從操作風(fēng)險(xiǎn)管理到業(yè)務(wù)流程管理精選

1、從操作風(fēng)險(xiǎn)管理到業(yè)務(wù)流程管理環(huán)境篇操作風(fēng)險(xiǎn)管理，顧名思義，是指由不完善或有問題的內(nèi)部流程、員工和信息系統(tǒng)，以及外部事件所導(dǎo)致的直接或間接損失的風(fēng)險(xiǎn)。操作風(fēng)險(xiǎn)，也稱為營運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)，在許多方面并不是一個新生事物，隨著商業(yè)活動的產(chǎn)生就伴隨著各種各樣的對人員可靠性、技術(shù)可靠性、方法與過程完整性等方面問題和風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)注。然而，即使這樣一個古老的話題，在當(dāng)今企業(yè)管理中仍未得到一種有效機(jī)制加以管理，因而產(chǎn)生了諸多震驚世界的由于操作風(fēng)險(xiǎn)管理失敗而造成企業(yè)倒閉或破產(chǎn)的著名案例。痛定思痛，金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)、證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)相繼推出各種要求企業(yè)加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的新監(jiān)管規(guī)定，如巴塞爾II協(xié)議對金融機(jī)構(gòu)操作風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備金的要求，美國

2、內(nèi)部控制委員會推出的全面風(fēng)險(xiǎn)整合管理框架的建議，各國“薩班斯法案”的相繼出臺，我國銀監(jiān)會推出的“商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引”、上海證交所推出的“上市公司內(nèi)部控制指引”、國資委針對中央企業(yè)推出的“全面風(fēng)險(xiǎn)管理指引”等等，全部把監(jiān)管的槍口瞄準(zhǔn)了企業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)的管理?？梢姡瑸椴僮黠L(fēng)險(xiǎn)管理建立一種企業(yè)長效管理運(yùn)行機(jī)制已經(jīng)迫在眉睫。因此，操作風(fēng)險(xiǎn)的管理就是對企業(yè)的流程、組織、系統(tǒng)進(jìn)行有效管理的過程。但是，現(xiàn)代企業(yè)越來越龐大，像巴林銀行、法國興業(yè)銀-行、世通公司、安然公司等等這些因操作風(fēng)險(xiǎn)管理失敗而倒下的巨人都是擁有數(shù)十年、甚至百年歷史的跨國公司或全球性企業(yè)，其組織機(jī)構(gòu)之龐大、業(yè)務(wù)流程之不計(jì)其數(shù)、信息系統(tǒng)之管

3、理復(fù)雜都遠(yuǎn)非人力所及。對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理首先要面臨的挑戰(zhàn)就是如何理清企業(yè)這張巨大的、無形的組織、流程、系統(tǒng)網(wǎng)絡(luò)。值得慶幸的是，信息技術(shù)的發(fā)展已經(jīng)可以幫助人們?nèi)ッ枥L、勾勒這張無形的網(wǎng)。這就IDS-Scheer公司的ARIS業(yè)務(wù)流程建模管理軟件?；谠摴镜摹胺渴浇！崩碚?，可以通過業(yè)務(wù)流程建模管理軟件將企業(yè)的組織、流程、數(shù)據(jù)、系統(tǒng)、產(chǎn)品/服務(wù)等所有這些管理元素，通過關(guān)系型數(shù)據(jù)庫建立起可視化的業(yè)務(wù)模型。這些業(yè)務(wù)模型既在各自的領(lǐng)域內(nèi)很好地對企業(yè)的組織結(jié)構(gòu)、系統(tǒng)架構(gòu)、部門職責(zé)、產(chǎn)品服務(wù)進(jìn)行了很好的描述，同時(shí)又被中央的業(yè)務(wù)流程模型所引用并相互關(guān)聯(lián)起來。從而構(gòu)成了一套完整的業(yè)務(wù)流程管理模型。這套企業(yè)唯一的

4、、可視化的業(yè)務(wù)模型就可以支持最高管理層及風(fēng)險(xiǎn)管理部門對企業(yè)的所有業(yè)務(wù)活動、信息系統(tǒng)、組織員工進(jìn)行完整的審視與分析，從而在該模型的基礎(chǔ)上，建立企業(yè)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)模型。確保企業(yè)從一開始，就抓住操作風(fēng)險(xiǎn)管理的制高點(diǎn)，而不會迷失在部門、流程以及系統(tǒng)密布的叢林中。值得注意的是，業(yè)務(wù)流程建模管理軟件只是輔助管理者進(jìn)行企業(yè)業(yè)務(wù)梳理的工具，可以減輕梳理后的文檔管理工作和提高業(yè)務(wù)分析的效率，它并不能替代人進(jìn)行業(yè)務(wù)梳理。但是，有了這一業(yè)務(wù)流程建模管理信息化工具的支撐，企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理工作的開展也就走在了康莊大道上。因?yàn)?，無論是企業(yè)戰(zhàn)略目標(biāo)的輸入、關(guān)鍵績效指標(biāo)的設(shè)定、還是風(fēng)險(xiǎn)事件的識別，都可以最終通過業(yè)務(wù)模型的方式

5、在信息系統(tǒng)中加以描述與展示。而這些操作風(fēng)險(xiǎn)管理要素最終又會通過建模的方式與業(yè)務(wù)流程建立起關(guān)聯(lián)，形成企業(yè)完整的風(fēng)險(xiǎn)管理參考模型。如果說了解人體奧秘，在當(dāng)今生命科學(xué)中最重大的一項(xiàng)工作是描繪人類DNA譜的話。那么，要解開企業(yè)操作風(fēng)險(xiǎn)管理的謎團(tuán)，進(jìn)行業(yè)務(wù)流程建模并形成一套完整的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理模型則是當(dāng)今企業(yè)亟需完成的一項(xiàng)基礎(chǔ)工作。評估篇知曉了操作風(fēng)險(xiǎn)管理的范圍和重要性，企業(yè)就應(yīng)該著手建立一個關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)識別、計(jì)量和管理的系統(tǒng)化過程。操作風(fēng)險(xiǎn)管理過程通常包括如下步驟。1、風(fēng)險(xiǎn)政策和組織；2、風(fēng)險(xiǎn)識別和評估;3、風(fēng)險(xiǎn)配置和計(jì)量；4、風(fēng)險(xiǎn)減緩和控制；5、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移和融資。上述步驟中，很多企業(yè)已經(jīng)制定了風(fēng)險(xiǎn)政策和成立

6、了專門的風(fēng)險(xiǎn)管理組織，并完成了險(xiǎn)的識別，有些企業(yè)已經(jīng)著手開始準(zhǔn)備進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估。但通常做到風(fēng)險(xiǎn)評估這一步，工作就很難再往下開展了。因?yàn)檫@時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理工作者面臨的又是前面提到的這張巨大而無形的企業(yè)管理網(wǎng)絡(luò)。如何有效的組織各個部門、所有崗位、全體員工對其所負(fù)責(zé)的業(yè)務(wù)流程、信息系統(tǒng)、崗位職責(zé)進(jìn)行定期的、可衡量的操作風(fēng)險(xiǎn)自我評估，不是一個部門或一個領(lǐng)導(dǎo)一次命令或一次動員可以完成的。因?yàn)槠髽I(yè)的組織、流程、系統(tǒng)隨時(shí)都會因?yàn)橥獠炕騼?nèi)部環(huán)境的改變而改變，因此風(fēng)險(xiǎn)的識別和評估是一個持續(xù)的過程。這就需要一套有信息系統(tǒng)支持的、能夠讓全員參與的、按照一定期間的、能隨企業(yè)組織、流程、系統(tǒng)改變而觸發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)評估管理信息系統(tǒng)。這樣一套系統(tǒng)首先要求其評估的對象來自企業(yè)已經(jīng)更新維護(hù)后的組織、流程和信息系統(tǒng)。以及在此基礎(chǔ)上識別的風(fēng)險(xiǎn)。其次，要求能夠應(yīng)用風(fēng)險(xiǎn)評估模版對評估的結(jié)果進(jìn)行定量、定型的分析與評價(jià)，從而幫助管理層識別最需要優(yōu)先解決的風(fēng)險(xiǎn)事件，建立企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)地圖。1_：_._最后，這樣一套評估管理流程的流程執(zhí)行狀況還應(yīng)