人民幣收付業(yè)務(wù)管理辦法

1、XX銀行人民幣收付業(yè)務(wù)管理考核辦法第一條？為加強(qiáng)轄內(nèi)人民幣收付業(yè)務(wù)管理，督促本機(jī)構(gòu)履行法定職責(zé)，不斷提高現(xiàn)金服務(wù)水平，根據(jù)中華人民共和國中國人民銀行法、中華人民共和國人民幣管理?xiàng)l例和現(xiàn)金管理暫行條例等，制定本辦法。第二條？本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)必須按旗人民銀行相關(guān)規(guī)定辦理。第三條？本機(jī)構(gòu)現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)在杭后聯(lián)社統(tǒng)一管理下進(jìn)行辦理。第四條？本機(jī)構(gòu)向人民銀行申請(qǐng)辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，除必須具備相關(guān)的開戶條件外，還須具備以下條件：（一）現(xiàn)金收付工作內(nèi)控制度健全。必須建立規(guī)范的現(xiàn)金出納工作制度。包括現(xiàn)金出納人員上崗培訓(xùn)制度、人民幣收付業(yè)務(wù)管理內(nèi)部考核制度、現(xiàn)金整點(diǎn)操作規(guī)程、現(xiàn)金整點(diǎn)人員工作職責(zé)、庫房安全管理制度

2、、殘損人民幣和小額人民幣兌換工作制度等。（二）現(xiàn)金管理硬件設(shè)施完善。1.整點(diǎn)場所。（1）整點(diǎn)場所的面積原則上不低于40平方米，整點(diǎn)場所應(yīng)盡可能靠近庫房并必須與其它區(qū)域?qū)嵭形锢砀綦x；（2）整點(diǎn)場所內(nèi)必須安裝電子監(jiān)控設(shè)備，做到監(jiān)控不留死角。整點(diǎn)場所內(nèi)不堆放無關(guān)物品、不設(shè)置固定箱柜和抽屜；（3）整點(diǎn)人員必須是持有人民銀行頒發(fā)的反假貨幣上崗資格證書專職人員，且必須熟練掌握中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法及中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)的相關(guān)內(nèi)容和要求；（4）整點(diǎn)人員必須統(tǒng)一著裝，服裝不附口袋；（5）整點(diǎn)場所（含營業(yè)場所）配備的整點(diǎn)機(jī)具（點(diǎn)鈔機(jī)、清分機(jī)等）必須具備良好精心整理的防偽識(shí)假功能，且數(shù)量

3、與業(yè)務(wù)量相適應(yīng)；（6）整點(diǎn)場所的各項(xiàng)規(guī)章制度必須齊全、上墻。規(guī)章制度包括現(xiàn)金整點(diǎn)操作規(guī)程、整點(diǎn)人員職責(zé)、績效考核和責(zé)任追究制度等。2.庫房設(shè)施。（1）庫房的面積應(yīng)綜合考慮核定庫存、業(yè)務(wù)發(fā)展和回籠峰值等因素，原則上不低于20平方米；（2）庫房環(huán)境要整潔明亮、通風(fēng)恒溫，溫控、除濕和清潔設(shè)備配備齊全。庫存實(shí)物的保管應(yīng)達(dá)到“三防四無”的安全標(biāo)準(zhǔn)：防盜、防火、防潮，無蟲蛀、無鼠咬、無氧化、無霉?fàn)€。（三）公示內(nèi)容和服務(wù)窗口到位。網(wǎng)點(diǎn)營業(yè)場所應(yīng)公示的內(nèi)容包括：中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法、中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)、受理鑒定貨幣真?zhèn)蔚馁Y質(zhì)證明（如有資格）、提供券別兌換業(yè)務(wù)的服務(wù)承諾及舉報(bào)電話；

4、服務(wù)窗口包括假幣鑒定收繳窗口、殘缺污損人民幣兌換窗口和人民幣零鈔兌換窗口。第五條？本機(jī)構(gòu)主管人民幣收付業(yè)務(wù)、現(xiàn)金出納業(yè)務(wù)的負(fù)責(zé)人必須認(rèn)真履行其崗位職責(zé)，密切配合人民銀行做好人民幣收付業(yè)務(wù)的管理工作。對(duì)管理工作嚴(yán)重不到位、現(xiàn)金出納差錯(cuò)率居高不下、一年內(nèi)連續(xù)出現(xiàn)3次以上（含3次）大額差錯(cuò)或多次小額異常業(yè)務(wù)差錯(cuò)的部門負(fù)責(zé)人及差錯(cuò)直接責(zé)任人，將進(jìn)行人員調(diào)整及相關(guān)處理。第六條？本機(jī)構(gòu)到聯(lián)社辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)實(shí)行隔日預(yù)約制。預(yù)約制必須遵循的基本原則是：（1）一個(gè)工作日內(nèi)清算中心按計(jì)劃對(duì)一個(gè)金融機(jī)構(gòu)只辦理一次存款或取款業(yè)務(wù)，如因特殊情況需要辦理兩次業(yè)務(wù)的，本機(jī)構(gòu)應(yīng)提出書面申請(qǐng)，批準(zhǔn)后方可辦理；（2）預(yù)約的主要

5、內(nèi)容包括存款或取款的券別及金額、辦理業(yè)務(wù)的時(shí)間及其他需求等；（3）本機(jī)構(gòu)預(yù)約存取款應(yīng)有明確的基本數(shù)量單位并嚴(yán)格按照預(yù)約辦理存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)。（4）聯(lián)社清算中心綜合平衡各金融機(jī)構(gòu)的預(yù)約情況，可以對(duì)現(xiàn)金預(yù)約金精心整理額、券別作適當(dāng)調(diào)整。對(duì)不嚴(yán)格按約定辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)，將實(shí)施限制措施。第七條？金融機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)把人民幣質(zhì)量關(guān)，上繳聯(lián)社的錢捆必須達(dá)到“五好”（點(diǎn)準(zhǔn)、挑凈、墩齊、捆緊、名章齊全清楚）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)（見附3）,同時(shí)必須經(jīng)過全額復(fù)點(diǎn)（包括殘損券）。第八條？本機(jī)構(gòu)從事柜面現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)和清分、復(fù)點(diǎn)業(yè)務(wù)的員工，必須經(jīng)過下列專業(yè)培訓(xùn)并取得相關(guān)證書：經(jīng)過專業(yè)的反假貨幣培訓(xùn)并取得人民銀行頒發(fā)的反假貨幣上崗資格

6、證書；經(jīng)過專業(yè)的中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法和中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)培訓(xùn)并取得相關(guān)證書。第九條？本機(jī)構(gòu)柜面支付的回籠人民幣必須經(jīng)過全額復(fù)點(diǎn)，同時(shí)嚴(yán)格按照中國人民銀行不宜流通人民幣挑剔標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行整點(diǎn)挑剔，杜絕參有假幣、長短款、殘損幣和停止流通的人民幣流入市場，維護(hù)人民幣形象，提高人民幣的整潔度。同時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)做好殘缺污損人民幣的兌換和小面額人民幣的兌換工作，殘缺污損人民幣兌換和小面額人民幣兌換實(shí)行首兌負(fù)責(zé)制。對(duì)社會(huì)反響大、群眾投訴多的人員采取警告、罰款和侍崗等處罰措施，對(duì)責(zé)任人員經(jīng)查實(shí)違規(guī)事實(shí)后提出處理意見。第十條？本機(jī)構(gòu)每年、每季度向聯(lián)社報(bào)送現(xiàn)金分析報(bào)告，每天向聯(lián)社預(yù)約次日現(xiàn)

7、金出入庫計(jì)劃，每月向聯(lián)社報(bào)反假幣報(bào)表，要結(jié)合實(shí)際、有深度，計(jì)劃要做到及時(shí)、準(zhǔn)確。第十一條？本機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格執(zhí)行現(xiàn)金投放、回籠計(jì)劃，尤其是在旺季投放時(shí)，對(duì)轄內(nèi)可能出現(xiàn)的突發(fā)情況應(yīng)預(yù)先制訂好各種應(yīng)急預(yù)案。為使現(xiàn)金投放更趨合理，必須服從人民銀行按照“最急需”原則進(jìn)行的轄內(nèi)行際間的現(xiàn)金與券別調(diào)節(jié)，確保轄內(nèi)現(xiàn)金供應(yīng)總體平衡。精心整理第十二條？本機(jī)構(gòu)應(yīng)嚴(yán)格按照人民銀行人民幣收付和現(xiàn)金管理的各項(xiàng)規(guī)定辦理客戶現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，加強(qiáng)對(duì)現(xiàn)金收付的柜面監(jiān)督，嚴(yán)格執(zhí)行大額現(xiàn)金收付審批、登記和備案制度，控制現(xiàn)金流量。自覺接受人民銀行對(duì)現(xiàn)金管理工作的各項(xiàng)檢查，對(duì)違反現(xiàn)金管理暫行條例和商業(yè)銀行現(xiàn)金收付柜面監(jiān)督辦法辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)

8、的金融機(jī)構(gòu)，人民銀行將根據(jù)金融違法行為處罰辦法進(jìn)行嚴(yán)肅處理。第十三條？人民銀行貨幣金銀部門每年對(duì)本機(jī)構(gòu)的人民幣收付業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查考核，內(nèi)容包括：（一）人民幣質(zhì)量管理方面；（二）現(xiàn)金計(jì)劃方面；（三）反假貨幣管理方面；1.反假貨幣宣傳服務(wù)站的組織、溝通與運(yùn)行情況；2.柜面員工持證上崗情況；3.反假貨幣和愛護(hù)人民幣的宣傳情況；4.假幣投訴情況；（四）其他方面：主要考核配合人民銀行開展調(diào)研情況、各種材料上報(bào)質(zhì)量情況、貨幣金銀工作會(huì)議精神布置落實(shí)情況等。第十四條？本金融機(jī)構(gòu)必須嚴(yán)格按照本辦法開展現(xiàn)金收付和人民幣質(zhì)量管理工作。第十五條？本辦法自發(fā)文之日起執(zhí)行。附1“五好”錢捆質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)一、點(diǎn)準(zhǔn)。紙幣每捆10把

9、，每把100張；硬幣每捆10卷，壹元、伍角、壹角每卷50枚，分幣每卷100枚。精心整理二、挑凈。無不同套別混扎，無完整券、殘損人民幣混扎，無夾雜粘貼膠帶的鈔票，無明顯大頭針、回形針等附著物，無偽造、變?cè)鞄拧Ｈ⒍正R。每捆票面三面對(duì)齊，第四面毛邊不超過0.2厘米。四、捆緊。每把鈔票腰條在票幅的三分之一處，整捆鈔票每5把錯(cuò)位捆扎，且腰條整齊、無斷裂；錢捆捆扎緊湊，從錢捆側(cè)面（底面）拎起捆扎繩，錢捆自然下垂不超過1.0厘米；錢捆塑封或機(jī)器雙十字捆扎，機(jī)器捆扎錢捆應(yīng)達(dá)到五點(diǎn)粘結(jié)；錢捆底部最后一張票券的人像朝外，方向與封簽對(duì)應(yīng)。五、名章齊全清楚。封簽、腰條要素和印章、名章齊全，清晰可辯；封簽上復(fù)點(diǎn)員名章與腰條名章一致；行名章應(yīng)為在同級(jí)人民銀行開戶的金融機(jī)構(gòu)的錢捆封簽章。附2現(xiàn)金出納差錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)一、大額差錯(cuò)標(biāo)準(zhǔn)為：（一）在100元、50元和20元券一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯(cuò)10張以上的；（二）在10元、5元券一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯(cuò)15張以上的；（三）在其它券別一捆鈔票中發(fā)現(xiàn)長、短款差錯(cuò)20張以上的；（四）在各券