提單欺詐的防范研究

1、提單欺詐的防范研究               一、提單欺詐概述 海運提單的出現(xiàn)帶來了國際海運業(yè)的繁榮，加速了商品的流通，促進了國際貿(mào)易的發(fā)展。然而提單欺詐的瘋狂蔓延對國際航運貿(mào)易造成的損失卻日趨嚴重。據(jù)有關(guān)資料顯示，世界航運業(yè)每年由此遭受的損失額高達幾百億美金。尤其對于包括中國在內(nèi)的廣大發(fā)展中國家，由于缺乏航運和貿(mào)易方面的專家和專業(yè)知識，國際貿(mào)易的經(jīng)驗遠未能達到發(fā)達國家的水準，所以極易成為提單欺詐行為的受害者并給本國的經(jīng)濟發(fā)展和社會穩(wěn)定造成極大危害。 筆者認為，對

2、于提單欺詐可從以下兩個角度進行有效防范，以最大限度的降低提單欺詐對國際經(jīng)濟貿(mào)易的危害。 二、提單欺詐的私力防范措施 (一)承運人的防范措施 1、杜絕或從嚴預(yù)借提單和倒簽提單 倒簽提單和預(yù)借提單屬于欺詐行為，擔保人為欺詐而出的擔保將視為無效。法院往往會以無效保函而駁回承運人的訴訟請求，承運人的利益難以保障。另外承運人為了避免其代理人倒簽或預(yù)借提單，應(yīng)當謹慎的選擇代理人；實際承運人應(yīng)當謹慎選擇有誠信的承運人(租船人)。從法律責任看，出口方預(yù)借提單結(jié)匯已構(gòu)成偽造裝運日期，一旦另一方查明事實真相，違約方須承擔一定法律責任。而倒簽提單屬于托運人和承運人合謀欺騙收貨人的行為，因此受害方不僅可以追究賣方的責

3、任，而且可以追究承運人的責任。這種行為的法律后果無論對賣方還是對承運人都是十分嚴重的。 2、盡量避免無單放貨 承運人盡量做到憑正本提單放貨，不得已時承運人應(yīng)堅持要求保函由信譽良好的金融機構(gòu)出具。實踐中有的公司在憑副本提單提貨時，經(jīng)常由自己出具保函，有的甚至出具個人保函，即使在由第三者出具保函的情況下，也有很多人不寫明擔保范圍和保證人應(yīng)予擔保的責任，在擔保函的形式上也極不正規(guī)。此外，保函的措辭也十分重要，詞語的外延應(yīng)盡可能廣泛，以涵蓋無單放貨中可能出現(xiàn)的各種情況。選擇卸貨港船代時必須十分謹慎，而且還應(yīng)對其進行業(yè)務(wù)培訓，向其強調(diào)在交貨時堅持要求對方出示正本提單的重要性。同時還須告誡卸貨港代理，不能

4、隨意接受實力不明的機構(gòu)所簽發(fā)的保函；不向自稱貨主的人士交貨。承運人的代理人有時會被蒙騙，而向已證明了其有物權(quán)但卻未出示正本提單的一方交貨。因此，承運人應(yīng)提醒船長和船代在這種特殊情況下無單放貨一樣存在風險。 (二)買賣合同當事人的防范措施 1、重視資信調(diào)查、選擇誠實貿(mào)易伙伴和適當貿(mào)易條件 良好的資信是進行國際經(jīng)貿(mào)活動的經(jīng)濟基礎(chǔ)和履行合同義務(wù)的道德保證。所謂資信情況好，包括兩個方面：一是資產(chǎn)情況好，有相當可觀的資產(chǎn)，且經(jīng)營狀況好，有履約能力；二是能在誠實信譽的原則上履約，不會隨意撕毀契約。在與外方簽訂貿(mào)易合同前，必須詳細調(diào)查合作方的名稱、責任形式、注冊資本、經(jīng)營范圍以及法定代表人的真實情況、法人資

5、格證書、營業(yè)執(zhí)照、資產(chǎn)負債表、開戶銀行和商業(yè)信譽、經(jīng)營業(yè)績甚至簽約代表的授權(quán)委托書等等。1在出口貿(mào)易中，應(yīng)盡量爭取采用CIF和CFR條件；在進口貿(mào)易中，可采用FOB條件。這樣，己方就掌握了租船訂艙的主動權(quán)，有利于船貨銜接，防止運輸過程中可能發(fā)生的欺詐。在爭取不到租船訂艙權(quán)利時，應(yīng)在合同中嚴格制訂租船標準，增加相應(yīng)的保障條款。此外，還應(yīng)盡量爭取在合同中訂明受本國法院管轄并適用本國法律，以便日后發(fā)生糾紛需要訴諸法院時，能處在一個于己方熟悉而有利的環(huán)境中解決問題。 2、選擇可靠的承運人 選擇可靠的船公司(承運人)運載貨物。根據(jù)目前航運界狀況要完全禁止保函的使用是不易的，因此，選擇可靠的承運人至關(guān)重要

6、。一方面，裝船時承托雙方都要謹慎，力爭做到出現(xiàn)問題要及早發(fā)現(xiàn)，及時解決，避免出保函；另一方面，承托雙方對保函的出據(jù)和接受要慎重，以便在保函項下發(fā)生損失時易于協(xié)商解決。再者，由于保函具有承托雙方合伙對第三者收貨人詐騙的性質(zhì)，因此，應(yīng)特別注意選擇可靠的承運人運載貨物。 3、派人監(jiān)裝、監(jiān)卸，隨時了解船舶動向? 盡量選擇安全船舶，加強裝船監(jiān)督，并及時掌握船舶的航運狀態(tài)。防范欺詐的關(guān)鍵環(huán)節(jié)在于船舶的使用和監(jiān)督。當己方享有租船訂艙的主動權(quán)時，可以借助一些國際組織（國際海事局、勞埃德船級社等）選擇資信良好的船舶公司。如果采用租船方式運貨時，己方應(yīng)堅持通過可靠的運輸部門的代理來租用船舶。貨物起航后，買方應(yīng)隨時

7、了解船舶航向，定期向承運人或船東查詢船舶方位。如有異常情況，應(yīng)立即報告保險公司，盡快展開調(diào)查工作。在船舶航行過程中，及時與船舶代理保持聯(lián)系，全天候地掌握船舶的航行情況。對船舶代理轉(zhuǎn)告的有關(guān)船舶因故延誤，船舶因故障需中途掛靠修理等通知，更應(yīng)保持警覺。 三、提單欺詐的公力防范措施 (一)提單制度本身的改革與完善 1、改革銀行的單項保證制度 隨著國際貿(mào)易實踐的不斷發(fā)展，提單制度其固有的缺陷經(jīng)常被不法商人利用而成為貿(mào)易發(fā)展的障礙。因此提單的改革是十分必要的：(1)銀行向買方提供賣方繳貨義務(wù)的擔保。單一的保護賣方是現(xiàn)代提單制度的特點，他保證了提單得以廣泛的流通和轉(zhuǎn)讓。但同時也是提單制度的一大漏洞，他為存

8、心欺詐的人提供了可乘之機。因此，有學者認為必須改變目前銀行只為賣方提供擔保的商業(yè)習慣，創(chuàng)造一種雙向的、公平的、以銀行信譽為基礎(chǔ)的、為買賣雙方擔保的法律制度。 (2)加重賣方的舉證責任。在現(xiàn)今的法律制度下，賣方只要向議付行提交了符合信用證的全套單證，并最終沒被開證行提出不符點而拒收，就表明他己按信用證的要求履行了義務(wù)。至于此前賣方是通過什么途徑獲得這一套單據(jù)的，無論是在法律制度中，還是在商業(yè)習慣中，都缺乏應(yīng)有的監(jiān)控手段，因此加重賣方的舉證責任，對于那些企圖以偽造符合信用證要求的單證來欺詐的賣方而言，要求他們提供上述證據(jù)無疑是一種制約。 2、增加銀行的“超級服務(wù)”功能 當買方要求由一個獨立機構(gòu)對貨

9、物及其裝船情況進行檢查時，買方可同時向銀行申請“超級服務(wù)”。銀行可以同出具單證的機構(gòu)進行接觸，來確定它是否確實出過這種單證并核實該單證的內(nèi)容。檢查機構(gòu)負責核實銀行或其分支機構(gòu)是否為某一批貨物發(fā)出單證并復(fù)述該單證的內(nèi)容，以便銀行能夠參照副本逐項核對；“超級服務(wù)”是否能為當事人，尤其是銀行接受，應(yīng)當以自愿為基礎(chǔ)的。這種選擇是雙向的:當買方不了解其貿(mào)易伙伴而需要使用“超級服務(wù)”時可向銀行提出；同時還要爭的銀行的同意；提供“超級服務(wù)”的銀行，僅負責與指定機構(gòu)接觸，負責核實貨物及其裝運情況是否與單證相符，并不保證欺詐行為不發(fā)生，因而也不擔保與交易成敗有關(guān)的問題。與付款銀行一樣，檢查機構(gòu)也不對是否可能出現(xiàn)

10、欺詐行為負責，也不保證銀行所收單證是否真實。由于該項服務(wù)并不影響以正常手段來處理信用證，從而避免了給目前的制度帶來干擾和不必要的額外費用。 (二)海運單、電子提單的運用 1、海運單又稱運單3,是證明國際海上貨物運輸合同和貨物由承運人接管或裝船，以及承運人保證將貨物交給指定收貨人的一種不可流通的單證。海運單與提單的不同之處:(1)海運單不是物權(quán)憑證；提單是物權(quán)憑證；(2)海運單不可轉(zhuǎn)讓、不可背書、不可流通；提單可以轉(zhuǎn)讓、可背書、可以流通；(3)簽發(fā)提單情形下，收貨人必須憑正本提單或保函交付貨物；簽發(fā)海運單情形下，收貨人只需提供其身份證明后，承運人即可交付給海運單上載明的收貨人。海運單目前使用日漸

11、廣泛，BIMCO有班輪海運單標準格式、英國箱恒P&O以及英國航運總商會的“ SIT YRO”海運單標準格式等等。國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則在CIF, CFR, FAS, DES, DEQ等水上運輸術(shù)語中均承認，在某些情況下只要雙方當事人認可，不管賣方自負風險和費用，還是應(yīng)買方請求由其自負風險和費用完全可以采用海運單來代替提單。據(jù)國際商會的第511號出版物介紹，目前在歐洲斯堪的那維亞半島，北美和中東某些地區(qū)的貿(mào)易界越來越傾向于使用不可轉(zhuǎn)讓海運單。另外，為了EDI的順利推行，國際上傾向于不可轉(zhuǎn)讓海運單的使用。 2、電子提單是電子數(shù)據(jù)交換與提單相結(jié)合的一種形式4，通過計算機提單信息被轉(zhuǎn)換為數(shù)字信號

12、后在電信網(wǎng)絡(luò)中訊速傳遞，最后由接受方計算機處理還原為原信息。提單的繕制、修改、流轉(zhuǎn)、儲存都在計算機內(nèi)進行。電子提單具有許多傳統(tǒng)提單無法比擬的優(yōu)點：(1)快速，準確地實現(xiàn)貨物支配權(quán)的轉(zhuǎn)移。EDI系統(tǒng)是一種高度現(xiàn)代化的通訊方式可以利用計算機操縱，監(jiān)督運輸話動，達到快速準確的實現(xiàn)貨物支配權(quán)的轉(zhuǎn)移。(2)可防冒領(lǐng)和避免誤交。由于整個過程的高度保密性，它能大大減少提單欺詐案件的發(fā)生。電子提單在歐美國家己經(jīng)開始使用。我國己經(jīng)開展電子提單的應(yīng)用工作，“中國外運、空、海運管理系統(tǒng)”已于1995年投入使用其中海運業(yè)務(wù)管理電子提單系統(tǒng)用于華歐集裝箱班輪航線的管理，并首先選擇了海運艙單為主要的電子單證進行實際的應(yīng)用

13、，作為電子單證組成部分的電子提單在我國應(yīng)運而生。 (三)完善防范提單欺詐的立法建議 1、制訂防范提單欺詐的國際公約 目前尚無一部針對提單欺詐的具有強制性的普遍遵守的國際公約，因此有必要制定一部專門對付提單欺詐的國際公約，從法律上謀求對國際貿(mào)易和海運秩序的維護。這樣一項國際公約應(yīng)包含以下方面的規(guī)定:(1)提單欺詐行為的定義、提單欺詐的罪行、司法管轄與引渡；(2)使用與提單欺詐行為的刑罰。(3)初審；(4)向?qū)Ω短釂纹墼p組織提出的通知；(5)國際公約的適用。我國近年來進出口貿(mào)易飛速發(fā)展，但同時也深受海事欺詐特別是提單欺詐之害。因此應(yīng)積極推動國際公約的出臺，使懲治海事欺詐罪犯在世界范圍內(nèi)達到一定的統(tǒng)

14、一，使欺詐分子難逃國際法網(wǎng)，為我國貿(mào)易安全營造良好的國際法律環(huán)境。 2、國內(nèi)立法 英美等海運強國對提單己有較全面的立法。但我國并無一部專門針對提單欺詐的法律，法律界對提單欺詐也無具體概念。司法機關(guān)一般套用民法通則、民事訴訟法和刑事訴訟法有關(guān)規(guī)定，往往造成側(cè)重刑事制裁，對經(jīng)濟懲罰和挽回經(jīng)濟損失無側(cè)重規(guī)定，同時在對提單欺詐量刑方面較輕微，無疑給欺詐分子帶來極大的空子可鉆。因此，制定相應(yīng)的法律法規(guī)，是懲治海事欺詐犯罪有法可依成為當務(wù)之急。鑒于提單欺詐與海事欺詐相比有其獨特的特點，因此提單法的制定應(yīng)解決幾個問題。首先是提單的性質(zhì)問題，提單到底有哪些作用，代表哪些權(quán)利和義務(wù)。其次是提單的運行規(guī)則問題，提單如何簽發(fā)、轉(zhuǎn)讓、注銷，提單行為的代理如何處理，提單如何更改和提單遺失的處理等。再次是提單當事人問題，明確如何判斷提單關(guān)系的主體。最后是罰則，對不遵守提單法的各種行為規(guī)定如何處罰。為了交易安全，這部法律應(yīng)該是強行法，不允