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文檔簡介

1、時代光華 收集信息資料 答案單選題1. 以下不屬于客戶的財務信息的是： A 收入 B 工作穩(wěn)定程度 C 貸款 D 負債 正確答案： B2. 下列不屬于個人理財規(guī)劃師應該掌握的主要宏觀經濟信息是： A 國際經濟環(huán)境制度 B 物價指數及通貨膨脹情況 C 國家教育、住房、醫(yī)療制定 D 資本市場及其發(fā)展 正確答案： A3. 下列不屬于調查客戶收入需要獲取的信息是： A 收入 B 未來工資收入預計 C 未來生活開支預計 D 其他收入 正確答案： C4. 關于客戶的資產與負債狀況，表述錯誤的是： A 自由資產必須是客戶完全擁有的 B 客戶的金融投資中有一部分屬于年金收入投資 C 實物資產的價值會隨著時間而

2、降低，所以要填寫資產的現值 D 自由資產在交易時需要支付一定的稅額 正確答案： A5. 客戶資產分類不包括的是： A 自用資產 B 流動資產 C 奢侈資產 D 金融資產 正確答案： B6. 下列不屬于收集客戶個人信息方法的是： A 填寫聯系表 B 與客戶交談 C 向第三人打聽 D 使用數據調查表 正確答案： C7. 下列不屬于在調查客戶負債時需要客戶填寫的調查表是： A 個人負債調查表 B 企業(yè)負債項目調查表 C 資本損失調查表 D 個人承擔債務能力調查表 正確答案： D8. 下列選項中不屬于客戶的自有房產的是： A 租賃房產 B 出租用房產 C 度假用別墅 D 自用住房 正確答案： A9.

3、在“養(yǎng)老金安排”項目中，客戶不需要填寫的內容有： A 養(yǎng)老基金安排的面值和現值 B 基金數額增長幅度 C 基金類型 D 各種賠償規(guī)定 正確答案： B10. 下列不屬于了解客戶遺產規(guī)劃信息，所要填寫的調查表是： A 遺產管理調查表 B 人壽保險資料調查表 C 子女繼承遺產的金額調查表 D 客戶及其配偶預期去世年齡調查表 正確答案： C判斷題11. 在收集客戶信息的過程中，信息的相關性和是否足夠可以由個人理財規(guī)劃師根據客戶的類型和具體情況而定。此種說法： 正確 錯誤 正確答案： 正確12. 個人理財規(guī)劃師在提供服務的過程中，所需要了解的信息主要包括客戶的基本個人信息和財務信息。此種說法： 正確 錯誤 正確答案： 錯誤13. 對于未來收入結余的預測數據，可通過要求客戶填寫收入結余計劃調查表和稅收優(yōu)惠收入結余調查表獲得。此種說法： 正確 錯誤 正確答案： 錯誤14. 家庭的風險管理主要針對的是純粹風險，對純粹風險的防范主要是通過購買保險來實現風險轉移。此種說法： 正確 錯誤 正確答案：

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