數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)分析系統(tǒng)整體設(shè)計(jì)方案

1、一概述錯(cuò)誤.!未指定書(shū)簽。二四科室需求錯(cuò)誤.!未指定書(shū)簽。1風(fēng)險(xiǎn)科需求錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。2市場(chǎng)科需求錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。3業(yè)務(wù)管理科需求錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。4計(jì)劃資金科需求錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。三需求分析錯(cuò)誤.!未指定書(shū)簽。1維表錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。2事實(shí)表錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。3事務(wù)業(yè)務(wù)處理過(guò)程及業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。4主鍵錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。5外鍵錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。四系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)流圖錯(cuò)誤.!未指定書(shū)簽。1系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。2數(shù)據(jù)流圖錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。五源數(shù)據(jù)表結(jié)構(gòu)錯(cuò)誤.!未指定書(shū)簽。1 BCS系統(tǒng)錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。2 CARDPOOL系統(tǒng)錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。3 NAS系統(tǒng)錯(cuò)誤!未指定書(shū)

2、簽。4 BCS系統(tǒng)報(bào)表錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。六生成表結(jié)構(gòu)錯(cuò)誤.!未指定書(shū)簽。七碼表結(jié)構(gòu)錯(cuò)誤.!未指定書(shū)簽。八結(jié)果表結(jié)構(gòu)錯(cuò)誤.!未指定書(shū)簽。九數(shù)據(jù)表創(chuàng)建方法錯(cuò)誤.!未指定書(shū)簽。1 BCS系統(tǒng)錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。2 CARDPOOL系統(tǒng)錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。3NAS系統(tǒng)錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。4生成表錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。5碼表錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。十?dāng)?shù)據(jù)處理過(guò)程錯(cuò)誤.!未指定書(shū)簽。1目錄結(jié)構(gòu)錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。2流程說(shuō)明錯(cuò)誤!未指定書(shū)簽。十一問(wèn)題及處理方法錯(cuò)誤.!未指定書(shū)簽。、概述BillInmon(數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)之父)在BuildingtheDataWarehouse(JohnWiley&SonsInc.,1996)

3、書(shū)中把數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)描述為一個(gè)“面向主題的、完整的、非易失的、不同時(shí)間的、用于支持決策管理的數(shù)據(jù)集合”。數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)是只用于制作報(bào)表的數(shù)據(jù)庫(kù)。對(duì)我們而言，數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)是某個(gè)“寬廣”的數(shù)據(jù)倉(cāng)儲(chǔ)。它包括許多的主題領(lǐng)域。而一個(gè)數(shù)據(jù)集市，恰恰相反，它把眼睛盯在商業(yè)活動(dòng)的某個(gè)非常有限的部分上。它往往涉及某個(gè)單獨(dú)主題或單個(gè)類型的分析。在日常工作中，IT人員經(jīng)常聽(tīng)到這樣的抱怨：“我要求的報(bào)表怎么還沒(méi)出來(lái)？”或者是“我要對(duì)XX報(bào)表做些修改，怎么還沒(méi)結(jié)果？”等等。在IT飛速發(fā)展的最近幾年里，銀行信用卡部先后針對(duì)業(yè)務(wù)上了一些計(jì)算機(jī)系統(tǒng)。這些系統(tǒng)的特點(diǎn)是：信息量規(guī)模小、數(shù)據(jù)經(jīng)常實(shí)時(shí)更新、適用于業(yè)務(wù)人員快速錄入數(shù)據(jù)、使用模式相對(duì)來(lái)

4、說(shuō)是可以預(yù)測(cè)的、模式很復(fù)雜、業(yè)務(wù)流程難以更改、數(shù)據(jù)在線保存的時(shí)間較短及各系統(tǒng)之間缺乏必要的聯(lián)系等。這樣的系統(tǒng)被稱之為OLTP系統(tǒng)。OLTP系統(tǒng)的這些特點(diǎn)也就決定了有如此抱怨。如何解決這些問(wèn)題呢？我們首先想到的是：把數(shù)據(jù)集中、完整地存儲(chǔ)在中心數(shù)據(jù)庫(kù)中。所有的業(yè)務(wù)處理在中心數(shù)據(jù)庫(kù)上進(jìn)行。所有的報(bào)表工作脫離數(shù)據(jù)庫(kù)。這聽(tīng)起來(lái)難道不是有點(diǎn)像一個(gè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)嗎？我們?yōu)槭裁床辉贠LTP的業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)庫(kù)的基礎(chǔ)上生成報(bào)表呢？答案很簡(jiǎn)單：因?yàn)閳?bào)表經(jīng)常需要大量的、長(zhǎng)時(shí)間的數(shù)據(jù)做依據(jù)，然后經(jīng)過(guò)大量的運(yùn)算，才能得出你想要的結(jié)論。這對(duì)業(yè)務(wù)系統(tǒng)的正常運(yùn)轉(zhuǎn)影響很大，以至于業(yè)務(wù)系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)轉(zhuǎn)。當(dāng)然，不是什么時(shí)候都需要一個(gè)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)

5、的。正如數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的定義：是用于支持決策管理的數(shù)據(jù)集合。中國(guó)銀行北京分行從1986年6月1日發(fā)行第一張人民幣長(zhǎng)城卡到現(xiàn)在擁有將近20萬(wàn)的持卡人。從過(guò)去手工處理業(yè)務(wù)到現(xiàn)在擁有幾個(gè)OLTP業(yè)務(wù)系統(tǒng)。信用卡業(yè)務(wù)有了飛速的發(fā)展。但也應(yīng)看到信用卡市場(chǎng)的激烈競(jìng)爭(zhēng)。如何給決策者及時(shí)提供決策支持信息，是在激烈的市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)中立于不敗之地的關(guān)鍵。二、四科室需求1、風(fēng)險(xiǎn)科需求表1.北京市分行/（XX支行）信用卡透支利息統(tǒng)計(jì)表年月日金卡普"比例合計(jì)自年初累計(jì)戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額應(yīng)收透支利息本月實(shí)收透支利息透支30天內(nèi)應(yīng)收息透支30天內(nèi)本月實(shí)收息透支30-60天內(nèi)應(yīng)收息透支30-60天內(nèi)本月實(shí)

6、收息透支60-90天內(nèi)應(yīng)收息透支60-90天內(nèi)本月實(shí)收息透支90-180天內(nèi)應(yīng)收息透支90-180天內(nèi)本月實(shí)收息透支180-360天內(nèi)應(yīng)收息透支180-360天內(nèi)本月實(shí)收息透支360-720天內(nèi)應(yīng)收息透支360-720天內(nèi)本月實(shí)收息透支720天以上應(yīng)收息透支720天以上本月實(shí)收息注：第一列的時(shí)間段缺省設(shè)置是表中值，但應(yīng)允許人為修改各時(shí)間段的取值及范圍表2.北京市分行/（XX支行）信用卡透支還款分析表年月日金卡普通卡比例合計(jì)自年初累計(jì)戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額全轄透支數(shù)額本月實(shí)收透支額30天內(nèi)透支額本月30天內(nèi)透支戶還款數(shù)30-60天內(nèi)透支額本月30-60天內(nèi)透支戶還款數(shù)60-90

7、天內(nèi)透支額本月60-90天內(nèi)透支戶還款數(shù)90-180天內(nèi)透支額本月90-180天內(nèi)透支戶還款數(shù)180-360天內(nèi)透支額本月180-360天內(nèi)透支戶還款數(shù)360-720天內(nèi)透支額本月360-720天內(nèi)透支戶還款數(shù)720天以上透支額本月720天以上透支戶還款數(shù)注：上月付100,本月付80,雖還欠款，但算還款戶。還款數(shù)額包括結(jié)息數(shù)額，由結(jié)息帶來(lái)的實(shí)際還款也算還款戶。第一列的時(shí)間段應(yīng)允許人為調(diào)整，時(shí)間的累計(jì)是以某一天開(kāi)始，倒推統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)。表3.XXXX年第X季度關(guān)于信用卡透支情況的報(bào)告（每季一份）總行：根據(jù)人總行銀管1997185號(hào)文件，關(guān)于調(diào)整銀行卡報(bào)表制度的通知精神，現(xiàn)統(tǒng)計(jì)數(shù)字如下：六個(gè)月以上透支余

8、額二年以上透支余額已確認(rèn)的損失金額已處理的損失金額其中呆帳核銷其中保險(xiǎn)賠償其他情況注：第一、二項(xiàng)可由機(jī)器系統(tǒng)提供，其它項(xiàng)需手工填入。表4.中國(guó)銀行人民幣長(zhǎng)城卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)表（月報(bào)）填報(bào)單位：（0142）北京市分行表號(hào)：CCTAB5填報(bào)時(shí)間：0000年00月00日0000年00月金額單位：人民幣、元（需取二個(gè)月的數(shù)據(jù)做統(tǒng)計(jì)）金卡普”合計(jì)機(jī)'器可出數(shù)據(jù)善意透支（60天以內(nèi)普通5000以下金卡2萬(wàn)以下）戶數(shù)收回增力口轉(zhuǎn)出金額收回增力口轉(zhuǎn)出惡意透支戶數(shù)收回轉(zhuǎn)入金額收回轉(zhuǎn)入一年以上惡意透支戶數(shù)收回轉(zhuǎn)入金額收回轉(zhuǎn)入一年以上惡意透支收回戶數(shù)金額機(jī)器不可出數(shù)據(jù).內(nèi)部作案筆數(shù)金額內(nèi)外勾結(jié)作案筆數(shù)金

9、額遺失卡、被盜卡的冒用筆數(shù)金額偽造信用卡筆數(shù)金額涂改信用卡筆數(shù)金額假身份辦卡筆數(shù)金額持人喪失償還能力筆數(shù)金額本月公司卡止付數(shù)：（機(jī)器可出此數(shù)據(jù)）本月個(gè)人卡止付數(shù)：（機(jī)器可出此數(shù)據(jù)）注：戶數(shù)收回是指已全部還清的；戶數(shù)增加是指新增的透支戶；“金額增加”是指以往透支戶新增透支額和新增透支戶全部透支額之和；轉(zhuǎn)出戶數(shù)是指到本月累計(jì)數(shù)超出60天的或超過(guò)普通卡、金卡限額的透支戶；轉(zhuǎn)出金額是轉(zhuǎn)出戶數(shù)金額之和；轉(zhuǎn)出應(yīng)與鄰近項(xiàng)的轉(zhuǎn)入相對(duì)應(yīng)。表5.（按各發(fā)卡單位統(tǒng)計(jì)）分行及各支行透支狀況（全部按戶數(shù)/金額統(tǒng)計(jì)）年月分支行名稱透支金額上月透支增長(zhǎng)率上月還款（包括還清）自年初累計(jì)還款本月新增透支自年初累計(jì)增加惡意透支1

10、80天以上惡意透支占總透支比例當(dāng)前有效卡數(shù)量交易數(shù)量息存數(shù)量戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額戶數(shù)金額海淀朝陽(yáng)西城崇文旦武機(jī)場(chǎng)辦昌平順義通縣懷柔平谷密云大興房山門(mén)頭溝石景山豐臺(tái)延慶東城前門(mén)支行原總行天馬天馬（吉亞）京分合計(jì)注：此表中的惡意透支是指超出180天以上的透支戶概念：普通卡透支5000以上；金卡透支20000以上，透支天數(shù)超過(guò)60天公式：（本月-上月）/上月例：本月透支150萬(wàn)；上月透支100萬(wàn)（150-100）/100=50%類結(jié)果、類筆數(shù)(1)(所有透支戶)金額(2)(所有透支金額)正常(3)關(guān)注(4)不良資產(chǎn)應(yīng)計(jì)利息(10)筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)(5)

11、小計(jì)金額(6)次級(jí)可疑(8)損失(9)筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額單位卡個(gè)人卡合計(jì)表6.填表單位(公章)信用卡風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)分類匯總表填表日期：年月日單位：千元制表人：審核人：負(fù)責(zé)人:注：(1)為五類風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的總筆數(shù)。(2)為五類風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的總金額，即(2)=(3)+(4)+(7)+(8)+(9)。(5)為(7)、(8)、(9)、的筆數(shù)合計(jì)。(6)為(7)、(8)、(9)、的金額合計(jì)。(10)為透支日至分類日應(yīng)計(jì)利息。正常：金卡2萬(wàn)以內(nèi)、普通卡5000以內(nèi)，透支天數(shù)不足60天，均屬正常范圍。關(guān)注：透支額在善意透支額以內(nèi)的，但透支天數(shù)在609CK以內(nèi)的，屬關(guān)注范圍。不良資產(chǎn)：無(wú)論金額多少，只要天數(shù)超出90天

12、的均屬不良資產(chǎn)范疇。次級(jí)：是指透支天數(shù)在90189以內(nèi)的不良資產(chǎn)?？梢桑菏侵竿钢鞌?shù)在180360K以內(nèi)的不良資產(chǎn)。損失：是指透支天數(shù)超出360天以上的不良資產(chǎn)。表7.長(zhǎng)城人民幣信用卡持卡人消費(fèi)/取現(xiàn)/存款/轉(zhuǎn)帳狀況統(tǒng)計(jì)表（月報(bào)）/（季報(bào)）年月日月消費(fèi)50006000元月消費(fèi)600010000元月消費(fèi)10000元以上金額筆數(shù)平均金額筆數(shù)平均金額筆數(shù)平均合計(jì)：注：卡號(hào)欄需按類別分別統(tǒng)計(jì)，如個(gè)人卡、單位卡、普通卡、金卡等，金額范圍應(yīng)允許人為調(diào)整卡號(hào)按升序排列金額按降序排列同類卡按金額降序排列年月日消費(fèi)6萬(wàn)元7.2萬(wàn)元消費(fèi)7.2萬(wàn)元12萬(wàn)元消費(fèi)12萬(wàn)元以上金額筆數(shù)平均金額筆數(shù)平均金額筆數(shù)平均合計(jì)：表

13、8.長(zhǎng)城人民幣信用卡持卡人消費(fèi)狀況統(tǒng)計(jì)表（年報(bào)）表9.NAS系統(tǒng)授權(quán)業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)（月報(bào)）（來(lái)源于NAS數(shù)據(jù)、自動(dòng)授權(quán)語(yǔ)音系統(tǒng)，僅對(duì)長(zhǎng)城卡進(jìn)行統(tǒng)計(jì)）成功父易本行卡筆數(shù)外地卡筆數(shù)取現(xiàn)點(diǎn)筆數(shù)商戶筆數(shù)發(fā)卡行授權(quán)筆數(shù)總行代授權(quán)筆數(shù)分代授權(quán)筆數(shù)轉(zhuǎn)入手工授權(quán)聯(lián)行號(hào)筆數(shù)聯(lián)彳H:筆數(shù)聯(lián)行號(hào)筆數(shù)合計(jì)注：轉(zhuǎn)入手工授權(quán)的統(tǒng)計(jì)數(shù)來(lái)源于自動(dòng)授權(quán)語(yǔ)音系統(tǒng)的統(tǒng)計(jì)結(jié)果(1)每月分別統(tǒng)計(jì)我行發(fā)展/關(guān)閉商戶、支行發(fā)展/關(guān)閉商戶、EDC商戶、POS商戶數(shù)量，包括本月新增和月末總數(shù)。(2) 每月統(tǒng)計(jì)設(shè)備安裝數(shù)量，包括POS、EDC臺(tái)數(shù)。(3) 每月統(tǒng)計(jì)各家商戶交易筆數(shù)、交易金額、比上月增加的百分比、比去年同期增加的百分比、自年初累計(jì)金額

14、(按卡類、商戶類分別統(tǒng)計(jì))。按照長(zhǎng)城卡、借記卡、VISA、MASTER卡、AE卡、DC卡、JCB卡分別統(tǒng)計(jì)。并按照飯店類、餐飲類、百貨類、工藝品類、其它類、交通類、娛樂(lè)類各類根據(jù)月交易總金額由大到小排列。(4) 各家商戶月交易金額包括該家商戶各種類型消費(fèi)交易的總和。例如：北京友誼賓館信用卡月交易金額應(yīng)該是貴賓樓、迎賓樓、敬賓樓、悅賓樓、怡賓樓、蘇圓、雅圓、友誼宮、各商品部、各餐廳以及商務(wù)中心交易量的總和。(5) 每月分別統(tǒng)計(jì)各支行發(fā)展商戶數(shù)量及商戶月交易量。(6) 每月統(tǒng)計(jì)各類商戶分卡別的收益情況。其中設(shè)立兩個(gè)參數(shù)：人民幣長(zhǎng)城卡平均回扣率、外卡平均回扣率。(7) 能夠隨時(shí)統(tǒng)計(jì)某一類商戶或某一家

15、商戶某一時(shí)期(最小到天)的交易量情況、收益情況(交易量X回扣率)，包括與上期或去年同期比較的動(dòng)態(tài)數(shù)據(jù)。(8)能夠隨時(shí)統(tǒng)計(jì)各商戶某一時(shí)期EDC交易量及平均每臺(tái)EDC交易量，并計(jì)算EDC設(shè)備的投資回報(bào)比。(9)每月按商戶類分類統(tǒng)計(jì)本月無(wú)交易商戶也叫睡眠戶名單。并隨時(shí)可在系統(tǒng)中查詢某家商戶未發(fā)生交易的起始時(shí)間。(10)建立參數(shù)監(jiān)測(cè)：如按某類商戶(按卡的交易量)增長(zhǎng)和降低的百分比打印此類商戶。(11)3分鐘內(nèi)同一卡號(hào)在同一POSW上的多筆交易清單，1天以內(nèi)同一卡號(hào)在同一POS上的多筆交易清單，EDC要求當(dāng)天結(jié)帳，但已超出2天還未結(jié)帳的記錄要求打印輸出。3、業(yè)務(wù)管理科需求1）透支分析：每星期二的透支表（

16、1）員工卡透支Y10,000以上（表一）（2）普通卡透支Y20,000以上（表二）（3）金卡透支Y30,000以上（表三）要求顯示卡狀態(tài)（有無(wú)止付）、有無(wú)保證金及保證金金額、透支天數(shù)2）交易分析：（1）月大額授權(quán)、取現(xiàn)清單（注：授權(quán)按時(shí)間/筆數(shù)/金額排序）A.取現(xiàn)累計(jì)Y100,000以上（要求顯示單筆最高金額）（表四）B.取現(xiàn)累計(jì)Y1,000,000以上（要求顯示單筆最高金額）（表五）C.取現(xiàn)累計(jì)Y10,000,000以上（要求顯示單筆最高金額）（表六）（2）月大額員工卡交易Y5,000以上清單（分借方、貸方）（表七）（3）月個(gè)人卡交易Y50,000以上清單（分借方、貸方）（表八）（4）月公司

17、卡交易Y500,000以上清單（分借方、貸方）（表九）4、計(jì)劃資金科需求表1.代理國(guó)外信用卡業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表（月報(bào)）XXXX年XX月信用卡種類直接購(gòu)貨（手工）直接購(gòu)貨（EDC）合計(jì)自年初累計(jì)筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額南洋商業(yè)銀行美國(guó)運(yùn)通公司大來(lái)信用卡公司JCB信用卡公司注：每一列需增加與去年同期比較（目前無(wú)去年數(shù)據(jù)）。VIP服務(wù)也要統(tǒng)計(jì)動(dòng)態(tài)，VIP名單和卡號(hào)是動(dòng)態(tài)變化的，由手工錄入，各種專用卡的存款余額直接購(gòu)貨數(shù)據(jù)來(lái)源于EDC系統(tǒng)，按清算行統(tǒng)計(jì)。手工數(shù)據(jù)無(wú)法得到。輸入條件：年月。表3.中國(guó)銀行人民幣長(zhǎng)城卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表卡帳戶情況（月報(bào)）表號(hào)：CCTAB2金額單位：萬(wàn)元人民幣填報(bào)單位：（0013）

18、延慶支行填報(bào)時(shí)間：1999年9月6日卡類個(gè)人卡單位卡合計(jì)比上月增長(zhǎng)（%）比去年同期增長(zhǎng)（%）去年同期累計(jì)上月本年累計(jì)本年累計(jì)1.本月新增發(fā)卡量A.信用卡其中：聯(lián)名卡（各種專用卡）B. MC電子借記卡其中：聯(lián)名卡C. VISA電子借記卡其中：聯(lián)名卡2.本月注銷和清戶卡數(shù)3.月末有效持卡人數(shù)A.信用卡其中：聯(lián)名卡D.專用卡其中：聯(lián)名卡4.月末帳戶總數(shù)（827）5.本月活動(dòng)帳戶數(shù)（827）6.月末透支帳戶數(shù)（827）7.月末透支金額（827借）8.月K存款余額（827貸）A.備用金B(yǎng).保證金9.透支占存款單位負(fù)責(zé)人：復(fù)核人：制表人:注：輸入條件：年月表3.中國(guó)銀行人民幣長(zhǎng)城卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表特約商戶交易、

19、收益明細(xì)表（月報(bào)）7交易個(gè)人卡單位卡借記卡(MC/VISA)其它卡合計(jì)本年累計(jì)交易額回扣額交易額回扣額交易額回扣額交易額回扣額交易額回扣額交易額回扣額賓館餐飲百貨工藝品民航旅游娛樂(lè)父通其他合計(jì)本月收益明細(xì)收入個(gè)人卡單位卡借記卡(MC/VISA)其它卡合計(jì)本年累計(jì)手續(xù)費(fèi)透支息其它合計(jì)損失表號(hào)：CCTAB4金額單位：萬(wàn)元人民幣填報(bào)單位：（0013）延慶支行填報(bào)時(shí)間：1999年9月6日單位負(fù)責(zé)人:復(fù)核人:制表人:表#.中國(guó)銀行人民幣長(zhǎng)城卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)計(jì)表（月報(bào)）金卡普”合計(jì)善后透支戶數(shù)0收回000增加000|轉(zhuǎn)出000金額0收回0P00增加0001轉(zhuǎn)出000惡意透支戶數(shù)0收回000)轉(zhuǎn)入000金

20、額0收回000轉(zhuǎn)入000一年以上惡意透支戶數(shù)0收回000轉(zhuǎn)入000金額0收回000轉(zhuǎn)入000一年以上惡意透支收回?cái)?shù)戶數(shù)000金額000內(nèi)部作條筆數(shù)金額內(nèi)外勾結(jié)作條筆數(shù)金額遺失卡、被盜卡的冒用筆數(shù)金額偽造信用卡筆數(shù)金額涂改信用卡筆數(shù)金額假身份辦卡筆數(shù)金額持卡人喪失償還能力筆數(shù)金額填報(bào)單位：（0013）延慶支行填報(bào)時(shí)間：1999年9月6日表號(hào)：CCTAB5金額單位：人民幣元單位負(fù)責(zé)人:復(fù)核人:制表人:表5.人民幣長(zhǎng)城卡業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表（增加與去年同期比較）XXXX年XX月交易情況個(gè)人卡公司卡合計(jì)自年初累計(jì)筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額直接購(gòu)貨1.本卡本地2.本卡外地3.外卡本地合計(jì)(1+2)合計(jì)(1

21、+3)合計(jì)（1+2+3）取現(xiàn)1.本卡本地2.本卡外地3.外卡本地合計(jì)(1+2)合計(jì)(1+3)合計(jì)（1+2+3）轉(zhuǎn)帳1.本卡本地2.本卡外地3.外卡本地合計(jì)(1+2)合計(jì)(1+3)合計(jì)（1+2+3）存款1.本卡本地2.本卡外地3.外卡本地合計(jì)(1+2)合計(jì)(1+3)合計(jì)（1+2+3）注：輸入條件：年月表#.中國(guó)銀行人民幣長(zhǎng)城卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表商戶及設(shè)備情況（月報(bào)）特約商戶銀行網(wǎng)點(diǎn)及設(shè)備商戶類本月增減月末總數(shù)設(shè)備數(shù)目賓館00受卡網(wǎng)點(diǎn)0餐飲00交易設(shè)備ATM0百貨00POS0工藝品00EDC0民航00旅游00娛樂(lè)00父通00其他00合計(jì)00合計(jì)0填報(bào)單位：（0013）延慶支行填報(bào)時(shí)間：1999年9月6日表

22、號(hào)：CCTAB3單位負(fù)責(zé)人：注：設(shè)備分類無(wú)法辨別復(fù)核人:制表人:表7.中國(guó)銀行人民幣長(zhǎng)城卡業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表金卡情況統(tǒng)計(jì)（月報(bào)）類一個(gè)人卡單位卡合計(jì)比上月增長(zhǎng)%比去年同期增長(zhǎng)%本年累計(jì)筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額1.金卡交易量直接消費(fèi)存現(xiàn)取現(xiàn)轉(zhuǎn)帳2.月末有效金卡數(shù)3.金卡帳戶總數(shù)4.金卡本月活動(dòng)帳戶數(shù)5.月末金卡透支帳戶數(shù)6.月末金卡透支金額7.月末金卡存款余額A.備用金B(yǎng).保證金8.金卡透支占存款填報(bào)單位：（0013）延慶支行填報(bào)時(shí)間：1999年9月6日表號(hào)：CCTAB9金額單位：萬(wàn)元人民幣單位負(fù)責(zé)人:第核人:制表人:取現(xiàn)直接購(gòu)貨合計(jì)自年初累計(jì)筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額國(guó)航

23、卡香格里拉卡其它290299其它筆數(shù)金額筆數(shù)金額筆數(shù)金額長(zhǎng)城卡借記卡表8.聯(lián)名卡及電信業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)表三、需求分析1、維表維表可以被看成是一個(gè)窗口，透過(guò)它用戶可分析數(shù)據(jù)。維表中包含有支持商業(yè)運(yùn)作的相關(guān)項(xiàng)的文字說(shuō)明。在本系統(tǒng)中，可以成為維的有：分/支行、帳戶、持卡人、商戶、POS及時(shí)間等。2、事實(shí)表事實(shí)表可以被看作是有兩部分組成的一種表，其中第一部分定義了主鍵；另一部分包含有關(guān)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)的數(shù)值型測(cè)量值，這些測(cè)量值作為每一個(gè)衍生鍵定義和計(jì)算，并作為已知的事實(shí)或測(cè)量值保存。測(cè)量值應(yīng)該具備的屬性有：數(shù)值型和累積性(通常)。在本系統(tǒng)中，可以成為事實(shí)表的有：BCS交易表、BCS授權(quán)表、NAS授權(quán)表、EDC交易表及

24、透支信息表。3、事務(wù)業(yè)務(wù)處理過(guò)程及業(yè)務(wù)術(shù)語(yǔ)數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)設(shè)計(jì)關(guān)注的是對(duì)事務(wù)的理解。需求是與具體事務(wù)緊密結(jié)合的。在本系統(tǒng)中，可以成為事務(wù)的有：(1) 透支：透支利息、透支戶數(shù)/金額、透支還款、善意透支、惡意透支、收回、增加、轉(zhuǎn)入、轉(zhuǎn)出等。(2) 交易：取現(xiàn)、借方、貸方、單筆最高金額、直接購(gòu)貨、轉(zhuǎn)帳、存款、交易量、筆數(shù)、回扣率、收益等。(3) 業(yè)務(wù)：卡類、備用金、保證金、金卡、普通卡、公司卡、個(gè)人卡、員工卡、借記卡、外卡、手續(xù)費(fèi)、有效、授權(quán)、商戶、設(shè)備、活動(dòng)、有效等。4、主鍵一個(gè)主鍵有一個(gè)表中的一個(gè)或多個(gè)字段構(gòu)成，它唯一地標(biāo)識(shí)了該表中的每一行，也既在被定義為主鍵的一個(gè)或多個(gè)列上建立一個(gè)唯一性索引。在本系

25、統(tǒng)中，可以定義為主鍵的有：分支行號(hào)、帳號(hào)、卡號(hào)、商戶號(hào)、POS號(hào)、交易類型、卡類別等。5、外鍵在一個(gè)表中被定義為主鍵的列如果被包含在另一個(gè)不同的表中，該列就被稱為外鍵。注意只有在一個(gè)表中被定義為主鍵一部分的列才能被引用為外鍵。換一種說(shuō)法，外鍵就是存儲(chǔ)在另一個(gè)表中的該表的主鍵。四、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖及業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)流圖1、系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖信用卡業(yè)務(wù)包括四個(gè)業(yè)務(wù)系統(tǒng)，分別是長(zhǎng)城卡管理系統(tǒng)一一BCS,商戶POS據(jù)采集系統(tǒng)一一Cardpool,異地網(wǎng)絡(luò)授權(quán)系統(tǒng)一一NAS及電話自動(dòng)語(yǔ)音授權(quán)系統(tǒng)一一JetVoice。DWBOS代表數(shù)據(jù)倉(cāng)庫(kù)分析系統(tǒng)BCSCardpool2、數(shù)據(jù)JetVoiceWindows NT SQLSer

26、ver容錯(cuò)系統(tǒng)甘部業(yè)務(wù)WindowsNT COLD Oracle 服務(wù)器NASSCO UNIX 流式文件NASSCO UNIX Informix輸出外地卡本地卡五、源數(shù)據(jù)表結(jié)構(gòu)1、BCS系統(tǒng)表1:DAT_CARD_INFO（持卡人信息）表類型：維表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)?saveKEY值：卡號(hào)、卡狀態(tài)、持卡人職務(wù)、單位所有制字段名稱當(dāng)前卡狀態(tài)卡狀態(tài)設(shè)置日期后效期持卡人姓名持卡人卡向英文名稱英文代碼Card_noCard_statusStatus_dateExp_dateCardholderEmboss_name數(shù)據(jù)類型CharCharDa

27、teDateCharChar長(zhǎng)度1612020說(shuō)明1 .二2 .領(lǐng)卡3 .掛失4 .補(bǔ)卡5 .止付6 .JO0.清卡YYMMDDYYMM字段名稱密碼性別打卜人證證件號(hào)碼持卡人出生日期持卡人國(guó)籍英文代碼Pass_offsetSexId_typeId_numBirth_dateNationality數(shù)據(jù)類型1CharCharCharCharDateChar長(zhǎng)度611151說(shuō)明1 .男2 .女1 .身份證2 .工作證3 .護(hù)照4 .臨時(shí)身份證5 .軍人證件YYMMDD1.已婚0.未婚字段名稱1持人職|第一位是家庭住址家庭郵編家庭聯(lián)系務(wù)聯(lián)名卡代碼電話英文代碼Title_codeSignature.no

28、Home_addressHome_zip_codeHome.tel.no數(shù)據(jù)類型1CharCharCharCharChar長(zhǎng)度2640612說(shuō)明0102.職工03.總經(jīng)理04.副總經(jīng)理05.經(jīng)理06.副經(jīng)理07處長(zhǎng)（接左格）08.副處長(zhǎng)09.X10.副局長(zhǎng)11科長(zhǎng)12.副科長(zhǎng)13.其他0:無(wú)1：國(guó)航卡2:香格里拉卡字段名稱單位名稱單位所有制單位聯(lián)系電話單位地址單位郵編ATM功能標(biāo)志英文代碼Employer,nameEmployer.ownershipEmployerel_noEmployer.addressEmployer.zip_codeAtm.function數(shù)據(jù)類型1CharCharCh

29、arCharCharChar長(zhǎng)度301124061說(shuō)明1 .國(guó)營(yíng)2 .集體3 .外資4 .合資5 .僑資6 .個(gè)體9 .其他0.無(wú)1.有字段名稱I開(kāi)卡柜員|批準(zhǔn)人英文代碼TellerSupervisor.code數(shù)據(jù)類型ICharChar長(zhǎng)度33說(shuō)明|表2:DAT_CARD_FINA（帳戶信息）表類型：維表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)?saveKEY值：帳號(hào)、帳戶狀態(tài)、發(fā)卡行號(hào)字段名稱交易代碼交易類型帳戶號(hào)清算日期卡號(hào)的出帳單日14,15位期英文代碼Tran_idTran_typeAcct_noPosted_dateCard_sub_noBil

30、ling_date數(shù)據(jù)類型1CharCharCharDateCharChar長(zhǎng)度121222說(shuō)明3 .交單清算4 .批處理5 .ATM交易11 .簽購(gòu)（借）12 .簽購(gòu)沖21 .取現(xiàn)（借）22 .取現(xiàn)沖31 .轉(zhuǎn)帳出（借）32 .轉(zhuǎn)帳出沖35 .轉(zhuǎn)帳入（貸）36 .轉(zhuǎn)帳入沖41 .存款（貸）42 .存款沖51 .罰息（借）52 .罰息沖61 .存息（貸）62 .存息沖71.費(fèi)用（借）（接左格）72 .費(fèi)用沖81 .保證金（貸）82 .保證金沖83 .保證金?。ń瑁?4 .保證金取沖85 .保證金利息（貸）86保證金利息（沖）YYMMDD00.主卡0199.#卡本月帳單號(hào)050815182225

31、字段名稱交易金額帳戶余額處理說(shuō)明）授權(quán)號(hào)碼商戶號(hào)碼交易日期英文代碼Tran_amtAcct_balParticularAuth_noMerchant,noInvoice_date數(shù)據(jù)類型1NumberNumberCharCharCharDate長(zhǎng)度8,28,210610說(shuō)明1 .內(nèi)部處理2 .商戶交單YYMMDD字段名稱柜員交易流水號(hào)場(chǎng)結(jié)流水號(hào)碼輸機(jī)柜員號(hào)碼英文代碼Teller_seq_noSeq_noTeller_code數(shù)據(jù)類型1CharCharChar長(zhǎng)度553說(shuō)明1表3:DAT_GUARANTEE_ACCT（保證金帳戶信息）表類型：維表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日

32、更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)?saveKEY值：帳號(hào)字段名稱帳戶號(hào)保證金狀態(tài)狀態(tài)日期開(kāi)卡日期保證金余額英文代碼Acct_noGuarantee,statusStatus_dateIssue_card_dateGuarantee.bal數(shù)據(jù)類型CharCharDateDateNumber長(zhǎng)度1219,2說(shuō)明0.清戶1.后效YYMMDDYYMMDD表4:DAT_HOT_CARD（黑卡信息）表類型：事實(shí)表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)?saveKEY值：卡號(hào)、扣卡代碼字段名稱|后效期扣卡代碼柜員號(hào)輸入日期英文代碼Card_noExp_dateProce

33、ss_coTeller_codEntry_datedee數(shù)據(jù)類型|CharDateCharCharDate長(zhǎng)度1613說(shuō)明YYMM1.扣卡5 .拒付6 .聯(lián)系發(fā)卡行YYMMDD表5:DAT_VIP_CARD（貴賓卡授權(quán)限額信息）表類型：維表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)?save表類型：維表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)檎f(shuō)明.save-j）KEY值：商戶號(hào)、商戶狀態(tài)、商戶所有制、授權(quán)方式字段名稱商戶號(hào)商戶狀態(tài)最后依次狀態(tài)設(shè)置日期中文名稱英文名稱暫無(wú)用英文代碼Merchant,noMerchant_s

34、tatusStatus_dateM_chnM_engSic_code數(shù)據(jù)類型1CharCharDateCharCharChar長(zhǎng)度10130304說(shuō)明0.關(guān)閉1.后效YYMMDD字段名稱商戶所有制地址郵編附屬日期后效期聯(lián)系人姓名英文代碼OwnershipAddressZip_codeAffiliated.dateExp_dateContact_person數(shù)據(jù)類型CharCharCharDateDateChar長(zhǎng)度1406620說(shuō)明1 .國(guó)營(yíng)2 .集體3 .外資4 .合資5僑資6 .個(gè)體7 .其他YYMMDDYYMM字段名稱聯(lián)系人電話授權(quán)方式授權(quán)

35、電話說(shuō)明單號(hào)人民幣授權(quán)限額折扣方式英文代碼Contact_person_telAuth_modeAuth_telBulletin_numberFloor_amt_rmbDisc_rate_option數(shù)據(jù)類型|CharCharCharCharNumberChar長(zhǎng)度1211237,01說(shuō)明1 .電話2 .電傳3.POS4.DATA_CapturE0.無(wú)1.有字段名稱人民幣折扣率第一開(kāi)戶行名稱第一帳戶號(hào)第一帳戶幣種第二開(kāi)戶行名稱第二帳戶號(hào)英文代碼Disc_rate_rRelated_baRelated_baRelated_baRelated_baRelated_bambnk1_namenk1_acctnk1_currencynk2_namenk2_acct數(shù)據(jù)類型NumberCharCharCharCharChar長(zhǎng)度4,2301223012說(shuō)明1字段名稱第二帳戶幣種錄入柜員批準(zhǔn)人英文代碼Related_bank2_currencyTeller_codeSupervisor數(shù)據(jù)類型ICharCharChar長(zhǎng)度233說(shuō)明表7:DAT_POS_INFO（POS言息）表類型：維表/日表更新類型：新一一添加、有一一修改生存期：每日更新（前一個(gè)交易日的表名變?yōu)?saveKEY值：商戶號(hào)、POS#字段名稱|