金融個人年度工作總結報告 金融公司年度工作總結.doc

1、金融個人年度工作總結報告 金融公司年度工作總結金融是貨幣流通和信譽活動以及與之相聯(lián)絡的經(jīng)濟活動的總稱，在金融業(yè)工作一年，主要有以下工作情況跟大家分享。下面是金融個人年度工作總結，有幫助。金融個人年度工作總結報告篇一光陰如白駒過隙，20_年的日歷一頁一頁悄然翻過，自2022年成為榮耀的信合職工以來，不知不覺我已走過了三年的成長歷程，現(xiàn)將過去一年學習工作情況總結如下：一、綜合管理部工作情況在單位指導和部門同事的關心幫助下，經(jīng)過近兩年來的鍛煉和理論，工作才能和工作經(jīng)歷都有了明顯進步，同時也逐漸熟悉適應了自己的工作崗位。從事的工作崗位為綜合干事崗，主要的工作內(nèi)容有員工日常工作就餐聯(lián)絡，員工每月通訊繳費

2、確認，宣傳材料制作聯(lián)絡，簡報編寫，全區(qū)工作會議會務工作以及辦公室綜合干事工作等。(一)注重學習進步思想認識。我通過不斷學習，參加單位組織的“三比一創(chuàng)”主題競賽活動，學習理論科學開展觀等活動，以不斷進步思想認識為目的，加強個人道德修養(yǎng)。落實到詳細工作中，我注重在以下幾方面對自己嚴格要求。一是恪盡職守，樹立高度的責任心。二是注重學習相關規(guī)章制度，樹立正確的職業(yè)操守。三是培養(yǎng)團隊精神，提升協(xié)調(diào)合作才能。四是加強溝通交流，構建和諧的工作氣氛。(二)發(fā)揮特長進步工作效率。從參加工作開場，我就提醒自己要注重理論和理論嚴密結合對工作才能進步的重要性。學習方面，每一次聯(lián)社組織的集體學習和專業(yè)培訓的時機都給我?guī)?/p>

3、來很多收獲，在與教師傅一起共事的過程中我汲取了珍貴工作經(jīng)歷，理論方面，工作的成功和失敗都會帶來珍貴的經(jīng)歷教訓，一次次的積累使我的實際動手才能、處理問題才能有了很大進步。此外，我盡量在工作中把自己的所學特長發(fā)揮出來，進步了工作的效率。(三)減少失誤確保工作順利完成。辦公室工作有很強的綜合性，牽一發(fā)動全身，詳細工作一旦發(fā)生失誤或者是工作不到位，對單位的整體工作都會產(chǎn)生不良影響。比方，后勤做不好，職工無法正常就餐，通訊費沒有按時交納，信息傳達沒有準確及時到位，都會影響到各部門工作的正常開展。因此，在工作過程中，我時刻提醒自己做到周全細致，擅長應對處理突發(fā)狀況，防止產(chǎn)陌生漏和錯誤，確保順利完成任務。但

4、我必須清醒的認識到，在這方面我仍然存在很多缺乏，今后，我一定要進步重視，爭取不斷改善。二、個人金融部工作情況過去的一年對我來說意義重大。20_年8月底，根據(jù)聯(lián)社部門調(diào)整，我由綜合管理部調(diào)至新成立的個人金融部，擔任客戶經(jīng)理職務，崗位角色和工作內(nèi)容都發(fā)生了宏大轉(zhuǎn)變，使我在充滿期待的同時，也感受到了肩上的重任。金融個人年度工作總結報告篇二一、業(yè)務指標完成情況-個人存款。截至12月末，個人存款余額.億元，較年初增加.億元，增量居系統(tǒng)內(nèi)第位,完成省行年度方案的.%，方案完成率居系統(tǒng)內(nèi)第位，較上年進步個位次。個人存款增量市場份額.%，居第1位，較上年下降.個百分點。-個人貸款。截至12月末，個人住房貸款余

5、額 萬元，較年初增加 萬元，同比多增 萬元，完成省行年度方案的 %，居系統(tǒng)內(nèi) 位;同業(yè)占比 %，居第 位。 全行非住房個人貸款余額_萬元，累計發(fā)放_萬元,同比多發(fā)放_萬元，較年初增加_萬元，同比多增加_萬元。增量居系統(tǒng)內(nèi)第_位，完成省行年度方案的_%，方案完成率居第_位，同比進步_個位次。-惠農(nóng)卡及農(nóng)戶小額貸款。截至12月末，全行共累計發(fā)放惠農(nóng)卡 張，較年初增加 張，增量居全省第 位，完成省行方案 %，方案完成率居全省第 位;授信戶數(shù) 戶，較年初增加 戶，增量居全省第 位，完成省行方案 %，方案完成率居全省第 位;小額農(nóng)戶貸款余額 萬元，較年初增加 萬元，增量居全省第 位，完成省行方案 %，方

6、案完成率居全省第 位。-理財及個人中間業(yè)務。截至12月末，全行基金認申購金額為 億元，完成省行年度方案的 %，系統(tǒng)內(nèi)方案完成率由年初的第 位進步到第 位。基金銷售同業(yè)占比 %，居第 位，較去年進步 個位次。代銷國債 期金額 萬元。銷售“本利豐” 期金額 萬元。實現(xiàn)個人業(yè)務中間收入為 萬元。新增二星級(含)以上客戶 戶，完成省行年度方案的 %，方案完成率居系統(tǒng)內(nèi)第 位。發(fā)放優(yōu)先效勞貴賓卡6000張。銷售“傳世之寶”實物黃金 公斤，金額 萬元，實現(xiàn)銷售收入 萬元 。-網(wǎng)點優(yōu)化整合工作有條不紊行進中，網(wǎng)點文明標準效勞導入完美收官。截至10月中旬，文明標準效勞已在全市20_個營業(yè)網(wǎng)點導入完畢，從環(huán)境到

7、人員、從硬件到軟件，都發(fā)生了煥然一新的變化。截至12月末，全行網(wǎng)點裝修。20_年，經(jīng)全行個人業(yè)務戰(zhàn)線全體同仁的辛勤努力，個人零售業(yè)務穩(wěn)步安康開展，為全行的穩(wěn)健經(jīng)營夯實根底。二、主要工作措施(一)存款是立行之本，強調(diào)負債業(yè)務的根基作用，強力營銷個人存款。1、以總行“”活動為助力，推動存款業(yè)務快速增長。我行結合往年情況，采取早動手、早謀劃，對一季度工作進展詳細籌劃，各支行亦相繼召開專門會議，對基層網(wǎng)點員工明確鼓勵政策及考核力度，適時調(diào)發(fā)動工積極性。全行上下認識到從元旦到春節(jié)前夕，是城鄉(xiāng)居民收入兌現(xiàn)、年獎派發(fā)和資金回籠的主要階段。通過舉辦客戶樂于參與的春天行動抽獎活動、送“?！被顒拥鹊?，輔以真情回

8、饋，點面結合，維持良好的銀客關系;同時抓住年前的資金流動特點，依托網(wǎng)點轉(zhuǎn)型的平臺，借助借記卡、惠農(nóng)卡、網(wǎng)上銀行、消息效勞、 銀行、手機銀行以及我行合作商戶等渠道和功能載體，積極做好儲挖掘，助推業(yè)務增長2、加大對優(yōu)質(zhì)個人客戶的營銷和效勞力度。優(yōu)質(zhì)個人客戶是我行個人金融業(yè)務經(jīng)營的戰(zhàn)略資。截至12月末，全行二星級以上客戶占比 ，存款占比 ，由此可見，對優(yōu)質(zhì)客戶的維護工作做得是否到位關系到我行的業(yè)務開展和利潤創(chuàng)造，只要抓住優(yōu)質(zhì)客戶，就能穩(wěn)定個人存款的根底。因此，從年初市行就深化施行“抓優(yōu)質(zhì)客戶、促成長型客戶、爭潛力客戶”的客戶構造調(diào)整策略，依托個人優(yōu)質(zhì)客戶管理系統(tǒng)，指導各支行對星級客戶施行分層營銷，堅

9、持以經(jīng)濟奉獻作為客戶價值衡量的標準，集中優(yōu)勢資，匹配相應層次的客戶經(jīng)理。強化對三星級以上客戶的個性化效勞及金融產(chǎn)品綜合營銷力度，進步客戶資金的留存率。同時為進一步增強對我行優(yōu)質(zhì)客戶的增值效勞，市行向轄內(nèi)優(yōu)質(zhì)客戶免費贈送優(yōu)先辦理業(yè)務專用卡(簡稱貴賓卡)，為客戶提供方便效勞，對維系客戶，市場營銷起到不可替代的積極作用。并在全市所有網(wǎng)點均開通貴賓效勞窗口，并裝備業(yè)務素質(zhì)高的柜員，專門為貴賓客戶提供效勞。3、加大對代發(fā)工資、企業(yè)分紅和土地補償款等頭性業(yè)務的營銷力度。年初組織各行開展了代發(fā)工資業(yè)務調(diào)查摸底，指導各行積極搶抓頭資金和間隙資金，在全市作了針對性的工作部署。4、加大業(yè)務調(diào)度和督導力度，建立健全

10、業(yè)務督導和引導制度，充分發(fā)揮二級分行對基層行的指導和引導作用。一是定期匯制各支行個人存款通報表、市場占有率情況表和全市營業(yè)網(wǎng)點增量排名表，加強對個存款的監(jiān)測和調(diào)度。結合不同階段的工作需要，及時召開個人業(yè)務調(diào)度會議，分析p 業(yè)務開展中存在的問題，安排部署個人業(yè)務工作。二是深化基層調(diào)研，掌握第一手資料。對于各區(qū)域內(nèi)客戶資、增存熱點及時幫助支行把握，協(xié)同擬定措施，共同展開營銷，有效切入市場，批量吸吶個人客戶，加快吸儲增存速度。親密跟蹤各類臨時性、集中性資金投放劃撥信息，有針對性營銷代收代付產(chǎn)品和代客理財產(chǎn)品，競爭性拓展各類代理工程的機遇存款。對于階段性增存“低迷期”和增勢較差的基層網(wǎng)點，由市行直接會

11、同支行進展理解存在的困難和問題，逐一研究制定詳細的幫促方案。5、總結典型經(jīng)歷，建立信息交流平臺。今年以來，編發(fā)個人業(yè)務信息交流28期，市行采編我部簡報一期，同時，對全市個人業(yè)務開展較快的支行，及時總結經(jīng)歷做法，由市行采編簡報，如棲霞支行基金簡報、毓璜頂支行黃金簡報，并轉(zhuǎn)發(fā)全市網(wǎng)點學習借鑒。金融個人年度工作總結報告篇三我個人認為效勞是一種管理。優(yōu)質(zhì)的文明程度的進步一定需要嚴格的、標準的、科學的管理，嚴格標準的管理又可以使優(yōu)質(zhì)文明效勞程度進步。優(yōu)質(zhì)文明效勞的好壞表達著一家銀行管理程度的上下。所以，銀行在施行優(yōu)質(zhì)文明效勞的過程中應該嚴格的依靠管理制度。這包括崗位標準、著裝統(tǒng)一、儀表舉止、文明用語、

12、用語等，這些都必須形成制度，成為每個員工的行為準那么，要嚴格執(zhí)行。效勞是一種文化。銀行構建效勞文化體系應該包括：員工要有愛崗敬業(yè)的效勞精神，要有以效勞為本的道德觀、價值觀、要有無私奉賢、團結奮進的互幫互助和艱辛奮斗的務實精神這種行業(yè)特有的企業(yè)精神，可以使銀行員工樹立風險意識和效益意識，從而充分的發(fā)揮這種效勞文化的鼓勵作用。效勞是一種精神。銀行文明優(yōu)質(zhì)效勞活動的核心內(nèi)容是引導員工樹立一種正確的價值觀念、職業(yè)道德、敬業(yè)精神，以行興我榮，行榮我榮為效勞理念，以信譽第一、優(yōu)質(zhì)效勞、廉潔守法為職業(yè)道德標準為標準。確立和完善員工的效勞意識和效勞行為，一定要樹立客戶。第一、主動效勞、整體效勞的觀念。銀行效勞

13、的核心是維護和加強與客戶的聯(lián)絡。所以我們銀行要隨時以客戶為中心，調(diào)整自身，效勞要從單純經(jīng)營金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)移到維護和加深與客戶的聯(lián)絡上，僅僅重視滿足客戶的需要是不夠的，還必須研究客戶需要背后復雜的各種因素，只有緊緊抓住維護與客戶的關系這一核心，以市場為導向，以高質(zhì)、多樣化的特色效勞，滿足客戶的多層次需要，才能獲得自身開展的持續(xù)動力?！翱蛻簟钡母拍钍且粋€“大客戶”的概念，不僅銀行直接效勞的對象是客戶，與銀行效勞有制約關系的部門，甚至銀行自身的員工都應該視同為客戶。所以銀行在處理與客戶的關系上，應樹立大市場、大客戶的意識以及“效勞是一個全過程”的概念。構建新型銀行與客戶關系，對制約與客戶關系的因素進展協(xié)

14、調(diào)管理，增強客戶的穩(wěn)定性，沒有良好的效勞作為保障，即使一時被拉過來的客戶也可能會跑掉，所以優(yōu)質(zhì)的效勞就是信譽。所以強化和進步效勞意識，這是開展優(yōu)質(zhì)文明效勞的前提。所以就要全面發(fā)動，深化發(fā)動，大造聲勢，宣傳優(yōu)質(zhì)文明效勞。優(yōu)質(zhì)的文明效勞關系到一個企業(yè)的形象，因此，一定要做到全面發(fā)動，全員參與。使我們的員工做到每天從接待第一位客戶到送走最后一位客戶，工作的各個環(huán)節(jié)都要有統(tǒng)一、詳細、明確的標準，是每位員工接待客戶有禮、有節(jié)、有度、處理業(yè)務標準、快速、準確，讓顧客感到和諧，友愛，溫馨。所以搞好效勞這是事關銀行的社會形象，影響銀行的各項經(jīng)營活動的綜合性工作，因此銀行的每個機構，每個部門，每個員工都要互相支持、互相配合、增強效勞意識，顧全大局，發(fā)揮整體功能，努力進步全行的效勞程度和效勞質(zhì)量。優(yōu)質(zhì)文明效勞要獲得好的效果，關鍵是以人為本，通過教育培訓和強化管理，進步員工的政治素質(zhì)和業(yè)務素質(zhì)，以員工的高素質(zhì)創(chuàng)造出優(yōu)質(zhì)效勞的高程度。從對全體員工進展愛崗敬業(yè)、老實守信、辦事公正、效勞群眾、奉賢社會的職業(yè)道德教育，使每位員工懂得，自己的