G25流動性覆蓋率報表說明

1、G25 流動性覆蓋率及凈穩(wěn)定資金比例情況表填報說明第一部分：引言流動性覆蓋率反映在監(jiān)管部門設定的短期嚴重壓力情景下，填報機構(gòu)所持有的無變現(xiàn)障礙的優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)的數(shù)量是否足以應對此種情景下的資金凈流出。凈穩(wěn)定資金比例收集填報機構(gòu)各項權(quán)益類和負債類資金來源以及各類資產(chǎn)、表外風險暴露情況，反映銀行在未來1年內(nèi)，在設定的壓力情景下，用穩(wěn)定資金支持表內(nèi)外資產(chǎn)業(yè)務發(fā)展的能力。第二部分：一般說明1報表名稱：流動性覆蓋率及凈穩(wěn)定資金比例情況表2報表編碼：銀監(jiān)統(tǒng)號3填報機構(gòu)：國家開發(fā)銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、外資法人銀行和村鎮(zhèn)銀行。4報送口徑、頻度及時間：法人匯總數(shù)據(jù)（季報

2、）為季后18日、合并報表數(shù)據(jù)（半年報）為半年后40日。5報送方式：以電子報表形式報送銀監(jiān)會。6數(shù)據(jù)單位：萬元。7四舍五入要求：金額保留兩位小數(shù)，百分比保留兩位小數(shù)。8填報幣種：本表要求以本外幣合計人民幣填報。銀行業(yè)金融機構(gòu)將外幣折算為人民幣時，應按照報告期末最后一天國家外匯管理局公布的人民幣兌美元、歐元、日元和港幣的基準匯價進行折算。美元、歐元、日元和港幣等四種主要貨幣以外的其他貨幣對人民幣的折算匯率，以報告期末最后一天美元對人民幣的基準匯率與同一天上午9時國際外匯市場其他貨幣兌美元匯率套算確定。第三部分：具體說明本表中金融機構(gòu)包括政策性銀行、商業(yè)銀行、合作信用社、企業(yè)集團財務公司、信托投資公

3、司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀公司、郵政儲蓄機構(gòu)等銀行業(yè)金融機構(gòu)，以及證券公司、基金公司、保險公司、期貨公司等。本表中“小企業(yè)”需滿足：（1）2011年6月關(guān)于印發(fā)中小企業(yè)劃型標準規(guī)定的通知對“小企業(yè)”的界定；（2）從單個企業(yè)吸收的各種形式（包括存款、債券等）吸收的資金總額小于1500萬元人民幣或等額外幣。本報表風險權(quán)重按照商業(yè)銀行資本管理辦法中權(quán)重法的有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。本報表按法人口徑填報數(shù)據(jù)時應按總量填報，不扣除集團內(nèi)部交易的數(shù)據(jù)。本表中各“減項”應以正數(shù)反映。本表包括兩個部分：第I部分 流動性覆蓋率和第II部分 凈穩(wěn)定資金比例第I部分 流動性覆蓋率1.優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)本項目所涉及的資

4、產(chǎn)應作為資產(chǎn)儲備池的一部分來管理，在壓力時期能隨時轉(zhuǎn)為現(xiàn)金以彌補資金缺口。優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)需滿足如下要求：(1)無變現(xiàn)障礙，即沒有作為抵質(zhì)押物或信用增級工具。（逆回購和證券融資中收到的、沒有被再抵押且可被銀行使用的資產(chǎn)可以被視為優(yōu)質(zhì)流動資產(chǎn)，如買斷式逆回購中收到的證券。）；(2)不可與交易頭寸的對沖交易相關(guān)，未被用于支付經(jīng)營成本（如租金、工資等）；(3)由銀行負責流動性風險管理的特定職能部門管理；(4)發(fā)行方不能為除政策性銀行以外的其他金融機構(gòu)及其附屬機構(gòu)；(5)具有央行可接受性； 1.1一級資產(chǎn)1.1.1現(xiàn)金本項目填入填報機構(gòu)未被用于抵押和其他使用安排（如支付工資等）的庫存以及運送中的人民幣和

5、外幣現(xiàn)金。1.1.2壓力條件下可動用的央行準備金本項目填入填報機構(gòu)存放于央行的超額準備金，包括壓力情況下存款流失導致相應法定存款準備金的下降部分。1.1.3風險權(quán)重為零的證券填寫填報機構(gòu)報告期內(nèi)所持的可流通債券的市值。1.1.3.1主權(quán)國家發(fā)行的證券本項目填入填報機構(gòu)持有的主權(quán)國家發(fā)行、風險權(quán)重為0%的證券。1.1.3.2主權(quán)國家擔保的證券本項目填入填報機構(gòu)持有的主權(quán)國家擔保、風險權(quán)重為0%的證券，其中若只對證券的部分金額進行了擔保，則只計算擔保部分的證券金額。例如：可流通的政策性金融債、資產(chǎn)管理公司債、匯金債、財政部擔保的地方政府債、鐵道部債券。1.1.3.3央行發(fā)行或擔保的證券本項目填入填

6、報機構(gòu)持有的央行發(fā)行或擔保、風險權(quán)重為0%的證券。1.1.3.4其他機構(gòu)發(fā)行或擔保的證券本項目填入填報機構(gòu)所持有的由BIS、IMF、歐洲央行、歐盟或多邊開發(fā)銀行發(fā)行或擔保的風險權(quán)重為0%的證券。例如：熊貓債。1.1.4非零權(quán)重，由銀行母國或銀行承受流動性風險的國家和地區(qū)，以本幣發(fā)行的政府債券或央行債券本項目填入填報機構(gòu)所持有的風險權(quán)重大于零，但由填報機構(gòu)母國或銀行承受流動性風險的國家和地區(qū)以本幣發(fā)行的主權(quán)政府或央行債券。1.1.5非零權(quán)重，以外幣發(fā)行的政府債券或央行債券，且僅限于與銀行在當?shù)亟?jīng)營所需的貨幣數(shù)量相匹配的部分本項目填入填報機構(gòu)所持有的風險權(quán)重大于零，以外幣發(fā)行的主權(quán)政府或央行債券，

7、但銀行持有該類債券的數(shù)量應與銀行在該國經(jīng)營所需的貨幣數(shù)量相匹配。1.1.6一級資產(chǎn)調(diào)整額計算二級資產(chǎn)不超過全部優(yōu)質(zhì)流動資產(chǎn)40%的上限時，需考慮30天內(nèi)到期的擔保融資完全還原對一級資產(chǎn)數(shù)額產(chǎn)生的影響。本項目由公式自動計算，不需填報。1.2二級資產(chǎn)二級資產(chǎn)應滿足，在已發(fā)生過的嚴重流動性壓力下，該證券在30日內(nèi)價格下跌或作為融資抵押品時扣減率上升的最大幅度均不超過10%。在考慮了30天內(nèi)到期的擔保融資交易完全還原對一級資產(chǎn)和二級資產(chǎn)數(shù)量的影響后，最終可被計入優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的二級資產(chǎn)不應超過調(diào)整后一級資產(chǎn)數(shù)額的2/3（即：調(diào)整后的二級資產(chǎn)應不超過調(diào)整后全部優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)的40%，詳見二級資產(chǎn)數(shù)額計算公式。）填報

8、機構(gòu)只需在表內(nèi)反映各項資產(chǎn)的賬面余額，調(diào)整項由公式自動計算。1.2.1非金融公司的債券（評級AA-及以上）本項目反映填報機構(gòu)所持有的評級AA-及以上的非金融公司債。境內(nèi)機構(gòu)發(fā)行的債券暫采用本地機構(gòu)的債項評級，境外機構(gòu)發(fā)行的債券使用國際評級機構(gòu)的債項評級。1.2.2非自身發(fā)行的資產(chǎn)擔保債券（評級AA-及以上）本項目反映填報機構(gòu)所持有的評級AA-及以上的、不是由銀行自身或其附屬機構(gòu)發(fā)行的資產(chǎn)擔保債券（covered bonds）。資產(chǎn)擔保債券是由銀行或抵押貸款機構(gòu)發(fā)行并擁有的債券，依法接受專門的公共監(jiān)督，以保護債券持有者的利益。在擔保債券整個有效期內(nèi)，發(fā)行債券籌集的資金必須依法投資于能夠償還債券所

9、承諾債務的資產(chǎn)，并且該資產(chǎn)在發(fā)行人破產(chǎn)的情況下仍能夠優(yōu)先用于償還擔保債券的本金和已計利息。本項目一般為外幣業(yè)務。1.2.3風險權(quán)重為20%的證券1.2.3,1主權(quán)國家發(fā)行的本項目反映填報機構(gòu)所持有的由主權(quán)國家發(fā)行的風險權(quán)重為20%的證券。1.2.3,2主權(quán)國家擔保的本項目反映填報機構(gòu)所持有的由主權(quán)國家擔保的風險權(quán)重為20%的證券。1.2.3,3央行發(fā)行或擔保的本項目反映填報機構(gòu)所持有的由央行發(fā)行或擔保的風險權(quán)重為20%的證券。1.2.3,4其他機構(gòu)發(fā)行或擔保的本項目反映填報機構(gòu)所持有的由多邊開發(fā)銀行發(fā)行或擔保的風險權(quán)重為20%的證券。1.2.4二級資產(chǎn)調(diào)整額計算二級資產(chǎn)不超過全部優(yōu)質(zhì)流動資產(chǎn)4

10、0%的上限時，需考慮30天內(nèi)到期的擔保融資完全還原對二級資產(chǎn)數(shù)額產(chǎn)生的影響。本項目由公式自動計算，不需填報。2.凈資金流出2.1資金流出本項目所反映的均為無明確到期日、30天以內(nèi)到期或內(nèi)嵌可提前到期期權(quán)（該提前到期期權(quán)可使存款或融資的實際到期日小于30天）的資金流動（在以下各項說明簡稱為“最短實際期限小于30天”）。對于存放于填報機構(gòu)的定期存款，如果提前支取存款的罰金不大于利息損失則視為30天內(nèi)到期的存款。由于目前境內(nèi)商業(yè)銀行對于定期存款提前支取沒有實施懲罰措施，對于零售和小企業(yè)余期一個月以上的定期存款，按余額的75%比例填入相應的統(tǒng)計項目。大中型企業(yè)存款、金融機構(gòu)存款及主權(quán)、央行、公共部門和

11、多邊開發(fā)銀行存款根據(jù)合同規(guī)定，如允許提前支取，則視同為30天內(nèi)到期填入本表；如明確約定不可提前支取且到期日大于30天，則不計入本表統(tǒng)計范圍。由于我國目前沒有建立存款保險制度，境內(nèi)填報機構(gòu)應將存款余額均填入沒有存款保險制度項目。本項目中的事務賬戶或關(guān)聯(lián)賬戶包括第三方存管賬戶、代發(fā)工資賬戶、購買理財產(chǎn)品賬戶或客戶支付銀行貸款賬戶等。本項目中的“業(yè)務關(guān)系”是指清算、托管或現(xiàn)金管理關(guān)系，客戶依賴銀行作為獨立第三方中介機構(gòu)提供這些服務，在未來30日與銀行進行正常的業(yè)務往來。在存款賬戶中，只有明確用于這些業(yè)務關(guān)系目的的存款金額才能被認為是穩(wěn)定的，超過上述金額的任何存款都不能適用25%的系數(shù)。銀行提供給機構(gòu)

12、客戶的清算、托管和現(xiàn)金管理及相關(guān)服務必須具備有法律約束力的協(xié)議。“清算”關(guān)系使客戶能夠通過國內(nèi)結(jié)算體系的直接參與者，間接地將資金（或證券）轉(zhuǎn)移給最終接受方。限于：對支付指令的傳送、對賬和確認；日間透支、隔夜融資和結(jié)算后賬戶維護；以及日間和最終結(jié)算頭寸的確定?！巴泄堋标P(guān)系是指在金融資產(chǎn)的交易或持有過程中，銀行代表客戶從事的資產(chǎn)保管、報告或處理服務或?qū)ο嚓P(guān)營運和管理活動提供的便利。包括：證券交易結(jié)算、契約性支付的轉(zhuǎn)移、抵押品處理、外幣交易的執(zhí)行、持有相關(guān)現(xiàn)金余額以及輔助性現(xiàn)金管理服務，股利和其他收入的收取、客戶申購贖回、客戶資金的按計劃分配以及費用、稅收和其他開支的支付等，托管服務還可以拓展到資產(chǎn)

13、和公司信托服務、資金運用、第三方保管、資金轉(zhuǎn)移、股票轉(zhuǎn)移以及代理服務，包括支付結(jié)算服務（不含代理銀行業(yè)務）、貿(mào)易融資和存托憑證?！艾F(xiàn)金管理”關(guān)系是為客戶的現(xiàn)金流、資產(chǎn)和負債管理以及持續(xù)經(jīng)營所必須的金融交易所提供的相關(guān)產(chǎn)品或服務。限于：為客戶的金融交易管理提供信息或信息系統(tǒng)、匯款、存款歸集、工資支付管理、資金分配支出控制、自動支付以及其他有助于財務運作的交易。項目2.1.1至2.1.3僅填入本金，利息相關(guān)內(nèi)容填入項目2.1.6。2.1.1零售存款的資金流出零售存款定義為自然人的銀行存款，包括儲蓄存款和存入保證金中的零售部分。2.1.1.1有保險制度的存款本項目反映填報機構(gòu)被存款保險制度完全覆蓋（

14、或由公開擔保提供同等保護）的最短實際到期日小于30天的零售存款。2.1.1.1.1事務賬戶或關(guān)聯(lián)賬戶本項目反映填報機構(gòu)2.1.1.1項目中的事務賬戶或關(guān)聯(lián)賬戶零售存款部分。 2.1.1.1.2非事務賬戶和非關(guān)聯(lián)賬戶本項目反映填報機構(gòu)2.1.1.1項目中的非事務賬戶和非關(guān)聯(lián)賬戶零售存款部分。2.1.1.2無保險制度的存款本項目反映填報機構(gòu)未被存款保險制度完全覆蓋的最短實際到期日小于30天的零售存款。2.1.2無擔保批發(fā)資金流出本項目反映填報機構(gòu)最短實際到期日小于30天的非自然人存款及其他形式的沒有用銀行特定資產(chǎn)所有權(quán)作為抵押的批發(fā)融資，例如單位存款、向中央銀行借款、同業(yè)存放款項、同業(yè)拆入、存入保

15、證金、其他存款等。2.1.2.1小企業(yè)本項目填入填報機構(gòu)非金融類小企業(yè)客戶提供的最短實際到期日小于30天的存款或其他形式的無擔保批發(fā)融資。2.1.2.1.1事務賬戶或關(guān)聯(lián)賬戶的、有保險制度的存款本項目反映填報機構(gòu)受存款保險制度保護的小企業(yè)事務賬戶或關(guān)聯(lián)賬戶存款。2.1.2.1.2非事務賬戶和非關(guān)聯(lián)賬戶的、有保險制度的存款本項目反映填報機構(gòu)受存款保險制度保護的小企業(yè)事務賬戶或關(guān)聯(lián)賬戶存款。2.1.2.1.3無保險制度的存款本項目反映填報機構(gòu)不受存款保險制度保護的小企業(yè)存款。2.1.2.2大中型企業(yè)本項目反映填報機構(gòu)的非金融類大中型企業(yè)客戶最短實際到期日小于30天的公司存款。2.1.2.2.1有業(yè)

16、務關(guān)系且無存款保險本項目反映大中型企業(yè)公司存入的有業(yè)務關(guān)系且不受存款保險制度保護的存款。2.1.2.2.2有業(yè)務關(guān)系且有存款保險本項目反映有全額存款保險的、有業(yè)務關(guān)系的大中型企業(yè)存款。2.1.2.2.3無業(yè)務關(guān)系本項目反映與填報機構(gòu)無業(yè)務關(guān)系的大中型企業(yè)存款。2.1.2.3金融機構(gòu)本項目填入由金融機構(gòu)（含銀行、證券公司、保險公司等）、受托人在本文中的定義為：經(jīng)授權(quán)為第三方管理資產(chǎn)的法人實體；受托人包括諸如對沖基金、養(yǎng)老基金和其他集合投資工具等一類的資產(chǎn)管理公司。、受益人在本文中的定義為：享有或可能有資格享有遺囑、保單、退休計劃、年金、信托或其他合約的受益權(quán)的法人實體、管道（conduits）和

17、特殊目的實體（SPV） 提供給填報機構(gòu)的最短實際到期日小于30天的存款及同業(yè)拆入。2.1.2.3.1有業(yè)務關(guān)系的銀行存款本項目反映由銀行存入的有清算、托管和現(xiàn)金管理業(yè)務關(guān)系的存款。2.1.2.3.2有業(yè)務關(guān)系的其他金融機構(gòu)存款本項目反映由銀行以外的其他金融機構(gòu)存入的有清算、托管和現(xiàn)金管理業(yè)務關(guān)系的存款。2.1.2.3.3無托管、清算及現(xiàn)金管理目的合作銀行網(wǎng)絡中其他銀行存款合作銀行網(wǎng)絡是指一個由多家在法律上具有自治權(quán)的銀行所組成的集團，該體系具有法定的合作框架，具有相同的戰(zhàn)略目標和品牌，某些特定功能由中央機構(gòu)或特別服務提供商執(zhí)行。如果填報機構(gòu)為合作銀行網(wǎng)絡的中央機構(gòu)，則在本項目填入合作銀行網(wǎng)絡中

18、其他成員存入的剔除保管、清算及現(xiàn)金管理目的的存款，否則填0。例如：若存放在農(nóng)信社聯(lián)社的資金在壓力情況下較為穩(wěn)定，則農(nóng)信社聯(lián)社在填報時可以將此部分穩(wěn)定存款填入該項目。2.1.2.3.4其他沒有業(yè)務關(guān)系的金融機構(gòu)存款本項目填入與填報機構(gòu)沒有清算、托管和現(xiàn)金管理業(yè)務關(guān)系的金融機構(gòu)存款。2.1.2.4主權(quán)國家、央行和公共部門實體和多邊開發(fā)銀行本項目反映由以下對象提供的存款、借款或其他形式無擔保批發(fā)融資：（1）主權(quán)國家；（2）央行，即向中央銀行借款；（3）公共部門實體，包括國家電網(wǎng)、南方電網(wǎng)、國家郵政總公司、三峽集團、長江航運總公司以及其他（中央政府投資的，帶有壟斷性質(zhì)的）符合巴塞爾公共部門定義的中央政

19、府投資的公共部門存款。這些存款應為總公司（含分公司），不包括子公司；（4）多邊開發(fā)銀行。2.1.2.4.1有業(yè)務關(guān)系且無存款保險本項目反映主權(quán)國家、央行和公共部門實體和多邊開發(fā)銀行存入的有業(yè)務關(guān)系且不受存款保險制度保護的存款。2.1.2.4.2有業(yè)務關(guān)系且有存款保險本項目填入主權(quán)國家、央行和公共部門實體和多邊開發(fā)銀行存入的有業(yè)務關(guān)系且被存款保險完全保護的存款。2.1.2.4.3無業(yè)務關(guān)系本項目填入2.1.2.4中所有未用于清算、托管和現(xiàn)金管理業(yè)務目的的存款或其他形式的無擔保融資。2.1.2.5未包含在以上無擔保批發(fā)現(xiàn)金流出分類的其他類別本項目反映填報機構(gòu)由2.1.2.4.1至2.1.2.4.4

20、未包括的實體提供的所有其他存款或其他形式無擔保融資。2.1.2.6填報機構(gòu)發(fā)行的30天內(nèi)到期債務本項目填入填報機構(gòu)發(fā)行的30天內(nèi)到期的無擔保債券，例如：可轉(zhuǎn)債和次級債，但不包括擔保債券（covered bonds）。2.1.3擔保融資流出擔保融資是指以銀行特定資產(chǎn)作為抵押的負債。本項目填寫銀行在30天內(nèi)到期的回購等擔保融資交易中吸收的資金數(shù)額和相應抵押品的價值。2.1.3.1由一級資產(chǎn)擔保的融資交易本項目填寫以1.1一級資產(chǎn)中各項資產(chǎn)為抵押品的擔保融資交易融入的資金數(shù)額。2.1.3.1.1抵押品市場價值本項目反映2.1.3.1中所填的交易對應的抵押品的市場價值。2.1.3.2由二級資產(chǎn)擔保的融

21、資交易本項目填寫以1.2二級資產(chǎn)中各項資產(chǎn)為抵押品的擔保融資交易融入的資金數(shù)額。2.1.3.2.1抵押品市場價值本項目反映2.1.3.2中所填的交易對應的抵押品的市場價值。2.1.3.3由其他資產(chǎn)擔保的融資交易本項目反映抵押品為除優(yōu)質(zhì)流動性資產(chǎn)以外的各項資產(chǎn)的擔保融資交易的情況。2.1.3.3.1交易對手為本國主權(quán)和央行本項目填寫以非優(yōu)質(zhì)流動資產(chǎn)為擔保，且交易對手為國內(nèi)主權(quán)和央行的擔保融資交易融入的資金數(shù)額。2.1.3.3.1.1抵押品市場價值本項目反映2.1.3.3.1中所填的交易對應的抵押品的市場價值。2.1.3.3.2其他交易對手本項目填寫以非優(yōu)質(zhì)流動資產(chǎn)為擔保，且交易對手為國內(nèi)主權(quán)和央

22、行以外的機構(gòu)所進行的擔保融資交易融入的資金數(shù)額。2.1.3.3.2.1抵押品市場價值本項目反映2.1.3.3.2中所填的交易對應的抵押品的市場價值。2.1.4附加要求2.1.4.1衍生品應付凈額衍生品相關(guān)的應收應付賬款在本表中以凈額反映。如軋差之后為凈應付款，則填入本項目；若為凈應收款，則應將凈應收額填入2.2.3.1，本項目填0。2.1.4.2融資交易、衍生品和其他合同因信用評價下調(diào)所需增加的抵押品本項目反映填報機構(gòu)所持有的含有“降級觸發(fā)”條款的融資交易、衍生品和其他交易合同情況，填入因外部評級機構(gòu)對填報機構(gòu)的長期信用評級降低三個等級（含）以內(nèi)時，需要追加的額外抵押品的估值。2.1.4.3衍

23、生品交易中抵押品估值潛在變化所引起的流動性補充需求本項目反映填報機構(gòu)由于需要為其所持有的衍生品交易頭寸的“逐日盯市”估值提供抵押品擔保，從而可能因所涉及的抵押品價值變化而引起流動性補充需求。在2.1.4.3.1和2.1.4.3.2中填入作為衍生品交易抵押品的余額。2.1.4.3.1現(xiàn)金和其他一級資產(chǎn)本項目反映填報機構(gòu)以一級資產(chǎn)作為衍生品交易保證金的相關(guān)抵押品余額。2.1.4.3.2其他所有非一級資產(chǎn)的抵押品本項目反映填報機構(gòu)以不符合一級資產(chǎn)定義的資產(chǎn)作為衍生品交易保證金的相關(guān)抵押品余額。2.1.4.4資產(chǎn)支持證券、資產(chǎn)擔保債券等結(jié)構(gòu)性融資工具本項目填寫銀行自身發(fā)行的30日內(nèi)到期的結(jié)構(gòu)性融資工具

24、余額，包括資產(chǎn)支持證券（ABS）和擔保債券（covered bonds）等。2.1.4.5資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)、管道、證券投資工具等融資活動本項目反映銀行發(fā)行資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)（ABCP）、管道（conduits）、證券投資工具（secuirites investment vehicles）等結(jié)構(gòu)化債務融資便利的潛在流動性風險，例如到期債務無法進行再融資、合約中包含“流動性賣出期權(quán)”使得銀行被要求將資產(chǎn)提前退回等。2.1.4.5.1 30天內(nèi)到期債務本項目反映填報機構(gòu)以資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)、管道、證券投資工具等結(jié)構(gòu)性融資工具發(fā)行的30天內(nèi)到期的短期債務。2.1.4.5.2 30天以上或無明確到期日但內(nèi)含

25、期權(quán)的債務本項目反映填報機構(gòu)以結(jié)構(gòu)性融資工具發(fā)行的到期日在30日以上或沒有明確到期日但內(nèi)嵌可能觸發(fā)資產(chǎn)退回或流動性需求期權(quán)的債務。2.1.4.5.2.1其中：屬于理財業(yè)務的部分本項目填報符合上述條件的債務中屬于含有購回協(xié)議的理財產(chǎn)品的部分。2.1.4.6對以下機構(gòu)已承諾未動用的信用和流動性便利本項目反映填報機構(gòu)對零售客戶和各類機構(gòu)已承諾但尚未被提走的不可撤銷或有條件可撤銷的信用便利和流動性便利，按照扣除交易對手為擔保便利工具而提供的優(yōu)質(zhì)流動抵押資產(chǎn)價值后的凈額計算。信用和流動性便利是指在未來某一時點向交易對手提供資金的契約義務，如個人信用卡透支額度、為滿足客戶營運資金需求而提供的循環(huán)信用便利等

26、。其中流動性便利特指幫助客戶在無法通過金融市場獲得資金的情況下進行債務再融資的工具。2.1.4.6.1零售和小企業(yè)客戶本項目反映填報機構(gòu)對零售和小企業(yè)客戶已承諾但尚未被提走的不可撤銷或有條件可撤銷的信用及流動性便利。2.1.4.6.2大中型企業(yè)本項目反映填報機構(gòu)對大中型企業(yè)已承諾但尚未被提走的不可撤銷或有條件可撤銷的信用和流動性便利。其中，信用便利填入2.1.4.6.2.1，流動性便利填入2.1.4.6.2.2。2.1.4.6.3主權(quán)國家、央行、公共部門實體和多邊開發(fā)銀行本項目反映填報機構(gòu)對主權(quán)國家、央行、公共部門實體和多邊開發(fā)銀行已承諾但尚未被提走的不可撤銷或有條件可撤銷的信用和流動性便利。

27、其中，信用便利填入2.1.4.6.3.1，流動性便利填入2.1.4.6.3.2。2.1.4.6.4 金融機構(gòu)及其他本項目反映填報機構(gòu)對金融機構(gòu)（含銀行、證券公司、保險公司等）、受托人、受益人、管道（conduits）和特殊目的實體（SPV）已承諾但尚未被提走的不可撤銷或有條件可撤銷的信用便利和流動性便利。2.1.4.6.4.1其中：屬于理財產(chǎn)品的部分本項目反映填報機構(gòu)屬于對金融機構(gòu)和其他客戶提供的信用和流動性便利性質(zhì)的理財產(chǎn)品余額。2.1.4.7因衍生品或其他交易頭寸市值變化而增加的流動性需求本項目反映銀行在衍生品和其他交易頭寸市值變化時的潛在流動性風險暴露。由于市場通常要求對衍生品等交易的盯

28、市暴露提供全額抵押擔保，銀行應計算壓力情景下由于頭寸市值變化造成的資金流出。同一主凈扣協(xié)議下各類交易的現(xiàn)金流入和現(xiàn)金流出可按軋差凈額處理。2.1.4.8其他30日內(nèi)放款的契約性債務本項目填寫所有未包括在以上項目中的、銀行將在未來30天內(nèi)放款給零售、企業(yè)、金融機構(gòu)等各類客戶的契約性義務。計入的資金流出量（E列）由公式自動計算，其計算原則為：若對方為金融機構(gòu)，按全部承諾金額計算現(xiàn)金流出；若為其他類型客戶，現(xiàn)金流出數(shù)額為約定放款金額超出與之相對應的貸款續(xù)作的部分。2.1.5其他或由融資義務本項目反映填報機構(gòu)的契約性或非契約性的或有融資債務。 2.1.5.1無條件可撤銷的信用及流動性便利本項目反映填報

29、機構(gòu)對客戶的信用和流動性便利，但填報機構(gòu)有權(quán)無條件撤消此便利的未動用部分。2.1.5.2保函本項目反映填報機構(gòu)對客戶提供的保函余額扣除對應保證金后的凈額。2.1.5.3信用證 本項目反映填報機構(gòu)發(fā)行的信用證余額扣除對應保證金后的凈額。2.1.5.4其他貿(mào)易融資工具本項目反映填報機構(gòu)發(fā)行的非保函和信用證類的貿(mào)易融資工具扣除對應保證金后的凈額。在此類擔保中，填報機構(gòu)都承擔因為其擔保一方未能履約或一方從銀行擔保單位應收款項未能到帳而規(guī)定的支付責任。2.1.5.5非契約性義務在未來壓力情況下，填報機構(gòu)可能因已出售的產(chǎn)品、提供的服務或為其擔保而產(chǎn)生提供資金支持或資金展期的義務。這種義務可能蘊含于銀行銷售

30、、擔?；虬l(fā)起的金融產(chǎn)品和工具中，銀行出于降低聲譽風險的考慮而提供資金支持，引起資產(chǎn)負債表的計劃外擴張。本項目填入：（1）由本機構(gòu)（或由管道、證券投資工具等載體）發(fā)行的尚未償付的債務余額中潛在的債務回購要求；（2）客戶預期隨時可在市場上交易的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品；（3）以保持價值穩(wěn)定為目標的管理基金；（4）其他非契約性義務，包括填報機構(gòu)為避免聲譽風險為自身發(fā)行的理財產(chǎn)品提供資金支持而引起的流動性支出。2.1.5.5.1其中：屬于理財業(yè)務的部分本項目填入填報機構(gòu)為避免聲譽風險為自身發(fā)行的理財產(chǎn)品提供資金支持而引起的支出。 2.1.5.6有附屬交易商或做市商的銀行尚未償付的到期日超過30天的所有本行債券若填報

31、機構(gòu)有附屬交易商或做市商，則在本項目填入到期日在30天以上的自身發(fā)行的尚未償付的債券余額中可能要求回購的部分。2.1.6其他所有沒有包含在以上類別中的本金、利息等其他資金流出本項目反映填報機構(gòu)其他沒有包含在以上項目內(nèi)的30天內(nèi)的契約性資金流出，例如到期的本金、利息、股息等，但不包括與運營成本相關(guān)的現(xiàn)金支出。2.2資金流入本項目反映填報機構(gòu)未來30天內(nèi)所產(chǎn)生的契約性現(xiàn)金流入。其中，逆回購和證券借入業(yè)務填入2.2.1，其余業(yè)務根據(jù)交易對手填入2.2.2各項目中。2.2.1逆回購與證券借入本項目反映填報機構(gòu)在買斷式和質(zhì)押式逆回購與證券借入業(yè)務中融出的資金和融入的證券價值。2.2.1.1抵押品未用于再

32、抵押（買斷式）本項目反映銀行在抵押品未用于再抵押的情況下的買斷式逆回購和證券借入業(yè)務。LCR計算假定，在這種情況下，由一級資產(chǎn)擔保的部分將被展期，從而沒有現(xiàn)金流入；由二級資產(chǎn)擔保的融資數(shù)量有所減少；而由其他資產(chǎn)擔保的則不予展期，將收回全部現(xiàn)金。2.2.1.1.1以一級資產(chǎn)為擔保填寫抵押品為一級資產(chǎn)的買斷式逆回購與證券借入業(yè)務中融出的資金數(shù)額。2.2.1.1.1.1抵押品市場價值填寫與2.2.1.1.1以一級資產(chǎn)為擔保相應業(yè)務中收到的一級資產(chǎn)抵押品的市場價值。2.2.1.1.2以二級資產(chǎn)為擔保填寫抵押品為二級資產(chǎn)的買斷式逆回購與證券借入業(yè)務中融出的資金數(shù)額。2.2.1.1.2.1抵押品市場價值填

33、寫與2.2.1.1.2以二級資產(chǎn)為擔保相應業(yè)務中收到的二級資產(chǎn)抵押品的市場價值。2.2.1.1.3以其他資產(chǎn)為擔保填寫抵押品為非優(yōu)質(zhì)流動資產(chǎn)的買斷式逆回購與證券借入業(yè)務中融出的資金數(shù)額。2.2.1.1.3.1抵押品市場價值填寫與2.2.1.1.3以其他資產(chǎn)為擔保相應業(yè)務中收到的非優(yōu)質(zhì)流動資產(chǎn)抵押品的市場價值。2.2.1.2抵押品未用于再抵押（質(zhì)押式）本項目反映銀行在抵押品未用于再抵押的情況下的質(zhì)押式逆回購和證券借入業(yè)務。LCR計算假定，在這種情況下，銀行將在業(yè)務到期后歸還抵押品，收回全部現(xiàn)金。根據(jù)抵押品為一級資產(chǎn)、二級資產(chǎn)或其他資產(chǎn)，將融出資金數(shù)額和收到抵押品的價值填入相應項目內(nèi)。2.2.1.

34、3抵押品用于再抵押如果銀行在逆回購和證券借入中受到的抵押品被再次用于30天以上的抵押，則認為該類業(yè)務將被展期，30天內(nèi)沒有現(xiàn)金流入。根據(jù)抵押品種類，將融出資金數(shù)額和收到抵押品的價值填入相應項目內(nèi)。2.2.2完全正常履約的協(xié)議性現(xiàn)金流入本項目反映除逆回購和證券借入以外的現(xiàn)金流入，根據(jù)交易對手分別填列銀行在未來30天內(nèi)應收回的各項完全正常履約的協(xié)議性資金。2.2.2.1零售客戶本項目反映30天內(nèi)到期的個人客戶正常履約貸款和其他協(xié)議性借款產(chǎn)生的本金、費用、利息現(xiàn)金流。2.2.2.2小企業(yè)本項目反映填報機構(gòu)對小企業(yè)提供的30天內(nèi)到期的正常履約貸款和其他協(xié)議性借款所產(chǎn)生的本金、費用和利息現(xiàn)金流。2.2.

35、2.3大中型企業(yè)本項目反映填報機構(gòu)對大中型企業(yè)提供的30天內(nèi)到期的正常履約貸款和其他協(xié)議性借款所產(chǎn)生的本金、費用和利息現(xiàn)金流。2.2.2.4金融機構(gòu)本項目反映填報機構(gòu)對金融機構(gòu)提供的30天內(nèi)到期的正常履約借款（包括存放和拆放同業(yè)）所產(chǎn)生的本金、費用和利息現(xiàn)金流。2.2.2.4.1有業(yè)務關(guān)系的款項本項目反映填報機構(gòu)存放在其他機構(gòu)的具有清算、托管和現(xiàn)金管理目的的款項。2.2.2.4.2無業(yè)務關(guān)系，存放在合作網(wǎng)絡中央機構(gòu)的款項對于合作銀行網(wǎng)絡的成員，本項目填寫銀行存放在合作網(wǎng)絡中央機構(gòu)的不具有業(yè)務關(guān)系的存款（與資金流失率為25%的同業(yè)存款相對應）。如果填報機構(gòu)是合作銀行網(wǎng)絡的中心機構(gòu)，或不是合作銀行

36、網(wǎng)絡的成員，本項目填“0”。2.2.2.4.3其他借款和現(xiàn)金流入本項目填寫存放或拆放給金融機構(gòu)的其他沒有業(yè)務關(guān)系的款項。2.2.2.5其他機構(gòu)本項目填寫銀行提供給未包括在以上范圍內(nèi)的其他機構(gòu)（包括主權(quán)、央行和公共部門實體等）在未來30天內(nèi)正常履約的借款所產(chǎn)生的本金、費用和利息現(xiàn)金流。2.2.3其他資金流入本項目反映未包括在以上范圍內(nèi)的30天內(nèi)的現(xiàn)金流入。2.2.3.1衍生品凈應收額衍生品交易產(chǎn)生的應收和應付款項按軋差凈額計算。如為凈應收款，則填在本項目內(nèi)；若為凈應付款，則填入2.1.4.1，本項目填0。2.2.3.2其他現(xiàn)金流入本項目反映填報機構(gòu)未包括在以上范圍內(nèi)的契約性資金流入，但不包括非金

37、融業(yè)務收入產(chǎn)生的現(xiàn)金流。如填報該項目，銀行應提供具體說明。 第II部分 凈穩(wěn)定資金比例（NSFR）凈穩(wěn)定資金比例指標旨在考察銀行在設定的壓力情景下，未來1年內(nèi)權(quán)益和負債類等穩(wěn)定資金來源支持其表內(nèi)外業(yè)務發(fā)展的能力。報表橫向展示填報機構(gòu)各資產(chǎn)負債表項目，其中可用穩(wěn)定資金部分的1.到11.項為填報機構(gòu)的負債及所有者權(quán)益總和，所需穩(wěn)定資金部分的1.到17.項為填報機構(gòu)的資產(chǎn)和部分表外項目總計。報表縱向為各業(yè)務余額的剩余期限分布，不同剩余期限折算率以及折算金額統(tǒng)計。報表將剩余到期期限劃分為小于3個月、3-6個月、6-9個月、9-12個月、小于1年、大于等于1年六類，從更加精細的時間維度對銀行的資金來源與

38、運用，以及流動性風險暴露的期限結(jié)構(gòu)進行揭示，鼓勵銀行通過結(jié)構(gòu)調(diào)整減少短期融資的期限錯配、增加長期穩(wěn)定資金來源。I. 可用的穩(wěn)定資金本部分各負債項目中到期期限為實際最短到期期限。對提前支取權(quán)的處理與LCR保持一致，即對于零售和小企業(yè)余期1年以上的定期存款，按余額的75%比例填入1年到期（E列）的相應項目。大中型企業(yè)存款、金融機構(gòu)存款及主權(quán)、央行、公共部門和多邊開發(fā)銀行存款根據(jù)合同規(guī)定，如允許提前支取，則視同為1年內(nèi)到期填入E列；如明確約定不可提前支取且到期日1年，則填入F列。1一級資本和二級資本工具本項目反映填報機構(gòu)的無到期日或到期日1年的一級資本和二級資本凈額。一級資本為核心資本，二級資本為附

39、屬資本。本部分余額等于G41資本凈額。2其他優(yōu)先股 本項目反映填報機構(gòu)超出二級資本限額的優(yōu)先股，G41資本充足率匯總表中的優(yōu)先股不計入一級資本和二級資本的部分。3.資本扣減項及不合格資本本項目包括資本扣減項，以及附屬資本中不合格或不計算部分。4零售和小企業(yè)：有保險的事務賬戶或關(guān)聯(lián)賬戶存款本項目反映填報機構(gòu)對零售和小企業(yè)的各項存款中被存款保險完全覆蓋并且存放于事務賬戶或者關(guān)聯(lián)賬戶中的部分。5零售和小企業(yè)：除4.以外的其他存款 本項目反映填報機構(gòu)未包括在4.之中的其余零售存款和小企業(yè)存款。6銀行發(fā)行的無擔保債券本項目反映填報機構(gòu)對外發(fā)行的無擔保債券，其中包括未計入1一級資本和二級資本工具的次級債。

40、7無擔保批發(fā)負債本項目反映填報機構(gòu)持有的無擔保批發(fā)負債，范圍包括G01表中的單位存款、向中央銀行借款、同業(yè)存放款項、同業(yè)拆入、存入保證金、其他存款等。7.1 大中型企業(yè) 本項目反映填報機構(gòu)的大中型企業(yè)無擔保存款。大中型企業(yè)存款范圍為對公存款中除小企業(yè)，主權(quán)、央行、公共部門實體和多邊開發(fā)銀行外的存款部分。7.2 主權(quán)、央行、公共部門實體和多邊開發(fā)銀行 本項目反映填報機構(gòu)來自于主權(quán)國家、央行、公共部門實體和多邊開發(fā)銀行的存款、借款和其他無擔保的負債。 7.3 金融機構(gòu)及其他本項目反映填報機構(gòu)來自于金融機構(gòu)和其他法人實體的存款、拆借和其他形式的無擔保負債。 8合作銀行網(wǎng)絡成員存放在中心機構(gòu)的有效最低

41、存款如果填報機構(gòu)為合作銀行網(wǎng)絡的中心機構(gòu)，則在本項目填入合作銀行網(wǎng)絡中其他成員存入的剔除保管、清算及現(xiàn)金管理目的最低存款要求（高于最低存款要求部分填入7.3），否則填0。對于本項目中到期日1年以內(nèi)的存款（E列），填報機構(gòu)應計算存款機構(gòu)的加權(quán)平均可用穩(wěn)定資金系數(shù)，并將最低存款額與加權(quán)平均系數(shù)的乘積填入此單元格。例如，某信用社在填報機構(gòu)中的最低存款金額為100萬元，該信用社根據(jù)其各項資金來源占比計算得出的加權(quán)平均可用穩(wěn)定資金系數(shù)為0.5，則填報機構(gòu)應在E列填入“50”萬元。對于余期1年以上的存款，直接填入F列。9擔保借款和負債本項目反映填報機構(gòu)的賣出回購款項，以及其他形式的由銀行特定資產(chǎn)所有權(quán)作為

42、抵押的借款和負債。10衍生品凈應付款本項目反映銀行所持有的衍生品已知的應收和應付款項凈額。若為凈應付款，則填入本項目，若為凈應收款，則填入業(yè)務所需穩(wěn)定資金13.。11 以上未包括的所有其它負債和權(quán)益本項目反映所有未包括在以上項目中的負債和權(quán)益。II. 業(yè)務所需的穩(wěn)定資金對于項目1.至11.中的各類資產(chǎn)，應填報其中：（1）無變現(xiàn)障礙的部分；（2）變現(xiàn)障礙期限小于1年（如：用于抵押，但抵押期小于等于1年）的部分。所有有變現(xiàn)障礙且抵押期大于1年的資產(chǎn)填入12.。各貸款項目應填入正常到期的金額，逾期貸款填入14.。1現(xiàn)金本項目反映填報機構(gòu)持有的現(xiàn)金。本項目要扣除作為抵押品以及已做出使用安排（如或有抵押

43、品、支付工資等）部分的現(xiàn)金。2貨幣市場工具和短期無擔保工具（到期日1年）本項目反映填報機構(gòu)持有的貨幣市場工具和其他到期日小于1年的短期無擔保工具。貨幣市場工具是指原始業(yè)務期限在一年以下的金融市場工具，主要包括短期國債、短期央行票據(jù)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單、商業(yè)票據(jù)、銀行承兌匯票等。3買斷式逆回購中作為抵押品的證券本項目填寫買斷式逆回購中借入或者購買的證券。4金融機構(gòu)貸款本項目填列銀行對金融機構(gòu)所發(fā)放的貸款，包括存放同業(yè)款項和拆放同業(yè)。5其他證券本項目反映填報機構(gòu)持有的未反映在3.中的各類證券。5.1 符合LCR一級資產(chǎn)定義的證券本項目反映填報機構(gòu)持有的滿足LCR一級資產(chǎn)定義的證券，主要包括風險權(quán)重

44、為零的主權(quán)國家、央行、政策性銀行或其他機構(gòu)（如國際貨幣基金組織）發(fā)行或擔保的債券等。5.2 符合LCR二級資產(chǎn)定義的證券本項目反映填報機構(gòu)持有的滿足LCR二級資產(chǎn)定義的證券，主要包括評級在AA-級以上的非金融公司債券和非自身發(fā)行的資產(chǎn)擔保債券，人民幣債券使用本地評級；以及風險權(quán)重為20%的主權(quán)國家、央行或其他機構(gòu)發(fā)行的債券等。5.3 非金融公司債（評級為A-至A+）本項目反映填報機構(gòu)持有的評級為A-至A+的非金融公司債。5.4 非自身發(fā)行的資產(chǎn)擔保債券（Covered Bond）（評級為A-至A+）本項目反映填報機構(gòu)持有的評級為A-至A+的非自身發(fā)行的資產(chǎn)擔保債券。5.5 其他本項目填列除5.

45、1到5.4外填報機構(gòu)持有的其他類型的債券，如金融機構(gòu)的債券。6黃金本項目填寫銀行所持有的黃金。7在交易所上市且涵蓋在主要股票指數(shù)里的非金融機構(gòu)股權(quán)（權(quán)益性證券）本項目填寫銀行所持有的股票，這些股票應該是（1）非金融機構(gòu)股票；（2）在主要交易所上市；（3）被涵蓋在主要的股票指數(shù)里。8大中型企業(yè)貸款本項目反映填報機構(gòu)發(fā)放的大中型企業(yè)貸款。大中型企業(yè)存款范圍為對公貸款中除小企業(yè)，主權(quán)、央行、公共部門實體和多邊開發(fā)銀行外的貸款部分，扣除其中的票據(jù)貼現(xiàn)（商業(yè)承兌匯票直貼不扣除）。9主權(quán)國家、央行、公共部門實體及多邊開發(fā)銀行貸款本項目填列銀行向主權(quán)國家、央行、公共部門實體及多邊開發(fā)銀行等機構(gòu)發(fā)放的貸款，扣

46、除票據(jù)貼現(xiàn)。其中，填入F列（1年以上）的貸款同時需滿足風險權(quán)重為20%或以下。如風險權(quán)重高于20%，則應填入14.F列。10個人住房抵押貸款本項目填列銀行所發(fā)放的個人住房抵押貸款。11零售和小企業(yè)貸款本項目填列銀行所發(fā)放的不屬于住房抵押貸款的其他零售貸款，以及對小企業(yè)的貸款。12有變現(xiàn)障礙的資產(chǎn)（抵押期>1年）本項目填列銀行持有的有變現(xiàn)障礙的，抵押期在1年以上的資產(chǎn)。13衍生品凈應收款本項目反映銀行所持有的衍生品已知的應收和應付款項凈額。若為凈應收款，則填入本項目，若為凈應收款，則填入可用的穩(wěn)定資金10. 衍生品凈應付款。14其他所有未包括在內(nèi)的資產(chǎn)本項目填列所有不包括在1.到13.項中

47、各項資產(chǎn)。15有條件撤銷及不可撤銷的信用和流動性便利本項目填列填報機構(gòu)有權(quán)在一定條件下撤銷的信用和流動性便利，以及不可撤銷的便利部分。如銀行承兌。16無條件可撤銷的信用和流動性便利本項目反映填報機構(gòu)對客戶未撤銷的信用和流動性便利，但填報機構(gòu)有權(quán)無條件撤消此便利的未動用部分。如銀行無條件可撤銷的承諾授信。17其他或有融資負債本項目反映填報機構(gòu)的契約性或非契約性或有融資債務。17.1 保函本項目反映填報機構(gòu)對客戶提供的保函余額扣除對應保證金后的凈額。17.2 信用證本項目反映填報機構(gòu)發(fā)行的信用證余額扣除對應保證金后的凈額。17.3 其他貿(mào)易融資工具本項目反映填報機構(gòu)發(fā)行的非保函和信用證類的貿(mào)易融資

48、工具扣除對應保證金后的凈額。在此類擔保中，填報機構(gòu)都承擔因為其擔保一方未能履約或一方從銀行擔保單位應收款項未能到帳而規(guī)定的支付責任。17.4 非契約性義務本項目反映填報機構(gòu)發(fā)行的除上述項目外的其他非契約性或有融資負債。包括銀行面臨的對自身債務或相關(guān)管道（Conduits）、證券投資載體和其他類似融資便利的潛在回購要求； 客戶預期隨時可在市場上交易的結(jié)構(gòu)化產(chǎn)品，例如，可調(diào)整利率的票據(jù)和可變利率的活期票據(jù)(VRDNs)；和以保持價值穩(wěn)定為目標的管理基金，例如，貨幣市場共同基金或其他類型的價值穩(wěn)定型集合投資基金等。第四部分：核對關(guān)系I 流動性覆蓋率（LCR）1. 表內(nèi)核對關(guān)系：第一部分：基礎(chǔ)數(shù)據(jù)1）

49、 涉及金額折算的項目，C列=A列*B列2） A列合計項等于各子項之和：_1.1.3A= _1.1.3.1A+ _1.1.3.2A+ _1.1.3.3A+ _1.1.3.4A以此類推3） 2.1.4.8其他30日內(nèi)放款的契約性債務計算公式：_2.1.4.8C=MAX(0, _2.1.4.8A-_2.2.2.1C-_2.2.2.2C-_2.2.2.3C-_2.2.2.5C)第二部分：匯總計算_1.A=_1.1A+_1.2A_1.1A= _1.1.1C+ _1.1.2C+ _1.1.3.1C+ _1.1.3.2C+ _1.1.3.3C+ _1.1.3.4C+_1.1.4C+_1.1.5C_1.2A=

50、_1.2.1C+_1.2.2C+_1.2.3.1A+ _1.2.3.2A+ _1.2.3.3A +_1.2.3.4A-MAX(_1.2.1C+_1.2.2C+_1.2.3.1A+ _1.2.3.2A+ _1.2.3.3A +_1.2.3.4A+_1.2.4C-2/3*(_1.1A+_1.1.6C),0)，即可計入的二級資產(chǎn)=調(diào)整前二級資產(chǎn)-MAX（調(diào)整后二級資產(chǎn)-2/3*調(diào)整后一級資產(chǎn)，0）_2.A= _2.1A- MIN(_2.2A, _2.1A*0.75)_2.1.A= _2.1.1A+ _2.1.2A+ _2.1.3A+ _2.1.4A+ _2.1.5A+ _2.1.6A_2.1.1A=

51、 _2.1.1.1.1C+ _2.1.1.1.2C+ _2.1.1.2C_2.1.2A= _2.1.2.1.1C+ _2.1.2.1.2C+ _2.1.2.1.3C+ _2.1.2.2.1C+ _2.1.2.2.2C+ _2.1.2.2.3C+ _2.1.2.3.1C+ _2.1.2.3.2C+ _2.1.2.3.3C+ _2.1.2.3.4C+_2.1.2.4.1C+ _2.1.2.4.2C+ _2.1.2.4.3C+ _2.1.2.5C+ _2.1.2.6C_2.1.3A= _2.1.3.1C+ _2.1.3.2C+ _2.1.3.3.1C+ _2.1.3.3.2C _2.1.4A= _2.1.4.1C+ _2.1.4.2C+_2.1.4.3.1C+ _2.1.4.3.2C+ _2.1.4.4C+_2.1.4.5.1C+_2.1.4.5.2C+_2.1.4.6.1C+_2.1.4.6.2.1C