銀行間委托代理協(xié)議書二

1、委托方(甲方):國家開發(fā)銀行代理方(乙方):中國農(nóng)業(yè)銀行、總則（一）為了規(guī)范國家開發(fā)銀行（下稱甲方）和中國農(nóng)業(yè)銀行（下稱乙方）的委托代理行為，提高委托代理業(yè)務(wù)質(zhì)量，更好地為國家重點建設(shè)服務(wù)，經(jīng)雙方協(xié)商制定本協(xié)議。（二）甲、乙雙方在委托代理工作中應(yīng)遵守國家的有關(guān)金融法律、法規(guī)，遵循相互支持、密切合作的原則。（三）對于涉及兩行全局性委代工作安排，應(yīng)由兩行協(xié)商或聯(lián)合發(fā)文。方 代 理 業(yè) 務(wù) 范 圍監(jiān)督甲方委托項目借款合同（或臨時借款協(xié)議）的執(zhí)行監(jiān)督甲 方 貸 款 資辦理甲方貸款資金和會計核算協(xié)助甲方做好貸回 收工作辦理甲乙雙方商定的其他委托代理業(yè)務(wù)甲方乙方提年度貸款借款關(guān)資料。（二）在借款合同、貸款

2、計劃、貸款利率、貸款期限等情況發(fā)生變化時，應(yīng)及時書面通知乙方。（三）在借款合同中明確乙方經(jīng)辦行代表甲方對借款人實施監(jiān)督管理的責(zé)任、權(quán)力以及借款人應(yīng)向方提供按期向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費對乙方代理業(yè)務(wù)情況進行檢查監(jiān)督乙方的責(zé)（一）根據(jù)代理業(yè)務(wù)需要，立相應(yīng)的機構(gòu)和人員負責(zé)代理業(yè)務(wù)辦理甲方貸款資金的核算業(yè)務(wù)對代理貸款實施全的監(jiān)督管理方做好貸款本息的回收工作（五） 向 甲 方 提 供有 關(guān) 代理 業(yè) 務(wù) 信 息（六）按 期向 甲 方 收取代理 業(yè)務(wù)手續(xù)費五、貸款發(fā)放）甲方為借款人開衛(wèi)貸款賬戶、存款賬戶，發(fā)放貸款。（二）甲方應(yīng)將年度貸款計劃、分批下達的貸款指標等文件和資料及時抄送乙方，借款合同副本由甲 方

3、 直 接 分 送 乙 方 省 級分 行 和 乙 方 經(jīng) 辦 行（三）甲方將貸款資金直接匯入借款人在乙方經(jīng)辦行開立的專項存款戶。乙方經(jīng)辦行應(yīng)在收到資金的當日按“代理貸款業(yè)務(wù)核算辦法”進行賬務(wù)處理六、貸款管理（一）乙方經(jīng)辦行根據(jù)甲方的書面委托參與貸款項目的下列工作：1. 項目主體工程的設(shè)計、施工和設(shè)備采購的招標；2. 項目概算調(diào)整的審查；3. 項目工程造價的編審；4. 項目竣工驗收和決算的編審；5. 書面委托的其他工作。（二）為便于乙方經(jīng)辦行對甲方委托貸款和貸款項目進行有效的監(jiān)督和管理，甲方要求借款人及時 向乙方經(jīng)辦行提供以下有關(guān)資料：1 已批準的項目建議書、項目可行性研究報告、項目初步設(shè)計文件及

4、施工圖預(yù)算;2 年度工程建設(shè)進度計劃；3 年度貸款資金使用計劃，其中大中型項目年度貸款資金使用計劃須經(jīng)甲方認可；4 設(shè)備材料采購合同副本；5 有關(guān)統(tǒng)計和會計報表。（三）乙方經(jīng)辦行根據(jù)借款合同和有權(quán)部門批準的項目初步設(shè)計、年度資金設(shè)置計劃、年度貸款資 金使用計劃、有關(guān)商務(wù)合同和建設(shè)進度加強對貸款使用的監(jiān)督管理。當以下情況發(fā)生時，乙方經(jīng)辦行有權(quán)采取停止借款人貸款使用或其他有效措施，并立即報上級行和 甲方：1.超計劃、超標準、挪用貸款等；2 借款人名稱或其法定代表人變更，以及借款人體制發(fā)生重大變化的（甲方通知乙方經(jīng)辦行的除 外）。（四）對于有多項建設(shè)資金來源的項目，乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人落實資金來源

5、，促使其他資金與 甲方貸款資金同步到位。（五）乙方對代理的大中型項目要按月向甲方報送代理國家開發(fā)銀行貸款項目統(tǒng)計報表”（附表至附表三）；小型項目的統(tǒng)計報表由借款人向甲方報送，乙方經(jīng)辦行協(xié)助甲方催報和審核。（六）乙方經(jīng)辦行應(yīng)建立健全建設(shè)項目檔案，設(shè)立項目管理臺賬，系統(tǒng)完整地反映項目建設(shè)和生產(chǎn) 情況。（七）乙方經(jīng)辦行在其代理的項目建成投產(chǎn)后，根據(jù)甲方的書面委托協(xié)助甲方做好項目的后評價工 作。（八）項目建成投產(chǎn)后，在借款人尚未還清甲方貸款本息前，乙方經(jīng)辦行應(yīng)掌握借款人歸還甲方貸 款的能力，及時向甲方反映情況并采取相應(yīng)措施。積極跟蹤了解借款人的生產(chǎn)經(jīng)營情況和財務(wù)狀況，督 促借款人組織資金按時歸還甲方貸

6、款本息。七、貸款回收（一）乙方應(yīng)采取一切可能的或約定的措施加強代理貸款本息的回收工作。（二）乙方經(jīng)辦行應(yīng)督促借款人籌措還款資金，并于貸款本息到期前2 0天填制代理國家開發(fā)銀行到期還款資金落實情況表 ”（附表四）報甲方信貸局。對借款人還款確有困難的，乙方經(jīng)辦行應(yīng)將情況書面反饋甲方信貸局。（三）乙方經(jīng)辦行應(yīng)按照借款合同按時計收甲方貸款本息，對甲方到期貸款本息，有權(quán)按甲方與借 款人的合同約定從借款人的賬戶中劃收，并于當日上劃甲方（特殊情況不超過次日）。（四）未經(jīng)甲方書面同意，乙方經(jīng)辦行不得從甲方匯給借款人的貸款資金和借款人歸還甲方的資金 中扣收其自營貸款本息。八、會計核算（一）甲方對貸款負責(zé)會計核算

7、。乙方經(jīng)辦行為滿足監(jiān)管和回收的需要，受甲方委托設(shè)立相應(yīng)會計 科目進行核算。（二）貸款計息實行 算頭不算尾”的方法，即貸款發(fā)放日為貸款起息日期，借款人在乙方經(jīng)辦行 （或甲方）還款的日期為貸款止息日期。（三）乙方經(jīng)辦行表外會計科目與項目管理臺賬的相關(guān)數(shù)據(jù)要銜接一致，并按規(guī)定向甲方反饋有關(guān) 信息，做好與甲方的對賬工作。（四）甲方發(fā)放貸款和直接收息后應(yīng)將有關(guān)會計信息傳送給乙方經(jīng)辦行，乙方經(jīng)辦行收取借款人本 息后，應(yīng)于當日將有關(guān)會計信息傳送給甲方。（五）甲方需傳遞給借款人的信息或會計憑證由乙方經(jīng)辦行負責(zé)辦理轉(zhuǎn)知手續(xù)。（六）乙方代理甲方委托貸款業(yè)務(wù)的核算辦法由乙方另行制定，經(jīng)甲方同意后執(zhí)行。九、代理業(yè)務(wù)報

8、告（一）乙方經(jīng)辦行對代理貸款項目實行季度工作報告制度。從甲方委托乙方代理時起至借款人還清貸款本息時止，每季終了后2 0日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報送上季度的項目專戶報告”內(nèi)容：1 建設(shè)期。主要包括項目建設(shè)進度、資金總體到位和需求、投資計劃完成情況、償還利息 情況和存在的問題及建議等。2 生產(chǎn)期。主要包括主營業(yè)務(wù)的生產(chǎn)銷售、成本利潤、償還貸款本息的情況等。（二）乙方省分行每季度終了2 0日內(nèi)向甲方相關(guān)信貸局報送上季度代理國家開發(fā)銀行貸款本息回 收情況。內(nèi)容包括：代理貸款本息回收的情況、措施及建議。（三）乙方總行每年3月2 0日前向甲方報送上年度的代理業(yè)務(wù)情況總結(jié)。內(nèi)容包括：代理業(yè)務(wù)基本情況、委托代理協(xié)

9、議書的執(zhí)行情況、委托代理工作中存在的問題及建議。十、代理業(yè)務(wù)手續(xù)費（一）本協(xié)議生效后發(fā)放的人民幣貸款，代理業(yè)務(wù)手續(xù)費原則上按下列公式計算：代理業(yè)務(wù)手續(xù)費二本年代理貸款發(fā)放額X0.5 %。+回收貸款本息額 X1.5 %。外匯貸款項目代理業(yè)務(wù)手續(xù)費標準由雙方另行協(xié)商。代理貸款發(fā)放額和回收貸款本息額以甲方記賬日期為準。（二）本協(xié)議生效前發(fā)放的貸款，本息回收時不再支付手續(xù)費。（三）代理業(yè)務(wù)手續(xù)費采取按年計算、分次支付的方法。每年11月份預(yù)付，次年決算后清算。（四）甲方將代理業(yè)務(wù)手續(xù)費支付給乙方總行，由乙方總行負責(zé)向所屬代理經(jīng)辦行撥付。卜一、委托代理業(yè)務(wù)考核（一）甲方應(yīng)對乙方及乙方經(jīng)辦行代理業(yè)務(wù)管理、貸

10、款本息回收上劃等情況進行檢查、監(jiān)督、考 核，每年要將考核結(jié)果通報乙方。（二）乙方應(yīng)將代理業(yè)務(wù)管理作為其本行責(zé)任目標重要內(nèi)容之一，納入統(tǒng)一考核范圍，進行嚴格的 內(nèi)部考核。十二、違約責(zé)任（一）甲方未按本協(xié)議的約定及時向乙方交付委托代理事項，所造成的損失由甲方負責(zé)。（二）甲方逾期未向乙方支付代理業(yè)務(wù)手續(xù)費，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向乙方支付滯納金。（三）乙方經(jīng)辦行在收到借款人歸還甲方貸款本息的當日（遇特殊情況不得超過次日）未上劃甲方 的，應(yīng)按中國人民銀行規(guī)定向甲方支付滯納金。（四）乙方及乙方經(jīng)辦行違反本協(xié)議，給甲方造成損失的，除甲方將視情況扣減代理業(yè)務(wù)手續(xù)費直 至取消其代理資格而外，乙方還應(yīng)彌補甲方的損失。十三、附則（一）在遵守本協(xié)議的原則下，由甲方信貸局與乙方省級分行簽訂項目委托代理協(xié)議書，經(jīng)甲乙雙 方協(xié)商同意的項目也可由雙方總行簽訂。項目委代協(xié)議自簽定之日起生效，至甲方委托乙方代理的項目債權(quán)債務(wù)清理完畢終止。（二）本協(xié)議自1 9 9 8年1月1