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1、編號(hào): FM-TM-08版號(hào):生效日期:財(cái)務(wù)管理體系文件發(fā)放編號(hào):對(duì)外融資管理程序編制日期審核日期批準(zhǔn)日期修訂記錄修訂日期修改原因及內(nèi)容摘要修改人審核人批準(zhǔn)人初稿僅供內(nèi)部討論2002中華財(cái)務(wù)版權(quán)所有1、目的本管理文件規(guī)范了公司通過(guò)證券市場(chǎng)或銀行籌集資金業(yè)務(wù)的管理要求與操作規(guī)范,明確有關(guān)部門職責(zé),以對(duì)融資事項(xiàng)統(tǒng)一管理,有效控制,保證公司融資活動(dòng)符合相關(guān)法律法規(guī),并符合成本效益原則。2、適用范圍本程序管理文件規(guī)范了公司制定融資計(jì)劃、通過(guò)證券市場(chǎng)融資及通過(guò)銀行信貸融資的業(yè)務(wù)過(guò)程,適用于董事會(huì)、戰(zhàn)略委員會(huì)、董事長(zhǎng)、總裁、財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)部、投資發(fā)展部、以及涉及資金統(tǒng)一計(jì)劃的各下屬控股子公司董事會(huì)、財(cái)務(wù)部
2、等相關(guān)部門。如未進(jìn)行特別說(shuō)明, 本程序管理文件內(nèi)所稱 “控股子公司” 均指其資金納入公司總部資金統(tǒng)一計(jì)劃管理的控股子公司。3、相關(guān)程序及文件對(duì)外擔(dān)保抵押管理規(guī)定FM-TM-09預(yù)算編制程序 FM-BM-054、職責(zé)股東大會(huì)審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案;審議批準(zhǔn)資本性籌資計(jì)劃報(bào)告 ;董事會(huì)審議批準(zhǔn)公司的年度財(cái)務(wù)預(yù)算方案;審議批準(zhǔn)資本性籌資計(jì)劃報(bào)告 ;戰(zhàn)略委員會(huì)討論投資發(fā)展部提出的資本性籌資計(jì)劃報(bào)告并提出修改建議;董事長(zhǎng)(或委托代理人)簽署銀行信貸業(yè)務(wù)審批書 、貸款展期申請(qǐng)書;審批貸款申請(qǐng)報(bào)告、貸款展期報(bào)告;簽署貸款合同、貸款展期協(xié)議;總裁審核批準(zhǔn)公司年度銀行貸款總量額度;審核資本性籌資計(jì)劃報(bào)告
3、 ;組織成立資本性籌資項(xiàng)目小組;審批銀行貸款申請(qǐng)報(bào)告以及貸款展期申請(qǐng)報(bào)告 ;審批付款申請(qǐng);財(cái)務(wù)總監(jiān)審核信貸業(yè)務(wù)審批書 、貸款展期申請(qǐng)書;審核銀行貸款申請(qǐng)報(bào)告以及貸款展期申請(qǐng)報(bào)告 ;參與并監(jiān)督指導(dǎo)與銀行協(xié)商貸款條件的過(guò)程;審核付款申請(qǐng);財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)編制公司財(cái)務(wù)預(yù)算、綜合預(yù)算、資金使用計(jì)劃;制訂公司年度銀行貸款總量額度;審核控股子公司的貸款付款申請(qǐng)是否符合貸款合同還款計(jì)劃約定;向公司領(lǐng)導(dǎo)層提供各控股子公司銀行賬戶存款情況;按照付款審批程序辦理轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù);投資發(fā)展部針對(duì)經(jīng)董事會(huì)審批的重大項(xiàng)目投資計(jì)劃,進(jìn)行所需資金籌資分析,起草資本性籌資計(jì)劃報(bào)告;法律合約部審核貸款付款申請(qǐng)是否符合貸款合同還款計(jì)劃約定;公
4、司總部所有貸款合同以及貸款展期協(xié)議的復(fù)印件備案;控股子公司所有金額在 10 萬(wàn)元及以上的貸款合同包括其貸款展期協(xié)議的復(fù)印件備案;5、管理權(quán)限首創(chuàng)置業(yè)總部統(tǒng)一安排對(duì)外融資,并由總部財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)制訂實(shí)施方案并進(jìn)行實(shí)施管理。公司資本性籌資計(jì)劃報(bào)告的最終審批權(quán)人為股東大會(huì)。公司總部和各控股子公司的年度貸款總額由總裁辦公會(huì)核定批準(zhǔn)。公司總部和各控股子公司的信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書、貸款展期申請(qǐng)書均需通過(guò)財(cái)務(wù)總監(jiān)的審批,上述文件簽署權(quán)人為各公司的法定代表人或委托代理人。公司總部和各控股子公司所有銀行貸款申請(qǐng)報(bào)告以及貸款展期申請(qǐng)報(bào)告,需由財(cái)務(wù)總監(jiān)和總裁審批簽字。貸款合同以及貸款展期協(xié)議的簽署權(quán)人為各公司的法定代表人或委
5、托代理人。6、工作程序融資計(jì)劃管理年度銀行貸款計(jì)劃步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明11月份各控股子公司財(cái)務(wù)收到各部門編制的年度資金預(yù)算,完成公司部年度資金預(yù)算和包括銀行貸款計(jì)劃在內(nèi)的年度財(cái)務(wù)預(yù)算,提交公司總部財(cái)務(wù)部。21月份財(cái)務(wù)部預(yù)算管理崗收到各部門編制的年度資金預(yù)算,完成公司/ 資金管理崗年度資金預(yù)算和包括銀行貸款計(jì)劃在內(nèi)的年度財(cái)務(wù)預(yù)算。31月30日財(cái)務(wù)部資金管理崗將公司總部和各控股子公司提交的銀行貸款計(jì)劃平衡匯總,制訂公司年度銀行貸款總量額度(包括公司總部銀行貸款額度和各控股子公司銀行貸款額度),提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。4財(cái)務(wù)總監(jiān) / 總裁辦逐級(jí)審核批準(zhǔn)公司年度銀行貸款總量額公會(huì)度。5財(cái)務(wù)總監(jiān) /
6、 總裁/董逐級(jí)審核公司總部的年度財(cái)務(wù)預(yù)算,董事會(huì) / 股東會(huì)事會(huì)通過(guò)后形成董事會(huì)決議及提交股東大會(huì)審議批準(zhǔn)。6財(cái)務(wù)部資金管理崗 將經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的各控股子公司的銀行貸款額度下發(fā)各控股子公司。證券市場(chǎng)融資計(jì)劃步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明1投資發(fā)展部針對(duì)經(jīng)董事會(huì)審批的重大項(xiàng)目投資計(jì)劃,進(jìn)行所需資金籌資分析。 根據(jù)成本效益原則,確定是否采取證券市場(chǎng)籌資方式, 及可能的籌資方案, 起草資本性籌資計(jì)劃報(bào)告。3財(cái)務(wù)部/董事會(huì)討論投資發(fā)展部提出的 資本性籌資計(jì)劃辦公室/戰(zhàn)略委報(bào)告,修改后提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。員會(huì)4財(cái)務(wù)總監(jiān) / 總裁逐級(jí)審核資本性籌資計(jì)劃報(bào)告 ,通過(guò)后提交董
7、事會(huì)、股東大會(huì)審議批準(zhǔn)。5總裁組成籌資項(xiàng)目小組, 其成員包括本次籌資項(xiàng)目相關(guān)各部門人員。6籌資項(xiàng)目小組準(zhǔn)備有關(guān)文件,開展本次籌資項(xiàng)目的具體工作。融資業(yè)務(wù)管理銀行貸款管理 - 公司總部步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明1財(cái)務(wù)部資金管理崗根據(jù)經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的公司總部銀行貸款額度和年度綜合預(yù)算, 填寫銀行信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書,提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。2財(cái)務(wù)總監(jiān) / 董事長(zhǎng)財(cái)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)后,由董事長(zhǎng)(或委托代(或委托代理人)理人)簽署信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書 。步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明3財(cái)務(wù)部資金管理崗向銀行提交信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書 ,并與銀行協(xié)商貸款條件(財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)程),按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫
8、貸款申請(qǐng)報(bào)告 ,提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。4財(cái)務(wù)總監(jiān) /總裁/董逐級(jí)審批貸款申請(qǐng)報(bào)告 ;涉及對(duì)外提事會(huì)供抵押擔(dān)保的,貸款申請(qǐng)報(bào)告還要經(jīng)董事會(huì)審查批準(zhǔn)。5財(cái)務(wù)部資金管理崗依據(jù)經(jīng)審批的貸款申請(qǐng)報(bào)告所確定的貸款條件,準(zhǔn)備貸款所需資料,到銀行辦理貸款手續(xù)。6董事長(zhǎng)(或委托代簽署貸款合同。理人)7財(cái)務(wù)部資金管理崗 貸款合同存檔,并將貸款合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。銀行貸款管理 - 獨(dú)立融資的控股子公司步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明1財(cái)務(wù)部資金管理崗 將經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的各控股子公司的銀行貸款額度下發(fā)各控股子公司。2控股子公司財(cái)務(wù)部按照經(jīng)批準(zhǔn)的銀行貸款額度和實(shí)際用款需求,填寫銀行信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書 ,提交財(cái)
9、務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn), 并報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部。步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明3控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng)財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)后,由公司法定代表人(或理 / 法定代表人(或 委托代理人)簽署信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書 。委托代理人)4控股子公司財(cái)務(wù)部向銀行提交信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書 ,并與銀行協(xié)商貸款條件(公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗及財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)程,確定貸款方式參見對(duì)外擔(dān)保抵押管理規(guī)定),按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫貸款申請(qǐng)報(bào)告 ,提交財(cái)務(wù)經(jīng)理。5控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng)理/總經(jīng)理 / 公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān) / 總裁 /董事會(huì)逐級(jí)審批貸款申請(qǐng)報(bào)告 ;涉及對(duì)外提供抵押擔(dān)保的,貸款申請(qǐng)報(bào)告還要經(jīng)董事會(huì)審查批準(zhǔn)。6控股子公司財(cái)務(wù)部依據(jù)經(jīng)審批
10、的貸款申請(qǐng)報(bào)告所確定的貸款條件,準(zhǔn)備貸款所需資料(公司總部提供擔(dān)保的,還要到公司總部財(cái)務(wù)部辦理?yè)?dān)保手續(xù)) ,到銀行辦理貸款手續(xù)。7控股子公司法定代簽署貸款合同。表人(或委托代理人)8控股子公司財(cái)務(wù)部貸款合同存檔,同時(shí)將貸款合同復(fù)印件貸款經(jīng)辦人員一份上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗備案,若貸款合同金額為 10 萬(wàn)元以上的,步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明同時(shí)將貸款合同復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。銀行貸款展期管理 - 公司總部步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明1短期貸款到財(cái)務(wù)部資金管理崗按照貸款合同計(jì)算貸款利息,根據(jù)合同期前 20天,約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安排長(zhǎng)期貸款到還款事項(xiàng)或貸款展
11、期。征得財(cái)務(wù)總監(jiān)同期前 40天意,對(duì)于需要辦理展期的, 填寫銀行貸款展期申請(qǐng)書,并上報(bào)財(cái)務(wù)總監(jiān)。2財(cái)務(wù)總監(jiān) / 董事長(zhǎng)財(cái)務(wù)總監(jiān)批準(zhǔn)后,由董事長(zhǎng)(或委托代(或委托代理人)理人)簽署貸款展期申請(qǐng)書 。3短期貸款到財(cái)務(wù)部資金管理崗向銀行提交貸款展期申請(qǐng)書 ,并與銀期前 10天,行協(xié)商展期還款條件(財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并長(zhǎng)期貸款到監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)程),按照與銀行協(xié)商所達(dá)期前 30天成的展期條件填寫貸款展期申請(qǐng)報(bào)告,提交財(cái)務(wù)總監(jiān)。4財(cái)務(wù)總監(jiān) / 總裁逐級(jí)審批貸款展期申請(qǐng)報(bào)告 。5財(cái)務(wù)部資金管理崗依據(jù)經(jīng)審批的貸款展期申請(qǐng)報(bào)告所確定的貸款展期條件,準(zhǔn)備所需資料,到銀行辦理貸款展期手續(xù)。6董事長(zhǎng)(或委托代簽署貸款展期協(xié)議
12、。理人)步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明7 財(cái)務(wù)部資金管理崗 貸款展期協(xié)議存檔,并將貸款展期協(xié)議復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。銀行貸款展期管理 - 獨(dú)立融資的控股子公司步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明1短期貸款到期前 40 天,長(zhǎng)期貸款到期前 60天財(cái)務(wù)部資金管理崗?fù)ㄖ毓勺庸矩?cái)務(wù)部,按照貸款合同約定的還款計(jì)劃安排到期還款事項(xiàng)。2短期貸款到期前 20 天,長(zhǎng)期貸款到期前 40天控股子公司財(cái)務(wù)部按照貸款合同計(jì)算貸款利息,根據(jù)合同約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安排還款事項(xiàng)或貸款展期:征得控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng)理和總經(jīng)理同意后,對(duì)于需要辦理展期的,填寫貸款展期申請(qǐng)報(bào)告 ,寫明展期原因、時(shí)間、歸還
13、期限以及今后采取的措施等, 上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部。3公司總部財(cái)務(wù)部資 逐級(jí)審核批準(zhǔn)貸款展期申請(qǐng)報(bào)告 。金管理崗 / 財(cái)務(wù)總監(jiān)/ 總裁4 控股子公司財(cái)務(wù)部 按照經(jīng)批準(zhǔn)的展期申請(qǐng)報(bào)告,填寫銀行貸款展期申請(qǐng)書,報(bào)財(cái)務(wù)經(jīng)理 。5控股子公司財(cái)務(wù)經(jīng)財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn)后,由法定代表人(或委理 / 法定代表人(或 托代理人)簽署貸款展期申請(qǐng)書 。委托代理人)步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明6短期貸款到控股子公司財(cái)務(wù)部向銀行提交貸款展期申請(qǐng)書 ,并與銀期前 10天,行協(xié)商展期條件(公司總部財(cái)務(wù)部資金長(zhǎng)期貸款到管理崗及財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)期前 30天程)。7控股子公司財(cái)務(wù)部依據(jù)經(jīng)審批的貸款展期申請(qǐng)報(bào)告以及與銀行協(xié)
14、商所確定的貸款條件,準(zhǔn)備貸款所需資料(原由公司總部提供擔(dān)保的,還要到公司總部財(cái)務(wù)部辦理續(xù)擔(dān)保手續(xù)),到銀行辦理貸款展期手續(xù)。8控股子公司法定代簽署貸款展期協(xié)議。表人(或委托代理人)9控股子公司財(cái)務(wù)部貸款展期協(xié)議存檔,同時(shí)將貸款展期協(xié)貸款經(jīng)辦人員議復(fù)印件一份上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗備案, 若貸款合同金額為 10 萬(wàn)元以上的,同時(shí)將貸款展期協(xié)議復(fù)印件一份送交公司法律合約部備案。銀行貸款歸還管理 - 公司總部步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明1 還款到期日 財(cái)務(wù)部資金管理崗在貸款利息到期及本金到期前 15 天,向之前 15天財(cái)務(wù)部經(jīng)理提示將有還款付款支出;并通知財(cái)務(wù)部出納,保證賬戶中有足夠的余額
15、還款,并填制大額付款申請(qǐng) ,說(shuō)明業(yè)務(wù)內(nèi)容。步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明2法律合約部審核付款申請(qǐng)是否符合貸款合同還款計(jì)劃約定。3財(cái)務(wù)總監(jiān) / 總裁按照付款審批程序, 逐級(jí)審批付款申請(qǐng)。4財(cái)務(wù)部出納根據(jù)經(jīng)審批的大額付款申請(qǐng)執(zhí)行付款。(參見非業(yè)務(wù)類付款管理程序)銀行貸款歸還管理 - 獨(dú)立融資的控股子公司步驟完成時(shí)間涉及部門及崗位步驟說(shuō)明1 還款到期日 控股子公司財(cái)務(wù)部根據(jù)貸款合同 / 貸款展期協(xié)議的還款計(jì)之前 20 天劃的約定,填寫大額付款申請(qǐng) ,上報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部,并通知財(cái)務(wù)部出納,保證賬戶中有足夠的余額還款。2財(cái)務(wù)部資金管理崗審核付款申請(qǐng)是否符合貸款合同還款計(jì)/ 法律合約部劃約定。3財(cái)務(wù)總
16、監(jiān) / 總裁按照付款審批程序, 逐級(jí)審批付款申請(qǐng)。4財(cái)務(wù)部資金管理崗 將經(jīng)審批的付款申請(qǐng)送控股子公司財(cái)務(wù)部。5 控股子公司財(cái)務(wù)部 根據(jù)經(jīng)審批的大額付款申請(qǐng)執(zhí)行付款。(參見非業(yè)務(wù)類付款管理程序) 。7、單據(jù)與記錄資本性籌資計(jì)劃報(bào)告資本性籌資計(jì)劃報(bào)告一、采取證券市場(chǎng)籌資方式,幾種可能的籌資方案方案一:方案二:二、各種籌資方案的籌資成本分析方案一:方案二:三、各種籌資方案可能涉及到的法規(guī)限制方案一:方案二:四、各種籌資方案的選擇及利弊分析:貸款申請(qǐng)報(bào)告貸款申請(qǐng)報(bào)告申請(qǐng)單位:編制人:?jiǎn)挝唬喝f(wàn)元一,申請(qǐng)借款情況申請(qǐng)借款銀行是否本公司的開戶行申請(qǐng)借款金額是否借款利率借款期限用途擔(dān)保方式二,申請(qǐng)人現(xiàn)有借款情
17、況:截至金融機(jī)構(gòu)名稱_ 年_ 月_ 日各種借款的明細(xì)記錄幣種單位金額截止時(shí)間附注:1,人民幣借款余額計(jì)萬(wàn)元,其中已到期尚未歸還貸款萬(wàn)元;2,人民幣借款中,固定資產(chǎn)貸款萬(wàn)元,流動(dòng)資金貸款萬(wàn)元3,外幣借款金額(折合美元)萬(wàn)元,其中已到期尚未歸還貸款萬(wàn)元;4,現(xiàn)為企業(yè)擔(dān)保金額(折合人民幣)萬(wàn)元。三,申請(qǐng)人資金概況指標(biāo)上年實(shí)際上月實(shí)際指標(biāo)上年實(shí)際上月實(shí)際1,流動(dòng)資產(chǎn)5,流動(dòng)負(fù)債其中:貨幣資金其中:短期借款應(yīng)收預(yù)付款應(yīng)付預(yù)收款存貨6,長(zhǎng)期負(fù)債2,長(zhǎng)期投資其中:長(zhǎng)期借款3,固定資產(chǎn)合計(jì)7,所有者權(quán)益固定資產(chǎn)原值其中:實(shí)收資本固定資產(chǎn)凈值資本公積4,資產(chǎn)總額盈余公積四,申請(qǐng)人經(jīng)營(yíng)狀況產(chǎn)品銷售(經(jīng)營(yíng))收入凈利
18、潤(rùn)產(chǎn)品銷售(經(jīng)營(yíng))成本存貨周轉(zhuǎn)率利潤(rùn)總額應(yīng)收帳款周轉(zhuǎn)率公司財(cái)務(wù)部門意見簽字:日期:公司總經(jīng)理意見簽字:日期:公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗意見簽字:日期:公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)意見簽字:日期:公司總裁意見簽字:日期:貸款展期申請(qǐng)報(bào)告貸款展期申請(qǐng)報(bào)告申請(qǐng)單位:編制人:貸款經(jīng)辦行原貸款合同號(hào)原貸款金額(萬(wàn)元)申請(qǐng)展期金額(萬(wàn)元)原貸款期限:_年_月_日至 _年_月_日申請(qǐng)展期期限: _年_月_日至_年_月_日原貸款利率展期后利率單位:萬(wàn)元原借款方式申請(qǐng)展期原因還款來(lái)源還款計(jì)劃公司財(cái)務(wù)部門意見簽字:日期:公司總經(jīng)理意見簽字:日期:公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗意見簽字:日期:公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)意見簽字:日期:公司總裁意
19、見簽字:日期:8、流程圖各控股子公司財(cái)務(wù)部收到各部門編制的年度資金預(yù)算,完成公司年度資金預(yù)算和包括銀行貸款計(jì)劃在內(nèi)的年度財(cái)務(wù)預(yù)算公司年度資金預(yù)算年度財(cái)務(wù)預(yù)算融資計(jì)劃管理流程圖:年度銀行貸款計(jì)劃財(cái)務(wù)部預(yù)算管理崗財(cái)務(wù)部資金管理崗財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁辦公會(huì)財(cái)務(wù)總監(jiān)/ 總裁 /董事會(huì)/股東會(huì)公司年度資金預(yù)算年度財(cái)務(wù)預(yù)算公司年度資金預(yù)算年度財(cái)務(wù)預(yù)算將公司總部和各控股子公司提交的銀行貸款計(jì)劃平衡匯總,制訂公司年度銀行貸款總量額度公司年度銀行貸款總量額度將經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的各控股子公司的銀行貸款額度下發(fā)各控股子公司逐級(jí)審核公司總部的年逐級(jí)審核批準(zhǔn)公司年度財(cái)務(wù)預(yù)算,董事會(huì)通度銀行貸款總量額度過(guò)后形成董事會(huì)決議及提交
20、股東大會(huì)審議批準(zhǔn)融資計(jì)劃管理流程圖:證券市場(chǎng)融資計(jì)劃投資發(fā)展部財(cái)務(wù)部/董事會(huì)辦公室/戰(zhàn)略委員會(huì)財(cái)務(wù)總監(jiān)/總裁董事會(huì)/股東會(huì)籌資項(xiàng)目小組針對(duì)經(jīng)董事會(huì)審批的重大項(xiàng)目投資計(jì)劃,進(jìn)行所需資金籌資分析。根據(jù)成本效益原則,確定是否采取證券市場(chǎng)籌資方式,及可能的籌資方案,起草資本性籌資計(jì)劃報(bào)告資本性籌資計(jì)劃報(bào)告資本性籌資計(jì)劃報(bào)告討論投資發(fā)展部提出的資本性籌資計(jì)劃報(bào)資本性籌資計(jì)劃報(bào)告告,修改后提交財(cái)務(wù)總監(jiān)逐級(jí)審核資本性籌資審議批準(zhǔn)計(jì)劃報(bào)告組成籌資項(xiàng)目小組,其準(zhǔn)備有關(guān)文件,開展本成員包括本次籌資項(xiàng)目次籌資項(xiàng)目的具體工作相關(guān)各部門人員財(cái)務(wù)部資金管理崗根據(jù)經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的公司總部銀行貸款額度和年度綜合預(yù)算,填寫銀
21、行信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書向銀行提交信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書,并與銀行協(xié)商貸款條件(財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)程),按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫貸款申請(qǐng)報(bào)告融資業(yè)務(wù)管理流程圖:銀行貸款管理- 公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)總裁董事長(zhǎng)/委托代理人法律合約部No審批Yes簽署信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書貸款申請(qǐng)報(bào)告貸款申請(qǐng)報(bào)告審批Yes審批Yes審批NoNoNoYes依據(jù)董事長(zhǎng)審批的貸款申請(qǐng)報(bào)告所確定的貸款條件,準(zhǔn)備貸款所需資料,到銀行辦理貸款手續(xù)貸款合同貸款合同簽署貸款合同貸款合同存檔貸款合同(復(fù)件)備案財(cái)務(wù)部資金管理崗將經(jīng)總裁辦公會(huì)批準(zhǔn)的各控股子公司的銀行貸款額度下發(fā)各控股子公司融資業(yè)務(wù)管理流程圖:銀行貸款管理-獨(dú)立 融
22、資的控股子公司控股子公司財(cái)務(wù)部控股子公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理控股子公司總經(jīng)理控股子公司定代表人公司法律合約部(或委托代理人)按照經(jīng)批準(zhǔn)的銀行貸款額度和實(shí)際用款需求,填寫銀行信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)No書,提交財(cái)務(wù)經(jīng)理批準(zhǔn),并報(bào)公司總部財(cái)務(wù)部信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書審批Yes信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書簽署向銀行提交信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)書,并與銀行協(xié)商貸款條件(公司總部財(cái)務(wù)部資金管理崗及財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)程,確定貸款方式),按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的貸款條件填寫貸款申請(qǐng)報(bào)告貸款申請(qǐng)報(bào)告審批Yes審批Yes審批NoNoNo貸款合同(復(fù)件)依據(jù)經(jīng)審批的貸款申請(qǐng)報(bào)告所確定的貸款條件,準(zhǔn)備貸款所需資料(公司總部提供擔(dān)保的,還要到公司總部財(cái)
23、務(wù)部辦理?yè)?dān)保手續(xù)),到銀行辦理貸款手續(xù)貸款合同貸款合同簽署貸款合同貸款合同(復(fù)件)備案存檔貸款合同金額為 10萬(wàn)元以上備案財(cái)務(wù)部資金管理崗按照貸款合同計(jì)算貸款利息,根據(jù)合同約定的還款計(jì)劃綜合考慮資金情況安排還款事項(xiàng)或貸款展期。征得財(cái)務(wù)總監(jiān)同意,對(duì)于需要辦理展期的,填寫銀行貸款展期申請(qǐng)書貸款展期申請(qǐng)書向銀行提交貸款展期申請(qǐng)書,并與銀行協(xié)商展期還款條件(財(cái)務(wù)總監(jiān)參與并監(jiān)督指導(dǎo)該過(guò)程),按照與銀行協(xié)商所達(dá)成的展期條件填寫貸款展期報(bào)告融資業(yè)務(wù)管理流程圖:銀行貸款展期管理- 公司總部財(cái)務(wù)總監(jiān)總裁董事長(zhǎng)/委托代理人法律合約部No審批Yes簽署貸款展期申請(qǐng)書貸款展期報(bào)告貸款展期報(bào)告審批Yes審批Yes審批NoNoNoYes依據(jù)經(jīng)審批的貸款展期報(bào)告所確定的貸款展期條件,準(zhǔn)備所需資料,到銀行辦理貸款展期手續(xù)貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議簽署貸款展期協(xié)議貸款展期協(xié)議存檔貸款展期協(xié)議(復(fù)件)備案融資業(yè)務(wù)管理流程圖:銀行貸款展期管理- 獨(dú)立融資的控股子公司控股子公司財(cái)務(wù)部 /財(cái)務(wù)經(jīng)理 公司財(cái)務(wù)部資金管理崗公司財(cái)務(wù)總監(jiān)控股子公司定代表人(或委公司法律合約部托代理人)通知控股子公司財(cái)務(wù)部,按照貸款合同約定的還款計(jì)劃安排到期還款事項(xiàng)按照貸款合同計(jì)算貸款利息,根據(jù)合同約定的還款計(jì)劃綜合考
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