集合資金信托計(jì)劃推介書

1、國海學(xué)道集合資金信托計(jì)劃一、 基本情況信托計(jì)劃名稱：國海學(xué)道集合資金信托計(jì)劃發(fā)行規(guī)模： 總規(guī)模不超過7 億元，分期募集，分期成立。其中第一階段募集規(guī)模不高于 9000 萬元，第二階段募集規(guī)模不高于4000 萬元，第三階段募集規(guī)模不高于27000 萬元，第四階段募集規(guī)模不高于30000 萬元。信托期限 ：第一階段、第二階段、第三階段信托計(jì)劃期限均為24 個(gè)月，第四階段信托計(jì)劃期限為12 個(gè)月。推介期： 2014 年 11 月 10 日至 2014 年 12 月 31 日（第一階段），受托人可以根據(jù)情況提前結(jié)束或推遲推介期交易對(duì)手： 湖北國海房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（簡稱“國海地產(chǎn)”）資金用途 ：優(yōu)先級(jí)

2、資金中700 萬元用于受讓項(xiàng)目公司70% 的股權(quán)，剩余優(yōu)先級(jí)資金進(jìn)入項(xiàng)目公司資本公積。 項(xiàng)目公司將所得資金用于 “國海學(xué)道三期項(xiàng)目” （簡稱 “標(biāo)的項(xiàng)目” ）的開發(fā)建設(shè)。認(rèn)購要求 ：認(rèn)購起點(diǎn)為 100 萬元，并可以按 10 萬元的整數(shù)倍遞增。按“金額優(yōu)先，同額時(shí)間優(yōu)先，額滿即止”的原則確認(rèn)后簽署信托合同。二、預(yù)期收益率及收益分配投資者預(yù)期年化收益率表：認(rèn)購金額預(yù)期年化收益率100萬（含） -300 萬（不含）10.6%300萬（含）以上11.8%收益分配方式：按季度分配信托收益。三、交易對(duì)手及項(xiàng)目簡介（一）交易對(duì)手介紹本項(xiàng)目交易對(duì)手湖北國海房地產(chǎn)開發(fā)有限公司成立于2008 年 6 月，公司法定

3、代表人張定進(jìn)，公司注冊資本10,000 萬元，其中湖北星海房地產(chǎn)綜合開發(fā)有限公司（以下簡稱“星海地產(chǎn)”）占股 80% 和自然人股東夏光武占股 20%。星海集團(tuán)實(shí)際控制人張定進(jìn)是國海地產(chǎn)最終實(shí)際控制人。1湖北星海集團(tuán)目前已交付的開發(fā)面積已逾130 萬平方米。 湖北星海集團(tuán)在地產(chǎn)主業(yè)上，已經(jīng)形成一個(gè)以住宅開發(fā)為主，集市政基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、物業(yè)管理為一體的綜合性房地產(chǎn)開發(fā)實(shí)體，成為具備大型城市綜合開發(fā)能力與實(shí)力的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，傲居湖北地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)翹楚。目前星海集團(tuán)正在開發(fā)兩個(gè)項(xiàng)目包括國海學(xué)道三期即本信托計(jì)劃投資的項(xiàng)目，同時(shí)開發(fā)建設(shè)的還有“星悅城項(xiàng)目”為當(dāng)?shù)匾粋€(gè)大型項(xiàng)目。交易對(duì)手在當(dāng)?shù)赜卸嗄甑姆康?/p>

4、產(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，具備較強(qiáng)的開發(fā)實(shí)力、操盤實(shí)力、 融資實(shí)力以及增長潛力。（二）項(xiàng)目介紹國海學(xué)道三期座落于市洪山區(qū)核心地段。市是中國經(jīng)濟(jì)地理的“心臟”，具有承東啟西、溝通南北、維系四方的作用，是中國15 個(gè)副省級(jí)城市之一。洪山區(qū)是市的七個(gè)中心城區(qū)之一。 洪山區(qū)山水資源和人才資源都極為豐富。 擁有華中科技大學(xué)、 大學(xué)、中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)、華中師范大學(xué)、華中農(nóng)業(yè)大學(xué)、中國地質(zhì)大學(xué)（）、理工大學(xué)等 16 所部屬、省屬高等院校；興旺繁華的科技一條街橫貫東西，聞名遐邇的東湖高新技術(shù)開發(fā)區(qū)坐落其間。2014 年 9 月 24 日，樓市執(zhí)行了3 年半的 限購政策全面取消；2014 年 10 月 13 日，公積金管理中

5、心發(fā)出通知，公積金貸款買二套房，首付由六成降至三成。隨著解限、 銀行“認(rèn)貸不認(rèn)房”等政策相繼落地實(shí)施，9 月最后一周和國慶假期后，樓市的成交量維持在日均 800 套以上高位。 2014 年 9 月 22 日 -9 月 28 日一周內(nèi)， 新建商品房成交5611 套，環(huán)比上升 32.46% ，成交面積為62.45 萬平方米， 環(huán)比上升37.72% ，從具體區(qū)域看， 洪山區(qū)、排名第一 。國海學(xué)道一期、二期在開盤之初便銷售一空，加上星海集團(tuán)在市良好的口碑使國海學(xué)道三期項(xiàng)目成為廣大購房者最為期待的項(xiàng)目之一。國海學(xué)道三期項(xiàng)目總開工面積28 萬方，業(yè)態(tài)主要以可售的剛性需求住宅為主占15.6萬方，商業(yè)共計(jì)8

6、萬方主要以可售的平層公寓及l(fā)oft 公寓為主，預(yù)計(jì)信托期內(nèi)能實(shí)現(xiàn)共計(jì)25.6 億元收入 。本項(xiàng)目優(yōu)勢特點(diǎn)：（ 1）交通暢通： 國海學(xué)道項(xiàng)目位于南湖板塊的核心位臵，近距地鐵 8 號(hào)線 （預(yù)計(jì)2017 年建成），旁邊的珞獅南路快捷高架是構(gòu)建武昌黃金二環(huán)線的樞紐，此外由本項(xiàng)目向南 10 分鐘直達(dá) 三環(huán)線 ， 15 分鐘內(nèi)暢達(dá)三鎮(zhèn)。（ 2）周邊商圈林立：國海學(xué)道項(xiàng)目經(jīng)珞獅南路高架，與街道口商圈 無縫對(duì)接； 20 分鐘直達(dá) “中南商圈”、 “光谷商圈” ，優(yōu)越生活觸手可及。（ 3）教育資源豐富：國海學(xué)道項(xiàng)目與多家著名學(xué)府相鄰，周圍薈萃了全齡化的名校教育資源：其中包括華中科技大學(xué) 、 理工大學(xué)、中南財(cái)經(jīng)政

7、法大學(xué)、華中農(nóng)業(yè)大學(xué)等；2（ 4）生態(tài)地產(chǎn)項(xiàng)目：國海學(xué)道項(xiàng)目雖然優(yōu)居城心，卻難得擁有彌足珍貴的自然山水資源。本項(xiàng)目居于 6000 畝浩瀚的南湖湖畔，坐擁百畝獅子山濕地公園 ，漫步在最美十大街景之一的南湖大道，水景、植被、濕地、湖灣等各色美景自然天成。（ 5）配套設(shè)施齊全 : 社區(qū)周邊多家國立三甲醫(yī)院：中建三局中心醫(yī)院、市武昌醫(yī)院南湖院區(qū)等； 工商銀行、 建設(shè)銀行、中國銀行、招商銀行等眾多銀行已經(jīng)開設(shè)支行網(wǎng)點(diǎn)；還有萬象生活廣場，南國南湖城市廣場( 建安街 )，海上花海派風(fēng)情商業(yè)街等等。四、風(fēng)險(xiǎn)控制信托計(jì)劃采取以下風(fēng)險(xiǎn)控制措施：1、抵押擔(dān)保：項(xiàng)目公司在取得項(xiàng)目土地后抵押至四托有限公司名下；國海地產(chǎn)

8、將持有的一期、二期未售的商鋪及車位提供抵押擔(dān)保。保證本項(xiàng)目抵押率不超過50% 。2、股權(quán)控制：我司控制項(xiàng)目公司100% 股權(quán)。3、保證擔(dān)保：湖北星海房地產(chǎn)綜合開發(fā)有限公司、 錦城房地產(chǎn)開發(fā)股份有限公司、 湖北國海房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、 星科房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、 夏光武（及其配偶） 、張定進(jìn)（及其配偶）提供連帶責(zé)任保證。4、項(xiàng)目監(jiān)管我司對(duì)項(xiàng)目公司任命董事一名，對(duì)項(xiàng)目公司的重大事項(xiàng)具有一票否決權(quán)；派駐現(xiàn)場監(jiān)管對(duì)項(xiàng)目及項(xiàng)目公司進(jìn)行封閉管理。5、信托資金提前歸集設(shè)臵信托資金歸集期，保證信托資金安全。五、認(rèn)購流程1、預(yù)約登記：委托人可以撥打客戶服務(wù)電話進(jìn)行產(chǎn)品咨詢和預(yù)約認(rèn)購登記，預(yù)約實(shí)行“金額優(yōu)先、金額相

9、等時(shí)間優(yōu)先、額滿即止”的原則。詳情請咨詢：四托有限公司，華北營銷中心電話：北京 8078 、 8038 、 8025大連：南：安：津： 022-232961612、認(rèn)購繳款：委托人可通過銀行柜臺(tái)或者網(wǎng)銀劃款，請將認(rèn)購資金匯至以下賬戶：3賬戶名稱：四托有限公司賬 號(hào)：【 19014502945008 】開戶銀行： 平安銀行股份有限公司成都分行營業(yè)部注意：請?jiān)?摘要 欄填寫：信托產(chǎn)品購買人姓名和信托產(chǎn)品名稱。(例如： 張三購買 國海學(xué)道集合資金信托計(jì)劃）3、簽署信托文件：委托人繳款后

10、與四托簽署信托合同及相關(guān)文件，簽約時(shí)委托人須向受托人提供以下材料：（ 1）銀行所出具的資金付款憑證。（ 2）信托收益劃付賬戶的銀行卡（或相關(guān)銀行存折）。（ 3）身份證明文件。委托人為自然人的，需持委托人本人有效身份證件；如委托人授權(quán)他人辦理， 除提供委托人的有效身份證件外， 還需提供授權(quán)委托書、 代理人的有效身份證件。委托人若為法人或其他組織的， 需提供加蓋公章的工商行政管理部門核發(fā)的營業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或組織機(jī)構(gòu)代碼證書復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件。法人或其他組織提交上述文件的，還需經(jīng)其法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字及其身份證復(fù)印件，若授權(quán)他人簽字須提供授權(quán)委托書及代理人身份證復(fù)印件。六、備注說明：1

11、、匯款完成后，請將匯款憑條傳真至四托華北營銷中心。如果是網(wǎng)銀匯款，請將網(wǎng)銀的匯款憑條電子版打印后傳真。四托華北營銷中心傳真為: （ 010 ） -85670390 。2、匯款賬戶必須與購買人姓名的銀行賬戶一致，即匯款人和信托合同簽署人為同一人。3、匯款時(shí)請仔細(xì)填寫匯款賬號(hào)、收款人等信息。如有不清楚的地方，請及時(shí)與我們工作人員聯(lián)系。七、信托公司簡介四托有限公司（英文名稱：Sichuan Trust Co., Ltd.）是在四川省信托投資公司、四川省建設(shè)信托投資公司歷經(jīng)十一年整頓重組，最終吸收和興證券股權(quán)、華西證券股權(quán)和紅照壁大廈三項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行合并的基礎(chǔ)上，引入戰(zhàn)略投資者而設(shè)立的信托公司。公司經(jīng)中國銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，經(jīng)四川省工商行政管理局登記注冊，注冊資本為20 億元人民幣，注冊地址為四川省成都市錦江區(qū)人民南路2 段 18 號(hào)紅照壁大廈。四托共有10 個(gè)股東，均為國內(nèi)、省內(nèi)的大型企業(yè)，實(shí)力雄厚，知名度高。其中控股股東四川宏達(dá)（集團(tuán)）