天津城市一卡通沉淀資金管理暫行辦法.

1、天津城市一卡通沉淀資金管理暫行辦法術(shù)語定義除另有說明外，本辦法以下術(shù)語具有指定的含義：1、公司：如無特別說明，均指天津城市一卡通有限公司。2、市建設(shè)交通委：指天津市城鄉(xiāng)建設(shè)和交通委員會(huì)。3、特許經(jīng)營(yíng)協(xié)議：指經(jīng)天津市人民政府授權(quán)，由市建設(shè)交通委與公司簽定的天津城市一卡通系統(tǒng)特許經(jīng)營(yíng)協(xié)議4、城市一卡通系統(tǒng)：是指公司根據(jù)特許經(jīng)營(yíng)協(xié)議所規(guī)定的條件建設(shè)并負(fù)責(zé)運(yùn)營(yíng)的，能夠在市政公用服務(wù)領(lǐng)域通過IC 卡實(shí)現(xiàn)跨行業(yè)消費(fèi)的制卡、發(fā)（售）卡、充值、繳費(fèi)、清算的服務(wù)系統(tǒng)，包括系統(tǒng)的全部附屬設(shè)備、設(shè)施、技術(shù)及服務(wù)等。5、城市卡：由公司發(fā)行的，應(yīng)用于天津城市一卡通系統(tǒng)領(lǐng)域內(nèi)，由持卡人使用的，可以反復(fù)充值、刷卡消費(fèi)的非1

2、接觸式智能IC 卡。6、用戶：是指持有城市卡的相關(guān)主體。7、售卡充值：售卡是指向用戶提供城市卡并收取城市卡內(nèi)押金及余額款的收款操作；充值是指通過充值設(shè)備向城市卡寫入用戶可消費(fèi)金額，并向用戶收取相應(yīng)現(xiàn)金的收款操作。8、清算：是指將城市卡充值、消費(fèi)的交易數(shù)據(jù)上傳到一卡通清算中心進(jìn)行交易處理，通過交易調(diào)整、對(duì)帳等程序確認(rèn)雙方債權(quán)債務(wù)關(guān)系。9、交易額：指用戶持城市卡消費(fèi)金額。10 、代理單位：是指與公司簽訂代理協(xié)議，公司允許其進(jìn)行城市卡售卡充值代理業(yè)務(wù)的相關(guān)單位。11 、應(yīng)用單位：是指與公司達(dá)成城市一卡通系統(tǒng)應(yīng)用協(xié)議，允許公司在其經(jīng)營(yíng)領(lǐng)域使用城市一卡通系統(tǒng)辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的運(yùn)營(yíng)單位。12 、收款專用賬戶：

3、指公司在代理結(jié)算銀行開立的，專項(xiàng)用于收取代理單位售卡充值資金的專用銀行賬戶。213 、沉淀資金專用賬戶： 指公司在代理結(jié)算銀行開立的，專項(xiàng)用于沉淀資金收付管理的專用銀行賬戶。14 、結(jié)算：是將雙方確認(rèn)的結(jié)算周期內(nèi)的清算交易款在雙方約定的劃款日足額劃入應(yīng)收方指定賬戶。第一條為加強(qiáng)和規(guī)范沉淀資金的管理，保障用戶、應(yīng)用單位和公司的合法權(quán)益，促進(jìn)一卡通事業(yè)健康發(fā)展。根據(jù)天津市市政公用事業(yè)特許經(jīng)營(yíng)管理辦法和天津城市一卡通系統(tǒng)特許經(jīng)營(yíng)協(xié)議以及國(guó)家有關(guān)法規(guī)，制定本辦法。第二條沉淀資金的管理和使用應(yīng)遵循專戶存儲(chǔ)、專款專用；差別管理、定向使用；加強(qiáng)監(jiān)管、確保安全的原則。第三條沉淀資金是城市一卡通業(yè)務(wù)產(chǎn)生的代收代

4、付結(jié)算資金，主要包括與公司擁有所有權(quán)的卡片相對(duì)應(yīng)的卡押金、充值資金，屬于公司應(yīng)付款項(xiàng)。第四條沉淀資金實(shí)行收支兩條線管理，即代理單位必須將售卡充值資金從收款專用賬戶中全額轉(zhuǎn)入公司指定的3沉淀資金專用賬戶；消費(fèi)交易款等支出均由公司從沉淀資金專用賬戶中對(duì)外支付。代理單位不得將代理服務(wù)費(fèi)從售卡充值資金中坐支，公司亦不得將消費(fèi)結(jié)算服務(wù)費(fèi)從消費(fèi)交易款中坐支。第五條收款專用賬戶只能用于收取售卡充值資金和向沉淀資金專戶劃款。公司可以根據(jù)一卡通業(yè)務(wù)的具體情況，針對(duì)不同的代理單位分別開立收款專用賬戶。收款專用賬戶可以在不同的代理結(jié)算銀行開立。第六條退換卡客服網(wǎng)點(diǎn)根據(jù)用戶退換卡業(yè)務(wù)需要設(shè)立的客服備用金，應(yīng)從沉淀資金

5、專用賬戶中支付。由公司安排專人定期與客服網(wǎng)點(diǎn)對(duì)帳，并及時(shí)補(bǔ)足核銷的客服備用金。第七條沉淀資金中卡押金部分可用于支付用戶退卡押金和用戶刷卡交易透支墊款，充值資金部分可用于支付消費(fèi)交易款。第八條沉淀資金中卡押金部分，由公司制定資金使用計(jì)劃及歸還方案并報(bào)市建設(shè)交通委同意后，可做為周轉(zhuǎn)資金4用于卡片的采購(gòu)支出。系統(tǒng)升級(jí)改造、應(yīng)用推廣及售卡充值網(wǎng)點(diǎn)等一卡通項(xiàng)目建設(shè)過程中，因資金不足，由公司制定資金使用計(jì)劃及歸還方案并報(bào)市建設(shè)交通委同意后，可利用沉淀資金進(jìn)行周轉(zhuǎn)。第九條沉淀資金用于投資增值的部分不得超過沉淀資金總額的 40% 。只能用于購(gòu)買國(guó)家債券、重點(diǎn)企業(yè)債券，或者用于公益性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)的投融資。沉淀資

6、金用于公益性基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投融資，應(yīng)由董事會(huì)參照銀行貸款利率范圍確定投資回報(bào)率，經(jīng)市建設(shè)交通委批準(zhǔn)，定向用于基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)；融資方根據(jù)有關(guān)規(guī)定辦理相應(yīng)的股權(quán)、資產(chǎn)抵押手續(xù)。沉淀資金的增值部分作為公司的收入，用于城市卡折舊、彌補(bǔ)運(yùn)營(yíng)收入缺口，支付運(yùn)營(yíng)成本。第十條公司、代理單位和應(yīng)用單位應(yīng)根據(jù)本辦法制定本單位的沉淀資金使用管理實(shí)施細(xì)則，報(bào)市建設(shè)交通委備案。第十一條公司應(yīng)建立完善的一卡通系統(tǒng)業(yè)務(wù)結(jié)算制5度，與售卡充值代理單位、應(yīng)用單位簽訂協(xié)議，約定各方權(quán)利及義務(wù)，確保結(jié)算的及時(shí)、正確。第十二條公司負(fù)責(zé)沉淀資金的安全，對(duì)沉淀資金會(huì)計(jì)工作、會(huì)計(jì)資料和有關(guān)統(tǒng)計(jì)資料的真實(shí)性和完整性負(fù)責(zé)，對(duì)沉淀資金使用情況實(shí)施監(jiān)督管理。第十三條公司負(fù)責(zé)沉淀資金的日常管理和使用，市建設(shè)交通委具有監(jiān)督管理職責(zé)。公司應(yīng)接受市建設(shè)交通委定期或不定期對(duì)沉淀資金使用情況的監(jiān)督檢查和審計(jì)。第十四條公司應(yīng)將以下事項(xiàng)在簽署的文件生效后的15 個(gè)工作日內(nèi)，按照本辦法向市建設(shè)交通委備案：1、沉淀資金專用賬戶的變更（含開立或注銷）；2、沉淀資金日常支付審批制度；3、每月度沉淀資金運(yùn)行情況報(bào)告；4、按照本辦法應(yīng)當(dāng)報(bào)市建設(shè)交通委備案的事宜。第十五條市建設(shè)交通委、沉淀資金結(jié)算銀行應(yīng)與公司簽訂沉淀資金監(jiān)管三方協(xié)議，由市建設(shè)交通委委托結(jié)算銀行按照本辦法對(duì)沉淀資金的收支情況進(jìn)行監(jiān)管。6第