EAS解決與方案資金管理

1、Kingdee幫助顧客成功金蝶£RP-集成骨理 菇需應變集中資金、防范風險金蝶EAS集團資金管理解決方案金蝶£RP個性化管理軟件領(lǐng)導者集中資金、防范風險集團資金管理解決方案客戶需求隨著企業(yè)集團的發(fā)展壯大，集團公司發(fā)揮資源配置優(yōu)勢，形成集團整體規(guī)模效益成為 集團管控的重要內(nèi)容。而集團資金的統(tǒng)一管理，發(fā)揮資金集中管理優(yōu)勢，防范下屬企業(yè)的 資金風險方而需要新的管理方式和管理工具。集團企業(yè)在資金管理方面存在以下的普遍需 求： 成員企業(yè)的資金分散，需要實現(xiàn)集團整體資金調(diào)劑集團企業(yè)常常會出現(xiàn)甲公司資金充裕，乙公司資金短缺，集團卻沒有有效的辦法調(diào)劑。 資金調(diào)度的事前計劃、支付控制和資金運

2、用分析甲公司資金為啥上月大量充裕，本月就短缺了？集團無法進行資金的事前預算，資金 的短缺常常突然出現(xiàn)，因此需要進行全面的資金的事前計劃、事中控制和事后分析。 解決集團多頭開戶問題，監(jiān)控資金運用，防范資金風險集團總部常常無限制為各下屬單位的籌資提供擔保，卻無法監(jiān)控各下屬單位的投資風 險，怎樣防范和規(guī)避資金運營風險？如何有效降低集團整體的投融資成本？成為了集團總 部財務管理部門，特別是資金管理部門和財務總監(jiān)的管理心病。 內(nèi)部統(tǒng)一結(jié)算，降低財務成本集團企業(yè)存在著大量的內(nèi)部交易，如果不能集團集中內(nèi)部結(jié)算，容易造成內(nèi)部三角債, 也會形成大量的匯兌費用和資金在途成本。金蝶EAS集團資金管理解決方案能夠有效

3、地促進集團企業(yè)資金集中管理，防范資金 風險。解決方案資金集中管理方案在資金的集中管理方面，金蝶EAS提供結(jié)算中心和內(nèi)部銀行模式、收支兩條線模式、 統(tǒng)收統(tǒng)支模式等多種資金管理模式來適應不同集團運作模式的資金集中管理方案。結(jié)算中心和內(nèi)部銀行模式對于有較多責任中心的企業(yè)集團和大型企事業(yè)單位，集團需要在內(nèi)部成立結(jié)算中心， 辦理分、子公司現(xiàn)金收付和往來結(jié)算業(yè)務。同時，結(jié)算中心還兼有內(nèi)部銀行的職能，統(tǒng)一 對外融資利調(diào)劑企業(yè)存貸款。從而降低資金管理成本。收支兩條線模式對于跨地域經(jīng)營的集團公司，集團需要對資金進行集中管理和協(xié)調(diào)，又需要滿足子公 司日常運營的資金時，可以采取收支兩條線模式。實現(xiàn)集團統(tǒng)一收款、按訃

4、劃撥款，集團 統(tǒng)一調(diào)劑資金，實現(xiàn)集團資金效益的最大化。集團子公司費金上劃上劃單付款單資金下?lián)蹺SI燙金預算資金計劃審批收入戶資金歸卿長戶 母賬號 （收:支戶）收藪單支出戶4 tfi s : 收款:采購資金計劃編制供應爲統(tǒng)收統(tǒng)支模式對于本地化經(jīng)營的集團公司，子公司是集團的全資子公司時，分子公司不在銀行開立 自己的賬戶，所有收支都在資金中心的賬戶上統(tǒng)一進行。集團通過集中所有分子公司賬 戸，達到資金監(jiān)控、調(diào)劑資金，實現(xiàn)集團資金效益的最大化。集團內(nèi)部賬戶銀行賬戶分子公司銀行日記賬資金風險管理方案資金監(jiān)控集團多元化、跨地區(qū)發(fā)展使資金的分布和活動狀態(tài)趨于分散與復雜，往往導致集團家 底不淸楚，決策信息不完整

5、、不準確、不及時，無法為集團決策提供有力的數(shù)據(jù)支撐！因 此大型集團需要建立資金管控平臺，實現(xiàn)對集團資金存雖:、流量、流向的集中管理與監(jiān)控。財務系統(tǒng)毎團資金流動分析 銀行賬戶管理資金綜合分祈資金預警分析集成平臺分子公司EAS資金管理風險監(jiān)控利用票據(jù)管理、授信額度、或有負債管理，完善集團資金管理制度，加強內(nèi)部控制, 提高信息透明度，進行財務風險的防范和監(jiān)控?？瞻灼睋?jù)空白票摒查詢應收票據(jù)應付票據(jù)應付票堀查詢對內(nèi)背書應收典據(jù)登記 應收票抿背書 應收票蜓貼現(xiàn)應收票據(jù)收款 I應收票蜓退必I應收票據(jù)質(zhì)押 應付票塢登記 應付票擄-兒付 應付栗堀退票或有負價擔保跋蹤查誼基礎(chǔ)設萱疫佶用途融資形式融資品種保證方式融

6、資費冃城質(zhì)押物種圭融資業(yè)務投俏飯應查詢題資扭表査詢子公司ot5可用'f小IJBnsuXMTX&- <1MOr<4OlTVtfta 5 ba MTX.61JTT«|rX oPf >*« m 4如“主要功能資金計劃實現(xiàn)企業(yè)資金計劃的處理，提供了資金計劃基礎(chǔ)設置、編制、 審批、調(diào)整、實際數(shù)維護、控制、分析等實用功能。通過與出 納管理系統(tǒng)、資金結(jié)算系統(tǒng)、票據(jù)管理系統(tǒng)、投融資系統(tǒng)、預 算管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)的緊密集成與共享，資金訃劃人員可以實時查 詢資金訃劃的執(zhí)行情況，分析資金計劃執(zhí)行差異，評價資金訃劃執(zhí)行效果，更好地完成資金計劃目標。 資金結(jié)算以結(jié)算中心為

7、集團結(jié)算組織，各個獨立核算的分子公司在 結(jié)算中心設立用于內(nèi)部結(jié)算的賬戶，結(jié)算中心為成員單位 辦理各項對外和對內(nèi)結(jié)算業(yè)務，并處理手續(xù)費。支持統(tǒng)收 統(tǒng)支、收支兩條線、多結(jié)算中心、財務公司等多種應用模 式，期末可方便地和銀行、內(nèi)部單位、總賬憑證對賬。降 低現(xiàn)有各單位和內(nèi)部銀行的手工結(jié)算工作量，減少在途資 金占用量，降低結(jié)算費用，有效提高資金使用效率。 票據(jù)管理 投資管理規(guī)范投資運作和管理，保證投資資金的安全和有效增值， 實現(xiàn)投資決策的科學化和經(jīng)營管理的規(guī)范化，在競爭激烈 的市場經(jīng)濟條件下，贏取良好的社會效益和經(jīng)濟效益。本 系統(tǒng)為集團企業(yè)提供簡便實用的投資管理工具，全而管理 銀行左期存款、通知存款，企

8、業(yè)內(nèi)部貸款、委托貸款、有 價證券投資等投資業(yè)務。d me -Xmasr *>!»»! 'parrt«i*!«*x wm *now >U 從RM"A£UPfttnur機"«>xmrc-cdY: »S"Q <».wur-o<-m: prUXBOO 81 oco 2"對于集團企業(yè)來說，如何有效對金額巨大，數(shù)量巨大的票 據(jù)進行有效的管理至關(guān)重要。本系統(tǒng)提供企業(yè)常用票據(jù)， 如支票、進賬單，電匯單、收據(jù)、應收票據(jù)、應付票據(jù)的 日常管理流程和功能。提供

9、按照票據(jù)分類、票據(jù)備査、集 團內(nèi)上交下?lián)堋?nèi)對外背書轉(zhuǎn)讓、對內(nèi)對外貼現(xiàn)、托收、 退票、質(zhì)押、拆分等業(yè)務處理。滿足不同類型企業(yè)在結(jié)算、 融資等業(yè)務對票據(jù)管理的需求，特別是集團企業(yè)間的票據(jù) 集中管理。 融資管理無論是企業(yè)在正常經(jīng)營時期，還是處于擴大規(guī)模時期，融 資都是企業(yè)進行資金運作，盤活資金的重要手段。本系統(tǒng) 可跟蹤銀行授信額度及集團內(nèi)部授信使用情況，管理抵質(zhì) 押物，核算融資費用，記錄銀行借款單、信用證及還款業(yè) 務，管理企業(yè)左期存款。幫助企業(yè)了解預計本息歸還情況, 方便跟蹤融資項目的進展，建立融資預警機制，防范財務 風險，及時安排資金做好償還準備。 或有負債管理由于對外擔保等或有事項的存在，將

10、可能導致集團企業(yè)未 來負債的發(fā)生。本系統(tǒng)幫助企業(yè)管理銀行保函、銀行保理、 對外擔保業(yè)務，記錄反擔保情況，跟蹤集團內(nèi)擔保的使用 情況，查詢銀行保函、對外擔保的明細及匯總數(shù)，具有全而、集成、動態(tài)、實時的特點，集團可以了解或有負債的整體情況，為防范資金風險提 供依拯和參考。 資金監(jiān)控集團通過資金監(jiān)控平臺，可采集下屬企業(yè)貨幣資金交易的 所有信息，系統(tǒng)在進行數(shù)據(jù)加工后，用戶將實時多角度查 看到資金分析數(shù)據(jù)和圖表，對資金進行結(jié)構(gòu)分析、流動分 析、結(jié)合分析、預警分析、歷史資金情況分析，查看可用 資金匯總表、資金日報表、貨幣資金分布表、重大資金流 入流岀等報表，實現(xiàn)集團對資金存量、流量、流向的管理 與監(jiān)控。銀

11、企互聯(lián)網(wǎng)上銀行的出現(xiàn)，一泄程度上滿足了集團企業(yè)對資金的需 求，但還不能完全解決個性化服務及財務信息與銀行賬務 信息的實時傳遞等問題。本系統(tǒng)與銀行系統(tǒng)相聯(lián)接，整合 銀企雙方的系統(tǒng)資源，企業(yè)直接通過金蝶EAS系統(tǒng)的界而 就可享受銀行賬戶信息實時查詢、下載以及快速的轉(zhuǎn)賬支 付等服務。只需要通過金蝶EAS這個統(tǒng)一的平臺，即可享受到多家銀行提供的互聯(lián)服務。利息管理本系統(tǒng)提供了資金管理模塊所有的利息計算功能。包括活 期存款利息計算、怎期存款利息計算、銀行借款利息計算、 貸款利息汁算功能，利息訃算方法與銀行相同，提供銀行借 款單利率表、協(xié)議利率兩種計算方式，支持利率調(diào)整、結(jié)算 方案設置、利息單套打、積數(shù)修改等功能。計算資金占用利 息，加強資