合規(guī)測(cè)試試卷(答案)備課講稿

1、*合規(guī)培訓(xùn)測(cè)試試卷單位：姓名：得分：一、填空題（20分，每空格1分）1、合規(guī)管理是商業(yè)銀行的一項(xiàng)核心的風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)。商業(yè)銀行應(yīng)綜合考慮合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)與 信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)聯(lián)性，確保各項(xiàng)管理政策和程序的一致性。2、合規(guī)是商業(yè)銀行所有員工的共同責(zé)任，并應(yīng)從商業(yè)銀行高層做起。3、 董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)確定合規(guī)的基調(diào)，確立全員主動(dòng)合規(guī) 、合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值等合規(guī)理念，在全行推行誠(chéng)信與正直的職業(yè)操守和價(jià)值觀念,提高全體員工的合規(guī)意識(shí)，促進(jìn)商業(yè)銀行自身合規(guī)與外部監(jiān)管的有效互動(dòng)。4、監(jiān)事會(huì)應(yīng)監(jiān)督董事會(huì) 和高級(jí)管理層合規(guī)管理職責(zé)的履行情況。5、 商業(yè)銀行應(yīng)建立對(duì)管理人員合規(guī)績(jī)效的考核制度。商業(yè)銀行

2、的績(jī)效考核應(yīng)體現(xiàn)倡導(dǎo)_ 合規(guī)和懲處違規(guī)的價(jià)值觀念。6、 商業(yè)銀行應(yīng)建立誠(chéng)信舉報(bào)制度，鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑的行為, 并充分保護(hù)舉報(bào)人。7、商業(yè)銀行內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)方案應(yīng)包括合規(guī)管理職能適當(dāng)性和有效性的審計(jì)評(píng)價(jià),內(nèi)部審計(jì)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法應(yīng)包括對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估。8、 商業(yè)銀行資本充足率為核心資本加附屬資本與風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)之比，不應(yīng)低于8%9、 合規(guī)員就合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)工作向本單位（部門）負(fù)責(zé)人及合規(guī)管理部雙線報(bào)告工作并負(fù)責(zé);對(duì)出現(xiàn)重大風(fēng)險(xiǎn)或利益沖突而難以保障合規(guī)報(bào)告暢通、及時(shí)的或與本單位（部門）負(fù)責(zé)人有關(guān)聯(lián)的，可直接向合規(guī)管理部或總行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告。二、單選

3、題（共計(jì)15題，每題2 分）D。B、重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告D、合規(guī)工作手冊(cè)B 應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)1、下列不屬于合規(guī)員工作方式的是A、日常合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)報(bào)告C、合規(guī)管理工作總結(jié)2、商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的 首要責(zé)任。A、合規(guī)管理人員B、負(fù)責(zé)人C、高管人員D、全體員工3、合規(guī)負(fù)責(zé)人的職責(zé)中，不包括_D。A、全面協(xié)調(diào)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別和管理B、監(jiān)督合規(guī)管理部門根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃履行職責(zé)C、定期向高級(jí)管理層提交合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告D、分管業(yè)務(wù)條線4、在合規(guī)管理建設(shè)中，商業(yè)銀行建立的用以鼓勵(lì)員工舉報(bào)違法、違反職業(yè)操守或可疑行為，并充分保護(hù)舉報(bào)人的制度是C 。A、合規(guī)績(jī)效的考核B、合

4、規(guī)問(wèn)責(zé)制度C、誠(chéng)信舉報(bào)制度D、獨(dú)立管理制度5、 商業(yè)銀行在合規(guī)負(fù)責(zé)人離任后的B 個(gè)工作日內(nèi)，應(yīng)向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告離任原因等 有關(guān)情況、A、五B、十C、十五D、二十6、 以下哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行設(shè)立相應(yīng)合規(guī)管理部門的直接依據(jù)？DA、業(yè)務(wù)條線經(jīng)營(yíng)范圍B、分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍C、分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)規(guī)模D、人員的數(shù)量7、 下列哪項(xiàng)不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)備案的內(nèi)部制度？AA、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃B、合規(guī)政策C、合規(guī)管理程序D、合規(guī)指南8、 商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)重大違規(guī)事件應(yīng)按照B 的規(guī)定向銀監(jiān)會(huì)報(bào)告。A、重大事故報(bào)告制度B、重大事項(xiàng)報(bào)告制度C、重大案件報(bào)告制度D、重大事件報(bào)告制度9、以下說(shuō)法錯(cuò)誤的是 C 。A、商業(yè)銀行應(yīng)明

5、確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的要素、格式和頻率。B、商業(yè)銀行境外分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)合規(guī)管理職能，合規(guī)管理職能的組織結(jié)構(gòu) 應(yīng)符合當(dāng)?shù)氐姆珊捅O(jiān)管要求C、合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則負(fù)責(zé)。D、 銀監(jiān)會(huì)應(yīng)定期對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，評(píng)價(jià)報(bào)告作為分類監(jiān)管 的重要依據(jù)。10、 以下哪個(gè)選項(xiàng)不屬于合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的要件DA、資質(zhì)B、經(jīng)驗(yàn)C、專業(yè)技能D、個(gè)人關(guān)系網(wǎng)11、 商業(yè)銀行以 A 為經(jīng)營(yíng)原則，實(shí)行自主經(jīng)營(yíng)，自擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，自負(fù)盈虧，自我約束。 A安全性、流動(dòng)性、效益性B安全性、商業(yè)性、效率性C穩(wěn)定性、流動(dòng)性、效益性D穩(wěn)定性、商業(yè)性、效

6、率性12、 商業(yè)銀行與客戶的業(yè)務(wù)往來(lái)，應(yīng)當(dāng)遵循C_原則。A、為客戶的交易信息保密的原則B、自愿、平等、誠(chéng)實(shí)交易的原則C、平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的原則D、平等、自愿、公平的原則13、 以下不屬于法律風(fēng)險(xiǎn)的是A 。A、商業(yè)銀行因客戶違約而可能形成不良貸款的風(fēng)險(xiǎn)B、商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動(dòng)違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔(dān)行政責(zé)任或者刑事責(zé)任的 風(fēng)險(xiǎn)C、商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁，依法可能承擔(dān)賠償 責(zé)任的風(fēng)險(xiǎn)D、商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律或行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認(rèn)無(wú)效的風(fēng)險(xiǎn)14、最高額保證合同的不特定債權(quán)確定后，保證人應(yīng)當(dāng)對(duì)在最高債權(quán)額限度內(nèi)就一定期間連續(xù)發(fā)生的債權(quán)A

7、 承擔(dān)保證責(zé)任。A、余額、B、累計(jì)發(fā)生額C、首筆發(fā)生額D、最后一筆發(fā)生額15、物權(quán)法規(guī)定，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在 期間行使抵押權(quán)；未行使的，人民法院不予保 護(hù)。A、主債權(quán)訴訟時(shí)效B、抵押合同訴訟時(shí)效C、二年D、三年三、多選題（共計(jì)10題，每題3分）1、銀監(jiān)會(huì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引所稱的合規(guī)，是指使商業(yè)銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng) 與 ABCD 相一致。A、法律B、法規(guī)C、準(zhǔn)則D、規(guī)則2、 商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)是ABCDA、建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理架構(gòu)B、實(shí)現(xiàn)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效識(shí)別和管理C、促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)D、確保依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)3、 銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)檢查的主要內(nèi)容包括ABCDA、商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管

8、理體系的適當(dāng)性和有效性B、商業(yè)銀行董事會(huì)和高級(jí)管理層在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用C、商業(yè)銀行績(jī)效考核制度、問(wèn)責(zé)制度和誠(chéng)信舉報(bào)制度的適當(dāng)性和有效性D、商業(yè)銀行合規(guī)管理職能的適當(dāng)性和有效性4、以下在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立的哪些機(jī)構(gòu)可以適用商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指 引？ ABCDA、中資商業(yè)銀行B、外資獨(dú)資銀行C、中外合資銀行D、外國(guó)銀行分行5、 董事會(huì)在銀行合規(guī)管理過(guò)程中的職責(zé)包括 ABCA、審議批準(zhǔn)商業(yè)銀行的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實(shí)施B、審議批準(zhǔn)高級(jí)管理層提交的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，并對(duì)商業(yè)銀行管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效 性作出評(píng)價(jià)C、授權(quán)董事會(huì)下設(shè)的風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)或?qū)ｉT設(shè)立的合規(guī)管理委員會(huì)對(duì)商 業(yè)

9、銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行日常監(jiān)督D、任命合規(guī)負(fù)責(zé)人，并確保合規(guī)負(fù)責(zé)人的獨(dú)立性ABCD 的風(fēng)險(xiǎn)。B、監(jiān)管處罰C、重大財(cái)務(wù)損失D、聲譽(yù)損失7、商業(yè)銀行應(yīng)建立與其ACD相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系。A、經(jīng)營(yíng)范圍B、員工水平C、組織結(jié)構(gòu)D、業(yè)務(wù)規(guī)模8、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告路線以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的ABDA、要素格式C、具體內(nèi)容頻率9、下列哪些質(zhì)押自登記起設(shè)立A、以合法存單為質(zhì)物的BCD以依法可以轉(zhuǎn)讓的股票出質(zhì)的C、以可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專用權(quán)質(zhì)押的以著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)出質(zhì)的10、合同生效的要件有:ABCDA、行為人具有相應(yīng)的民事行為能力意思表示真實(shí)6、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，是指商業(yè)銀行因沒(méi)有遵循法律、規(guī)則和準(zhǔn)則可能遭受 A、

10、法律制裁C、不違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定或者社會(huì)公共利益D、合同必須具備法律所要求的形式四、判斷題（共計(jì)10題，每題2分）1、 合規(guī)是商業(yè)銀行高層責(zé)任，與其他員工無(wú)關(guān)。（x ）2、銀行合規(guī)管理部門享有與銀行任何員工進(jìn)行溝通并獲取履行職責(zé)所需的任何記錄或 檔案材料的權(quán)利。（V ）3、銀行高級(jí)管理層負(fù)責(zé)制定書(shū)面的合規(guī)政策，并根據(jù)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況以及法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的變化情況適時(shí)修訂合規(guī)政策，報(bào)經(jīng)監(jiān)事會(huì)審議批準(zhǔn)后傳達(dá)給全體員工。（x ）4、 合規(guī)負(fù)責(zé)人可以同時(shí)分管業(yè)務(wù)條線。（X ）5、商業(yè)銀行應(yīng)建立有效的合規(guī)問(wèn)責(zé)制度，嚴(yán)格對(duì)違規(guī)行為的責(zé)任認(rèn)定與追究，并采取有效的糾正措施，及時(shí)改進(jìn)經(jīng)營(yíng)管理流程，適時(shí)修訂相關(guān)政策、程序和操作指南。（“6、 商業(yè)銀行合規(guī)管理部門同時(shí)具備內(nèi)部審計(jì)職能。（X ）7、銀行業(yè)協(xié)會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)管，檢查和評(píng)價(jià)商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn) 管理的有效性。（X ）8、 合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)活