常見詐騙類型及防范措施教學(xué)教材

1、常見詐騙類型及防范措施精品文檔常見詐騙及預(yù)防措施各位領(lǐng)導(dǎo)同事們，今天我要講的是與我們?nèi)粘Ｉ钕⑾⑾嚓P(guān)的一個(gè)話題一 一“詐騙”。我相信大家對(duì)此都不會(huì)陌生，因?yàn)榇蠖鄶?shù)人應(yīng)該或多或少了解或 者親身體會(huì)過(guò)。隨著社會(huì)的發(fā)展與科技的進(jìn)步，詐騙等問題也日益凸顯，尤其 是利用網(wǎng)絡(luò)、計(jì)算機(jī)、手機(jī)等現(xiàn)代化工具進(jìn)行的詐騙時(shí)有發(fā)生。提防和懲治詐騙分子，除需要依靠社會(huì)的力量和法治以外，更主要的還是 廣大人民群眾自身的謹(jǐn)慎防范和努力，認(rèn)清詐騙分子的慣用伎倆，以防上當(dāng)受 騙，通過(guò)查閱相關(guān)的資料以及結(jié)合我自身的經(jīng)歷，我今天想給大家介紹一些常 見的詐騙手段以及如何有效地降低被騙的概率：一、常見的幾種詐騙類型1、電話詐騙（固定電

2、話欠費(fèi)、冒充朋友借錢、冒充公、檢、法執(zhí)法人員 等）我們生活中常見的可能就是冒充朋友借錢了，犯罪嫌疑人利用計(jì)算機(jī)技術(shù) 通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)、阿里巴巴等渠道，事先掌握一批手機(jī)號(hào)碼、姓名等資料，然后隨 機(jī)撥打事主電話，在電話中能叫出對(duì)方姓名，讓事主誤以為是朋友或者熟人。 冒充成功后，再以“出交通事故、賭博被抓等”需要交錢為由，向事主借錢， 叫事主匯錢到其帳戶，達(dá)到詐騙的目的。這種類型的詐騙很常見，而且具有很 大的迷惑性，很容易讓人上當(dāng)。 我本人就接過(guò)一個(gè)電話，一開口就直呼我的名 字，問我的近況，給人的感覺就是那種對(duì)我很熟悉的人，不過(guò)聊著聊著我感覺 越來(lái)越奇怪，就問他是誰(shuí)、跟我的關(guān)系等等常見的問題，他答不上來(lái)，

3、我才發(fā) 現(xiàn)是個(gè)騙子。還有一種情況，通過(guò)我的了解，身邊很多人都遇到過(guò)，就是接到一個(gè)電話 （用小X呼你的名字，來(lái)我辦公室一趟）一不小心可能就會(huì)被騙。2、短信詐騙（中獎(jiǎng)繳稅、銀行卡消費(fèi)、低息貸款、自報(bào)銀行賬號(hào)等）比較常見的有：中獎(jiǎng)繳稅詐騙作案手段：犯罪嫌疑人利用短信發(fā)布各類 虛假的“中獎(jiǎng)”信息，等待當(dāng)事人與其聯(lián)系，進(jìn)而以各種名義（個(gè)人所得稅、 繳納運(yùn)費(fèi)、手續(xù)費(fèi)等），要求當(dāng)事人往指定的銀行賬戶匯款進(jìn)行詐騙；自報(bào)銀行賬號(hào)詐騙作案手段：在短信詐騙案件中，目前群眾由此方式被騙 的較多。案犯一般采用“撒網(wǎng)捕魚”的方式進(jìn)行信息發(fā)送，而事主恰在此時(shí)有 錢要匯出，以為對(duì)方改賬號(hào)并催得緊，匆忙將錢匯出。除了這種直接提

4、供銀行 賬號(hào)外，還有銀行卡失磁改賬號(hào)，并自報(bào)賬號(hào)，一般短信內(nèi)容：“款還沒匯 吧！那張卡失磁了，我另發(fā)一個(gè)農(nóng)行賬號(hào)給你，”。此兩種詐騙信息均需要 一定的前提條件，基于一定的概率，但只要有一定的可能性，那些不法分子仍 會(huì)樂觀地“守株待兔”。3、外幣詐騙該類詐騙對(duì)象多是一些文化程度不高的商人，詐騙者常利用作廢外幣或低 值高額外幣（如秘魯幣、越南盾之類的）冒充美元、英鎊實(shí)施詐騙。施騙人多 稱急需人民幣現(xiàn)金，愿意低價(jià)兌換或抵押外幣。有時(shí)還有同伙冒充銀行工作人 員鑒別真?zhèn)?，介紹外幣當(dāng)前行情，唆使受害人購(gòu)買。4、寶物詐騙（假金磚、假銀元、假銀元寶、金佛、假金龜）作案手段基本上是結(jié)伙作案，犯罪嫌疑人攜帶所謂的

5、金佛、金磚、金元 寶、銀元寶、銀元等，以打聽老鄉(xiāng)住址為由搭訕?biāo)?，自稱在工地上打工時(shí)挖 到或家里住宅已有百年的歷史、祖宗留下的民國(guó)時(shí)期的遺物，因家里有事或各 種原因編造的謊言騙取受害人信任，以低價(jià)轉(zhuǎn)賣假金磚、假銀元、假銀元寶、 假地契、假金龜給受害人。她們多選擇單身婦女或老年人為作案目標(biāo)，作案地 點(diǎn)多為城鄉(xiāng)結(jié)合部，作案時(shí)間全部在白天。說(shuō)到這個(gè)類型，我想到一個(gè)真實(shí)的事情，由于一些年紀(jì)大的老人缺乏一定 的判斷和識(shí)別能力導(dǎo)致的被騙事件還是相當(dāng)多的。就前幾年，一個(gè)遠(yuǎn)房的親 戚，60多歲的老太太，被人用一個(gè)鍍金的銅塊騙了 1萬(wàn)元。據(jù)說(shuō)，當(dāng)時(shí)就是一 個(gè)外地人在路上遇到她，然后說(shuō)自己在礦里挖到一塊金子，要回

6、家不好攜帶，便宜賣了換錢，老太太一聽就動(dòng)心了，輕易地就把自己存了多年的一點(diǎn)積蓄拿 去換了，等家里年輕人回來(lái)才發(fā)現(xiàn)上當(dāng)受騙，哭的稀里嘩啦的。由于老人家缺 乏判斷力，很容易上當(dāng)受騙，所以平時(shí)對(duì)自己家的老人就應(yīng)該多多告知一些基 本的注意事項(xiàng)。5、QM騙作案手段：犯罪嫌疑人先盜取 QQt碼，再給該號(hào)碼里面的好友發(fā)送詐騙 信息犯罪分子竊取QQ后，冒充QQ主人，發(fā)信息給該號(hào)碼里的好友，稱自己急 需用錢而向?qū)Ψ浇桢X，或事先截取 QQ主人視頻以急事借錢為由實(shí)施詐騙，很多 人收到信息或看到QQ主人視頻后便按對(duì)方的指示將錢匯到指定的帳號(hào)，從而受 騙。這種類型的詐騙太常見了，大家的 QQ古計(jì)多少都中過(guò)木馬或者被盜，

7、然 后在空間或者與好友的記錄都能發(fā)現(xiàn)一些亂七八糟的廣告等，當(dāng)然這種情況如 果及時(shí)找回QQ號(hào)，然后清理一下還是沒啥事的，最怕就是通過(guò)與親近的好友借 錢之類的達(dá)成的詐騙，曾經(jīng)一個(gè)朋友就是因?yàn)樽约旱膓q被盜，然后騙子用這個(gè)號(hào)碼騙了她的家人合計(jì)500多塊。人家可能就專門找qq分組里面的例如“家 庭” “密友” “親戚”等等，所以大家在分組或者備注的時(shí)候要多多注意了， 當(dāng)然，最主要的還是提高每個(gè)人的防范意識(shí)。6、假冒軍人詐騙犯罪嫌疑人冒充某部隊(duì)后勤采購(gòu)人員，以采購(gòu)部隊(duì)所需餐盤、車輛裝修材 料、電腦耗材、日用品、帳篷等物品為由對(duì)個(gè)體商戶實(shí)施詐騙。一般詐騙手段 為：事先由一名犯罪嫌疑人甲將“樣品”以低價(jià)放至

8、某商鋪內(nèi)，并留下聯(lián)系方 式，過(guò)幾天后，另一名犯罪嫌疑人乙冒充軍人到該店購(gòu)買“樣品”，并要求店 主大量進(jìn)貨，一般金額在3-10萬(wàn)元之間，店主為短時(shí)間內(nèi)獲取大額利潤(rùn)，會(huì)主 動(dòng)與犯罪嫌疑人甲聯(lián)系，甲要求店主現(xiàn)行支付貨款，店主與犯罪嫌疑人乙聯(lián) 系，乙稱單位有事，要求店主墊付，稍后將錢送到，店主支付貨款后即被騙。還有一種以次充好的手段，有一次在路邊等我爸，就有兩個(gè)穿著軍裝的人 開著車子，問我要不要買皮鞋送給男朋友或者爸爸，說(shuō)是從軍隊(duì)拿出來(lái)的，是 軍用品質(zhì)量很好，然后那個(gè)鞋子表面上看起來(lái)還是比較亮的，根本看不出好 壞，我被他說(shuō)的還真想買一雙，然后這時(shí)爸爸正好過(guò)來(lái)，問了下情況，然后仔 細(xì)看了鞋子發(fā)現(xiàn)很多問題

9、，就說(shuō)不買，回去他告訴我，鞋子表面很好，然而鞋 底的質(zhì)量很差，不可能是軍用的皮鞋，而且估計(jì)那兩個(gè)女的人也是穿著軍裝的 假軍人。二、受騙原因雖然詐騙行為的形式是多種多樣的，但是有一些共同的特性，把握這些特性予以防范是可以避免使自己誤入歧途、落入圈套的，更何況很多騙子的手段 并不見得很高明，受騙的主要原因還是出于受害人本身。一般來(lái)說(shuō)，受害人具 有一些不良的心理意識(shí)，是詐騙分子之所以能輕易得手的關(guān)鍵。通常表現(xiàn)為以 下幾種：1、貪占小便宜的心理；2、不作分析的同情、憐憫心理；3、封建迷信心理；4、虛榮心理；5、易受暗小、易受誘惑的心理品質(zhì)；6、好逸惡勞、想入非非；7、輕率、輕信、麻痹、缺乏責(zé)任感等。三

10、、預(yù)防詐騙方法1、要有反詐騙意識(shí)。俗話說(shuō)：“害人之心不可有，防人之心不可無(wú)”。當(dāng) 然，“防人”并不是要搞得人心惶惶，關(guān)鍵是要有這種意識(shí)，對(duì)于任何人，尤其 是陌生人不可隨意輕信和盲目隨從，遇事遇人應(yīng)有清醒的認(rèn)識(shí)，不要因?yàn)閷?duì)方 說(shuō)了什么好話，許諾了什么好處就輕信、盲從。要懂得調(diào)查和思考，在此基礎(chǔ) 上做出正確的反應(yīng)。2、切忌貪小便宜，對(duì)飛來(lái)的“橫財(cái)”和“好處”，特別是不很熟悉的人所許諾 的利益要深思和調(diào)查，要知道天上是不會(huì)掉餡餅的，克服貪小便宜的心理，就 不會(huì)對(duì)突然而來(lái)的“橫財(cái)”和“好處”欣喜若狂，要三思而后行。3、必須冷靜，千萬(wàn)不可慌張。一旦發(fā)現(xiàn)被騙，趕快想辦法及時(shí)掌握對(duì)方的 有罪證據(jù)，迅速報(bào)案，要防止打草驚蛇。聰明的做法是，一面裝作仍蒙蔽在鼓 里，隨時(shí)掌握對(duì)方行蹤，一面查明對(duì)方所騙錢財(cái)?shù)牧飨蚣皶r(shí)報(bào)案?？傊?，詐騙分子行騙的過(guò)程可分為兩個(gè)階段：一是博得信任，二是騙取財(cái) 物。對(duì)于行騙者和受害者來(lái)說(shuō)，第一階段都是重要的，也是行騙者行為表現(xiàn)的 最為突出的階段。雖然行騙手段多種多樣，但騙子行騙基本上都是抓住人們心 理上的某種弱點(diǎn)，或以利相誘，或危