理財(cái)公司商業(yè)計(jì)劃書

1、北京恒天財(cái)富投資治理湛江分公司新業(yè)務(wù)拓展商業(yè)方案書第一章前言隨著時(shí)代的進(jìn)步,人們的理財(cái)投資需求與時(shí)俱進(jìn),不再是但靠打工賺取收入作為唯一的收入途徑,而是逐漸傾向于通過各種金融投資工具賺取更多收益.而湛江目前第三方專業(yè)理財(cái)投資機(jī)構(gòu)尚處于市場空白階段,市場開展?jié)摿薮? 恰逢北京恒天財(cái)富治理湛江分公司業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)進(jìn)行戰(zhàn)略性調(diào)整,在此,我們方案將第三方理財(cái)投資業(yè)務(wù)融入恒天財(cái)富的業(yè)務(wù)系統(tǒng),或重新組建一家全新而具有較大市場競爭力的新財(cái)富治理公司.第二章公司概述一公司名稱湛江第一財(cái)富投資治理北京恒天財(cái)富治理湛江分公司第三方理財(cái)中央二公司性質(zhì)以第三方理財(cái)投資規(guī)劃為主體,集收入開支規(guī)劃、風(fēng)險(xiǎn)治理規(guī)劃、購房置業(yè)規(guī)劃、

2、子女教育 規(guī)劃、退休養(yǎng)老規(guī)劃、財(cái)富傳承規(guī)劃以及理財(cái)知識培訓(xùn)于一體整合投資籌劃咨詢公司.三公司宗旨和文化專注盡心為客戶創(chuàng)造價(jià)值成己達(dá)人四公司目標(biāo)三年內(nèi)成為外鄉(xiāng)具有專業(yè)水平、最具影響力的第三方理財(cái)咨詢公司十年內(nèi)成為全國性綜合型的第三方理財(cái)咨詢連鎖企業(yè)五公司效勞工程主要盈利工程:1、新信托工程開發(fā)、運(yùn)作、成立、發(fā)行.2、推廣黃金、白銀交易為主貴金屬交易,賺取交易產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi).3、代理銷售各保險(xiǎn)公司產(chǎn)品,獲得首年度傭金、次年度傭金.其他附屬盈利工程：1、代理證券公司新客戶開戶、資產(chǎn)治理工程代銷等代理費(fèi)2、家庭綜合理財(cái)效勞咨詢費(fèi)、效勞年費(fèi)、盈利提成.3、理財(cái)規(guī)劃普及型知識短期培訓(xùn)課程.4、推出自行組合綜

3、合理財(cái)套餐,收取代理費(fèi).第三章業(yè)務(wù)分析一市場概況分析作為一個(gè)地級城市, 湛江雖然擁有七百多萬人口, 但外來流動(dòng)人口少, 整體的經(jīng)濟(jì)水平、市民綜合遠(yuǎn)比不上珠三角地區(qū).對新鮮事物的接受速度相對落后.而金融資產(chǎn)治理方面, 在以往的一些非正式調(diào)查中, 都呈現(xiàn)一種特征：大局部湛江人對理財(cái)?shù)母拍钅：?不懂得使用各種理財(cái)工具增值資產(chǎn),主要分為本金平安為主“存款族和風(fēng)險(xiǎn)投機(jī)者“炒股族兩類,真正懂得進(jìn)行綜合理財(cái)投資的家庭不夠10%,為我們這一工程提供巨大的市場空間.雖然,近年來各大報(bào)章不定期都刊登各類理財(cái)知識和資訊,但由于這類內(nèi)容的零散性和片面性,無法為湛江市民系統(tǒng)、全面的理財(cái)所需知識和技巧.人們對自己不熟悉的

4、事物一般都有莫名的恐懼感而產(chǎn)生抗拒感,特別是在錢財(cái)方面更為敏感,不敢輕易嘗試害怕?lián)p失錢財(cái),因此非常需要專業(yè)第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)提供專業(yè)指導(dǎo)效勞.而進(jìn)入 2021、2021年,隨著貴金屬交易公司、保險(xiǎn)公司及證券公司持續(xù)不斷 進(jìn)入湛江市場,為湛江的金融市場帶來了新的活力.在貴金屬交易公司,從最早期進(jìn)入的湛江市場的富垠黃金上交所,到后期兆豐天交所、泰亨倫敦金、金恒豐天交所等多家黃金交易公司,在 2021年均取得非常矚目的成 績,業(yè)務(wù)飛速開展. 局部公司經(jīng)過市場磨合期后, 目前已經(jīng)逐漸步入正軌, 月純利超過十萬 元以上.而在保險(xiǎn)市場方面,除了市場老大國壽、平安外,其他大品牌的保險(xiǎn)公司也紛紛搶灘湛江市場,保險(xiǎn)

5、市場風(fēng)起云涌,陽光保險(xiǎn)、人保健康險(xiǎn)、新華保險(xiǎn)、華泰保險(xiǎn)、中宏保險(xiǎn)、太平保險(xiǎn)不約而同推出各式各樣的聘才方案,吸引社會各界人才加盟保險(xiǎn)業(yè).而湛江保險(xiǎn)市場隨之也得到較快開展,市民保險(xiǎn)意識大幅度提升,保費(fèi)增長速度遠(yuǎn)超越其他金融行業(yè).而進(jìn)入2021年,預(yù)計(jì)將會有2-3家新保險(xiǎn)公司將參加市場競爭,將進(jìn)一步促進(jìn)湛江保險(xiǎn)市場健康 開展.同時(shí)證券公司開展方面,經(jīng)歷兩年多的熊市,證券市場儲藏了一定的能量,預(yù)計(jì) 2021年下半年有時(shí)機(jī)步入慢牛市,證券市場的投資額將有所上升.而 2021年多家券商東莞證券、中投證券、聯(lián)訊證券也逐步進(jìn)入湛江市場,歲末年初,平安證券也將進(jìn)駐湛江市場.而市場的老四家證券公司信達(dá)、銀河、廣發(fā)

6、、光大也加緊擴(kuò)張的步伐,加緊招聘客戶經(jīng)理通過銀行渠道深入開發(fā)客戶.而在產(chǎn)品方面,除了最根底的證券經(jīng)紀(jì)交易外,還推出一些資產(chǎn)治理方案、理財(cái)產(chǎn)品,滿足不同層次投資者的需求.伴隨著市道的逐漸好轉(zhuǎn),將迎來證券業(yè)新的春天.巧借東風(fēng)、順勢而為,得益于湛江的金融市場不斷興旺開展,為湛江第一財(cái)富投資治理有限公司開展提供了廣闊的空間.機(jī)不可失,2021 ,將是一財(cái)富大展宏圖的一年.二貴金屬及保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)合作商簡介貴金屬經(jīng)紀(jì)合作方簡介：金頂集團(tuán)金頂集團(tuán)Golden Peak Group 是一家專注于貴金屬投資業(yè)務(wù)及對沖基金治理業(yè)務(wù)的綜合性投資集團(tuán),集團(tuán)目前下屬七家子公司一一北京金頂新光資產(chǎn)治理、北京金頂金號、北京

7、黃金臺信息資訊、天津金頂盛世貴金屬經(jīng)營、廣州金頂黃金投資、香港金頂國際、Cayman Golden Peak AssetManagement co.LTD .金頂集團(tuán)作為中國新興黃金投資行業(yè)的先行者之一,引領(lǐng)了諸多商業(yè)模式的創(chuàng)新,并成為國內(nèi)黃金投資領(lǐng)域極具影響力的品牌.金頂集團(tuán)擁有一支年輕而富于進(jìn)取的運(yùn)營團(tuán)隊(duì),目前有員工約300人,以北京、廣州兩地為運(yùn)營中央,分支機(jī)構(gòu)遍布全國主要省域,渠道合作伙伴近500家.作為專業(yè)的黃金企業(yè), 金頂集團(tuán)提供的效勞覆蓋黃金產(chǎn)業(yè)鏈全體系,致力于為機(jī)構(gòu)及個(gè)人客戶提供符合國際標(biāo)準(zhǔn)的實(shí)物黃金投資、資產(chǎn)治理、直接投資以及研究效勞. 集團(tuán)聚集了眾多行業(yè)精英,分別并成功的使

8、這些平臺互為依托并緊密運(yùn)作,實(shí)現(xiàn)了黃金產(chǎn)業(yè)鏈的高效整合.提供具有獨(dú)特優(yōu)勢及領(lǐng)先地位的黃金產(chǎn)業(yè)效勞鏈.金頂集團(tuán)亦是國內(nèi)對沖基金治理行業(yè)的先行者一一在香港和開曼群島,金頂集團(tuán)運(yùn)營著數(shù)支聚焦于海外期貨市場的治理期貨型對沖基金；在國內(nèi),以有限合伙及信托的方式,金頂集團(tuán)的黃金基金亦連續(xù)多年獲得高額回報(bào).金頂集團(tuán)以“基業(yè)常青、生生不息為理念,以最具專業(yè)性的治理與投研團(tuán)隊(duì)為核心優(yōu)勢,矢志成為橫跨國際國內(nèi)金融市場的頂尖對沖基金管理機(jī)構(gòu).戰(zhàn)略合作銀企：中國工商銀行保險(xiǎn)代理合作方簡介：一、平安保險(xiǎn)：中國平安保險(xiǎn)集團(tuán)股份以下簡稱“中國平安,“公司,“集團(tuán)于1988年誕 生于深圳蛇口,是中國第一家股份制保險(xiǎn)企業(yè),至今

9、已開展成為融保險(xiǎn)、銀行、投資等金融 業(yè)務(wù)為一體的整合、緊密、多元的綜合金融效勞集團(tuán).公司為香港聯(lián)合交易所主板及上海證券交易所兩地上市公司,股票代碼分別為2318和601318 .中國平安在 2021年?福布斯?“全球上市公司 2000強(qiáng)排名中名列第 147名,同時(shí)榮登?金融時(shí)報(bào)?“全球500強(qiáng)第107位,名列?財(cái)富?雜志“全球領(lǐng)先企業(yè)500強(qiáng)第328名,并成為入選該榜單的中國內(nèi)地非國有企業(yè)第一.中國平安的愿景是以保險(xiǎn)、 銀行、投資三大業(yè)務(wù)為支柱,謀求企業(yè)的長期、穩(wěn)定、健康開展,為企業(yè)各相關(guān)利益主體創(chuàng)造持續(xù)增長的價(jià)值,成為國際領(lǐng)先的綜合金融效勞集團(tuán)和百年老店.從保費(fèi)收入來衡量,平安壽險(xiǎn)為中國第二

10、大壽險(xiǎn)公司,平安產(chǎn)險(xiǎn)為中國第二大產(chǎn)險(xiǎn)公司.公司連續(xù)十年獲評“中國最受尊敬企業(yè)、連續(xù)六年獲評“中國最正確企業(yè)公民、連續(xù)五年獲評“最具責(zé)任感企業(yè)、兩年獲評“第一財(cái)經(jīng)中國企業(yè)社會責(zé)任榜杰出企業(yè)獎(jiǎng)-社會奉獻(xiàn)獎(jiǎng).二、陽光保險(xiǎn)：陽光保險(xiǎn)集團(tuán)股份是國內(nèi)七大保險(xiǎn)集團(tuán)之一,由中國石油化工集團(tuán)公司、中國南方航空集團(tuán)公司、中國鋁業(yè)公司、中國外運(yùn)長航集團(tuán)、廣東電力開展股份等大型企業(yè)集團(tuán)于 2005年發(fā)起組建,注冊資本金 30.1億元人民幣.公司股東實(shí)力強(qiáng)大,涉 及行業(yè)廣泛,股權(quán)結(jié)構(gòu)合理,符合現(xiàn)代企業(yè)制度.目前擁有陽光財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份和陽 光人壽保險(xiǎn)股份等多家專業(yè)子公司.陽光保險(xiǎn)充分發(fā)揮集團(tuán)優(yōu)勢,有效整合產(chǎn)、壽險(xiǎn)等保險(xiǎn)資源

11、,不斷研究和開發(fā)滿足客戶各種 保證需求的新型保險(xiǎn)產(chǎn)品,著力打造強(qiáng)大的市場拓展水平、卓越的客戶效勞水平、杰出的風(fēng)險(xiǎn)管控水平和專業(yè)的資產(chǎn)治理水平,不斷探索以客戶為中央的經(jīng)營模式,努力為客戶提供優(yōu)質(zhì)穩(wěn)定的效勞.截至 2021年12月底,陽光人壽年度保費(fèi)收入突破150億元,到達(dá)257億元,行業(yè)排名第八位,總資產(chǎn)突破400億元.目前陽光人壽已有23家分公司開業(yè)運(yùn)營,三四級分支機(jī)構(gòu)300余家.三、中宏保險(xiǎn)：篇二：金融投資公司商業(yè)方案書終極版目錄商業(yè)方案書附錄招股說明書參股意向書營業(yè)執(zhí)照摘要一、公司及開展XX投資股份以下簡稱“中科智擔(dān)保是一家于1999年12月在中國廣東省深圳市注冊的股份制,是中國第一批民營

12、的專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)之一.公司經(jīng)過近兩年的運(yùn)營,無論從資產(chǎn)規(guī)模或經(jīng)營規(guī)模,都已成為集擔(dān)保、 投資及配套效勞于一體的中國目前最大的民營商業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)之一,在業(yè)界和社會上都享有很高的聲譽(yù).中科智擔(dān)保以“開展擔(dān)保、效勞社會,促進(jìn)我國信用秩序的建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)投資的健康開展為 宗旨,堅(jiān)持“以擔(dān)保促進(jìn)投資,以投資開展擔(dān)保的經(jīng)營理念,采用擔(dān)保效勞與風(fēng)險(xiǎn)投資相結(jié)合、工程運(yùn)作與資本運(yùn)作相結(jié)合、資產(chǎn)抵押與股權(quán)質(zhì)押相結(jié)合的擔(dān)保投資運(yùn)作新模式,拓展以擔(dān)保及其配套效勞為主,擔(dān)保投資為輔的主營業(yè)務(wù)及各項(xiàng)衍生業(yè)務(wù).中科智擔(dān)保實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)的股份制商業(yè)化運(yùn)作,建立了完善的組織結(jié)構(gòu)、以及強(qiáng)有力的經(jīng)營策略和靈活的商業(yè)化運(yùn)作機(jī)制,并以實(shí)現(xiàn)境外IPO

13、上市為目標(biāo),在治理上與國際金融企業(yè)要求接軌,保持了公司在中國擔(dān)保業(yè)穩(wěn)健經(jīng)營的領(lǐng)先優(yōu)勢.中科智擔(dān)保的開展規(guī)劃是在未來五年內(nèi),全面拓展和深化擔(dān)保與擔(dān)保投資業(yè)務(wù),將公司開展成跨區(qū)域、集團(tuán)化運(yùn)作的上市公司,成為適應(yīng)知識經(jīng)濟(jì)時(shí)代要求和具有核心競爭水平的學(xué)習(xí)型企業(yè)和專家型組織.方案到2005年,公司擔(dān)保規(guī)模包括分公司和代理治理的互助基金到達(dá)171.2億元人民幣,當(dāng)年實(shí)現(xiàn)凈利潤3.2億元人民幣,五年實(shí)現(xiàn)擔(dān)保金額累計(jì)約336 億元人民幣,利潤累計(jì)達(dá) 7億元人民幣.二、產(chǎn)品和效勞中科智擔(dān)保以客戶利益和為社會效勞至上的原那么制定其市場營銷策略,提供最適合社會需要的擔(dān)保效勞產(chǎn)品.中科智擔(dān)保運(yùn)用擔(dān)保投資的經(jīng)營模式,不

14、斷開創(chuàng)擔(dān)保投資新型產(chǎn)品.通過擔(dān)保與投資的有機(jī)結(jié)合,以投資收益彌補(bǔ)擔(dān)保代償損失,擔(dān)保投資收益高于一般保費(fèi)的收入,這樣,大大降低了投資風(fēng)險(xiǎn),提升了公司的經(jīng)濟(jì)效益.同時(shí),中科智擔(dān)保針對中國目前普遍存在的中小企業(yè)融資難,個(gè)人貸款投放難,合同雙方履約難的情況,以企業(yè)和個(gè)人為主要效勞對象,開展了個(gè)人貸款擔(dān)保業(yè)務(wù)、企業(yè)融資擔(dān)保業(yè)務(wù)以及經(jīng)濟(jì)合同履約擔(dān)保業(yè)務(wù). 為保證擔(dān)保業(yè)務(wù)的資信質(zhì)量,增加擔(dān)保業(yè)務(wù)的附加價(jià)值,公司開發(fā)出一系列中介業(yè)務(wù)品種,主要包括：咨詢效勞工程、論證效勞、抵押資產(chǎn)處谿效勞和代理效勞.為進(jìn)一步躲避擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn),中科智擔(dān)保正在方案申請與資產(chǎn)證券化有關(guān)的擔(dān)保業(yè)務(wù),在資本金到達(dá)5億元人民幣以上時(shí),將力爭開

15、拓以下業(yè)務(wù)產(chǎn)品：企業(yè)債券和可轉(zhuǎn)換債券、發(fā)行擔(dān)保銀行房屋抵押、資產(chǎn)證券化擔(dān)保、反擔(dān)保資產(chǎn)證券化擔(dān)保和企業(yè)債券回購擔(dān)保以及其他衍生產(chǎn)品,力爭在完成增資擴(kuò)股和境外上市后成為中國第一家抵押資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)的開拓者.中科智擔(dān)保將繼續(xù)依據(jù)國內(nèi)外最新的理論成果和市場需求,聯(lián)合中國著名高等院校、研究機(jī)構(gòu)和國際同行,不斷研究和開發(fā)新白擔(dān)保投資品種,進(jìn)一步完善治理制度和業(yè)務(wù)實(shí)施手段,使公司的業(yè)務(wù)開發(fā)水平始終保持在全國領(lǐng)先水平.三、市場及競爭由于擔(dān)保業(yè)的特殊性,使擔(dān)保機(jī)構(gòu)具有一定的地區(qū)性.外地?fù)?dān)保機(jī)構(gòu)一般很難在深圳開展業(yè)務(wù),反之亦然.據(jù)統(tǒng)計(jì),深圳的企業(yè)貸款的平均規(guī)模年均3,000億元人民幣,同期個(gè)人貸款的規(guī)模達(dá)300

16、億元人民幣,并以較高的年增長率繼續(xù)擴(kuò)大,預(yù)計(jì)全國個(gè)人貸款每年市場份額將以50%的速度增長,深圳可到達(dá) 60%的增長速度.深圳 2000年企業(yè)申請的擔(dān)保額達(dá)200多億元人民幣,而包括中科智擔(dān)保在內(nèi)的深圳三家專業(yè)擔(dān)保機(jī)構(gòu)全年的承保總額不到10億元人民幣.顯然,巨大的市場在等待著開發(fā),信用擔(dān)保業(yè)的開展前景十分廣闊.由于深圳擔(dān)保業(yè)務(wù)市場巨大,中科智擔(dān)保與深圳僅有的幾家同行之間根本上沒有競爭,從未出現(xiàn)幾家爭一個(gè)客戶或在一個(gè)行業(yè)內(nèi)競爭的情形.相 反,公司與其它專業(yè)擔(dān) 保機(jī)構(gòu)已形成戰(zhàn)略同盟,形成業(yè)務(wù)上互補(bǔ)的商業(yè)伙伴.此外,中科智擔(dān)保還受托治理深圳市 中小企業(yè)信用互助協(xié)會等互助擔(dān)保機(jī)構(gòu).正是由于目前市場需求遠(yuǎn)

17、大于供應(yīng),沒有形成競爭.按目前擔(dān)保業(yè)保證金到位情況來看,深圳擔(dān)保業(yè)真正形成競爭最早要到2021年以后.因此,中科智擔(dān)保競爭策略是：在20012005年將自己開展成為業(yè)內(nèi)第一品牌,以實(shí)力和效勞 質(zhì)量形成競爭優(yōu)勢.四、資金籌措及投資回報(bào)由于擔(dān)保行業(yè)的特點(diǎn),中科智擔(dān)保本身不可能靠借貸的方式擴(kuò)張.為滿足擔(dān)保保證金增長的需要,唯一的途徑是通過股本擴(kuò)張來融資.因此,資金籌措的使用主要是用于滿足主營業(yè)務(wù)的迅速增長,以及提升公司的抗風(fēng)險(xiǎn)水平.中科智擔(dān)保方案于 2003年實(shí)現(xiàn)境外上市的目標(biāo),并已于2001年8月與美國美洲投資銀行簽訂了?中科智擔(dān)保上市輔導(dǎo)咨詢協(xié)議書?.境外上市的地點(diǎn)和時(shí)機(jī)將根據(jù)當(dāng)時(shí)世界資本市場狀

18、況來定,目前選擇美國NASDAQ全國市場為第一優(yōu)先考慮的交易所,方案于 2003年完成申報(bào)審批程序.其次,公司亦考慮在香港主板上市的可能性.在2003年上市之前,公司方案20012002年進(jìn)行兩次增資擴(kuò)股,使公司總股本擴(kuò)大到 4億股,上市后2004年總股本到達(dá)53,500萬股.第一次增資方案于2001年11月份開始,新增公司普通股權(quán) 14,450萬股,參股價(jià)格為每股 1.25元人民幣,共計(jì)增加資金 18,062.5 萬元人民幣.其中,美國美林集團(tuán)下屬投資公司已決定參股3,320萬股,美國美洲投資銀行已決定參股1,992萬股,尚余9,138萬股.投資人最小持股數(shù)為10萬股,即最少投資金額為12.

19、5萬元人民幣；第二次增資擴(kuò)股方案于2002年下半年新增公司普通股權(quán)1億股,參股價(jià)格為每股 2元人民幣,這次增資將增加資金 2億元人民幣.預(yù)計(jì)公司在20012005 年上市前后的五年平均凈資產(chǎn)回報(bào)率將達(dá)約11% ,平均投資回報(bào)率在 13%左右.五、結(jié)語中國政府于1999年6月正式啟動(dòng)以扶持中小企業(yè)開展為宗旨的中小企業(yè)信用擔(dān)保體系的建設(shè)以來,國家已制定了一系列的舉措,加快建設(shè)以中小企業(yè)為主要效勞對象的中央、省、地市信用擔(dān)保體系,在積極扶持中小企業(yè)創(chuàng)立與開展的同時(shí),亦為信用擔(dān)保市場的健康發(fā)展奠定了堅(jiān)實(shí)的根底,信用擔(dān)保業(yè)的開展面臨著更寬松的環(huán)境和更大的開展機(jī)遇.由于擔(dān)保投資業(yè)務(wù)低風(fēng)險(xiǎn)高收益,擔(dān)保配套效勞又能夠拓展擔(dān)保業(yè)務(wù)的效勞范圍,擔(dān)?；鹞兄卫順I(yè)務(wù)亦在不增加公司