農(nóng)村商業(yè)銀行柜員業(yè)務操作風險監(jiān)控和預警系統(tǒng)管理實施細則

1、XX農(nóng)村商業(yè)銀行柜員業(yè)務操作風險監(jiān)控和預警系統(tǒng)管理實施細則 （ 試行）第一章 總 則第一條 為了加強對XX農(nóng)村商業(yè)銀行（以下簡稱本行）操作風險的控制和防范， 及時發(fā)現(xiàn)和處置業(yè)務中的操作風險， 確保系統(tǒng)穩(wěn)定有序運行， 提高系統(tǒng)預警指標處置率， 結合省聯(lián)社各項業(yè)務規(guī)章制度，制定本實施細則。第二條 本細則依據(jù)陜西省農(nóng)村合作金融機構柜員操作風險控制和預警系統(tǒng)規(guī)定的風險需求規(guī)則進行制定。第三條 本辦法適應于本行各營業(yè)網(wǎng)點及各職能部門的預警系統(tǒng)管理員、系統(tǒng)信息經(jīng)辦人、審核人。第二章 人員職責及劃分第四條 柜員操作風險預警系統(tǒng)的用戶根據(jù)角色可分為以下三類：系統(tǒng)管理員、 預警信息處置經(jīng)辦員、 預警信息處置審核

2、員。各用戶應嚴格履行自己的職責， 不得越權操作和處理， 也不得互相推諉，貽誤時機第五條 本行系統(tǒng)管理員由科技信息部人員擔任，全面負責 對經(jīng)辦、審核員執(zhí)行添加、注銷、解鎖、重新啟用、密碼重置、 登錄狀態(tài)重置等系統(tǒng)維護操作。經(jīng)辦員和審核員由監(jiān)察審計部人員擔任， 負責將經(jīng)過查證處 理的核查結果在系統(tǒng)中正確錄入經(jīng)辦或審核處理意見， 同時對預 警信息認真分析和總結，向上級反饋情況。第六條 本行各分支機構、總部清算中心及職能部門各設一 名預警信息處理人員， 負責查證預警信息產(chǎn)生原因并及時將查證 結果上報預警系統(tǒng)經(jīng)辦人員。 處理的原則為處理人必須是非業(yè)務 經(jīng)辦人員或換人復核 ,確保業(yè)務查證的真實性、客觀性、

3、準確性。第三章 預警項目的預警級別第七條 柜員操作風險監(jiān)控和預警系統(tǒng)將所有的預警項目劃 分為五個預警級別。 預警項目風險級處于三級時， 需要特別關注； 當風險預警處于二級時， 需要進行監(jiān)控； 當風險預警處于一級時， 則處于高風險區(qū)，必須要立即采取相關措施處置。第四章 預警信息處置第八條 由于我行未成立事后監(jiān)督中心，暫時采用分散式處 置預警信息的處理方式。第九條 預警項目按級別和業(yè)務范圍歸屬分配至各職能部 門、支行、分理處。即： 1 級預警項目由系統(tǒng)主管本部門負責處 理；2 級預警項目由相關職能部門負責處理； 3-5 級預警項目由 各網(wǎng)點預警信息處理人負責處理。第十條 預警系統(tǒng)經(jīng)辦人員每日將預警

4、信息導出后分發(fā)至相 關部門和網(wǎng)點， 要求各信息處理人員如實填報預警信息處理結果 和過程，并簽字、 蓋章后上報系統(tǒng)經(jīng)辦人員， 隨后反饋書面資料。 保證預警信息查證處理及時，責任明確。第十一條 預警信息處置時間：在系統(tǒng)經(jīng)辦人員導出數(shù)據(jù)分 發(fā)當日處置完畢。 如遇周末和節(jié)假日預警信息處置時間可以適當 合理的順延。如發(fā)現(xiàn)超過規(guī)定期限處理不及時或有未處理的情 況，按規(guī)定對相應責任人進行處罰， 對因人為原因造成處置時間 拖延，貽誤時機，造成損失和案件的要嚴肅處理相關負責人。第十二條 預警信息的核查方法：電話向非經(jīng)辦人的第三方 查證、視頻取證、調(diào)閱原始憑證、現(xiàn)場調(diào)查等。可根據(jù)不同的預 警情況采取不同的核查方法

5、。第十三條 處置預警信息時要實事求是，處置意見要明確肯 定、有根有據(jù)、 確保問題已糾改， 風險已化解。 已處置過的預警， 事后爆發(fā)案件或出現(xiàn)嚴重差錯事故的， 預警信息查證的相關人員 應承擔相應的責任。第五章 檔案管理第十四條 監(jiān)察審計部負責按旬、月、季、年導出并打印預 警系統(tǒng)的各類統(tǒng)計報表及預警項目明細， 按照紙質(zhì)和電子檔案備 份存檔，以備查驗。第十五條 各部門要嚴格執(zhí)行信息保密及安全管理制度，對 預警信息使用人進行合理授權，加強安全教育，確保信息安全。第十六條 各網(wǎng)點及部門應建立柜員操作風險預警系統(tǒng)的信 息檔案，包括：（一）被預警機構報送的各類取證信息檔案， 包括電子數(shù)據(jù)及紙質(zhì)資料等；（二）

6、預警信息系統(tǒng)管理過程中形成的分析報告、通報等；（三）預警系統(tǒng)導出的各類統(tǒng)計報表、 預警項目明細查看的 預警內(nèi)容，包括紙質(zhì)和電子檔案等。第十七條 為便于管理，各部門的操作風險預警系統(tǒng)管理檔 案按照陜西省農(nóng)村信用社稽核檔案管理暫行辦法 （陜信聯(lián)發(fā) 200451 號）執(zhí)行，將相關電子及紙質(zhì)資料作為會計監(jiān)管檔案 保管，按年裝訂，并于次年一月份移交監(jiān)察審計部統(tǒng)一管理， 歸 入三年期其他類會計檔案管理 。第六章 罰 則第十八條 經(jīng)辦員、 審核員未在規(guī)定期限內(nèi)處理預警信息的， 對相應責任人處以每次 100 元的經(jīng)濟處罰；如受到上級管理部 門通報批評， 總部對相關責任人進行問責處理； 對因人為處置時 間拖延，貽誤時機，造成損失和案件的要嚴肅處理相關責任人。第十九條 處置預警信息時未能實事求是，查證不實的，對相應預警信息處理人及各網(wǎng)點、部門負責人處以每次 100 元的- 5 -經(jīng)濟處罰；