洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自律評(píng)估實(shí)施細(xì)則(試行)

1、下載可編輯XX 縣農(nóng)村信用社洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自律評(píng)估實(shí)施細(xì)則 （試行）第一章總則第一條為建立健全風(fēng)險(xiǎn)為本的反洗錢(qián)工作機(jī)制，客觀評(píng)價(jià)我縣農(nóng)村信用社洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)情況，規(guī)范洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估工作流程和加強(qiáng)反洗錢(qián)監(jiān)督管理，切實(shí)履行反洗錢(qián)義務(wù) ，防范和打擊洗錢(qián)活動(dòng) ，根據(jù) 中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法及配套規(guī)章 、金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定等法律 、制度的規(guī)定和 中國(guó)人民銀行成都分行關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)< 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法（試行 ）的通知 以及 中國(guó)人民銀行成都分行辦公室轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于落實(shí) < 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法（試行 ）有關(guān)事項(xiàng)的通知 > 文件精神 ，特制定本細(xì)則 。第二條洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自律評(píng)估是指縣聯(lián)社在收集、整理轄內(nèi)

2、機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作有關(guān)數(shù)據(jù)、材料 、信息基礎(chǔ)上 ，按照規(guī)定的原則 、方式和標(biāo)準(zhǔn) ，對(duì)我縣轄內(nèi)機(jī)構(gòu)潛在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)和反洗錢(qián)預(yù)防措施的有效性進(jìn)行評(píng)價(jià)，從而全面 、綜合評(píng)估我縣農(nóng)村信用社洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)的系統(tǒng)性活動(dòng)。第三條本實(shí)施細(xì)則適用于XX 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社所轄各機(jī)構(gòu) 。第四條洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的目標(biāo)是：客觀評(píng)價(jià)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)農(nóng)村信用社嚴(yán)格遵守國(guó)家反洗錢(qián)法律法.專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯規(guī)，認(rèn)真履行反洗錢(qián)工作職責(zé)和相關(guān)義務(wù)，構(gòu)建洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防體系 ，有效防范和遏制洗錢(qián)行為 ，維護(hù)轄區(qū)金融秩序。第五條 各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照縣聯(lián)社的規(guī)定 ，報(bào)送反洗錢(qián)工作信息 ，積極配合中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)監(jiān)管工作 。第六條

3、各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢(qián)監(jiān)督管理中獲取的反洗錢(qián)信息采取妥善的保管和保密措施 ，不得違反規(guī)定對(duì)外提供。第二章自評(píng)估分工第七條縣聯(lián)社負(fù)責(zé)對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作進(jìn)行收集 、整理 、匯總 ，并撰寫(xiě)本級(jí)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作報(bào)告 。各機(jī)構(gòu)根據(jù)縣聯(lián)社制定的XX 縣農(nóng)村信用社人民幣大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)施細(xì)則（暫行 ）等反洗錢(qián)內(nèi)控制度規(guī)定獲取的反洗錢(qián)工作數(shù)據(jù)、材料 、信息 ，對(duì)所轄機(jī)構(gòu)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行自律評(píng)估，并撰寫(xiě)洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自律評(píng)估工作報(bào)告 。第八條縣聯(lián)社可以直接對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查，也可以授權(quán)下級(jí)機(jī)構(gòu)檢查由縣聯(lián)社負(fù)責(zé)監(jiān)管；下級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)為轄內(nèi)機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢(qián)規(guī)定的情況有重大社會(huì)影響的，可以請(qǐng)求縣聯(lián)社進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查。

4、第九條縣聯(lián)社審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)對(duì)全縣農(nóng)村信用社洗錢(qián).專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估工作進(jìn)行稽核審計(jì)和現(xiàn)場(chǎng)檢查 ，每半年出具審計(jì)報(bào)告一份 。第三章非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管第十條縣聯(lián)社建立反洗錢(qián)定期報(bào)告制度。各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照縣聯(lián)社規(guī)定，指定專(zhuān)人向縣聯(lián)社報(bào)送反洗錢(qián)工作報(bào)告及其他信息資料，如實(shí)反映反洗錢(qián)工作情況。各機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)相關(guān)信息的真實(shí)性、完整性 、及時(shí)性負(fù)責(zé) 。第十一條各機(jī)構(gòu)應(yīng)撰寫(xiě)反洗錢(qián)年度報(bào)告，如期向縣聯(lián)社報(bào)告以下內(nèi)容：（一）反洗錢(qián)工作的整體情況及機(jī)構(gòu)人員概況；（二）反洗錢(qián)工作機(jī)制建立情況；（三）反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況；（四）反洗錢(qián)工作配合與成效情況；（五）其他反洗錢(qián)工作情況、問(wèn)題及建議 。第十二條各機(jī)構(gòu)發(fā)生下

5、列情況的，應(yīng)當(dāng)及時(shí) （發(fā)生后 5 個(gè)工作日內(nèi) ）向縣聯(lián)社報(bào)告 ：（一）反洗錢(qián)工作崗位人員調(diào)整、聯(lián)系方式變更 ；（二）涉及本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作的重大風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)；（ 三）洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)自評(píng)估報(bào)告或其他相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)分析材料；（四）其他由縣聯(lián)社明確要求立即報(bào)告的涉及反洗錢(qián)事項(xiàng) 。.專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯第十三條縣聯(lián)社應(yīng)當(dāng)根據(jù)自律評(píng)估分工，以反洗錢(qián)工作報(bào)告機(jī)構(gòu)為主體，及時(shí)對(duì)各機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作信息建立檔案 ，保存下列信息 ，實(shí)施動(dòng)態(tài)監(jiān)督管理：（一）各機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息；（二）縣聯(lián)社在實(shí)施反洗錢(qián)檢查過(guò)程中產(chǎn)生的信息；（三）其他渠道獲取的重要信息。第十四條縣聯(lián)社將收集、整理 、匯總的反洗錢(qián)工作報(bào)告及相關(guān)信息報(bào)送中國(guó)人民銀行及其

6、分支機(jī)構(gòu)?？h聯(lián)社根據(jù)中國(guó)人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)制定的考核內(nèi)容和權(quán)重，結(jié)合我縣農(nóng)村信用社實(shí)際情況和現(xiàn)場(chǎng)檢查情況，按年度對(duì)各機(jī)構(gòu)進(jìn)行考核，考核期間為每年1 月 1 日至 12 月 31 日 。第十五條縣聯(lián)社在考核中發(fā)現(xiàn)有反洗錢(qián)工作存在突出問(wèn)題的 ，應(yīng)當(dāng)及時(shí)對(duì)該機(jī)構(gòu)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取必要的整改措施。如發(fā)現(xiàn)涉嫌違反反洗錢(qián)規(guī)定且情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查。第十六條縣聯(lián)社在反洗錢(qián)監(jiān)督管理事項(xiàng)存在疑問(wèn)需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可以通過(guò)電話或者書(shū)面質(zhì)詢方式向轄內(nèi)機(jī)構(gòu)進(jìn)行確認(rèn)和核實(shí)。轄內(nèi)機(jī)構(gòu)收到質(zhì)詢通知后應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以答復(fù) 。第十七條縣聯(lián)社根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要，可能約見(jiàn)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人，針對(duì)重大問(wèn)題進(jìn)行談話，

7、或者要求就履行反洗錢(qián)義務(wù)的重大事項(xiàng)作出說(shuō)明。約見(jiàn)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人談話前，應(yīng)當(dāng)填制 反洗監(jiān)管審批表（附件 1）及反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)（附件 2）， 并經(jīng)縣聯(lián)社.專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯分管領(lǐng)導(dǎo)批準(zhǔn) 。反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū) 應(yīng)當(dāng)提前 2 個(gè)工作日送達(dá)被談話機(jī)構(gòu) ，告知對(duì)方談話內(nèi)容 、參加人員 、時(shí)間地點(diǎn)等事項(xiàng) 。約見(jiàn)談話應(yīng)當(dāng)由縣聯(lián)社分管領(lǐng)導(dǎo)或反洗錢(qián)部門(mén)負(fù)責(zé)人主持 ，并至少有2 名以上縣聯(lián)社反洗錢(qián)監(jiān)管人員參與。談話結(jié)束后 ，縣聯(lián)社反洗錢(qián)工作人員應(yīng)當(dāng)填寫(xiě)反洗錢(qián)監(jiān)管記錄（附件 3）并經(jīng)被約見(jiàn)人簽字確認(rèn)。第四章現(xiàn)場(chǎng)檢查第十八條 根據(jù)履行反洗錢(qián)職責(zé)的需要 ，縣聯(lián)社可以按照規(guī)定對(duì)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)履行反洗錢(qián)義務(wù)的情況開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查

8、。第十九條縣聯(lián)社應(yīng)根據(jù)實(shí)際人力資源情況，合理調(diào)配，規(guī)范有效地開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查工作?？h聯(lián)社對(duì)轄內(nèi)各機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查應(yīng)側(cè)重于反洗錢(qián)制度落實(shí)與執(zhí)行情況 、反洗錢(qián)措施的有效性 、可疑交易報(bào)告質(zhì)量 、配合人民銀行反洗錢(qián)工作情況等 。第二十條 縣聯(lián)社對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)檢查過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題予以全縣通報(bào)或處罰 ，并要求存在問(wèn)題機(jī)構(gòu)按要求進(jìn)行及時(shí)整改 ，并向縣聯(lián)社報(bào)送整改情況報(bào)告 。第五章其他自評(píng)估措施及報(bào)送要求.專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯第二十一條縣聯(lián)社及轄內(nèi)機(jī)構(gòu)應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)為本的原則，定期對(duì)本機(jī)構(gòu)內(nèi)外部洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分析研判，評(píng)估本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制的有效性，查找風(fēng)險(xiǎn)漏洞和薄弱環(huán)節(jié)，采取有針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施。第二十二條

9、各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定模版撰寫(xiě)反洗錢(qián)年度報(bào)告 （附件 4），力求文字簡(jiǎn)潔 、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確 ，并規(guī)范填報(bào)相關(guān)附表 （附件 5）。 在完成規(guī)定內(nèi)容的前提下，各機(jī)構(gòu)可根據(jù)自身工作實(shí)際，適當(dāng)補(bǔ)充本機(jī)構(gòu)特色情況。第二十三條各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照規(guī)定的電子文檔格式報(bào)送反洗錢(qián)年度報(bào)告及附表，不得隨意改動(dòng)電子文檔項(xiàng)目位置及數(shù)據(jù)格式 。第二十四條各機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年度結(jié)束后5 日內(nèi)將本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)年度報(bào)告及附表報(bào)送至縣聯(lián)社，縣聯(lián)社應(yīng)于每年度結(jié)束后15 日內(nèi)將全縣農(nóng)村信用社反洗錢(qián)年度報(bào)告及附表報(bào)送至人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)。反洗錢(qián)年度報(bào)告及附表須經(jīng)本機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人審簽。第六章附則第二十五條本細(xì)則由XX 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社負(fù)責(zé)解釋。第二十六條本細(xì)則自

10、印發(fā)之日起實(shí)施。本細(xì)則實(shí)施前有關(guān)反洗錢(qián)監(jiān)管規(guī)定與本細(xì)則不一致的 ，按照本細(xì)則執(zhí)行。.專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯附件： 1. 反洗監(jiān)管審批表2 反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)3. 反洗錢(qián)監(jiān)管記錄4. 反洗錢(qián)年度報(bào)告模版5. 反洗錢(qián)年度附表.專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯附件 1：XX 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)監(jiān)管審批表反洗錢(qián)（）號(hào)項(xiàng)目名稱監(jiān)管理由監(jiān)管依據(jù)監(jiān)管對(duì)象反洗監(jiān)管內(nèi)容錢(qián)監(jiān)監(jiān)管期限管立年月日至年月日項(xiàng)（限風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ）申請(qǐng)內(nèi)監(jiān)管方式容約見(jiàn)談話 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 監(jiān)管走訪 質(zhì)詢 （在對(duì)應(yīng)項(xiàng)后打 ）監(jiān)管實(shí)施時(shí)間年月日至年月日組長(zhǎng)（限風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 ）：監(jiān)管人員監(jiān)管成員 ：.專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯備 注部門(mén)負(fù)責(zé)人審簽字批情縣聯(lián)

11、社分管領(lǐng)導(dǎo)況審批簽字.專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯附件 2：XX 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)監(jiān)管通知書(shū)反洗錢(qián)（）號(hào)=（監(jiān)管對(duì)象名稱 ）：依據(jù)中華人民共和國(guó)中國(guó)人民銀行法、等法律 、法規(guī) ，我縣聯(lián)社對(duì)你社實(shí)施反洗錢(qián)監(jiān)管，現(xiàn)將有關(guān)事項(xiàng)通知如下 ：監(jiān)管方式 ：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估 約見(jiàn)談話 監(jiān)管走訪 質(zhì)詢 （在對(duì)應(yīng)項(xiàng)后打 ）監(jiān)管內(nèi)容 ：監(jiān)管期限 ：監(jiān)管實(shí)施時(shí)間：年月日至年月日監(jiān)管成員 ：監(jiān)管組長(zhǎng) ：其他監(jiān)管成員 ：所需你單位提供的數(shù)據(jù)、資料：請(qǐng)你單位配合監(jiān)管工作，并提供必要的工作條件。.專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯特此通知 。（公章）年月日備注 ：本通知書(shū)一式兩份，監(jiān)管機(jī)構(gòu)一份 ，監(jiān)管對(duì)象一份 。.專(zhuān)業(yè) .整理 .下

12、載可編輯附件 3：XX 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社反洗錢(qián)監(jiān)管記錄時(shí)間地點(diǎn)監(jiān)管方式約見(jiàn)談話 監(jiān)管走訪 質(zhì)詢 監(jiān)管對(duì)象對(duì)方人員職務(wù)監(jiān)管人員記錄人監(jiān)管內(nèi)容 ：處理情況 ：.專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯談話人 ：（簽字 ）被談話人 ：（ 簽字 ）附件 4：金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)年度報(bào)告模板xxxx 機(jī)構(gòu)反洗錢(qián) xxxx 年度報(bào)告XX 縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社 ：按照 金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)監(jiān)督管理辦法（試行 ）要求 ，現(xiàn)將我單位 （含所轄分支機(jī)構(gòu)）上一年度反洗錢(qián)工作情況報(bào)告如下：一、反洗錢(qián)工作的整體情況及機(jī)構(gòu)人員概況本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作總體情況及機(jī)構(gòu)人員設(shè)置情況。二、反洗錢(qián)工作機(jī)制建立情況（一）機(jī)制設(shè)置情況。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)組織架構(gòu)設(shè)置

13、情況，反洗錢(qián)工作體系的運(yùn)作情況，可疑交易分析甄別的模式，.專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯對(duì)新型業(yè)務(wù)的洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)研判機(jī)制等。（二）人員配備與資質(zhì)情況。報(bào)告本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作崗位的人員配備 ，以及反洗錢(qián)崗位人員業(yè)務(wù)能力或業(yè)務(wù)資質(zhì)情況。三、反洗錢(qián)法定義務(wù)履行情況（一）客戶身份識(shí)別 。 報(bào)告本機(jī)構(gòu)采取哪些有效的客戶身份識(shí)別措施 ，以及如何開(kāi)展客戶分類(lèi)管理等情況 。（二）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶的特別措施 。 報(bào)告本機(jī)構(gòu)針對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人采取了哪些加強(qiáng)型識(shí)別或控制措施，如何開(kāi)展對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析等情況。（三）客戶資料和交易記錄保存 。 報(bào)告本機(jī)構(gòu)客戶資料和交易記錄保存情況 。（四）大額和可疑交易報(bào)告

14、 。 報(bào)告本機(jī)構(gòu)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)制定、交易監(jiān)測(cè)和分析甄別機(jī)制 ，本年度大額和可疑交易報(bào)告情況。（五）對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的針對(duì)性措施 。 報(bào)告本機(jī)構(gòu)針對(duì)哪些高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)采取了何種針對(duì)性措施 。（六）開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳情況 。 報(bào)告本年度自主及參與開(kāi)展反洗錢(qián)宣傳情況 。四、反洗錢(qián)工作配合與成效情況（一）協(xié)助行政調(diào)查情況 。 本年度協(xié)助人民銀行或其分支機(jī)構(gòu)開(kāi)展反洗錢(qián)行政調(diào)查的情況 。（二）接受現(xiàn)場(chǎng)檢查及被處罰情況。本年度接受人民銀行.專(zhuān)業(yè) .整理 .下載可編輯或其分支機(jī)構(gòu)和縣聯(lián)社反洗錢(qián)現(xiàn)場(chǎng)檢查的情況及對(duì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改情況 。（三）工作報(bào)告及接受日常監(jiān)管情況 。 本機(jī)構(gòu)向縣聯(lián)社報(bào)告反洗錢(qián)工作信息的情況 ，本年度接受縣聯(lián)社約見(jiàn)談話 、監(jiān)管走訪等日常監(jiān)管情