企業(yè)財務部工作計劃

1、企業(yè)財務部工作計劃現(xiàn)結合往年的財政情況，對明年的財政政策做如下計劃：一、繼續(xù)開展會計規(guī)范化管理工作，防范和化解操作風險。在去年會計工作規(guī)范管理的基礎上，繼續(xù)開展會計規(guī)范 化管理工作，提高會計核算管理水平， 防范和化解操作風險。 具體從8個方面抓起：會計基本規(guī)定；會計核算質(zhì)量；會計報 表質(zhì)量；計算機管理；聯(lián)行結算管理；會計檔案管理；信用社 網(wǎng)點管理及其它；會計經(jīng)營管理。特別是會計檔案管理歷年 來有所欠缺，每年的會計憑證雖然都歸了檔，但未按檔案管 理辦法歸類整理，需要進一步規(guī)范。二、繼續(xù)抓好增收、節(jié)支，進一步提升增盈創(chuàng)利水平。緊緊抓住增收、節(jié)支兩個環(huán)節(jié)，外抓收入，內(nèi)抓管理， 力爭全年實現(xiàn)在足額提取

2、應付利息，提高撥備水平的前提 下，實現(xiàn)利潤XXX萬元，確保社社盈余和專項票據(jù)兌付全縣 信用社資產(chǎn)利潤率逐年上升的目標。針對目標，制定出臺XX縣農(nóng)村信用社 XX年增盈創(chuàng)利實施方案，圍繞增收、節(jié)支 兩個環(huán)節(jié)進行了安排。外抓信貸質(zhì)量管理，積極盤活存量優(yōu) 化增量，拓寬增收渠道，千方百計應收盡收。內(nèi)抓財務管理， 降低經(jīng)營成本，特別要加強營業(yè)費用的管理，在確保個人費 用的前提下，壓縮公費用，確保專項票據(jù)兌付全縣信用社資 產(chǎn)費用率逐年下降目標。具體抓好五項操作：一是財務開支 操作：對營業(yè)費用實行費用額和費用率控制，嚴格實行了“以收定支、先提后支、多收多支、少收少支、以率定額， 超支自負”的費用計提開支原則，

3、將費用控制在核定比例之 內(nèi)。二是比例操作：即在費用開支方面針對國家有關政策規(guī) 定，對職工福利費，工會經(jīng)費，養(yǎng)老保險，待業(yè)保險金等按 比例準確計提。對招待費、宣傳費等要在規(guī)定比例之內(nèi)節(jié)約 使用。三是預算操作：對培訓費、會議費、修理費、電子設 備費購置及運轉(zhuǎn)費實行了預算制，做到了在具體操作中嚴格 按照預算控制支出。四是包干操作：對差旅費、郵電費、水 電費、公雜費等我們結合區(qū)域?qū)嶋H和市場物價情況合理制定 包干使用辦法，無正當理由超出包干限額的社，其超額部分 扣減個人費用。五是成本操作：嚴格加強了其他成本項目和 營業(yè)外支出的管理，堅持按月監(jiān)控，防止以其他名義列支。三、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作

4、，確保安全 無事故。在重要空白憑證管理上，今年我們還將繼續(xù)加大檢查力 度，近年來，通過每年的序時檢查，使得各營業(yè)網(wǎng)點對重要憑證使用，管理達到了加強，但此項工作不敢懈怠。從聯(lián)社領回開始一直查到各社使用，逐項逐類憑證跟蹤進行檢查。 同時要求信用社主管會計每月對所轄網(wǎng)點的重要空白憑證 檢查一次，每次檢查認真登記 重要空白憑證檢查登記簿：責任明確。四、繼續(xù)規(guī)范股金，大力開展增資擴股工作。去年12月份，市銀監(jiān)局分局批復我縣信用社自然人股 入股起點為XXX元，法人股入股起點為 XXXX元，投資股比 例XXX%。入股起點的提高，給規(guī)范股本金帶來了巨大困難。五、按標準開展信息披露工作。信息披露工作直接影響到專項票據(jù)兌付工作，今年3月份之前，要組織信用社按專項票據(jù)兌付標準認真開展信息披 露，具體對XX年度的各項經(jīng)營指標完成情況、股金分紅情 況、“三會”召開情況、利潤分配情況等進行披露，將信息 披露報告和信息披露表放于相關場合，以便廣大社員和利益 相關者能真實準確地了解我縣農(nóng)村社各項業(yè)務經(jīng)營的真實 情況。六、配合職能科室，搞好統(tǒng)一法人工作。七、開展新財務制度的培訓工作。八、做好其它各項財務工作。1、搞好會計報表、項目電報的匯總上報工作2、做好重要空白憑證訂購、保管、分發(fā)等管理工作。3、認真搞好全年各項財務制度和政策文件的上傳下達。4、做好信用社業(yè)務和微機操作的日常指導。5、保證信用社日常會計核算