南開《金融機構(gòu)和金融市場》（1709、1803、1809、1903、1909、2003）20春在線作業(yè)答案

1、南開金融機構(gòu)和金融市場（1709、1803、1809、1903、1909、2003）20春在線作業(yè)答案金融風(fēng)險的特征不包括()。A.加速性B.隱蔽性C.擴散性D.穩(wěn)定性金融市場起著資金“蓄水池”的作用，可以調(diào)劑余缺、彌補缺漏，這體現(xiàn)了金融市場的()功能。A.調(diào)節(jié)B.資源配置C.聚斂D.反映金融機構(gòu)之間融通資金以解決臨時資金不足的市場是()。A.貨幣市場B.資本市場C.同業(yè)拆借市場D.股票市場證券交易所是()線管理者。A.一B.二C.三D.四風(fēng)險管理的基本目標是()。A.風(fēng)險最小化B.利益最大化C.保本D.以一定的成本收獲最大的安全保障投資者在上海證券交易所以每股15元的價格買入某某A股，股票2

2、0000股，那么該交易者最低需要以元全部賣出該股票才能保本傭金按千分之2計收，印花稅、過戶費按規(guī)定計收()。A.15.07B.15.08C.15.09D.15.15“衍生工具只要支付少量保證金就可以買入”。上述指的是衍生工具的()特征。A.跨期性B.杠桿性C.聯(lián)動性D.風(fēng)險性金融時報證券交易所指數(shù)是()最具權(quán)威的股價指數(shù)。A.美國B.英國C.德國D.日本“保險公司的資金運用，限于在銀行存款、買賣政府債券、金融債券和國務(wù)院規(guī)定的其他資金運用方式”，上述表述指的是保險公司的()功能。A.經(jīng)濟補償、風(fēng)險保障B.儲蓄投資C.防災(zāi)防損D.計劃管理在傳統(tǒng)的行政分配和承購包銷的發(fā)行方式下，國債按規(guī)定以()出

3、售，不存在承銷商確定銷售價格的問題。A.市價B.面值C.公允價值D.協(xié)議價格各承銷商包銷的企業(yè)債券金額原則上不能超過其上年末凈資產(chǎn)的()。A.1/2B.1/3C.2/3D.2/5以下不屬于金融衍生工具交易方式的有()。A.公開競價B.場外交易C.第四市場D.自動配對系統(tǒng)以下哪種方式是由中介機構(gòu)承擔(dān)證券發(fā)行的全部風(fēng)險()。A.包銷B.備用包銷C.代銷D.備用代銷配股的對象是()。A.原有股東B.金融機構(gòu)C.政府D.社會公眾提出“利息剩余價值學(xué)說”的經(jīng)濟學(xué)家是()。A.亞當(dāng)·斯密B.龐巴維克C.馬克思D.凱恩斯“保險公司應(yīng)該對相關(guān)市場的總量、性質(zhì)、變化趨勢、影響因素等一系列問題進行廣泛考

4、察和研究之后，來實現(xiàn)保險計劃的準確性、有效性和精確化，保證企業(yè)資源在各個險種之間的最優(yōu)配置”，上述表述指的是保險公司的()功能。A.經(jīng)濟補償、風(fēng)險保障B.儲蓄投資C.防災(zāi)防損D.計劃管理下列哪種保險產(chǎn)品不屬于人壽保險()。A.定期壽險B.年金保險C.投資連結(jié)保險D.農(nóng)業(yè)保險對于持有和買賣上海證券交易所上市證券的投資者，未辦理指定交易的投資者的證券暫由()托管，其紅利、股息、債息、債券兌付款再是辦理指定銀行會交易后可領(lǐng)取。A.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司C.交易參與人D.證券公司金融公司應(yīng)當(dāng)同時設(shè)立風(fēng)險管理委員會和具體的業(yè)務(wù)風(fēng)險管理部門，指的是風(fēng)險管理的

5、()。A.全面風(fēng)險管理原則B.集中管理原則C.垂直管理原則D.獨立性原則()是股票最基本的特征。A.風(fēng)險性B.流動性C.永久性D.收益性系統(tǒng)風(fēng)險包括()。A.宏觀經(jīng)濟風(fēng)險B.購買力風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.匯率風(fēng)險下列關(guān)于我國證券公司短期融資券的說法中，正確的有()。A.約定在一定期限內(nèi)還本付息B.在證券交易所發(fā)行C.在銀行間債券市場發(fā)行D.以短期融資為目的以下屬于二級價格形成機制的有()。A.固定價格機制B.拍賣機制C.指令驅(qū)動交易制度D.報價驅(qū)動交易制度優(yōu)先股票的特征包括()。A.股息率固定B.股息分派優(yōu)先C.剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先D.一般無表決權(quán)下列哪些業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)()。A.支票存款B

6、.庫存現(xiàn)金C.發(fā)行金融債券D.工商貸款下列那些業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)()。A.支票存款B.庫存現(xiàn)金C.發(fā)行金融債券D.工商貸款按照發(fā)行主體分類，債券可以分為()。A.政府債券B.金融債券C.公司債券D.公募債券財產(chǎn)處理信托業(yè)務(wù)按照其設(shè)立的方式可以分為()兩種。A.合同信托B.遺囑信托C.未來信托D.養(yǎng)老信托經(jīng)濟活動和物價水平波動可能導(dǎo)致企業(yè)利潤損失，上述是指金融系統(tǒng)風(fēng)險中的()。A.宏觀經(jīng)濟風(fēng)險B.購買力風(fēng)險C.利率風(fēng)險D.匯率風(fēng)險與間接融資相比，直接融資的局限性體現(xiàn)在()。A.雙方在資金數(shù)量、期限、利率等方面受到較多限制B.直接融資工具的流動性和變現(xiàn)能力較低C.資金供給方所承擔(dān)的風(fēng)險和責(zé)

7、任較大D.融資雙方的聯(lián)系被隔斷按資金用途分類，中央政府債券可以分為()。A.赤字國債B.建設(shè)國債C.戰(zhàn)爭國債D.特種國債下列關(guān)于儲蓄國債電子式特點的說法，正確的是()。A.針對個人投資者B.采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓C.收益安全穩(wěn)定，由人民銀行負責(zé)還本付息，免繳利息稅D.采用電子方式記錄債權(quán)根據(jù)確定匯率的方法，匯率可以分為()。A.基本匯率B.套算匯率C.官方匯率D.市場匯率金融債券的發(fā)行主體可以有()。A.商業(yè)銀行B.企業(yè)集團財務(wù)公司C.金融租賃公司和汽車租賃公司D.其他金融機構(gòu)金融衍生工具主要包括()。A.遠期合約B.期貨合約C.期權(quán)合約D.互換以下屬于存款準備金制度優(yōu)點的是()。A.中央銀

8、行具有完全的自主權(quán)B.對貨幣供應(yīng)量的作用迅速C.對所有商業(yè)銀行一視同仁D.不受商業(yè)銀行超額存款準備的影響按照優(yōu)先股票股息在當(dāng)年未能足額分派時，能否在以后年度補發(fā)，股票可以分為()。A.參與優(yōu)先股票B.非參與優(yōu)先股票C.累積優(yōu)先股票D.非累積優(yōu)先股票根據(jù)銀行買賣外匯的價格，匯率可以分為()。A.買入?yún)R率B.賣出匯率C.中間匯率D.現(xiàn)鈔匯率按發(fā)行主體劃分，證券的發(fā)行方式有()。A.公募發(fā)行B.私募發(fā)行C.直接發(fā)行D.間接發(fā)行商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)包括()。A.商業(yè)銀行的負債業(yè)務(wù)B.商業(yè)銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)C.商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)D.電子化銀行業(yè)務(wù)負債管理主張借入資金來保持銀行流動性，從而增加資產(chǎn)業(yè)務(wù)，增加銀行

9、收益。()A.正確B.錯誤相對于遠期合約而言，期貨合約是標準化合約。()A.正確B.錯誤商業(yè)票據(jù)市場產(chǎn)生于銀行貸款費用的上漲以及迅速增大的資金需求。()A.正確B.錯誤政府債券的信用等級是最高的，通常被稱為“金邊債券”。()A.正確B.錯誤金融風(fēng)險來源于風(fēng)險暴露以及影響資產(chǎn)組合未來收益的金融變量變動的不確定性。()A.正確B.錯誤杠桿租賃是指多家有融資租賃資質(zhì)的租賃公司對同一個租賃項目提供租賃融資。()A.正確B.錯誤委托人將財產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人之后，就不再享有任何權(quán)利。()A.正確B.錯誤商業(yè)銀行的表外業(yè)務(wù)是指那些影響商業(yè)銀行利潤，但并不反映在銀行的資產(chǎn)負債表上的業(yè)務(wù)。()A.正確B.錯誤銀行承兌匯票市場的特點是安全性高同時利率較低。()A.正確B.錯誤貨幣的時間價值是指當(dāng)前所持有的一定量貨幣比未來獲得的等量貨幣具有更高的價值。()A.正確B.錯誤 參考答案：D參考答案：C參考答案：C參考答案：A參考答案：D參考答案：B參考答案：B參考答案：B參考答案：B參考答案：B參考答案：B參考答案：C參考答案：A參考答案：A參考答案：A參考答案：D參考答案：D參考答案：B參考答案：B參考答案：D參考答案：ABCD參考答案：ACD參考答案：CD參考答案：ABCD參考答案：AC參考答案：BD參考答案：ABC參考答案：AB參