保險(xiǎn)單證管理工作總結(jié)

1、保險(xiǎn)單證管理工作總結(jié)篇一：出單員兼單證管理員個(gè)人工作總結(jié) 出單員兼單證管理員個(gè)人工作總結(jié) 自 1010 月 1515 日起進(jìn)入陽(yáng)光保險(xiǎn)公司世博營(yíng)銷(xiāo)部工作，在 領(lǐng)導(dǎo)的正確領(lǐng)導(dǎo)下、在同事們的共同努力下，我司已完成分 公司下達(dá)的任務(wù)，并向著更高的工作目標(biāo)努力奮斗。隨著公司業(yè)務(wù)規(guī)模迅速發(fā)展，業(yè)務(wù)團(tuán)隊(duì)的不斷增加，保 險(xiǎn)監(jiān)管部門(mén)的嚴(yán)格管理下，我的工作技能也隨著公司的發(fā)展 在不斷進(jìn)步、提高。現(xiàn)總結(jié)如下： 一、近半年的工作中，我通過(guò)實(shí)踐學(xué)到了許多保險(xiǎn)行業(yè) 相關(guān)知識(shí)， 不斷的學(xué)習(xí)逐步提高了自己的能力。 雖然之前也 接觸過(guò)這個(gè)行業(yè)， 但我深深知道， 自己經(jīng)驗(yàn)還是非常欠缺的， 需要不斷的學(xué)習(xí)和磨練。因此，在以后的工

2、作時(shí)間里，我希 望通過(guò)磨練不斷學(xué)習(xí)和實(shí)踐，做好個(gè)人工作計(jì)劃，不斷增加 自己的經(jīng)驗(yàn)和見(jiàn)識(shí)，爭(zhēng)取使自己的辦事能力提到一個(gè)更高的 高度，為公司多做貢獻(xiàn)。二、作為出單員兼單證管理員的我，需要嚴(yán)格遵守公司 規(guī)章制度才能保證公司的穩(wěn)步發(fā)展無(wú)后顧之憂。1 1、出單管理：嚴(yán)格遵守公司出單崗管理制度，認(rèn)真細(xì) 致對(duì)待出單工作，認(rèn)真仔細(xì)的核實(shí)承保資料，確保無(wú)誤再提 交核保、刷卡，減少后續(xù)問(wèn)題的發(fā)生，以便提高承保速度。指導(dǎo)各代理機(jī)構(gòu)做好出單工作并對(duì)其提出的問(wèn)題做好解釋 工作，確保出單工作的順利實(shí)施。2 2、單證管理：保單的領(lǐng)取，發(fā)放登記，單證回銷(xiāo)。嚴(yán) 格遵守公司單證管理制度，對(duì)各代理的單證領(lǐng)用仔細(xì)登記， 嚴(yán)格按照公司

3、要求回銷(xiāo)、保存單證。篇二：保險(xiǎn)公司單證管理的實(shí)習(xí)報(bào)告關(guān)于 XXXXXXXX 公司單證管理的實(shí)習(xí)報(bào)告摘要： 保險(xiǎn)單證是保險(xiǎn)業(yè)務(wù)活動(dòng)中的重要憑證， 由于其自身的 屬性及潛在的風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)將其作為保險(xiǎn)企業(yè)防化風(fēng)險(xiǎn)的重要環(huán) 節(jié)，引起單位領(lǐng)導(dǎo)的重視。只有正確認(rèn)識(shí)保險(xiǎn)單證管理的重 要性、必要性，正確分析所面臨及潛在的問(wèn)題，才能有效實(shí) 施保險(xiǎn)單證的管理，才能防范化解其帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)鍵詞：保險(xiǎn) 單證管理引言： 機(jī)動(dòng)車(chē)輛保險(xiǎn)（以下簡(jiǎn)稱車(chē)險(xiǎn)）占據(jù)各家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司 的半壁江山。自 XXXX 年 1 1 月 1 1 日起實(shí)行車(chē)險(xiǎn)產(chǎn)品和費(fèi)率改革， 各家財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司新的車(chē)險(xiǎn)產(chǎn)品和費(fèi)率體系相繼推出。保險(xiǎn) 人在通過(guò)創(chuàng)新滿足社會(huì)對(duì)

4、車(chē)險(xiǎn)產(chǎn)品需求的同時(shí)，如何防范和 控制車(chē)險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)就成為能否實(shí)現(xiàn)保險(xiǎn)人和保險(xiǎn)客戶雙贏 的現(xiàn)實(shí)課題。影響車(chē)險(xiǎn)承保質(zhì)量的因素包括費(fèi)率厘定、單證 管理、核保技術(shù)、應(yīng)收保費(fèi)管理四個(gè)主要方面。而我在公司擔(dān)任單證管理員，所以就關(guān)于單證管理的一些問(wèn)題進(jìn)行探討。（一）、單證的保管公司為強(qiáng)化單證管理提供了防盜、 防火、防潮、防蟲(chóng)蛀、 防鼠咬和防丟失的安全庫(kù)房用于單證的存放，所有單證經(jīng)單 證管理員入庫(kù)上鎖。1 1、業(yè)務(wù)單證的驗(yàn)收入庫(kù)。單證入庫(kù)時(shí)需要填寫(xiě)有號(hào) 單證入庫(kù)登記簿 ，即入庫(kù)時(shí)間、單證流水號(hào)、數(shù)量。2 2、單證管理人員要對(duì)未使用單證要進(jìn)行月、季度核查 工作。其中，月、季度核查表的模板為：每月 5 5 號(hào)前還要

5、將有號(hào)單證使用情況進(jìn)行實(shí)物核查工作。 單證狀態(tài)要與單證管理系統(tǒng)中“未使用” 、“可使用”“已使 用”狀態(tài)相符。然后填寫(xiě)有號(hào)單證核查情況表并經(jīng)總經(jīng) 理及主管業(yè)務(wù)經(jīng)理簽字確認(rèn)無(wú)誤后，上報(bào)分公司單證管理員 處備案。（二）、單證的領(lǐng)用、調(diào)劑和使用1 1、單證的申領(lǐng)。我所在公司為山東分公司的中心支公 司，所以申領(lǐng)單證時(shí)必須填寫(xiě)業(yè)務(wù)用紙申領(lǐng)單 ，以季度 為單位向分公司申請(qǐng)領(lǐng)用單證。申請(qǐng)單證要以實(shí)際業(yè)務(wù)量為 依據(jù)填寫(xiě)業(yè)務(wù)用紙申領(lǐng)單 ，經(jīng)總經(jīng)理及主管業(yè)務(wù)經(jīng)理審 核同意簽名，上報(bào)分公司單證管理員。當(dāng)我確認(rèn)單證與實(shí)際 領(lǐng)用單證一致后，填寫(xiě)業(yè)務(wù)用紙領(lǐng)用單 ，由總經(jīng)理及部 門(mén)經(jīng)理簽名后，將此單以傳真形式傳回分公司單證

6、管理員處 備案。業(yè)務(wù)用紙申領(lǐng)單樣板模本如下：2 2、單證的調(diào)劑。季度單證領(lǐng)用完畢后，期間原則上不 再二次發(fā)放。如遇特殊情況，申領(lǐng)保單少于 500500 份的可采取 調(diào)劑方式。我公司與其他中支公司進(jìn)行單證調(diào)劑需向分公司 單證管理部門(mén)申請(qǐng)批準(zhǔn)， 批準(zhǔn)后將需要調(diào)劑的有號(hào)單證在單 證管理系統(tǒng)中作回收登記 （已做可使用的單證需先作反可使 用登記），同時(shí)以傳真的形式傳至分公司單證管理員處備案。3 3、單證的使用。使用時(shí)要按領(lǐng)用批次和印刷流水號(hào)順 序使用。有號(hào)單證通過(guò)核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印或保單補(bǔ)錄時(shí)，必 須先輸入所用單證的印刷流水號(hào)碼，打印成功后在單證管理 系統(tǒng)中，該張保險(xiǎn)單標(biāo)識(shí)變?yōu)?“已使用” 狀態(tài)，并自動(dòng)消

7、號(hào)。 此外我每天還要跟蹤系統(tǒng)內(nèi)單證狀態(tài)情況，即對(duì)系統(tǒng)內(nèi)已使 用單證進(jìn)行登記，并篇三：?jiǎn)巫C員工作總結(jié)范文單證員工作總結(jié)范文XXXX 年 4 4 月份我很榮幸的成為#國(guó)際貿(mào)易 有限公司的一名員工。外貿(mào)是一個(gè)和外國(guó)人打交道的行業(yè)，需要的是豐富 的知識(shí)和絕對(duì)百分百的細(xì)心，這些對(duì)于一位剛跨進(jìn)#之門(mén)的我來(lái)說(shuō)完全是一個(gè)未知數(shù)，沒(méi)有接觸過(guò)外貿(mào)，沒(méi)有令人充滿 信任的外語(yǔ)，此時(shí)“零”恰是我真實(shí)的評(píng)價(jià)，是邁祺一手教 會(huì)了我：如何去工作， 如何去做人， 我想做人比做事更重要。時(shí)間飛逝，轉(zhuǎn)眼十個(gè)月已經(jīng)過(guò)去，而現(xiàn)在的我在各方面是否 還是零了，捫心自問(wèn)，不敢說(shuō)我在這過(guò)去的十個(gè)月里所做的 工作百分百，不敢說(shuō)同事評(píng)價(jià)我這過(guò)去十

8、個(gè)月百分百，不敢 說(shuō)我學(xué)了百分百的知識(shí)，但我敢說(shuō)我用的是百分百的真心。接觸外貿(mào)，首先接觸的是外貿(mào) 單證 外貿(mào)的基礎(chǔ) 性工作。外貿(mào) 單證 即制作有利于外貿(mào)工作發(fā)展的一切表格。 包括出貨之前的租船訂艙、工廠的發(fā)貨通知、報(bào)關(guān) 單證 的 制作，其中有需要商檢的必須在報(bào)關(guān)前完成、提單的確認(rèn)、 費(fèi)用的確認(rèn)、還有一些后續(xù)問(wèn)題等等?，F(xiàn)將我在 XXXX 年里并 學(xué)習(xí)并工作的一些詳細(xì)知識(shí)列為以下：1 1、租船訂艙。租哪里的船，訂哪里的艙，怎么訂。 一般 FOBFOB為客人指定貨代，并由我公司代客戶做租船訂艙 的指示性工作，運(yùn)費(fèi)為倒付，即 FREIGHTCOLLECTFREIGHTCOLLECT 在這個(gè)情 況下產(chǎn)生

9、運(yùn)費(fèi)為客人承擔(dān)，而像其他的訂艙費(fèi)、報(bào)關(guān)費(fèi)等人 民幣費(fèi)用由我公司承擔(dān) （ 當(dāng)然也可以和客戶商議 ）。另外走 CIFCIF 貨時(shí)，我們就必須根據(jù)貨代報(bào)給我們的價(jià)格去決定給誰(shuí) 做，此時(shí)運(yùn)費(fèi)預(yù)付，即 FREIGHTPREPAIFREIGHTPREPAI,既由我公司來(lái)承擔(dān) 在貨代公司服務(wù)下產(chǎn)生的一切費(fèi)用。當(dāng)然所有的只要是有利 于公司的，我們就可以做，只要是不利于公司的，我們絕不 含糊。注：在租船訂艙時(shí)，本人會(huì)放松警惕，所以自工作以 來(lái)犯了一些 錯(cuò)誤，常犯錯(cuò) 誤為：FREIGHTCOLLECFREIGHTCOLLEC 寫(xiě) 成 FREIGHTPREPAIFREIGHTPREPAI一些不從上海港走的貨寫(xiě)成了S

10、HANGHAISHANGHAI2 2、發(fā)貨通知。這個(gè)環(huán)節(jié)關(guān)系到出貨的及時(shí)和準(zhǔn)時(shí)問(wèn)題， 同時(shí)牽扯到船期和客人可以準(zhǔn)時(shí)收到貨物。 這一環(huán)節(jié)要 將貨代給我們的進(jìn)倉(cāng)通知巧妙的寫(xiě)給每一家工廠的送貨通 知，根據(jù)不同特點(diǎn)的工廠，給予不同的時(shí)間限制。比如我這 邊有一家工廠：浙江三門(mén)湘順有限公司，這家公司出貨總是 有問(wèn)題，所以給他的時(shí)間就必須提前。注：在做發(fā)貨通知時(shí)起先的方式不是很完美，并且按照那樣的方式容易產(chǎn)生錯(cuò)誤， 后來(lái)經(jīng)過(guò)馮經(jīng)理的指導(dǎo)， 使用 更規(guī)范的形式，所以這一環(huán)節(jié)沒(méi)有錯(cuò)誤的發(fā)生。并希望以后 能夠做的更好，和催貨方面做的更到位。3 3、商檢。有些產(chǎn)品需要商檢才能出貨，在為期十個(gè) 月里，接觸到需要商檢的

11、產(chǎn)品是：空氣濾清器（ 溫州林泰 ）、電珠（海寧寧帥 ） 。商檢時(shí)需要提供發(fā)票、 裝箱單、外銷(xiāo)合同。 此時(shí)提供的發(fā)票和裝箱單中的數(shù)字在以后的報(bào)關(guān)數(shù)據(jù)相一 致。注：商檢比較簡(jiǎn)單，所以不會(huì)犯錯(cuò)誤，值得注意的就是 要及時(shí)催商檢屏條，并及時(shí)將商檢屏條轉(zhuǎn)給貨代在報(bào)關(guān)前。4 4、報(bào)關(guān)。在報(bào)關(guān)時(shí)我必須提供給貨代全套的單據(jù)，包 括：發(fā)票，裝箱單，報(bào)關(guān)委托書(shū)， 海關(guān) 預(yù)錄單，核銷(xiāo)單。 報(bào)關(guān)是一個(gè)說(shuō)簡(jiǎn)單又不簡(jiǎn)單的程序，一不小心就會(huì)犯些很低 級(jí)的字母、數(shù)字錯(cuò)誤，所以在這個(gè)過(guò)程需要檢查最起碼兩遍。 同時(shí)還要記下核銷(xiāo)單號(hào)碼，以便日后查用。還需要將三份外銷(xiāo)發(fā)票交給財(cái)務(wù)注：在報(bào)關(guān)的時(shí)候，一開(kāi)始的時(shí)候經(jīng)常犯一些低級(jí)錯(cuò) 誤，比如

12、金額不對(duì)，還有就是外銷(xiāo)發(fā)票忘記給財(cái)務(wù)，這些都 是我需要極其重視的。5 5、提單的確認(rèn)。提單的確認(rèn)是一個(gè)字母游戲，必須 按照事實(shí)去寫(xiě)，發(fā)貨人是我們公司的英文名字，字母必須一 樣，收貨人一欄必須要和馮經(jīng)理提供的資料一致。提單的確 認(rèn)是絕對(duì)不可以犯錯(cuò)誤的，如果是按照 信用證 的方式，那 么只要有一個(gè)不符點(diǎn)，造成的損失是巨大的。從一份提轉(zhuǎn)載 自百分，請(qǐng)保留此標(biāo)記單上可以學(xué)到很多東西，如收貨人， 船名航次，是 FOBFOB 還是 CIFCIF ，是整箱還是拼箱。注：曾經(jīng)犯過(guò)一個(gè)錯(cuò)誤，但也不完全是我的責(zé)任，也 有貨代公司的責(zé)任 （ 我不是在逃避責(zé)任，實(shí)事求是 ），好在可 以寄回去重新修改，也就萬(wàn)事大吉了，

13、不過(guò)現(xiàn)在想來(lái)其實(shí)當(dāng) 時(shí)很緊張， 碰到提單出錯(cuò)， 神經(jīng)繃的很緊， 這可關(guān)系重大啊。6 6、保險(xiǎn)。如果是 CIFCIF 方式走貨的話需要做保險(xiǎn)。保險(xiǎn) 是以報(bào)關(guān)時(shí)的發(fā)票為基準(zhǔn)的，加上重要的船名航次、保險(xiǎn)金 額、保險(xiǎn)時(shí)間。注：保險(xiǎn)雖簡(jiǎn)單，但也容易出錯(cuò)，我曾經(jīng)給李經(jīng)理做 的一份保險(xiǎn)就反反復(fù)復(fù)改了三次，我提供的資料是沒(méi)有錯(cuò)誤 的，不知道怎么就改了三次，令我費(fèi)解，當(dāng)然有我的責(zé)任， 就是那種揀了芝麻丟了西瓜的感覺(jué)。7 7、原產(chǎn)地證書(shū)。原產(chǎn)地證書(shū)是發(fā)達(dá)國(guó)家對(duì)發(fā)展中國(guó) 家的一種優(yōu)惠政策。所以不是全部單證都需要做這個(gè)工作， 但只要碰到需要做原產(chǎn)地證書(shū)的客人，以后每次出貨都必須 做。做原產(chǎn)地證書(shū)，需要給商檢局提供一套

14、完整的單據(jù)，包 括提單復(fù)印件，發(fā)票，裝箱單，原產(chǎn)地證書(shū)的申請(qǐng)表格，以 及原產(chǎn)地證書(shū)表格。原產(chǎn)地證書(shū)是很容易犯錯(cuò)誤的，人為的 因素比較大，所以我們自身的核對(duì)很重要。注：曾經(jīng)就有一次疏忽， 被商檢局的人把字母給打錯(cuò)了， 當(dāng)時(shí)我沒(méi)有查出來(lái)，不過(guò)后來(lái)通過(guò)我的真誠(chéng)道歉，商檢局的 同事沒(méi)有收我的費(fèi)用，真是萬(wàn)幸。8 8、開(kāi)票資料。出貨之后需要跟貨代索要海關(guān) 預(yù)錄單，用來(lái)給工廠開(kāi)票時(shí)的準(zhǔn)確數(shù)字的對(duì)照，工廠開(kāi)出的票必 須和報(bào)關(guān)相一致。碰到那種不開(kāi)票的產(chǎn)品，自然也就不需要 報(bào)關(guān)了 （當(dāng)然這只能是內(nèi)部說(shuō)說(shuō)了 ）。注：開(kāi)票資料是要和工廠打交道的， 所以必須寫(xiě)清楚， 也必須和工廠交代清楚，否則犯錯(cuò)誤是十有 * 。9 9

15、、議付單據(jù)。議付單據(jù)是要寄給客人的，是一套完 整的出貨資料， 包括提單正本， 還有保險(xiǎn)資料， 原產(chǎn)地證書(shū)， 發(fā)票和裝箱單。議付單據(jù)不僅只是簡(jiǎn)單的完成就罷，而最重 要的是要使之完美，使之完善。注：議付單據(jù)是不能出錯(cuò)的，寄到國(guó)外的單據(jù)我沒(méi)有 犯過(guò)錯(cuò)誤，當(dāng)然那都已經(jīng)被馮經(jīng)理或者王經(jīng)理幫我審核無(wú)誤后寄的，不過(guò)我很自信的說(shuō)這個(gè)環(huán)節(jié)我會(huì)警惕的。1010、退單。退核銷(xiāo)單一般在出貨一個(gè)月之后跟貨代催 要，一般情況下，都是付款買(mǎi)核銷(xiāo)單，所以在這之前還做一 個(gè)資金審批。注：一開(kāi)始的時(shí)候這個(gè)環(huán)節(jié)總是疏忽，雖然這是個(gè)只 需一個(gè)電話就可以解決的事情，殊不知就是經(jīng)常忘記，不過(guò) 現(xiàn)在已經(jīng)成為一種工作習(xí)慣，自然不會(huì)忘記。11

16、11、資料整理。這是工作的尾聲了，需要我做的是要 將紙張形式的資料放在文件夾里，同時(shí)還需要輸入出口發(fā)票。 注：資料整理我自認(rèn)為做的不夠完美，雖然這個(gè)環(huán)節(jié)不 會(huì)造成利益沖突，但是作為一個(gè)單證員，需要投入更大的時(shí) 間去思考如何將資料整理做的更好。以上便是我 0606 年工作的一個(gè)粗略的總結(jié)， 總而言之： 細(xì)心，要有百分百的細(xì)心 ; ; 知識(shí)，要有百分百解決問(wèn)題的知 識(shí)，為邁祺之蓬勃發(fā)展而努力。爆竹一聲辭舊歲，總把新桃換舊符。告別 XXXX 年，迎 來(lái)了充滿希望的 XXXX 年，XXXX 年，我必須更努力，只有努力才 能達(dá)到心中想要的碩果累累。現(xiàn)擬訂XXXX 年工作目標(biāo)。以圖表顯示：以上只是一個(gè)很理

17、性的圖表， 對(duì)于每一個(gè)環(huán)節(jié)的要求 都比 XXXX年高了些，我相信我會(huì)用實(shí)際行動(dòng)來(lái)證明一切。細(xì) 細(xì)想來(lái)，其實(shí)在每一個(gè)工作崗位上的人們，每天接受的都是 簡(jiǎn)單、平凡的事情， 把工作做好， 也就是要做好每一件小事， 每一件平凡的事，就如用飽滿的工作熱情去和客戶通一個(gè)電 話，如用真心去制作一份重要的單據(jù)等等，所以接受平凡， 接受簡(jiǎn)單，才能水滴石穿。最后真誠(chéng)的祝福 #在新的一年里更加的蓬勃發(fā)展，祝 福邁祺每一位同事在新的一年里事事順本文由百分提供，原文地址 :/a/XX08/:/a/XX08/ 轉(zhuǎn)載請(qǐng)注明出 處，謝謝！篇四： XXXX 保險(xiǎn)公司年度工作總結(jié)XXXX 公司二00年工作總結(jié)XXXX 分公司：X

18、XXX 年，我公司在分公司黨委、總經(jīng)理室的正確領(lǐng)導(dǎo)下， 克服不利因素，轉(zhuǎn)變經(jīng)營(yíng)觀念，為實(shí)現(xiàn)以效益為中心的總體 經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，公司積極響應(yīng)分公司關(guān)于做好集中管理工作的相 關(guān)要求， 優(yōu)化險(xiǎn)種結(jié)構(gòu)， 業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)較之以往有了較好的改善， 垃圾業(yè)務(wù)大量減少，控制風(fēng)險(xiǎn)能力得到提高。同時(shí)，公司將 落實(shí)實(shí)踐科學(xué)發(fā)展觀做為貫穿全年工作的主線，在市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng) 中依靠?jī)?yōu)質(zhì)服務(wù)奠定了 XXXX 保險(xiǎn)的品牌影響力。根據(jù)分公司的工作安排，結(jié)合我公司實(shí)際，現(xiàn)將我公司 全年工作總結(jié)如下：、XXXX 年各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)完成情況為了確保今年各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn)，公司班子成員團(tuán)結(jié) 協(xié)作，廣大干部員工集思廣益，開(kāi)拓創(chuàng)新，采取積極有效措 施，揚(yáng)長(zhǎng)避短

19、，積極尋求新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)。公司將有效控制 風(fēng)險(xiǎn)作為今年業(yè)務(wù)發(fā)展的基本原則。二、各項(xiàng)工作開(kāi)展情況總結(jié)（一）、業(yè)務(wù)管理方面車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)一向是公司整個(gè)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)中最具有代表性的，但車(chē)險(xiǎn)賠付率很難得到控制，為了控制風(fēng)險(xiǎn)，公司經(jīng)過(guò) 市場(chǎng)研究，同時(shí)遵循分公司的業(yè)務(wù)政策導(dǎo)向，大力扶持非車(chē) 險(xiǎn)等效益險(xiǎn)種。公司今年加大攻關(guān)力度，承保了一直由人保 公司牢牢把握的鐵路貨物運(yùn)輸險(xiǎn)業(yè)務(wù)，對(duì)我公司優(yōu)化險(xiǎn)種結(jié) 構(gòu)起到了推動(dòng)作用。我公司的業(yè)務(wù)工作在開(kāi)展中嚴(yán)格按照分公司的管理要 求，嚴(yán)格執(zhí)行省保監(jiān)局和省保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)的各項(xiàng)管理規(guī)定。 堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、堅(jiān)持規(guī)模和效益并舉的戰(zhàn)略方針，加強(qiáng) 業(yè)務(wù)內(nèi)部管理，限制承保垃圾業(yè)務(wù)，杜絕經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。今

20、年公司在業(yè)務(wù)承保上，停止了出租、租賃車(chē)、農(nóng)用三 輪車(chē)、低速載貨車(chē)的承保，對(duì)營(yíng)業(yè)性貨車(chē)必須在投保商業(yè)三 者險(xiǎn)和附加險(xiǎn)的同時(shí)，才能投保車(chē)輛損失險(xiǎn)；對(duì)車(chē)上人員和 車(chē)上貨物的承保限額做了調(diào)整，營(yíng)業(yè)性貨車(chē)車(chē)上人員每人限 額5萬(wàn)元，車(chē)上貨物每車(chē)限額5萬(wàn)元， 大大降低了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn) 面對(duì)現(xiàn)在市場(chǎng)環(huán)境，客戶購(gòu)買(mǎi)高價(jià)車(chē)日益增多，我們嚴(yán)格按照公司針對(duì)高價(jià)值車(chē)輛相關(guān)管理規(guī)定，承保車(chē)損險(xiǎn)時(shí)按不同車(chē)型類(lèi)別進(jìn)行上浮，對(duì)禁止承保的稀有車(chē)型嚴(yán)格把關(guān)禁保， 如遇特殊情況，我們逐筆以 OAOA 簽報(bào)形式上報(bào)分公司請(qǐng)示審 批，充分尊重分公司的承保建議。在非車(chē)險(xiǎn)承保上，公司針對(duì)每一筆擬承保的企財(cái)險(xiǎn)、團(tuán) 意險(xiǎn)、銀行抵押貸款等非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)做到

21、親臨現(xiàn)場(chǎng)； 實(shí)施勘查、 拍照，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)，為領(lǐng)導(dǎo)做出決策啟到重要參考。業(yè)務(wù)開(kāi)展必須做到在風(fēng)險(xiǎn)管控上絕不放松，正因 為非車(chē)險(xiǎn)保費(fèi)規(guī)模遠(yuǎn)不及車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)，所以我公司對(duì)每一筆擬 承保非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)都會(huì)仔細(xì)斟酌，將風(fēng)險(xiǎn)盡可能降到最低。（二）、承保管理方面 按照分公司業(yè)務(wù)承保規(guī)定，我公司結(jié)合實(shí)際情況，出臺(tái) 了 XXXX 中心支公司 XXXX 年車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)和非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保管理辦法。 在 XXXX 年業(yè)務(wù)工作方面做了以下幾點(diǎn)主要管控工作：1 1、 一線簽單內(nèi)勤嚴(yán)把投保、批改手續(xù)資料關(guān)，保證簽 出去的業(yè)務(wù)手續(xù)和資料的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性；投保單 必須投保人本人簽章，杜絕代簽現(xiàn)象的發(fā)生。2 2、 嚴(yán)格要求錄

22、入系統(tǒng)的承保信息與投保手續(xù)資料的一 致性，避免造成公司不必要的糾紛和法律訴訟；3 3、 加強(qiáng)對(duì)營(yíng)業(yè)性貨車(chē)、家庭自用車(chē)的風(fēng)險(xiǎn)管控，嚴(yán)格 按照保監(jiān)會(huì)的費(fèi)率浮動(dòng)進(jìn)行承保，列入黑名單或存在道德風(fēng) 險(xiǎn)的業(yè)務(wù)堅(jiān)決不予承保，每月監(jiān)控上述兩車(chē)型分險(xiǎn)種理賠報(bào)表，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)調(diào)整。4 4、堅(jiān)持承保前的驗(yàn)證、驗(yàn)車(chē)工作，并上傳驗(yàn)車(chē)照片和 相關(guān)投保手續(xù)的影像照片，防止騙保、詐保和出險(xiǎn)后承保等 道德風(fēng)險(xiǎn)給公司造成的損失。 、5 5、自分公司對(duì)全省的業(yè)務(wù)工作實(shí)行統(tǒng)一集中管理，按 照集中管理的要求，我公司出臺(tái)了一套針對(duì)XXXX 自身特色的管理模式。公司要求各縣區(qū)機(jī)構(gòu)簽單內(nèi)勤、業(yè)務(wù)內(nèi)勤和單證管理員每周六上午半天實(shí)行周末培訓(xùn)制。

23、通過(guò)培訓(xùn)不僅 可以提高業(yè)務(wù)內(nèi)勤對(duì)專業(yè)知識(shí)的掌握，還能及時(shí)對(duì)一周內(nèi)日 常承保工作中出現(xiàn)的問(wèn)題和不足進(jìn)行解決和強(qiáng)調(diào)。加強(qiáng)各縣 區(qū)機(jī)構(gòu)在業(yè)務(wù)發(fā)展中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管控的能力和各項(xiàng)考核指標(biāo)的 嚴(yán)格控制，有效杜絕了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。經(jīng)過(guò)全體員工的努力，XXXX 年我公司各項(xiàng)承保管理指標(biāo)都有明顯好轉(zhuǎn)，均能控制在分公司管控范圍指標(biāo)內(nèi)，各項(xiàng)指標(biāo) 如下：（三）、單證管理方面1 1、嚴(yán)格按照分公司單證管理要求，中支配備有專職的 單證管理員，縣區(qū)公司指定專人或業(yè)管內(nèi)勤具體負(fù)責(zé)單證管 理工作。 從單證的領(lǐng)用、 入庫(kù)、發(fā)放、核銷(xiāo)， 堅(jiān)決做到賬目、 系統(tǒng)、實(shí)物三對(duì)照。對(duì)重要空白單證更是嚴(yán)加監(jiān)管，定時(shí)盤(pán) 點(diǎn)，決不允許有一份空白單證丟失。在單

24、證工作管理上，市公司出臺(tái)了一系列單證管理規(guī)定，對(duì)單證管理人員的調(diào)離， 必須有市公司單證管理員負(fù)責(zé)交接。XXXX 年全市單證管理員比較穩(wěn)定，沒(méi)有發(fā)生更換情況。2 2、 公司完全按照分公司單證管理制度 （XXXX 版） 去執(zhí)行， 各類(lèi)單證登記簿登記齊全，空白單證盤(pán)存清楚準(zhǔn)確，單證核 銷(xiāo)及時(shí)并堅(jiān)持核舊領(lǐng)新的原則發(fā)放新保單，我公司沒(méi)有發(fā)生 過(guò)單證遺失的情況。3 3、 進(jìn)入 XXXX 年，按照分公司的要求，對(duì)基層公司所有業(yè) 務(wù)承保檔案實(shí)施集中管理，我公司是第一批集中管理單位之一。今年元月份，市公司對(duì)所屬的 2 2 個(gè)縣和 2 2 個(gè)業(yè)務(wù)部實(shí)施 了業(yè)務(wù)承保檔案集中管理，承保印章上收到市公司，單證統(tǒng) 一領(lǐng)用

25、，集中銷(xiāo)號(hào)。 4 4 月份，又對(duì)全市的所有的非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 實(shí)行集中簽單，有效控制了經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。 5 5 月份分公司對(duì)我公 司單證集中管理后的各項(xiàng)工作進(jìn)行了全面驗(yàn)收并一次過(guò)關(guān)。（四）、依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)方面我公司堅(jiān)決按照保監(jiān)會(huì) 7070 號(hào)文件精神和省保監(jiān)局、省 保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、 省保險(xiǎn)行業(yè)自律共同體的制度、 規(guī)定去執(zhí)行， 堅(jiān)持依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。在車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保上，按照規(guī)定的費(fèi)率、 優(yōu)惠系數(shù)，代收代繳車(chē)船稅和信息平臺(tái)的數(shù)據(jù)，嚴(yán)格把關(guān)簽 單，從沒(méi)有出現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)的現(xiàn)象。在今年歷次的保險(xiǎn)行業(yè)自 律共同體檢查中，我們 XXXX 中支沒(méi)有出現(xiàn)一例違規(guī)案件的發(fā) 生，在 XXXX 財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)上我們能夠嚴(yán)以律己，走在同行業(yè)的前 列

26、，為規(guī)范 XXXX 財(cái)險(xiǎn)市場(chǎng)做出了不可抹滅的貢獻(xiàn)。（五）、理賠客服方面XXXX 年 XXXX 保險(xiǎn)在全國(guó)范圍內(nèi)開(kāi)展了理賠質(zhì)量年活動(dòng)。對(duì)準(zhǔn)理賠環(huán)節(jié)的熱點(diǎn)問(wèn)題，公司及時(shí)組織研究討論，有效開(kāi)展 了理賠工作的服務(wù)延伸。 與司法部門(mén)密切合作， 打虛假賠案， 杜絕一切不合理賠付。并對(duì)展業(yè)單位下發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)管控實(shí) 篇五：保險(xiǎn)員工個(gè)人工作總結(jié)2345623456 員工個(gè)人工作總結(jié)在 XXXX 年忙碌而又充實(shí)的工作生活中，我較好的完成了 本職工作，下面從三個(gè)方面匯報(bào) XXXX 年的個(gè)人工作情況和 XXXX 年的工作計(jì)劃。一、XXXX 年工作完成情況（一） 日常工作總結(jié)XXXX 年，我始終把工作絕不出任何差錯(cuò)放在重要

27、位置，努力提高自身綜合素質(zhì)，工作寓苦寓樂(lè)，把工作重點(diǎn)放在腳踏 實(shí)地、埋頭苦干上，嚴(yán)格遵守公司的各項(xiàng)規(guī)章制度，尊重領(lǐng) 導(dǎo)、團(tuán)結(jié)同事，謙虛謹(jǐn)慎，細(xì)心學(xué)習(xí)他人的長(zhǎng)處，改掉自身 存在的不足，虛心向領(lǐng)導(dǎo)、同事請(qǐng)教，主動(dòng)接受來(lái)自各方面 的意見(jiàn)，不斷改進(jìn)工作方法，充分發(fā)揮崗位職能，絕不遲到 早退，按時(shí)上下班，每天將辦公室打掃干凈，一個(gè)良好的工 作環(huán)境有利于工作的順利進(jìn)行。（二） 收付費(fèi)工作和單證管理收付費(fèi)工作需要耐心、細(xì)心，我在工作中努力做到從小 處著手、不使任何一筆續(xù)期、新單保費(fèi)業(yè)務(wù)出錯(cuò)。在單證的 管理工作中，我積極提高自己的制單審證水平，一年以來(lái)， 這些努力得到了圓滿的回報(bào)。從（）月到（）月，本人共完

28、成（）筆業(yè)務(wù)的制單審證工作，處理信用證及相關(guān)單證共 （） 套，平均每月（）套，并能夠做到正點(diǎn)交單。（三）辦公室、財(cái)務(wù)工作在領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一部署下，我和同事們齊心協(xié)力，積極開(kāi)展 日常財(cái)務(wù)工作，嚴(yán)肅財(cái)經(jīng)紀(jì)律，認(rèn)真執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)的統(tǒng)一部署， 有條不紊地開(kāi)展工作。按照財(cái)務(wù)規(guī)章制度和崗位職責(zé)，做到 兢兢業(yè)業(yè)、有條有理。在一至七月的財(cái)務(wù)基礎(chǔ)工作中，從粘 貼票據(jù)、裝訂憑證等最基礎(chǔ)的工作做起，認(rèn)真審核原始票據(jù)，細(xì)化財(cái)務(wù)報(bào)賬流程。按照財(cái)務(wù)工作精神我又閱讀并學(xué)習(xí)了會(huì)計(jì)檔案保管制度等，每月終結(jié)都要進(jìn)行自查、自檢工 作。在經(jīng)費(fèi)的支出上，認(rèn)真領(lǐng)會(huì)相關(guān)政策，為公司管理層提 供預(yù)算、并嚴(yán)格執(zhí)行預(yù)算，不擠占、不挪用，保正?？顚Ｓ?。 每月

29、底定時(shí)做帳，編制上報(bào)經(jīng)費(fèi)決算報(bào)表，為領(lǐng)導(dǎo)做出相關(guān) 決策及時(shí)提供了財(cái)務(wù)信息。我的工作也離不開(kāi)領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持，在我們同心協(xié)力下，我完成了公司下達(dá)的各項(xiàng)工 作任務(wù)。二、工作中存在的問(wèn)題和不足成績(jī)是暫時(shí)的，雖然完滿地完成了各項(xiàng)工作，但是由于 各種原因，我在工作中也有很多問(wèn)題。工作前瞻性不足，主要表現(xiàn)在：工作存在被動(dòng)接受的局 面。雖然領(lǐng)導(dǎo)安排的工作能夠及時(shí)完成，但主動(dòng)工作的意識(shí) 還比較欠缺，距離公司的要求有一定差距，不能做到該做的 工作做好，對(duì)公司有好處的工作也做好。不管是單證管理還 是財(cái)務(wù)工作，都需要較強(qiáng)的執(zhí)行能力。在下一步的工作中， 我希望自己能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，做到用最快捷準(zhǔn)確的方法做好 所有工作

30、， 在工作中不斷總結(jié)好的經(jīng)驗(yàn)，不能被經(jīng)驗(yàn)所束縛， 抱有質(zhì)疑的心態(tài)，增強(qiáng)創(chuàng)新精神。工作時(shí)千頭萬(wàn)緒，有時(shí)忙 中難免出錯(cuò)，比如服務(wù)不及時(shí)不到位，雖然沒(méi)有造成大的問(wèn) 題， 但是我會(huì)積極調(diào)整工作心態(tài)， 以飽滿的精神狀態(tài)去服務(wù) 客戶。另外，平時(shí)忙于實(shí)踐的業(yè)務(wù)， 對(duì)于理論學(xué)習(xí)有些忽視， 殊不知理論是實(shí)踐的導(dǎo)師，我希望在實(shí)踐中融入理論的學(xué)習(xí)， 提高能力。三、XXXX 年工作的主要思路和措施總體指導(dǎo)思想是：深入貫徹落實(shí)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)行策略，完 成本職工作。為保持公司長(zhǎng)期、穩(wěn)定、可持續(xù)性發(fā)展貢獻(xiàn)自 己的一份力量。市場(chǎng)形勢(shì)千變?nèi)f化、客戶需求千差萬(wàn)別，這都對(duì)我的工 作提出了新的要求，需要我提升自己發(fā)現(xiàn)問(wèn)題解決問(wèn)題的能 力

31、，在我現(xiàn)在的單證管理崗位上，堅(jiān)持不懈地學(xué)習(xí)，加強(qiáng)對(duì) 保險(xiǎn)行業(yè)政策、公司戰(zhàn)略發(fā)展計(jì)劃、專業(yè)技術(shù)知識(shí)、服務(wù)規(guī) 范等的理解、執(zhí)行能力。增強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，服務(wù)越來(lái)越成為各 個(gè)企業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的核心因素，也是客戶選擇承保公司的首要考慮 因素。新的一年我會(huì)繼續(xù)完善、優(yōu)化我的工作流程，做客戶 的貼心人，使我的服務(wù)更規(guī)范、更標(biāo)準(zhǔn)，更能贏得客戶的尊 重與認(rèn)可。（）XXXX 年是難忘的一年，是我不斷學(xué)習(xí)、不斷進(jìn)步、不斷為公司貢獻(xiàn)自己微薄力量的一年。新的一年，保險(xiǎn)市場(chǎng)的競(jìng)爭(zhēng) 將更加激烈，我將進(jìn)一步強(qiáng)化學(xué)習(xí)意識(shí)，按照領(lǐng)導(dǎo)的要求做 好所有工作，不斷提升自身的業(yè)務(wù)能力，以更好的適應(yīng)崗位 的要求，嚴(yán)于律己、克己奉公，作為（）的一名員工

32、，我有 責(zé)任也有義務(wù)為公司的高速發(fā)展擔(dān)一份不可推卸的責(zé)任，與 公司風(fēng)雨兼程、同舟共濟(jì)，與同事齊心協(xié)力、共創(chuàng)輝煌。篇六： XXXX 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)XXXX 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十 二五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅(jiān)克難、乘勢(shì)而上的 關(guān)鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今 年重點(diǎn)工作，業(yè)管部認(rèn)真計(jì)劃，重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強(qiáng)前 端服務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新，對(duì)公司科學(xué)發(fā) 展提供有力支撐。上半年經(jīng)營(yíng)情況分析 一、承保主要工作開(kāi)展情況1 1、XXXX 年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公司對(duì) 4S4S 店渠道業(yè)

33、務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理，重新梳理了對(duì)4S4S 渠道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范， 同時(shí)，在特別約定中均注明 4S4S 店名稱、 聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方 便了顧客；為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)狀況， 及時(shí)掌握運(yùn)營(yíng)主體市場(chǎng)銷(xiāo)售費(fèi)用的配置及發(fā)展動(dòng)向。2 2、 我公司下發(fā)了關(guān)于建立保險(xiǎn)市場(chǎng)信息采集報(bào)送制 度的通知， 要求每月填寫(xiě)市場(chǎng)信息反饋表， 通過(guò)個(gè)人代理、 代理公司、車(chē)商（含 4S4S 店）、銀行等多個(gè)渠道對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)進(jìn) 行費(fèi)用情況了解；3 3、 為加強(qiáng)我公司承保序列人員的責(zé)任心，實(shí)現(xiàn)承保管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司特制定XXXX 財(cái)險(xiǎn)XXXX 中支承保序列崗位人員

34、考核管理辦法 ；4 4、 為進(jìn)一步提升非車(chē)險(xiǎn)承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車(chē)險(xiǎn)投 保單使用，對(duì)分公司在關(guān)于下發(fā)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)等 5151 個(gè)產(chǎn)品 投保單、保單格式的通知文件基礎(chǔ)上，我公司對(duì)關(guān)于規(guī)范非車(chē)險(xiǎn)投保單 使用的通知的通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí)；5 5、 自非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái)，針對(duì)工作 要求，我公司每月 2020 日向分公司承保中心上報(bào)非營(yíng)業(yè)客 車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報(bào)告 ；按照分公司工作要求， 每月 2020 日向分公司承保中心上報(bào) 承保業(yè)務(wù)分析 ，每月 2525 日上報(bào)非車(chē)險(xiǎn)影像自查報(bào)告 ，每季度上報(bào)季度小企財(cái) 風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 ；6 6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加強(qiáng)業(yè)務(wù)合規(guī) 性及數(shù)據(jù)真

35、實(shí)性，我公司下發(fā)了關(guān)于展開(kāi)對(duì)承保業(yè)務(wù)復(fù)檢 工作的通知的通知，定期由我公司業(yè)管部專人執(zhí)行，實(shí)行 一周一復(fù)查制度，復(fù)查結(jié)果定于每周三下發(fā)并且于次周二反 饋上周整改情況，復(fù)查工作主要以投保單規(guī)范、驗(yàn)車(chē)照片、 影像上傳等方面；7 7、為更好實(shí)現(xiàn)承保檔案管理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司年初特制定了 XXXX 聯(lián)合財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)股份有限公司 XXXX 中支承保業(yè)務(wù)檔案管理辦法。二、 在分公司的勞動(dòng)競(jìng)賽中所取得的成績(jī)1 1、XXXX 亮劍開(kāi)門(mén)紅勞動(dòng)競(jìng)賽完成情況我公司在分公司舉行的“ XXXX 亮劍開(kāi)門(mén)紅”活動(dòng)中，順利 完成分公司下達(dá)的任務(wù)目標(biāo)，以 萬(wàn)元的成績(jī)勇奪“ XXXX 亮劍開(kāi)門(mén)紅”第二名。三、 承保

36、單證及承保檔案管理情況 我公司承保單證及承保檔案管理一直以來(lái)都得到分公司各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)的認(rèn)可，公司設(shè)立單證管理崗，專人專管；對(duì)單證庫(kù)存、發(fā)放、盤(pán)存、回收、登記嚴(yán)格按照要求操作。二季度公司經(jīng)理室安排了對(duì)所屬機(jī)構(gòu)和各簽單點(diǎn)有價(jià)單證的領(lǐng)用、發(fā) 放、系統(tǒng)及實(shí)物使用、核銷(xiāo)等情況進(jìn)行了為期 4 4 天的檢查 通過(guò)開(kāi)展自查工作發(fā)現(xiàn)不足，及時(shí)整改；查漏補(bǔ)缺；同時(shí)業(yè) 管部協(xié)助計(jì)財(cái)部已對(duì)各展業(yè)機(jī)構(gòu)作出工作安排，要對(duì)照自己 存在的問(wèn)題和不足進(jìn)行再自查、再梳理、再整改；月底中支 又進(jìn)行一次徹底復(fù)查，對(duì)于整改不及時(shí)、不到位的單位進(jìn)行 了通報(bào)批評(píng)。承保檔案管理按照要求回收、裝訂、存檔，提供了專門(mén) 存放承保檔案的檔案室；對(duì)檔案室

37、的環(huán)境、衛(wèi)生、安全等問(wèn) 題作出嚴(yán)格要求，出入檔案室或借閱承保檔案均需要按要求 登記，明確記錄借閱時(shí)間、借閱人、歸還時(shí)間、檔案歸還狀 態(tài)，是否完好無(wú)損等要素。為加強(qiáng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)有價(jià)單證的管理， 規(guī)范有價(jià)單證管理流程，完善內(nèi)控機(jī)制，嚴(yán)把承保檔案規(guī)范 管理等方面工作提供有力保障。四、上半年承保 KPIKPI 指標(biāo)分析。 （ 略 ）五、近期承保風(fēng)險(xiǎn)排查情況匯報(bào)1 1、車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面根據(jù) XXXX 財(cái)險(xiǎn)豫（車(chē)險(xiǎn)）字 XX29XX29 號(hào)文件精神，我公司 對(duì)全轄區(qū)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了排查工作，對(duì)車(chē)險(xiǎn)有無(wú)違反當(dāng)?shù)匦?業(yè)協(xié)會(huì)有關(guān)最低折扣自律規(guī)定、有無(wú)違規(guī)套用系數(shù)因子行為、有無(wú)套用費(fèi)率行為、有無(wú)套用車(chē)型承保業(yè)務(wù)行為、有無(wú)存

38、在 惡意降低新車(chē)購(gòu)置價(jià)的行為、有無(wú)存在車(chē)險(xiǎn)協(xié)議承保擴(kuò)大保險(xiǎn)責(zé)任的行為、有無(wú)與 4S4S 店（車(chē)商）等簽訂合作協(xié)議、有無(wú)存在陰陽(yáng)保單/ / 撕?jiǎn)? / 埋單等惡性違規(guī)行為、手續(xù)費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)是否嚴(yán)格遵守當(dāng)?shù)匦袠I(yè)自律規(guī) 定等問(wèn)題進(jìn)行了全方面的排查；為迎接“ XXXX 年二次財(cái)險(xiǎn)自律檢查工作” ，確保檢查工作 順利進(jìn)行，我公司調(diào)取了業(yè)務(wù)清單，對(duì)車(chē)船稅信息、影像補(bǔ) 傳情況、承保信息錄入錯(cuò)誤批改情況進(jìn)行了逐單排查；針對(duì)非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查文件要求，對(duì) 其五月份非營(yíng)業(yè)客車(chē)業(yè)務(wù)進(jìn)行了復(fù)檢，對(duì)六月份非營(yíng)客車(chē)業(yè) 務(wù)進(jìn)行了逐筆核查。2 2、電銷(xiāo)業(yè)務(wù)方面 為了提高電銷(xiāo)業(yè)務(wù)質(zhì)量，加強(qiáng)電銷(xiāo)風(fēng)險(xiǎn)死角排查，我公 司針對(duì)

39、關(guān)于展開(kāi)電銷(xiāo)車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自查自糾工作的通知文件 進(jìn)行了電銷(xiāo)業(yè)務(wù)跟蹤排查，對(duì)電銷(xiāo)業(yè)務(wù)中承保資料、影像上 傳、費(fèi)率規(guī)章、 費(fèi)用問(wèn)題、投保單簽章問(wèn)題進(jìn)行了逐筆排查， 并且針對(duì)保監(jiān)會(huì)“三個(gè)文件”要求對(duì)承保序列人員進(jìn)行了文 件宣導(dǎo)、學(xué)習(xí)。3 3、非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)方面 近期我公司對(duì)上半年承保的非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行了“系統(tǒng)內(nèi) 查風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)物中查漏洞”的工作方法，對(duì)非車(chē)險(xiǎn)業(yè)務(wù)投保單 簽章、 資料手續(xù)、 影像上傳等問(wèn)題進(jìn)行了檢查。 并根據(jù)情況 對(duì)個(gè)別承保財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)的單位和企業(yè)進(jìn)行了防災(zāi)、防損講解，疏 導(dǎo)在企業(yè)正常生產(chǎn)中可能發(fā)生的潛在風(fēng)險(xiǎn)。下半年承保工作思路 一、堅(jiān)持合規(guī)經(jīng)營(yíng)與搶抓效益為導(dǎo)向，促進(jìn)公司業(yè)務(wù)健 康發(fā)展XXXX 中支將在總

40、經(jīng)理室的領(lǐng)導(dǎo)下，堅(jiān)持以效益為中心， 堅(jiān)決落實(shí)保監(jiān)會(huì)各項(xiàng)文件規(guī)定，嚴(yán)格執(zhí)行 XXXX 保險(xiǎn)行業(yè)自律公 約及核保標(biāo)準(zhǔn)件，自覺(jué)規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高 承保質(zhì)量，提升服務(wù)水平，為樹(shù)立 XXXX 形象、實(shí)現(xiàn)公司全面 協(xié)調(diào)可持續(xù)發(fā)展做出應(yīng)有的貢獻(xiàn)。二、認(rèn)真有效的落實(shí)三季 度推動(dòng)方案XXXX 中支根據(jù)分公司即將在三季度推出的方案，認(rèn)真研究、分析，并細(xì)化分解各項(xiàng)任務(wù)目標(biāo)，并將分公司的激勵(lì)措施落 實(shí)到位，制定符合我公司的推動(dòng)、激勵(lì)方案，確保三季度工 作的有效落實(shí)，保證全年工作目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。三、做好農(nóng)險(xiǎn)承保工作。根據(jù)我公司 XXXX 年上半年農(nóng)險(xiǎn)的工作經(jīng)驗(yàn)，針對(duì)今年的 農(nóng)險(xiǎn)監(jiān)管形勢(shì)和省公司對(duì)農(nóng)險(xiǎn)承保的

41、審核要求，我公司梳理 出來(lái)了一套結(jié)合 XXXX 中支自身情況的農(nóng)險(xiǎn)操作流程和農(nóng)險(xiǎn)承 保管理辦法，為推進(jìn)三季度的農(nóng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)承保工作打下堅(jiān)實(shí)基 礎(chǔ)。四、將業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)調(diào)整與區(qū)域結(jié)構(gòu)調(diào)整相結(jié)合XXXX 年將根據(jù)上級(jí)公司的經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)原則，通過(guò)各種措施， 實(shí)現(xiàn)“做強(qiáng)車(chē)險(xiǎn)，做專農(nóng)險(xiǎn)、做精人險(xiǎn)”的戰(zhàn)略目標(biāo)，實(shí)現(xiàn) 承保效益的全面提升，實(shí)現(xiàn)各展業(yè)機(jī)構(gòu)在區(qū)域市場(chǎng)上的明確 定位，體現(xiàn)區(qū)域競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。五、加強(qiáng)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析，實(shí)現(xiàn)車(chē)險(xiǎn)規(guī)模上效益 根據(jù)分公司提供的業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析， XXXX 中支將繼續(xù)以集中 管理為篇七：?jiǎn)巫C員年終工作總結(jié)XXXX 年工作總結(jié)時(shí)光如白駒過(guò)隙，不經(jīng)意間 XXXX 年已經(jīng)從我們指縫中悄 悄溜走。掐指一算，到

42、單位上班已經(jīng)三四個(gè)月。為了更好的 開(kāi)展今年的工作，現(xiàn)對(duì) XXXX 年的工作做如下總結(jié)：作為單證，日常工作主要安排貨物出運(yùn)的所有單據(jù)。等 收到業(yè)務(wù)員確定的跟單聯(lián)系單，信用證， PIPI 等資料開(kāi)始。主 要是制作報(bào)關(guān)資料，樣單給貨代。做報(bào)關(guān)資料，最重要的是 品名，單位，跟報(bào)關(guān)金額，容不得有半點(diǎn)差錯(cuò)，因?yàn)闀?huì)涉及 到工廠開(kāi)票，以及我們公司是否能夠順利完成退稅工作。貨 代等報(bào)關(guān)完成，拉預(yù)錄單給我，一并打印報(bào)關(guān)發(fā)票給會(huì)計(jì)做 賬核對(duì)。根據(jù)信用證要求核對(duì)確認(rèn)好提單給貨代，以確保目的港客戶可以順利清關(guān)。在開(kāi)船之后，制作信用證項(xiàng)下的 各種單據(jù)。我們單據(jù)最主要就是重量問(wèn)題，需要根據(jù)信用證上開(kāi)立的重量跟數(shù)量做相應(yīng)的調(diào)

43、整，因?yàn)闀?huì)涉及到客戶進(jìn)口 交關(guān)稅的多少。特別是詳細(xì)重量單上的配件，每次做完都先 發(fā)客戶確認(rèn)。等客戶確認(rèn)之后，再做產(chǎn)地證等其他的單據(jù)。 一般在開(kāi)船之后三個(gè)工作日左右能簽出正本提單，貨代發(fā)送 掃描件給我，當(dāng)天寄正本提單給我司，我會(huì)把提單掃描件發(fā) 一份給業(yè)務(wù)留底。拿到正本提單，查下該票船到港時(shí)間，以 便合理安排給客戶單據(jù)確認(rèn)時(shí)間，同時(shí)告知業(yè)務(wù)員，特別是 PILPIL （太平船務(wù)）的目的港免費(fèi)用箱時(shí)間只有四天，在船到 港之前讓業(yè)務(wù)員及時(shí)催促客戶付款買(mǎi)單，以免客戶在目的港 產(chǎn)生不必要的滯箱費(fèi)。只要收到業(yè)務(wù)可以交單的指示，把所 有的單據(jù)打印蓋章，附上面函，匯票跟DHLDHL 面單，自己登記好面單號(hào)，告訴財(cái)

44、務(wù)對(duì)應(yīng)票號(hào)金額，財(cái)務(wù)在做好登記之后去銀行交單。跟銀行電話聯(lián)絡(luò)，讓他們當(dāng)天 幫我們出單。保險(xiǎn)起見(jiàn)，第二天在上查下快遞信息，確保單 據(jù)確實(shí)已經(jīng)寄出。同事告訴業(yè)務(wù)快遞單號(hào)，讓客戶可以自行 查詢單據(jù)情況。一般一個(gè)月左右，貨代會(huì)把報(bào)關(guān)單退稅聯(lián)退 給我司。按照退稅相關(guān)要求，打印兩份報(bào)關(guān)發(fā)票，合同，提 單，托書(shū)，交給財(cái)務(wù)。到這一步，貨物也順利出運(yùn)，基本制 單的工作算是完成了。后期可能銀行會(huì)發(fā)拒付通知書(shū)，通知 業(yè)務(wù)員讓客戶買(mǎi)單即可。在工作過(guò)程中， 總有百密一疏的時(shí)候， 難免也要犯錯(cuò)誤。一票信用證項(xiàng)下的提單居然正本都沒(méi)有簽章，通過(guò)工行寄單 的，不管是我還是銀行居然都沒(méi)看出來(lái)， 直接寄去開(kāi)證行了。 開(kāi)證行當(dāng)著客戶

45、面打開(kāi)快遞袋，提單正本格式件居然只有兩 份，經(jīng)過(guò)多次跟貨代，船公司協(xié)商溝通，我們出了保函給船 公司，最后客戶順利提貨。還有一票信用證，因?yàn)槲业拇中?馬虎，導(dǎo)致提單上要修改信用證號(hào)碼，給公司增加了不必要 的費(fèi)用，心里深感內(nèi)疚。這是一次很好的教訓(xùn)，為我以后工 作敲響了警鐘，時(shí)時(shí)刻刻提醒自己，千萬(wàn)不可馬虎，凡事要 仔細(xì)。在工作上，需要跟同事有很多方面的學(xué)習(xí)，比如對(duì)產(chǎn) 品的了解，以及好的工作方法，在保證不出錯(cuò)的前提下，盡 可能提高自己的工作效率。對(duì)報(bào)關(guān)單退稅聯(lián)做好登記，及時(shí) 督促貨代退單，并讓財(cái)務(wù)做好簽收，做到有據(jù)可查?；仡?XX,XX,展望 XX,XX,我要加強(qiáng)經(jīng)驗(yàn)的積累，及時(shí)掌握信息新動(dòng)向，不管是

46、海關(guān)的還是銀行方面的。利用空余時(shí)間， 對(duì)產(chǎn)品做系統(tǒng)全面的了解,做到不懂就問(wèn),最后可以了然于 心。在工作崗位上,盡心盡力做好自己的本份工作,在工作 效率上在上一個(gè)臺(tái)階。信用證制單方面,還是有很多方面可 以學(xué)習(xí)的,盡可能把單據(jù)做的盡善盡美。我覺(jué)得不管做什么 工作,最重要的一點(diǎn)就是要有責(zé)任心,有著強(qiáng)烈責(zé)任人的人 做出的工作結(jié)果是不一樣的。出了責(zé)任心之外,還要?jiǎng)幽X筋 簡(jiǎn)化工作,如何讓自己的工作效率高起來(lái)。通過(guò)與 MuradMurad 確 認(rèn)單據(jù)為契機(jī),重新重視英語(yǔ),希望自己的英語(yǔ)表達(dá)能力有 所提高。正所謂學(xué)到老，才能活到老，利用一切可以學(xué)習(xí)的 機(jī)會(huì)。對(duì)于公司的現(xiàn)狀，我提幾點(diǎn)小的想法，希望可以對(duì)公司 的

47、管理上有所參考價(jià)值。資料保存歸檔問(wèn)題，電腦就怕有時(shí) 候中毒或者系統(tǒng)盤(pán)壞掉，到時(shí)候資料沒(méi)有拿出來(lái)，建議每半 年把重要的資料刻盤(pán)保存以備不時(shí)之需。年底到了，某些人 開(kāi)始賺年終獎(jiǎng)了，查驗(yàn)率就會(huì)相對(duì)高點(diǎn)?？梢钥紤]申請(qǐng) A A 類(lèi) 企業(yè)，這樣相對(duì)來(lái)說(shuō)，查驗(yàn)率會(huì)減小一些。加強(qiáng)品牌意識(shí)， 對(duì)于我們產(chǎn)品的比較暢銷(xiāo)的，在孟加拉已經(jīng)形成一定影響力 的牌子，可以申請(qǐng)專利?？赡艿胶笃?，這個(gè)品牌會(huì)帶來(lái)意想 不到的收獲。 展望 XXXX 年，新的起點(diǎn)， 新的征程， 新的希望， 機(jī)遇蘊(yùn)含精彩，發(fā)展充滿信心，號(hào)角催人奮進(jìn)，愿公司在王 經(jīng)理的帶領(lǐng)下，公司業(yè)績(jī)蒸蒸日上，開(kāi)創(chuàng)新局面！篇八：保險(xiǎn)單證自查報(bào)告 篇一：財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司單證管

48、理工作亟待加強(qiáng) .doc.doc 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司單證管理工作亟待加強(qiáng) 甘肅保監(jiān)局劉永宏 張永強(qiáng) 發(fā)布時(shí)間 :XX-11-05:XX-11-05XXXX 年上半年，甘肅保監(jiān)局抽調(diào)各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司內(nèi)審人員， 對(duì)轄內(nèi)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)單證管理情況進(jìn)行了全面交叉檢查。從 檢查情況看，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在單證管理中存在的問(wèn)題較多， 單證管理工作亟待加強(qiáng)。單證管理現(xiàn)狀 通過(guò)檢查，我們認(rèn)為目前財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的單證管理較前 幾年有較大的改觀， 無(wú)論是制度、 信息系統(tǒng)建設(shè)還是對(duì)單證 管理的認(rèn)識(shí)都有所改進(jìn)。但是隨著業(yè)務(wù)的快速發(fā)展和機(jī)構(gòu)點(diǎn) 的下延，目前各財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司的單證管理還有許多不完善的 地方，有的問(wèn)題還成了違法違規(guī)的事發(fā)源頭。

49、（ 一 ） 管理基礎(chǔ)薄弱 一是單證管理制度不完善。檢查發(fā)現(xiàn)全省 1212 家財(cái)產(chǎn)保 險(xiǎn)公司在單證管理制度上都不同程度存在制度內(nèi)容不完善、 不科學(xué)的問(wèn)題，如：未對(duì)單證限時(shí)限量領(lǐng)用、手工出具保單 和系統(tǒng)補(bǔ)錄時(shí)限等做出明確規(guī)定，有的公司沒(méi)有中介代理機(jī) 構(gòu)單證領(lǐng)用管理制度，有的公司未建立單證管理內(nèi)部監(jiān)督自 查制度，有的公司沒(méi)有單證庫(kù)房 （ 專柜） 管理制度等。二是單 證管理崗位設(shè)置不合理。中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)普遍存 在以下問(wèn)題：?jiǎn)巫C管理崗由代理人員擔(dān)任，出單員兼任單證 管理員，單證管理員一人多崗，兼崗現(xiàn)象突出，單證管理員 更換頻繁，交接手續(xù)流于形式等問(wèn)題。三是單證存放管理不 到位。主要表現(xiàn)是單證專

50、庫(kù)專柜存放不規(guī)范，存在重要有價(jià) 單證與公司文件、報(bào)表等日常資料同柜存放，已用單證與空 白單證混合存放， 單證存放混亂無(wú)序， 單證庫(kù)房兼做檔案室、 雜物庫(kù)房等問(wèn)題。四是單證印刷管控不嚴(yán)。個(gè)別保險(xiǎn)分支機(jī) 構(gòu)私自印刷保險(xiǎn)單證。如：某省級(jí)分公司 XXXX 年 5 5 月自行印 刷25002500 份具有保單性質(zhì)的蔬菜貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)臺(tái)賬，在貨運(yùn) 公司作為暫保單使用，但單證從設(shè)計(jì)到印刷均未得到總公司 的書(shū)面同意和授權(quán)，而且單證格式不規(guī)范，也未納入公司單 證管理系統(tǒng)管理，存在著較大風(fēng)險(xiǎn)。（ 二 ） 管控措施松散（ 三 ） 信息系統(tǒng)落后 一是單證管理系統(tǒng)未實(shí)現(xiàn)與核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)的無(wú)縫連接。單證在核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中的使用

51、信息不能完全傳送到單證管 理系統(tǒng)，導(dǎo)致單證管理系統(tǒng)數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確，不能反映公司單證 使用的真實(shí)情況。二是單證管理系統(tǒng)不能完全實(shí)現(xiàn)系統(tǒng)數(shù)據(jù) 的自動(dòng)傳導(dǎo)與更新，系統(tǒng)對(duì)人的依賴度高，為人為更改公司 數(shù)據(jù)提供了可能。如：某公司核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)打印保單后，被 打印保單的信息不能自動(dòng)傳輸?shù)絾巫C系統(tǒng)并更新數(shù)據(jù)，導(dǎo)致 已打印的保單如果沒(méi)有進(jìn)行人工核銷(xiāo)，單證系統(tǒng)中該單證的 狀態(tài)將仍為“可使用” 。三是單證管理系統(tǒng)設(shè)計(jì)不科學(xué)， 功 能有缺陷， 未實(shí)現(xiàn)對(duì)保險(xiǎn)公司單證流轉(zhuǎn)的全面控制， 不能達(dá) 到通過(guò)系統(tǒng)有效控制單證風(fēng)險(xiǎn)的要求。由于上述問(wèn)題在公司內(nèi)控管理中沒(méi)有得到足夠重視， 致 使撕?jiǎn)巍⒙駟魏网x鴦單等利用單證管理漏洞實(shí)施的嚴(yán)重

52、違法 違規(guī)問(wèn)題屢禁不止，已成為財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司套取資金、進(jìn)行不 正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的主要手段之一，給行業(yè)健康發(fā)展埋下了較大風(fēng)險(xiǎn) 隱患。單證管理中產(chǎn)生問(wèn)題的根源思考（ 一 ） 對(duì)單證管理工作重視程度不夠，思想認(rèn)識(shí)有待提高 現(xiàn)階段，財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司在單證管理中存在較多問(wèn)題，而 且一直得不到很好地解決，這與財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司長(zhǎng)期以來(lái)更多 地強(qiáng)調(diào)業(yè)務(wù)發(fā)展、規(guī)模擴(kuò)張和利潤(rùn)增長(zhǎng)，不注重加強(qiáng)公司內(nèi) 控建設(shè)、合理防范和有效控制經(jīng)營(yíng)管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)單 證管理的重要性認(rèn)識(shí)不夠有很大的關(guān)系。多數(shù)公司沒(méi)有將單 證管理工作擺在保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)的重要位置，沒(méi)有認(rèn)識(shí)到單證管理 是防范風(fēng)險(xiǎn)的重要源頭，不能正確把握和領(lǐng)會(huì)單證管理工作的重要意 義?；鶎臃种?/p>

53、機(jī)構(gòu)在缺少管控情況下，對(duì)單證管理的重要性 認(rèn)識(shí)更是不足，對(duì)加強(qiáng)單證管理缺乏動(dòng)力。（ 二 ） 制度建設(shè)不科學(xué)，內(nèi)控執(zhí)行亟需加強(qiáng) 單證管理制度不科學(xué)會(huì)直接導(dǎo)致保險(xiǎn)公司內(nèi)控執(zhí)行效 果差，從而產(chǎn)生較多問(wèn)題。制度不科學(xué)主要體現(xiàn)在內(nèi)控制度 沒(méi)有滲透到公司單證流轉(zhuǎn)各個(gè)操作環(huán)節(jié)，許多關(guān)鍵控制點(diǎn)處 在控制無(wú)效狀態(tài)，有的沒(méi)建立制度，有的制度無(wú)法完全控制 風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。當(dāng)然，強(qiáng)調(diào)制度本身科學(xué)性的同時(shí)也不能忽視 執(zhí)行力的重要性?？茖W(xué)、完善的制度只有被有效地執(zhí)行，才 能真正落到實(shí)處。檢查中發(fā)現(xiàn)單證管理問(wèn)題多的公司，多數(shù) 是內(nèi)控執(zhí)行力差的公司。制度執(zhí)行不到位就會(huì)為問(wèn)題的發(fā)生 留下可乘之機(jī)。（ 三 ） 內(nèi)審檢查不到位，監(jiān)督機(jī)

54、制尚待完善 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司內(nèi)控中極為重要的審計(jì)與監(jiān)督環(huán)節(jié)在單 證管理工作中功能發(fā)揮有限，處理措施乏力。一是單證管理 內(nèi)審檢查機(jī)制還需完善。通過(guò)檢查發(fā)現(xiàn)大部分保險(xiǎn)公司特別 是中心支公司以下基層機(jī)構(gòu)的單證管理內(nèi)審檢查還處在初 級(jí)階段，內(nèi)審檢查沒(méi)有形成制度化、常態(tài)化。二是單證管理 內(nèi)審檢查功能發(fā)揮不充分。公司內(nèi)部審計(jì)部門(mén)一般僅在一些離任審計(jì)和常規(guī)審計(jì)中順帶檢查一下單證管理情況，未就單 證管理開(kāi)展專門(mén)的內(nèi)審檢查。三是責(zé)任追究落實(shí)不徹底。單 證管理內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督檢查中，對(duì)存在問(wèn)題的保險(xiǎn)分支機(jī)構(gòu)、 部門(mén)及相關(guān)責(zé)任人追究責(zé)任時(shí)，往往避重就輕，只進(jìn)行象征 性處理，致使內(nèi)部違規(guī)“零成本” ，被檢查者不重視查出問(wèn) 題

55、的整改，內(nèi)部控制效果乏力，造成單證管理中的一些問(wèn)題 被隱藏到深處，長(zhǎng)期得不到有效解決，形成較為嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn) 敞口和隱患。加強(qiáng)和規(guī)范財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)公司單證管理的對(duì)策措施（ 一 ） 完善制度建設(shè)，夯實(shí)單證管理基礎(chǔ) 一是提高制度的科學(xué)性。從制度層面明確單證管理責(zé)任 部門(mén)和單證管理崗位設(shè)置要求，確立單證管理系統(tǒng)的設(shè)計(jì)要 求和管理權(quán)限劃分，強(qiáng)化單證限時(shí)限量限制對(duì)象領(lǐng)用制度， 確保單證管理各環(huán)節(jié)的規(guī)定科學(xué)有效。二是強(qiáng)化制度的完備 性。保證單證管理制度能夠覆蓋單證征訂、印制、發(fā)放、領(lǐng) 取、使用、核銷(xiāo)、作廢、遺失、存檔和監(jiān)督檢查等單證流轉(zhuǎn) 的全過(guò)程，特別要確保單證管理制度必須能有效管控保險(xiǎn)中 介的保險(xiǎn)單證領(lǐng)用。三是增

56、強(qiáng)制度的可用性。單證管理制度 應(yīng)立足公司自身經(jīng)營(yíng)管理實(shí)際制定，不應(yīng)生硬照搬同業(yè)公司 制度，尤其是基層分支機(jī)構(gòu)的單證管理制度要符合機(jī)構(gòu)自身 實(shí)際情況、切實(shí)可用。四是改進(jìn)制度的適應(yīng)性。要根據(jù)經(jīng)營(yíng) 管理需要及時(shí)修訂完善單證管理制度，確保制度能夠適應(yīng)業(yè) 務(wù)發(fā)展形勢(shì)。（ 二 ） 強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行，切實(shí)提高單證管理能力和水平 一是加強(qiáng)內(nèi)控建設(shè)。建立規(guī)范的公司治理結(jié)構(gòu)，形成運(yùn) 作規(guī)范、科學(xué)有效的執(zhí)行、監(jiān)督機(jī)制?？偣竟芾韺右叨?重視內(nèi)控執(zhí)行，帶頭認(rèn)真履行內(nèi)控職責(zé)，為有效實(shí)施單證管 理管控奠定基礎(chǔ)。在單證管理工作中，注重培育領(lǐng)導(dǎo)高度重 視、內(nèi)控人人有責(zé)和違規(guī)必受追究的內(nèi)控企業(yè)文化，形成以 風(fēng)險(xiǎn)控制為導(dǎo)向的單證管

57、理理念，提高單證管理工作的風(fēng)險(xiǎn) 防范意識(shí)。二是理順管理流程。分支機(jī)構(gòu)層面應(yīng)實(shí)行單證管 理“一把手”負(fù)責(zé)制， 在總公司、 省級(jí)分公司設(shè)立專職單證 管理工作人員，在中心支公司及以下分支機(jī)構(gòu)至少應(yīng)設(shè)立由 正式工作人員擔(dān)任的單證管理崗，落實(shí)單證管理職責(zé)。加強(qiáng) 單證管理人員培訓(xùn)和教育，提升責(zé)任意識(shí)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。實(shí)行 單證手下臺(tái)賬與信息系統(tǒng)雙重管理制度，利用手工臺(tái)賬管理 彌補(bǔ)系統(tǒng)管理的不足。三是嚴(yán)格責(zé)任追究。建立環(huán)環(huán)相扣的責(zé)任追究機(jī)制，將責(zé)任落實(shí)到人，加大對(duì)違規(guī)行為責(zé)任人的 處罰力度，對(duì)不同層次、各個(gè)崗位的員工制定出精細(xì)的責(zé)罰 條例，讓執(zhí)行力弱或有過(guò)錯(cuò)者為其行為“買(mǎi)單” 。 強(qiáng)化上抓 一級(jí)的責(zé)任追究制度，增

58、加上級(jí)公司特別是總公司的管控壓 力，使其更加重視防范所屬分支機(jī)構(gòu)單證管理工作風(fēng)險(xiǎn)。四 是強(qiáng)化執(zhí)行考核。考核是提高單證管理內(nèi)控執(zhí)行力的篇二： xxxx 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié)xxxx 保險(xiǎn)公司業(yè)務(wù)管理部工作總結(jié) 今年是公司實(shí)施“二次創(chuàng)業(yè)”三步走發(fā)展戰(zhàn)略和“十二 五”規(guī)劃承上啟下的重要一年，是攻堅(jiān)克難、乘勢(shì)而上的關(guān) 鍵一年，發(fā)展提速、服務(wù)客戶是今年工作的重點(diǎn)。圍繞今年 重點(diǎn)工作，業(yè)管部認(rèn)真計(jì)劃，重點(diǎn)落實(shí)，積極主動(dòng)加強(qiáng)前端 服務(wù)，開(kāi)展業(yè)務(wù)管理和承保管理工作創(chuàng)新，對(duì)公司科學(xué)發(fā)展 提供有力支撐。上半年經(jīng)營(yíng)情況分析一、承保主要工作開(kāi)展情況1 1、XXXX 年初，根據(jù)分公司及總經(jīng)理室的相關(guān)要求，我公 司

59、對(duì) 4s4s店渠道業(yè)務(wù)進(jìn)行了規(guī)范的管理，重新梳理了對(duì) 4s4s 渠 道店業(yè)務(wù)簽單規(guī)范， 同時(shí)，在特別約定中均注明 4s4s 店名稱、 聯(lián)系電話及指定受益人，既加快了我公司后期理賠質(zhì)量也方 便了顧客；為進(jìn)一步客觀全面的了解當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)營(yíng)狀況， 及時(shí)掌握運(yùn)營(yíng)主體市場(chǎng)銷(xiāo)售費(fèi)用的配置及發(fā)展動(dòng)向。2 2、我公司下發(fā)了關(guān)于建立保險(xiǎn)市場(chǎng)信息采集報(bào)送制 度的通知， 要求每月填寫(xiě)市場(chǎng)信息反饋表， 通過(guò)個(gè)人代理、 代理公司、車(chē)商（含 4s4s 店）、銀行等多個(gè)渠道對(duì)當(dāng)?shù)厥袌?chǎng)進(jìn) 行費(fèi)用情況了解；3 3、為加強(qiáng)我公司承保序列人員的責(zé)任心，實(shí)現(xiàn)承保管 理工作的統(tǒng)一化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化，我公司特制定 xxxx 財(cái)險(xiǎn) xx

60、xx 中支承保序列崗位人員考核管理辦法 ；4 4、為進(jìn)一步提升非車(chē)險(xiǎn)承保工作質(zhì)量，規(guī)范非車(chē)險(xiǎn)投 保單使用，對(duì)分公司在關(guān)于下發(fā)財(cái)產(chǎn)綜合險(xiǎn)等 5151 個(gè)產(chǎn)品 投保單、保單格式的通知文件基礎(chǔ)上，我公司對(duì)關(guān)于規(guī) 范非車(chē)險(xiǎn)投保單使用的通知的通知進(jìn)行了主要學(xué)習(xí)；5 5、自非營(yíng)業(yè)客車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)自動(dòng)核保以來(lái)，針對(duì)工作 要求，我公司每月 2020 日向分公司承保中心上報(bào)非營(yíng)業(yè)客 車(chē)交強(qiáng)險(xiǎn)自動(dòng)核保業(yè)務(wù)自查報(bào)告 ；按照分公司工作要求， 每月 2020 日向分公司承保中心上報(bào) 承保業(yè)務(wù)分析 ，每月 2525 日上報(bào)非車(chē)險(xiǎn)影像自查報(bào)告 ，每季度上報(bào)季度小企財(cái) 風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告 ；6 6、為提高我公司承保業(yè)務(wù)質(zhì)量的提升，加