國(guó)家開放大學(xué)電大《金融法規(guī)》機(jī)考終結(jié)性2套真題題庫及答案9

1、最新國(guó)家開放大學(xué)電大金融法規(guī)機(jī)考終結(jié)性2套真題題庫及答案盜傳必究題庫一試卷總分：100 答題時(shí)間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 風(fēng)險(xiǎn)往往與收益成正比，收益高的金融工具，其風(fēng)險(xiǎn)也較高，而風(fēng)險(xiǎn)低的金融工具收益也相對(duì)低。（）t vf x2. 各國(guó)的匯率制度可分為固定匯率制和浮動(dòng)匯率制兩種，我國(guó)實(shí)行有管理的固定匯率制度。（）t vf x3. 金融犯罪是指違反金融法的行為。（）t vf x4. 中國(guó)人民銀行是在國(guó)務(wù)院領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開展業(yè)務(wù)。不受地方政策、 各級(jí)政府部門、社會(huì)團(tuán)體的干涉。（）t vf x5. 中國(guó)人民銀行在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)管活動(dòng)

2、中，發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為時(shí)，不能對(duì) 這些機(jī)構(gòu)直接行使行政監(jiān)管權(quán)。（）t vf x6. 我國(guó)商業(yè)銀行可以投資不動(dòng)產(chǎn)和企業(yè)。（）t vf x7. 沒有拒絕證書，持票人就不能向除承兌人或付款人以外的連帶債務(wù)人請(qǐng)求償還匯票金額。（）t jf x8. 案情：2011年3月20日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為500萬元， 共計(jì)1000萬元，付款人為乙公司，承兌到期日為2011年6月1日。在承兌匯票即將到期時(shí)，乙公司又與 甲分行協(xié)商再貸款1600萬元，用以歸還承兌匯票。同年5月23日，甲分行與乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部簽訂 一份保證借款合同，約定：甲分行貸給乙公司1600萬元，借款月利率為12

3、%。，借款期限自2011年6月1 日至2012年5月31日止；丙證券營(yíng)業(yè)部作為保證人，就全部借款本息及違約責(zé)任承擔(dān)連帶保證責(zé)任。合 同簽訂次日，甲分行將1600萬元?jiǎng)澣胍夜举~戶，隨后又以特轉(zhuǎn)方式劃付1000萬元至其承兌賬戶，充抵 了乙公司的兩張500萬元銀行承兌匯票。貸款到期后，甲分行多次向乙公司和丙證營(yíng)業(yè)部發(fā)出催款通知書, 但均未獲償還，遂于2012年8月19日提出訴訟，請(qǐng)求乙公司、丙證券營(yíng)業(yè)部、丁證券有限公司武漢分公 司償還借款本息及由此造成的一切損失。另查：丙證券營(yíng)業(yè)部于2007年5月13日領(lǐng)取企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照, 系隸屬丁證券有限公司武漢分公司的非法人企業(yè)分支機(jī)構(gòu)。請(qǐng)判斷若丙證券營(yíng)業(yè)部

4、在對(duì)外簽訂保證合同 時(shí)，獲得了丁證券有限公司武漢分公司的書而授權(quán)，丙證券營(yíng)業(yè)部作為非法人企業(yè)分支機(jī)構(gòu)則具有保證人 的主體資格。（）t vf x9. 投保人要求更改保險(xiǎn)單內(nèi)容的，經(jīng)過保險(xiǎn)人批改后，還須再經(jīng)過投保人同意保險(xiǎn)單才生效。（） t vf x10. 通過證券交易所的證券交易，投資者持有一個(gè)上市公司發(fā)行在外的股票達(dá)到15%時(shí)，繼續(xù)進(jìn)行收 購的，應(yīng)當(dāng)依法向證監(jiān)會(huì)報(bào)送上市公司收購報(bào)告書，并將報(bào)告書同時(shí)提交給證券交易所，在報(bào)告書遞交之 日起15個(gè)工作日內(nèi)，向該公司股東發(fā)出收購要約，在要約前不得購買該種股票，但是經(jīng)證監(jiān)會(huì)免除發(fā)出 要約的收購除外。（）t vf x二、單選題（共10題，共40分）1.

5、下列不屬于國(guó)際收支的資本項(xiàng)目是（）。a證券投資b私人長(zhǎng)期投資c政府間長(zhǎng)期借貸d單方面轉(zhuǎn)移收支2. 擅自發(fā)行股票債券屬于（）。a非法從事金融業(yè)務(wù)罪b偽造貨幣罪 c偽造證券罪 d金融詐騙罪3. 下列不屬于中央銀行貨幣政策工具的是（）。a存款準(zhǔn)備金b發(fā)行國(guó)庫券c再貼現(xiàn)d公開市場(chǎng)業(yè)務(wù)4. 擅自設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)或者非法從事銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)活動(dòng)的，由銀監(jiān)會(huì)予以取締，沒收非 法所得。非法所得50萬元以上的，并處非法所得（）罰款。a 2倍以上5倍以下b 1倍以上3倍以下c 2倍以上6倍以下d 1倍以上5倍以下5. 商業(yè)銀行的貸款絕大多數(shù)是（）。a委托貸款b自營(yíng)貸款c特定貸款d直接貸款6. 下列有關(guān)票據(jù)權(quán)利

6、的表述，不正確的一項(xiàng)是：（）oa持票人行使票據(jù)權(quán)利，應(yīng)當(dāng)按照法定程序在票據(jù)上簽章并出示票據(jù)b票據(jù)權(quán)利包括付款請(qǐng)求權(quán)和追索權(quán)c票據(jù)權(quán)利在法定期限不行使而消滅d持票人對(duì)匯票出票人的票據(jù)權(quán)利，自出票日起6個(gè)月不行使而消滅7. 案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營(yíng)一磚瓦廠。出于經(jīng)營(yíng)的需要，甲某欲購買一臺(tái)制磚機(jī)，于是與信用社商 量貸款事宜o 2002年4月15 h,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給 甲某，甲某以其小貨車一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺(tái)作為抵押物。合同簽訂之日，信用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至， 甲

7、某無力償還貸款。信用社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物， 從其價(jià)款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有； 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊(duì)扣押。本案例中，抵押擔(dān)保合同的效力如何（）。a抵押擔(dān)保合同有效b抵押擔(dān)保合同無效c抵押擔(dān)保合同部分有效，部分無效，即木案中能作為抵押物的僅為甲某自有的兩臺(tái)彩電d 抵押擔(dān)保合同部分有效，部分無效，即本案中能作為抵押物的為磚廠的土地使用權(quán)和甲某自有的兩臺(tái)彩電8. 金融法律關(guān)系的客體是指（）。a金融業(yè)b金融市場(chǎng)c金融工具d金融體系9. 以下不屬于證券公司業(yè)務(wù)范圍的是（）。a證券

8、保薦b證券自營(yíng)c證券經(jīng)紀(jì)d信托業(yè)務(wù)10. （）是指人們?cè)谶M(jìn)行一定行為時(shí)只有損失的可能，而無獲利的可能。a靜態(tài)風(fēng)險(xiǎn)b動(dòng)態(tài)風(fēng)險(xiǎn)c可接受風(fēng)險(xiǎn)d不可接受風(fēng)險(xiǎn)三、多選題（共10題，共40分）1. 金融業(yè)的特征主要有（）oa以金融工具為經(jīng)營(yíng)內(nèi)容b金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)以信用為表現(xiàn)形式c金融交易主體廣泛d金融活動(dòng)場(chǎng)所相對(duì)固定2. 保險(xiǎn)詐騙罪的共犯有可能是（）oa財(cái)產(chǎn)評(píng)估人b保險(xiǎn)監(jiān)管機(jī)構(gòu)c保險(xiǎn)事故的證明人d保險(xiǎn)事故的鑒定人3. 中國(guó)人民銀行的職能是（）。a發(fā)行的銀行b銀行的銀行c企業(yè)的銀行d政府的銀行4. 銀監(jiān)法制定的監(jiān)管銀行業(yè)的基本制度和措施，主要有：（）。a銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)行使監(jiān)管權(quán)力以銀監(jiān)法為依據(jù)b銀監(jiān)會(huì)

9、依法、獨(dú)立行使對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管權(quán)力c針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的不同問題采取靈活的、遞進(jìn)的糾正措施和處罰措施d銀監(jiān)會(huì)行使監(jiān)管權(quán)力必須受必要的監(jiān)督和問責(zé)制約5. 借款人具有下列情況之一者，商業(yè)銀行不能予以貸款：（）oa尚未清償屆期貸款本息，但能提供貸款行認(rèn)可的還款計(jì)劃。b企業(yè)申請(qǐng)人未辦理工商年檢手續(xù)c有限責(zé)任公司和股份有限公司對(duì)外股木權(quán)益性投資額累計(jì)額超過其凈資產(chǎn)的50%d已經(jīng)辦理了基本賬戶6. 我國(guó)票據(jù)法對(duì)本票的規(guī)定有（）。a本票一律為見票即付的即期本票b本票一律為記名式，必須記載收款人c本票指商業(yè)本票d本票指銀行木票7. 案情：某縣甲公司因流動(dòng)資金不足，與該縣乙信用社商量借款事宜，應(yīng)乙信用社的

10、要求，甲公司 找到常年業(yè)務(wù)戶丙公司為其提供質(zhì)押擔(dān)保。三方于2009年8月3日簽訂了借款質(zhì)押擔(dān)保合同，主要約定: 乙信用社貸給甲公司貸款20萬元，貸款用途為流動(dòng)資金，月息6%。，借款期限為2個(gè)月。由丙公司提供 一部?jī)r(jià)值約為20萬元的轎車作為質(zhì)押擔(dān)保，擔(dān)保的范圍為甲公司所借信用社貸款20萬元本金中的15萬 元。合同簽訂當(dāng)日，丙公司當(dāng)即將轎車移交給乙信用社占有后，乙信用社支付給了甲公司20萬元貸款。 借款到期后，甲公司無力償還貸款。丙公司為急需使用小轎車，替甲公司償還借款15萬元后，丙公司要 求乙信用社將小轎車返還。乙信用社以甲公司尚欠貸款未還清而拒絕返還。于是丙公司以乙信用社為被告 向法院起訴而形

11、成糾紛。本案例中，丙公司作為質(zhì)押擔(dān)保的第三人，在質(zhì)權(quán)實(shí)現(xiàn)后具有的權(quán)利是（）。a有權(quán)向債務(wù)人甲公司追償其替甲公司償還的15萬元借款b有權(quán)要求乙信用社將小轎車返還c有權(quán)要求乙信用社返還其替甲公司償還的15萬元借款d替甲公司償還其余5萬元借款后，才有權(quán)要求乙信用社將小轎車返還8. 人民幣的形式，主要包括（）oa銀行券b存款通貨c紀(jì)念幣d信用卡9. 下列證券中屬于我國(guó)證券法調(diào)整范圍的是（）。a股票b公司債券c金融債券d國(guó)庫券10. 劉某購新車一輛后投了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，保險(xiǎn)價(jià)值10萬元。某日，劉某開車時(shí)被司機(jī)王某違章駕駛的 卡車撞壞，造成損失2萬元。下列表述中正確的是（）oa劉某既可向王某索賠，也可選擇要保險(xiǎn)

12、公司賠償b若保險(xiǎn)公司向劉某支付了賠償保險(xiǎn)金，則劉某不得再向王某索賠c王某向劉某支付了賠償費(fèi)，劉某仍有權(quán)再向保險(xiǎn)公司索賠d若劉某放棄對(duì)王某的索賠權(quán)，則保險(xiǎn)公司不承擔(dān)賠償保險(xiǎn)金的責(zé)任題庫二試卷總分：100 答題時(shí)間：60分鐘客觀題一、判斷題（共10題，共20分）1. 直接融資交易，是指資金盈余者與資金短缺者直接達(dá)成資金融通交易，包括各種民間借貸、公司 發(fā)行股票、公司和其他機(jī)構(gòu)發(fā)行債券等。（）t vf x2. 我國(guó)外匯管理的主管機(jī)關(guān)是國(guó)家外匯管理局及其分局。（）t vf x3. 金融犯罪是指違反金融法的行為。（）t vf x4. 世界各國(guó)征信的內(nèi)容通常都是：合法交易的信用，不經(jīng)當(dāng)事人的許可，不得查詢

13、和引證。（）t vf x5. 中國(guó)人民銀行在對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行業(yè)務(wù)指導(dǎo)和監(jiān)管活動(dòng)中，發(fā)現(xiàn)有違法違規(guī)行為時(shí)，不能對(duì) 這些機(jī)構(gòu)直接行使行政監(jiān)管權(quán)。（）t v6. 工商企業(yè)與金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)之間不得相互投資。（）t vf x7. 持票人不能改變票據(jù)上的內(nèi)容，出票人在票據(jù)簽發(fā)后也不能改變票據(jù)的最基本事項(xiàng)。（）t vf x8. 案情：某村農(nóng)民甲某經(jīng)營(yíng)一磚瓦廠。出于經(jīng)營(yíng)的需要，甲某欲購買一臺(tái)制磚機(jī)，于是與信用社商 量貸款事宜。2002年4月15 r,甲某與信用社簽訂了貸款協(xié)議和抵押合同，約定由信用社貸款3萬元給 甲某，甲某以其小貨車一輛，磚廠的土地使用權(quán)及自家的彩電兩臺(tái)作為抵押物。合同簽訂之日，信

14、用社即 將貸款支付給了甲某。2002年7月中旬，洪水將甲某的磚廠淹沒，甲某損失慘重。貸款合同期限屆至， 甲某無力償還貸款。信用社多次催促未果，遂向縣法院提起訴訟，要求甲某還本付息，否則拍賣抵押物， 從其價(jià)款中優(yōu)先受償。后查明：甲某的磚瓦廠不屬于鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）、村企業(yè)，其土地使用權(quán)屬于村集體所有； 小貨車在訂立合同前因交通肇事已被交警大隊(duì)扣押。請(qǐng)判斷本案例中，甲某無力償還貸款時(shí)，信用社可以 拍賣抵押物，能作為抵押物的為甲某自有的一輛小貨車和兩臺(tái)彩電，因此信用社可以就拍賣的價(jià)款優(yōu)先受 償。優(yōu)先受償后信用社沒有實(shí)現(xiàn)的債權(quán)，仍由債務(wù)人清償。（）t vf x9. 人身保險(xiǎn)是一種具有定額給付性質(zhì)的保險(xiǎn)，投保人投

15、保多少金額，當(dāng)條件滿足時(shí)，保險(xiǎn)人必須承 擔(dān)多少給付的責(zé)任，無須調(diào)查損失的有無和大小。（）t vf x10. 證券法第75條規(guī)定，證券交易活動(dòng)中，涉及公司的經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)或者對(duì)該公司證券的市場(chǎng)價(jià) 格有重大影響的公開或未公開的信息，為內(nèi)幕信息。（）t vf x二、單選題（共10題，共40分）1. 現(xiàn)金管理的主管機(jī)關(guān)是（）oa中國(guó)工商銀行b中國(guó)銀行c中國(guó)人民銀行d中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行2. 擅自發(fā)行股票債券屬于（）。a非法從事金融業(yè)務(wù)罪b偽造貨幣罪c偽造證券罪d金融詐騙罪3. 可以充當(dāng)存款準(zhǔn)備金的是（）oa商業(yè)銀行持有的資產(chǎn)b其他金融機(jī)構(gòu)持有的資產(chǎn)c存在商業(yè)銀行和其他金融機(jī)構(gòu)的存款d存在中央銀行的存款4. 銀監(jiān)會(huì)

16、對(duì)信托公司業(yè)的監(jiān)管主要側(cè)重于：（）。a業(yè)務(wù)規(guī)范b風(fēng)險(xiǎn)防控c行政事項(xiàng)d績(jī)效評(píng)價(jià)5. 票據(jù)貼現(xiàn)的期限最長(zhǎng)不得超過（）。a 3個(gè)月b 6個(gè)月c 9個(gè)月d 12個(gè)月6. 下列關(guān)于銀行匯票的說法，不正確的是：（）oa銀行是票據(jù)的出票人b銀行匯票是買賣合同中最受賣方歡迎的票據(jù)c銀行匯票是由出票人簽發(fā)的d銀行匯票一律為記名匯票7. 案情：2010年10月20日，a商業(yè)銀行與甲設(shè)備公司、乙房地產(chǎn)公司簽訂了一份借款保證合同， 約定由a商業(yè)銀行向甲設(shè)備公司提供100萬元人民幣貸款，用于購買設(shè)備，借款期限為1年。由乙房地產(chǎn) 公司作保證，若甲設(shè)備公司到期不能償還借款，由乙公司負(fù)責(zé)償還全部本金及利息。同年11月20日，

17、a 銀行為確保到期能夠收回借款的本息，又要求甲公司設(shè)定抵押。于是甲公司又找到丙物業(yè)有限公司，請(qǐng)求 丙公司為其作抵押擔(dān)保。隨后，丙公司與a銀行簽訂抵押合同，合同約定：丙公司將起一輛進(jìn)口車（價(jià)值 60萬元人民幣）抵押給a銀行，為甲公司擔(dān)保50萬元債務(wù)。該抵押合同已經(jīng)登記。2011年10月20日， 借款期限屆滿，a銀行多次催甲公司還款，但甲公司因效益差而無力償還，于是，a銀行要求乙公司償還 甲公司的借款本息，乙公司也不償還。a銀行遂起訴至法院，請(qǐng)求判決乙公司承擔(dān)保證責(zé)任，償還甲公司 100萬元借款的本金及利息。本案例中，a銀行的債權(quán)既有乙公司的保證擔(dān)保，又有丙公司的抵押擔(dān)保, 其債權(quán)未獲滿足時(shí)，a銀

18、行應(yīng)如何行使擔(dān)保權(quán)（）。a乙公司負(fù)責(zé)償還甲公司100萬元借款的本金及利息b丙公司負(fù)責(zé)償還甲公司100萬元借款的本金及利息c乙公司應(yīng)當(dāng)就丙公司抵押擔(dān)保的50萬元以外的債權(quán)向a銀行承擔(dān)保證責(zé)任d乙公司應(yīng)當(dāng)就丙公司抵押擔(dān)保的60萬元汽車以外的債權(quán)向a銀行承擔(dān)保證責(zé)任8. 國(guó)際貨幣基金組織主要對(duì)會(huì)員國(guó)提供（）oa長(zhǎng)期貸款b風(fēng)險(xiǎn)資本信貸c戰(zhàn)爭(zhēng)賠款d中短期貸款9. 證券公司買入任一上市公司股票按當(dāng)日收盤價(jià)計(jì)算的總市值不得超過該上市公司已流通股總市值的ooa 5%b 10%c 15%d 20%10. 下列各項(xiàng)中不屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的是（）。a貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)b工程保險(xiǎn)c責(zé)任保險(xiǎn)d生存保險(xiǎn)三、多選題（共10題，共40分

19、）1. 金融業(yè)的作用主要有（）。a中介作用b調(diào)節(jié)作用c轉(zhuǎn)換作用d服務(wù)作用2. 信用卡詐騙罪是指（）oa偽造信用卡b變?cè)煨庞每╟惡意透支d冒用他人的信用卡3. 2003年4月，中國(guó)人民銀行進(jìn)行機(jī)構(gòu)改革，新增加的職能部門是（）oa反洗錢局b征信管理局c資金安全局d稽核監(jiān)督局4. 銀監(jiān)會(huì)對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)管的法律依據(jù)是：（）。a商業(yè)銀行法b銀監(jiān)法c行政法規(guī)d行政規(guī)章5. 根據(jù)借款人信用的不同，貸款可分為：（）。a擔(dān)保貸款b抵押貸款c票據(jù)貼現(xiàn)貸款d信用貸款6. 按照票據(jù)法規(guī)定，持票人的追索對(duì)象，可以是：（）。a出票人b背書人c承兌人d保證人7. 2011年3月20日，中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行甲分行簽發(fā)了兩張銀行承兌匯票，金額各為500萬元，共計(jì)1000 萬元，付款人為乙公司，承兌到期日為201