科學理財做知性女人ppt課件

1、93年畢業(yè)于西南財大年畢業(yè)于西南財大96年進入壽險行業(yè)年進入壽險行業(yè)97年提升營業(yè)部經(jīng)理年提升營業(yè)部經(jīng)理2001年年11月加盟太平人壽保險任月加盟太平人壽保險任高級經(jīng)理二級高級經(jīng)理二級期間獲：期間獲： 全國最有價值經(jīng)理人全國最有價值經(jīng)理人 全國優(yōu)秀講師全國優(yōu)秀講師 美國美國LIMRA國際質(zhì)量質(zhì)量認證證書國際質(zhì)量質(zhì)量認證證書 所帶的營業(yè)部排名全國前三名所帶的營業(yè)部排名全國前三名 多次應邀到香港、上海、北京等地做投資多次應邀到香港、上海、北京等地做投資 理財講座理財講座王梅科學理財科學理財 做知性女人做知性女人 家庭理財就是經(jīng)過對家庭資金的科學分配和運用，堅持資金繼續(xù)增長的購買力，使家庭生活在穩(wěn)健

2、、平安和幸福之中。9人人46人人25人人20人人有豐富的財富有豐富的財富過著普通的生活過著普通的生活曾經(jīng)過世曾經(jīng)過世處于貧困的情況處于貧困的情況每100人從出生到65歲時這些人并不是方案著要失敗，而是失敗于沒有做好方案！美國的一份調(diào)查報告顯示：人們所面對的許多問題人們所面對的許多問題 歸根結底是歸根結底是人們所擔憂的財務問題人們所擔憂的財務問題 .財務問題財務問題艱苦疾病艱苦疾病子女子女教育教育資產(chǎn)資產(chǎn)轉(zhuǎn)移轉(zhuǎn)移投資投資活得活得太久太久失能失能殘廢殘廢走的走的太早太早康復費康復費用收入用收入補償補償醫(yī)醫(yī)療療費費看看護護費費用用教教育育基基金金養(yǎng)養(yǎng)老老費費用用生活費用生活費用子女教育子女教育貸款債

3、務貸款債務奉養(yǎng)父母奉養(yǎng)父母最后費用最后費用積積累累財財富富改改善善生生活活遺遺產(chǎn)產(chǎn)稅稅信信托托19961996年以來中國年以來中國1 1年期銀行存款利率走勢年期銀行存款利率走勢延續(xù)延續(xù)9 9次降息次降息0.00%0.00%2.00%2.00%4.00%4.00%6.00%6.00%8.00%8.00%10.00%10.00%12.00%12.00%96.5.196.8.2397.10.2398.3.2598.7.198.12.799.6.1096.402.04.18七十年代七十年代八十年代八十年代九十年代九十年代二十一世紀二十一世紀存款存款國庫券存款債券股票傳統(tǒng)保險存款債券股票開放式基金投資型

4、保險50%50%50%50%工薪收入工薪收入投資理財收入投資理財收入用投資理財賺錢用投資理財賺錢98%98%2%2%工薪收入工薪收入投資理財收入投資理財收入靠雙手賺錢靠雙手賺錢 美國美國170位千萬富翁位千萬富翁 的致富閱歷的致富閱歷第一步第一步 如今就開場投資理財！如今就開場投資理財！ 這個目的不論是子女教育的學費、買房這個目的不論是子女教育的學費、買房子或退療養(yǎng)老金，必需求定個目的，全心去子或退療養(yǎng)老金，必需求定個目的，全心去達成。達成。第二步第二步 制定目的制定目的第三步第三步 先保值再增值先保值再增值香港富婆也怕香港富婆也怕醫(yī)療費醫(yī)療費遺產(chǎn)稅遺產(chǎn)稅讓財富縮水讓財富縮水梅豔芳因罹患癌癥病

5、逝享年梅豔芳因罹患癌癥病逝享年4040歲歲 人生無法預知祇好預備人生無法預知祇好預備最近有香港雜誌報導，指梅艷芳生前最近有香港雜誌報導，指梅艷芳生前買下的人壽保險，投保金額高達三千買下的人壽保險，投保金額高達三千萬港幣，受害人是梅媽，加上其名下萬港幣，受害人是梅媽，加上其名下不動產(chǎn)，梅艷芳的遺產(chǎn)最保守估計也不動產(chǎn)，梅艷芳的遺產(chǎn)最保守估計也有六千萬港幣，記者求證梅艷芳的保有六千萬港幣，記者求證梅艷芳的保險經(jīng)紀人連炎輝，對方承認梅艷芳確險經(jīng)紀人連炎輝，對方承認梅艷芳確實買了巨額保險，其生病的治療支出實買了巨額保險，其生病的治療支出也都是有保險給付，不過外傳保險受也都是有保險給付，不過外傳保險受害人

6、寫的是梅媽的名字，連炎輝卻表害人寫的是梅媽的名字，連炎輝卻表示不便泄漏。示不便泄漏。 中國的飛人中國的飛人猝死猝死他準備好嗎他準備好嗎柯受良享年柯受良享年5050歲歲飛越長城飛越黃河，他每一次飛越長城飛越黃河，他每一次都做好充份準備，這一次呢？都做好充份準備，這一次呢？第四步第四步 量體裁衣、量力而行量體裁衣、量力而行 不同的年齡階段、不同的家庭情況，都有不同的年齡階段、不同的家庭情況，都有不同的風險接受程度不同的風險接受程度 根據(jù)本人的風險接受才干來選擇適宜本人的根據(jù)本人的風險接受才干來選擇適宜本人的投資理財工具投資理財工具 投資必需成為習慣，成為每個月的功課，投資必需成為習慣，成為每個月的

7、功課，無論投資金額多少無論投資金額多少 。第五步第五步 養(yǎng)成定期投資理財?shù)牧晳T養(yǎng)成定期投資理財?shù)牧晳T第六步第六步 長線是金長線是金 調(diào)查顯示，四分之三的千萬富翁在做至少調(diào)查顯示，四分之三的千萬富翁在做至少5 5年的長期投資年的長期投資長線是金！長線是金！ 留意稅務規(guī)定，擅長利用免稅的投資理留意稅務規(guī)定，擅長利用免稅的投資理財工具，使稅務成為致富的助手財工具，使稅務成為致富的助手第七步第七步 把稅務局當作投資理財同伴把稅務局當作投資理財同伴第八步第八步 不要把雞蛋都放在一個籃子里不要把雞蛋都放在一個籃子里1.平常當存錢平常當存錢2.有事不缺錢有事不缺錢3.投資可賺錢投資可賺錢 4.受害免稅錢受害免稅錢 5.傷病可領錢傷病可領錢6.萬一掙大錢萬一掙大錢 1.1.獨一保證在未來未知的時間里有一筆可知的金錢獨一保證在未來未知的時間里有一筆可知的金錢2.2.紅利有抵御通貨膨脹紅利有抵御通貨膨脹3.3.保證生活不因任何不測變而降低質(zhì)量保證生活不因任何不測變而降低質(zhì)量保險理財是家庭投資理財?shù)幕ｋU理財是家庭投資理財?shù)幕乃? . 人的終身閱歷波峰波谷人的終身閱歷波峰波谷, ,收入是不平衡的收入是不平衡的五五. . 錢除了實踐價值錢除了實踐價值, ,具有