理財規(guī)劃師三級試題選

1、理財規(guī)劃師三級試題選 1、理財規(guī)劃的最終目標是要達到（）A、財務獨立B、財務安全C、財務自主 D、財務自由2、以下不屬于個人財務安全衡量標準的是（）A、是否有穩(wěn)定充足收入 B、是否購買適當保險 C、是否享受社會保障 D、是否有遺囑準備3、持續(xù)理財服務不包括（）A、定期對理財方案進行 評估 B、不定期的信息服務C、不定期的方案調整D、定期到客戶單位做收入調查4、客戶進行理財規(guī)劃的目標通常為財產的保值和增值，卜列（）項規(guī)劃的 目標更傾向于實現(xiàn)客戶財產的增值。A、現(xiàn)金規(guī)劃B、風險管理與保險規(guī)劃 C、投資規(guī)劃D、財產分配與傳承規(guī)劃5、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是（）A、個人誠信B、具有合作梢神 C、

2、客觀公正 D、嚴守秘密6、下列違反客觀公正原則的是（）A、理財規(guī)劃師以自己的專業(yè)知識進行判斷B、理財規(guī)劃過程中不帶感情色彩C、因為是朋友，所以在財產分配規(guī)劃方案中對其偏袒D、對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應隨時向有關 各方進行披露7、在理財規(guī)劃師侵占或竊取客戶或所在機構財產，情節(jié)嚴重的情況卜，理 財規(guī)劃師將承擔（）A、刑事法律貴任B、行政法律貴任C、民事法律資任D、行業(yè)自律機構的制栽8、非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道徳，行業(yè)自律機構的制裁措施不包括（）A、取消其理財規(guī)劃師資格B、終生不得執(zhí)業(yè)C、不得再次參加理財觀劃師職業(yè)資格考試D、罰款9、某企業(yè)擬建立一項基金計劃，每年初投入10萬元，若

3、利率為10%, 5年后該項基金本利和將為（）元 A、671 561B、564 100 C、871 600 D、610 500 10、某項長期借款的稅后資本成本為1必，那么它的稅前成本應為（）（所得稅率為3必）A、 10%B、30%C、125%D、14 29%綜合案例分析題1、案例一：金小姐今年23歲，與父母同住，口常開支均無需負擔。目前，她在一家公司擔任行政秘書，稅后月平均收入3000元（預計每年増長1血），花銷 基本用在吃飯、娛樂活動上，大約占月收入的80%。她計劃30歲時獨立購買一個小戶型居 室（預計價格30萬）。請為金小姐設計一個購房方案（町適當調整其消費方式）。理財分析 金小姐稅后月收

4、入3000元，月節(jié)余600元，占收入的20%,每月2400元的生活費用占收 入的80%。從以上數(shù)據來看，金小姐的生活支出相對較高。金小姐的預期理財目標是：30 歲時獨立購買一個小戶型居室，預計價格為30萬。理財建議1假設金小姐在30歲的時 候，首付80, 000元買進一小戶型居室。2金小姐町以將家庭每月各項支出列出一個詳細 清單，逐項仔細分析。在不影響生活的前提下減少浪費，盡量壓縮購物消費、娛樂消費等項 目的支出，保證每月節(jié)余1, 000元左右，也就是占她每月總收入的30%左右，全年會節(jié)余 12, 000元。采取較為保守的投資策略，假定投資回報率為5%,在金小姐30歲時，她會有 95, 000

5、元左右的資金，町用其中的80, 000尤支付她的首付款，其余的町以作為裝修等其 它費用。 3、假設到時的還款利息為6%,金小姐貸款220, 000元，假定還款期限為 20年，則每月還款額為1, 577元。4、30歲時，金小姐的月工資可達約5, 800元（預計 每年增長10%）,月還款額占月收入的27%左右，這個數(shù)字是比較合理的。為了達到5%的投資回報率，金小姐町以將每月留存的1, 000元，做個穩(wěn)健型的投資配豐，如500元 投資中期債券基金，500元投資平衡性基金。根據金小姐的情況，可以巾請公積金貸款來降 低她的借貸成本，而對于公積金貸款利率來說，長期的平均水平為6%是合理的。專業(yè)知識習題 一

6、、單項規(guī)劃技能（共65道題，每小題1分，共65分。請從四個備選答案 中選擇1個正確答案，將正確答案前的字母填到題目中的括號內，多選、漏選或誤選均不得 分）1.某公司擬于某年2月1 口發(fā)行面額為100C元的債券，其票面利率為8%,每年2 月1日計算并支付一次利息，并于、年后的1月3】口到期，同等風險投資的必要報酬率為 9%,則債券的價值為（）元。（A） 924 82（B） 961 10（C） 942.28（D）942 822.設某一累進利率債券的面額為1000元，持滿1年的債券利率為6%,每年利率遞增率為1%,持滿5年的利息為（）元。（A） 450（B） 340（C）380（D） 400 3.

7、某縣城一加工企業(yè)2004年8月份應繳納增值稅280萬元，該企業(yè)本月應繳納城市維護建設稅和教育費附加為（）。（A） 22. 4萬元（B）256萬元 （C） 28. 2萬元 （D） 35. 2萬元4.某貼現(xiàn)債券面值1000元，期限180天，以 9%的貼現(xiàn)率公開發(fā)行，其到期收益率為（）（A） 9.65% （B） 10% （C）12%（D） 13% 5.假設銀行的存款準備金率為20%,剩余存款用于發(fā)放貸款。某銀行收到客戶甲存入的10000元現(xiàn)鈔，則隨著貸款的連續(xù)發(fā)放，在此基礎上產生的派生存款額為（）。（A） 20000 元 （B） 3000 元 （0）40000 7C （D） 50000 7C 6.某

8、人以94元的價格購入發(fā)行后1年的債券，該債券期限10年面值100元，票面利率8%,每 年付息一次，將年資本損益額與年利息收入共同考慮，求該債券的平均收益率（）。（A） 7. 21%（B） 8%（C） 8. 81% （D 9 22% 7.某銀行的即期外匯牌價：GBP=USD 1. 6075/05USD=HKD7. 7969/15 則英鎊兌港幣的匯價是（）（A） GBP=HKD12. 5643/12. 5335（B） GBP=HKD12. 5335/12. 5643 （C）GBP=HKD12 6335/12 5365（D） GBP=HKD12 5365/12. 633 8某客戶向商業(yè)銀行申請了一筆

9、住房消費貸款，貸款本金是100萬元，年利率504%,由于客房償債能 力較強，貸款約定在10年內還消。那么采用等額本金償還時需要支付的月還本金額、還款 總額、利息總額分別是（）。 （2 8333 33元1254100元254100元 （B） 10416 . 67 元1203700 元203700 元 （C） 11465 43 元1232100 元232100 元 （D） 11465. 43 元1203700 元203700 元9.甲今年70歲，老伴已經過世，無兒女，年老體弱，生活困難，他想立一份遺贈擾養(yǎng)協(xié) 議，死后將三間房屋送給在生活上和經濟上照顧自己的人。甲的侄子、侄女、姐姐及干兒子 等都爭著

10、要做撫養(yǎng)人。這些人中誰不應做遺贈撫養(yǎng)協(xié)議的撫養(yǎng)人？（ ）（A）侄子 （B） 侄女 （C）姐姐 （D）干兒子10.某債券面值100元，年利率為6%,期限5年, 以94元買進，預計兩年后漲到98元并出售，則該債券的持有收益率為（）（A）6% （B） 8 42%（C） 5. 1%（D） 7. 6%理財規(guī)劃師三級試題選基礎知識題1、理財規(guī)劃的最終目標是要達到（）A、財務獨立B、財務安全C、財務自主D、財務自由2、以下不屬于個人財務安全衡量標準的是（）A、是否有穩(wěn)定充足收入B、是否購買適當保險C、是否享受社會保障 D、是否有遺囑準備3、持續(xù)理財服務不包括（）A、定期對理財方案進行評估B、不定期的信息服務

11、C、不定期的方案調整D、定期到客戶單位做收入調査4、客戶進行理財規(guī)劃的目標通常為財產的保值和增值，下列（）項規(guī)劃的目 標更傾向于實現(xiàn)客戶財產的增值。A、現(xiàn)金規(guī)劃B、風險管理與保險規(guī)劃C、投資規(guī)劃D、財產分配與傳承規(guī)劃5、理財規(guī)劃師職業(yè)操守的核心原則是（）A、個人誠信B、具有合作精神 C、客觀公正D、嚴守秘密6、下列違反客觀公正原則的是（）A、理財規(guī)劃師以門己的專業(yè)知識進行判斷B、理財規(guī)劃過程中不帶感情色彩C、因為是朋友，所以在財產分配觀劃方案中對其偏袒D、對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益沖突應隨時向有關各方進行披露7、在理財規(guī)劃師侵占或竊取客戶或所在機構財產，情節(jié)嚴重的情況下，理財規(guī) 劃師

12、將承擔（）A、刑事法律責任B、行政法律責任C、民事法律責任D、行業(yè)自律機構的制裁8、非執(zhí)業(yè)理財規(guī)劃師違反職業(yè)道徳，行業(yè)自律機構的制裁措施不包括（）A、取消其理財規(guī)劃師資格B、終生不得執(zhí)業(yè)C、不得再次參加理財規(guī)劃師職業(yè)資格考試D、罰款9、某企業(yè)擬建立一項基金計劃，每年初投入10萬元，若利率為10%, 5年后該項 基金本利和將為（）元A、671 561 &n B、564 100 C、871 600 D、610 50010、某項長期借款的稅后資本成本為10%,那么它的稅前成本應為（）（所得稅率為30%）A、10%B、30% C、12.5%D、14.29%綜合案例分析題1、案例一：金小姐今年23歲，與

13、父母冋仕，口常開支均無需負擔。目前，她在一家公司擔任 行政秘書，稅后刀平均收入3000元（預計每年增長10%）,花銷基本用在吃飯、娛 樂活動上，大約占月收入的80%。她計劃30歲時獨立購買一個小戶型居室（預計 價格30萬）。請為金小姐設計一個購房方案（可適當調整其消費方式）。理財分析金小姐稅后月收入3000元，月節(jié)余600元，占收入的20%,每月2400元的生活費 用占收入的80%。從以上數(shù)據來看，金小姐的生活支出相對較高。金小姐的預期理財目標是：30歲時獨立購買一個小戶型居室，預計價格為30萬。 理財建議1假設金小姐在30歲的時候，首付80, 000元買進一小戶型居室。2.金小姐可以將家庭每

14、刀齊項支出列出一個詳細清單，逐項仔細分析。在不影響 生活的前提下減少浪費，盡量壓縮購物消費、娛樂消費等項目的支出，保證每月 節(jié)余1, 000元左右，也就是占她每月總收入的30%左右，全年會節(jié)余12, 000元。 采取較為保守的投資策略，假定投資回報率為3%,在金小姐30歲時，她會有95, 000元左右的資金，可用其中的80, 000元支付她的首付款，其余的可以作為裝修 等其它費用。3、假設到吋的還款利息為6%,金小姐貸款220, 000元，假定還款期限為20 年，則每月還款額為1, 577元。4、30歲時，金小姐的月工資可達約5, 800元（預計每年增長10%）,月還款額占 月收入的27%左右，這個數(shù)字是比較合理的。為了達到5%的投資回報率，金小姐可以將每月留存的1, 000元，做個穩(wěn)健型 的投資配置，如500元投資中期債券基金，500元投資半衡性