銀行“依法合規(guī)愛崗敬業(yè)”專題教育活動知識競賽補充題庫

1、銀行“依法合規(guī)愛崗敬業(yè)”專題教育活動知識競賽補充題庫一、單 選1、以下關(guān)于合規(guī)責任的說法正確的有（c）a 合規(guī)僅是合規(guī)部門或?qū)I(yè)合規(guī)人員的責任b 合規(guī)部門作為協(xié)助高級管理層管理合規(guī)風險的職能部門，合規(guī)人員作為合規(guī)管理的工作人員，本身不受合規(guī)責任制約c 每一位員工應(yīng)對其所經(jīng)辦的經(jīng)營活動的合規(guī)性負直接責任d 監(jiān)事會對行社經(jīng)營活動的合規(guī)性負管理責任。2、關(guān)于合規(guī)考核的說法錯誤的是（d）a 全系統(tǒng)的績效考核應(yīng)充分體現(xiàn)“倡導合規(guī)、懲處違規(guī)”的價值觀，注意協(xié)調(diào)業(yè)務(wù)拓展與合規(guī)管理的關(guān)系，以增強全體員工的合規(guī)意識，促進全系統(tǒng)良好合規(guī)文化的形成。b 全系統(tǒng)應(yīng)建立有效的合規(guī)評價制度，考核評價各業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)人

2、員管理合規(guī)風險的能力時，應(yīng)征詢合規(guī)部門負責人的意見c 合規(guī)部門的績效應(yīng)由高級管理層和或上一級合規(guī)部門直接考核 d 合規(guī)部門的預算管理應(yīng)與其工作目標保持一致，取決于業(yè)務(wù)條線、分支機構(gòu)的盈虧狀況。3、關(guān)于合規(guī)問責的說法錯誤的是（d）a 問責制是合規(guī)風險管理機制能否有效運作的關(guān)鍵，全系統(tǒng)應(yīng)制定違規(guī)的內(nèi)部責任追究制度和糾錯規(guī)范，落實合規(guī)責任b 對違規(guī)責任人的處理過程和處理結(jié)果，以及所采取的糾正措施，應(yīng)充分體現(xiàn)全系統(tǒng)的合規(guī)價值取向全系統(tǒng)應(yīng)設(shè)定鼓勵主動報告合規(guī)風險的基調(diào)即使對于主動報告合規(guī)問題或合規(guī)風險隱患的，也不能對主動報告者減輕處罰、免責或獎勵。4、以下對合規(guī)部門與風險管理部門的關(guān)系說法錯誤的是（d）

3、a 合規(guī)部門與風險管理部門應(yīng)建立相互協(xié)同、各盡其責、共保安全、共促發(fā)展的合作機制b合規(guī)部門主要依據(jù)外部政策、法規(guī)、規(guī)章等，側(cè)重管理行社在運營過程中的合規(guī)風險c 風險管理部門主要管理行社所面臨的信用、市場、操作等風險d 合規(guī)部門是負責內(nèi)部控制、風險分類判別與監(jiān)控、授信基礎(chǔ)管理的部門5、以下關(guān)于合規(guī)部門的地位說法錯誤的是（c）a 合規(guī)部門或合規(guī)人員在職責范圍內(nèi)獨立履行工作職責b 合規(guī)部門為履行其職責應(yīng)有權(quán)獲取必要的信息，其它部門、分支機構(gòu)和員工在提供這些信息方面有給予密切合作的義務(wù)c 可能違反合規(guī)政策的事項，合規(guī)部門不能獨立進行調(diào)查d 合規(guī)部門接受審計部門的履職盡職審計6、高級管理層應(yīng)有效管理行社

4、的合規(guī)風險，履行以下合規(guī)職責中錯誤的是（a）a 負責制定和適時修訂行社的合規(guī)政策，并可直接傳達給全體員工b 率先垂范，切實貫徹行社的合規(guī)政策，確保合規(guī)政策得以遵守，確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)問題時及時采取適當?shù)难a救方法或懲戒措施c 負責組建一個常設(shè)的合規(guī)部門，聘任或解聘合規(guī)部門負責人，確保合規(guī)部門負責人和合規(guī)部門的獨立性，確保合規(guī)部門與風險管理部門、內(nèi)部審計部門以及其他相關(guān)部門之間的工作協(xié)調(diào)。d每年至少一次識別和評估行社所面臨的主要合規(guī)風險以及管理這些風險的計劃7、以下關(guān)于行社董（理）事會應(yīng)履行的合規(guī)職責，錯誤的是（d）a 審批行社的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施b 授權(quán)董（理）事會下設(shè)的風險管理委員會對行

5、社合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督c 確保發(fā)展戰(zhàn)略、產(chǎn)品開發(fā)、業(yè)務(wù)拓展以及潛在沖突和新的風險暴露都有獨立的評審d 授權(quán)高級管理層定期獲取和恰當處理行社合規(guī)方案和合規(guī)問題的報告8、以下關(guān)于行社董（理）事會應(yīng)履行的合規(guī)職責，錯誤的是（d）a 審批行社的合規(guī)政策，并監(jiān)督合規(guī)政策的實施b 授權(quán)董（理）事會下設(shè)的風險管理委員會對行社合規(guī)風險管理進行日常監(jiān)督c 確保發(fā)展戰(zhàn)略、產(chǎn)品開發(fā)、業(yè)務(wù)拓展以及潛在沖突和新的風險暴露都有獨立的評審d 授權(quán)高級管理層定期獲取和恰當處理行社合規(guī)方案和合規(guī)問題的報告9、合規(guī)文化是企業(yè)文化的核心，以下關(guān)于合規(guī)文化的說法錯誤的是（d）a 倡導并推行誠信正直和公平交易的行為準則b 堅持為“

6、三農(nóng)”服務(wù)的方向宗旨c 承諾合規(guī)從行社高層做起d 提倡強制性踐行合規(guī)10、以下關(guān)于合規(guī)風險管理機制的說法，錯誤的是（ b）a行社有效識別合規(guī)風險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，快速采取針對性糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧゜ 一次性完整修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風險的過程c 有效的合規(guī)風險管理機制是建設(shè)全面風險管理體系的基礎(chǔ)，是構(gòu)建有效內(nèi)部控制機制的核心d 合規(guī)風險管理機制是安全穩(wěn)健運行和可持續(xù)發(fā)展的保障11、以下不屬于商業(yè)銀行應(yīng)及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告下列重大操作風險事件的是（d）a 搶劫商業(yè)銀行或運鈔車、盜竊銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金30萬元以上的案件，詐騙商業(yè)銀行或其他涉案金額1

7、000萬元以上的案件b 造成商業(yè)銀行重要數(shù)據(jù)、賬冊、重要空白憑證嚴重損毀、丟失，造成在涉及兩個或兩個以上?。ㄗ灾螀^(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時以上，在涉及一個省（自治區(qū)、直轄市）范圍內(nèi)中斷業(yè)務(wù)6小時以上，嚴重影響正常工作開展的事件c 盜竊、出賣、泄漏或丟失涉密資料，可能影響金融穩(wěn)定，造成經(jīng)濟秩序混亂的事件；d發(fā)生不可抗力導致嚴重損失，造成直接經(jīng)濟損失10萬元以上的事故、自然災害12、商業(yè)銀行應(yīng)當選擇適當?shù)姆椒▽Σ僮黠L險進行管理，以下不屬于可選內(nèi)容的是（d）a 評估操作風險和內(nèi)部控制、損失事件的報告b 數(shù)據(jù)收集、關(guān)鍵風險指標的監(jiān)測c 新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的風險評估d 重要崗位或敏感環(huán)節(jié)員工八小時內(nèi)外

8、行為規(guī)范13、以下不是操作風險包括內(nèi)容的是（d）a 由不完善或有問題的內(nèi)部程序所造成損失的風險b 由不完善或有問題的員工和信息科技系統(tǒng)所造成損失的風險c 外部事件所造成損失的風險d 括策略風險和聲譽風險14、商業(yè)銀行董事會應(yīng)將操作風險作為商業(yè)銀行面對的一項主要風險，并承擔監(jiān)控操作風險管理有效性的最終責任。主要職責不包括（d）：a 制定與本行戰(zhàn)略目標相一致且適用于全行的操作風險管理戰(zhàn)略和總體政策b 通過審批及檢查高級管理層有關(guān)操作風險的職責、權(quán)限及報告制度c 定期審閱高級管理層提交的操作風險報告d 明確界定各部門的操作風險管理職責15、商業(yè)銀行法第四十條“商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放信用貸款；以下不

9、屬于前款所稱關(guān)系人的是（c）a 商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員b 信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬c 相關(guān)業(yè)務(wù)人員的朋友d 前項所列人員投資或者擔任高級管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟組織16、實地調(diào)查主要是對借款人情況作進一步了解和核實，以下不屬于實地調(diào)查內(nèi)容的是（d）a 對借款人的經(jīng)營管理狀況、資產(chǎn)與負債構(gòu)成、產(chǎn)品盈利能力、企業(yè)發(fā)展前景及對保證人或抵（質(zhì)）押人、抵（質(zhì)）押物等方面情況進行全面調(diào)查b 保證人的主體是否合法c 保證意愿是否真實，是否具有代為清償債務(wù)的能力，是否能獨立承擔民事責任d 對借款人誠信水平的綜合評價17、以下關(guān)于不良貸款催討說法錯誤的是（c）a 短期貸款到期前7天，按時向借款人、擔

10、保人送發(fā)貸款催收通知書b 中長期貸款到期前30天，按時向借款人、擔保人送發(fā)貸款催收通知書c 當年新增的不良貸款每季上門至少催討一次d 其他不良貸款每半年上門至少催討一次18、以下關(guān)于浙江農(nóng)信文化的說法不恰當?shù)氖牵╟）a “三水精神”是指“早上一頭霧水、中午一身汗水、晚上一腳泥水”b “挎包精神”c “小蜜蜂精神”d “根、誠、活、家”19、以下對“一條道路、兩場革命”表述不恰當?shù)氖牵╠）a 堅持走做強做優(yōu)之路b 推進戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型革命和科技創(chuàng)新革命c 堅持支農(nóng)支小“四主定位”d 堅持集中服務(wù)意識，集中資源服務(wù)好大客戶20、浙江農(nóng)信全面實施普惠金融工程，以下不是其內(nèi)涵的是（b）a 創(chuàng)業(yè)普惠b 豐收普惠

11、c 便捷普惠d 陽光普惠21、以下關(guān)于浙江農(nóng)信文化的說法不恰當?shù)氖牵╟）a “三水精神”是指“早上一頭霧水、中午一身汗水、晚上一腳泥水”b “挎包精神”c “小蜜蜂精神”d “根、誠、活、家”22、以下關(guān)于服務(wù)流程管理說法錯誤的是（d）a 要根據(jù)自身業(yè)務(wù)特點，從客戶角度出發(fā)，制定科學的柜面服務(wù)流程b 積極進行新產(chǎn)品的開發(fā)、新技術(shù)的推廣和新設(shè)備的應(yīng)用，為客戶提供更全面、更便捷的多元化服務(wù)c 在防范風險的前提下，不斷完善系統(tǒng)功能，優(yōu)化服務(wù)流程，充分發(fā)揮自助設(shè)備、電子銀行等渠道功能，大力推行離柜業(yè)務(wù)，提高服務(wù)效率d 以收益最大化為原則進行產(chǎn)品設(shè)計、市場營銷等工作23、以下關(guān)于授權(quán)審批額度說法錯誤的是

12、（b）a 對于重大的業(yè)務(wù)和事項，應(yīng)當實行集體決策審批或者聯(lián)簽制度b 個人一般不得單獨進行決策或者擅自改變集體決策c 對高級管理層、各職能部門、轄屬分支機構(gòu)和業(yè)務(wù)崗位授權(quán)開展業(yè)務(wù)的品種、審批的限額應(yīng)該明確、清楚和適度d 授權(quán)有權(quán)審批人員或組織審批品種和審批限額應(yīng)當與其控制和管理信用風險的能力相適應(yīng)24、以下關(guān)于重要崗位員工崗位輪換和強制休假說法錯誤的是（a）a 崗位輪換員工可進行書面或口頭工作交接，并在規(guī)定的工作日內(nèi)完成交接b 對所管的印、押、證、錢、物、賬、據(jù)等辦理移交時，所在單位要派員監(jiān)交，移交情況及有關(guān)資料存檔備查c 接到強制休假通知的員工，應(yīng)于休假前的最后一個工作日辦理工作交接手續(xù)d 強

13、制休假結(jié)束后，按相同程序辦理工作交接手續(xù)。對印、押、證、錢、物、賬、據(jù)等，所在單位必須派員監(jiān)交25、流動資金貸款管理實施細則規(guī)定，借款人向開戶信用社提出書面申請的資料中，以下不是必須的是（d）a 營業(yè)執(zhí)照b 經(jīng)營許可證c 法定代表人個人身份證d 商業(yè)計劃書26、浙江省農(nóng)村合作金融機構(gòu)貸款操作規(guī)程規(guī)定，信貸人員在發(fā)放貸款后相關(guān)正本要存放金庫報管，以下哪種不屬于以上范疇（a）a 貸款合同b 不動產(chǎn)抵押登記卡c 動產(chǎn)抵押登記卡d 抵押物保險單27、個人貸款管理實施細則規(guī)定，貸后管理應(yīng)結(jié)合風險分類要求，要通過檢查確保貸款管理工作到位，以下不正確的是（c）a定期檢查分為首次檢查和循環(huán)檢查b 首次檢查應(yīng)在

14、貸后7 天至20 天以內(nèi)進行c 貸款余額30 萬元（含）以下實行每年循環(huán)進行d 貸款余額30 萬元（不含）以上實行每三個月循環(huán)進行二、多 選1、 合規(guī)部門應(yīng)履行以下職責正確的是（abcd）：a 協(xié)助高級管理層制定、有效推動和執(zhí)行行社的合規(guī)政策，報董（理）事會批準，有效管理行社的合規(guī)風險b 主動識別、量化、評估、監(jiān)測、測試和報告合規(guī)風險c 按照“有崗位就有手冊，有業(yè)務(wù)就有程序”的原則，組織各部門梳理整合行社的規(guī)章制度和操作規(guī)程，使其符合法律、規(guī)則和準則的要求，并具有較強的執(zhí)行力d參與行社的組織架構(gòu)和業(yè)務(wù)流程再造，提供合規(guī)支持，保證內(nèi)部規(guī)章與外部制度的合理有效銜接，并對可能產(chǎn)生的后果提出意見或建議

15、2、操作風險管理體系的具體形式不要求統(tǒng)一，以下是其基本要素的有（abd）：a 董事會的監(jiān)督控制；b 高級管理層的職責；c 適當?shù)墓緫?zhàn)略；d 操作風險管理政策、方法和程序；3、商業(yè)銀行相關(guān)部門對操作風險的管理情況負直接責任。主要職責包括（abcd）：a 指定專人負責操作風險管理，其中包括遵守操作風險管理的政策、程序和具體的操作規(guī)程b 根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風險管理評估方法，識別、評估本部門的操作風險，并建立持續(xù)、有效的操作風險監(jiān)測、控制/緩釋及報告程序，并組織實施c 在制定本部門業(yè)務(wù)流程和相關(guān)業(yè)務(wù)政策時，充分考慮操作風險管理和內(nèi)部控制的要求d 保證各級操作風險管理人員參與各項重要的程序、控制措施和

16、政策的審批，以確保與操作風險管理總體政策的一致性4、商業(yè)銀行應(yīng)當將加強內(nèi)部控制作為操作風險管理的有效手段，與此相關(guān)的內(nèi)部措施至少應(yīng)當包括（bcd）：a 部門之間的職能可存在適當重疊b 密切監(jiān)測遵守指定風險限額或權(quán)限的情況c 對接觸和使用銀行資產(chǎn)的記錄進行安全監(jiān)控d 員工具有與其從事業(yè)務(wù)相適應(yīng)的業(yè)務(wù)能力并接受相關(guān)培訓5、銀監(jiān)會對商業(yè)銀行有關(guān)操作風險管理的政策、程序和做法進行定期的檢查評估。主要內(nèi)容包括（abcd）：a 商業(yè)銀行操作風險管理程序的有效性；b 商業(yè)銀行監(jiān)測和報告操作風險的方法，包括關(guān)鍵操作風險指標和操作風險損失數(shù)據(jù)；c 商業(yè)銀行及時有效處理操作風險事件和薄弱環(huán)節(jié)的措施；d 計提的抵御

17、操作風險所需資本的充足水平；6、法律風險包括（abcd）：a 商業(yè)銀行簽訂的合同因違反法律確認無效的b 商業(yè)銀行簽訂的合同因違反行政法規(guī)可能被依法撤銷或者確認無效的c 商業(yè)銀行因違約、侵權(quán)或者其他事由被提起訴訟或者申請仲裁，依法可能承擔賠償責任的d 商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)活動違反法律或行政法規(guī)，依法可能承擔行政責任或者刑事責任的7、健全浙江省農(nóng)村合作金融系統(tǒng)內(nèi)部控制體系框架的目的是使全系統(tǒng)各行社、附屬機構(gòu)及其員工致力于（abc）a 遵守誠信正直和公平交易的行為準則b 在每一個開展經(jīng)營活動的區(qū)域和環(huán)節(jié)，嚴格遵守所有相關(guān)的法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神c 快速及時地掌握可能出現(xiàn)的違規(guī)現(xiàn)象d 解決所有違規(guī)現(xiàn)

18、象8、通過合規(guī)風險管理可以達到以下目標（abcd）a 促進全系統(tǒng)的合規(guī)經(jīng)營能力b 保護全系統(tǒng)的良好聲譽c 爭取全系統(tǒng)有利的外部法規(guī)環(huán)境d 防止全系統(tǒng)各行社、附屬機構(gòu)及其員工因不合規(guī)的行為所致的違規(guī)處分、民事訴訟、刑事責任9、以下關(guān)于浙江農(nóng)信核心價值觀指導下的相關(guān)理念表達正確的有（abcd）：a 發(fā)展理念做強做優(yōu)、差異制勝b 管理理念同分結(jié)合、規(guī)范精細c 人才理念實干能干、有德有為d 風險理念主動為先、全面合規(guī)10、以下關(guān)于柜面服務(wù)職業(yè)道德表達正確的有（abcd）：a 忠于職守、愛崗敬業(yè)b 精誠合作、密切配合c 精誠合作、密切配合d 精誠合作、密切配合11、授權(quán)管理辦法規(guī)定，對受權(quán)人實行區(qū)別對待

19、、分類授權(quán)，以下屬于需考慮的要素是（abc）：a 所在地經(jīng)濟發(fā)展情況b 資產(chǎn)負債規(guī)模、資產(chǎn)質(zhì)量c 經(jīng)營效益、經(jīng)營管理水平d 當?shù)亟鹑诜?wù)競爭形式12、貸款分類指導原則要求商業(yè)銀行依據(jù)借款人的實際還款能力進行貸款質(zhì)量的五級分類，即按風險程度將貸款劃分為五類，其中屬于不良貸款的是（cde）：a 正常b 關(guān)注c 次級d 可疑e 損失13、以下關(guān)于公章管理說法正確是（abcd）：a 必須建立公章保管登記簿、公章使用登記簿b 每次使用均需填寫用章審批單c 必須實行“主副雙人管理、雙人監(jiān)督用章”的辦法及雙人雙鎖、密碼鑰匙分管d 據(jù)單用章、人離章收、上鎖入庫14、以下對中國銀行業(yè)協(xié)會會員單位負責本單位文明規(guī)

20、范服務(wù)組織管理工作的內(nèi)容標書恰當?shù)挠校╝bc）a 制定本單位文明規(guī)范服務(wù)工作總體規(guī)劃、管理制度,并根據(jù)市場需求進行調(diào)整和完善,組織開展檢查監(jiān)督,總結(jié)推廣先進典型經(jīng)驗,搞好服務(wù)培訓和宣傳工作,保證各項服務(wù)管理措施的落實。b 分層次設(shè)立單位內(nèi)專門服務(wù)管理職能部門，合理配備專職工作人員,明確工作職責,保證服務(wù)管理工作延伸到各經(jīng)營機構(gòu)。c 會員單位轄屬各經(jīng)營機構(gòu)是文明規(guī)范服務(wù)前沿，各經(jīng)營機構(gòu)主要負責人負有文明規(guī)范服務(wù)領(lǐng)導、組織、管理責任，要保證上級各項服務(wù)管理措施在本經(jīng)營機構(gòu)各個服務(wù)環(huán)節(jié)落實到位，順利實施。15、以下符合對中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引中對會員單位資源配置要求的是（abc）a 倡導經(jīng)營

21、機構(gòu)實行分區(qū)服務(wù)，推行差異化服務(wù)，實現(xiàn)功能分區(qū)、業(yè)務(wù)分層、客戶分流b 建立健全網(wǎng)上銀行、電話銀行、自助銀行等電子化服務(wù)體系，并保持服務(wù)渠道暢通、便捷和安全c 增加自助服務(wù)設(shè)備的投入，延伸服務(wù)空間，最大限度分流客戶，緩解柜臺服務(wù)壓力；加強自助設(shè)備管理，確保正常運行，并在規(guī)定位置張貼使用說明、風險提示，設(shè)置服務(wù)專線電話16、銀行業(yè)從業(yè)人員違反從業(yè)人員道德行為公約、對行業(yè)聲譽造成惡劣影響的，由中國銀行業(yè)協(xié)會自律工作委員會采取哪三項自律懲戒措施。(abc)a書面批評b通報批評c公開譴責17、中國銀行業(yè)協(xié)會全體會員單位根據(jù)（abd）制定銀行業(yè)從業(yè)人員道德行為公約。a 公民道德建設(shè)實施綱要b 中國銀行業(yè)協(xié)

22、會章程c 商業(yè)銀行從業(yè)人員道德行為規(guī)范d 其他有關(guān)法律法規(guī)18、文明規(guī)范服務(wù)總體工作目標是以（a）為核心,以（c）為導向,以（d）為重點, 以（b）為目的，建設(shè)一流的服務(wù)團隊， 培育一流的服務(wù)文化，打造一流的服務(wù)品牌，展示一流的行業(yè)形象。a以倡導行業(yè)文明b以不斷滿足客戶日益增長的服務(wù)需求c以規(guī)范行業(yè)服務(wù)標準d以建立科學服務(wù)管理流程 19、中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作指引主要根據(jù)哪三項制度規(guī)范建立的?(abc)a中國銀行業(yè)自律公約b中國銀行業(yè)文明服務(wù)公約c銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守20、中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)是指：會員單位在機構(gòu)設(shè)置、人員配備、服務(wù)產(chǎn)品、業(yè)務(wù)操作與管理流程等方面，為滿足客戶需求而進行的

23、服務(wù)實踐活動，最終體現(xiàn)為哪四個方面?(abcd)a服務(wù)創(chuàng)造價值b服務(wù)實現(xiàn)效益c服務(wù)提升競爭力d實現(xiàn)銀行與客戶雙贏21、（a）負責引領(lǐng)中國銀行業(yè)文明規(guī)范服務(wù)工作；（c）負責文明規(guī)范服務(wù)工作的組織協(xié)調(diào)、規(guī)范管理、檢查監(jiān)督、競賽評優(yōu)、宣傳規(guī)劃、培訓統(tǒng)籌等工作;（b）負責日常管理工作。a中國銀行業(yè)協(xié)會b自律委員會辦公室c自律工作委員會三、判 斷1、對于銀監(jiān)會在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)操作風險管理的問題，商業(yè)銀行應(yīng)當在規(guī)定的時限內(nèi)，提交整改方案并采取整改措施（正確）2、對于發(fā)生重大操作風險事件而未在規(guī)定時限內(nèi)采取有效整改措施的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會將依法采取相關(guān)監(jiān)管措施（正確）3、自我風險評估是指商業(yè)銀行識別和評估潛

24、在操作風險以及自身業(yè)務(wù)活動的控制措施、適當程度及有效性的操作風險管理工具（正確）4、合規(guī)是指使行社的經(jīng)營活動與法律、規(guī)則和準則相一致，但合規(guī)并不是行社內(nèi)部的核心風險管理活動（錯誤）5、合規(guī)風險是指行社因沒有遵循法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風險。合規(guī)風險是產(chǎn)生其他風險的一個重要誘因，特別是導致操作風險產(chǎn)生的主要和直接的誘因之一。（正確）6、行社高層是指,農(nóng)村合作銀行（聯(lián)社）的高級管理層。（錯誤）7、商業(yè)銀行應(yīng)當建立完善的客戶管理信息系統(tǒng)，全面和集中掌握客戶的資信水平、經(jīng)營財務(wù)狀況、償債能力和非財務(wù)因素等信息，對客戶進行分類管理，對資信不良的借款人實施有條件準入。授信禁入（錯誤）8、辦理信貸業(yè)務(wù)要堅持審、貸、查分離，按雙人調(diào)查、集體會審、按權(quán)限審批、貸后檢查的程序操作，并有相應(yīng)的書面記載資料，記錄各責任人職責的履行情況，操作程序可視具體情況靈活變通。（錯誤）9、信貸人員要對借款人執(zhí)行