人民幣收付業(yè)務管理考核制度

1、人民幣收付業(yè)務管理考核制度為了加強對營業(yè)機構現(xiàn)金收付業(yè)務管理，切實從日常操作、管理流程和運作機制上落實營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務人員現(xiàn)金收付管理內控制度，提高、督促各網(wǎng)點支付、上繳現(xiàn)金錢捆質量，加強內部管理，建立健全現(xiàn)金收付管理考核制度,特制定本制度。 一、考核目的：為了進一步提高本行現(xiàn)金收付業(yè)務的管理水平和服務質量，以及窗口支付和上繳人民銀行錢捆質量的全面提高，確保柜面現(xiàn)鈔的收付、兌換、整點、上繳、結賬的規(guī)范操作和主要風險得到有效控制，保障現(xiàn)金安全，切實履行貨幣管理和服務職責。 二、考核范圍：本文適用于本行所有現(xiàn)金服務窗口機構，包括現(xiàn)鈔的柜面收付、兌換、整點、上繳、結賬等業(yè)務活動及其管理。 三、考核內容：

2、 1、辦理現(xiàn)金業(yè)務網(wǎng)點臨柜人員對外支付現(xiàn)金是否符合人民銀行規(guī)定的人民幣流通標準； 2、臨柜人員是否掌握殘損人民幣兌換辦法和不宜流通人民幣挑剔標準； 3、是否按照殘幣兌換辦法為客戶無償兌換殘損人民幣，兌換程序是否合規(guī)； 4、臨柜人員是否按照規(guī)定程序持反假幣資格證書上崗證進行假幣收繳； 5、營業(yè)網(wǎng)點業(yè)務人員是否對外支付不宜流通人民幣、只收不付人民幣、停止流通人民幣： 6、儲蓄存款客戶提取現(xiàn)金5萬元以上(含5萬元)的，儲蓄柜臺人員是否要求取款人提供本人有效身份證件，查驗無誤后予以支付。 7、辦理收付業(yè)務時，發(fā)現(xiàn)可疑類交易和反洗錢交易特征的業(yè)務是否及時上報。 四、考核人及考核對象：會計主管為本機構考核

3、主要負責人，考核對象為本機構所有對外辦理現(xiàn)金收付業(yè)務的柜員。 五、考評辦法及標準季度考評均采取百分制原則考評，采取柜員自查和按日監(jiān)督抽查按月統(tǒng)計按季度考評結果的形式，并將每個柜員考評結果在登記簿上進行登記。 1、機構柜臺人員一日內兩次違反“考核內容(第一條)相應條款，在登記簿上進行相應記錄違規(guī)一次，月內統(tǒng)計柜員記載違規(guī)記錄的一次扣3分。 2、主管負責人定期一周內對柜員掌握殘損人民幣兌換辦法和不宜流通人民幣挑剔標準情況進行不少于2次檢查，一個月內發(fā)生兩次對辦法和標準不熟悉掌握的情況將在登記簿上進行相應記錄違規(guī)一次并扣3分。 3、主管負責人每日抽查臨柜人員是否按照規(guī)定為客戶兌換殘損人民幣，是否對外支付不宜流通人民幣，沒收假幣是否按照程序辦理。以上問題按月統(tǒng)計匯總發(fā)現(xiàn)其中一項第一次違規(guī)警告處理，第二次扣3分。4、考評人員按月統(tǒng)計按季度考評，被考核人員季度扣分合計40分以上(不含40分)要對相關人員進行經濟處罰。