信用社開展治理商業(yè)賄賂不正當(dāng)交易行為自查自糾回頭看總結(jié)

1、信用社開展治理商業(yè)賄賂不正當(dāng)交易行為自查自糾回頭看總結(jié)根據(jù)省聯(lián)社轉(zhuǎn)發(fā)省社治理商業(yè)賄賂領(lǐng)導(dǎo)小組關(guān)于開展治理商業(yè)賄賂不正當(dāng)交易行為自查自糾回頭看文件的通知以及辦事處關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)關(guān)于開展治理商業(yè)賄賂不正當(dāng)交易行為自查自糾“回頭看”文件的通知的通知精神，聯(lián)社成立治理商業(yè)賄賂不正當(dāng)交易行為自查自糾“回頭看”工作領(lǐng)導(dǎo)小組，為我縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)開展商業(yè)賄賂指明了方向，提出了具體的要求與措施。為了將此項工作落到實處，聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)班子審時度勢，迅速在全縣掀起了開展治理商業(yè)賄賂不正當(dāng)交易行為自查自糾“回頭看”活動，通過全面?zhèn)鬟_(dá)會議精神，達(dá)共識，找差距，增信心，抓落實，積極認(rèn)真回顧分析自查自糾工作取得的成效，對存在的問題進(jìn)

2、行了整改。現(xiàn)將情況總結(jié)如下：一、“回頭看”工作在思想上取得的認(rèn)識 治理商業(yè)賄賂是黨中央、國務(wù)院做出的重大決策和部署，是實現(xiàn)經(jīng)濟(jì)社會又快又好發(fā)展的迫切需要，是建立健全懲治和預(yù)防腐敗體系的重要內(nèi)容也是當(dāng)前農(nóng)村信用社深化改革、確保發(fā)展的保障。我社收到文件精神后，立即召開全體員工會議，要求廣大員工認(rèn)真學(xué)習(xí)并進(jìn)行了自查自糾,尋找存在的問題，與日常工作統(tǒng)籌兼顧，合理安排，按照方案內(nèi)容、抓檢查、抓整改，扎實有效地推動治理商業(yè)賄賂工作有效開展。通過學(xué)習(xí)，大家一致認(rèn)為：只有扎實開展治理商業(yè)賄賂活動，并與開展案件專項治理活動等結(jié)合起來，才能有效遏制違法違規(guī)案件的發(fā)生，全面提升內(nèi)控和風(fēng)險管理水平，為農(nóng)村信用社改革和

3、發(fā)展創(chuàng)造良好環(huán)境。二、落實組織領(lǐng)導(dǎo)，明確職責(zé)，積極落實案件治理組織體系 為了認(rèn)真搞好這次治理商業(yè)賄賂不正當(dāng)交易行為自查自糾“回頭看”工作，落實省聯(lián)社的通知要求，我市信用社成立了以理事長同志任組長，監(jiān)事長同志任副組長，各部室負(fù)責(zé)人為小組成員的縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)治理商業(yè)賄賂工作領(lǐng)導(dǎo)小組，具體負(fù)責(zé)組織所轄信用社開展商業(yè)賄賂治理自查自糾評估驗收工作。并采取“看”、“聽”、“訪”的形式進(jìn)行評估驗收，看：就是看資料是否教育學(xué)習(xí)落實到位；聽：就是聽情況匯報看是否扎實有效；訪：就是走訪客戶是否存在有違規(guī)違紀(jì)的行為和現(xiàn)象。 三、結(jié)合實際，按方案認(rèn)真開展自查我們圍繞“標(biāo)本兼治、實行綜合治理，統(tǒng)籌謀劃部署，穩(wěn)步有序推

4、進(jìn)，明確工作重點，解決突出問題，嚴(yán)格把握政策，維護(hù)發(fā)展大局”的指導(dǎo)原則，按照上級會議精神和自身工作實際，重點自查自糾各項制度執(zhí)行情況，包括信貸資產(chǎn)管理、會計結(jié)算管理、柜員授權(quán)業(yè)務(wù)管理、大額財務(wù)費用的開支、雙基工程等。檢查各項規(guī)章制度是否能夠覆蓋到所有人員、業(yè)務(wù)領(lǐng)域、崗位和操作環(huán)節(jié)，各項規(guī)章制度是否得到有效貫徹。如：授權(quán)授信管理、抵押擔(dān)保、質(zhì)押貸款和銀行承兌匯票、抵貸資產(chǎn)出售、出租管理等情況；銀企、銀銀對賬制度執(zhí)行情況、未達(dá)賬和賬款差錯查核；“印、證、押 ”管理，有價單證、重要空白憑證保管與使用，賬實的相符，會計交接的規(guī)定，會計檔案管理等進(jìn)行自查。1、信貸資產(chǎn)管理方面 查看各營業(yè)網(wǎng)點的大額貸款發(fā)

5、放情況，核實貸款手續(xù)的合法性和合規(guī)性，通過走訪貸款戶或電話采訪，了解貸款過程中是否存在違反法律、法規(guī)，收受現(xiàn)金、財物的行為，目前沒有反映出信貸人員或?qū)徟藛T有收受回扣或吃、拿、卡、要等問題。2、存款業(yè)務(wù)方面 查看各營業(yè)網(wǎng)點在組織存款，借各種名義，變相提高存款利率，違反職業(yè)道德和市場規(guī)則，影響公平競爭的不正當(dāng)交易行為。目前未發(fā)現(xiàn)有假借贊助費、手續(xù)費、饋贈紀(jì)念品等問題。3、基建裝修及大宗物品采購方面 營業(yè)網(wǎng)點金庫門、移動庫房改造、修建：年初我社擬定16個信用社營業(yè)用房進(jìn)行改造、修建，向多家工程單位發(fā)出邀標(biāo)書，于2007年11月7日舉行基建工程竟標(biāo)會，通過現(xiàn)場競標(biāo)，以產(chǎn)品質(zhì)量上乘、價格適中、售后服務(wù)

6、保障確定中標(biāo)單位，整個招標(biāo)過程公平、公正、公開，無商業(yè)賄賂行為，整個招投標(biāo)過程充分體現(xiàn)了公平、公正、公開的原則，中標(biāo)和不中標(biāo)單位無一有異議。4、 重要崗位和人員工自查方面 主要搞好“四查 ”：一查認(rèn)識是否到位 。查思想認(rèn)識是否到位；查是否存在“走過場 ”抱有僥幸心理等問題；二查是否有以權(quán)謀私行為。其中、查是否有索取 、收受相對人禮金 ，有價證券和支付憑證的違法違紀(jì)行為； 、查是否有兼職獲取利益的行為； 、查是否有利用職權(quán)在經(jīng)營企業(yè)中參資入股或持干股謀取不當(dāng)利益的行為；查是否借貸款進(jìn)行鈔股及基金； 、查是否有利用職權(quán)插手干預(yù)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動的行為； 、查是否有利用職權(quán)，為親友子女謀取非法利益的行

7、為； 、查是否有利用職權(quán)，收受相對人貴重禮品的行為； 、查是否有到企業(yè)“吃拿卡要報 ”的行為； 、對可能參與“黃、賭、毒 ”以及有經(jīng)商辦企業(yè) 、從事未報告的股票買賣 、不正常交友等問題和現(xiàn)象的員工，要進(jìn)行重點排查 。三查管理制度是否完善和落實 。查內(nèi)部管理機(jī)制是否建立健全等問題 。四查自糾是否主動 、堅決 。排查中未發(fā)現(xiàn)人員有不正當(dāng)交易行為。總的來看： 一是大部份員工事業(yè)心較強(qiáng)，辦事沒有疲沓拖拉現(xiàn)象，辦事公道正派，沒有辦事馬虎，敷衍了事、辦事相互推諉情況； 二是組織觀念強(qiáng)，遇事及時向領(lǐng)導(dǎo)報告，按時上下班，在上班時幾乎沒有上班串崗、溜崗、外出辦私事現(xiàn)象；三是各部室人員都能遵守紀(jì)律，有事請假，很少

8、有遲到早退現(xiàn)象，沒有發(fā)生發(fā)現(xiàn)打牌賭博問題；四是各部室工作認(rèn)真，肯專業(yè)務(wù)、講究辦事效率，講究服務(wù)態(tài)度和服務(wù)質(zhì)量，沒有發(fā)生過門難進(jìn)、臉難看和事難辦的問題，個別網(wǎng)點經(jīng)辦人員與誤會的客戶發(fā)生磨擦?xí)r，能通過耐心的溝通、解釋，取得了理解。四、把握重點認(rèn)真整改。在這次“回頭看”自查自糾工作中，制定了整改措施，扎實進(jìn)行了整改。針對自查中發(fā)現(xiàn)的不正當(dāng)苗頭，制定了整改措施，明確了整改重點，落實了整改責(zé)任。各信用社在總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，端正經(jīng)營思想，規(guī)范經(jīng)營行為，完善內(nèi)部管理制度上，做到了嚴(yán)格自律。強(qiáng)化了對部室和信用社負(fù)責(zé)人和信貸人員的管理及監(jiān)督，特別是針對管理中存在的問題，進(jìn)一步加大了管理力度。一是健全制度，發(fā)揮好表率

9、作用。為提高干部職工的理論學(xué)習(xí)及自身素質(zhì)，完善對黨員干部有效的管理和監(jiān)督機(jī)制，特別是對手中握有各種權(quán)力的領(lǐng)導(dǎo)干部實行嚴(yán)格教育、嚴(yán)格管理、嚴(yán)格監(jiān)督。特制定了中共文山縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社黨委中心學(xué)習(xí)組學(xué)習(xí)制度、黨委議事規(guī)則，并經(jīng)常組織網(wǎng)點人員開展各項政治理論和業(yè)務(wù)法規(guī)、條例的學(xué)習(xí)，努力提高政治思想素質(zhì)和業(yè)務(wù)水平，增強(qiáng)政治敏銳性，建立健全各項規(guī)章制度，用制度管人，用制度約束人，按章辦事，嚴(yán)明紀(jì)律，依法管理。二是加強(qiáng)合規(guī)文化、廉政文化和商業(yè)道德建設(shè)。要求員工社樹立誠信經(jīng)營、公平競爭的意識和行為規(guī)范，提高廣大從業(yè)人員對不正當(dāng)交易行為和商業(yè)賄賂危害性的認(rèn)識，改變和糾正商業(yè)賄賂是“潤滑劑”、“潛規(guī)則”等錯誤觀

10、念，營造良好的企業(yè)文化氛圍，為我社健康發(fā)展、合規(guī)經(jīng)營提供保障。五、我社將圍繞以下方面深入持續(xù)開展好治理工作。1、加強(qiáng)思想政治教育。把商業(yè)賄賂治理工作與員工教育和法紀(jì)教育活動有機(jī)地結(jié)合起來，充分認(rèn)識商業(yè)賄賂治理工作，是貫徹落實科學(xué)發(fā)展觀的必然要求，是大力推進(jìn)從嚴(yán)治社的客觀要求，也是全面實現(xiàn)我縣農(nóng)村信用社業(yè)務(wù)健康發(fā)展的現(xiàn)實要求，把治理商業(yè)賄賂工作長期堅持下去。2、加強(qiáng)內(nèi)控制度的監(jiān)督力度。我們要在以后的工作中，繼續(xù)開展自查、排查、自糾，通過督辦分析成因、做到警鐘常嗚，從而用現(xiàn)實案例進(jìn)一步推動治理商業(yè)賄賂工作。立足實際，把握重點的開展治理商業(yè)賄賂工作，加強(qiáng)與社會的聯(lián)系，擴(kuò)大監(jiān)督覆蓋率；精心組織，究出重

11、點，建立健全嚴(yán)密的內(nèi)控制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。把加強(qiáng)我縣農(nóng)村信用社系統(tǒng)員工日常行為規(guī)范管理工作，督促把現(xiàn)行的各項規(guī)章制度落實到位、執(zhí)行到位，從源頭上防止商業(yè)賄賂行為的發(fā)生。3、進(jìn)一步完善信息反饋制度，嚴(yán)格責(zé)任追究。加強(qiáng)信息反饋與溝通，實行社務(wù)公開、民主參予、集體決策、依章操作。圍繞上述內(nèi)容我們要繼續(xù)健立和完善各項制度。把治理商業(yè)賄賂與信用社體制改革和業(yè)務(wù)發(fā)展緊密結(jié)合起來。在治理商業(yè)賄賂的活動中，結(jié)合改革統(tǒng)一法人的要求，繼續(xù)加強(qiáng)信用社經(jīng)營成果和輪崗人員的經(jīng)濟(jì)責(zé)任經(jīng)辦業(yè)務(wù)的審計，加強(qiáng)對他們的監(jiān)督管理。對審計反映出來的會計、財務(wù)、信貸等方面的問題提出明確的整改意見，制定切實可行的整改方案，督促出現(xiàn)問題的的員工認(rèn)真整改落實到位，并對問題的直接責(zé)任人和相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行依規(guī)依紀(jì)經(jīng)濟(jì)處罰和責(zé)任追究，從內(nèi)控制度上加強(qiáng)管理和監(jiān)督力度。我縣農(nóng)村信用社對職工敏感的各種問題實行事前公示制，形成黨內(nèi)黨外，至上而下的監(jiān)督網(wǎng)絡(luò)，切實做到