信用社（銀行）負(fù)債業(yè)務(wù)檢查工作方案

1、信用社（銀行）負(fù)債業(yè)務(wù)檢查工作方案為認(rèn)真貫徹落實(shí)省聯(lián)社今年工作要求，積極擴(kuò)大全省農(nóng)村信用社存款規(guī)模，提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平、加強(qiáng)合規(guī)經(jīng)營(yíng)建設(shè)，全面推進(jìn)銀行卡業(yè)務(wù)順利開(kāi)展。省聯(lián)社根據(jù)相關(guān)制度及文件要求，決定組織開(kāi)展全省農(nóng)村信用社負(fù)債業(yè)務(wù)大檢查及評(píng)比工作，切實(shí)保障負(fù)債業(yè)務(wù)管理的制度化、規(guī)范化、標(biāo)準(zhǔn)化。為確保此次檢查工作順利開(kāi)展，特制定本方案。一、檢查原則1公開(kāi)、公平、公正的原則。2客觀公正、標(biāo)準(zhǔn)量化的原則。3嚴(yán)謹(jǐn)高效、權(quán)責(zé)分明的原則4處罰與教育相結(jié)合的原則。二、檢查范圍本次檢查為全省負(fù)債專業(yè)的全面梳理檢查。各市聯(lián)社、辦事處統(tǒng)要統(tǒng)一組織各縣級(jí)聯(lián)社進(jìn)行自檢自查，各縣級(jí)聯(lián)社根據(jù)省社檢查內(nèi)容及評(píng)分表，對(duì)所轄

2、網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行100%自查，并將自查報(bào)告于于10月15日前上報(bào)省聯(lián)社及各市聯(lián)社、辦事處，并由各市聯(lián)社、辦事處監(jiān)督整改工作。在縣級(jí)聯(lián)社自檢自查期間，省社將抽查部分縣級(jí)聯(lián)社。每個(gè)市選取2家聯(lián)社進(jìn)行檢查，每個(gè)聯(lián)社平均檢查4個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。三、檢查時(shí)間本次檢查時(shí)間從9月10日開(kāi)始，10月10日結(jié)束。省、市檢查及各縣級(jí)聯(lián)社自檢自查同時(shí)開(kāi)始。四、評(píng)比方式此次檢查以省社檢查組檢查結(jié)果為準(zhǔn)，采取百分制評(píng)分方式，根據(jù)檢查項(xiàng)目對(duì)受檢單位所查項(xiàng)目逐項(xiàng)打分，綜合測(cè)評(píng)后進(jìn)行全省排名通報(bào)。五、檢查人員組成1由省聯(lián)社負(fù)責(zé)統(tǒng)一抽調(diào)各市及部分縣級(jí)聯(lián)社負(fù)債管理人員組成檢查組，檢查人員與受檢單位之間不交叉。 2省檢查組由七個(gè)檢查小組構(gòu)成，每

3、組4名成員，按檢查項(xiàng)目，明確分工，各司其責(zé)。六、檢查內(nèi)容此次檢查內(nèi)容主要包括：增存工作推進(jìn)情況；績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制建立情況；文明規(guī)范服務(wù)情況；規(guī)范經(jīng)營(yíng)情況；負(fù)債隊(duì)伍建設(shè)情況；網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃整合情況；財(cái)政資金爭(zhēng)存服務(wù)情況；金信卡業(yè)務(wù)推進(jìn)情況八方面內(nèi)容。1存款工作推進(jìn)方面：各聯(lián)社制定存款目標(biāo)規(guī)劃及考核方案情況；考核方案具體進(jìn)展實(shí)施情況；各聯(lián)社存款完成比例情況。2績(jī)效獎(jiǎng)勵(lì)機(jī)制建立方面：各聯(lián)社制定存款獎(jiǎng)罰措施及辦法情況；獎(jiǎng)勵(lì)措施或辦法貫徹執(zhí)行情況；獎(jiǎng)勵(lì)措施或辦法兌現(xiàn)情況。3文明規(guī)范服務(wù)方面：營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)服務(wù)環(huán)境及服務(wù)設(shè)施情況；臨柜人員服務(wù)態(tài)度情況；員工工作技能情況；臨柜員工在實(shí)際工作中工作效率情況。4規(guī)范經(jīng)營(yíng)方面：存

4、款合規(guī)性情況；業(yè)務(wù)規(guī)范操作情況；代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)范性情況。5負(fù)債隊(duì)伍建設(shè)方面：負(fù)債培訓(xùn)計(jì)劃及方案制定情況；負(fù)債培訓(xùn)計(jì)劃及方案落實(shí)情況。6網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃整合方面：各聯(lián)社網(wǎng)點(diǎn)整體規(guī)劃情況；網(wǎng)點(diǎn)規(guī)劃進(jìn)展落實(shí)情況。7財(cái)政服務(wù)方面：財(cái)政在聯(lián)社開(kāi)立涉農(nóng)、非稅及公教人員賬戶情況；各聯(lián)社吸收財(cái)政資金情況。8銀行卡業(yè)務(wù)推進(jìn)方面：制定發(fā)卡目標(biāo)及相關(guān)措施情況；金信卡宣傳情況；各聯(lián)社發(fā)卡情況。七、工作要求1各市聯(lián)社、辦事處，縣級(jí)聯(lián)社要高度重視此次全省負(fù)債業(yè)務(wù)檢查工作，將其作為提高管理水平，加強(qiáng)業(yè)務(wù)規(guī)范管理的重要工作來(lái)抓，通過(guò)檢查找出問(wèn)題與不足，及時(shí)整改。2被檢查單位要積極配合檢查工作，檢查過(guò)程中涉及其他專業(yè)管理內(nèi)容及調(diào)閱錄

5、像工作，各受檢單位要積極配合，確保檢查工作順利開(kāi)展。3各縣級(jí)聯(lián)社要科學(xué)組織開(kāi)展自查工作，檢查面要覆蓋本轄的所有營(yíng)業(yè)機(jī)構(gòu)。聯(lián)社分管負(fù)債工作領(lǐng)導(dǎo)即為本地區(qū)檢查工作的主查人和主責(zé)任人，要對(duì)本地區(qū)檢查工作的真實(shí)性和有效性負(fù)全責(zé)。檢查結(jié)束后，各地區(qū)要形成本地區(qū)自查報(bào)告，提出相關(guān)工作建議，由主查人簽字后報(bào)省聯(lián)社負(fù)債管理部。4省檢查組檢查人員必須對(duì)本職工作認(rèn)真負(fù)責(zé)，服從安排，統(tǒng)一行動(dòng)。必須嚴(yán)格執(zhí)行檢查標(biāo)準(zhǔn)，真實(shí)反映受檢單位情況，檢查時(shí)間服從檢查質(zhì)量，并做好檢查底稿保密、留存工作。 5檢查人員必須嚴(yán)格遵守組織紀(jì)律，不得擅自將受檢單位情況及重要數(shù)據(jù)外傳，檢查結(jié)束后統(tǒng)一對(duì)受檢單位情況認(rèn)真評(píng)價(jià)及總結(jié)，向省社匯報(bào)。檢查人員在檢查過(guò)程中如發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題，不得隱瞞，由組長(zhǎng)及時(shí)將檢查情況上報(bào)省聯(lián)社負(fù)債部及本市負(fù)債業(yè)