基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案

1、基金從業(yè)資格考試題庫模擬試題及答案一、單項(xiàng)選擇題 (共 80道，每題分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng) 答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處。選錯(cuò)或者不選不得分。 )(1) 下列哪項(xiàng)歸屬于基金投資運(yùn)作環(huán)節(jié)的業(yè)務(wù)( )。A. 基金的交易B. 基金的績效衡量C. 基金的資產(chǎn)估值D. 基金的會(huì)計(jì)核算(2) 債券型基金的久期越長，凈值對(duì)于利率變動(dòng)的波動(dòng)幅度越( )，所承擔(dān)的利率風(fēng)險(xiǎn)越 ( )。A. 小，低B. 小，高C. 大，低D. 大，高(3) 以下不屬于基金管理人信息披露的范圍的是 ( ) 。A. 基金募集信息披露B. 基金投資運(yùn)作信息披露C. 基金凈值信息披露D. 基金資產(chǎn)

2、保管信息披露(4) 根據(jù)證券投資基金法，當(dāng)代表基金份額( )以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開持有 人大會(huì)，而管理人和托管人都不召集的時(shí)候，代表基金份額()以上的持有人自行召集。A. 5%,10%B. 5%,5%C. 10%， 5%D. 10%,10%(5) 存續(xù)期募集信息披露主要指開放式基金在基金合同生效后每( )個(gè)月披露一次更新的招募說明 書。A. 3B. 6C. 9D. 12(6) 以下哪類風(fēng)險(xiǎn)與非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)表示同一含義 ( ) 。A. 匯率風(fēng)險(xiǎn)B. 管理運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)C. 微觀風(fēng)險(xiǎn)D. 宏觀風(fēng)險(xiǎn)(7) 基金合同生效的 ( ) 在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告A. 當(dāng)日B. 次

3、日C. 第三日D. 第四日(8) 英國第一家證券交易所成立于 ( )A. 1602 年B. 1773 年C. 1790 年D. 1817 年(9) 基金管理人、代銷機(jī)構(gòu)還應(yīng)當(dāng)在建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與 銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于 ( ) 年。A. 5B. 10C. 15D. 20(10) ( ) 行為被視為對(duì)投資者誘騙及不正當(dāng)競爭A. 違規(guī)承諾收益或承擔(dān)損失B. 對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測(cè)C. 虛假記載D. 誤導(dǎo)性陳述(11) 以下哪種基金最適合厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資？ ( )A. 股票基金B(yǎng). 混合基金C. 貨幣市場

4、基金D. 主動(dòng)型基金(12) 現(xiàn)行中華人民共和國公司法的施行日期為( )A. 2006 年 1 月 1 日B. 2006 年 6 月 1 日C. 2007 年 1 月 1 日D. 2007 年 6 月 1 日(13) 1940 年，美國制訂世界上第一部系統(tǒng)規(guī)范的投資基金法( )。A. 投資公司法B. 投資基金法C. 證券投資基金法D. 投資信托法(14) 基金招募說明書是由( )將所有對(duì)投資者作出投資判斷有重大影響的信息予以充分披露，以便投 資者更好地做出投資決策。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 商業(yè)銀行D. 基金份額持有人(15) 我國證券市場監(jiān)管的主要任務(wù)( )A. 致力于建立集中統(tǒng)

5、一的證券市場和市場監(jiān)管體系，堅(jiān)持將營造公開、公平、公正的市場環(huán)境和保護(hù)投 資者利益作為市場監(jiān)管的主要任務(wù)B. 形成證券市場的法制秩序C. 追求自律規(guī)范的市場秩序D. 優(yōu)先保護(hù)投資者利益(16) 證券投資基金銷售管理辦法由中國證監(jiān)會(huì)頒布，并于()年 7 月 1 日起實(shí)施，這是我國第一部規(guī)范基金銷售活動(dòng)的部門規(guī)章。A. 2003B. 2004C. 2005D. 2006(17) 根據(jù)市場的功能劃分，證券市場可分為( )A. 一級(jí)市場和初級(jí)市場B. 證券發(fā)行市場和初級(jí)市場C. 證券發(fā)行市場和證券交易市場D. 二級(jí)市場和次級(jí)市(18) 以下不屬于基金托管人信息披露范圍的是 ( ) 。A. 基金資產(chǎn)保管

6、信息披露B. 會(huì)計(jì)核算信息披露C. 凈值復(fù)核信息披露D. 基金募集信息披露(19) 證券市場不是 () 的直接交換場所。A. 價(jià)值B. 財(cái)產(chǎn)權(quán)利C. 風(fēng)險(xiǎn)D. 有價(jià)證券信息(20) 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)證券投資基金銷售人員執(zhí)業(yè)守則由下列哪一機(jī)構(gòu)發(fā)布實(shí)施?( )A. 國務(wù)院B. 中國證監(jiān)會(huì)C. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)D. 證券委員會(huì)(21) ( )主要指對(duì)市場基金從業(yè)機(jī)構(gòu)及高級(jí)管理人員的資格審核，通過嚴(yán)格的市場準(zhǔn)入，從源頭上控 制整個(gè)行業(yè)運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)、提高行業(yè)服務(wù)水平。A. 市場禁入監(jiān)管B. 市場準(zhǔn)入監(jiān)管C. 日常持續(xù)監(jiān)管D. 現(xiàn)場監(jiān)管(22) 優(yōu)先股票的股息率( )。A. 高于普通股B. 低于普通股C. 是固定

7、的D. 與普通股呈正相關(guān)(23) 對(duì)基金取得的股利收入、債券的利息收入、儲(chǔ)蓄存款利息收入，由上市公司、發(fā)行債券的企業(yè)和銀 行在向基金支付上述收入時(shí)代扣代繳( )的個(gè)人所得稅。A. 20%B. 30%C. 40%D. 50%(24) 銀行證券不包括：( )A. 銀行匯票B. 銀行本票C. 銀行支票D. 銀行股票(25) 下列關(guān)于基金的稅收陳述正確的是( )。A. 基金管理人運(yùn)用基金買賣股票、債券的差價(jià)收入須被征收營業(yè)稅B. 從 2008 年 4 月 24 日起，基金買賣股票按照 0 3 的稅率征收印花稅C. 從 2008 年 4 月 24 日起，基金買賣股票按照 0 1的稅率征收印花稅D. 對(duì)證

8、券投資基金從證券市場中取得的收入征收企業(yè)所得稅(26) 股票代表著其持有者(即股東)對(duì)股份公司的所有權(quán)，這種所有權(quán)是一種綜合權(quán)利，不包括如下權(quán) 利：( )A. 參加股東大會(huì)B. 投票表決C. 參與公司的決策和經(jīng)營D. 收取股息或分享紅利(27) 偏債型基金可以在二級(jí)市場買人部分股票，但買人股票的量不能超過資產(chǎn)凈值的 () 。A. 20 B. 30 C. 40 D. 50 (28) 狹義的有價(jià)證券指 ( ) 。A. 商品證券B. 貨幣證券C. 資本證券D. 商業(yè)證券(29) 公司營業(yè)用主要資產(chǎn)的抵押、出售或報(bào)廢一次超過該資產(chǎn)( )的構(gòu)成內(nèi)幕信息。A. 30 B. 50 C. 10 D. 20 (

9、30) 證劵投資基金銷售管理辦法第九條規(guī)定了商業(yè)銀行申請(qǐng)基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下 面說法有誤的是 ( ) 。A. 資本充足率符合國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理的有關(guān)規(guī)定B. 有專門負(fù)責(zé)基金代銷業(yè)務(wù)的部門C. 財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定，最近 2 年內(nèi)沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰D. 具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行(31) 下面選項(xiàng)中哪個(gè)股票型基金分類的說法不是按照行業(yè)類型分類的： ( )A. 房地產(chǎn)基金B(yǎng). 科技股基金C. 資源類股票型基金D. 成長型基金(32) 股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中，但是開放式股票型基金凈值的計(jì)算一般

10、( ) 進(jìn)行一次。A. 每分鐘B. 每小時(shí)C. 每天D. 每周(33) 基金信息披露的部門規(guī)章主要體現(xiàn)在 ( ) 。A. 證券投資基金法B. 證券投資基金信息披露管理辦法C. 上市開放式基金業(yè)務(wù)指引D. 深圳交易所證券投資基金上市規(guī)則(34) 當(dāng)基金管理人認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)有困難，或認(rèn)為兌付投資者的贖回申請(qǐng)進(jìn)行的資產(chǎn)變現(xiàn)可 能使基金份額凈值發(fā)生較大波動(dòng)時(shí)，基金管理人可以在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額( )的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理。A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(35) 信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中，涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介

11、 質(zhì)上保存( )年。A. 5B. 10C. 15D. 20(36) 對(duì)一般基金而言，基金管理人應(yīng)當(dāng)自受理基金投資者有效贖回申請(qǐng)之日起( )個(gè)工作日內(nèi)支付贖 回款項(xiàng)。A. 3B. 5C. 7D. 10(37) 以下各類型基金，屬于行業(yè)型股票型基金的有 () 。A. 國內(nèi)股票型基金B(yǎng). 資源類股票型基金C. QDIID. 成長型基金(38) 世界上第一家股票交易所成立于：( )A. 英國B. 法國C. 荷蘭D. 意大利(39) 依據(jù)我國基金法規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的 ( ) 擔(dān)任。A. 基金管理公司B. 基金托管人C. 投資管理公司D. 基金發(fā)起人(40) 下列 () 不屬于貨幣市場基金所面臨

12、的風(fēng)險(xiǎn)。A. 利率風(fēng)險(xiǎn)B. 信用風(fēng)險(xiǎn)C. 購買力風(fēng)險(xiǎn)D. 證券市場相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)(41) 股票型基金的主要投資目標(biāo)是 ( ) 。A. 追求長期資本增值B. 追求穩(wěn)定收入C. 對(duì)短期資金進(jìn)行流動(dòng)性管理D. 抵御通貨膨脹)人民幣(42) 我國相關(guān)法規(guī)規(guī)定，基金管理公司的主要股東的注冊(cè)資本不得低于 (A. 2 億元B. 3 億元C. 5 億元D. 10 億元(43) 單個(gè)開放日開放式基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額( )時(shí)，為巨額贖回A. 5%B. 10%C. 15%D. 20%(44) 貨幣市場基金和短債型基金可以從基金資產(chǎn)列支基金銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率一般為A. %B. %C. %D. %(45) 以下哪種金融

13、工具不是貨幣市場基金不得投資對(duì)象？ ( )A. 股票B. 可轉(zhuǎn)換債券C. 剩余期限超過 397 天的債券D. 流通部受限的證劵(46) 股票的每股凈資產(chǎn)又稱為股票的( )。A. 票面價(jià)值B. 賬面價(jià)值C. 市場價(jià)值D. 內(nèi)在價(jià)值(47) 貨幣市場基金適合何種類型的投資者 () 。A. 風(fēng)險(xiǎn)偏好較高，追求長期資本增值的投資者B. 追求穩(wěn)定收人的投資者C. 厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要就較高的投資者D. 要求投資抵御通貨膨脹的投資者(48) 下面哪個(gè)不屬于基金投資風(fēng)格分析的角度： ( )A. 持倉風(fēng)格B. 持股風(fēng)格C. 資產(chǎn)估值增值潛力D. 行業(yè)配置風(fēng)格(49) 代銷機(jī)構(gòu)對(duì)投資者適用不用費(fèi)率，

14、須滿足以下要求( )A. 須經(jīng)公告B. 須經(jīng)招募說明書載明并公告C. 須經(jīng)招募說明書載明D. 須經(jīng)基金合同約定(50) 根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，基金資產(chǎn) ( ) 以上投資于股票的為股票基金。A. 50%B. 60%C. 70%D. 80%(51) 開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該長期限最長 不得超過( )個(gè)月。A. 1B. 2C. 3D. 4(52) 下列有關(guān)基金投資運(yùn)作的說法，錯(cuò)誤的是( )。A. 基金公司的投資管理部門主要包括投資部、研究部及交易部。B. 投資決策委員會(huì)根據(jù)研究部提供的資料制定投資原則、投資方向和總體投資計(jì)劃。C. 交

15、易部是基金投資運(yùn)作的支撐部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計(jì)劃。D. 基金經(jīng)理根據(jù)投資決策委員會(huì)批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)投資指令。(53) 目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司( )和基金公司( )為主。A. 直銷、代銷B. 代銷、直銷C. 外銷、內(nèi)銷D. 內(nèi)銷、外銷(54) 證券投資基金運(yùn)作管理辦法中規(guī)定，基金名稱顯示投資方向的，應(yīng)當(dāng)有( )以上的非現(xiàn)金基 金資產(chǎn)屬于投資方向確定的內(nèi)容。A. 80%B. 60%C. 50%D. 30%(55) 久期是用來衡量債券的 ( ) 。A. 利率風(fēng)險(xiǎn)B. 信用風(fēng)險(xiǎn)C. 提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D. 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)(56) 下面 () 是無期證券。A. 股

16、票B. 開放式基金C. 國債D. 金融債(57) 基金市場上存在著的兩大需求主體，下列說法準(zhǔn)確的是( )。A. 保守型投資者和激進(jìn)型投資者B. 激進(jìn)型投資者和穩(wěn)健型投資者C. 主要投資者和次要投資者D. 個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者(58) 下列關(guān)于保本型基金的說法，不正確的是 () 。A. 保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)B. 安全墊是指保本型基金設(shè)立的風(fēng)險(xiǎn)投資者可承受的最高損失限額C. 安全墊放大的倍數(shù)越大，投資風(fēng)險(xiǎn)也越大D. 本金保證比例為 100或高于 100%，但不能低于 100(59) 在二級(jí)市場的凈值報(bào)價(jià)上，ETF每()秒提供一次基金凈值報(bào)價(jià)。A. 5B

17、. 10C. 15D. 20(60) 與基金相比，銀行理財(cái)產(chǎn)品的主要特點(diǎn)不包括 ()。A. 流動(dòng)性較差B. 風(fēng)險(xiǎn)較低C. 門檻通常較高D. 信息披露程度一般不夠及時(shí)透明(61) 在每年結(jié)束后( )日內(nèi)，基金管理人在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度 報(bào)告全文。A. 30B. 60C. 90D. 120(62) 招募說明書中最重要的信息是 ( ) 。A. 基金的運(yùn)作方式、基金凈值的計(jì)算方法和公告方式B. 從基金資產(chǎn)中列支的各項(xiàng)費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式C. 基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款D. 基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、投資限制、業(yè)績比

18、較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征(63) 證券投資基金反映的是( )關(guān)系。A. 債權(quán)債務(wù)B. 所有權(quán)C. 信托D. 產(chǎn)權(quán)(64) ( )是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文件A. 招募說明書B. 基金合同C. 托管協(xié)議D. 基金份額發(fā)售公告(65) 就基金銷售內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行監(jiān)察、評(píng)價(jià)、報(bào)告、建議職能的，是基金銷售機(jī)構(gòu) 的哪個(gè)部門的職能 ?( )A. 監(jiān)察稽核部門B. 法律合規(guī)部門C. 財(cái)務(wù)部門D. 信息技術(shù)控制部門(66) 資本證券持有人有 ( ) 。A. 商品所有權(quán)B. 貨幣索取權(quán)C. 收入請(qǐng)求權(quán)D. 商品使用權(quán)(67) 基金資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)中的( )，即基金

19、托管人按規(guī)定為基金資產(chǎn)設(shè)立獨(dú)立的賬戶，保證基金全部財(cái) 產(chǎn)的安全完整。A. 資產(chǎn)保管B. 資金清算C. 資產(chǎn)核算D. 投資監(jiān)督(68) 基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的 ( ) 日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上。A. 2B. 3C. 4D. 6(69) 以下有價(jià)證券的流動(dòng)性最強(qiáng) ( ) 。A. 憑證式國債B. 普通開放式基金C. 記賬式國債D. 理財(cái)計(jì)劃(70) 我國證券法規(guī)定，單位從事內(nèi)幕交易的，除對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員給予警 告之外，還應(yīng)對(duì)其的處罰是( )。A. 處以三萬元以上十萬元以下的罰款B. 處以三萬元以上三十萬元以下的罰款C. 處以三十萬元以上六十萬元以下的罰

20、款D. 處以五十萬元以上八十萬元以下的罰款(71) 根據(jù)投資目標(biāo)不同，可以將基金分為 ( )A. 公募基金和私募基金B(yǎng). 封閉式基金和開放式基金C. 成長型基金、收入型基金和平衡型基金D. 契約型基金與公司型基金(72) 2001 年 9 月，第一只開放式股票型基金( )基金設(shè)立，標(biāo)志著我國基金的新發(fā)展。A. 華安創(chuàng)新B. 華夏回報(bào)C. 博時(shí)價(jià)值增長D. 南方績優(yōu)成長(73) 以下不屬于基金定期報(bào)告的是 ( ) 。A. 基金季度報(bào)告B. 基金半年度報(bào)告C. 基金年度報(bào)告D. 基金合同生效后每 6 個(gè)月披露更新一次的招募說明書(74) 企業(yè)投資者買賣基金份額獲得的差價(jià)收入，應(yīng)并入企業(yè)的應(yīng)納所得額

21、，( )企業(yè)所得稅。企業(yè)投 資者從基金分配中獲得的收入，()企業(yè)所得稅。A. 征收，征收B. 征收，不征收C. 不征收，不征收D. 不征收，征收(75) 下列與基金有關(guān)的費(fèi)用不能從基金財(cái)產(chǎn)中列支的有( )A. 基金轉(zhuǎn)換費(fèi)B. 基金管理人的管理費(fèi)C. 基金托管人的托管費(fèi)D. 銷售服務(wù)費(fèi)(76) 我國證券市場監(jiān)管框架中執(zhí)行自律管理職能的機(jī)構(gòu)是( )A. 證監(jiān)會(huì)B. 證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C. 中國投資者保護(hù)基金D. 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所(77) 當(dāng)影子定價(jià)和攤余成本定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值偏離度 ( ) 時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日 起( .) 日內(nèi)就此事項(xiàng)進(jìn)行臨時(shí)公告。A. 在% %之間時(shí)，1

22、B. 在%一%之間時(shí)， 2C. 絕對(duì)值超過 %， 1D. 絕對(duì)值超過 %,2(78) 債券基金的久期越長，凈值的波動(dòng)幅度久越 ( ) 。A. 小，高B. 大，高 .C. 小，低(79) 以下不可從基金中列支的費(fèi)用是( )。A. 基金管理人的管理費(fèi)B. 基金托管人的托管費(fèi)C. 銷售服務(wù)費(fèi)D. 合同生效前的律師費(fèi)(80) 由于市場利率波動(dòng)而使得債券型基金面 I 臨的投資風(fēng)險(xiǎn)為 ( ) 。A. 利率風(fēng)險(xiǎn)B. 信用風(fēng)險(xiǎn)C. 提前贖回風(fēng)險(xiǎn)D. 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)二、多項(xiàng)選擇題。(共 40 道，每題 1 分；下列每小題中有四個(gè)備選項(xiàng)，其中至少有一項(xiàng)符合題意，請(qǐng)將 符合題意的選項(xiàng)對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫在題目空白處，選錯(cuò)、

23、漏選、多選、不選，均不得分。)(1) 基金管理公司的主要業(yè)務(wù)有：( )。A. 基金管理業(yè)務(wù)B. 受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)C. 基金銷售業(yè)務(wù)D. 基金宣傳(2) 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)是可以抵消或者分散的，因此又稱為“可分散風(fēng)險(xiǎn)”或“可回避風(fēng)險(xiǎn)”。非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包 括( )。A. 信用風(fēng)險(xiǎn)B. 利率風(fēng)險(xiǎn)C. 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)D. 經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)(3) 基金投資咨詢機(jī)構(gòu)在基金業(yè)發(fā)展和基金投資者的引導(dǎo)中發(fā)揮著積極作用，其具體表現(xiàn)為( )A. 建議策劃的作用B. 優(yōu)化基金選擇的作用C. 深入挖掘基金信息的作用D. 加強(qiáng)投資者教育的作用(4) 我國基金業(yè)在金融體系中的地位和作用有 ( )A. 改變了社會(huì)傳統(tǒng)的理財(cái)觀念和理財(cái)方式B. 有力地

24、推動(dòng)了資本市場的制度改革C. 促進(jìn)了金融體系改革的深化D. 促進(jìn)了社會(huì)保障體系的改革(5) 基金的運(yùn)作信息披露包括 ( ) 。A. 基金凈值公告B. 基金定期報(bào)告C. 基金上市交易公告書D. 基金合同成立公告(6) 基金管理公司的投資決策委員會(huì)的職能包括以下方面( )A. 投資計(jì)劃B. 投資策略C. 投資細(xì)節(jié)D. 投資目標(biāo)和原則(7) 金融衍生工具的基本功能有( )A. 套期保值功能B. 價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能C. 投機(jī)功能D. 套利功能(8) 契約型基金和公司型基金相比較，不同之處主要表現(xiàn)在( )。A. 法律形式不同B. 基金營運(yùn)依據(jù)不同C. 投資者的地位不同D. 基金交易方式不同(9) 基金托管人的

25、內(nèi)部控制的原則除合法性原則和完整性原則外，還包括：( )A. 及時(shí)性原則B. 審慎性原則C. 有效性原則D. 獨(dú)立性原則(10) 基金信息披露的主要義務(wù)人為 ( ) 。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 證券交易所D. 基金份額持有人(11) 我國基金信息披露制度體系可分為( )層次A. 國家法律B. 部門規(guī)章C. 規(guī)范性文件D. 自律性規(guī)則(12) 公募基金主要具有如下特征( )。A. 可以面向社會(huì)公眾開發(fā)售基金份額和宣傳推廣B. 基金募集對(duì)象不固定C. 投資金額要求低，適宜中小投資者參與D. 必須遵守基金法律和法規(guī)的約束，并接受監(jiān)管部門的嚴(yán)格監(jiān)管(13) 關(guān)于 QDII 風(fēng)險(xiǎn)的說法，正確

26、的是( )A. QDII 基金在全球范圍內(nèi)進(jìn)行資產(chǎn)配置，會(huì)面臨國內(nèi)基金所沒有的匯率風(fēng)險(xiǎn)。B. QDII 基金管理者海外市場管理經(jīng)驗(yàn)豐富，管理上沒有什么風(fēng)險(xiǎn)。C. QDII 面臨國別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)。D. QDII 基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)也需要注意。(14) 證券投資基金銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)管理規(guī)定中規(guī)定，關(guān)于信息管理平臺(tái)的應(yīng)用系統(tǒng)，需要備 案的事項(xiàng)包括( )。A. 系統(tǒng)的升級(jí)B. 系統(tǒng)重大升級(jí)C. 年度技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的報(bào)告D. 系統(tǒng)投入使用(15) 構(gòu)成五位一體的監(jiān)督管理框架的組成部分的是( )A. 中國證監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)執(zhí)行集中統(tǒng)一的行政監(jiān)督管理職能B. 證券業(yè)協(xié)會(huì)和證券交易所執(zhí)行行

27、業(yè)自律管理職能C. 中國證券投資者保護(hù)基金為防范和處置證券公司風(fēng)險(xiǎn)、保護(hù)投資者利益，提供資金保障D. 以上均正確(16) 基金市場營銷的特征有( )A. 服務(wù)性B. 專業(yè)性C. 持續(xù)性D. 單向性(17) 中國證監(jiān)會(huì)通過何種手段建立起一套針對(duì)基金市場的監(jiān)管制度?( )A. 建立良好有序的競爭環(huán)境B. 建立有效的制衡機(jī)制C. 設(shè)定機(jī)構(gòu)、人員和產(chǎn)品的準(zhǔn)人標(biāo)準(zhǔn)D. 不斷提高監(jiān)管水平(18) 基金宣傳推介材料必須真實(shí)、準(zhǔn)確，與基金合同、基金招募說明書相符，與備案的材料一致，不得 有下列情形( )。A. 虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏B. 預(yù)測(cè)該基金的證券投資業(yè)績C. 違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D. 登

28、載單位或者個(gè)人的推薦性文字(19) 基金代銷機(jī)構(gòu)的發(fā)展對(duì)基金的作用( )。A. 拓寬了基金銷售渠道B. 給投資者申購、贖回基金份額提供了方便場所C. 投資者能以更優(yōu)惠的價(jià)格申購基金D. 有助于投資者選擇更適合的自身風(fēng)險(xiǎn)偏好的基金(20) 證券市場的產(chǎn)生是( )。A. 市場經(jīng)濟(jì)發(fā)展到一定階段的產(chǎn)物B. 市場經(jīng)濟(jì)一開始就有的產(chǎn)物C. 為了解決資本流動(dòng)性D. 為了解決資本供求矛盾(21) 外國投資者對(duì)我國上市公司進(jìn)行中長期戰(zhàn)略性并購?fù)顿Y的要求是( )。A. 公司已經(jīng)完成股權(quán)分置改革B. 公司在股權(quán)分置改革后新上市C. 首次投資比例不低于公司已經(jīng)發(fā)行股份的 10%D. 首次投資后三年內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓(22)

29、 基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括( )。A. 基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B. 對(duì)基金投融資比例的監(jiān)督C. 基金投資禁止行為的監(jiān)督D. 對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督(23) 哪一項(xiàng)不是反映貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)：( )A. 投資組合的平均剩余期限B. 融資比例C. 浮動(dòng)利率債券投資情況等D. 提前贖回風(fēng)險(xiǎn)(24) 下列關(guān)于基金的交易價(jià)格與基金資產(chǎn)凈值敘述正確的是( )A. 對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格與基金的份額資產(chǎn)凈值毫無關(guān)聯(lián)B. 對(duì)于開放式基金而言，交易價(jià)格就是份額資產(chǎn)凈值C. 對(duì)于封閉式基金而言，交易價(jià)格雖然受到資金供求關(guān)系影響而波動(dòng)，但最終取決于基金份額資產(chǎn)凈值D.

30、 基金資產(chǎn)凈值是通過基金估值來實(shí)現(xiàn)的(25) 下列關(guān)于基金與保險(xiǎn)投資產(chǎn)品的說法，正確的有 ( ) 。A. 基金的預(yù)期收益高于保險(xiǎn)投資產(chǎn)品B. 保險(xiǎn)投資產(chǎn)品將客戶支付的保費(fèi)大部分用于為客戶提供未來的保障C. 基金是以獲取投資收益為主要目的的商品D. 封閉式基金由于不可贖回，其流動(dòng)性不及保險(xiǎn)投資產(chǎn)品(26) 下列關(guān)于投資管理業(yè)務(wù)具體實(shí)施程序敘述正確的是( )。A. 研究部整合公司內(nèi)外研究力量進(jìn)行調(diào)查研究，向投資委員會(huì)提供研究資料B. 投資委員會(huì)根據(jù)研究部的資料制定投資原則和投資方向，投資部的基金經(jīng)理依此原則設(shè)置投資方案， 并提交投資委員會(huì)審核C. 基金經(jīng)理將根據(jù)投資委員會(huì)批準(zhǔn)的投資方案向交易部下達(dá)

31、投資指令D. 交易部將投資執(zhí)行情況報(bào)告基金經(jīng)理和清算人員，隨后基金經(jīng)理和清算人員將投資總結(jié)報(bào)告反饋投資 委員會(huì)(27) 依據(jù)證券投資基金銷售適用性指導(dǎo)意見中關(guān)于基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度的規(guī)定， 基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中，應(yīng)遵循的原則包括( )。A. 投資人利益優(yōu)先原則B. 全面性原則C. 客觀性原則D. 及時(shí)性原則(28) 基金合同是約定 ( ) 權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律 l 文件。A. 基金管理人B. 基金托管人C. 基金份額持有人D. 證券交易所(29) 作為資產(chǎn)組合的股票型基金與股票相比存在幾點(diǎn)不同：( )A. 股票型基金是組合投資，風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)分散化，而單一股票的投

32、資風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)集中，投資風(fēng)險(xiǎn)較大。B. 股票價(jià)格會(huì)由于投資者買賣股票數(shù)量的大小和強(qiáng)弱的對(duì)比而受到影響；股票型基金的份額凈值不會(huì)由 于買賣數(shù)量或者申購、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響。C. 人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)公司財(cái)務(wù)狀況、產(chǎn)品市場競爭力、盈利預(yù)期、同業(yè)比較等情況對(duì)公司 股價(jià)進(jìn)行相應(yīng)的判斷，同時(shí)也能對(duì)基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。D. 股票交易價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變動(dòng)之中；股票型基金凈值的計(jì)算每天只進(jìn)行一次，因此每一 個(gè)交易日股票型基金只有一個(gè)價(jià)格。(30) 基金的運(yùn)作主要包括：( )A. 基金營銷B. 基金募集與交易C. 基金投資運(yùn)作D. 基金后臺(tái)管理(31) 基金的主要收益來源有( )

33、。A. 股票的紅利收益B. 債券利息收入C. 資本利得收入D. 銀行存款利息收入(32) 在基金運(yùn)作過程中由基金投資者承擔(dān)的費(fèi)用有( )。A. 基金管理費(fèi)B. 基金托管費(fèi)C. 申購費(fèi)D. 贖回費(fèi)(33) 在對(duì)基金管理公司治理實(shí)施監(jiān)管時(shí)，主要關(guān)注以下方面：( )。A. 公司是否按照有關(guān)法律法規(guī)的要求建立起了組織機(jī)構(gòu)健全、職責(zé)劃分清晰、制衡監(jiān)督有效、激勵(lì)約束 合理的法人治理結(jié)構(gòu)B. 公司是否明確董事會(huì)的職權(quán)范圍和議事規(guī)則C. 公司是否明確經(jīng)理層的職權(quán)D. 公司是否建立健全督察長制度(34) 基金托管人對(duì)基金管理人投資運(yùn)作的監(jiān)督主要包括( )A. 基金投資范圍、投資對(duì)象的監(jiān)督B. 對(duì)基金投融資比例的

34、監(jiān)督C. 基金投資禁止行為的監(jiān)督D. 對(duì)參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督(35) 中國結(jié)算公司的職能有：( )。A. 證券的存管和過戶B. 證券賬戶的設(shè)立和管理C. 結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理D. 資金賬戶的設(shè)立和管理(36) 下列關(guān)于基金定期報(bào)告的說法正確的是 ( ) 。A. 基金季度報(bào)告的投資組合報(bào)告主要披露基金資產(chǎn)組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前 10 名股票明 細(xì)、前 5 名債券明細(xì)及投資組合報(bào)告附注等內(nèi)容。B. 管理人一般應(yīng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起 15 個(gè)自然日內(nèi)編制基金季度報(bào)告，并將其登載在指定媒體上。C. 基金的半年度報(bào)告會(huì)披露報(bào)告期末基金所持股票的明細(xì)以及報(bào)告期內(nèi)所有股票交易的明細(xì)。

35、D. 基金年度報(bào)告應(yīng)提供最近 3 個(gè)會(huì)計(jì)年度的主要會(huì)計(jì)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)指標(biāo)、基金凈值表現(xiàn)和收益分配情況。(37) 依據(jù)所承擔(dān)的責(zé)任與作用的不同，可以將基金市場的參與主體分為 () 。A. 基金當(dāng)事人B. 基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)C. 監(jiān)管和自律機(jī)構(gòu)D. 被投資公司(38) 常見的基金投資風(fēng)格分析可以從以下角度進(jìn)行( )A. 持倉風(fēng)格B. 持股風(fēng)格C. 規(guī)模風(fēng)格D. 行業(yè)配置風(fēng)格(39) 下列關(guān)于貨幣基金信息披露的說法正確的是 ( ) 。A. 貨幣基金收益公告可以分為封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告三類。B. 貨幣市場基金的基金合同生效后，基金管理人應(yīng)于開始辦理基金份額申購或贖回當(dāng)日，披露

36、截至前一 日的資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的每萬份基金凈收益、前一日的 7 日年化收益率。C. 貨幣市場基金應(yīng)至少于每個(gè)開放日的次日披露開放日每萬份基金凈收益和 7 日年化收益率。D. 貨幣市場基金放開申購贖回后，若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)工作日，披露節(jié)假日期間 的每萬份基金凈收益、節(jié)假日最后一日 7 日年化收益率以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的每萬份基金凈收益和 7 日年化收益率。(40) 基金的投資運(yùn)作包括( )。A. 基金的投資B. 基金的交易實(shí)現(xiàn)C. 基金的績效評(píng)估D. 基金的風(fēng)險(xiǎn)控制三、判斷題。(共 20 道，每題 1 分；根據(jù)題意，判斷下列題目的對(duì)錯(cuò)。對(duì)的在括號(hào)中標(biāo)出“對(duì)

37、”(正 確)，錯(cuò)的在括號(hào)中標(biāo)出“錯(cuò)”(錯(cuò)誤)，選錯(cuò)或不選不得分。)(1) ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)；而LOF則是醬通的開放式基金增加了交易所的交易方式，只能是主動(dòng)管理型基金。( )(2) 基金市場上開放式基金是在場外市場交易的。 ()(3) 在基金合同生效的第 3 日，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。()(4) 反映基金經(jīng)營業(yè)績的指標(biāo)只要看凈值增長率即可。()(5) 基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資運(yùn)作存在違法違規(guī)的情況，應(yīng)及時(shí)以口頭形式通知基金管理人， 并報(bào)告中國證監(jiān)會(huì)。( )(6) 20 基金年度報(bào)告的重大事項(xiàng)揭示中只需披露報(bào)告期內(nèi)改聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所

38、的情況，不需披露支付給聘任會(huì)計(jì)師事務(wù)所的報(bào)酬即事務(wù)的報(bào)酬與事務(wù)所已提供審計(jì)服務(wù)的年限。()(7) 基金贖回時(shí)，如果實(shí)行的是后端收取認(rèn)購申購的基金，還應(yīng)該扣除后端認(rèn)購申購費(fèi)。()(8) 基金信息披露的規(guī)范性原則要求基金信息必須按照基金公司事先制定的內(nèi)容和格式進(jìn)行披露，以保 證信息的可比性。( )(9) 基金管理公司只能進(jìn)行基金推廣、銷售等業(yè)務(wù)。( )(10) 基金產(chǎn)品特征是指從基金契約角度進(jìn)行分析，包括基金類型、基金規(guī)模、投資標(biāo)的、投資范圍、投 資理念、投資策略、業(yè)績基準(zhǔn)和基金費(fèi)用。( )(11) 中國國際期貨香港公司是首家在香港地區(qū)開業(yè)的內(nèi)地期貨公司分支機(jī)構(gòu)。 ( )(12) 截至 2007

39、年底，美國的共同基金資產(chǎn)規(guī)模超過 12 萬億美元，占全球基金資產(chǎn)規(guī)模半數(shù)左右。 ()(13) 基金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系，封閉式基金的托管費(fèi)一般低于開放式基 金的托管費(fèi)。(14) 利潤分配的基礎(chǔ)是基金利潤，股利、債券利息和買賣差價(jià)收入是基金利潤的最主要來源。(15) 證券業(yè)協(xié)會(huì)有權(quán)根據(jù)守則，對(duì)基金銷售人員的銷售行為進(jìn)行監(jiān)督和檢查。對(duì)違反守則的人員及行 為，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)予以相應(yīng)處分，并將處分情況報(bào)送協(xié)會(huì)，協(xié)會(huì)可按相關(guān)自律規(guī)則予以紀(jì)律處分；違反法 律法規(guī)的，直接移送司法機(jī)關(guān)進(jìn)行處理。( )(16) 貨幣市場工具通常指到期日不足一年的短期金融工具。( )(17) 證券投資基金法規(guī)定了基金募集中的基金份額發(fā)售及宣傳推介活動(dòng)要求。( )(18) 保本型基金的投資目標(biāo)是在鎖定風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)力爭有機(jī)會(huì)獲得潛在的高回報(bào)。( )(19) 基金的后臺(tái)管理包括交易管理、績效評(píng)估、基金估值、基金費(fèi)用、會(huì)計(jì)核算、利潤分配、稅收及信 息披露等環(huán)節(jié)。(20) 公司法的調(diào)整對(duì)象是有限責(zé)任公司。( )答案和解析 一、單項(xiàng)選擇題 (共 80道，每題分；下列每小題有四個(gè)備選答案，只有一項(xiàng)最符合題目要求，請(qǐng)將該項(xiàng) 答案對(duì)應(yīng)的序號(hào)填寫