建設路信用社2011年上半年反洗錢

1、建設路信用社2011 年上半年反洗錢工作總結(jié)為全面推進農(nóng)村信用社反洗錢工作，全面普及反洗錢知識，提高公眾的反洗錢意識，為反洗錢工作提供良好的社會環(huán)境，貫徹反洗錢法、 金融機構反洗錢規(guī)定 、 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法 ，推動全轄反洗錢工作全面深入開展，現(xiàn)將2011 年上半年反洗錢工作開展情匯報如下：一、加強學習，提高對反洗錢工作的認識。為增強對反洗錢工作的認識，從自身做起，加強對反洗錢 、 金融機構反洗錢規(guī)定 、 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法等法律法規(guī)知識的學習。（一）認真學習相關反洗錢文件精神，深刻領悟反洗錢工作的重要性。 提高了對反洗錢工作的認識， 確保反洗錢工作正常

2、、有序的開展。（二 ）加強反洗錢知識學習。首先，充分認識信用社是控制反洗錢流通的第一道屏障，要確保反洗錢工作措施得到全面落實。其次是對反洗錢方面法律法規(guī)的學習。二、反洗錢工作的操作實務（一） 建立客戶身份登記制度。 按照 “了解客戶 ”制度原則，在客戶辦理開戶時，柜面業(yè)務人員嚴格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務登記證等）的真實性、完整性和有效性。根據(jù)審慎性原則認真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進行監(jiān)控。 （二） 在 sc6000綜合業(yè)務系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶

3、賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料。包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機構代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范圍、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息和個人銀行結(jié)算賬戶存款人的姓名、身份證件的名稱和號碼、住所等信息。按規(guī)定每月報送大額交易、可疑交易報告的相關資料及報表。（三）建立逐級報告、登記備案制度。辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)客戶有可疑支付交易情況，記錄和分析該可疑支付交易，并填制可疑支付交易報備表 ，采用書面或傳真方式報送聯(lián)社進行審查。營業(yè)網(wǎng)點發(fā)生的所有大額交易，必須在大額交易登記

4、簿上逐筆登記并專夾保管。對大額現(xiàn)金支付登記臺賬定期匯總，上報。三、反洗錢工作今后的措施及要求。今后，我們將嚴格按照“一個規(guī)定 、兩個辦法 ” 的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，重點做好：（一）進一步貫徹落實 個規(guī)定、兩個辦法”的具體規(guī)定，繼續(xù)加大反洗錢工作力度；（二）不斷完善反洗錢內(nèi)控制度，在工作中查找缺陷漏洞；（三）繼續(xù)加強現(xiàn)金支付交易監(jiān)測和轉(zhuǎn)帳支付交易監(jiān)測，特別是加強對大額資金支付交易和可疑資金支付交易的有效監(jiān)測，做好匯兌結(jié)算和大額現(xiàn)金收付的臺帳登記和分析工作，防止和打擊非法洗錢活動；（四）進一步加強反洗錢的社會宣傳力度；（五）嚴格保密制度，確保反洗錢工作的順利開展?？偨Y(jié)人：羅琳合同管理制度

5、1范圍本標準規(guī)定了龍騰公司合同管理工作的管理機構、職責、合同的授權委托、洽談、承辦、會簽、訂閱、履行和變更、終止及爭議處理和合同管理的處罰、獎勵;本標準適用于龍騰公司項目建設期間的各類合同管理工作，廠內(nèi)各類合同的管理，廠內(nèi)所屬各具法人資格的部門，參照本標準執(zhí)行。2規(guī)范性引用中華人民共和國合同法龍騰公司合同管理辦法3定義、符號、縮略語4職責4.1 總經(jīng)理：龍騰公司經(jīng)營管理的法定代表人。負責對廠內(nèi)各類合同管理工作實行統(tǒng)一領導。以法人代表名義或授權委托他人簽訂各類合法合同，并對電廠負責。4.2 工程部：是發(fā)電廠建設施工安裝等工程合同簽訂管理部門；負責簽訂管理基建、安裝、人工技術的工程合同。4.3 經(jīng)

6、營部：是合同簽訂管理部門，負責管理設備、材料、物資的訂購合同。4.5 合同管理部門履行以下職責：4.5.1 建立健全合同管理辦法并逐步完善規(guī)范；4.5.2 參與合同的洽談、起草、審查、簽約、變更、解除以及合同的簽證、公證、調(diào)解、訴訟等活動，全程跟蹤和檢查合同的履行質(zhì)量；4.5.3 審查、登記合同對方單位代表資格及單位資質(zhì)，包括營業(yè)執(zhí)照、經(jīng)營范圍、技術裝備、信譽、越區(qū)域經(jīng)營許可等證件及履約能力（必要時要求對方提供擔保） ，檢查合同的履行情況；4.5.4 保管法人代表授權委托書、合同專用章，并按編號歸口使用；4.5.5 建立合同管理臺帳，對合同文本資料進行編號統(tǒng)計管理；4.5.6 組織對法規(guī)、制度的學習和貫徹執(zhí)行，定期向有關領導和部門報告工作；4.5.7 在總經(jīng)理領導下，做好合同管理的其他工作，4.6 工程技術部：專職合同管理員及材料、燃料供應部兼職合同管理員履行以下職責：4.6.1 在主任領導下，做好本部門負責的各項合同的管理工作，負責保管“法人授權委托書”4.6.2 簽訂合同時，檢查對方的有關證件，對合同文本內(nèi)容依照法規(guī)進行檢查，檢查合同標的數(shù)量、金額、日期、地點、質(zhì)量要求、安全責任、違約責任是否明確，并提出補充及修改意見。重大問題應及時向有關領導報告，