中國郵政儲蓄銀行財富債券第72期

1、附件1：中國郵政儲蓄銀行財富債券2011年第72期人民幣理財產(chǎn)品說明書一、 銀行銷售的理財產(chǎn)品與存款存在明顯區(qū)別，具有一定的風險；二、 本產(chǎn)品適合于【無投資經(jīng)驗】投資者；三、 主要風險列示：1.市場風險。2.信用風險。3.流動性風險。4.政策風險。5.其它風險。注：本理財產(chǎn)品為非保本浮動收益型產(chǎn)品，銀行對理財產(chǎn)品的本金和收益不提供保證承諾，投資者應基于自身的獨立判斷進行投資決策。四、 中國郵政儲蓄銀行（以下簡稱郵儲銀行）鄭重提示：本理財計劃是高投資風險產(chǎn)品，您的本金可能會因市場變動而蒙受損失，您應充分認識以下投資風險，謹慎投資。在購買理財產(chǎn)品前，投資者應確保自己完全明白該項投資的性質(zhì)和所涉及的

2、風險，詳細了解和審慎評估該理財產(chǎn)品的資金投資方向、風險類型及預期收益率等基本情況，在慎重考慮后自行決定購買與自身風險承受能力和資產(chǎn)管理需求匹配的理財產(chǎn)品。五、 在購買理財產(chǎn)品后，投資者應隨時關注該理財產(chǎn)品的信息披露情況，及時獲取相關信息。一、產(chǎn)品概述產(chǎn)品名稱 中國郵政儲蓄銀行財富債券2011年第72期人民幣理財產(chǎn)品 代碼：1100002c72適合客戶經(jīng)郵儲銀行風險評估，評定為保守型、穩(wěn)健型、積極型的個人客戶和機構客戶期限58天投資及收益幣種人民幣產(chǎn)品類型非保本浮動收益型理財產(chǎn)品計劃發(fā)行量10-15億元募集期2011年10月31日（募集期最后一日不可撤單）產(chǎn)品成立銀行有權結束募集并提前成立，產(chǎn)品

3、提前成立時銀行將發(fā)布公告并調(diào)整相關日期，產(chǎn)品最終規(guī)模以銀行實際募集規(guī)模為準。如募集期內(nèi)認購規(guī)模未達到計劃發(fā)行量，則銀行將就募集相關日期和募集金額等調(diào)整事宜進行公告。如產(chǎn)品未達募集規(guī)模，銀行有權宣布產(chǎn)品不成立，并于3個工作日內(nèi)將產(chǎn)品本金退還至客戶資金賬戶。起始日2011年11月1日到期日2011年12月29日（實際產(chǎn)品期限受制于銀行提前終止條款）資金到帳日到期日后3個工作日內(nèi)或提前終止日后3個工作日內(nèi)理財資產(chǎn)托管人郵儲銀行收益率測算將擬募集資金配置于債券產(chǎn)品、短期融資券、同業(yè)存款、信托計劃等資產(chǎn),扣除郵儲銀行理財產(chǎn)品管理費后，產(chǎn)品到期后，若所投資的資產(chǎn)按時收回全額資金，則客戶可獲得預期的最高年化

4、收益率。認購起點金額及認購時間個人客戶5萬元，以1萬元的整數(shù)倍遞增 （10月31日12:00-10月31日17:00）個人客戶50萬元，以1萬元的整數(shù)倍遞增 （10月31日9:00-10月31日17:00）機構客戶100萬元，以1萬元的整數(shù)倍遞增 （10月31日9:00-10月31日17:00）提前終止權客戶無權提前終止該產(chǎn)品；銀行有權按照項目投資實際情況，提前終止該產(chǎn)品，銀行在提前終止日前2個工作日發(fā)布信息公告。工作日國家法定工作日收益計算方法正常到期：預期期末收益=投資本金預期年化收益率/365理財天數(shù)提前終止時：預期期末收益=投資本金預期年化收益率/365（實際存續(xù)天數(shù)）稅款理財收益的應

5、納稅款由投資者自行申報及繳納其他規(guī)定到期日（或提前終止日）至到帳日之間客戶資金不計收益，募集期內(nèi)按照活期存款利息計息，募集期內(nèi)的利息不計入認購本金份額。二、投資對象本期產(chǎn)品主要投資于：國債、金融債、央行票據(jù)、企業(yè)（公司）債、短期融資券、中期票據(jù)、同業(yè)存款、同業(yè)拆借、信托計劃、回購等。三、理財產(chǎn)品費用、收益分析與計算1. 理財資金所承擔的相關費用（1）免認購費、免贖回費。（2）在扣除保管費后，客戶預期最高年化收益率為r。若扣除上述費用后理財產(chǎn)品實際收益率超過產(chǎn)品預期最高收益率，超過部分郵儲銀行將作為理財產(chǎn)品銷售管理費收取。其中，r為該支產(chǎn)品的預期最高年化收益率。2. 客戶預期最高年化收益率本產(chǎn)品

6、客戶預期最高年化收益率（費后）為：個人客戶4.2%（5萬元單筆認購金額50萬元）；個人客戶4.6%（50萬元單筆認購金額100萬元）;個人客戶5.0%（100萬元單筆認購金額）;機構客戶4.6%（100萬元單筆認購金額）3.情景分析情景1：以某客戶投資100萬元購買期限為58天的理財產(chǎn)品為例，如果產(chǎn)品正常運作到期后，扣除托管費和其他相關費用后，理財產(chǎn)品的年化收益率達到5.0%,則客戶最終年化收益率為5.0%，具體金額為：10000005.0%58/365=7945.21（元），假定理財產(chǎn)品的實際存續(xù)天數(shù)為58天。以上理財產(chǎn)品情景分析中所有數(shù)據(jù)均為示例假設，僅供參考，不代表本理財產(chǎn)品實際收益。最

7、不利的投資情形：本理財產(chǎn)品為非保本浮動收益型理財產(chǎn)品，理財產(chǎn)品收益來源于本理財計劃項下投資組合的回報，容易受到企業(yè)信用狀況變化、市場利率的變化、投資組合的運作情況以及投資管理方投資能力的影響，在最不利的情況下，本理財計劃有可能損失本金，理財收益率可能為零甚至為負。4.理財資金支付理財期滿、實際終止時，郵儲銀行在到期日/實際終止日后3個工作日內(nèi)將客戶理財資金劃轉(zhuǎn)至客戶指定賬戶。5.特別說明在本理財產(chǎn)品存續(xù)期間，不開放贖回；理財資金在到期/實際終止日后，一次兌付。四、風險揭示投資本理財計劃有風險，投資者應充分認識以下投資風險，謹慎投資。（一）政策風險。貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策和證券市場監(jiān)管政策

8、等國家政策的變化對證券市場產(chǎn)生一定的影響，可能導致證券市場投資品種的價值和風險發(fā)生較大變化，由此可能導致本理財產(chǎn)品遭受損失。（二）利率風險。利率的變化直接影響國債的價格，同時也影響證券市場資金供求關系，還會在一定程度上影響上市公司的盈利水平，上述變化將直接影響到本理財產(chǎn)品的收益水平。（三）流動性風險。本產(chǎn)品有約定的存續(xù)期限，可能導致投資者在需要資金時無法隨時變現(xiàn)；且本產(chǎn)品可能面臨資產(chǎn)不能迅速變現(xiàn)，或者選擇變現(xiàn)會對資產(chǎn)價格造成重大不利影響的風險。（四）信用風險：理財計劃所投資的債券、信托計劃、銀行理財產(chǎn)品或其他投資品種，可能因基礎資產(chǎn)發(fā)行人不能如期兌付本息，或回購融資人、信托項目借款人等交易對手

9、發(fā)生違約，投資本金及收益可能遭受損失。（五）管理風險。信托公司、托管銀行受技能及管理水平等因素的限制，可能會影響本理財計劃的投資收益，導致本計劃項下的理財收益遭受損失。（六）不可抗力及意外風險。指由于自然災害、戰(zhàn)爭、證券交易所系統(tǒng)性故障等不可抗力因素的出現(xiàn)，將嚴重影響金融市場的正常運行，從而導致本投資計劃資產(chǎn)收益降低或損失，甚至影響本投資計劃的受理、投資、償還等的正常進行，進而影響投資計劃的資產(chǎn)本金和收益安全。（七） 根據(jù)郵儲銀行內(nèi)部評級標準，評定本產(chǎn)品風險級別為r2級。中國郵政儲蓄銀行產(chǎn)品風險評級表風險級別風險收益特征評級標準r1無風險類本金保證型產(chǎn)品r2低風險類預期收益無法實現(xiàn)的概率很低r

10、3穩(wěn)健類風險適中，預期收益的有一定的波動性r4平衡類風險較高， 預期收益的波動性較高r5進取型風險高， 預期收益的波動性很高（本評級為郵儲銀行內(nèi)部評級，僅供參考）五、信息披露1.郵儲銀行將在本產(chǎn)品到期日后5個工作日內(nèi)，在郵儲銀行網(wǎng)站（）或相關營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布相關信息公告。2.如理財產(chǎn)品提前終止，郵儲銀行將于實際終止日的前2個工作日內(nèi)，在郵儲銀行網(wǎng)站（）或相關營業(yè)網(wǎng)點發(fā)布相關信息公告。3.郵儲銀行將按照法律法規(guī)及監(jiān)管規(guī)范的要求在郵儲銀行網(wǎng)站（）或相關營業(yè)網(wǎng)點及時進行信息披露。六、客戶投資經(jīng)驗評估1.您是否投資過郵儲銀行財富債券類

11、理財產(chǎn)品？ 是 否 2.您是否對郵儲銀行財富債券類理財產(chǎn)品風險收益特征有全面了解？ 是 否 客戶簽字： 中國郵政儲蓄銀行 年 月 日 年 月 日 芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀

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17、羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈

18、螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅

19、肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿

20、衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄

21、蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈

22、羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂

23、螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆

24、羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖

25、袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈

26、蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞

27、羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆

28、螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁

29、罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅

30、袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿

31、肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆

32、裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀

33、螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄芁膀蚄蝕芀芃蕆羈艿蒞螞羄羋薇蒅袀芇芇螀螆芆荿薃肅芆蒁蝿羈芅薄薁袇莄芃螇螃羀莆薀蠆羀蒈螅肈罿羋薈羄羈莀襖袀羇蒂蚆螆羆薅葿肄羅芄蚅羀肄莇蕆袆肄葿蚃螂肅膈蒆蚈肂莁蟻肇肁蒃薄羃肀薅蝿衿聿芅薂螅肈莇螈蟻膈蒀薁罿膇腿螆裊膆節(jié)蕿袁膅蒄襖螇膄薆蚇肆膃芆蒀羂膂莈蚅袈膂蒁蒈螄