集合資金信托計(jì)劃推介書

1、國(guó)海學(xué)道集合資金信托計(jì)劃一、基本情況信托計(jì)劃名稱：國(guó)海學(xué)道集合資金信托計(jì)劃發(fā)行規(guī)模：總規(guī)模不超過7億元，分期募集，分期成立。其中第一階段募集規(guī)模不高于9000萬元，第二階段募集規(guī)模不高于4000萬元，第三階段募集規(guī)模不高于27000萬元，第四階段募集規(guī)模不高于30000萬元。信托期限：第一階段、第二階段、第三階段信托計(jì)劃期限均為24個(gè)月，第四階段信托計(jì)劃期限為12個(gè)月。推介期：2014年11月10日至2014年12月31日（第一階段），受托人可以根據(jù)情況提前結(jié)束或推遲推介期交易對(duì)手：湖北國(guó)海房地產(chǎn)開發(fā)有限公司（簡(jiǎn)稱“國(guó)海地產(chǎn)”）資金用途：優(yōu)先級(jí)資金中700萬元用于受讓項(xiàng)目公司70%的股權(quán)，剩余

2、優(yōu)先級(jí)資金進(jìn)入項(xiàng)目公司資本公積。項(xiàng)目公司將所得資金用于“國(guó)海學(xué)道三期項(xiàng)目”（簡(jiǎn)稱“標(biāo)的項(xiàng)目”）的開發(fā)建設(shè)。認(rèn)購要求：認(rèn)購起點(diǎn)為100萬元，并可以按10萬元的整數(shù)倍遞增。按“金額優(yōu)先，同額時(shí)間優(yōu)先，額滿即止”的原則確認(rèn)后簽署信托合同。二、預(yù)期收益率及收益分配投資者預(yù)期年化收益率表：認(rèn)購金額預(yù)期年化收益率100萬（含）-300萬（不含）10.6%300萬（含）以上11.8%收益分配方式：按季度分配信托收益。三、交易對(duì)手及項(xiàng)目簡(jiǎn)介（一）交易對(duì)手介紹本項(xiàng)目交易對(duì)手湖北國(guó)海房地產(chǎn)開發(fā)有限公司成立于2008年6月，公司法定代表人張定進(jìn)，公司注冊(cè)資本10,000萬元，其中湖北星海房地產(chǎn)綜合開發(fā)有限公司（以下

3、簡(jiǎn)稱“星海地產(chǎn)”）占股80%和自然人股東夏光武占股20%。星海集團(tuán)實(shí)際控制人張定進(jìn)是國(guó)海地產(chǎn)最終實(shí)際控制人。湖北星海集團(tuán)目前已交付的開發(fā)面積已逾130萬平方米。湖北星海集團(tuán)在地產(chǎn)主業(yè)上，已經(jīng)形成一個(gè)以住宅開發(fā)為主，集市政基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)、物業(yè)管理為一體的綜合性房地產(chǎn)開發(fā)實(shí)體，成為具備大型城市綜合開發(fā)能力與實(shí)力的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，傲居湖北地區(qū)房地產(chǎn)開發(fā)行業(yè)翹楚。目前星海集團(tuán)正在開發(fā)兩個(gè)項(xiàng)目包括國(guó)海學(xué)道三期即本信托計(jì)劃投資的項(xiàng)目，同時(shí)開發(fā)建設(shè)的還有“星悅城項(xiàng)目”為當(dāng)?shù)匾粋€(gè)大型項(xiàng)目。交易對(duì)手在當(dāng)?shù)赜卸嗄甑姆康禺a(chǎn)開發(fā)經(jīng)驗(yàn)，具備較強(qiáng)的開發(fā)實(shí)力、操盤實(shí)力、融資實(shí)力以及增長(zhǎng)潛力。（二）項(xiàng)目介紹國(guó)海學(xué)道三期座落于市

4、洪山區(qū)核心地段。市是中國(guó)經(jīng)濟(jì)地理的“心臟”，具有承東啟西、溝通南北、維系四方的作用，是中國(guó)15個(gè)副省級(jí)城市之一。洪山區(qū)是市的七個(gè)中心城區(qū)之一。洪山區(qū)山水資源和人才資源都極為豐富。擁有華中科技大學(xué)、大學(xué)、中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)、華中師范大學(xué)、華中農(nóng)業(yè)大學(xué)、中國(guó)地質(zhì)大學(xué)（）、理工大學(xué)等16所部屬、省屬高等院校；興旺繁華的科技一條街橫貫東西，聞名遐邇的東湖高新技術(shù)開發(fā)區(qū)坐落其間。2014年9月24日，樓市執(zhí)行了3年半的限購政策全面取消；2014年10月13日，公積金管理中心發(fā)出通知，公積金貸款買二套房，首付由六成降至三成。隨著解限、銀行“認(rèn)貸不認(rèn)房”等政策相繼落地實(shí)施，9月最后一周和國(guó)慶假期后，樓市的成交

5、量維持在日均800套以上高位。2014年9月22日-9月28日一周內(nèi)，新建商品房成交5611套，環(huán)比上升32.46%，成交面積為62.45萬平方米，環(huán)比上升37.72%，從具體區(qū)域看，洪山區(qū)、排名第一。國(guó)海學(xué)道一期、二期在開盤之初便銷售一空，加上星海集團(tuán)在市良好的口碑使國(guó)海學(xué)道三期項(xiàng)目成為廣大購房者最為期待的項(xiàng)目之一。國(guó)海學(xué)道三期項(xiàng)目總開工面積28萬方，業(yè)態(tài)主要以可售的剛性需求住宅為主占15.6萬方，商業(yè)共計(jì)8萬方主要以可售的平層公寓及l(fā)oft公寓為主，預(yù)計(jì)信托期內(nèi)能實(shí)現(xiàn)共計(jì)25.6億元收入。本項(xiàng)目?jī)?yōu)勢(shì)特點(diǎn)：（1）交通暢通：國(guó)海學(xué)道項(xiàng)目位于南湖板塊的核心位置，近距地鐵8號(hào)線（預(yù)計(jì)2017年建成

6、），旁邊的珞獅南路快捷高架是構(gòu)建武昌黃金二環(huán)線的樞紐，此外由本項(xiàng)目向南10分鐘直達(dá)三環(huán)線，15分鐘內(nèi)暢達(dá)三鎮(zhèn)。（2）周邊商圈林立：國(guó)海學(xué)道項(xiàng)目經(jīng)珞獅南路高架，與街道口商圈無縫對(duì)接；20分鐘直達(dá)“中南商圈”、“光谷商圈”，優(yōu)越生活觸手可及。（3）教育資源豐富：國(guó)海學(xué)道項(xiàng)目與多家著名學(xué)府相鄰，周圍薈萃了全齡化的名校教育資源：其中包括華中科技大學(xué)、理工大學(xué)、中南財(cái)經(jīng)政法大學(xué)、華中農(nóng)業(yè)大學(xué)等；（4）生態(tài)地產(chǎn)項(xiàng)目：國(guó)海學(xué)道項(xiàng)目雖然優(yōu)居城心，卻難得擁有彌足珍貴的自然山水資源。本項(xiàng)目居于6000畝浩瀚的南湖湖畔，坐擁百畝獅子山濕地公園，漫步在最美十大街景之一的南湖大道，水景、植被、濕地、湖灣等各色美景自然天

7、成。（5）配套設(shè)施齊全: 社區(qū)周邊多家國(guó)立三甲醫(yī)院：中建三局中心醫(yī)院、市武昌醫(yī)院南湖院區(qū)等；工商銀行、建設(shè)銀行、中國(guó)銀行、招商銀行等眾多銀行已經(jīng)開設(shè)支行網(wǎng)點(diǎn)；還有萬象生活廣場(chǎng)，南國(guó)南湖城市廣場(chǎng)(建安街)，海上花海派風(fēng)情商業(yè)街等等。四、風(fēng)險(xiǎn)控制信托計(jì)劃采取以下風(fēng)險(xiǎn)控制措施：1、抵押擔(dān)保：項(xiàng)目公司在取得項(xiàng)目土地后抵押至四托有限公司名下；國(guó)海地產(chǎn)將持有的一期、二期未售的商鋪及車位提供抵押擔(dān)保。保證本項(xiàng)目抵押率不超過50%。2、股權(quán)控制：我司控制項(xiàng)目公司100%股權(quán)。3、保證擔(dān)保：湖北星海房地產(chǎn)綜合開發(fā)有限公司、錦城房地產(chǎn)開發(fā)股份有限公司、湖北國(guó)海房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、星科房地產(chǎn)開發(fā)有限公司、夏光武（及

8、其配偶）、張定進(jìn)（及其配偶）提供連帶責(zé)任保證。4、項(xiàng)目監(jiān)管我司對(duì)項(xiàng)目公司任命董事一名，對(duì)項(xiàng)目公司的重大事項(xiàng)具有一票否決權(quán)；派駐現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管對(duì)項(xiàng)目及項(xiàng)目公司進(jìn)行封閉管理。5、信托資金提前歸集設(shè)置信托資金歸集期，保證信托資金安全。五、認(rèn)購流程1、預(yù)約登記：委托人可以撥打客戶服務(wù)電話進(jìn)行產(chǎn)品咨詢和預(yù)約認(rèn)購登記，預(yù)約實(shí)行“金額優(yōu)先、金額相等時(shí)間優(yōu)先、額滿即止”的原則。詳情請(qǐng)咨詢：待添加的隱藏文字內(nèi)容1 四托有限公司，華北營(yíng)銷中心電話：北京8078、8038、8025 大連濟(jì)南西安天津：022

9、-232961612、認(rèn)購繳款：委托人可通過銀行柜臺(tái)或者網(wǎng)銀劃款，請(qǐng)將認(rèn)購資金匯至以下賬戶：賬戶名稱：四托有限公司賬 號(hào)：【1901 4502 9450 08】開戶銀行：平安銀行股份有限公司成都分行營(yíng)業(yè)部 注意：請(qǐng)?jiān)谡獧谔顚懀盒磐挟a(chǎn)品購買人姓名和信托產(chǎn)品名稱。(例如：張三購買國(guó)海學(xué)道集合資金信托計(jì)劃） 3、簽署信托文件：委托人繳款后與四托簽署信托合同及相關(guān)文件，簽約時(shí)委托人須向受托人提供以下材料： （1）銀行所出具的資金付款憑證。 （2）信托收益劃付賬戶的銀行卡（或相關(guān)銀行存折）。 （3）身份證明文件。委托人為自然人的，需持委托人本人有效身份證件；如委托人授權(quán)他人辦理，除提供委托人的有效身份

10、證件外，還需提供授權(quán)委托書、代理人的有效身份證件。委托人若為法人或其他組織的，需提供加蓋公章的工商行政管理部門核發(fā)的營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件或組織機(jī)構(gòu)代碼證書復(fù)印件、稅務(wù)登記證復(fù)印件。法人或其他組織提交上述文件的，還需經(jīng)其法定代表人或組織機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人簽字及其身份證復(fù)印件，若授權(quán)他人簽字須提供授權(quán)委托書及代理人身份證復(fù)印件。六、備注說明：1、匯款完成后，請(qǐng)將匯款憑條傳真至四托華北營(yíng)銷中心。如果是網(wǎng)銀匯款，請(qǐng)將網(wǎng)銀的匯款憑條電子版打印后傳真。四托華北營(yíng)銷中心傳真為: （010）-85670390。 2、匯款賬戶必須與購買人姓名的銀行賬戶一致，即匯款人和信托合同簽署人為同一人。3、匯款時(shí)請(qǐng)仔細(xì)填寫匯款賬號(hào)、收款人等信息。如有不清楚的地方，請(qǐng)及時(shí)與我們工作人員聯(lián)系。七、信托公司簡(jiǎn)介四托有限公司（英文名稱：sichuan trust co., ltd.）是在四川省信托投資公司、四川省建設(shè)信托投資公司歷經(jīng)十一年整頓重組，最終吸收和興證券股權(quán)、華西證券股權(quán)和紅照壁大廈三項(xiàng)資產(chǎn)進(jìn)行合并的基礎(chǔ)上，引入戰(zhàn)略投資者而設(shè)立的信托公司。公司經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，經(jīng)四川省工商行政管理局登記注冊(cè)，注冊(cè)資本為20億元人民幣，注冊(cè)地址為四川省成都市錦江區(qū)人民南路2段18號(hào)紅照壁大廈。四托共有10個(gè)股東，均為國(guó)內(nèi)、省內(nèi)的大型企業(yè)，實(shí)力雄厚，知名度高。其中控股股東四川宏達(dá)（集團(tuán)）