信用社（銀行）深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案

1、信用社（銀行）深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案根據(jù)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)辦公廳關(guān)于印發(fā)“深化銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”實(shí)施方案的通知（銀監(jiān)辦發(fā)185號(hào)）、皖銀監(jiān)辦119號(hào)、六銀監(jiān)轉(zhuǎn)57號(hào)文件精神，及聯(lián)社斑竹園深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案，特制訂聯(lián)社斑竹園信用社深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年”活動(dòng)實(shí)施方案。一、成立組織，加強(qiáng)領(lǐng)導(dǎo)為確保深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”扎實(shí)有效開展，聯(lián)社斑竹園信用社成立深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”檢查工作領(lǐng)導(dǎo)組，組長：社主任擔(dān)任，委派會(huì)計(jì)、信貸會(huì)計(jì)、信息員等組成的深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”領(lǐng)導(dǎo)組。

2、二、工作目標(biāo)根據(jù)銀監(jiān)部門年深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”總體要求，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在對(duì)年深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”中自查及銀監(jiān)局抽查督導(dǎo)發(fā)現(xiàn)問題、初步整改的基礎(chǔ)上，重點(diǎn)開展重點(diǎn)業(yè)務(wù)和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)排查，強(qiáng)化內(nèi)控執(zhí)行力突查并狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”（銀監(jiān)發(fā)200517號(hào)文）的落實(shí)。信用社要堅(jiān)持全面動(dòng)員、落實(shí)責(zé)任、分類指導(dǎo)、講求實(shí)效的原則，結(jié)合自身實(shí)際開展活動(dòng)，切實(shí)將深化“銀行業(yè)內(nèi)控和案防制度執(zhí)行年活動(dòng)”的成果及時(shí)轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范能力，力爭通過聯(lián)社和信用社共同努力，推動(dòng)制度執(zhí)行力建設(shè)，實(shí)現(xiàn)案件防范水平的整體提高。三、活動(dòng)內(nèi)容（一）在信貸領(lǐng)域開展大額不良貸款的全履蓋風(fēng)險(xiǎn)排查為

3、遏制近期信貸類案件高發(fā)、頻發(fā)的不良勢頭，信用社根據(jù)自身風(fēng)險(xiǎn)和實(shí)際情況，以風(fēng)險(xiǎn)全覆蓋為原則制定大額不良貸款排查方案，確定排查范圍和標(biāo)準(zhǔn)。對(duì)于檢查中暴露的問題，要依據(jù)問題質(zhì)采取果斷措施，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)積累演變?yōu)閻盒园讣?。在自查中暴露發(fā)案件線索，必須主動(dòng)向公安機(jī)關(guān)移送。聯(lián)社根據(jù)轄內(nèi)基層信用社大額不良款排查情況組織重點(diǎn)抽查，對(duì)于沒有嚴(yán)重按照要求對(duì)大額不良貸款中存在問題開展自查自糾或發(fā)現(xiàn)案件線索未及時(shí)向公安機(jī)關(guān)移送的，將采取必要的管理措施。（二）強(qiáng)化內(nèi)控制度執(zhí)行力突查結(jié)合本機(jī)構(gòu)、本地區(qū)的具體情況，制定內(nèi)控制度執(zhí)行力突查方案，方案中特別要加強(qiáng)對(duì)一線柜臺(tái)的突查，通過整體移交、飛行檢查、暗訪暗查等靈活的方式，體

4、現(xiàn)檢查的針對(duì)性和突然。對(duì)柜臺(tái)重要崗位要專門部署員工行為排查活動(dòng)?？h聯(lián)社各職能部門要切實(shí)履行督導(dǎo)、評(píng)價(jià)責(zé)任，靈活運(yùn)用多種形式，掌握轄內(nèi)農(nóng)村基層金融機(jī)構(gòu)動(dòng)態(tài)、及時(shí)做好跟蹤評(píng)估工作。（三）狠抓“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)統(tǒng)一思想，提高認(rèn)識(shí)，切實(shí)有效地推動(dòng)“防范操作風(fēng)險(xiǎn)13條”的落實(shí)，針對(duì)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)和地區(qū)發(fā)展不平衡的現(xiàn)狀，以“分類指導(dǎo)、差別要求”為原則，指導(dǎo)農(nóng)村信用社以事先承諾的方式制定本年度落實(shí)“13條”的工作規(guī)劃，督促本信用社部分或全部落實(shí)“13條”的要求。在具體實(shí)施中，要將重要崗位人員輪崗輪調(diào)和強(qiáng)制性休假制度，銀企、銀銀以及銀行內(nèi)部對(duì)賬制度，印章、密押、憑證的分管與分存及銷毀制度及重要崗位和敏感環(huán)

5、節(jié)工作人員的行為規(guī)范與監(jiān)察等4項(xiàng)內(nèi)容作為本年度深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的“規(guī)定動(dòng)作”，逐項(xiàng)落實(shí)并嚴(yán)格進(jìn)行檢查、評(píng)估、申報(bào)驗(yàn)收。四、開展方式與時(shí)間安排（一）開展方式本次深化“執(zhí)行年”活動(dòng)采取信用社自查自糾，聯(lián)社部門督促落實(shí)的方式。信用社在縣聯(lián)社的指導(dǎo)下，對(duì)照深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的各項(xiàng)內(nèi)容制定本機(jī)構(gòu)的具體實(shí)施方案并組織實(shí)施。聯(lián)社根據(jù)農(nóng)村基層信用社自查自糾情況，按照“重點(diǎn)抽查、分類推進(jìn)、差別對(duì)待”的原則，做好對(duì)本轄區(qū)農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)的督促、指導(dǎo)、檢查和評(píng)估工作。（二）時(shí)間安排年7月底前信用社在聯(lián)社的指導(dǎo)下，制定本機(jī)構(gòu)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)的具體實(shí)施方案，并做好自查自糾和整改強(qiáng)化工作。從10月開始，聯(lián)社根據(jù)轄內(nèi)基層信

6、用社自查自糾情況，做好對(duì)“執(zhí)行年”深化活動(dòng)的督促、指導(dǎo)、檢查和評(píng)估工作。五、有關(guān)要求（一）周密安排，精心實(shí)施信用社要將深化“執(zhí)行年”活動(dòng)作為提高金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制實(shí)效和強(qiáng)化案防制度執(zhí)行力的重要手段，切實(shí)提升本機(jī)構(gòu)和本轄區(qū)的案件防范水平。信用社須嚴(yán)格按照深化“執(zhí)行年”活動(dòng)內(nèi)容的要求，制定明確的時(shí)間表和工作方案，確保自查的質(zhì)量和效果。（二）強(qiáng)化領(lǐng)導(dǎo)，落實(shí)責(zé)任縣聯(lián)社將不定期開展督查，檢查時(shí)要留存工作底稿并嚴(yán)格執(zhí)行檢查人員和被檢查機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人“雙簽”制度。農(nóng)村基層信用社要針對(duì)自查暴露出的問題和風(fēng)險(xiǎn)隱患，認(rèn)真開展自糾工作，并將有關(guān)情況向聯(lián)社報(bào)告。（三）加強(qiáng)督導(dǎo)，嚴(yán)格問責(zé)充分發(fā)揮監(jiān)察、稽核職能，通過檢查信用社自查工作底稿、實(shí)地檢查、當(dāng)面驗(yàn)證等方式不定期抽查金融機(jī)構(gòu)的自查自糾力度和效果；年終對(duì)金融機(jī)構(gòu)深化“執(zhí)行年”活動(dòng)確立的目標(biāo)完成情況進(jìn)行逐項(xiàng)檢查。在不定期抽查中，將抽查出的問題及時(shí)通知相關(guān)人員，指導(dǎo)其進(jìn)行整改。年末，對(duì)未能按要求實(shí)現(xiàn)承諾內(nèi)容或整改驗(yàn)收后仍未達(dá)標(biāo)的部門，將嚴(yán)格問責(zé)。（四）認(rèn)真總結(jié)，及時(shí)匯報(bào)信用社要在