銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)（word版）

1、 精編范文 銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)溫馨提示：本文是筆者精心整理編制而成，有很強(qiáng)的的實(shí)用性和參考性，下載完成后可以直接編輯，并根據(jù)自己的需求進(jìn)行修改套用。銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié) 本文簡介：銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)120*年我被調(diào)任新城路分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理工作, 在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下, 各項(xiàng)工作都取得了一定的進(jìn)步。一年來, 作為一名客戶經(jīng)理, 我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則, 將客戶的利益放在第一位, 盡職盡責(zé), 服務(wù)于客戶?，F(xiàn)將我這一年來的學(xué)習(xí)工作情銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié) 本文內(nèi)容：銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)120*年我被調(diào)任新城

2、路分理處擔(dān)任客戶經(jīng)理工作, 在行領(lǐng)導(dǎo)的培養(yǎng)、和同志們的關(guān)心支持下, 各項(xiàng)工作都取得了一定的進(jìn)步。一年來, 作為一名客戶經(jīng)理, 我都始終遵循為客戶服務(wù)的原則, 將客戶的利益放在第一位, 盡職盡責(zé), 服務(wù)于客戶。現(xiàn)將我這一年來的學(xué)習(xí)工作情況總結(jié)如下：一、自覺加強(qiáng)理論學(xué)習(xí), 提高個人素質(zhì)首先, 自覺加強(qiáng)政治理論學(xué)習(xí), 提高自身修養(yǎng)。我積極參加支行黨支部組織的各項(xiàng)學(xué)習(xí)活動, 認(rèn)真學(xué)習(xí)了*以來黨的會議精神, 進(jìn)一步提高了自己的理論水平與政治素質(zhì), 保證了自己在思想上和黨保持一致性。認(rèn)真學(xué)習(xí)我行新出臺的各項(xiàng)政策, 學(xué)習(xí)支行的經(jīng)營分析會議, 使自己在一線服務(wù)中更好的執(zhí)行上級行的各項(xiàng)政策, 提高了執(zhí)行力。其次

3、, 在業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)方面, 我不斷的總結(jié)經(jīng)驗(yàn), 并積極與身邊的同事交流溝通, 努力使自己在盡短的時間內(nèi)熟悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容。同時, 我還自覺學(xué)習(xí)商業(yè)銀行營銷策略、個人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常識, 積累自己的業(yè)務(wù)知識。*年通過了基金從業(yè)資格考試, 代理保險資格考試。此外, 根據(jù)行里安排我參加了個人金融理財師的培訓(xùn)。在培訓(xùn)中, 豐富的課程學(xué)習(xí)使我的知識儲備和層次得到了提高, 并快速的進(jìn)入了客戶經(jīng)理角色, 11月份順利通過金融理財師資格考試, 為適應(yīng)工作需要打下好的基礎(chǔ)。二、腳踏實(shí)地, 努力完成好各項(xiàng)業(yè)務(wù)工作一年來, 通過領(lǐng)導(dǎo)和同事們的支持和幫助, 我完成了從會計主

4、管到個人客戶經(jīng)理的轉(zhuǎn)變, 期間我具體參與的工作和取得的成績主要包括以下幾個方面:第一, 作好VIP客戶的發(fā)掘和維護(hù)工作, 年初我們設(shè)立了VIP窗口, 通過理財中心和VIP窗口, 為VIP客戶提供差別化的優(yōu)質(zhì)服務(wù)。并利用OCRM系統(tǒng)做好VIP客戶的維護(hù)工作, 比如客戶生日短信通知, 客戶存款到期提醒, 信用卡還款到期提醒工作, 這些工作雖然是一些瑣碎小事, 但它加強(qiáng)了于客戶的聯(lián)系, 這些工作的落實(shí)受到廣大VIP客戶的好評。第二, 結(jié)合上級行開展的旺季營銷活動, 351電子銀行營銷活動, 信用卡彈屏營銷活動中, 和分理處的全體員工積極配合做好營銷工作, 各項(xiàng)工作都取得了一定的成績, 分別取得了省行

5、351電子營銷優(yōu)勝獎, 和信用卡彈屏營銷先進(jìn)單位榮譽(yù)稱號。第三, 努力與客戶溝通, 化解各類矛盾?？蛻艚?jīng)理是對外服務(wù)的窗口, 是建設(shè)銀行對外的形象。個人素質(zhì)的高低直接就反映建行的服務(wù)水平, 因此我始終在努力完善自身的綜合素質(zhì), 給客戶提供質(zhì)的服務(wù)。然而難免也遇到蠻不講理的客戶, 我也試著去包容和理解他, 最終也得到了客戶的理解和尊重。一年來, 我在學(xué)習(xí)和工作中逐步成長, 但我清楚自身還有很多不足, 比如遇到困難容易產(chǎn)生為難情緒, 對個人銀行業(yè)務(wù)知識水平不夠高, 綜合協(xié)調(diào)能力有待提高等等。今后我將努力做到以下幾點(diǎn), 希望領(lǐng)導(dǎo)和同志們對我進(jìn)行監(jiān)督指導(dǎo)：第一, 自覺加強(qiáng)學(xué)習(xí), 向理論學(xué)習(xí), 向?qū)I(yè)知

6、識學(xué)習(xí), 向身邊的同事學(xué)習(xí), 進(jìn)一步提高自己的理論水平和業(yè)務(wù)能力, 全面提高綜合業(yè)務(wù)知識水平。第二、做到腳踏實(shí)地, 提高工作主動性和自覺性, 在點(diǎn)滴實(shí)踐中完善提高自己, 決不能因?yàn)槿〉靡稽c(diǎn)小成績而沾沾自喜, 驕傲自大, 而要保持清醒的頭腦, 與時俱進(jìn), 創(chuàng)造出更大的輝煌。第三、繼續(xù)提高自身政治修養(yǎng), 強(qiáng)化為客戶服務(wù)的宗旨意識, 努力使自己成為一名優(yōu)秀的客戶經(jīng)理。銀行客戶經(jīng)理年終工作總結(jié)220XX年即將劃上句號, 在這一年還沒有成為過去的時候, 我們十_大貢獻(xiàn)微薄之力。通過向領(lǐng)導(dǎo)同事學(xué)習(xí)、向書本學(xué)習(xí), 我大致的了解了銀行信貸業(yè)務(wù)知識。從人們需要借貨開始, 銀行業(yè)的始祖?zhèn)兙蜖I造出兩個神, 一個是父

7、神叫信貸, 一個是母神叫籌資。借貨生成風(fēng)險, 籌資耗費(fèi)成本, 誠信為則, 利息成橋, 這種經(jīng)營金錢的交易, 演進(jìn)升華, 化為無數(shù)銀行經(jīng)營者的信仰。剛來到企金部門實(shí)習(xí)的時候, 對公司業(yè)務(wù)和授信產(chǎn)品一知半解, 通過半年的學(xué)習(xí), 我基本掌握了本行大部分授信產(chǎn)品的要素, 能夠通過跟客戶交流, 根據(jù)客戶財務(wù)狀況、擔(dān)保狀況和業(yè)務(wù)特點(diǎn), 為客戶提出一些基本的建議和意見。本行的貸款產(chǎn)品名目繁多, 我從基本的內(nèi)部基本授信開始學(xué)起, 寫調(diào)查報告, 辦理授信項(xiàng)下業(yè)務(wù), 進(jìn)行貸后檢查, 學(xué)會這些基本業(yè)務(wù)之后, 我開始學(xué)習(xí)小企業(yè)易速貸, 控貨融資, 中小企業(yè)私募債, 非標(biāo)債權(quán)投資等細(xì)化的業(yè)務(wù)。由于難以擺脫作為國家宏觀調(diào)

8、控的金觸工具, 金融信貸政策具有波動性, 銀行時緊時松的信貸政策表現(xiàn)得特別充分。此外, 在熟悉業(yè)務(wù)產(chǎn)品的同時, 我積極學(xué)習(xí)本行信貸風(fēng)險控制措施。債務(wù)人信用道德的缺失和法制環(huán)境不健全增添了信貸者的心理壓力。有道是貸前生信心出手成憂心此刻論收益彼時成損失今日是憧憬明天現(xiàn)原形。幾乎使每一筆貸款都會經(jīng)歷一次心境的考驗(yàn)這些都說明成功來之不易。如果缺乏信貸經(jīng)歷就體會不到貸款出現(xiàn)風(fēng)險后如負(fù)重荷的資任, 觸發(fā)不起收貸過程中忐忑不安的心跳也享受不到收回貸款之后的輕松。只有真正經(jīng)歷過這一切, 才得到信貸的發(fā)言權(quán)。只有在風(fēng)險中行進(jìn)的人才能真實(shí)感受市場之險惡真正領(lǐng)略金錢增值戰(zhàn)之不易。這是寂靜的戰(zhàn)爭, 溫和掩飾著角力平

9、靜暗藏著風(fēng)云, 平坦之下有陷阱信貸充滿著智力、志力、心力的博弈。其次, 在工作過程中, 認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積累, 努力提高個人營銷能力。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理, 其職責(zé)是服務(wù)好客戶, 一方面要熟悉自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品, 明白自己能夠給客戶帶來什么, 另一方面, 要明白客戶要什么。客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶聯(lián)系的“大使”, 應(yīng)積極主動并經(jīng)常地與客戶保持聯(lián)系, 發(fā)現(xiàn)客戶的需求, 引導(dǎo)客戶的需求, 并及時給予滿足, 為客戶提供“一站式”服務(wù)。對現(xiàn)有的客戶, 客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系, 而對潛在的客戶, 則要積極地去開發(fā)。開發(fā)的目的主要是營銷產(chǎn)品, 力爭實(shí)現(xiàn)“雙贏”。根據(jù)銀行的經(jīng)營原則、經(jīng)營計劃和對客戶經(jīng)理

10、的工作要求, 通過對市場的深入研究, 提出自己的營銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計劃。首先要本著“銀企雙贏”的原則, 計算好本行的投入產(chǎn)出賬, 也替客戶算好賬, 為客戶設(shè)計最合適的金融產(chǎn)品組合;其次是細(xì)分客戶, 確立目標(biāo)市場和潛在客戶, 對客戶進(jìn)行各方面的分析與評價。時刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動客戶的資源, 利用有效的溝通手段和溝通策略保持與客戶的關(guān)系, 對客戶進(jìn)行富有成效的拜訪與觀察。第三, 在與客戶的交往中, 客戶經(jīng)理要積極推銷銀行產(chǎn)品。善于發(fā)現(xiàn)客戶的業(yè)務(wù)需求, 有針對性地向客戶主動建議和推薦適用的產(chǎn)品。如有需求及時向有關(guān)部門報告, 積極探索為其開發(fā)專用產(chǎn)品的可能性。第四, 加強(qiáng)風(fēng)險管理, 有效監(jiān)測

11、和控制客戶風(fēng)險。密切注意客戶生產(chǎn)、經(jīng)營、管理各個環(huán)節(jié)的變化情況和大額資金流動情況, 無論出現(xiàn)什么問題都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來考慮, 及時采取措施。按照規(guī)定建立健全客戶檔案和監(jiān)測臺賬, 及時搜集整理、分析資料, 實(shí)時監(jiān)測客戶信用情況;并認(rèn)真做好貸后檢查和日常檢查, 及時催收貸款利息和本金;必要時積極參與企業(yè)管理, 協(xié)助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營管理和財務(wù)管理, 盡限度減少資金損失。最后, 在過去半年里, 雖然有很多進(jìn)步, 但是也有很多的不足及犯下一些錯誤。尤其是在維護(hù)存量客戶, 挖掘客戶資源方面, 我做的還不足, 這也正是我將來需要努力的。作為一名準(zhǔn)客戶經(jīng)理, 要有清醒的頭腦, 靈敏的嗅覺, 及時捕捉各種經(jīng)

12、濟(jì)信息, 并不斷分析、研究、及時發(fā)現(xiàn)問題, 反饋信息, 促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康發(fā)展。要注重研究與開發(fā)市場, 通過網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段, 了解國家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)發(fā)展動態(tài), 分析客戶的營銷環(huán)境, 在把握客觀環(huán)境的前提下, 調(diào)查客戶, 了解客戶的資金運(yùn)作規(guī)律, 及時確定營銷計劃, 鞏固銀行的資金實(shí)力。另外在工作中不夠細(xì)心, 會犯一些低級錯誤。拖延癥導(dǎo)致一些工作不能保質(zhì)保量完成, 也是癥結(jié)所在。20XX年即將到來, 面對新形勢下的新方向, 我們必須做好充分的準(zhǔn)備。過去過多投資帶來了地方的高負(fù)債問題, 未來單純靠投資拉動無法再保持經(jīng)濟(jì)增長, 需要依靠消費(fèi)拉動, 這短期內(nèi)難以實(shí)現(xiàn), 需要加大

13、改革力度。因此轉(zhuǎn)型和改革應(yīng)該可以為我們獲得新的發(fā)展機(jī)會, 大中型企業(yè)不再是我們牢不可破的搖錢樹。今年12月13日閉幕的中央經(jīng)濟(jì)工作會議明確了, 堅持穩(wěn)中求進(jìn)工作總基調(diào), 宏觀政策要穩(wěn)、微觀政策要活、社會政策要托底的思路, 扎實(shí)做好各方面工作, 經(jīng)濟(jì)社會發(fā)展穩(wěn)中求進(jìn)、穩(wěn)中求好, 實(shí)現(xiàn)了良好開局。并提出明年經(jīng)濟(jì)六大任務(wù)：一、切實(shí)保障國家糧食安全。二、大力調(diào)整產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)。三、著力防控債務(wù)風(fēng)險。四、積極促進(jìn)區(qū)域協(xié)調(diào)發(fā)展。五、著力做好保障和改善民生工作。六、不斷提高對外開放水平。國家提出的新任務(wù)可以大致勾勒出明年的財政政策及貨幣政策基調(diào), 也為我們企金部門轉(zhuǎn)變工作作風(fēng), 增強(qiáng)自身抗風(fēng)險能力提出警示。近期,

14、 隨著互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)的日新月異及其對金融業(yè)的滲透, “互聯(lián)網(wǎng)金融”已成為了一個新的討論熱點(diǎn)。應(yīng)該承認(rèn), 互聯(lián)網(wǎng)金融的確具有許多不同于傳統(tǒng)金融的特征, 同時也顯示出了很強(qiáng)的創(chuàng)新性和競爭性, 但因?yàn)樗⒉桓淖冑Y金在不同市場主體之間轉(zhuǎn)移的這個核心, 也沒有改變金融本身, 其實(shí)可歸類到直接融資?；ヂ?lián)網(wǎng)金融, 是使用互聯(lián)網(wǎng)的技術(shù)來實(shí)現(xiàn)資金融通的行為總和, 是在互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)高速發(fā)展、信息傳播扁平化的大背景下, 為了滿足人們?nèi)找尕S富的金融需求而創(chuàng)造出的一系列金融新概念、新產(chǎn)品、新模式、新流程等。從此意義而言, 互聯(lián)網(wǎng)金融可看作“金融脫媒”的一種新形式?；ヂ?lián)網(wǎng)金融可看作“脫媒”的第三波浪潮, 在未來金融創(chuàng)新發(fā)展中扮演著鯰魚的角色, 將改變商業(yè)銀行的價值創(chuàng)造和價值實(shí)現(xiàn)方式, 重構(gòu)已有融資格局。更為重要的是, 它將帶來全新的金融理念。以網(wǎng)絡(luò)借貸為例, 它的改變在于規(guī)則再造, 即借助信息整合、挖掘的方法和標(biāo)準(zhǔn)化、批量化的量化技術(shù)手段提高借貸效率、提高風(fēng)控能力、