合同風(fēng)險(xiǎn)管理

合同法律風(fēng)險(xiǎn)管理觀韜律師事務(wù)所,何謂“合同”？,合同法第二條本法所稱合同是平等主體的自然人、法人、其他組織之間設(shè)立、變更、終止民事權(quán)利義務(wù)關(guān)系的協(xié)議?；橐觥⑹震B(yǎng)、監(jiān)護(hù)等有關(guān)身份關(guān)系的協(xié)議，適用其他法律的規(guī)定。,第一章簽訂合同前的主要準(zhǔn)備工作一、資信調(diào)查二、締約準(zhǔn)備第二章簽訂合同時(shí)需注意的關(guān)鍵法律問題一、訂立合同的形式二、注意合同條款完備性和表述準(zhǔn)確性三、合同訂立程序四、合同的成立、生效、無(wú)效、變更、撤銷第三章履行合同時(shí)需注意的關(guān)鍵法律問題一、合同履行過程中的證據(jù)保留工作二、合同變更和轉(zhuǎn)讓相關(guān)問題三、合同終止的相關(guān)問題四、違約責(zé)任相關(guān)問題,第四章處理合同糾紛時(shí)應(yīng)當(dāng)注意的關(guān)鍵法律問題一、訴訟時(shí)效二、糾紛解決程序：訴訟與仲裁的區(qū)別第五章簽訂不同類型合同時(shí)應(yīng)當(dāng)注意的相關(guān)法律問題一、簽訂采購(gòu)合同應(yīng)注意的法律問題二、簽訂租賃合同應(yīng)注意的法律問題三、與個(gè)人簽訂合同應(yīng)注意的法律問題,第一章合同簽訂前的主要準(zhǔn)備工作,一、資信調(diào)查（一）資信調(diào)查的目的在于防范或者降低交易風(fēng)險(xiǎn)1、商業(yè)上的交易風(fēng)險(xiǎn)一般表現(xiàn)為兩大類型：（1）履約能力（2）合同欺詐2、常見的合同欺詐行為（1）冒用或盜用他人名義進(jìn)行欺詐。（2）假造不存在的單位或個(gè)人、偽造特殊身份進(jìn)行欺詐。,案例：假冒證券公司網(wǎng)站簽訂欺詐合同,案情：某私營(yíng)公司老總通過某證券公司網(wǎng)站獲悉了一款委托理財(cái)產(chǎn)品，經(jīng)與該網(wǎng)站電話聯(lián)系和見面洽談，簽訂了50萬(wàn)元的委托理財(cái)合同，并以現(xiàn)金方式支付了委托理財(cái)本金50萬(wàn)元。后發(fā)現(xiàn)被騙，將該證劵公司起訴至法院。案件審理及判決結(jié)果：被告證劵公司向法院舉證證明該網(wǎng)站并非該公司開設(shè)，而是詐騙團(tuán)伙假借證劵公司名義設(shè)立的網(wǎng)站。最終法院判決駁回原告訴訟請(qǐng)求。,（3）隱瞞無(wú)履行能力的事實(shí)或夸大資信水平、生產(chǎn)能力、技術(shù)水平、產(chǎn)品質(zhì)量進(jìn)行欺詐。（4）利用廢、假支票進(jìn)行欺詐。（5）通過合同條款設(shè)置陷阱，進(jìn)行欺詐。（6）利用“釣魚合同”進(jìn)行欺詐。所謂“釣魚合同”是指那些先讓一方當(dāng)事人獲得小利，引其上鉤，然后讓其遭受重大損失的合同。,案例：先甜后苦某國(guó)企兩次借貸的教訓(xùn),某國(guó)企經(jīng)老領(lǐng)導(dǎo)介紹，以提供房產(chǎn)抵押為前提條件，將100萬(wàn)元資金借貸該給某民營(yíng)企業(yè)，3個(gè)月后，該民營(yíng)企業(yè)按期還本，并依約支付了20%的高額利息。房產(chǎn)抵押亦解除。之后不久，該民企再次提出借貸1000萬(wàn)元的請(qǐng)求，該國(guó)企領(lǐng)導(dǎo)認(rèn)為該民企守信用，在對(duì)方以二臺(tái)轎車做抵押的前提下，借給對(duì)方1000萬(wàn)元人民幣。借款到期后該民企未還款，該國(guó)企追債歷時(shí)數(shù)年，僅追回用于抵押的兩臺(tái)轎車，價(jià)值不足100萬(wàn)元。,（二）資信調(diào)查的主要內(nèi)容一般包括企業(yè)背景、企業(yè)性質(zhì)、注冊(cè)資本、注冊(cè)地址、經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所、經(jīng)營(yíng)范圍、法定代表人、營(yíng)業(yè)執(zhí)照注冊(cè)號(hào)、年檢情況、股東情況、業(yè)務(wù)領(lǐng)域及近年業(yè)績(jī)、在業(yè)界的地位及影響、客戶群體、履約狀況、產(chǎn)品質(zhì)量、資產(chǎn)及財(cái)務(wù)情況、有無(wú)不良記錄、重大訴訟等。要專門審查經(jīng)辦人有無(wú)授權(quán)委托文件，核實(shí)其身份。（三）資信調(diào)查的主要途徑1、要求對(duì)方提供企業(yè)簡(jiǎn)介、營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、有關(guān)產(chǎn)品或技術(shù)資料；2、采取網(wǎng)上搜索、實(shí)地考察、工商查詢、質(zhì)量監(jiān)督部門查詢、法院判決和裁定文書的查詢等各方式；3、重大業(yè)務(wù)可委托專業(yè)資信調(diào)查機(jī)構(gòu)辦理。,二、締約準(zhǔn)備（一）確定合同的性質(zhì)（二）確定合同文本初稿的提供方（三）使用格式合同應(yīng)當(dāng)注意的事項(xiàng)（四）締約過失責(zé)任的防范,第二章簽訂合同時(shí)需注意的關(guān)鍵法律問題,一、訂立合同的形式1、合同的形式不僅僅是書面形式，還包括口頭形式、其他形式。法律、行政法規(guī)規(guī)定采用書面形式的，或者當(dāng)事人約定采用書面形式的，應(yīng)當(dāng)采用書面形式。（合同法第10條，合同法司法解釋二第二條、第三條）。2、建議：因?yàn)榉菚嫘问皆诎l(fā)生糾紛時(shí)不好確定責(zé)任，也容易被人利用進(jìn)行欺詐，訂立合同應(yīng)盡量采用書面形式。同時(shí)訂立合同時(shí)應(yīng)盡量參照合同范本，并結(jié)合具體情況訂立。,二、注意合同條款完備性和表述準(zhǔn)確性,合同法第12條規(guī)定合同的條款由當(dāng)事人約定，一般包括以下條款：1、當(dāng)事人的名稱或者姓名和住所2、標(biāo)的：應(yīng)寫全稱，寫具體，使之特定化，不能簡(jiǎn)寫，品種，規(guī)格，型號(hào)，等級(jí)，花色等要寫具體3、數(shù)量：4、價(jià)款或者報(bào)酬：5、質(zhì)量：6、履行期限、地點(diǎn)和方式：7、違約責(zé)任：8、解決爭(zhēng)議的方法：可寫仲裁委員會(huì)仲裁或由法院訴訟解決。提示：表述準(zhǔn)確性非常重要，否則容易產(chǎn)生重大爭(zhēng)議。,三、合同訂立程序,（一）合同訂立程序要約：簡(jiǎn)單說就是希望和他人訂立合同的意思表示，即為發(fā)出締結(jié)合同建議的行為。該意思表示的內(nèi)容必須具體確定（具備足以使合同成立的主要條件，而非全部條件。一般而言，有標(biāo)的、數(shù)量、價(jià)格即可以認(rèn)為是具體確定。），意思表示經(jīng)受要約人承諾，要約人即受該意思表示約束。受要約人是特定的。承諾：簡(jiǎn)單說就是受要約人同意要約的意思表示。要件：必須由受要約人做出；須向要約人做出；其內(nèi)容須與要約保持一致，不能對(duì)要約進(jìn)行實(shí)質(zhì)性變更，否則構(gòu)成新要約；承諾必須在要約的有效期內(nèi)作出。,（二）合同的成立時(shí)間一般情況下，承諾生效的時(shí)間就是合同成立的時(shí)間。承諾于到達(dá)要約人時(shí)生效。如果采用合同書形式訂立合同的，自雙方當(dāng)事人簽字或蓋章時(shí)合同成立。（三）建議當(dāng)事人在一開始與對(duì)方談判時(shí)就簽署一份備忘錄，特別約定兩點(diǎn)：第一，合同最終應(yīng)采用合同書形式，自雙方簽字蓋章時(shí)合同成立。第二，合同書中所作約定取代之前所有的往來文件。這樣對(duì)雙方都是有好處的。,案例：誰(shuí)是賣方？合同的成立與生效甲公司分別向乙、丙、丁三家水泥廠發(fā)函電，內(nèi)容為“我公司急需150標(biāo)號(hào)的水泥100噸，如貴廠有貨，請(qǐng)速來函電，我公司愿派人前往購(gòu)買。”乙、丙、丁三家均向甲公司發(fā)回函電，告知備有現(xiàn)貨，并且告成知了水泥的價(jià)格。丙廠同時(shí)派車給甲送去了50噸水泥。甲公司得知乙廠生產(chǎn)的水泥質(zhì)量好且價(jià)格合理，于是向乙廠發(fā)出函電，內(nèi)容為“我公司愿依照貴廠報(bào)價(jià)購(gòu)買貴廠100噸150標(biāo)號(hào)的水泥，盼速送貨，運(yùn)費(fèi)由我公司負(fù)擔(dān)?！币覐S接到該函電后，立即回電給甲公司，稱已準(zhǔn)備發(fā)貨。此時(shí)丙廠的50噸水泥已經(jīng)送到，甲告知丙廠，已決定購(gòu)買乙廠的水泥，不能接受丙廠的水泥。丙廠認(rèn)為，甲公司拒收貨物已構(gòu)成違約，訴至法院，此案應(yīng)如何處理？,四、合同的成立、生效、無(wú)效、變更、撤銷,（一）合同的成立和合同的生效在法律上是兩個(gè)概念。1、合同的成立是一個(gè)事實(shí)問題，而合同的生效則是一個(gè)法律判斷問題。2、合同成立并不意味著必然生效3、一般情況下合同成立即生效，但法律、行政法規(guī)規(guī)定經(jīng)批準(zhǔn)、登記生效的除外。4、特殊情況下的生效：附期限或者附條件合同。,（二）表見代理問題1、表見代理本來屬于無(wú)權(quán)代理，即沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)終止后仍然以被代理人的名義進(jìn)行，但由于特定的情形，法律上認(rèn)為系有效代理。2、表見代理的基本要件是：（1）相對(duì)人必須是善意的，并且是沒有過失。（2）相對(duì)人自己認(rèn)為代理人是有權(quán)代理應(yīng)有充分的理由。（3）相對(duì)人已經(jīng)與相對(duì)人訂立了合同。,案例：離職的法定代表人簽署的合同是否有效？,案情：甲乙兩家公司常有業(yè)務(wù)往來，甲公司董事會(huì)依照法定程序罷免了甲公司法定代表人，但未通知乙公司。該法定代表人在被罷免1個(gè)月后，仍然在一份甲乙兩公司的業(yè)務(wù)合同上簽字但未加蓋甲公司公章。甲公司以該法定代表人已經(jīng)被罷免為由，拒絕履行合同，乙公司起訴至法院。判決結(jié)果：法院最終判決合同有效，甲公司應(yīng)當(dāng)依約履行合同。,（三）合同的無(wú)效情形及其法律后果1、合同法第52條規(guī)定，有下列情形之一的，合同無(wú)效：（1）一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國(guó)家利益。（2）惡意串通，損害國(guó)家、集體或者第三人利益。（3）以合法形式掩蓋非法目的的。（4）損害社會(huì)公共利益。（5）違反法律、行政法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定。2、無(wú)效合同的后果自始無(wú)效返還財(cái)產(chǎn)；賠償損失；收繳財(cái)產(chǎn)歸國(guó)家或者返還財(cái)產(chǎn)給集體、第三人；不影響合同中獨(dú)立存在的有關(guān)解決爭(zhēng)議方法的條款的效力。,（四）可變更、可撤銷合同1、因重大誤解而訂立的。2、在訂立合同時(shí)顯失公平的。3、一方以欺詐、脅迫手段或乘人之危，使對(duì)方在違背真實(shí)意思的情況下訂立的合同。注意：（1）法律對(duì)行使撤銷權(quán)的時(shí)間限制（自知道或應(yīng)當(dāng)知道撤銷事由之日起一年）和情形限制（撤銷權(quán)人放棄撤銷權(quán)）。（2）應(yīng)當(dāng)向法院或仲裁機(jī)構(gòu)提出申請(qǐng)。,第三章履行合同時(shí)需注意的關(guān)鍵法律問題,一、合同履行過程中的證據(jù)證據(jù)保留工作1、完整地保存合同、補(bǔ)充協(xié)議、備忘錄、發(fā)收貨憑證、付款憑證、技術(shù)資料和其他所有往來函件的原件；2、在對(duì)方出現(xiàn)不能履行、部分不能履行合同時(shí)以書面的、錄音錄象等手段保留證據(jù)，以便為將來產(chǎn)生爭(zhēng)議時(shí)分清責(zé)任之用。必要時(shí)采取公證方式保全證據(jù)。,案例：公章管理不善，付出沉重代價(jià)債權(quán)確認(rèn)文書的法律效力,沈陽(yáng)市中級(jí)人民法院一審、遼寧省高級(jí)人民法院終審的一個(gè)案例：某生產(chǎn)商向某經(jīng)銷商起訴追索欠貨款，經(jīng)銷商反訴追索經(jīng)銷差價(jià)和銷售獎(jiǎng)勵(lì)傭金，證據(jù)是一份蓋有生產(chǎn)商公章的債務(wù)確認(rèn)函，該案件遂由一個(gè)簡(jiǎn)單的債權(quán)債務(wù)糾紛演變?yōu)闀缛粘志玫膹?fù)雜商事糾紛。生產(chǎn)商雖然盡了最大努力，委托對(duì)公章進(jìn)行鑒定、對(duì)公章加蓋日期進(jìn)行鑒定、委托司法審計(jì)等等措施，但最終仍然在反訴案件中敗訴，被判決依照經(jīng)銷商反訴請(qǐng)求支付經(jīng)銷差價(jià)和銷售獎(jiǎng)勵(lì)傭金。,二、合同變更和轉(zhuǎn)讓相關(guān)問題1、協(xié)商一致可以變更合同2、債權(quán)人可以轉(zhuǎn)讓合同權(quán)利，但應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人。3、債務(wù)人轉(zhuǎn)讓合同義務(wù)給第三人應(yīng)當(dāng)經(jīng)債權(quán)人同意。4、當(dāng)事人一方可以將權(quán)利義務(wù)一并轉(zhuǎn)讓，但應(yīng)經(jīng)對(duì)方同意。,三、合同終止的相關(guān)問題（一）終止情形：1、合同的履行2、合同的解除3、債務(wù)相互抵銷4、債務(wù)人依法將標(biāo)的物提存5、債權(quán)人免除債務(wù)；6、債權(quán)債務(wù)同歸于一人（即混同）7、法律規(guī)定或者當(dāng)事人約定終止的其它情形。,（二）合同的解除注意：只有有效合同才談得到解除，無(wú)效合同沒有解除的概念合同解除的法定情形：雙方協(xié)議解除合同和單方行使解除權(quán)單方行使解除權(quán)包括法定解除權(quán)和約定解除權(quán)。1.法定解除權(quán)因不可抗力致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的。在履行期限屆滿之前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行主要債務(wù)；當(dāng)事人一方遲延履行主要債務(wù)，經(jīng)催告后在合理期限內(nèi)仍未履行；當(dāng)事人一方遲延履行債務(wù)或者有其他違約行為致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的；法律規(guī)定的其他情形。,2、約定解除權(quán)合同雙方當(dāng)事人在合同訂立時(shí)預(yù)先規(guī)定合同解除的條件，當(dāng)條件成就時(shí)，合同當(dāng)事人一方即可行使解除權(quán)。3、解除權(quán)的行使方法（1）一方行使解除權(quán)解除合同,必須通知另一方當(dāng)事人。（2）法律、行政法規(guī)規(guī)定解除合同應(yīng)當(dāng)遵循特別程序的，應(yīng)當(dāng)依照規(guī)定辦理批準(zhǔn)、登記等特別手續(xù)，否則不發(fā)生解除的效力。4、解除的效力,四、違約責(zé)任相關(guān)問題（一）違約責(zé)任合同當(dāng)事人違反合同的約定所應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的法律責(zé)任。（二）違約責(zé)任的歸責(zé)原則應(yīng)主要考慮違約的結(jié)果是否因違約方的行為造成，而不考慮違約方的故意或者過失。也就是說，違約方不履行合同義務(wù)，不管其主觀是否有過錯(cuò)均應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。（三）違約行為形態(tài)及其責(zé)任所為違約行為形態(tài)，是根據(jù)違約行為違反義務(wù)的性質(zhì)、特點(diǎn)而對(duì)違約行為做出的分類。一般說來，可以根據(jù)履行期限是否到來而將違約行為區(qū)分為預(yù)期違約和實(shí)際違約兩種類型,1、預(yù)期違約預(yù)期違約，是指在合同履行期限到來之前，當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行合同的行為，又稱為毀約行為。合同法第108條明確規(guī)定：當(dāng)事人一方明確表示或者以自己的行為表明不履行合同義務(wù)的，對(duì)方可以在履行期限屆滿之前要求其承擔(dān)違約責(zé)任。2、實(shí)際違約在履行期限到來之后，當(dāng)事人不履行或不完全履行合同義務(wù)，都將構(gòu)成實(shí)際違約。實(shí)際違約行為包括以下幾種：（1）拒絕履行（2）遲延履行（3）瑕疵履行（4）不適當(dāng)履行,（四）承擔(dān)違約責(zé)任的方式繼續(xù)履行、采取補(bǔ)救措施、要求賠償損失、支付約定的違約金、定金等。（五）損失賠償?shù)姆秶阂呀?jīng)發(fā)生的損失和可得利益（但不得超過違反合同一方訂立合同時(shí)預(yù)見到或者應(yīng)當(dāng)預(yù)見到的因違反合同可能造成的損失。合同法第113條）（六）賠償損失與違約金的關(guān)系（七）注意定金與違約金的選擇問題（八）注意不可抗力的免責(zé),一、訴訟時(shí)效1、自知道或者應(yīng)當(dāng)知道權(quán)利被侵害之日起兩年（因國(guó)際貨物買賣合同和技術(shù)進(jìn)出口合同爭(zhēng)議提起訴訟或者申請(qǐng)仲裁的期限為四年。合同法第129條）。2、訴訟時(shí)效可以中斷，重新計(jì)算。二、糾紛解決程序：訴訟與仲裁的區(qū)別1、爭(zhēng)議解決條款的約定只能是或?qū)徎虿?，不能出現(xiàn)二者均選的情形2、選擇仲裁，要寫明仲裁機(jī)構(gòu)名稱、仲裁地點(diǎn)、仲裁規(guī)則3、選擇訴訟，要寫明受案的法院。原告所在地、被告所在地、合同履行地有管轄權(quán)的法院。,第四章處理合同糾紛時(shí)應(yīng)當(dāng)注意的關(guān)鍵法律問題,第五章簽訂不同類型合同時(shí)應(yīng)當(dāng)注意的相關(guān)法律問題,一、簽訂購(gòu)銷合同應(yīng)注意的法律問題慎重選擇合同交易對(duì)方對(duì)交易對(duì)方提供的格式合同要嚴(yán)格審查貨物的驗(yàn)收環(huán)節(jié)十分重要質(zhì)量保證條款要細(xì)化，尤其對(duì)于隱蔽質(zhì)量問題的約定要明確，可與質(zhì)保金結(jié)合。合理運(yùn)用違約責(zé)任條款約束供貨商爭(zhēng)議解決條款要有利于己方,二、簽訂租賃合同應(yīng)注意的法律問題租賃期限條款的重要性及其技巧合理約定租金的計(jì)算方式和支付方式細(xì)化租賃物保護(hù)、維護(hù)義務(wù)條款轉(zhuǎn)租權(quán)條款同意或排除轉(zhuǎn)租權(quán)注意“買賣不破租賃”的法定原則合理運(yùn)用違約責(zé)任條款約束承租方爭(zhēng)議解決條款要有利于己方,案例：1年還是20年？租賃期限條款約定歧義的法律后果,成都某公司將待拆遷的自有物業(yè)以低廉的租金臨時(shí)出租給承租人使用，關(guān)于租期的合同條款內(nèi)容為：“租期為一年。租期自2005年5月1日起至承租物業(yè)拆遷之日止?！逼渲小白馄跒橐荒辍钡奈淖譃榇蛴∥淖?，“租期自2005年5月1日起至承租物業(yè)拆遷之日止”系手寫添加內(nèi)容。一年后，該物業(yè)仍未拆遷，出租人要求增加租金或終止合同，承租人既不同意增加租金，也不同意終止合同。出租人起訴至法院后敗訴，至今承租人仍然以低廉價(jià)格使用該物業(yè)。,三、聯(lián)營(yíng)類、股權(quán)合作類合同,表決權(quán)的問題例如，在某合資經(jīng)營(yíng)合同中約定，“股東會(huì)決議須經(jīng)代表2/3以上表決權(quán)的股東同意通過?！倍摵献髦械墓蓹?quán)結(jié)構(gòu)為中方和另一位外資股東各占50%。因此，該約定實(shí)質(zhì)上是指雙方達(dá)成一致才能夠做出決議。表決權(quán)通過的比例是股權(quán)合作形式中的關(guān)鍵問題，這會(huì)影響到日后的決策。另外，50%對(duì)50%的股權(quán)結(jié)構(gòu)非常容易導(dǎo)致公司決策僵局的產(chǎn)生，應(yīng)當(dāng)盡量避免。,三、聯(lián)營(yíng)類、股權(quán)合作類合同（續(xù)）