北京2015年基金從業(yè)資格：操作風(fēng)險考試試題

北京2015年基金從業(yè)資格：操作風(fēng)險考試試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意） 1、下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是_。A開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計算B基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換C投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請的，其基金份額申購、贖回價格為提出基金份額申購、贖回申請當(dāng)天的價格D基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請之日起3個工作日內(nèi)，對該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn) 2、_是基金進(jìn)行收益分配后的剩余額。A：基金凈收益B：基金經(jīng)營業(yè)績C：未分配基金凈收益D：期末可供分配基金收益3、關(guān)于基金銷售費(fèi)用的規(guī)范，下列說法正確的有_。A基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用B未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費(fèi)率C基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金管理人的基金產(chǎn)品前，應(yīng)由總部與基金管理人簽訂銷售協(xié)議，約定支付報酬的比例和方式D基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)在基金銷售協(xié)議及其補(bǔ)充協(xié)議中約定雙方在申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等銷售費(fèi)用上的分成比例 4、金融衍生工具的特征有_。A跨期性B杠桿性C聯(lián)動性D高風(fēng)險性5、對證券投資基金的特點(diǎn)，下列認(rèn)識正確的有_。A基金一般都有最低投資限額要求B是“不能將雞蛋放在一個籃子里”理論在現(xiàn)實(shí)中的具體運(yùn)用C將分散的資金集中起來以信托方式交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作D以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險、提高收益是基金的一大特點(diǎn) 6、債券的特征包括_。A償還性B流動性C安全性D收益性 7、巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的一種風(fēng)險，即當(dāng)單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的_時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。A：10%B：20%C：30%D：40% 8、關(guān)于債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，下列說法正確的有_。A發(fā)行人必須在約定的時間還本付息B發(fā)行人是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體C投資者是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體D債券是反映發(fā)行者和投資者之間債權(quán)債務(wù)關(guān)系的法律憑證 9、封閉式基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到驗(yàn)資報告起_日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗(yàn)資報告，辦理基金備案的手續(xù)。A10B15C20D30 10、下列關(guān)于基金份額持有人權(quán)利和義務(wù)的說法，正確的有_。A基金份額持有人享有依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額的權(quán)利B基金份額持有人可以查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料C基金份額持有人應(yīng)該承擔(dān)基金虧損或終止的無限責(zé)任D基金份額持有人在封閉式基金存續(xù)期間，不得要求贖回基金份額11、通常，基金管理人通過郵寄服務(wù)向基金持有人郵寄的材料有_。A交易對賬單B投資策略報告C基金通訊D理財月刊 12、被動型基金的投資理念是_。A跟蹤特定指數(shù)的收益B超越特定指數(shù)的收益C跟蹤整體市場的收益D超越整體市場的收益 13、下列選項中，屬于銷售業(yè)務(wù)流程控制要求的是_。A重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)應(yīng)實(shí)施有效復(fù)核，確保重要環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)操作的準(zhǔn)確性B通過科學(xué)的內(nèi)部控制制度與方法，建立合理的內(nèi)部控制程序C建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評價體系，審慎選擇所銷售的基金產(chǎn)品D建立完整的信息管理體系，設(shè)置必要的信息管理崗位14、在風(fēng)險控制的組織體系中，參與預(yù)防和控制各類風(fēng)險的組織有_。A風(fēng)險控制委員會B督察長C監(jiān)察稽核部門D投資決策委員會 15、國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和_兩種方式。A分銷B承購包銷C余額包銷D代銷 16、為防止信息誤導(dǎo)給投資者帶來損失，法律法規(guī)對基金披露信息作出了禁止性規(guī)定，下列屬于禁止行為的有_。A虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏B對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測C違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失D詆毀其他基金管理人、托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu) 17、普通股股東行使公司重大決策參與權(quán)的途徑是參加_行使表決權(quán)。A監(jiān)事會B董事會C股東大會D公司職工代表大會 18、某基金名稱顯示了投資方向，那么它應(yīng)當(dāng)有_以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內(nèi)容。A：50%B：60%C：80%D：90% 19、債券是實(shí)際運(yùn)用的_的證書。A流動資本B固定資本C虛擬資本D真實(shí)資本 20、保本型基金的缺點(diǎn)不包括_。A保本型基金只有保本期到期后才能夠獲得本金保證或收益保證B保本型基金有較高的機(jī)會成本C保本型基金要承受通貨膨脹風(fēng)險D相對股票基金，保本型基金收益的不確定性較大 21、當(dāng)客戶選擇IFA購買基金時，IFA首先要做的是（）。A了解你的產(chǎn)品 B了解你的客戶 C了解你的價值 D了解你的服務(wù) 22、依照財政部、國家稅務(wù)總局關(guān)于證券投資基金稅收問題的通知規(guī)定，對_買賣基金的差價收入征收營業(yè)稅。A銀行B非銀行金融機(jī)構(gòu)C個人D非金融機(jī)構(gòu)23、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立科學(xué)的聘用、培訓(xùn)、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括_。A完善銷售人員招聘程序B建立科學(xué)合理的銷售績效評價體系C建立健全基金銷售人員管理檔案D建立員工培訓(xùn)制度 24、基金監(jiān)管部的日常持續(xù)監(jiān)管方式主要有_。A現(xiàn)場檢查B隨機(jī)抽查C非現(xiàn)場檢查D重點(diǎn)檢查25、基金銷售的規(guī)范從內(nèi)容上主要涉及對_的規(guī)范。A基金投資者B基金銷售服務(wù)機(jī)構(gòu)C基金銷售行為D基金銷售人員二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分） 1、關(guān)于證券投資咨詢機(jī)構(gòu)申請基金代銷業(yè)務(wù)資格應(yīng)當(dāng)具備的條件，下列說法正確的是_。A注冊資本不低于5000萬元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本B高級管理人員已取得基金從業(yè)資格，熟悉基金代銷業(yè)務(wù)，并具備從事3年以上基金業(yè)務(wù)或者5年以上證券、金融業(yè)務(wù)的工作經(jīng)歷C持續(xù)從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)3個以上完整會計年度D最近5年沒有代理投資人從事證券買賣的行為 2、對基金營銷反應(yīng)弱的客戶更加重視_。A基金產(chǎn)品的未來收益B新產(chǎn)品、新服務(wù)C銷售機(jī)構(gòu)的營銷和服務(wù)D基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式3、股價的漲跌與公司的盈利的變化_。A同時發(fā)生，變化幅度也相同B不同時發(fā)生，但變化幅度相同C同時發(fā)生，但變化幅度不相同D不同時發(fā)生，變化幅度也不相同 4、_又被稱為“傘形基金”，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。A：交易型開放式指數(shù)基金B(yǎng)：系列基金C：貨幣市場基金D：保本基金5、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起_日內(nèi)，編制完成基金年度報告，并將年度報告正文登載在_上，將年度報告摘要登載在_上。A30；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊B60；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站C90；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊D120；中國證監(jiān)會指定的全國性報刊；基金管理人和基金托管人的互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站 6、有價證券是_的一種形式。A：真實(shí)資本B：貨幣資本C：虛擬資本D：商品資本 7、證券投資基金托管資格管理辦法規(guī)定，擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于人，并具有基金從業(yè)資格。_A：3B：5C：8D：15 8、如果基金募集不成立，則由_承擔(dān)將募集資金返還到投資人賬戶的職責(zé)。A：證券登記結(jié)算公司B：基金管理人C：基金托管人D：監(jiān)管機(jī)構(gòu) 9、1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是被認(rèn)為真正具有現(xiàn)代面貌的投資基金，也是第一只_A：公司型開放式基金B(yǎng)：契約型投資基金C：股票基金D：封閉式基金 10、_指基金托管人以證券投資基金法證券投資基金會計核算辦法等法律法規(guī)為依據(jù)，對管理人的賬務(wù)處理過程與結(jié)果進(jìn)行核對的過程。A：基金賬務(wù)的復(fù)核B：基金頭寸的復(fù)核C：基金資產(chǎn)凈值的復(fù)核D：基金財務(wù)報表的復(fù)核11、下列關(guān)于我國基金資產(chǎn)估值原則的說法，正確的有_。A對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應(yīng)采用市價確定公允價值B對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，但最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境未發(fā)生重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值C對存在活躍市場的投資品種，如估值日無市價的，且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)采用最近交易市價確定公允價值D對不存在活躍市場的投資品種，應(yīng)采用市場參與者普遍認(rèn)同且被以往市場實(shí)際交易價格驗(yàn)證具有可靠性的估值技術(shù)確定公允價值 12、以下關(guān)于債券與股票的比較正確的是_。A債券通常有規(guī)定的利率，股票的股息紅利不固定B債券是一種有期投資，股票是一種無期投資C股票風(fēng)險較小，債券風(fēng)險相對較大D發(fā)行債券的經(jīng)濟(jì)主體很多，但能發(fā)行股票的經(jīng)濟(jì)主體只有股份有限公司 13、在一國境內(nèi)設(shè)立，經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金是指_。AETF基金B(yǎng)LOF基金CQFII基金DQDII基金14、基金管理公司制訂內(nèi)部控制制度，應(yīng)該堅持的原則之一是_A：內(nèi)部制度高于法律B：個人意志凌駕于公司制度C：全面性D：形式重于內(nèi)容 15、債券是證明_關(guān)系的憑證。A產(chǎn)權(quán)B委托代理C債權(quán)債務(wù)D所有權(quán) 16、對個人投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券利息收入，由上市公司和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳_的個人所得稅。A15%B20%C25%D30% 17、不同基金的轉(zhuǎn)換通常發(fā)生在_之間。A共同基金與對沖基金之間B同一基金管理公司管理的不同開放式基金之間C封閉式基金與開放式基金之間D傘型基金內(nèi)不同的子基金之間 18、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)是證券市場上主要的投資者，以其_進(jìn)行證券投資。A受托投資資金B(yǎng)營運(yùn)資金C自有資本D銀行貸款 19、目前，我國封閉式基金的托管費(fèi)率_。A為0.5%B為0.25%C通常在0.25%0.5%之間D通常在0.5%1%之間 20、_一般可以用作對平均收益率的無偏估計，因此它更多地被用來對將來收益率的估計。A：算術(shù)平均收益率B：平均收益率C：時間加權(quán)收益率D：幾何平均收益率 21、對于基金投資者來說，申購者希望以_實(shí)際價值的價格進(jìn)行申購;贖回者希望以_實(shí)際價值的價格進(jìn)行贖回。A：低于，高于B：高于，高于C：高于，低于D：低于，低于 22、與基金相比，信托的投資門檻較高，其認(rèn)購起點(diǎn)一