反洗錢知識競賽題庫

.一、單選題1. 中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員應出示（b）否則，金融機構有權拒絕a行員證b執(zhí)法證檢查證身份證2. 中國人民銀行及其分支行進行反洗錢現(xiàn)場檢查時，反洗錢工作人員不得少于（d）人。否則，金融機構有權拒絕. .3.3. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定金融機構有未按照規(guī)定保存客戶 身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（a） 罰 款 。 a處 50 萬元以上500 萬元以下b處 50 萬元以上200 萬 元以下4. 處 20 萬 元 以上500 萬元以下d處 30 萬元以上500 萬 元以下5. 中華人民共和國反洗錢法正式實施的時間是（c）。a 2006 年 1 月 1 日b 2006 年 10 月 31 日c 2007 年 1 月 1 日d2007 年 10 月 31 日6. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務且情節(jié)嚴重的，對金融機構處多少罰款？ba.10 萬元以上50 萬元以下b.20 萬元以上50 萬元以下c.30 萬元以上50 萬元以下d.20 萬元以上40 萬元以下7. 目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？ba. 艾格蒙特組織b.金融行動特別工作組c. 亞太反洗錢小組d.歐亞反洗錢與反恐融資小組8. 對可疑交易標準進行明確規(guī)定的是：ba. 金融機構反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2006 年第 1 號發(fā)布）b. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令 2006 年 第 2 號 發(fā) 布 ） c金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會令2007 年 第 2 號 發(fā)布）d中國人民銀行反洗錢調(diào)查實施細則（試行）（銀發(fā) 2007 ）;.9. 公司各分支機構應認真執(zhí)行客戶身份識別制度，貫徹落實“（b）” 原則，在展業(yè)、承保、保全、理賠、（）、收付費等與客戶接觸的各業(yè)務環(huán)節(jié)，認真識別客戶身份。a了解你的客戶、退保b了解你的客戶、客服c熟悉你的客戶、客服d熟悉你的客戶、退保10. 法人、其他組織和個體工商戶客戶身份識別應留存其有效年檢的“三證”，即（d）的復印件或者影印件a營業(yè)執(zhí)照b.組織機構代碼證c. 稅務登記證d.以上都是11. 客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的， 應當要求退保申請人出示保險合同原件或者保險憑證原件，核對（ c） 的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認（）的身份。 a投保人，被保險人b被保險人，退保申請人 c退保申請人，申請人d 投 保 人 ， 申 請 人12.（ a）或者（）請求保險公司賠償或者給付保險金時，如單個被保險人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上，應認真核對保險人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件， 確認被保險人、受益人與投保人之間的關系， 登記被保險人、 受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。a被保險人，受益人b投保人，被保險人c被保險人，申請人d投保人，申請人13. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶 沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應（c）為該客戶辦理業(yè)務。a限制 b. 停止 c. 中止 d. 暫停14. 在與客戶的業(yè)務關系（ d）期間，公司各分支機構應當采取持續(xù)的客戶身份識別措施，關注客戶及其日常經(jīng)營活動、金融交易情況，及時提示客戶更新資料信息。a. 持續(xù) b. 繼續(xù) c. 辦理 d. 存續(xù)15. 在辦理委托業(yè)務時， 應在對委托人采取客戶身份識別措施的同時，核對（ d）的有效身份證件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼。a委托人 b投保人c被保險人d受托人16. 客戶身份資料， 自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存（ b）年;a 3；b.5 ；c.7 ；d.1017. 交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存（b）年。a 3；b.5 ；c.7 ；d.10 。18. 地市分公司監(jiān)察部應當在可疑交易發(fā)生后的（ b）個工作日內(nèi)上報省公司，分公司內(nèi)控合規(guī)部反洗錢崗應當在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)報總公司。a 3，5； b.5， 8； c.3 ， 8； d.5， 10 。19. 全員培訓至少（ d）開展一次，各級公司各部門反洗錢聯(lián)系人培訓（）一次，反洗錢崗培訓（）一次。上述培訓包括各種方式、各個層級組織的培訓。a每年、每半年、每季度； b.每季度、每半年、每年；c. 每半年、每年、每季度； d. 每兩年、每年、每年。20. 反洗錢培訓計劃主要內(nèi)容：（ d）、培訓方式、培訓次數(shù)、培訓時間等。a培訓目的； b.培訓內(nèi)容； c.培訓對象； d.以上都是。21. 反洗錢工作信息包括反洗錢工作情況、反洗錢重大事件兩類。反 洗錢工作情況（d）報告一次，反洗錢重大事件（）報告。 a每半年、隨時；b.每半年、每年；c.每年、每半年；d. 每年、隨時。22. 反洗錢工作會議由各級公司反洗錢領導小組組長、反洗錢工作組 組長或其委托人負責召集，原則上（a）至少一次，參加人員為本級公司反洗錢領導小組成員、反洗錢工作組成員及相關人員。 a每年； b.每半年； c. 每季度； d.每月。23. 反洗錢聯(lián)席會議由各級公司反洗錢牽頭部門負責召集，原則上（ a） 一次，因工作需要可隨時召開。a每年； b.每季度； c. 每月； d. 半年。24. 配合檢查公司收到監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查事實認定書，應認真審 核，實事求是的對待。在（a）個工作日內(nèi)以書面形式對所述事實確認或提出異議。有異議的，不得簽現(xiàn)場檢查事實認定書。 a五； b.四； c. 三； d. 七。25. 配合檢查公司對現(xiàn)場檢查意見告知書有異議的,應當在收到之日起（ c）日內(nèi)向發(fā)出現(xiàn)場檢查意見告知書的監(jiān)管部門及地市級以上監(jiān)管機構提出陳述、申辯意見。a五； b.三； c. 十； d. 七。26. 按照風險關鍵要素進行綜合評定，分值大于等于（c）,但小于（） 分的客戶評定為三級風險等級客戶。a 1.4， 1.5；b.1.5 ，1.6； c.1.4 ，1.6； d.1.5 ， 1.727. 業(yè)務部門應及時安排專人了解、收集相關信息，提出評定洗錢風險等級的初步意見，填寫客戶盡職調(diào)查表，由經(jīng)辦人、部門負責人簽字，于（ a）個工作日內(nèi)反饋給反洗錢崗。a 5；b.4 ；c.7 ；d.3 。28. 一線人員在辦理業(yè)務過程中，發(fā)現(xiàn)符合一、二級風險標準的客戶， 有責任和義務告知本級公司反洗錢崗，并應主動填寫（b），提出評定洗錢風險等級的初步意見。a. 可疑交易審核登記表；b. 客戶盡職調(diào)查表；c. 重點客戶審批表；d. 客戶洗錢風險等級分類清單。29. 客戶辦理投保業(yè)務，地市級分公司應在客戶保險合同生效后（c） 個工作日內(nèi)完成對客戶的風險等級評定工作。a 5；b.7 ；c.10 ； d.3 。30. 如客戶為外國政要或者客戶為國家機關要求協(xié)查或者關注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子，應填報重點客戶審批表，在（a） 個工作日內(nèi)逐級上報至總公司，同時上報中國人民銀行當?shù)胤种C構。a 5；b.7 ；c.10 ； d.3 。31. 客戶洗錢風險等級評定后，地市級分公司反洗錢崗應按照客戶風險分類結果出具客戶洗錢風險等級分類清單，經(jīng)地市級分公司反洗錢工作領導小組組長簽字后，每季度后（c）個工作日內(nèi)報省級分公司內(nèi)控合規(guī)部。a 5；b.7 ；c.10 ； d.3 。32. 地市級分公司在每季度后 10 個工作日內(nèi)向省級分公司報送 客戶洗錢風險等級分類統(tǒng)計表，省級分公司匯總后于（ a）個工作日內(nèi)向總公司報送客戶洗錢風險等級分類統(tǒng)計表。a 5；b.7 ；c.10 ； d.3 。33. 對一、二級風險等級客戶的基本信息，地市級分公司應（d）審核一次。a每年； b.每季度； c. 每月； d. 每半年。34. 審核工作要留下處理軌跡，地市級分公司審核后填寫（d），記錄審核結果，經(jīng)本級公司反洗錢工作領導小組組長簽字后上報省級分公 司內(nèi)控合規(guī)部。a. 可疑交易審核登記表；b. 客戶盡職調(diào)查表；c. 重點客戶審批表；d. 洗錢風險等級信息審核登記表。35. 市級分公司應及時將（c）級風險等級客戶名單發(fā)至各業(yè)務部門， 各業(yè)務部門應關注此類客戶，預防洗錢風險。a二、三； b.三、四； c.一、二； d.一、四。36. 對三級風險等級客戶的基本信息，地市級分公司應（ a ）審核一次， 并將相關審核資料歸檔。a每年； b.每季度； c. 每月； d. 每半年。37. 對（d）級風險等級客戶的基本信息，地市級分公司應按照法律法規(guī)的要求，結合實際進行審核，并將相關審核資料歸檔。a. 一； b.二； c. 三； d. 四。38. 客戶洗錢風險等級評定工作完成后， 各分公司應通過 （ d）對客戶洗錢風險等級情況進行查詢， 以加強對一、二級風險等級客戶的監(jiān)控。a可疑交易審核登記表；b. 客戶盡職調(diào)查表；c. 重點客戶審批表；d. 客戶洗錢風險等級分類清單。39. 反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交（a），受法律保護。a.大額交易和可疑交易報告b.現(xiàn)金交易報告c.財務報表d.業(yè)務報告40. 對經(jīng)分析識別認為屬于重大可疑交易的，金融機構在向中國反錢監(jiān)測分析中心報告的同時，應向（a）報告a中國人民銀行當?shù)胤种C構b當?shù)毓矙C關c當?shù)貦z察機關d當?shù)胤ㄔ?1. 客戶身份資料在業(yè)務關系結束后、客戶交易信息在交易結束后， 應當至少保存（a）年。a五年b八年c十年d十五年42. 調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于（b）人。a 1b 2c 3d 443.（ a）是金融機構反洗錢活動的基礎工作。a了解客戶b大額現(xiàn)金交易報告c可疑交易的分析d與司法機關全面合作44. 什么部門是國務院反洗錢行政主管部門，負責全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。 aa. 中國人民銀行b. 公安部c.中國反洗錢信息監(jiān)測中心d. 國務院45. 金融機構應當按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？ aa. 客戶身份識別制度b.大額交易報告制度c.交易信息保存制度d.可疑交易報告制度46. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中的“短期”是指什么？ aa. 指 10 個工作日以內(nèi)，含10 個工作日b. 指 10 個工作日以內(nèi)c. 指 5 個工作日以內(nèi)，含5 個工作日d. 指 10 個工作日以內(nèi)47. 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法中“長期”系指什么？ d.a. 指 2 年 以上b.指 3 年以上c. 指 10 年 以上d.指 1 年以上48. 金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經(jīng)采取 符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識別措施的，由此所產(chǎn)生的責任由誰來承擔? ba. 第三方b. 由該金融機構承擔責任c. 不承擔責任d. 客戶自己承擔49. 如果一筆交易即符合大額報告標準又符合可疑報告標準的，應該（c）a僅報大額b僅報可疑c同時上報d請示人行50. 金融機構應在機構和人員上保障反洗錢義務的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：aa應當指定專人負責反洗錢工作b配備必要的管理人員和技術人員c確定負責反洗錢工作的高層管理人員d應當建立專門的反洗錢部門多 選 題 ： 1出現(xiàn)以下情況時，應當重新識別客戶：bcd a客戶的行為或交易情況未出現(xiàn)異常的； b客戶有洗錢、恐怖融資活動嫌疑的；c客戶要求變更姓名、身份證件種類、身份證件號碼的； d認為應重新識別客戶身份的其他情形。2. 在識別或者重新識別客戶身份時，可以采取以下措施中的哪種？abca要求客戶補充其他身份資料； b回訪客戶；c. 向公安、工商行政管理等部門核實；d. 其他可非法采取的措施。3. 在履行客戶身份識別義務時，發(fā)現(xiàn)客戶有下列哪些行為，應當報告 中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構，并配合中國.人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作（abcd ） a客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的; b客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的; c采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性的; d履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。4. 反洗錢重大事件內(nèi)容包括：受到監(jiān)管部門處罰的或者（ a）、（ b）、公司員工洗錢或者利用工作之便協(xié)助他人洗錢的、（c）。a獲得重大洗錢線索的；b. 面臨經(jīng)濟處罰的；c. 其他認為有必要報告的情況；d. 客戶信息泄露。5. 可疑交易識別的原則：abd a依法合規(guī)原則； b風險為本原則； c公平公證原則；d.系統(tǒng)抽取與人工識別相結合原則。6. 根據(jù)金融機構反洗錢規(guī)定，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（abc）。a. 交易性質(zhì)b交易目的c交易的受益人d交易的資金風險7. 訂立保險合同時的識別措施是（abc） a確認投保人與被保險人的關系 b核對投保人和被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件 c登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件 d登記投保人、被保險人、法定繼承人的身份基本信息8. 保險公司應當將下列交易或者行為，作為可疑交易進行報告（ abcd） a短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。b. 頻繁投保、退保、變換險種或者保險金額。c. 對保險公司的審計、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關注，而不關注保險產(chǎn)品的保障功能和投資收益。d. 猶豫期退保時稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達到大額的。9. 符合下列情況之一的，應評定為二級風險等級客戶：（ab） a屬于通過可疑交易報送系統(tǒng)上報的一般可疑交易的客戶； b按照風險關鍵要素進行綜合評定，分值大于等于1.6 分的客戶； c客戶為公司識別的重點可疑對象； d客戶為外國政要或外國政要的家庭成員。10. 公司一線人員（包括bcd ）及其所屬部門負責根據(jù)需要收集、提供對客戶進行洗錢風險等級評定的相關信息。a監(jiān)察部人員； b 銷 售 人 員 ； c 柜 面 人 員 ； d客戶服務人員。11. 地市級分公司反洗錢崗根據(jù)業(yè)務部門提供的信息，進行客戶風險 等級評定工作時， 認為需要了解客戶身份或業(yè)務信息的，應向客戶所屬業(yè)務部門（包括ad）發(fā)出客戶盡職調(diào)查表。a 銷 售 部 門 ； b 監(jiān) 察 部 ； c 賬 務 部 ； d業(yè)務柜面處理部門。12. 中國人民銀行或者其省一級分支機構調(diào)查可疑交易活動，可以詢問金融機構的工作人員，要求其說明情況；查閱、復制被調(diào)查的金融機構客戶的賬戶信息、 交易記錄和其他有關資料；對可能被（ abcd ）的文件、資料，可以封存。a轉(zhuǎn)移b隱藏c篡改d毀損13. 根據(jù)金融機構反洗錢規(guī)定，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（abc）。a交易性質(zhì)b交易目的c交易的受益人d交易的資金風險14. 反洗錢現(xiàn)場檢查程序一般包括（abd ）的檔案整理階段。a檢查準備b檢查實施c檢查報告d檢查處理15. 金融機構應按季度匯總統(tǒng)計并向中國人民銀行或其當?shù)胤种C構報告以下反洗錢信息：（abc ） a執(zhí)行客戶身份識別制度的情況；b協(xié)助司法機關和行政執(zhí)法機關打擊洗錢活動的情況；c向公安機關報告涉嫌犯罪的情況；d反洗錢工作機構和崗位設立情況；16. 金融機構有哪些行為，將由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正，如情節(jié)嚴重的， 處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？（abcd ） a未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的； b未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告的； c違反保密規(guī)定，泄露有關信息的； d拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。17. 根據(jù)金融機構反洗錢規(guī)定，金融機構應當建立客戶身份識別制度，按照規(guī)定了解客戶的（abc）。a交易性質(zhì)b交易目的c交易的受益人d交易的資金風險18. 中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取下列措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查：a b c d e a進入金融機構進行檢查 b詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明 c查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料 d對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存e檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù)據(jù)的系統(tǒng)19. 根據(jù)反洗錢法第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機構有下列行為之一的， 由中國人民銀行或者其授權的地市級以上分支機構依法予以行政處罰：abcda 拒 絕 反 洗 錢 調(diào) 查 的b 阻 礙 反 洗 錢 調(diào) 查 的c. 拒絕提供調(diào)查資料的d. 故意提供虛假材料的e故意提供虛假說明的20. 反洗錢法規(guī)定的舉報接受機關是：be a中國反洗錢監(jiān)測分析中心b公安機關c人民法院d人民檢察院e中國人民銀行21. 實施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應包括：abdea 反 洗 錢 法b 金 融 機 構 反 洗 錢 規(guī) 定c 刑 法 d金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 e金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法22. 37. 金融機構在履行客戶身份識別義務時，應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告以下可疑行為：abcde a客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 b對向境內(nèi)匯入資金的境外機構提出要求后，仍無法完整獲得匯款 人姓名或者名稱、 匯款人賬號和匯款人住所及其他相關替代性信息的c采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實性、有 效性、完整性的d. 客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的e. 履行客戶身份識別義務時發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為23. 出現(xiàn)下列哪些情形時，金融機構有權拒絕接受調(diào)查?bcde a人民銀行進行書面調(diào)查 b在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 c在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示合法證件 d在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的 e在人民銀行進行現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明24. 金融機構在反洗錢調(diào)查中的義務包括：abcda配合調(diào)查的義務b如實提供信息的義務c不得拒絕的義務d不得阻礙的義務e提供必要經(jīng)費的義務25. 客戶要求變更有關信息的，應重新識別客戶身份，有關信息包括：abcdea姓名或者名稱b身份證件或者身份證明文件種類c身份證件號碼d 注冊資本e法定代表人26. 客戶身份識別的含義包括：abcda了解客戶本人的真實身份b了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)c了解客戶的資金來源和用途d了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人27. 客戶身份識別的基本原則有：abcda真實性b有效性c完整性d持續(xù)性28. 根據(jù)金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機構應當按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ abcd ）a安全性原則b準確性原則c .完整性原則d保密性原則29. 金融機構主要承擔哪些反洗錢義務？（abcde ） a建立內(nèi)部控制制度和組織機構b建立客戶身份識別制度c建立客戶身份資料和交易記錄保存制度d執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度e、開展反洗錢培訓和宣傳工作30. 中華人民共和國反洗錢法的立法宗旨是什么？（abc ） a預防洗錢活動b維護金融秩序c遏制洗錢犯罪及其相關犯罪d打擊犯罪31、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對以下那些違法所得（abc）b、走私犯罪a、毒品犯罪c、黑社會性質(zhì)組織犯罪d、盜竊犯罪 32、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機構有下列哪些情形的，反洗錢 行政主管部門可以進行罰款（abc）a、未按規(guī)定履行客戶身份識別義務的b、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀錄的c、違反保密規(guī)定，泄漏有關信息的d、未按規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的 33、金融機構反洗錢工作的三項基本制度是（abc ）a、客戶身份識別制度b、客戶身份資料和交易記錄保存制度c、大額交易和可疑交易報告制度d、保密制度34、金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資是指下列行為： （abcd ） a、恐怖組織、 恐怖分子募集、 占有、使用資金或者其他形式財產(chǎn)。b、以資金或者其他形式財產(chǎn)協(xié)助恐 怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動犯罪。c、為恐怖主義和實施恐怖活動犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。d、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財產(chǎn)。35、金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者 其授權的設區(qū)的市一級以上派出機構責令限期改正；情節(jié)嚴重的， 建議有關金融監(jiān)督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（ abc ）a、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；b、未按照規(guī)定設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作的；c、未按照規(guī)定對職工進行反洗錢培訓的；d、未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務的。 36、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權的有。（abc）a、中國人民銀行總行b、中國人民銀行省一級分支機構c、中國人民銀行地市中心支行d、中國人民銀行縣（市） 支行37、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的，對金融機構處（ c ）罰款。 a.20 萬元以上 50 萬元以下 b.50 萬元以上 100 萬元以下 c.50 萬元以上 500 萬元以下 d.50 萬元以上 800 萬元以下38、人民銀行進行反洗錢行政調(diào)查時，被調(diào)查的金融機構應盡的義務主有（ bcd ）。a 、參與調(diào)查義務b、配合調(diào)查義務c、如實提供信息義務d、不得拒絕和阻礙義務39、反洗錢臨時凍結不得超過 （c） a.12小時b.24小時c.48小時d.72小時40、金融機構應在可疑交易發(fā)生后的（c）個工作日內(nèi)以電子方式報告。a.2 b.5 c.10 d.15.41、洗錢對金融系統(tǒng)的危害：（ abcd ）a、洗錢活動造成資金流 動的無規(guī)律性， 影響金融市場的穩(wěn)定， 增加金融機構的運營風險；b、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場動蕩和匯率波動；c、洗錢活動破壞金融機構穩(wěn)健經(jīng)營的基礎，加大了金融機構的法律和運營風險；d、金融機構涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進 行洗錢，會嚴重損害金融機構的聲譽，還會使金融機構面臨法律風險和經(jīng)濟損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務機會的巨大風險42、根據(jù)金融機構反洗錢規(guī)定，中國人民銀行及其分支機構根據(jù)履行反洗錢職責的需要，可以采取以下措施進行反洗錢現(xiàn)場檢查。abcd） （a、進入金融機構進行檢查b、詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明c、查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存d、檢查金融機構運用電子計算機管理業(yè)務數(shù) 據(jù)的系統(tǒng)43 、有權向反洗錢行政主管部門或公安機關舉報洗錢活動的是（d）。a、只能是金融機構工作人員b、只能是金融機構c、只能是金融機構工作人員或金融機構d、可以是任何單位和個人44、1、洗錢預防措施的三項基本制度是什么？（abc ）a 客戶身份識別制度，b 客戶身份資料和交易記錄保存制度，c 大 額交易和可疑交易報告制度。d 客戶洗錢等級劃分制度填空題：1、我們常說的fatf 的中文全稱是：反洗錢金融行動特別工作組。2、中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門。3、洗錢一般包括存放、掩藏、整合三個階段。4、為了有效打擊跨境犯罪，維護世界和平發(fā)展與和諧，我國已簽署 和批準了聯(lián)合國禁毒公約、聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約和聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約。5、中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構和按照規(guī)定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法采取預防、監(jiān)控措施，建立健全客 戶身份識別制度、 客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。6、反洗錢工作機構和崗位設立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構應于變化后的10 個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种嫛?、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動。8、報案和舉報屬于金融機構反洗錢的義務。9、中國人民銀行反洗錢監(jiān)管方式主要有：現(xiàn)場檢查、非現(xiàn)場監(jiān)管和約見談話。10、反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查、現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。11、金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法（中國人民銀行令20062號）的實施時間為2007 年 3 月 1 日 。12、大額交易和可疑交易報告制度是反洗錢預防措施的核心制度。13、金融機構大額和可疑交易報告管理辦法對金融機構報告工作 的基本要求是設立反洗錢崗、制定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程、對下屬分支機構進行監(jiān)督檢查等。14、按照人民銀行的要求， 金融機構大額交易和可疑交易的正式報送日 期 是 2007 年 10 月 1 日 。15、對既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機構應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。16、金融機構未按照規(guī)定報送大額交易報告或者可疑交易報告，致使洗錢后果發(fā)生的應處以五十萬元以上五百萬元以下罰款。17、中國反洗錢監(jiān)測分析中心負責接受保險公司大額交易和可疑交易報告。18、金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行令20072 號）的實施時間為2007 年 8 月 1 日 。19、客戶身份識別制度在反洗錢三大預防措施中處于基礎地位。20、金融機構未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務情節(jié)嚴重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款。21、金融機構對風險等級最高的客戶和賬戶至少每半年進行一次審核。22、各分支機構在進行客戶身份識別時要貫徹的基本原則是了解你的客戶。23、保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是： 可以作為金融機構履行客戶身份識別和交易報告義務的記錄和證明； 可以為掌握客戶真實身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)。24、金融機構可以采取回訪客戶、 實地查訪、 要求客戶補充其他身份資料或者身份證明文件等措施重新識別客戶。25、金融機構應當保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料、反映金融機構開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。26、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)未更新且沒有提出合理理由的，金融機構中止為客戶辦理業(yè)務。27、按照中國人壽保險股份有限公司洗錢風險劃分標準使用及管理暫行規(guī)定，洗錢風險劃分標準的關鍵要素是客戶行業(yè)、投保地域、交費年限和業(yè)務類型、是否在職。28、按照中國人壽保險股份有限公司反洗錢工作管理辦法（試行）的規(guī)定， 對于單個被保險人合同的大額交易，公司要確認投保人和被 保險人關系，核對投保人、被保險人、法定繼承人以外的受益人身份 證件，登記投保人、被保險人、法定繼承人以外的受益人身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復印件或者影印件。29. 各分支公司在登記客戶身份信息時，自然人客戶的身份基本信息包括姓名、 性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼和有效期限， 客戶經(jīng)常居住地與住所地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。30. 對于高風險客戶，應當了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強對其金融交易活動的監(jiān)測分析。31. 法人、其他組織和個體工商客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構代碼、稅務登記證號碼。32. 公司各分支機構應當妥善保存記錄在各種介質(zhì)上的客戶身份資料和交易記錄，確?？蛻糍Y料和交易信息的安全、準確、完整，為客戶保密，并確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。33. 各級公司信息技術部門及業(yè)務紙質(zhì)檔案管理部門應采取切實可行 的措施保存客戶身份資料和交易記錄，以便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管 理；采取必要管理措施和技術措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。34. 應當保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識別義務所獲得的客戶身份信息、 資料以及反映公司開展客戶身份識別工作情況的各種記錄和資料。35. 應當保存的交易記錄， 包括關于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務憑證、賬簿和有關規(guī)定要求的反映交易真實情況的合同、業(yè)務憑證、 單據(jù)和其他資料等。36. 公司反洗錢培訓分崗前培訓和在崗培訓兩大類。37. 每次培訓后，舉辦公司要及時對培訓進行評估，將培訓評估的表格和文字材料作為培訓總結上報上級公司，同時留存歸檔。 培訓評估內(nèi)容包括： 培訓內(nèi)容、 培訓方式、培訓課件、 授課人員、參訓人數(shù)等。38. 公司反洗錢會議主要包括反洗錢工作會議和反洗錢聯(lián)席會議。39. 保險金是保險人根據(jù)保險合同的約定，對被保險人或者受益人進行給付的金額；包括理賠金、年金、滿期金、生存金等。40. 訂立保險合同時，單個被保險人保險費金額人民幣2 萬元以上或者外幣等值2000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險合同時，保險費金額人民幣20 萬元以上或者外幣等值2 萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險合同時，需要進行客戶身份識別。41. 客戶申請解除保險合同、請求賠償或者給付保險金時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的，需要進行客戶身份識別。42. 風險關鍵要素主要包括客戶行業(yè)、業(yè)務類型、繳費年限、交易金額、國籍、投保地域、 職業(yè)類別、 業(yè)務渠道、 交易歷史、 交易方式等。43. 法人、其他組織和個體工商戶客戶身份識別應留存其有效年檢的 “三證”：即營業(yè)執(zhí)照、組織機構代碼證、稅務登記證的復印件或者影印件。44.中華人民共和國反洗錢法 于 2006 年 10 月 31 日通過，自2007年 1 月 1 日起施行。45. 金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內(nèi)設機構負責反洗錢工作。46. 金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。47. 在業(yè)務關系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應當及時更新客戶身份資料。48. 金融機構應當勤勉盡責，嚴格執(zhí)行客戶身份識別制度，遵循了解你的客戶的原則。49. 金融機構進行客戶身份識別，認為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關身份信息。50、3、國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構調(diào)查可疑 交易活動時， 調(diào)查人員不得少于二人，且須出示中國人民銀行執(zhí)法證和反洗錢調(diào)查通知書，否則，金融機構有權拒絕。51、金融機構應當按照安全、準確、完整、保密的原則，妥善保存客 戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項交易，以提供識別客戶身份、監(jiān)測分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動和查處洗錢案件所需的信息。52、各保險機構發(fā)生涉嫌洗錢活動、 接受人民銀行現(xiàn)場檢查、 因違反反洗錢法規(guī)受到人民銀行行政處罰等重大事項時， 自應當知曉時起 2 個工作日內(nèi)以書面形式報告安徽保監(jiān)局。判斷題：1. 公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新識別客戶。（）2. 先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性、完整性存在疑點的不需要重新識別客戶。（）3. 對既屬于大額又屬于可疑的交易，公司應當分別提交大額交易報告和可疑交易報告。（）4. 公司于每年11 月組織反洗錢宣傳月活動。（）5. 在處理反洗錢保密信息和資料時，應當盡可能擴大閱知范圍，允許.無關人員閱知。（）6. 在評定客戶風險等級時，客戶如同屬于兩個等級，應評定為較高的等級。（）7. 同一客戶在不同地市分公司分別辦理保險業(yè)務，且各自評定等級不同的，應評定為較高的風險等級。（）8. 一線人員應如實填寫并認真審核收集到的客戶信息，無需履行保密義務。（）9. 各分公司應定期審核、更新客戶的基本信息，持續(xù)關注客戶的日常經(jīng)營活動和交易情況， 根據(jù)客戶洗錢風險等級評定依據(jù)的變化情況適時調(diào)整風險等級。（）10. 我國是金融行動特別工作組（fatf ）的正式成員。（ ）11. 被查單位超過時限未反饋對現(xiàn)場檢查事實認定書意見的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對有關事實的認定。（ ）12. 實施反洗錢現(xiàn)場調(diào)查時，調(diào)查組組長不應向金融機構說明調(diào)查目的和內(nèi)容。（）13. 金融機構應當按照反洗錢預防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓和宣傳工作。（ ）14. 人民銀行在進行現(xiàn)場調(diào)查時，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人，金融機構有權拒絕調(diào)查。（ ）15. 金融機構為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務。（）16. 金融機構及其工作人員應當對報告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個人提供。（）17. 金融機構應當按照 金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法執(zhí)行大額交易和可疑交易報告制度。（）18. 金融機構應當按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識別交易的受益人。（）19. 金融機構拒絕、阻礙反洗錢檢查情節(jié)嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（）20. 金融機構違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以五十萬元以上五百萬元以下罰款。（）21、反洗錢法只適用于在中華人民共和國境內(nèi)設立的金融機構。（錯）22. 金融機構應確保每一名員工都接受過反洗錢方面的培訓，未經(jīng)過培訓的員工，不得上崗工作。（對）23. 反洗錢工作機構和崗位設立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機構應于變化后的10個工作日內(nèi)將更新情況報告中國人民銀行或其當?shù)胤种?。（對?4. 客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應當?shù)怯浛蛻舻淖∷亍＃ㄥe）25. 按照金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管 理辦法，單個被保險人保險保費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同應當進 行客戶身份識別（錯）。26. 客戶申請解除保險合同時，如退還的保險費或者退還的保險單的現(xiàn)金價值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險公司應當要求退保申請人出示保險合同或者保險憑證的復 印件或者影印件，核對退保申請人的有效身份證件或者其他身份證 明文件，確認申請人的身份。（對）27. 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號碼、注冊資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負責人的時， 金融機構應當重新識別客戶。（對）28. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)未更新且沒有提出合理理由的，金融機構應該凍結其賬戶。（錯）29. 任何單位和個人在履行反洗錢職責或者義務中獲得的客戶身份資料和交易信息可以向任何提出需求的單位和個人提供。（錯）30. 金融機構及其工作人員對依法履行反洗錢義務獲得的客戶身份資料和交易信息應當予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個人提供。（對）31. 按照中國人壽保險股份有限公司反洗錢工作管理辦法（試行） 的規(guī)定，“在資金收付過程中，發(fā)現(xiàn)可疑交易行為的，填寫可疑交易報告單”屬于財務部門的工作職責。（對）.32. 金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的,應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中 國人民銀行當?shù)胤种C構報告可疑行為。（對）33. 金融機構在履行客戶身份識別義務時，客戶無正當理由拒絕更新客戶基本信息的,應當向中國反洗錢監(jiān)測分析中心和中國人民銀行當?shù)胤种C構報告可疑行為。（對）34. 以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟狀況相符的應作為可疑交易上報。（錯）簡答題:1. 現(xiàn)金形式繳納的保險費的含義？答：公司銷售人員或者客戶服務中心人員代表公司收取的客戶的現(xiàn)鈔。所指的保險費金額按照保險合同應交納的所有保險費計算，既包括客戶已交納的保險費，又包括客戶應交納但實際尚未交納的保險費。2. 反洗錢的定義？答：反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、 金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動，依照本法規(guī)定采取相關措施的行為。3. 可疑交易的報送流程是什么？答：各級公司、 各部門在工作中，通過四道防線進行可疑交易識別和報告工作。第一道防線由各級公司銷售部門組成。主要職責：（一）銷售人員在銷售過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常行為的，應填寫可疑交易分析表，經(jīng)本部門負責人審核同意后，報本級公司反洗錢崗人員。（二）配合進行可疑交易識別、調(diào)查和客戶資料補充工作，分析審核相關信息，將分析結果填寫在可疑交易分析