反洗錢知識(shí)競(jìng)賽題庫

.一、單選題1. 中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，反洗錢工作人員應(yīng)出示（b）否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕a行員證b執(zhí)法證檢查證身份證2. 中國人民銀行及其分支行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查時(shí)，反洗錢工作人員不得少于（d）人。否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕. .3.3. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定金融機(jī)構(gòu)有未按照規(guī)定保存客戶 身份資料和交易記錄的，致使洗錢發(fā)生后果的處（a） 罰 款 。 a處 50 萬元以上500 萬元以下b處 50 萬元以上200 萬 元以下4. 處 20 萬 元 以上500 萬元以下d處 30 萬元以上500 萬 元以下5. 中華人民共和國反洗錢法正式實(shí)施的時(shí)間是（c）。a 2006 年 1 月 1 日b 2006 年 10 月 31 日c 2007 年 1 月 1 日d2007 年 10 月 31 日6. 中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)且情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處多少罰款？ba.10 萬元以上50 萬元以下b.20 萬元以上50 萬元以下c.30 萬元以上50 萬元以下d.20 萬元以上40 萬元以下7. 目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是？ba. 艾格蒙特組織b.金融行動(dòng)特別工作組c. 亞太反洗錢小組d.歐亞反洗錢與反恐融資小組8. 對(duì)可疑交易標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行明確規(guī)定的是：ba. 金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定（中國人民銀行令2006 年第 1 號(hào)發(fā)布）b. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令 2006 年 第 2 號(hào) 發(fā) 布 ） c金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行、銀監(jiān)會(huì)、證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)令2007 年 第 2 號(hào) 發(fā)布）d中國人民銀行反洗錢調(diào)查實(shí)施細(xì)則（試行）（銀發(fā) 2007 ）;.9. 公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)認(rèn)真執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，貫徹落實(shí)“（b）” 原則，在展業(yè)、承保、保全、理賠、（）、收付費(fèi)等與客戶接觸的各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，認(rèn)真識(shí)別客戶身份。a了解你的客戶、退保b了解你的客戶、客服c熟悉你的客戶、客服d熟悉你的客戶、退保10. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶身份識(shí)別應(yīng)留存其有效年檢的“三證”，即（d）的復(fù)印件或者影印件a營業(yè)執(zhí)照b.組織機(jī)構(gòu)代碼證c. 稅務(wù)登記證d.以上都是11. 客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1 萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的， 應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同原件或者保險(xiǎn)憑證原件，核對(duì)（ c） 的有效身份證件或者其他身份證明文件，確認(rèn)（）的身份。 a投保人，被保險(xiǎn)人b被保險(xiǎn)人，退保申請(qǐng)人 c退保申請(qǐng)人，申請(qǐng)人d 投 保 人 ， 申 請(qǐng) 人12.（ a）或者（）請(qǐng)求保險(xiǎn)公司賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如單個(gè)被保險(xiǎn)人、受益人或者法定繼承人給付金額為人民幣1 萬元以上或者外幣等值 1000 美元以上，應(yīng)認(rèn)真核對(duì)保險(xiǎn)人或者受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件， 確認(rèn)被保險(xiǎn)人、受益人與投保人之間的關(guān)系， 登記被保險(xiǎn)人、 受益人身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。a被保險(xiǎn)人，受益人b投保人，被保險(xiǎn)人c被保險(xiǎn)人，申請(qǐng)人d投保人，申請(qǐng)人13. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶 沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，應(yīng)（c）為該客戶辦理業(yè)務(wù)。a限制 b. 停止 c. 中止 d. 暫停14. 在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系（ d）期間，公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。a. 持續(xù) b. 繼續(xù) c. 辦理 d. 存續(xù)15. 在辦理委托業(yè)務(wù)時(shí)， 應(yīng)在對(duì)委托人采取客戶身份識(shí)別措施的同時(shí)，核對(duì)（ d）的有效身份證件或者身份證明文件，登記受托人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼。a委托人 b投保人c被保險(xiǎn)人d受托人16. 客戶身份資料， 自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或者一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（ b）年;a 3；b.5 ；c.7 ；d.1017. 交易記錄，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起至少保存（b）年。a 3；b.5 ；c.7 ；d.10 。18. 地市分公司監(jiān)察部應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（ b）個(gè)工作日內(nèi)上報(bào)省公司，分公司內(nèi)控合規(guī)部反洗錢崗應(yīng)當(dāng)在可疑交易發(fā)生后的（）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)總公司。a 3，5； b.5， 8； c.3 ， 8； d.5， 10 。19. 全員培訓(xùn)至少（ d）開展一次，各級(jí)公司各部門反洗錢聯(lián)系人培訓(xùn)（）一次，反洗錢崗培訓(xùn)（）一次。上述培訓(xùn)包括各種方式、各個(gè)層級(jí)組織的培訓(xùn)。a每年、每半年、每季度； b.每季度、每半年、每年；c. 每半年、每年、每季度； d. 每?jī)赡?、每年、每年?0. 反洗錢培訓(xùn)計(jì)劃主要內(nèi)容：（ d）、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)次數(shù)、培訓(xùn)時(shí)間等。a培訓(xùn)目的； b.培訓(xùn)內(nèi)容； c.培訓(xùn)對(duì)象； d.以上都是。21. 反洗錢工作信息包括反洗錢工作情況、反洗錢重大事件兩類。反 洗錢工作情況（d）報(bào)告一次，反洗錢重大事件（）報(bào)告。 a每半年、隨時(shí)；b.每半年、每年；c.每年、每半年；d. 每年、隨時(shí)。22. 反洗錢工作會(huì)議由各級(jí)公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)、反洗錢工作組 組長(zhǎng)或其委托人負(fù)責(zé)召集，原則上（a）至少一次，參加人員為本級(jí)公司反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組成員、反洗錢工作組成員及相關(guān)人員。 a每年； b.每半年； c. 每季度； d.每月。23. 反洗錢聯(lián)席會(huì)議由各級(jí)公司反洗錢牽頭部門負(fù)責(zé)召集，原則上（ a） 一次，因工作需要可隨時(shí)召開。a每年； b.每季度； c. 每月； d. 半年。24. 配合檢查公司收到監(jiān)管部門現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書，應(yīng)認(rèn)真審 核，實(shí)事求是的對(duì)待。在（a）個(gè)工作日內(nèi)以書面形式對(duì)所述事實(shí)確認(rèn)或提出異議。有異議的，不得簽現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書。 a五； b.四； c. 三； d. 七。25. 配合檢查公司對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書有異議的,應(yīng)當(dāng)在收到之日起（ c）日內(nèi)向發(fā)出現(xiàn)場(chǎng)檢查意見告知書的監(jiān)管部門及地市級(jí)以上監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出陳述、申辯意見。a五； b.三； c. 十； d. 七。26. 按照風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評(píng)定，分值大于等于（c）,但小于（） 分的客戶評(píng)定為三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶。a 1.4， 1.5；b.1.5 ，1.6； c.1.4 ，1.6； d.1.5 ， 1.727. 業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時(shí)安排專人了解、收集相關(guān)信息，提出評(píng)定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的初步意見，填寫客戶盡職調(diào)查表，由經(jīng)辦人、部門負(fù)責(zé)人簽字，于（ a）個(gè)工作日內(nèi)反饋給反洗錢崗。a 5；b.4 ；c.7 ；d.3 。28. 一線人員在辦理業(yè)務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)符合一、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)的客戶， 有責(zé)任和義務(wù)告知本級(jí)公司反洗錢崗，并應(yīng)主動(dòng)填寫（b），提出評(píng)定洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的初步意見。a. 可疑交易審核登記表；b. 客戶盡職調(diào)查表；c. 重點(diǎn)客戶審批表；d. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單。29. 客戶辦理投保業(yè)務(wù)，地市級(jí)分公司應(yīng)在客戶保險(xiǎn)合同生效后（c） 個(gè)工作日內(nèi)完成對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作。a 5；b.7 ；c.10 ； d.3 。30. 如客戶為外國政要或者客戶為國家機(jī)關(guān)要求協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子，應(yīng)填報(bào)重點(diǎn)客戶審批表，在（a） 個(gè)工作日內(nèi)逐級(jí)上報(bào)至總公司，同時(shí)上報(bào)中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)。a 5；b.7 ；c.10 ； d.3 。31. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定后，地市級(jí)分公司反洗錢崗應(yīng)按照客戶風(fēng)險(xiǎn)分類結(jié)果出具客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單，經(jīng)地市級(jí)分公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)簽字后，每季度后（c）個(gè)工作日內(nèi)報(bào)省級(jí)分公司內(nèi)控合規(guī)部。a 5；b.7 ；c.10 ； d.3 。32. 地市級(jí)分公司在每季度后 10 個(gè)工作日內(nèi)向省級(jí)分公司報(bào)送 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類統(tǒng)計(jì)表，省級(jí)分公司匯總后于（ a）個(gè)工作日內(nèi)向總公司報(bào)送客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類統(tǒng)計(jì)表。a 5；b.7 ；c.10 ； d.3 。33. 對(duì)一、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的基本信息，地市級(jí)分公司應(yīng)（d）審核一次。a每年； b.每季度； c. 每月； d. 每半年。34. 審核工作要留下處理軌跡，地市級(jí)分公司審核后填寫（d），記錄審核結(jié)果，經(jīng)本級(jí)公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組組長(zhǎng)簽字后上報(bào)省級(jí)分公 司內(nèi)控合規(guī)部。a. 可疑交易審核登記表；b. 客戶盡職調(diào)查表；c. 重點(diǎn)客戶審批表；d. 洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)信息審核登記表。35. 市級(jí)分公司應(yīng)及時(shí)將（c）級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶名單發(fā)至各業(yè)務(wù)部門， 各業(yè)務(wù)部門應(yīng)關(guān)注此類客戶，預(yù)防洗錢風(fēng)險(xiǎn)。a二、三； b.三、四； c.一、二； d.一、四。36. 對(duì)三級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的基本信息，地市級(jí)分公司應(yīng)（ a ）審核一次， 并將相關(guān)審核資料歸檔。a每年； b.每季度； c. 每月； d. 每半年。37. 對(duì)（d）級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的基本信息，地市級(jí)分公司應(yīng)按照法律法規(guī)的要求，結(jié)合實(shí)際進(jìn)行審核，并將相關(guān)審核資料歸檔。a. 一； b.二； c. 三； d. 四。38. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定工作完成后， 各分公司應(yīng)通過 （ d）對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)情況進(jìn)行查詢， 以加強(qiáng)對(duì)一、二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶的監(jiān)控。a可疑交易審核登記表；b. 客戶盡職調(diào)查表；c. 重點(diǎn)客戶審批表；d. 客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類清單。39. 反洗錢法規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法提交（a），受法律保護(hù)。a.大額交易和可疑交易報(bào)告b.現(xiàn)金交易報(bào)告c.財(cái)務(wù)報(bào)表d.業(yè)務(wù)報(bào)告40. 對(duì)經(jīng)分析識(shí)別認(rèn)為屬于重大可疑交易的，金融機(jī)構(gòu)在向中國反錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的同時(shí)，應(yīng)向（a）報(bào)告a中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)b當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)c當(dāng)?shù)貦z察機(jī)關(guān)d當(dāng)?shù)胤ㄔ?1. 客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后， 應(yīng)當(dāng)至少保存（a）年。a五年b八年c十年d十五年42. 調(diào)查可疑交易活動(dòng)時(shí)，調(diào)查人員不得少于（b）人。a 1b 2c 3d 443.（ a）是金融機(jī)構(gòu)反洗錢活動(dòng)的基礎(chǔ)工作。a了解客戶b大額現(xiàn)金交易報(bào)告c可疑交易的分析d與司法機(jī)關(guān)全面合作44. 什么部門是國務(wù)院反洗錢行政主管部門，負(fù)責(zé)全國的反洗錢監(jiān)督管理工作。 aa. 中國人民銀行b. 公安部c.中國反洗錢信息監(jiān)測(cè)中心d. 國務(wù)院45. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照“了解你的客戶”原則建立什么制度？ aa. 客戶身份識(shí)別制度b.大額交易報(bào)告制度c.交易信息保存制度d.可疑交易報(bào)告制度46. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中的“短期”是指什么？ aa. 指 10 個(gè)工作日以內(nèi)，含10 個(gè)工作日b. 指 10 個(gè)工作日以內(nèi)c. 指 5 個(gè)工作日以內(nèi)，含5 個(gè)工作日d. 指 10 個(gè)工作日以內(nèi)47. 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法中“長(zhǎng)期”系指什么？ d.a. 指 2 年 以上b.指 3 年以上c. 指 10 年 以上d.指 1 年以上48. 金融機(jī)構(gòu)通過第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取 符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施；第三方未采取符合反洗錢法要求的客戶身份識(shí)別措施的，由此所產(chǎn)生的責(zé)任由誰來承擔(dān)? ba. 第三方b. 由該金融機(jī)構(gòu)承擔(dān)責(zé)任c. 不承擔(dān)責(zé)任d. 客戶自己承擔(dān)49. 如果一筆交易即符合大額報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)又符合可疑報(bào)告標(biāo)準(zhǔn)的，應(yīng)該（c）a僅報(bào)大額b僅報(bào)可疑c同時(shí)上報(bào)d請(qǐng)示人行50. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在機(jī)構(gòu)和人員上保障反洗錢義務(wù)的有效履行，反洗錢法律法規(guī)中規(guī)定的措施包括：aa應(yīng)當(dāng)指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作b配備必要的管理人員和技術(shù)人員c確定負(fù)責(zé)反洗錢工作的高層管理人員d應(yīng)當(dāng)建立專門的反洗錢部門多 選 題 ： 1出現(xiàn)以下情況時(shí)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶：bcd a客戶的行為或交易情況未出現(xiàn)異常的； b客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的；c客戶要求變更姓名、身份證件種類、身份證件號(hào)碼的； d認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。2. 在識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份時(shí)，可以采取以下措施中的哪種？abca要求客戶補(bǔ)充其他身份資料； b回訪客戶；c. 向公安、工商行政管理等部門核實(shí)；d. 其他可非法采取的措施。3. 在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶有下列哪些行為，應(yīng)當(dāng)報(bào)告 中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)，并配合中國.人民銀行的反洗錢行政調(diào)查工作（abcd ） a客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的; b客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的; c采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性的; d履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為。4. 反洗錢重大事件內(nèi)容包括：受到監(jiān)管部門處罰的或者（ a）、（ b）、公司員工洗錢或者利用工作之便協(xié)助他人洗錢的、（c）。a獲得重大洗錢線索的；b. 面臨經(jīng)濟(jì)處罰的；c. 其他認(rèn)為有必要報(bào)告的情況；d. 客戶信息泄露。5. 可疑交易識(shí)別的原則：abd a依法合規(guī)原則； b風(fēng)險(xiǎn)為本原則； c公平公證原則；d.系統(tǒng)抽取與人工識(shí)別相結(jié)合原則。6. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（abc）。a. 交易性質(zhì)b交易目的c交易的受益人d交易的資金風(fēng)險(xiǎn)7. 訂立保險(xiǎn)合同時(shí)的識(shí)別措施是（abc） a確認(rèn)投保人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系 b核對(duì)投保人和被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件 c登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的指定受益人的有效身份證件或者其他身份證明文件 d登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人的身份基本信息8. 保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)將下列交易或者行為，作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告（ abcd） a短期內(nèi)分散投保、集中退?；蛘呒型侗?、分散退保且不能合理解釋。b. 頻繁投保、退保、變換險(xiǎn)種或者保險(xiǎn)金額。c. 對(duì)保險(xiǎn)公司的審計(jì)、核保、理賠、給付、退保規(guī)定異常關(guān)注，而不關(guān)注保險(xiǎn)產(chǎn)品的保障功能和投資收益。d. 猶豫期退保時(shí)稱大額發(fā)票丟失的，或者同一投保人短期內(nèi)多次退保遺失發(fā)票總額達(dá)到大額的。9. 符合下列情況之一的，應(yīng)評(píng)定為二級(jí)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)客戶：（ab） a屬于通過可疑交易報(bào)送系統(tǒng)上報(bào)的一般可疑交易的客戶； b按照風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素進(jìn)行綜合評(píng)定，分值大于等于1.6 分的客戶； c客戶為公司識(shí)別的重點(diǎn)可疑對(duì)象； d客戶為外國政要或外國政要的家庭成員。10. 公司一線人員（包括bcd ）及其所屬部門負(fù)責(zé)根據(jù)需要收集、提供對(duì)客戶進(jìn)行洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定的相關(guān)信息。a監(jiān)察部人員； b 銷 售 人 員 ； c 柜 面 人 員 ； d客戶服務(wù)人員。11. 地市級(jí)分公司反洗錢崗根據(jù)業(yè)務(wù)部門提供的信息，進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn) 等級(jí)評(píng)定工作時(shí)， 認(rèn)為需要了解客戶身份或業(yè)務(wù)信息的，應(yīng)向客戶所屬業(yè)務(wù)部門（包括ad）發(fā)出客戶盡職調(diào)查表。a 銷 售 部 門 ； b 監(jiān) 察 部 ； c 賬 務(wù) 部 ； d業(yè)務(wù)柜面處理部門。12. 中國人民銀行或者其省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑交易活動(dòng)，可以詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其說明情況；查閱、復(fù)制被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)客戶的賬戶信息、 交易記錄和其他有關(guān)資料；對(duì)可能被（ abcd ）的文件、資料，可以封存。a轉(zhuǎn)移b隱藏c篡改d毀損13. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（abc）。a交易性質(zhì)b交易目的c交易的受益人d交易的資金風(fēng)險(xiǎn)14. 反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查程序一般包括（abd ）的檔案整理階段。a檢查準(zhǔn)備b檢查實(shí)施c檢查報(bào)告d檢查處理15. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按季度匯總統(tǒng)計(jì)并向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下反洗錢信息：（abc ） a執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度的情況；b協(xié)助司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況；c向公安機(jī)關(guān)報(bào)告涉嫌犯罪的情況；d反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況；16. 金融機(jī)構(gòu)有哪些行為，將由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正，如情節(jié)嚴(yán)重的， 處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款？（abcd ） a未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的； b未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的； c違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息的； d拒絕提供調(diào)查材料或者故意提供虛假材料的。17. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶的（abc）。a交易性質(zhì)b交易目的c交易的受益人d交易的資金風(fēng)險(xiǎn)18. 中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查：a b c d e a進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查 b詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明 c查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料 d對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料依法予以封存e檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)19. 根據(jù)反洗錢法第三十二條的規(guī)定，在反洗錢調(diào)查中，金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的， 由中國人民銀行或者其授權(quán)的地市級(jí)以上分支機(jī)構(gòu)依法予以行政處罰：abcda 拒 絕 反 洗 錢 調(diào) 查 的b 阻 礙 反 洗 錢 調(diào) 查 的c. 拒絕提供調(diào)查資料的d. 故意提供虛假材料的e故意提供虛假說明的20. 反洗錢法規(guī)定的舉報(bào)接受機(jī)關(guān)是：be a中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心b公安機(jī)關(guān)c人民法院d人民檢察院e中國人民銀行21. 實(shí)施行政處罰的法律法規(guī)和規(guī)章依據(jù)應(yīng)包括：abdea 反 洗 錢 法b 金 融 機(jī) 構(gòu) 反 洗 錢 規(guī) 定c 刑 法 d金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法 e金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法22. 37. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告以下可疑行為：abcde a客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的 b對(duì)向境內(nèi)匯入資金的境外機(jī)構(gòu)提出要求后，仍無法完整獲得匯款 人姓名或者名稱、 匯款人賬號(hào)和匯款人住所及其他相關(guān)替代性信息的c采取必要措施后，仍懷疑先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有 效性、完整性的d. 客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的e. 履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的其他可疑行為23. 出現(xiàn)下列哪些情形時(shí)，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕接受調(diào)查?bcde a人民銀行進(jìn)行書面調(diào)查 b在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人 c在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示合法證件 d在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書的 e在人民銀行進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查人員出示的合法證件不能證明24. 金融機(jī)構(gòu)在反洗錢調(diào)查中的義務(wù)包括：abcda配合調(diào)查的義務(wù)b如實(shí)提供信息的義務(wù)c不得拒絕的義務(wù)d不得阻礙的義務(wù)e提供必要經(jīng)費(fèi)的義務(wù)25. 客戶要求變更有關(guān)信息的，應(yīng)重新識(shí)別客戶身份，有關(guān)信息包括：abcdea姓名或者名稱b身份證件或者身份證明文件種類c身份證件號(hào)碼d 注冊(cè)資本e法定代表人26. 客戶身份識(shí)別的含義包括：abcda了解客戶本人的真實(shí)身份b了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)c了解客戶的資金來源和用途d了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人27. 客戶身份識(shí)別的基本原則有：abcda真實(shí)性b有效性c完整性d持續(xù)性28. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照什么原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄？（ abcd ）a安全性原則b準(zhǔn)確性原則c .完整性原則d保密性原則29. 金融機(jī)構(gòu)主要承擔(dān)哪些反洗錢義務(wù)？（abcde ） a建立內(nèi)部控制制度和組織機(jī)構(gòu)b建立客戶身份識(shí)別制度c建立客戶身份資料和交易記錄保存制度d執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度e、開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作30. 中華人民共和國反洗錢法的立法宗旨是什么？（abc ） a預(yù)防洗錢活動(dòng)b維護(hù)金融秩序c遏制洗錢犯罪及其相關(guān)犯罪d打擊犯罪31、我國法律規(guī)定的“洗錢罪”主要針對(duì)以下那些違法所得（abc）b、走私犯罪a、毒品犯罪c、黑社會(huì)性質(zhì)組織犯罪d、盜竊犯罪 32、根據(jù)反洗錢法的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)有下列哪些情形的，反洗錢 行政主管部門可以進(jìn)行罰款（abc）a、未按規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的b、未按規(guī)定保存客戶身份資料和交易紀(jì)錄的c、違反保密規(guī)定，泄漏有關(guān)信息的d、未按規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的 33、金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的三項(xiàng)基本制度是（abc ）a、客戶身份識(shí)別制度b、客戶身份資料和交易記錄保存制度c、大額交易和可疑交易報(bào)告制度d、保密制度34、金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法所稱的恐怖融資是指下列行為： （abcd ） a、恐怖組織、 恐怖分子募集、 占有、使用資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。b、以資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)協(xié)助恐 怖組織、恐怖分子以及恐怖主義、恐怖活動(dòng)犯罪。c、為恐怖主義和實(shí)施恐怖活動(dòng)犯罪占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。d、為恐怖組織、恐怖分子占有、使用以及募集資金或者其他形式財(cái)產(chǎn)。35、金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者 其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的， 建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分：（ abc ）a、未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的；b、未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作的；c、未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)的；d、未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的。 36、根據(jù)中華人民共和國反洗錢法，具有反洗錢行政調(diào)查權(quán)的有。（abc）a、中國人民銀行總行b、中國人民銀行省一級(jí)分支機(jī)構(gòu)c、中國人民銀行地市中心支行d、中國人民銀行縣（市） 支行37、中華人民共和國反洗錢法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，對(duì)金融機(jī)構(gòu)處（ c ）罰款。 a.20 萬元以上 50 萬元以下 b.50 萬元以上 100 萬元以下 c.50 萬元以上 500 萬元以下 d.50 萬元以上 800 萬元以下38、人民銀行進(jìn)行反洗錢行政調(diào)查時(shí)，被調(diào)查的金融機(jī)構(gòu)應(yīng)盡的義務(wù)主有（ bcd ）。a 、參與調(diào)查義務(wù)b、配合調(diào)查義務(wù)c、如實(shí)提供信息義務(wù)d、不得拒絕和阻礙義務(wù)39、反洗錢臨時(shí)凍結(jié)不得超過 （c） a.12小時(shí)b.24小時(shí)c.48小時(shí)d.72小時(shí)40、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在可疑交易發(fā)生后的（c）個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)告。a.2 b.5 c.10 d.15.41、洗錢對(duì)金融系統(tǒng)的危害：（ abcd ）a、洗錢活動(dòng)造成資金流 動(dòng)的無規(guī)律性， 影響金融市場(chǎng)的穩(wěn)定， 增加金融機(jī)構(gòu)的運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；b、大量的資本流入流出容易引起匯率的變化，引起市場(chǎng)動(dòng)蕩和匯率波動(dòng)；c、洗錢活動(dòng)破壞金融機(jī)構(gòu)穩(wěn)健經(jīng)營的基礎(chǔ)，加大了金融機(jī)構(gòu)的法律和運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)；d、金融機(jī)構(gòu)涉嫌洗錢或者被犯罪分子利用進(jìn) 行洗錢，會(huì)嚴(yán)重?fù)p害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，還會(huì)使金融機(jī)構(gòu)面臨法律風(fēng)險(xiǎn)和經(jīng)濟(jì)損失，從而面臨客戶流失和失掉業(yè)務(wù)機(jī)會(huì)的巨大風(fēng)險(xiǎn)42、根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定，中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取以下措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場(chǎng)檢查。abcd） （a、進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查b、詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對(duì)有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明c、查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對(duì)可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存d、檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù) 據(jù)的系統(tǒng)43 、有權(quán)向反洗錢行政主管部門或公安機(jī)關(guān)舉報(bào)洗錢活動(dòng)的是（d）。a、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員b、只能是金融機(jī)構(gòu)c、只能是金融機(jī)構(gòu)工作人員或金融機(jī)構(gòu)d、可以是任何單位和個(gè)人44、1、洗錢預(yù)防措施的三項(xiàng)基本制度是什么？（abc ）a 客戶身份識(shí)別制度，b 客戶身份資料和交易記錄保存制度，c 大 額交易和可疑交易報(bào)告制度。d 客戶洗錢等級(jí)劃分制度填空題：1、我們常說的fatf 的中文全稱是：反洗錢金融行動(dòng)特別工作組。2、中國人民銀行是國務(wù)院反洗錢行政主管部門。3、洗錢一般包括存放、掩藏、整合三個(gè)階段。4、為了有效打擊跨境犯罪，維護(hù)世界和平發(fā)展與和諧，我國已簽署 和批準(zhǔn)了聯(lián)合國禁毒公約、聯(lián)合國制止向恐怖主義提供資助的國際公約和聯(lián)合國打擊跨國有組織犯罪公約。5、中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)和按照規(guī)定應(yīng)當(dāng)履行反洗錢義務(wù)的特定非金融機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，建立健全客 戶身份識(shí)別制度、 客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度，履行反洗錢義務(wù)。6、反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10 個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种?gòu)。7、反洗錢調(diào)查的客體是可疑交易活動(dòng)。8、報(bào)案和舉報(bào)屬于金融機(jī)構(gòu)反洗錢的義務(wù)。9、中國人民銀行反洗錢監(jiān)管方式主要有：現(xiàn)場(chǎng)檢查、非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和約見談話。10、反洗錢行政調(diào)查包括書面調(diào)查、現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查兩種形式。11、金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法（中國人民銀行令20062號(hào)）的實(shí)施時(shí)間為2007 年 3 月 1 日 。12、大額交易和可疑交易報(bào)告制度是反洗錢預(yù)防措施的核心制度。13、金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法對(duì)金融機(jī)構(gòu)報(bào)告工作 的基本要求是設(shè)立反洗錢崗、制定內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程、對(duì)下屬分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督檢查等。14、按照人民銀行的要求， 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易的正式報(bào)送日 期 是 2007 年 10 月 1 日 。15、對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易的交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。16、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的應(yīng)處以五十萬元以上五百萬元以下罰款。17、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心負(fù)責(zé)接受保險(xiǎn)公司大額交易和可疑交易報(bào)告。18、金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法（中國人民銀行令20072 號(hào)）的實(shí)施時(shí)間為2007 年 8 月 1 日 。19、客戶身份識(shí)別制度在反洗錢三大預(yù)防措施中處于基礎(chǔ)地位。20、金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶身份識(shí)別義務(wù)情節(jié)嚴(yán)重的處二十萬元以上五十萬元以下罰款。21、金融機(jī)構(gòu)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶和賬戶至少每半年進(jìn)行一次審核。22、各分支機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識(shí)別時(shí)要貫徹的基本原則是了解你的客戶。23、保存客戶身份資料和交易記錄的主要目的是： 可以作為金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別和交易報(bào)告義務(wù)的記錄和證明； 可以為掌握客戶真實(shí)身份、再現(xiàn)客戶資金交易過程、發(fā)現(xiàn)可疑交易提供依據(jù)。24、金融機(jī)構(gòu)可以采取回訪客戶、 實(shí)地查訪、 要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件等措施重新識(shí)別客戶。25、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載客戶身份信息、資料、反映金融機(jī)構(gòu)開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。26、客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)未更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。27、按照中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)使用及管理暫行規(guī)定，洗錢風(fēng)險(xiǎn)劃分標(biāo)準(zhǔn)的關(guān)鍵要素是客戶行業(yè)、投保地域、交費(fèi)年限和業(yè)務(wù)類型、是否在職。28、按照中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作管理辦法（試行）的規(guī)定， 對(duì)于單個(gè)被保險(xiǎn)人合同的大額交易，公司要確認(rèn)投保人和被 保險(xiǎn)人關(guān)系，核對(duì)投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的受益人身份 證件，登記投保人、被保險(xiǎn)人、法定繼承人以外的受益人身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。29. 各分支公司在登記客戶身份信息時(shí)，自然人客戶的身份基本信息包括姓名、 性別、國籍、職業(yè)、住所地或者工作單位地址、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼和有效期限， 客戶經(jīng)常居住地與住所地不一致的，登記客戶的經(jīng)常居住地。30. 對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶，應(yīng)當(dāng)了解其資金來源、資金用途、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營狀況等信息，加強(qiáng)對(duì)其金融交易活動(dòng)的監(jiān)測(cè)分析。31. 法人、其他組織和個(gè)體工商客戶的身份基本信息包括客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼。32. 公司各分支機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存記錄在各種介質(zhì)上的客戶身份資料和交易記錄，確?？蛻糍Y料和交易信息的安全、準(zhǔn)確、完整，為客戶保密，并確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、了解交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。33. 各級(jí)公司信息技術(shù)部門及業(yè)務(wù)紙質(zhì)檔案管理部門應(yīng)采取切實(shí)可行 的措施保存客戶身份資料和交易記錄，以便于反洗錢調(diào)查和監(jiān)督管 理；采取必要管理措施和技術(shù)措施，防止客戶身份資料和交易記錄的缺失、損毀，防止泄漏客戶身份信息和交易信息。34. 應(yīng)當(dāng)保存的客戶身份資料包括記載公司履行客戶身份識(shí)別義務(wù)所獲得的客戶身份信息、 資料以及反映公司開展客戶身份識(shí)別工作情況的各種記錄和資料。35. 應(yīng)當(dāng)保存的交易記錄， 包括關(guān)于每筆交易的數(shù)據(jù)信息、業(yè)務(wù)憑證、賬簿和有關(guān)規(guī)定要求的反映交易真實(shí)情況的合同、業(yè)務(wù)憑證、 單據(jù)和其他資料等。36. 公司反洗錢培訓(xùn)分崗前培訓(xùn)和在崗培訓(xùn)兩大類。37. 每次培訓(xùn)后，舉辦公司要及時(shí)對(duì)培訓(xùn)進(jìn)行評(píng)估，將培訓(xùn)評(píng)估的表格和文字材料作為培訓(xùn)總結(jié)上報(bào)上級(jí)公司，同時(shí)留存歸檔。 培訓(xùn)評(píng)估內(nèi)容包括： 培訓(xùn)內(nèi)容、 培訓(xùn)方式、培訓(xùn)課件、 授課人員、參訓(xùn)人數(shù)等。38. 公司反洗錢會(huì)議主要包括反洗錢工作會(huì)議和反洗錢聯(lián)席會(huì)議。39. 保險(xiǎn)金是保險(xiǎn)人根據(jù)保險(xiǎn)合同的約定，對(duì)被保險(xiǎn)人或者受益人進(jìn)行給付的金額；包括理賠金、年金、滿期金、生存金等。40. 訂立保險(xiǎn)合同時(shí)，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣2 萬元以上或者外幣等值2000 美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的保險(xiǎn)合同時(shí)，保險(xiǎn)費(fèi)金額人民幣20 萬元以上或者外幣等值2 萬美元以上且以轉(zhuǎn)賬形式繳納的保險(xiǎn)合同時(shí)，需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。41. 客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同、請(qǐng)求賠償或者給付保險(xiǎn)金時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000 美元以上的，需要進(jìn)行客戶身份識(shí)別。42. 風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵要素主要包括客戶行業(yè)、業(yè)務(wù)類型、繳費(fèi)年限、交易金額、國籍、投保地域、 職業(yè)類別、 業(yè)務(wù)渠道、 交易歷史、 交易方式等。43. 法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶身份識(shí)別應(yīng)留存其有效年檢的 “三證”：即營業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證的復(fù)印件或者影印件。44.中華人民共和國反洗錢法 于 2006 年 10 月 31 日通過，自2007年 1 月 1 日起施行。45. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作。46. 金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶身份。47. 在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)更新客戶身份資料。48. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循了解你的客戶的原則。49. 金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向公安、工商行政管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。50、3、國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)調(diào)查可疑 交易活動(dòng)時(shí)， 調(diào)查人員不得少于二人，且須出示中國人民銀行執(zhí)法證和反洗錢調(diào)查通知書，否則，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕。51、金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客 戶身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢案件所需的信息。52、各保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)發(fā)生涉嫌洗錢活動(dòng)、 接受人民銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查、 因違反反洗錢法規(guī)受到人民銀行行政處罰等重大事項(xiàng)時(shí)， 自應(yīng)當(dāng)知曉時(shí)起 2 個(gè)工作日內(nèi)以書面形式報(bào)告安徽保監(jiān)局。判斷題：1. 公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的需要重新識(shí)別客戶。（）2. 先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的不需要重新識(shí)別客戶。（）3. 對(duì)既屬于大額又屬于可疑的交易，公司應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告。（）4. 公司于每年11 月組織反洗錢宣傳月活動(dòng)。（）5. 在處理反洗錢保密信息和資料時(shí)，應(yīng)當(dāng)盡可能擴(kuò)大閱知范圍，允許.無關(guān)人員閱知。（）6. 在評(píng)定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)時(shí)，客戶如同屬于兩個(gè)等級(jí)，應(yīng)評(píng)定為較高的等級(jí)。（）7. 同一客戶在不同地市分公司分別辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，且各自評(píng)定等級(jí)不同的，應(yīng)評(píng)定為較高的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）8. 一線人員應(yīng)如實(shí)填寫并認(rèn)真審核收集到的客戶信息，無需履行保密義務(wù)。（）9. 各分公司應(yīng)定期審核、更新客戶的基本信息，持續(xù)關(guān)注客戶的日常經(jīng)營活動(dòng)和交易情況， 根據(jù)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定依據(jù)的變化情況適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（）10. 我國是金融行動(dòng)特別工作組（fatf ）的正式成員。（ ）11. 被查單位超過時(shí)限未反饋對(duì)現(xiàn)場(chǎng)檢查事實(shí)認(rèn)定書意見的，不影響檢查單位根據(jù)證據(jù)對(duì)有關(guān)事實(shí)的認(rèn)定。（ ）12. 實(shí)施反洗錢現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，調(diào)查組組長(zhǎng)不應(yīng)向金融機(jī)構(gòu)說明調(diào)查目的和內(nèi)容。（）13. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照反洗錢預(yù)防、監(jiān)控制度的要求，開展反洗錢培訓(xùn)和宣傳工作。（ ）14. 人民銀行在進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查時(shí)，如果調(diào)查人員的人數(shù)少于兩人，金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕調(diào)查。（ ）15. 金融機(jī)構(gòu)為了反洗錢可以不遵守為客戶信息保密義務(wù)。（）16. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)對(duì)報(bào)告可疑交易的情況予以保密，不得違反規(guī)定向任何單位和個(gè)人提供。（）17. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照 金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度。（）18. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定了解客戶的交易目的和交易性質(zhì)，有效識(shí)別交易的受益人。（）19. 金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款。（）20. 金融機(jī)構(gòu)違規(guī)行為致使洗錢后果發(fā)生的，處以五十萬元以上五百萬元以下罰款。（）21、反洗錢法只適用于在中華人民共和國境內(nèi)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)。（錯(cuò)）22. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)確保每一名員工都接受過反洗錢方面的培訓(xùn)，未經(jīng)過培訓(xùn)的員工，不得上崗工作。（對(duì)）23. 反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)將更新情況報(bào)告中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种?gòu)。（對(duì)）24. 客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，應(yīng)當(dāng)?shù)怯浛蛻舻淖∷?。（錯(cuò)）25. 按照金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管 理辦法，單個(gè)被保險(xiǎn)人保險(xiǎn)保費(fèi)金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險(xiǎn)合同應(yīng)當(dāng)進(jìn) 行客戶身份識(shí)別（錯(cuò)）。26. 客戶申請(qǐng)解除保險(xiǎn)合同時(shí)，如退還的保險(xiǎn)費(fèi)或者退還的保險(xiǎn)單的現(xiàn)金價(jià)值金額為人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)要求退保申請(qǐng)人出示保險(xiǎn)合同或者保險(xiǎn)憑證的復(fù) 印件或者影印件，核對(duì)退保申請(qǐng)人的有效身份證件或者其他身份證 明文件，確認(rèn)申請(qǐng)人的身份。（對(duì)）27. 客戶要求變更姓名或者名稱、身份證件或者身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的時(shí)， 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶。（對(duì)）28. 客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶在合理期限內(nèi)未更新且沒有提出合理理由的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該凍結(jié)其賬戶。（錯(cuò)）29. 任何單位和個(gè)人在履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)中獲得的客戶身份資料和交易信息可以向任何提出需求的單位和個(gè)人提供。（錯(cuò)）30. 金融機(jī)構(gòu)及其工作人員對(duì)依法履行反洗錢義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息應(yīng)當(dāng)予以保密；非依法律規(guī)定，不得向任何單位和個(gè)人提供。（對(duì)）31. 按照中國人壽保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢工作管理辦法（試行） 的規(guī)定，“在資金收付過程中，發(fā)現(xiàn)可疑交易行為的，填寫可疑交易報(bào)告單”屬于財(cái)務(wù)部門的工作職責(zé)。（對(duì)）.32. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的,應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中 國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對(duì)）33. 金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)，客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的,應(yīng)當(dāng)向中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心和中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告可疑行為。（對(duì)）34. 以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況相符的應(yīng)作為可疑交易上報(bào)。（錯(cuò)）簡(jiǎn)答題:1. 現(xiàn)金形式繳納的保險(xiǎn)費(fèi)的含義？答：公司銷售人員或者客戶服務(wù)中心人員代表公司收取的客戶的現(xiàn)鈔。所指的保險(xiǎn)費(fèi)金額按照保險(xiǎn)合同應(yīng)交納的所有保險(xiǎn)費(fèi)計(jì)算，既包括客戶已交納的保險(xiǎn)費(fèi)，又包括客戶應(yīng)交納但實(shí)際尚未交納的保險(xiǎn)費(fèi)。2. 反洗錢的定義？答：反洗錢，是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、 金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照本法規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。3. 可疑交易的報(bào)送流程是什么？答：各級(jí)公司、 各部門在工作中，通過四道防線進(jìn)行可疑交易識(shí)別和報(bào)告工作。第一道防線由各級(jí)公司銷售部門組成。主要職責(zé)：（一）銷售人員在銷售過程中發(fā)現(xiàn)可疑交易或異常行為的，應(yīng)填寫可疑交易分析表，經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核同意后，報(bào)本級(jí)公司反洗錢崗人員。（二）配合進(jìn)行可疑交易識(shí)別、調(diào)查和客戶資料補(bǔ)充工作，分析審核相關(guān)信息，將分析結(jié)果填寫在可疑交易分析