2015年下半年江蘇省基金從業(yè)資格：固定收益投資考試題

2015年下半年江蘇省基金從業(yè)資格：固定收益投資考試題本卷共分為1大題50小題，作答時(shí)間為180分鐘，總分100分，60分及格。一、單項(xiàng)選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項(xiàng)中，只有一個(gè)最符合題意）1.基金銷售機(jī)構(gòu)系統(tǒng)運(yùn)行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備份應(yīng)當(dāng)在不可修改的介質(zhì)上保存_年。 A3 B5 C10 D152._是基金管理公司最基本的一項(xiàng)業(yè)務(wù)。 A基金的募集與銷售 B投資管理業(yè)務(wù) C基金運(yùn)營(yíng) D投資咨詢服務(wù)3.我國(guó)基金管理人進(jìn)行封閉式基金的募集，必須依據(jù)證券投資基金法的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件，其中包括_。 A基金申請(qǐng)報(bào)告 B基金合同草案 C基金托管協(xié)議草案 D招募說明書草案 4.目前，我國(guó)可以辦理開放式基金認(rèn)購業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)類型包括_。 A商業(yè)銀行 B證券公司 C證券投資咨詢機(jī)構(gòu) D專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) 5. 下列關(guān)于基金管理公司的說法，正確的有_。 A基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全督察長(zhǎng)制度，督察長(zhǎng)由基金托管人聘任，對(duì)基金托管人負(fù)責(zé)，對(duì)公司經(jīng)營(yíng)運(yùn)作的合法合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)察和稽核 B基金管理公司建立科學(xué)合理、控制嚴(yán)密、運(yùn)行高效的內(nèi)部監(jiān)控體系，制定科學(xué)完善的內(nèi)部監(jiān)控制度 C基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立健全由授權(quán)、研究、決策、執(zhí)行和評(píng)估等環(huán)節(jié)構(gòu)成的投資管理系統(tǒng)，公平對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)和客戶資產(chǎn) D基金管理公司應(yīng)當(dāng)建立完善的基金財(cái)務(wù)核算與基金資產(chǎn)估值系統(tǒng) 6. 如果基金募集期限后滿而募集結(jié)果不滿足募集要求的，基金不能成立，此時(shí)基金管理人要在基金募集期限屆滿后_日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。 A5 B15 C30 D45 7. 首次公開發(fā)行的股票以_方式確定股票發(fā)行價(jià)格。 A詢價(jià) B協(xié)商定價(jià) C網(wǎng)上競(jìng)價(jià) D資產(chǎn)核算定價(jià) 8. 在銀行間債券市場(chǎng)中，人民幣債券交易的交易方式有_。 A期權(quán)交易 B回購交易 C現(xiàn)券買賣 D信用交易 9. 對(duì)基金營(yíng)銷反應(yīng)弱的客戶更加重視_。 A基金產(chǎn)品的未來收益 B新產(chǎn)品、新服務(wù) C銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)銷和服務(wù) D基金產(chǎn)品的外在表現(xiàn)形式 10. 下列各項(xiàng)中，基金信息披露不包括_。 A登記信息披露 B募集信息披露 C運(yùn)作信息披露 D臨時(shí)信息披露 11. 投資者預(yù)計(jì)某上市公司自一年后開始分發(fā)紅利，紅利為每年 4元/股，必要的收益率為8%，則該公司股票的理論價(jià)格為_元/股。 A32 B40 C50 D80 12. 股票實(shí)質(zhì)上代表了股東對(duì)股份公司的所有權(quán)，股東憑借股票可以獲得公司的_。 A股息 B等額資產(chǎn) C等額資金 D紅利 13. 開放式基金的基金合同生效要求其所募集份額不少于_份。 A5000萬 B1億 C2億 D5億 14. 以下屬于我國(guó)證券投資基金交易費(fèi)的是_。 A印花稅 B開戶費(fèi) C過戶費(fèi) D經(jīng)手費(fèi) 15. 下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是_。 A投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶 B已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶 C基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購及交易 D每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶 16. 從反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系上來看，股票反映的是_關(guān)系，債券反映的是_關(guān)系，契約型基金反映的是_關(guān)系。 A債權(quán)債務(wù)；信托；所有權(quán) B所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；所有權(quán) C所有權(quán)；債權(quán)債務(wù)；信托 D債權(quán)債務(wù)；所有權(quán)；信托 17. 配股與轉(zhuǎn)增股本的表述正確的有_。 A增發(fā)指公司因業(yè)務(wù)發(fā)展需要增加資本額而發(fā)行新股 B轉(zhuǎn)增股本使得股東權(quán)益總量發(fā)生變化 C配股是面向原有股東，按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股，原股東可以放棄配股權(quán) D轉(zhuǎn)增股本是將原本屬于股東權(quán)益的資本公積轉(zhuǎn)為實(shí)收資本 18. 基金托管人是（）權(quán)益的代表。 A基金管理人 B基金公司 C基金份額持有人 D證券公司 19. 基金運(yùn)作費(fèi)用包括_。 A申購費(fèi) B審計(jì)費(fèi) C信息披露費(fèi) D分紅手續(xù)費(fèi) 20. 某基金的債券投資比重為70%，股票投資比重為20%，貨幣市場(chǎng)工具投資比重為10%，按照證券投資基金運(yùn)作管理辦法的規(guī)定，該基金屬于_。 A股票基金 B債券基金 C貨幣市場(chǎng)基金 D混合基金 21. 一般來講，政府債券與公司債券相比，_。 A公司債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益低 B公司債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益高 C政府債券風(fēng)險(xiǎn)大，收益高 D政府債券風(fēng)險(xiǎn)小，收益穩(wěn)定 22. 以下屬于貨幣證券的有_。 A商業(yè)匯票 B商業(yè)本票 C金融債券 D銀行匯票 23. 在基金營(yíng)銷組合的四大要素中，_的主要任務(wù)是使投資者在需要的時(shí)間和地點(diǎn)以便捷的方式購買基金產(chǎn)品，提供持續(xù)服務(wù)。 A產(chǎn)品 B費(fèi)率 C渠道 D促銷 24. 某投資人投資1萬元認(rèn)購基金，認(rèn)購資金在募集期產(chǎn)生的利息為5元，其對(duì)應(yīng)的認(rèn)購費(fèi)率為1.5%，基金份額面值為1元/份，則其認(rèn)購份額為（）。 A9852.14 B9852.22 C9857.14 D9857.22 25. 下列關(guān)于開立基金賬戶買賣封閉式基金的說法，不正確的是_。 A投資者買賣封閉式基金必須開立資金賬戶 B已開設(shè)證券賬戶的投資者不能再重復(fù)開設(shè)基金賬戶 C基金賬戶只能用于基金、國(guó)債及其他債券的認(rèn)購及交易 D每個(gè)投資者憑個(gè)人身份證可以開設(shè)2個(gè)基金賬戶26.合規(guī)情況，并自基金募集行為結(jié)束之日起_日內(nèi)編制專項(xiàng)報(bào)告，予以存檔備查。 A5 B10 C15 D20 27.關(guān)于開放式基金，以下說法錯(cuò)誤的有_。 A投資者在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B申購、贖回開放式基金時(shí)可即時(shí)獲知買賣價(jià)格 C開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則 D基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 28.衡量基金擇時(shí)能力常用的方法中，需要將市場(chǎng)劃分為牛市和熊市的是_。 A現(xiàn)金比例變化法 B成功概率法 C二次項(xiàng)法 D夏普指數(shù)法 29.某股份公司擬向社會(huì)公眾公開發(fā)行股票并上市，該公司發(fā)行前注冊(cè)資本為1.2億元，公司沒有內(nèi)部職工股，則其首次發(fā)行的普通股數(shù)量不得少于（）萬股。 A1800 B2000 C3000 D4000 30. 下列關(guān)于基金份額申購和贖回的說法，不正確的是_。 A開放式基金份額凈值，應(yīng)當(dāng)按照每個(gè)開放日閉市后，基金資產(chǎn)凈值除以當(dāng)日基金份額的余額數(shù)量計(jì)算 B基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購、贖回或者轉(zhuǎn)換 C投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回或者轉(zhuǎn)換申請(qǐng)的，其基金份額申購、贖回價(jià)格為提出基金份額申購、贖回申請(qǐng)當(dāng)天的價(jià)格 D基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到投資人申購、贖回申請(qǐng)之日起3個(gè)工作日內(nèi)，對(duì)該申購、贖回的有效性進(jìn)行確認(rèn)31. 下列關(guān)于基金銷售流程的說法，不正確的是_。 A基金銷售基本流程包括投資者風(fēng)險(xiǎn)測(cè)試、產(chǎn)品適用性分析及風(fēng)險(xiǎn)提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務(wù)申請(qǐng)和提供售后跟蹤服務(wù) B基金銷售機(jī)構(gòu)需要在投資者認(rèn)購超過其風(fēng)險(xiǎn)承受能力的基金產(chǎn)品時(shí)予以提示并要求投資者確認(rèn) C基金銷售機(jī)構(gòu)在介紹基金產(chǎn)品時(shí)應(yīng)盡量使用專業(yè)術(shù)語以保證權(quán)威性和準(zhǔn)確性 D基金銷售的售后服務(wù)包括提供賬戶及交易查詢、提供市場(chǎng)資訊和了解資產(chǎn)狀況并調(diào)整投資建議32. 證券投資基金的一個(gè)突出特點(diǎn)是透明度較高，這主要得益于_。 A基金的強(qiáng)制信息披露制度 B基金從業(yè)人員較高的專業(yè)水平 C基金管理人員較高的道德水準(zhǔn) D基金管理人設(shè)立了內(nèi)部流程控制33. 甲公司與乙公司簽訂建設(shè)工程合同，由乙公司承建甲公司辦公大樓的建設(shè)工程；合同簽訂后不久，甲公司所在地發(fā)生特大地震，原擬建辦公大樓的土地已經(jīng)洼陷，甲公司損失慘重，擬取消辦公大樓建設(shè)計(jì)劃。根據(jù)合同法律制度的規(guī)定，下列說法正確的是_。 A乙公司有權(quán)要求甲公司重新選定建設(shè)地點(diǎn)，繼續(xù)履行建設(shè)工程合同 B甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，但應(yīng)當(dāng)向乙公司承擔(dān)違約責(zé)任 C只有經(jīng)乙公司同意，甲公司才能解除合同 D甲公司有權(quán)通知乙公司解除合同，且無須承擔(dān)任何違約責(zé)任 34. 關(guān)于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯(cuò)誤的是_。 A上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日的基金份額凈值 B實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅設(shè)置為10%，從上市首日開始實(shí)行 C買入申報(bào)數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出 D基金申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元 35. 對(duì)于貨幣市場(chǎng)基金的贖回資金，一般于T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在_到達(dá)投資者資金賬戶。 A劃出當(dāng)天 B劃出后一天 C劃出后兩天 D劃出后三天 36. 下列各項(xiàng)，不屬于基金托管人應(yīng)當(dāng)具備的條件的是_。 A總資本和資本充足率符合有關(guān)規(guī)定 B設(shè)有專門的基金托管部門，取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù) C有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施 D有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度37. 根據(jù)權(quán)證行權(quán)所買賣的標(biāo)的股票來源不同，權(quán)證可分為_。 A認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證 B認(rèn)購權(quán)證和認(rèn)沽權(quán)證 C美式權(quán)證和歐式權(quán)證 D股權(quán)類權(quán)證和債權(quán)類權(quán)證38. 基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得_。 A采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金 B以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平 C募集期間對(duì)認(rèn)購費(fèi)用打折 D通過先收后返、財(cái)務(wù)處理等方式變相降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)39. 申購費(fèi)的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請(qǐng)。假設(shè)贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費(fèi)率為0.50%，則該基金應(yīng)當(dāng)向贖回申請(qǐng)人交付贖回金額約為_元。 A9 095 B9 950 C10 945 D10 99540. 根據(jù)(證券投資基金運(yùn)作管理辦法)規(guī)定，股票基金的股票投資比重必須在_以上；債券基金的債券投資比重必須在_以上。 A60%；80% B80%；60% C60%；60% D80%；80%41. 下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是_。 A銀行理財(cái)產(chǎn)品 B銀行儲(chǔ)蓄存款 C基金 D券商集合計(jì)劃42. 資產(chǎn)證券化是以特定的_為基礎(chǔ)發(fā)行證券。 A資產(chǎn)池 B投資組合 C償債資產(chǎn) D債務(wù)池43. 下列各要素中，基金促銷手段不包括_。 A人員推銷 B廣告促銷 C內(nèi)部公告 D營(yíng)業(yè)推廣44. 關(guān)于債券的基本性質(zhì)，下列描述錯(cuò)誤的是_。 A債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn) B債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移 C債券的流動(dòng)意味著它所代表的實(shí)際資本也同樣流動(dòng) D債券代表債券投資者的權(quán)利，這種權(quán)利是一種債權(quán)45. 關(guān)于基金管理人，下列認(rèn)識(shí)錯(cuò)誤的是_。 A在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司承擔(dān) B設(shè)立基金管理公司必須經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn) C基金管理人需要承擔(dān)基金估值、會(huì)計(jì)核算等多方面的職責(zé) D基金管理人是基金的募集者和管理者46. 缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。 A血清鐵減少 B血清鐵蛋白降低 C血清總鐵結(jié)合力增高 D運(yùn)鐵蛋白飽和度降低 E紅細(xì)胞內(nèi)原卟啉增高47. 下列關(guān)于貨幣市場(chǎng)基金風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)的說法，不正確的有_。 A我國(guó)法律法規(guī)要求貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限在每個(gè)交易日不得超過180天 B除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場(chǎng)基金債券正回購的資金余額在每個(gè)交易日均不得超過基金資產(chǎn)凈值的20% C貨幣市場(chǎng)基金不能投資于剩余存續(xù)期限超過397天的浮動(dòng)利率債