審批系統(tǒng)新功能講解課件

審批系統(tǒng)新功能講解 C3審批信息查詢(xún) C3授權(quán) 授信校驗(yàn)規(guī)則 C3審批系統(tǒng)新增功能詳解 網(wǎng)上作業(yè)應(yīng)用主要問(wèn)題 目錄 C3審批要素信息釋義 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作規(guī)定 存在的問(wèn)題及下一步改進(jìn)計(jì)劃 C3審批信息查詢(xún) C3授權(quán) 授信校驗(yàn)規(guī)則 C3審批系統(tǒng)新增功能詳解 網(wǎng)上作業(yè)應(yīng)用主要問(wèn)題 目錄 C3審批要素信息釋義 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作規(guī)定 下一步改進(jìn)計(jì)劃 一 網(wǎng)上作業(yè)應(yīng)用主要問(wèn)題 部分功能應(yīng)用不太熟練 1 新增功能的使用 特殊業(yè)務(wù)的操作 錯(cuò)誤流程的處理 2 網(wǎng)上作業(yè)操作規(guī)程理解不一 使用多樣化 一 網(wǎng)上作業(yè)應(yīng)用主要問(wèn)題 網(wǎng)上作業(yè)操作路徑較多 使用不統(tǒng)一 3 4 對(duì)C3審批要素信息 校驗(yàn)規(guī)則關(guān)注 理解有待深入 還款方式 審批有效期 用途分類(lèi) 業(yè)務(wù)品種授權(quán) 授信校驗(yàn)規(guī)則 C3審批信息查詢(xún) C3授權(quán) 授信校驗(yàn)規(guī)則 C3審批系統(tǒng)新增功能詳解 網(wǎng)上作業(yè)應(yīng)用主要問(wèn)題 目錄 C3審批要素信息釋義 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作規(guī)定 下一步改進(jìn)計(jì)劃 二 C3審批系統(tǒng)新增功能詳解 二 C3審批系統(tǒng)新功能 業(yè)務(wù)發(fā)起 1 擴(kuò)大了業(yè)務(wù)發(fā)起的范圍 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 支持對(duì)非本人管理的客戶(hù)發(fā)起流程集團(tuán)客戶(hù)授信 支持由認(rèn)定客戶(hù)經(jīng)理發(fā)起流程其他審批業(yè)務(wù) 支持對(duì)非C3客戶(hù)發(fā)起流程 便捷查找受理客戶(hù) 新增功能 二 C3審批系統(tǒng)新功能 業(yè)務(wù)發(fā)起 1 二 C3審批系統(tǒng)新功能 業(yè)務(wù)發(fā)起 1 常見(jiàn)問(wèn)題 忽視了受理發(fā)起對(duì)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的選擇 找不到操作發(fā)起路徑 授信業(yè)務(wù)發(fā)起受限 1 流程中有成員企業(yè)授信流程 發(fā)起集團(tuán)客戶(hù)授信需要終止成員企業(yè)授信流程 2 流程中已存在集團(tuán)客戶(hù)授信流程 將集團(tuán)客戶(hù)重新認(rèn)定 再發(fā)起流程受限 3 系統(tǒng)支持同時(shí)發(fā)起多筆授信流程 二 C3審批系統(tǒng)新功能 工作提醒 2 便捷查找本人已處理業(yè)務(wù) 新增功能 便捷查找擬辦理業(yè)務(wù) 排序 快捷進(jìn)入 二 C3審批系統(tǒng)新功能 工作提醒 2 工作提醒 金額 顯示為 0 常見(jiàn)問(wèn)題 二 C3審批系統(tǒng)新功能 頁(yè)面操作 3 新增功能 頁(yè)面自動(dòng)保存 減少點(diǎn)擊次數(shù) 不用點(diǎn)擊 保存 直接顯示二級(jí)頁(yè)面信息 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 同一環(huán)節(jié)從第二個(gè)用戶(hù)開(kāi)始 自動(dòng)保存 授信業(yè)務(wù) 第一個(gè)用戶(hù)開(kāi)始 自動(dòng)保存 部分 轉(zhuǎn)處理 無(wú)法使用 授信 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)同一環(huán)節(jié)第二個(gè)用戶(hù) 二 C3審批系統(tǒng)新功能 頁(yè)面操作 3 新增功能 增加便捷提交途徑 客戶(hù)經(jīng)理 提交 直接提交 從受理到調(diào)查環(huán)節(jié)本人 部門(mén)負(fù)責(zé)人 提交 提交部室管理員 自動(dòng)提交至所在環(huán)節(jié)的部門(mén)工作中適用于調(diào)查 審查 報(bào)備 批復(fù) 批復(fù)通知環(huán)節(jié) 有權(quán)審批人 提交 自動(dòng)提交 自動(dòng)提交提交審核 審批環(huán)節(jié)的前一部門(mén)的審批 核 后續(xù)操作環(huán)節(jié)適用于審核 審批環(huán)節(jié) 二 C3審批系統(tǒng)新功能 頁(yè)面操作 3 常見(jiàn)問(wèn)題 如何區(qū)分 選擇審批意見(jiàn) 選擇意見(jiàn)后 沒(méi)有擬提交的環(huán)節(jié) 同意并上報(bào) 雙簽第一簽提交貸審會(huì)審議 否決提請(qǐng)復(fù)議業(yè)務(wù) 必經(jīng)環(huán)節(jié) 受理 調(diào)查 審批 批復(fù) 審批登記 其他審批除外 提交至批復(fù) 報(bào)備環(huán)節(jié) 審批環(huán)節(jié) 同意 不同意 行長(zhǎng) 主管行長(zhǎng)操作環(huán)節(jié)不統(tǒng)一 按是否有權(quán)審批區(qū)分 一律在審核 審批環(huán)節(jié)操作 二 C3審批系統(tǒng)新功能 頁(yè)面操作 3 常見(jiàn)問(wèn)題 意見(jiàn)表達(dá)形式多樣 要求 對(duì)于調(diào)查 審查環(huán)節(jié)審查意見(jiàn) 審議結(jié)論必須在 授信要求 信用發(fā)放條件 其他要求 中明確描述 不得出現(xiàn) 見(jiàn)審查報(bào)告內(nèi)容 見(jiàn)調(diào)查報(bào)告內(nèi)容 見(jiàn)審議表內(nèi)容 字樣 對(duì)于系統(tǒng)不支持在 授信要求 信用發(fā)放條件 其他要求 中錄入顯示的意見(jiàn)結(jié)論 可在通過(guò)檔案上傳意見(jiàn)結(jié)論后 在 授信要求 信用發(fā)放條件 其他要求 中注明 詳見(jiàn)附件 檔案編號(hào)為 問(wèn)題 1 在意見(jiàn)說(shuō)明中注明 見(jiàn)調(diào)查報(bào)告內(nèi)容 見(jiàn)審查報(bào)告內(nèi)容 2 審議表中 審議說(shuō)明 為空 3 信用發(fā)放條件 其他要求 授信要求為空 4 描述位置不一致 二 C3審批系統(tǒng)新功能 頁(yè)面操作 3 常見(jiàn)問(wèn)題 意見(jiàn)表達(dá)形式多樣 要求 對(duì)于有權(quán)審批行報(bào)備業(yè)務(wù) 報(bào)備審查行審查人員在選擇 同意 有條件同意 且有不同于有權(quán)審批行審批內(nèi)容或選擇 不同意 后 可在本人處理頁(yè)面 將 授信要求 信用發(fā)放條件 其他要求 中過(guò)錄的上報(bào)行審批內(nèi)容刪除 錄入本級(jí)審查意見(jiàn) 如報(bào)備意見(jiàn)為 同意 有條件同意 且認(rèn)同審批行審批內(nèi)容 授信要求 信用發(fā)放條件 其他要求 可不修改審批行審批內(nèi)容 二 C3審批系統(tǒng)新功能 頁(yè)面操作 3 常見(jiàn)問(wèn)題 意見(jiàn)表達(dá)形式多樣 要求 批復(fù)時(shí) 應(yīng)在 授信要求 信用發(fā)放條件 其他要求 中準(zhǔn)確描述審批內(nèi)容 如確有需要通過(guò)檔案上傳的內(nèi)容 須描述清楚對(duì)應(yīng)的檔案編號(hào) 批復(fù) 批復(fù)通知環(huán)節(jié)的區(qū)別 審核 審批環(huán)節(jié)的區(qū)別 二 C3審批系統(tǒng)新功能 頁(yè)面操作 3 常見(jiàn)問(wèn)題 結(jié)合業(yè)務(wù)所處環(huán)節(jié)的不同 由具有不同權(quán)限的人實(shí)施終止 1 受理 審批登記環(huán)節(jié)操作人員 2 調(diào)查 審查 報(bào)備 批復(fù) 批復(fù)通知環(huán)節(jié)有確認(rèn)權(quán)的人 3 審核 審批環(huán)節(jié)有權(quán)審批人 4 審議環(huán)節(jié)不能終止 點(diǎn)擊 終止 提示無(wú)法操作 看不到 撤回 按鈕 應(yīng)用場(chǎng)景 錯(cuò)誤提交 主動(dòng)撤回應(yīng)用條件 后手尚未查看功能位置 審批總體查詢(xún) 如何查看回退理由 二 C3審批系統(tǒng)新功能 檔案規(guī)范 4 基本功能 客戶(hù)類(lèi)檔案 客戶(hù)管理 審批流程檔案 流程中 補(bǔ)充上傳檔案 審批總體查詢(xún) 客戶(hù)管理 客戶(hù)信息管理 檔案管理 本筆業(yè)務(wù)檔案查詢(xún) 客戶(hù)檔案 審批流程檔案 檔案管理系統(tǒng)查詢(xún) 中心號(hào) 檔案上傳路徑 檔案查詢(xún) 檔案刪除 本人在原上傳檔案環(huán)節(jié)可對(duì)上傳審批流程檔案進(jìn)行刪除 客戶(hù)類(lèi)檔案須由有權(quán)限人 二級(jí)分行以上 進(jìn)行刪除 二 C3審批系統(tǒng)新功能 檔案規(guī)范 4 常見(jiàn)問(wèn)題 檔案制作不規(guī)范 無(wú)目錄 無(wú)次序 名稱(chēng)不規(guī)范 檔案上傳不規(guī)范 流程檔案混亂 未掌握查詢(xún)檔案的方法 集團(tuán)成員檔案查詢(xún) 誤上傳錯(cuò)誤檔案要實(shí)施刪除 明確哪些檔案可以不上傳 二 C3審批系統(tǒng)新功能 檔案規(guī)范 4 操作規(guī)定 嚴(yán)格按照總行培訓(xùn)的檔案制作方法規(guī)范制作檔案 財(cái)務(wù)報(bào)表作為單獨(dú)文件單獨(dú)上傳 對(duì)于集團(tuán)客戶(hù)成員企業(yè)的客戶(hù)類(lèi)基礎(chǔ)檔案一律通過(guò)各成員企業(yè) 客戶(hù)管理 客戶(hù)檔案 上傳 不得在 其他審批 審批流程中上傳 二 C3審批系統(tǒng)新功能 檔案規(guī)范 4 調(diào)查報(bào)告 同級(jí)行或同一部門(mén)有多人在調(diào)查環(huán)節(jié)連續(xù)操作的 原則上只保存一份調(diào)查報(bào)告 對(duì)于涉及跨行前臺(tái)部門(mén)組成聯(lián)合調(diào)查小組 進(jìn)行調(diào)查的 系統(tǒng)自動(dòng)按行保存多份調(diào)查報(bào)告 調(diào)查報(bào)告的存儲(chǔ)規(guī)則 無(wú)法打開(kāi)調(diào)查報(bào)告 審查報(bào)告或速度比較慢 起草新報(bào)告把原報(bào)告覆蓋 報(bào)告提交后 發(fā)現(xiàn)錯(cuò)誤想修改 報(bào)告內(nèi)容太大 超過(guò)了2MB 無(wú)法上傳 圖片 復(fù)議業(yè)務(wù)的原審查報(bào)告如何展現(xiàn) 常見(jiàn)問(wèn)題 二 C3審批系統(tǒng)新功能 補(bǔ)充資料 5 新增功能 二 C3審批系統(tǒng)新功能 補(bǔ)充資料 5 常見(jiàn)操作問(wèn)題 審查人員認(rèn)為上報(bào)行或前臺(tái)部門(mén)補(bǔ)充資料不符合要求 如何重新補(bǔ)充 補(bǔ)充完成后 在檔案中沒(méi)看到經(jīng)確認(rèn)的補(bǔ)充資料 如何查詢(xún)補(bǔ)充流程 如何將補(bǔ)充要求逐級(jí)傳遞到上報(bào)分 支 行或前臺(tái)部門(mén) 補(bǔ)充資料發(fā)至部門(mén)負(fù)責(zé)人 認(rèn)為需要對(duì)補(bǔ)充資料進(jìn)行修改 如何處理 二 C3審批系統(tǒng)新功能 補(bǔ)充資料 5 系統(tǒng)問(wèn)題 補(bǔ)充資料只記載了一次完整記錄 會(huì)覆蓋上一補(bǔ)充流程 補(bǔ)充資料過(guò)程中 無(wú)法進(jìn)行修改操作 二 C3審批系統(tǒng)新功能 會(huì)簽管理 6 新增功能 擴(kuò)大會(huì)簽范圍 支持全行范圍內(nèi)會(huì)簽 新增 會(huì)簽準(zhǔn)備 支持會(huì)簽發(fā)起前內(nèi)部流轉(zhuǎn) 豐富會(huì)簽查詢(xún) 經(jīng)本人發(fā)起 會(huì)簽尚未結(jié)束 前手發(fā)起 會(huì)簽已結(jié)束 會(huì)簽結(jié)束 查詢(xún)會(huì)簽業(yè)務(wù) 支持會(huì)簽說(shuō)明通過(guò)檔案上傳形式 二 C3審批系統(tǒng)新功能 會(huì)簽管理 6 常見(jiàn)問(wèn)題 如何識(shí)別會(huì)簽業(yè)務(wù) 會(huì)簽部門(mén)選擇錯(cuò)誤 漏選 錯(cuò)選 會(huì)簽意見(jiàn)表達(dá)留痕 二 C3審批系統(tǒng)新功能 抄送 7 新增功能 新增發(fā)起抄送的環(huán)節(jié) 審批 核 后續(xù)操作 審批登記環(huán)節(jié) 批復(fù) 批復(fù)通知的部門(mén)工作抄送 增加選擇抄送類(lèi)型 抄送 備案 上報(bào) 其他 1 抄送 如屬于審批業(yè)務(wù) 需要抄送分行或部門(mén) 則選擇 抄送 2 報(bào)送 如屬于通過(guò)抄送功能 實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)報(bào)送的 則選擇為 報(bào)送 如總行級(jí)核心客戶(hù)年度授信額度核定 分行通過(guò)其他審批抄送分行初步核定的結(jié)果的 應(yīng)選擇為 報(bào)送 3 備案 對(duì)于審批業(yè)務(wù)需要備案上級(jí)行或同級(jí)行的 則選擇為 備案 二 C3審批系統(tǒng)新功能 抄送 7 新增功能 增加抄送業(yè)務(wù)查詢(xún) 1 支持對(duì)發(fā)起抄送業(yè)務(wù)的抄送進(jìn)程進(jìn)行查詢(xún) 審批總體查詢(xún) 2 支持接受抄送的人員可以通過(guò)快捷功能查詢(xún) 查看抄送業(yè)務(wù)的整體流程及明細(xì)信息 1 傳閱 已閱機(jī)構(gòu)所在行高于抄送機(jī)構(gòu)所在行的 可查看抄送業(yè)務(wù)的審批總體查詢(xún)中的各環(huán)節(jié)明細(xì)信息 2 傳閱 已閱機(jī)構(gòu)所在行低于抄送機(jī)構(gòu)所在行的 可查看抄送業(yè)務(wù)的審批總體查詢(xún)中的報(bào)備 批復(fù) 批復(fù)通知 審批登記環(huán)節(jié)信息 3 傳閱 已閱機(jī)構(gòu)所在行與抄送機(jī)構(gòu)所在行同級(jí)的 可查看抄送業(yè)務(wù)的審批總體查詢(xún)中的審議 審核 審批 報(bào)備 批復(fù) 批復(fù)通知 審批登記環(huán)節(jié)信息 二 C3審批系統(tǒng)新功能 抄送 7 常見(jiàn)操作問(wèn)題 遺忘抄送 不支持在抄送子流程中同時(shí)發(fā)送多人傳閱 抄送子流程不能及時(shí)結(jié)束 系統(tǒng)問(wèn)題 二 C3審批系統(tǒng)新功能 貸審會(huì) 8 新增功能 會(huì)議管理 審議說(shuō)明修改范圍擴(kuò)大 優(yōu)化委員操作 支持點(diǎn)選項(xiàng)目 一頁(yè)展示 匯總提交 選擇意見(jiàn)選項(xiàng) 會(huì)議管理 自動(dòng)識(shí)別委員身份 按身份排序 會(huì)議管理 重新審議功能 會(huì)議管理 支持導(dǎo)出 復(fù)制意見(jiàn)說(shuō)明 一頁(yè)展示等便捷功能 二 C3審批系統(tǒng)新功能 貸審會(huì) 8 常見(jiàn)問(wèn)題 如何退回?cái)M不上會(huì)項(xiàng)目 貸審辦 委員注冊(cè)不規(guī)范 審議結(jié)束根據(jù)審議結(jié)果修改審批要素 如何正確使用委員字典維護(hù) 項(xiàng)目不審議后 如何處理 審議說(shuō)明和授信要求 信用發(fā)放條件 其他要求的關(guān)系 二 C3審批系統(tǒng)新功能 貸審會(huì) 8 系統(tǒng)問(wèn)題 授信業(yè)務(wù)進(jìn)行項(xiàng)目登記后 再刪除 再登記時(shí) 系統(tǒng)提示 項(xiàng)目已登記 會(huì)議開(kāi)始后無(wú)法增減委員 會(huì)議結(jié)束 會(huì)議批次不能修改 不能重復(fù) 符號(hào) 在審議表界面及信用發(fā)放條件 其他要求界面拷貝后自動(dòng)變更為 匯總提交審議表 全選登記項(xiàng)目 增加委員查看審議表 會(huì)議紀(jì)要功能 C3審批信息查詢(xún) C3授權(quán) 授信校驗(yàn)規(guī)則 C3審批系統(tǒng)新增功能詳解 網(wǎng)上作業(yè)應(yīng)用主要問(wèn)題 目錄 C3審批要素信息釋義 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作規(guī)定 下一步改進(jìn)計(jì)劃 三 C3審批要素信息釋義 授信業(yè)務(wù) 1 重點(diǎn)關(guān)注字段 原授信額度 取值于授信方案表中授信總額 已用授信額度 取值于授信方案表中記載已占用授信總額 按合同生效金額合計(jì) 授信有效期 授信方案驗(yàn)證 是否突破制度 授信業(yè)務(wù)品種 資金業(yè)務(wù) 人工促發(fā)系統(tǒng)校驗(yàn)授信額度是否涵蓋已用信額度 按審批登記生效時(shí)日期測(cè)算到期日 三 C3審批要素信息釋義 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 2 重點(diǎn)關(guān)注字段 業(yè)務(wù)處理方式 審批事項(xiàng)特點(diǎn)的標(biāo)志 一并審批 審批單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)后視同增加授信 授信額度驗(yàn)證 審批有效期 授信使用方式 擔(dān)保信息 審批前不強(qiáng)制錄入 審批登記環(huán)節(jié)判斷控制 按批復(fù)登記日期起算 只控制第一個(gè)合同 人工促發(fā)驗(yàn)證可用授信額度 增加人工促發(fā)驗(yàn)證過(guò)濾 信用發(fā)放條件 其他要求 取消強(qiáng)制保存 查詢(xún)自動(dòng)查找最近保存的內(nèi)容 三 C3審批要素信息釋義 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 2 貸款類(lèi) 還款方式 貸款投向國(guó)民經(jīng)濟(jì)行業(yè)分類(lèi) 用途分類(lèi) 貸款組織形式 融資總額度 項(xiàng)目性質(zhì) 項(xiàng)目名稱(chēng) 固定資產(chǎn)貸款用途分類(lèi) 三 C3審批要素信息釋義 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 2 貿(mào)易融資類(lèi) 占用被代理方授信方式 轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)與低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)的關(guān)系 付款行總行選擇 貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的擔(dān)保方式 商業(yè)匯票貼現(xiàn) 1 僅占用自身授信額度 2 自身額度不足占用被代理方授信 3 僅占用被代理方授信額度 4 僅占用被代理銀行授信額度 出口押匯 信用證 且 是否低風(fēng)險(xiǎn) 選擇為 是 時(shí) 開(kāi)證行 開(kāi)證行所在國(guó)家 地區(qū) 字段必填 否則可以不錄入 貿(mào)易融資貸款 信用證 C3審批信息查詢(xún) C3授權(quán) 授信校驗(yàn)規(guī)則 C3審批系統(tǒng)新增功能詳解 網(wǎng)上作業(yè)應(yīng)用主要問(wèn)題 目錄 C3審批要素信息釋義 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作規(guī)定 存在的問(wèn)題及下一步改進(jìn)計(jì)劃 四 C3授信 授權(quán)校驗(yàn)規(guī)則 授信校驗(yàn) 1 四 C3授信 授權(quán)校驗(yàn)規(guī)則 授信校驗(yàn) 1 審批環(huán)節(jié) A 如授信主體為單一法人或隸屬集團(tuán)客戶(hù)第二 三 四種授信管理模式成員企業(yè) 校驗(yàn)該客戶(hù)在所選經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)品種的總授信額度 B 如授信主體為隸屬集團(tuán)客戶(hù)第一種授信管理模式成員企業(yè) 含借款人 第三方 則校驗(yàn)所在集團(tuán)授信總額度 有生效授信方案表的集團(tuán) 同意 時(shí) 校驗(yàn)授信主體在所選經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)品種的總授信額度 總規(guī)則 例外情況 1 低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 委托貸款 一并審批不校驗(yàn)授信額度 2 同步授信不校驗(yàn)授信 3 意向類(lèi)業(yè)務(wù)品種 有條件承諾函 不校驗(yàn)授信 四 C3授信 授權(quán)校驗(yàn)規(guī)則 授信校驗(yàn) 1 合同生效環(huán)節(jié) 同意 時(shí) 校驗(yàn)授信主體在所選經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)品種的可用授信額度 總規(guī)則 例外情況 1 低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 委托貸款 一并審批不校驗(yàn)可用授信額度 2 對(duì)于借新還舊 信用證項(xiàng)下進(jìn)口押匯 進(jìn)口代付 自營(yíng)假遠(yuǎn)期信用證項(xiàng)下融資 固定資產(chǎn)貸款可轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) 置換貸款等存在置換特征的業(yè)務(wù) 在合同生效時(shí)只記載占用授信額度 不控制 3 意向類(lèi)業(yè)務(wù)品種不校驗(yàn)授信額度 四 C3授信 授權(quán)校驗(yàn)規(guī)則 授信校驗(yàn) 1 授信校驗(yàn)類(lèi)型 授用信主體一致 占境內(nèi)同業(yè)授信 授用信主體不一致 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 保兌倉(cāng) 信托融資 商業(yè)承兌匯票代理貼現(xiàn) 國(guó)內(nèi)買(mǎi)方信貸 銀賃通保理 無(wú)追索權(quán)保理 融信保 自身不足 占用第三方授信 貿(mào)易融資貸款 信用證 商業(yè)承兌匯票 代理承兌 代理開(kāi)證 貼現(xiàn) 信貸資產(chǎn)回購(gòu) 占境外金融機(jī)構(gòu)授信 信用證項(xiàng)下出口押匯 低風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù) 出口信用證指定融資 出口票據(jù)貼現(xiàn) 自營(yíng)福費(fèi)廷 風(fēng)險(xiǎn)參與 信用證保兌 四 C3授信 授權(quán)校驗(yàn)規(guī)則 授信校驗(yàn) 1 校驗(yàn)核心要素 因系統(tǒng)本身功能影響校驗(yàn)的原因 1 重點(diǎn)城市行信用證 保函業(yè)務(wù)保證金授信釋放問(wèn)題 2 承兌到期 貿(mào)易通系統(tǒng)授信釋放失敗 3 系統(tǒng)尚不支持低風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)非低風(fēng)險(xiǎn) 非低風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)低風(fēng)險(xiǎn) 4 年度授信使用方式與實(shí)際用信不一致 四 C3授信 授權(quán)校驗(yàn)規(guī)則 授權(quán)校驗(yàn) 2 校驗(yàn)規(guī)則 年度授信額度 一并審批 特別授信 授信審批業(yè)務(wù) 固定資產(chǎn)貸款 融資總額度 授信方案變更 校驗(yàn)同授信審批 用信后審批要素變更 關(guān)聯(lián)審批 除置換貸款 不校驗(yàn)授權(quán) 業(yè)務(wù)處理方式 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)變更 C3審批信息查詢(xún) C3授權(quán) 授信校驗(yàn)規(guī)則 C3審批系統(tǒng)新增功能詳解 網(wǎng)上作業(yè)應(yīng)用主要問(wèn)題 目錄 C3審批要素信息釋義 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作規(guī)定 下一步改進(jìn)計(jì)劃 五 C3審批信息查詢(xún) 審批總體查詢(xún) 審批記錄查詢(xún) 審批業(yè)務(wù)量明細(xì)查詢(xún) 五 C3審批信息查詢(xún) 審批總體查詢(xún) 1 新增功能 接受抄送業(yè)務(wù)的人可以查看流程信息 流程中人可以查看批復(fù) 報(bào)備 批復(fù)通知 審批登記環(huán)節(jié)詳細(xì)信息 明細(xì)查詢(xún)二級(jí)頁(yè)面信息顯示未保存內(nèi)容 增加撤銷(xiāo)審批未用金額功能 查詢(xún)顯示各環(huán)節(jié)業(yè)務(wù)受理時(shí)間 支持導(dǎo)出流程列表 五 C3審批信息查詢(xún) 審批總體查詢(xún) 1 存在問(wèn)題 操作人員 操作人員身份有時(shí)為空 查詢(xún)條件不足 手工登記 終止業(yè)務(wù)查詢(xún) 審批未用金額撤銷(xiāo)后不能恢復(fù) 五 C3審批信息查詢(xún) 審批記錄查詢(xún) 2 審批記錄查詢(xún)的作用 1 查詢(xún)已完成審批登記 結(jié)束審批流程的業(yè)務(wù) 2 查詢(xún)集團(tuán)客戶(hù)授信審批結(jié)果 3 查詢(xún)應(yīng)抄送但未抄送業(yè)務(wù)審批結(jié)果 五 C3審批信息查詢(xún) 審批業(yè)務(wù)量明細(xì)查詢(xún) 3 審批各流程用時(shí)查詢(xún) 各部門(mén)辦理業(yè)務(wù)總數(shù)查詢(xún) 各部門(mén) 個(gè)人已辦理業(yè)務(wù)明細(xì)查詢(xún) C3審批信息查詢(xún) C3授權(quán) 授信校驗(yàn)規(guī)則 C3審批系統(tǒng)新增功能詳解 網(wǎng)上作業(yè)應(yīng)用主要問(wèn)題 目錄 C3審批要素信息釋義 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 下一步改進(jìn)計(jì)劃 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信業(yè)務(wù) 部分單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 授信 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一并上報(bào) 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)變更 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信業(yè)務(wù) 1 總行級(jí)核心客戶(hù)年度授信核定 一 整體授信 分配額度 整體授信 統(tǒng)一使用 整體授信 批量審批 三種授信管理模式 1 各集團(tuán)成員經(jīng)辦行初步核定集團(tuán)成員授信 各集團(tuán)成員經(jīng)辦行所在一級(jí)分行組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)通過(guò) 其他審批 對(duì)轄內(nèi)集團(tuán)成員的授信額度初步核定事項(xiàng)發(fā)起受理 按信貸制度規(guī)定流程完成轄內(nèi)流程操作 在審批批復(fù)環(huán)節(jié)通過(guò) 抄送 功能 將初步核對(duì)事項(xiàng)報(bào)送總行客戶(hù)管理部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理 如無(wú)須各集團(tuán)成員經(jīng)辦行進(jìn)行初步核定 此環(huán)節(jié)可省略 問(wèn)題 1 轄內(nèi)流程具體指什么 2 具體操作環(huán)節(jié) 3 檔案上傳不規(guī)范 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信業(yè)務(wù) 1 總行級(jí)核心客戶(hù)年度授信核定 一 整體授信 分配額度 整體授信 統(tǒng)一使用 整體授信 批量審批 三種授信管理模式 2 總行客戶(hù)管理部門(mén)發(fā)起集團(tuán)客戶(hù)年度授信額度核定 總行客戶(hù)管理部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)入 法人審批 授信業(yè)務(wù)審批 集團(tuán)客戶(hù)授信審批 發(fā)起受理 按信貸制度規(guī)定流程 經(jīng)有權(quán)審批人審批后 批復(fù)至總行客戶(hù)管理部門(mén) 由總行客戶(hù)管理部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理在 審批登記 環(huán)節(jié)點(diǎn)擊 登記 結(jié)束集團(tuán)客戶(hù)年度授信額度核定流程 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信業(yè)務(wù) 1 總行級(jí)核心客戶(hù)年度授信核定 二 統(tǒng)一授信 集中管控 授信管理模式 1 總行確定授信管理模式 總行客戶(hù)部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理通過(guò) 法人審批 手工登記審批記錄 授信業(yè)務(wù)審批 集團(tuán)客戶(hù)授信審批 進(jìn)入頁(yè)面 選擇授信模式為 統(tǒng)一授信 集中管控 點(diǎn)擊 登記 完成操作 2 經(jīng)辦行審批集團(tuán)成員授信額度 每個(gè)集團(tuán)成員經(jīng)辦行主辦客戶(hù)經(jīng)理通過(guò) 法人審批 受理 授信業(yè)務(wù)審批 單一法人客戶(hù)授信審批 在集團(tuán)客戶(hù)成員列表中選擇集團(tuán)成員 進(jìn)入受理頁(yè)面 按信貸制度規(guī)定流程 經(jīng)有權(quán)審批人審批后 批復(fù)部門(mén)直接或逐級(jí)批復(fù)至集團(tuán)成員經(jīng)辦行 并通過(guò) 抄送 功能 將審批結(jié)果報(bào)總行客戶(hù)部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理 集團(tuán)成員經(jīng)辦行主辦客戶(hù)經(jīng)理在審批登記環(huán)節(jié) 點(diǎn)擊 登記 完成操作 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信業(yè)務(wù) 1 總行級(jí)核心客戶(hù)年度授信核定 三 總行暫未核定整體授信額度 1 總行已認(rèn)定集團(tuán)管理客戶(hù)尚未核定整體授信額度 各集團(tuán)成員需單獨(dú)核定授信的 操作同 二 統(tǒng)一授信 集中管控 授信管理模式 2 總行管理集團(tuán)客戶(hù)整體授信額度已超過(guò)授信有效期 但尚未重新核定整體授信 各集團(tuán)成員需要單獨(dú)核定授信的 1 各集團(tuán)成員經(jīng)辦行主辦客戶(hù)經(jīng)理通過(guò) 其他審批 發(fā)起集團(tuán)成員授信額度審批 按信貸制度規(guī)定流程審批后 由批復(fù)部門(mén)直接或逐級(jí)批復(fù)至各集團(tuán)成員經(jīng)辦行 并將審批結(jié)果通過(guò) 抄送 功能報(bào)送總行客戶(hù)管理部門(mén) 集團(tuán)成員經(jīng)辦行主辦客戶(hù)經(jīng)理在 審批登記 環(huán)節(jié)結(jié)束 其他審批 審批流程 2 總行客戶(hù)管理部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理在 抄送 環(huán)節(jié)通過(guò)導(dǎo)出 審批通知書(shū) 留存每個(gè)集團(tuán)成員授信批復(fù) 并根據(jù)每個(gè)集團(tuán)成員授信批復(fù) 在 手工登記審批記錄 環(huán)節(jié)登記新集團(tuán)客戶(hù)授信方案 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信業(yè)務(wù) 1 跨一級(jí)分行集團(tuán)客戶(hù) 管理行和經(jīng)辦行為同級(jí)行 授信業(yè)務(wù) 1 集團(tuán)客戶(hù)管理行 經(jīng)辦行轄內(nèi)分別通過(guò) 其他審批 發(fā)起 按信貸流程對(duì)轄內(nèi)集團(tuán)客戶(hù)成員授信額度的審批 2 經(jīng)辦行在完成審批后 將批復(fù)內(nèi)容通過(guò) 抄送 抄送管理行客戶(hù)管理部門(mén) 3 集團(tuán)客戶(hù)管理行在完成轄內(nèi)集團(tuán)客戶(hù)成員授信額度審批 且收到經(jīng)辦行 抄送 的批復(fù)內(nèi)容后 通過(guò)C3授信額度直接登記功能 將集團(tuán)客戶(hù)整體授信方案登記 同時(shí)將本行及成員行審批集團(tuán)客戶(hù)成員授信批復(fù) 審批通知書(shū) 作為依據(jù)通過(guò) 檔案管理 上傳 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信業(yè)務(wù) 1 總行級(jí)核心客戶(hù) 集團(tuán)客戶(hù) 授信方案變更 一 一級(jí)分行自主審批 向總行備案業(yè)務(wù) 1 各集團(tuán)成員經(jīng)辦行通過(guò) 其他審批 發(fā)起授信方案變更審批 通過(guò)信貸審批流程 經(jīng)審批后由批復(fù)部門(mén)直接或逐級(jí)批復(fù)至各集團(tuán)成員經(jīng)辦行 同時(shí)通過(guò) 抄送 功能將審批結(jié)果報(bào)送總行客戶(hù)管理部門(mén)及信貸管理部門(mén) 各集團(tuán)成員經(jīng)辦行主辦客戶(hù)經(jīng)理在 審批登記 環(huán)節(jié)結(jié)束 其他審批 審批流程 2 總行客戶(hù)管理部門(mén)根據(jù)收到的分行審批結(jié)果 在 手工登記審批記錄 環(huán)節(jié)登記變更后的集團(tuán)客戶(hù)授信方案 同時(shí)將集團(tuán)成員 審批通知書(shū) 通過(guò) 檔案管理 上傳 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信業(yè)務(wù) 1 總行級(jí)核心客戶(hù) 集團(tuán)客戶(hù) 授信方案變更 二 由總行客戶(hù)管理部門(mén)審定的業(yè)務(wù) 1 由集團(tuán)成員經(jīng)辦行通過(guò) 其他審批 發(fā)起授信方案變更審批 按信貸審批流程 并逐級(jí)提交總行客戶(hù)管理部門(mén)審批后 由總行主管客戶(hù)經(jīng)理直接或逐級(jí)批復(fù)至集團(tuán)成員經(jīng)辦行 同時(shí)通過(guò) 抄送 功能抄送總行信貸管理部門(mén) 集團(tuán)成員經(jīng)辦行客戶(hù)部門(mén)在 審批登記 環(huán)節(jié)點(diǎn)擊 結(jié)束流程 結(jié)束審批流程 2 總行客戶(hù)管理部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)審批結(jié)果 在 手工登記審批記錄 環(huán)節(jié)登記變更后的集團(tuán)客戶(hù)授信方案 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信業(yè)務(wù) 1 總行級(jí)核心客戶(hù) 集團(tuán)客戶(hù) 授信方案變更 三 仍按原審批流程報(bào)總行審批業(yè)務(wù) 1 各集團(tuán)成員經(jīng)辦行所在一級(jí)分行組織轄內(nèi)機(jī)構(gòu)通過(guò) 其他審批 發(fā)起對(duì)轄內(nèi)集團(tuán)成員的授信變更方案事項(xiàng)初步核定 按信貸制度規(guī)定流程完成分行轄內(nèi)流程操作 在審批批復(fù)環(huán)節(jié)通過(guò) 抄送 功能 將初步核對(duì)事項(xiàng)報(bào)送總行客戶(hù)管理部門(mén) 2 總行客戶(hù)管理部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)分行報(bào)送核定結(jié)果 進(jìn)入 法人審批 授信業(yè)務(wù)審批 集團(tuán)客戶(hù)授信后管理 發(fā)起授信方案變更受理 按原審批流程經(jīng)有權(quán)審批人審批后 批復(fù)部門(mén)直接或逐級(jí)批復(fù)至總行客戶(hù)管理部門(mén) 由總行客戶(hù)管理部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理在 審批登記 環(huán)節(jié)點(diǎn)擊 登記 結(jié)束變更流程 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信業(yè)務(wù) 1 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)授信額度審批 一 額度審批 在C3金融同業(yè)授信流程功能啟用之前 客戶(hù)管理部門(mén)通過(guò) 其他審批 發(fā)起境內(nèi)同業(yè)金融機(jī)構(gòu)授信額度審批流程 經(jīng)審批后由批復(fù)部門(mén)直接或逐級(jí)批復(fù)至客戶(hù)管理部門(mén) 客戶(hù)管理部門(mén)在 審批登記 環(huán)節(jié)結(jié)束審批流程 二 額度登記 客戶(hù)管理部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)入 授信管理 境內(nèi)金融機(jī)構(gòu) 本 外 幣授信額度管理 依據(jù)額度審批結(jié)果 對(duì)同業(yè)授信額度進(jìn)行 登記 復(fù)核 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一并上報(bào) 2 授信方案調(diào)整和單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)在C3中可合并為一個(gè)流程上報(bào) 范圍 授信方案調(diào)整僅包括總行級(jí)核心客戶(hù) 集團(tuán)客戶(hù) 優(yōu)勢(shì)行業(yè)重點(diǎn)客戶(hù) 集團(tuán)客戶(hù) 授信方案調(diào)整 不含增加集團(tuán)客戶(hù)總授信額度 集團(tuán)或成員企業(yè)授信延期 1 集團(tuán)客戶(hù)切分 調(diào)劑的授信額度與同時(shí)上報(bào)的集團(tuán)成員企業(yè)單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)金額相等 2 集團(tuán)客戶(hù)授信方案調(diào)整的內(nèi)容僅與上報(bào)的集團(tuán)成員企業(yè)單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)有關(guān) 3 集團(tuán)客戶(hù)授信方案調(diào)整和上報(bào)的集團(tuán)成員企業(yè)單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)有權(quán)審批行相同 且流程完全一致 同時(shí)符合以下條件的授信方案調(diào)整和單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 合并一個(gè)流程上報(bào) 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一并上報(bào) 2 授信方案調(diào)整和單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)在C3中可合并為一個(gè)流程上報(bào) 合并流程具體操作路徑如下 1 經(jīng)辦行通過(guò)具體用信業(yè)務(wù)品種發(fā)起單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)審批流程 按信貸流程操作 在流轉(zhuǎn)各審批環(huán)節(jié)發(fā)表意見(jiàn)應(yīng)同時(shí)包括授信方案調(diào)整事項(xiàng) 經(jīng)有權(quán)審批人審批同意后 批復(fù)部門(mén)應(yīng)在批復(fù)內(nèi)容中涵蓋授信方案調(diào)整事項(xiàng)審批意見(jiàn) 同時(shí)在批復(fù)環(huán)節(jié)將批復(fù)內(nèi)容 抄送 客戶(hù)管理部門(mén) 2 客戶(hù)管理部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)收到的批復(fù) 通過(guò)C3授信額度直接登記功能 對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信方案進(jìn)行變更登記 并將用信業(yè)務(wù)品種 審批通知書(shū) 作為登記依據(jù)上傳 檔案管理 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一并上報(bào) 2 集團(tuán)授信額度增加和單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)在C3中合并流程上報(bào) 1 集團(tuán)客戶(hù)整體授信額度增加金額與同時(shí)上報(bào)的成員企業(yè)單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)金額相等 2 集團(tuán)客戶(hù)整體授信額度增加金額僅用于同時(shí)上報(bào)的成員企業(yè)單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 3 集團(tuán)客戶(hù)整體授信額度增加和成員企業(yè)單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)有權(quán)審批行相同 且流程完全一致 范圍 集團(tuán)客戶(hù)整體授信額度增加僅包括總行級(jí)核心客戶(hù) 集團(tuán)客戶(hù) 優(yōu)勢(shì)行業(yè)重點(diǎn)客戶(hù) 集團(tuán)客戶(hù) 整體授信額度增加 符合以下條件的單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)和集團(tuán)客戶(hù)整體授信額度增加同時(shí)上報(bào)業(yè)務(wù) 在C3中可合并為一個(gè)流程進(jìn)行 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一并上報(bào) 2 集團(tuán)授信額度增加和單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)在C3中合并流程上報(bào) 1 經(jīng)辦行通過(guò) 法人審批 受理 具體用信業(yè)務(wù)品種 發(fā)起單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)審批流程 按信貸流程操作 在流轉(zhuǎn)各審批環(huán)節(jié)發(fā)表意見(jiàn)應(yīng)同時(shí)包括集團(tuán)客戶(hù)整體授信額度增加事項(xiàng) 經(jīng)有權(quán)審批人審批同意后 批復(fù)部門(mén)應(yīng)在批復(fù)內(nèi)容中涵蓋集團(tuán)客戶(hù)整體授信額度增加審批意見(jiàn) 同時(shí)在批復(fù)環(huán)節(jié)將批復(fù)內(nèi)容 抄送 客戶(hù)管理部門(mén) 合并流程具體操作路徑如下 2 客戶(hù)管理部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)受到的批復(fù) 通過(guò)C3授信額度直接登記功能 對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信方案表進(jìn)行變更登記 并將用信業(yè)務(wù)品種 審批通知書(shū) 作為登記依據(jù)上傳 檔案管理 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一并上報(bào) 2 授信方案調(diào)整和單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)在C3中分為兩個(gè)流程分別上報(bào) 操作路徑 1 分行轄內(nèi)通過(guò)具體用信業(yè)務(wù)品種發(fā)起單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)審批流程的同時(shí) 通過(guò) 其他審批 發(fā)起授信方案調(diào)整審批流程 2 分行在完成單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)審批流程后 在用信業(yè)務(wù)品種審批 核 后續(xù)操作環(huán)節(jié)將用信業(yè)務(wù)審批信息通過(guò) 抄送 功能抄送總行客戶(hù)管理部門(mén) 3 總行客戶(hù)管理部門(mén)根據(jù)分行 抄送 業(yè)務(wù)查看分行審批的具體用信業(yè)務(wù)的審批流程 基礎(chǔ)檔案信息 以此作為直接調(diào)整或?qū)彾ㄊ谛欧桨刚{(diào)整的參考 對(duì)于授信方案調(diào)整需經(jīng)信貸審查部門(mén)審查 總行有權(quán)審批人審批的 屬于總行級(jí)核心客戶(hù)的 總行客戶(hù)管理部門(mén)客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)將收到的 抄送 信息 傳閱 具體審查人員 屬于優(yōu)勢(shì)行業(yè)重點(diǎn)客戶(hù)但非總行級(jí)核心客戶(hù) 由管理行信貸管理部門(mén)直接 抄送 總行信貸審查部門(mén) 不符合合并上報(bào)條件的 均按分為兩個(gè)流程分別上報(bào) 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信 單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)一并上報(bào) 2 集團(tuán)授信額度增加和單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù)在C3中為兩個(gè)流程分別上報(bào) 不符合合并上報(bào)條件的 均按分為兩個(gè)流程分別上報(bào) 即在C3中分別發(fā)起一筆集團(tuán)客戶(hù)授信流程 一筆具體用信業(yè)務(wù)按信貸流程操作 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信延期業(yè)務(wù) 3 行業(yè)重點(diǎn)客戶(hù) 總行及一級(jí)分行核心客戶(hù)及符合存量續(xù)授信報(bào)備條件的其他客戶(hù)整體授信延期業(yè)務(wù) 2 客戶(hù)管理部門(mén)主管客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)C3授信額度直接登記功能 對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信方案表進(jìn)行變更登記 并將其他審批 審批通知書(shū) 作為登記依據(jù)上傳 檔案管理 1 客戶(hù)管理行客戶(hù)管理部門(mén)發(fā)起 其他審批 審批事項(xiàng)選擇為 授信方案變更 按流程經(jīng)主管客戶(hù)經(jīng)理 處室負(fù)責(zé)人 僅指總行 在 調(diào)查 環(huán)節(jié)發(fā)表意見(jiàn) 提交至 審批 環(huán)節(jié) 經(jīng)客戶(hù)管理行客戶(hù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人審定后 由主管客戶(hù)經(jīng)理在 審批批復(fù) 環(huán)節(jié)起草批復(fù) 提交 審批登記 環(huán)節(jié) 并點(diǎn)擊 登記 完成 其他審批 流程操作 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信延期業(yè)務(wù) 3 分行權(quán)限內(nèi)審批報(bào)總行審批整體授信的集團(tuán)成員授信延期業(yè)務(wù) 2 集團(tuán)客戶(hù)主管客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)每個(gè)集團(tuán)成員授信批復(fù) 通過(guò)C3授信額度直接登記功能 對(duì)集團(tuán)客戶(hù)授信方案表進(jìn)行變更登記 并將其他審批 審批通知書(shū) 作為登記依據(jù)上傳 檔案管理 1 各集團(tuán)成員經(jīng)辦行發(fā)起 其他審批 審批事項(xiàng)選擇為 授信方案變更 按流程經(jīng)主辦客戶(hù)經(jīng)理 客戶(hù)部門(mén)負(fù)責(zé)人在 調(diào)查 環(huán)節(jié)發(fā)表意見(jiàn) 提交 審批 環(huán)節(jié) 經(jīng)一級(jí)分行有權(quán)審批人自主審批后 由一級(jí)分行客戶(hù)管理部門(mén)在 審批批復(fù) 環(huán)節(jié)起草批復(fù) 直接或逐級(jí)批復(fù)至各集團(tuán)成員經(jīng)辦行 如屬于總行級(jí)核心客戶(hù) 應(yīng)將批復(fù) 抄送 集團(tuán)客戶(hù)管理行客戶(hù)部門(mén) 集團(tuán)成員經(jīng)辦行主辦客戶(hù)經(jīng)理在 審批登記 環(huán)節(jié)結(jié)束 其他審批 審批流程 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 授信延期業(yè)務(wù) 3 不符合上述條件客戶(hù)授信延期業(yè)務(wù) 由單一法人客戶(hù)主辦客戶(hù)經(jīng)理或集團(tuán)客戶(hù)主管客戶(hù)經(jīng)理 通過(guò)C3授信后管理功能發(fā)起受理 按流程經(jīng)原審批人審批后 逐級(jí)批復(fù) 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 部分單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 4 內(nèi)部銀團(tuán)貸款可轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) 固定資產(chǎn)貸款金額前期可先用于短期信用 內(nèi)部銀團(tuán)貸款中含可轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)置換貸款代理開(kāi)出信用證信托融資國(guó)內(nèi)貿(mào)易融資貸款信貸資產(chǎn)買(mǎi)斷 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 部分單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 4 內(nèi)部銀團(tuán)貸款 1 總行級(jí)核心客戶(hù)內(nèi)部銀團(tuán)貸款方案核準(zhǔn) 操作路徑 其他審批 2 貸款總額度在牽頭行信貸審批權(quán)限內(nèi) A 牽頭行審批 由牽頭行轄內(nèi)通過(guò)用信業(yè)務(wù)品種發(fā)起審批流程 在調(diào)查頁(yè)面 將 貸款組織形式 選擇為 內(nèi)部銀團(tuán)貸款 或 內(nèi)外部銀團(tuán)貸款 如需經(jīng)核準(zhǔn) 則將核準(zhǔn)審批通知書(shū)作為檔案上傳 根據(jù)調(diào)查情況錄入內(nèi)部銀團(tuán)貸款方案 按信貸審批流程經(jīng)有權(quán)審批人審批后 在審批 核 后續(xù)操作環(huán)節(jié) 抄送 各參加行 并等待參加行審批結(jié)果 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 部分單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 4 內(nèi)部銀團(tuán)貸款 2 貸款總額度在牽頭行信貸審批權(quán)限內(nèi) B 參加行審批 參加行通過(guò) 其他審批 發(fā)起自身申請(qǐng)額度審批流程 按信貸審批流程經(jīng)有權(quán)審批人審批后 在審批批復(fù)環(huán)節(jié) 抄送 牽頭行信貸管理部門(mén) 同時(shí)由有權(quán)審批行客戶(hù)管理部門(mén)在 審批登記 環(huán)節(jié)結(jié)束其他審批事項(xiàng)流程 C 牽頭行下達(dá)批復(fù) 牽頭行信貸管理部門(mén)在收到參加行的審批意見(jiàn)后 下達(dá)批復(fù) 并最終由主辦客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)批復(fù)內(nèi)容在審批登記環(huán)節(jié)登記或修改 內(nèi)部銀團(tuán)貸款方案 同時(shí)將批復(fù)結(jié)果 抄送 各參加行信貸管理部門(mén) 客戶(hù)管理部門(mén) D 客戶(hù)提款 在客戶(hù)具體提款時(shí) 由牽頭行 參加行根據(jù)約定 分別通過(guò)C3直接登記審批記錄功能 登記內(nèi)部銀團(tuán)貸款發(fā)放信息 本行擬發(fā)放的金額 關(guān)聯(lián)審批事項(xiàng) 選擇為 發(fā)放內(nèi)部銀團(tuán)貸款 登記完成 分別進(jìn)行合同 憑證登記 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 部分單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 4 內(nèi)部銀團(tuán)貸款 3 貸款總額度超牽頭行信貸審批權(quán)限或參加行因超權(quán)限要求牽頭行報(bào)有權(quán)審批行審批的 A 牽頭分行轄內(nèi)通過(guò)C3用信業(yè)務(wù)品種發(fā)起審批流程 在調(diào)查頁(yè)面 將 貸款組織形式 選擇為 內(nèi)部銀團(tuán)貸款 或 內(nèi)外部銀團(tuán)貸款 如需經(jīng)核準(zhǔn) 則將核準(zhǔn)審批通知書(shū)作為檔案上傳 根據(jù)調(diào)查情況錄入內(nèi)部銀團(tuán)貸款方案 經(jīng)有權(quán)審批行審批后 在審批批復(fù)環(huán)節(jié)將批復(fù)抄送各參加行 B 客戶(hù)在具體提款時(shí) 由牽頭行 參加行根據(jù)約定 分別通過(guò)C3直接登記審批記錄功能 登記內(nèi)部銀團(tuán)貸款發(fā)放信息 本行擬發(fā)放的金額 關(guān)聯(lián)審批事項(xiàng) 選擇為 發(fā)放內(nèi)部銀團(tuán)貸款 登記完成 分別進(jìn)行合同 憑證登記 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 部分單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 4 可轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) 固定資產(chǎn)貸款金額前期可先用于短期信用 1 確定可轉(zhuǎn)換方案 發(fā)起固定資產(chǎn)貸款受理 調(diào)查環(huán)節(jié)錄入可轉(zhuǎn)換方案 2 發(fā)放可轉(zhuǎn)換方案下短期信用 客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)直接登記審批記錄 關(guān)聯(lián)審批選擇為 可轉(zhuǎn)換 新增 登記擬發(fā)放短期信用信息 3 短期信用到期后發(fā)放固定資產(chǎn)貸款 客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)直接登記審批記錄 關(guān)聯(lián)審批選擇為 可轉(zhuǎn)換 替換 登記擬發(fā)放固定資產(chǎn)貸款信息 4 收回短期信用 問(wèn)題 1 遺忘登記可轉(zhuǎn)換方案 2 授信方案表未考慮可轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) 3 授信額度使用方式不支持 不可反復(fù) 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 部分單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 4 內(nèi)部銀團(tuán)貸款中含可轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) 1 內(nèi)部銀團(tuán)貸款審批時(shí) 牽頭行在頁(yè)面 是否有可轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) 選擇為 否 在 信用發(fā)放條件 其他要求 中文字描述中闡述可轉(zhuǎn)換融資方案 2 牽頭行 參加行根據(jù)客戶(hù)提款要求各自在C3中發(fā)放短期信用業(yè)務(wù) 1 登記短期信用融資方案 牽頭行 參加行客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)C3直接登記審批記錄功能 登記用信業(yè)務(wù)信息 在業(yè)務(wù)處理頁(yè)面將關(guān)聯(lián)審批事項(xiàng)選擇為 發(fā)放內(nèi)部銀團(tuán)貸款 同時(shí)將 是否可轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù) 選擇為 是 錄入 可轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)方案 2 發(fā)放短期信用 在發(fā)放短期信用時(shí) 牽頭行 參加行客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)C3直接登記審批記錄功能登記用信業(yè)務(wù)信息 關(guān)聯(lián)審批事項(xiàng)選擇為 可轉(zhuǎn)換 新增 3 在短期信用到期轉(zhuǎn)換為固定資產(chǎn)貸款時(shí) 牽頭行 參加行客戶(hù)經(jīng)理通過(guò)C3直接登記審批記錄功能 登記固定資產(chǎn)貸款信息 關(guān)聯(lián)審批選擇為 可轉(zhuǎn)換 替換 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 部分單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 4 置換貸款 1 對(duì)于經(jīng)營(yíng)性固定資產(chǎn)貸款 經(jīng)營(yíng)性物業(yè)貸款 其貸款用途可用于借款人全部或部分置換借款人建設(shè)或購(gòu)置該特定資產(chǎn)而形成的負(fù)債性資金 含我行銀行貸款 2 銀團(tuán)貸款置換 目前存在銀團(tuán)貸款合同簽訂十五年 但每年轉(zhuǎn)一次 采用一年一轉(zhuǎn)的方式操作的業(yè)務(wù) 關(guān)聯(lián)審批 置換貸款 適用范圍 操作路徑 部分規(guī)則 1 校驗(yàn)審批權(quán) 2 支持合同生效時(shí)可用授信額度不足 可以通過(guò) 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 部分單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 4 代理開(kāi)出信用證 部分規(guī)則 在合同生效環(huán)節(jié) 校驗(yàn)被代理行總行授信額度 發(fā)起路徑 信用證 借款人選擇為代理金融機(jī)構(gòu)分支機(jī)構(gòu) 將 是否代理業(yè)務(wù) 修改為 是 將 占用被代理方授信方式 選擇為 僅占用被代理銀行授信額度 同時(shí)選擇被代理銀行總行名稱(chēng) 六 信貸審批網(wǎng)上作業(yè)操作路徑 部分單項(xiàng)信貸業(yè)務(wù) 4 信托融資 部分規(guī)則 1