XXXXX銀行2011年反洗錢工作總結(jié).doc

2011年，我行反洗錢工作緊緊圍繞人行反洗錢工作要求及工作重心，認(rèn)真學(xué)習(xí)、貫徹執(zhí)行反洗錢法，充分認(rèn)識(shí)到反洗錢工作的重要性，根據(jù)“一法四令”等相關(guān)法律法規(guī)和行的各項(xiàng)規(guī)章制度，在宣傳與培訓(xùn)相結(jié)合的同時(shí)，繼續(xù)提升員工對(duì)反洗錢工作的認(rèn)識(shí)，日常工作中，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步完善工作機(jī)制，強(qiáng)化對(duì)各項(xiàng)業(yè)務(wù)的監(jiān)管，努力提高反洗錢識(shí)別水平?，F(xiàn)將2011年反洗錢工作情況總結(jié)如下： 一、注重領(lǐng)導(dǎo)，完善組織領(lǐng)導(dǎo)體系。在行領(lǐng)導(dǎo)的高度重視下，結(jié)合我行實(shí)際，增設(shè)縣域支行與村鎮(zhèn)銀行行長(zhǎng)為第一負(fù)責(zé)人，其業(yè)務(wù)主管為成員的反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，領(lǐng)導(dǎo)縣域支行與村鎮(zhèn)銀行的反洗錢工作，構(gòu)建了一個(gè)較為完善的反洗錢組織體系。二、注重培訓(xùn)學(xué)習(xí)，提高反洗錢工作認(rèn)識(shí)。我行仍將反洗錢“一法四令”等法律法規(guī)作為反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，由反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組開展集中培訓(xùn)等形式的反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。各支行經(jīng)常利用晨會(huì)、例會(huì)學(xué)習(xí)、總結(jié)交流反洗錢工作情況以及操作方法，明確洗錢風(fēng)險(xiǎn)的控制和預(yù)防是我行風(fēng)險(xiǎn)管理的重要內(nèi)容，并將培訓(xùn)內(nèi)容、操作技術(shù)和方法傳授給一線臨柜人員，全面提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識(shí)和基本技能，提高識(shí)別可疑交易的能力，履行好此項(xiàng)重要職責(zé)。力圖使每位員工都能夠深刻地領(lǐng)會(huì)反洗錢的精神意義和宗旨。3、 注重宣傳，增強(qiáng)民眾的反洗錢意識(shí) 今年6月和12月分別是我行的反洗錢宣傳月，我行開展了以“依法履行反洗錢義務(wù)，預(yù)防和打擊洗錢犯罪”等為主題的反洗錢專題宣傳教育活動(dòng)。利用多途徑、多渠道對(duì)大家進(jìn)行活動(dòng)宣傳，活動(dòng)內(nèi)容針對(duì)性較強(qiáng)，宣傳達(dá)到較好效果。在宣傳月內(nèi)我行統(tǒng)一懸掛反洗錢橫幅和張貼宣傳標(biāo)語，每個(gè)基層網(wǎng)點(diǎn)做到設(shè)點(diǎn)發(fā)放宣傳資料工作和向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使廣大客戶認(rèn)識(shí)到反洗錢對(duì)社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。四、搭建有風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分平臺(tái),建立人工分析識(shí)別機(jī)制客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分是金融機(jī)構(gòu)履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的重要內(nèi)容，它對(duì)有效防范洗錢和恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的作用。隨著我行CBUS系統(tǒng)的上線，反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行升級(jí)和完善，不僅增加了風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分模塊，而且建立可疑交易主動(dòng)分析識(shí)別報(bào)送機(jī)制，加強(qiáng)人工判別，對(duì)人工判定為可疑交易但系統(tǒng)未能識(shí)別的，使用反洗錢系統(tǒng)進(jìn)行新增上報(bào)，這不僅提高了反洗錢可疑交易上報(bào)的準(zhǔn)確率，更為做好反洗錢系統(tǒng)建設(shè)打下堅(jiān)實(shí)的基礎(chǔ)。反洗錢工作是一項(xiàng)長(zhǎng)期而艱巨的工作，為保證此項(xiàng)工作正常有序開展，我行將繼續(xù)強(qiáng)化組織領(lǐng)導(dǎo)，明確工作職責(zé)，確保我行反洗錢工作的順利開展；在新一年反洗錢工作中，我行會(huì)一如既往的對(duì)相關(guān)崗位人員進(jìn)行反洗錢知識(shí)技能的培訓(xùn)，不斷提升對(duì)洗錢行為的判斷處理能力；加大對(duì)業(yè)務(wù)員及客戶反洗錢法規(guī)的宣傳教育，使其能自覺支持和配合我行反洗錢工作；不斷總結(jié)行反洗錢工作的問題和不足，不斷尋求解決問題的新辦法新思