項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理(二).doc

風(fēng)險(xiǎn)分析風(fēng)險(xiǎn)分析的過(guò)程就是評(píng)估已經(jīng)識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的影響和可能性大小的過(guò)程，確定風(fēng)險(xiǎn)可能造成的影響，同時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，確定特定風(fēng)險(xiǎn)與指導(dǎo)相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施的開發(fā)。風(fēng)險(xiǎn)的分析實(shí)際上是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理。風(fēng)險(xiǎn)分析分定性分析和定量分析兩個(gè)階段。1.定性風(fēng)險(xiǎn)分析定性風(fēng)險(xiǎn)分析是評(píng)估已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的影響和可能性的過(guò)程。這一過(guò)程用來(lái)確定風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)可能產(chǎn)生的影響，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序。它在明確特定風(fēng)險(xiǎn)和指導(dǎo)風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)方面十分重要。定性風(fēng)險(xiǎn)分析要求使用已有的定性分析方法和工具來(lái)評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率和后果。這一過(guò)程往往需要重復(fù)進(jìn)行，以跟上項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的變化。定性分析，顧名思義，它主要是從一些概念方面或者用一些不很精確的表述、風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、特性、包括后果的影響大小做一個(gè)分析和排序。定性分析里可以采用一些數(shù)字來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)的大小，但是數(shù)字分析主要是在一些經(jīng)驗(yàn)或者經(jīng)驗(yàn)估計(jì)的基礎(chǔ)上進(jìn)行的。2.定量風(fēng)險(xiǎn)分析定量分析是把單個(gè)的分析結(jié)果系統(tǒng)化、綜合化，得出某一項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)一些項(xiàng)目總體的影響，后果和可能性大小。定性風(fēng)險(xiǎn)分析方法和步驟定性風(fēng)險(xiǎn)分析方法在定性分析中通常采用概率這個(gè)術(shù)語(yǔ)。風(fēng)險(xiǎn)的概率是指某一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性。使用定性術(shù)語(yǔ)可以將風(fēng)險(xiǎn)的概率及其后果描述為極高、高、中、低、極低五檔。風(fēng)險(xiǎn)后果是指風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)產(chǎn)生的影響。后者指的是一個(gè)結(jié)果，前者指的是一種可能性。風(fēng)險(xiǎn)的這兩個(gè)維度適用于具體風(fēng)險(xiǎn)事件，而不適用于項(xiàng)目整體。使用風(fēng)險(xiǎn)概率和風(fēng)險(xiǎn)后果來(lái)分析風(fēng)險(xiǎn)，可以幫助我們甄別出哪些風(fēng)險(xiǎn)需要強(qiáng)有力的控制與管理。在風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估當(dāng)中，可以采用一些風(fēng)險(xiǎn)度的預(yù)算規(guī)則。風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性：VHHMLVL損失嚴(yán)重性：VHHMLVL風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)算例：LL=VLMM=MHH=VHMH=HML=L按照項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的大、小、中進(jìn)行評(píng)估，分（非常高），H，（高），（中等），（低），（特別低）五檔，表示風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性，也可以用這五個(gè)字母、五個(gè)等級(jí)表示損失的大小和嚴(yán)重性。如果可能性比較低，是（），損失的嚴(yán)重性也是，兩者乘積的結(jié)果，乘，等于（非常低）。這樣就定義了一種風(fēng)險(xiǎn)的計(jì)算公式。類似的乘，等于，乘以等于（非常高），乘以等于，乘以等于。用定性的分析方法也可以給出風(fēng)險(xiǎn)運(yùn)算的計(jì)算方法。但是與定量的風(fēng)險(xiǎn)分析比較，這種評(píng)估只是一個(gè)框架式的大致的分析，如果要進(jìn)一步進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，還需要采取進(jìn)一步的定量化。概率/后果風(fēng)險(xiǎn)評(píng)分矩陣在結(jié)合概率和后果范圍的基礎(chǔ)上，可以建立一個(gè)為風(fēng)險(xiǎn)或條件打分（極高、高、中、低和極低）的矩陣。高概率和后果嚴(yán)重的風(fēng)險(xiǎn)可能需要進(jìn)一步的分析（包括量化分析）和積極的風(fēng)險(xiǎn)管理。正常的風(fēng)險(xiǎn)的概率值介于0（沒(méi)有可能）和1（確定）之間。由于專家的判斷經(jīng)常缺乏歷史信息數(shù)據(jù)的支持，估定風(fēng)險(xiǎn)概率可能很困難?？梢允褂靡环N順序度量法，如使用（0.10.30.50.70.9）作為具體概率賦值。風(fēng)險(xiǎn)影響評(píng)級(jí)要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的影響分析，首先對(duì)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)到打分做出定義。如什么是非常低，什么是低、中、高、非常高，用一個(gè)表格來(lái)表示，如下表：表17-1 風(fēng)險(xiǎn)影響評(píng)級(jí)表評(píng)估一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目主要目標(biāo)的影響項(xiàng)目目標(biāo)非常低0.05低0.1中0.2高0.4非常高0.8成本不明顯的成本增加成本增加小于5%成本增加介于5-10%成本增加介于10-20%成本增加大于20%進(jìn)度不明顯的進(jìn)度進(jìn)度拖延小于5%項(xiàng)目整體進(jìn)度拖延緩5-10%項(xiàng)目整體進(jìn)度拖延10-20%項(xiàng)目整體進(jìn)度拖延20%范圍范圍減少幾乎察覺(jué)不到范圍的次要部分受到影響范圍的主要部分受到的影響范圍的減少不被業(yè)主接受實(shí)際上無(wú)項(xiàng)目最終產(chǎn)品質(zhì)量質(zhì)量等級(jí)降低幾乎察覺(jué)不到只有某些非常苛求的工作受到影響質(zhì)量的降低需要得到業(yè)主批準(zhǔn)質(zhì)量降低不被業(yè)主接受項(xiàng)目最終產(chǎn)品實(shí)際上不能使用項(xiàng)目目標(biāo)有成本、進(jìn)度、范圍、質(zhì)量，具體采用什么樣的打分標(biāo)準(zhǔn)，這是項(xiàng)目整體風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃要做的工作。表17-2 概率影響矩陣對(duì)某一具體風(fēng)險(xiǎn)的評(píng)估概率/影響非常低0.05低0.1中0.2高0.4非常高0.80.90.050.090.180.360.720.70.040.070.140.280.560.50.030.050.10.20.40.30.020.030.060.120.240.10.010.010.020.040.08根據(jù)剛才的分析把風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性大小用數(shù)字表示，對(duì)某一具體的風(fēng)險(xiǎn)做出評(píng)估，如上表。在矩陣表中它的大小是從0.1、0.3、0.5、0.7到0.9，那么影響后果是從0.05到0.1、0.2、0.4、0.8到非常高，兩個(gè)數(shù)字的乘積，就可以得出不同的區(qū)域。如果可能性影響大于0.2以上，則定義為風(fēng)險(xiǎn)比較高，根據(jù)這些數(shù)據(jù)定義高風(fēng)險(xiǎn)區(qū)、低風(fēng)險(xiǎn)區(qū)，對(duì)所有已經(jīng)識(shí)別的風(fēng)險(xiǎn)做一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)排序，為進(jìn)一步開發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的應(yīng)對(duì)措施和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控提供良好的基礎(chǔ)。定義風(fēng)險(xiǎn)的輸出1.項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)通過(guò)比較風(fēng)險(xiǎn)值、風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，可以指出某一項(xiàng)目與其它項(xiàng)目相比，處于什么位置?？梢愿鶕?jù)項(xiàng)目的不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，向項(xiàng)目派遣相應(yīng)的人力和其它資源、制訂項(xiàng)目收益成本分析決策，對(duì)項(xiàng)目的啟動(dòng)、執(zhí)行或撤消提供支持。2.風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先次序列表其中包括風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)（高、中、低）或WBS級(jí)別。風(fēng)險(xiǎn)也可以按照急需處理和可稍后處理來(lái)分類。3.風(fēng)險(xiǎn)清單在風(fēng)險(xiǎn)清單中應(yīng)該說(shuō)明風(fēng)險(xiǎn)的相互影響、前后結(jié)果以及風(fēng)險(xiǎn)的一些相應(yīng)特征，從而有利于下一步對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理和控制。4.風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)分析根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)的分析結(jié)果反映出風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢(shì)。風(fēng)險(xiǎn)損失類型_直接損失風(fēng)險(xiǎn)_間接損失風(fēng)險(xiǎn)_隱蔽損失風(fēng)險(xiǎn)_凈收入損失風(fēng)險(xiǎn)_責(zé)任損失風(fēng)險(xiǎn)_人身?yè)p失風(fēng)險(xiǎn)下面給出一個(gè)項(xiàng)目分析表，在這個(gè)分析表中我們總結(jié)了一些可能發(fā)生的項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)因素，比如物價(jià)上漲、業(yè)主的致富能力、項(xiàng)目的技術(shù)難度、工期的緊迫性要求、材料的供應(yīng)以及匯率的浮動(dòng)等等因素。根據(jù)不同的風(fēng)險(xiǎn)因素，用專家法或者AHP法判斷每一種風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的可能性大小，后果影響大小，用打分法或者其它方法給出一個(gè)評(píng)分，在這個(gè)基礎(chǔ)上再給出不同的風(fēng)險(xiǎn)。表17-3 專家打分法:風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查表風(fēng)險(xiǎn)因素發(fā)生的可能性(C)權(quán)數(shù)(W)可能發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)因素很大0.1比較大0.8中等0.6不大0.4較小0.2WC政局不穩(wěn)0.050.03物價(jià)上漲0.150.12業(yè)主支付能力0.100.06技術(shù)難度0.20.04工期緊迫0.150.09材料供應(yīng)0.150.12匯率浮動(dòng)0.10.06無(wú)后續(xù)項(xiàng)目0.10.04WC=0.56表17-4 如何確定權(quán)重:AHP法標(biāo)度評(píng)判標(biāo)準(zhǔn)1表示兩因素相比：具有同樣重要3表示兩因素相比，一個(gè)因素比另一個(gè)因素稍微重要5表示兩因素相比，一個(gè)因素比另一個(gè)因素明顯重要7表示兩因素相比，一個(gè)因素比另一個(gè)因素強(qiáng)烈重要9表示兩因素相比，一個(gè)因素比另一個(gè)因素極端重要2、4、6、8上述兩相鄰判斷中間值，如2屬于同樣重要和稍微重要之間。圖17-1 AHP法風(fēng)險(xiǎn)分解過(guò)程圖AHP法風(fēng)險(xiǎn)分析：確定風(fēng)險(xiǎn)排序圖17-2 AHP法風(fēng)險(xiǎn)分析框架定量風(fēng)險(xiǎn)分析方法和步驟定量風(fēng)險(xiǎn)分析方法1.定量風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程的目標(biāo)定量風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程的目標(biāo)是量化分析每一風(fēng)險(xiǎn)的概率及其對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)造成的后果，同時(shí)也要分析項(xiàng)目總體風(fēng)險(xiǎn)的程度。這一過(guò)程使用的技術(shù)手段和決策分析包括：_測(cè)定達(dá)成某一特定項(xiàng)目目標(biāo)的概率；_量化項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)暴露額，決定可能需要的成本大小和進(jìn)度計(jì)劃應(yīng)急準(zhǔn)備金的大小、數(shù)量；_通過(guò)量化各風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)的相應(yīng)影響，甄別出最需要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)；_找出理想的和可實(shí)現(xiàn)的成本、進(jìn)度計(jì)劃及工作范圍目標(biāo)。2.概率分布通過(guò)量化分析，量化各風(fēng)險(xiǎn)對(duì)項(xiàng)目總風(fēng)險(xiǎn)的影響，找出哪些是需要關(guān)注的風(fēng)險(xiǎn)。按照輕重對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，找出理想的對(duì)策。量化風(fēng)險(xiǎn)分析涉及到一些概率論的基本知識(shí)，這就需要我們了解概率的分布特征。概率的分布主要有四種：_離散分布和連續(xù)分布_均勻分布_正態(tài)分布_b分布（三點(diǎn)分布）3.概率變量概率變量是一個(gè)不確定性的變量，它表現(xiàn)為某種行為的變化有某種規(guī)律，這種規(guī)律叫做離散分布或者連續(xù)分布。前面在計(jì)算工期計(jì)劃的時(shí)候，提到工期按照最樂(lè)觀估計(jì)、最悲觀估計(jì)和最可能估計(jì)這三種值，這三點(diǎn)遵循的是分布，這種分布有不同的概率特征。通?？梢詮母怕收摰囊恍?shù)據(jù)或者手冊(cè)里邊找到概率論的一些特征。這些數(shù)字特征為我們進(jìn)行量化分析提供了基礎(chǔ)?！景咐颗e一個(gè)簡(jiǎn)單的例子，期望值的計(jì)算是用概率乘以結(jié)果之和，即貨幣期望值=概率結(jié)果例如：某項(xiàng)目的財(cái)務(wù)收益期望值結(jié)果狀態(tài)概率結(jié)果SI0.2-50000S20.1-20000S30.760000期望值=概率結(jié)果30000在概率計(jì)算的時(shí)候，首先確定要發(fā)生的狀態(tài)，如上例，市場(chǎng)預(yù)期可以分為比較好、一般或者不好三個(gè)狀態(tài)。把這三個(gè)狀態(tài)分別定為S1、S2和S3。S1是市場(chǎng)狀況反應(yīng)不好的可能發(fā)生概率，估計(jì)有20%，用0.2表示；市場(chǎng)反應(yīng)一般，它的概率可能性是10%，用0.1表示；市場(chǎng)如果反應(yīng)比較好，可能性占到70%，用0.7表示。根據(jù)不同的市場(chǎng)狀態(tài)，項(xiàng)目收益就有不同的結(jié)果。如果進(jìn)一步預(yù)測(cè)出在不同狀態(tài)下的結(jié)果，比方說(shuō)在狀態(tài)下，可能會(huì)發(fā)生虧損萬(wàn)元。如果這個(gè)產(chǎn)品市場(chǎng)反應(yīng)平平，項(xiàng)目也會(huì)發(fā)生虧損，虧損兩萬(wàn)元。如果產(chǎn)品反應(yīng)較好，它會(huì)盈利萬(wàn)元。用概率乘以結(jié)果，然后把它加總起來(lái)，計(jì)算出它的總值等于3萬(wàn)元。這3萬(wàn)元實(shí)際上就是表示這個(gè)項(xiàng)目的一個(gè)平均值。影響概率分布的變量1.風(fēng)險(xiǎn)損失的期望值類似剛才的計(jì)算，可以對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的損失結(jié)果與風(fēng)險(xiǎn)的損失概率做一個(gè)估計(jì)，計(jì)算出風(fēng)險(xiǎn)損失的期望值。通常用風(fēng)險(xiǎn)損失的期望值作為風(fēng)險(xiǎn)損失大小的一個(gè)量度?！景咐繕I(yè)主拖延付款的損失計(jì)算延期時(shí)間發(fā)生概率（%）損失結(jié)果（萬(wàn)元）期望損失（萬(wàn)元）按時(shí)付款1000延期1個(gè)月20170001700延期2個(gè)月50830008300延期3個(gè)月20500005000合計(jì)100150002.標(biāo)準(zhǔn)差或方差概率分布的另一個(gè)影響變量就是標(biāo)準(zhǔn)差或者方差，這個(gè)變量反映的是不確定因素或者是風(fēng)險(xiǎn)變量變化的范圍大小。a標(biāo)準(zhǔn)差（或方差）在統(tǒng)計(jì)學(xué)意義上反映了隨機(jī)變量的離散特征。a在風(fēng)險(xiǎn)分析中，標(biāo)準(zhǔn)差（或方差）的大小代表了風(fēng)險(xiǎn)的大小。a例如，在計(jì)劃評(píng)審技術(shù)PERT中，工期的風(fēng)險(xiǎn)可以用：風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)差=（最悲觀估計(jì)最樂(lè)觀估計(jì)）/6來(lái)表示。標(biāo)準(zhǔn)差越大，意味著工期發(fā)生變化的可能越大，同時(shí)意味著項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)越大。基于標(biāo)準(zhǔn)差和方差，期望值和方差兩個(gè)參數(shù)，就可以對(duì)某個(gè)項(xiàng)目工作包的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行估計(jì)，從而對(duì)整個(gè)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)做出一個(gè)量化估計(jì)。如：圖17-3 PERT參數(shù)估計(jì)：工期風(fēng)險(xiǎn)工期期望值=（4+12+45）/6=6風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)差=（12-4）/6=1.33進(jìn)一步地估計(jì)結(jié)果，可以采用一些模擬方法來(lái)決策，計(jì)算出項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)和結(jié)果。一是決策樹法，如下圖：圖17-4 決策樹此外，還可以采用MONTECARLO模擬技術(shù)。它是一種常用的計(jì)算機(jī)風(fēng)險(xiǎn)分析技術(shù)，主要步驟如下：a編制風(fēng)險(xiǎn)清單。a采用專家法確定風(fēng)險(xiǎn)因素影響結(jié)果、范圍和概率。a采用模擬技術(shù)，確定風(fēng)險(xiǎn)組合以及影響結(jié)果；利用隨機(jī)數(shù)，確定每一個(gè)風(fēng)險(xiǎn)變量的取值；對(duì)每一個(gè)數(shù)值組合，計(jì)算確定性結(jié)果；重復(fù)這一過(guò)程數(shù)千次，使結(jié)果具有統(tǒng)計(jì)意義。a統(tǒng)計(jì)分析和計(jì)算。a確定完工工期、完工成本及其相應(yīng)的概率分布。定量風(fēng)險(xiǎn)分析的輸出a列出經(jīng)量化的風(fēng)險(xiǎn)優(yōu)先次序清單。羅列出項(xiàng)目的最大威脅或最大機(jī)遇及對(duì)項(xiàng)目影響的測(cè)量。a項(xiàng)目概率分析。預(yù)測(cè)可能的項(xiàng)目進(jìn)度計(jì)劃和成本，得出可能的完工日期或項(xiàng)目工期和成本。a完成成本和時(shí)間目標(biāo)概率。通過(guò)完成成本和時(shí)間目標(biāo)概率可以估測(cè)完成項(xiàng)目目標(biāo)的概率。a定量風(fēng)險(xiǎn)分析結(jié)果所反映的變化趨勢(shì)隨著不斷的分析會(huì)逐漸趨于明顯。圖17-5 項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)量化【自檢】假設(shè)你正在準(zhǔn)備實(shí)施一個(gè)項(xiàng)目，請(qǐng)你分析在你的項(xiàng)目實(shí)施過(guò)程中可能出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)因素。生命周期階段可能的風(fēng)險(xiǎn)因素全過(guò)程構(gòu)思界定啟動(dòng)實(shí)施結(jié)束【本講總結(jié)】本講主要介紹了如何進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析，以及定性分析的方法和步驟、定量分析的方法和步驟。進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別之后就要進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分析。風(fēng)險(xiǎn)分析過(guò)程就是評(píng)估已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的影響和可能性大小的過(guò)程，確定風(fēng)險(xiǎn)可能造成的影響，同時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排序，并提出應(yīng)對(duì)措施。風(fēng)險(xiǎn)分析實(shí)際上是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的管理。風(fēng)險(xiǎn)分析分定性分析和定量分析兩個(gè)階段。定性風(fēng)險(xiǎn)分析是評(píng)估已識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)的影響和可能性的過(guò)程。這一過(guò)程