V56新特性培訓_資金管理.ppt

資金管理V56增量培訓,產品管理及應用規(guī)劃部 付要超 2010年 1月5 日,一：資金結算部分 二：網上銀行部分 三：資金計劃部分 四：資金調度部分 五：信貸管理部分 七：資金預測、存款管理、綜合授信、資金監(jiān)控、票據管理、內部賬戶,一：資金結算部分 二：網上銀行部分 三：資金計劃部分 四：資金調度部分 五：信貸管理部分 七：資金預測、存款管理、綜合授信、資金監(jiān)控、票據管理、內部賬戶,1.支持委托付款增加工行“代理匯兌支付”接口。 2.支持現金繳存與支取業(yè)務。 3.委托付款書增加通過“票據通”打印處理。 “代理匯兌”應用場景：成員單位委托財務公司通過網銀進行對外支付，支付銀行賬號為財務公司銀行賬號，為保證成員單位支付獨立性，銀行提交給外部收款單位的銀行回單中，付款單位顯示為成員單位，付款賬號顯示為成員單位在財務公司開設的內部結算戶信息。,資金結算部分,資金結算部分,新增繳存現金處理應用場景： 新增繳存現金處理，以處理成員單位直接繳存現金到資金組 織，或成員單位將現金通過銀行繳存到資金組織的外部銀行 賬戶上。 業(yè)務流程： 繳存現金處理由資金組織發(fā)起，資金組織填錄現金繳存單，審核即登記資金組織資金日記賬或銀行日記賬及內部賬戶賬，同時傳會計平臺生成憑證。 資金對現金繳存單審核通過，即視為業(yè)務辦理確認時點；同時增加成員單位內部賬戶余額；增加資金組織現金賬戶余額或銀行賬戶余額；同時后臺自動按照表體記錄生成各個成員單位的現金繳存業(yè)務回單；,資金結算部分,新增支取現金處理應用場景： 功能概述：新增支取現金處理，以處理成員單位到 資金組織的現金支取業(yè)務。 業(yè)務流程 支取現金處理由資金組織發(fā)起，資金組織填錄現金支取單，審核即登記資金組織資金日記賬及內部賬戶賬同時傳會計平臺生成憑證。 資金對現金支取單審核通過，即視為業(yè)務辦理確認時點；同時扣減成員單位內部賬戶余額；減少資金組織現金賬戶余額；同時后臺自動按照表體記錄生成各個成員單位的現金支取業(yè)務回單。,資金結算部分,現金繳存回單 現金支取回單 取消了委托付款書管理 付款結算單推式生成中心的內部收款單，通過流程配置實現。 在委托付款書“查詢、核查”界面增加“票據通打印”按鈕，將內容傳“用友票據通”產品，由其進行打印。,資金結算部分,增加審批流函數： 單位端的委托付款書設置審批流時，提供了 “是否網上支付”和“供應商信用等級”兩個函數。 中心的委托付款書設置核查審批流時，提供了“是否網上支付”和“供應商信用等級”兩個函數。 增加打印審批流信息： 單位端的委托付款書審核時參與審批流的操作員信息，單據模板打印時能夠顯示； 中心的委托付款書核查時參與審批流的操作員信息，單據模板打印時能夠顯示。 委托付款書單據模板中，增加審核審批操作員的變量，系統最多預置7個操作員項目，依次顯示每一審批環(huán)節(jié)的審批操作員信息。,資金結算部分,登錄日記賬優(yōu)化： 委托付款書、上收單及自動上收、下撥單及自動下撥，向網銀發(fā)送指令時，由網銀自動生成“對賬標識碼”，發(fā)送銀行。以便進行銀行對帳時，依據該標識碼進行核對。 委托付款書、上收單、下撥單，登記銀行日記賬時，取“對賬標識碼”登記到對應銀行賬戶日記賬中。,資金結算部分,委托付款書賬戶控制 當委托付款書中，選擇了“商業(yè)匯票”大類，即“商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票”時，“支付賬戶”無論是否為空，均不登記“銀行日記賬”。 當委托付款書中，選擇了“商業(yè)匯票”大類，即“商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票”時，允許“收款賬戶”為空。 當委托付款書中，選擇了“商業(yè)匯票”大類，即“商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票”時，不允許選擇“網銀支付”并提示；不允許選擇“現金”支付并進行提示；也不允許選擇“集團支付”和“回撥支付”并進行提示。 當委托付款書中，選擇了僅“現金”時，允許“收款賬戶”為空。,資金結算部分,委托收款書賬戶控制 當委托收款書中，選擇了“商業(yè)匯票”大類，即“商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票”時，“收款銀行賬戶”無論功是否為空，均不登記“銀行日記賬”。 當委托收款書中，選擇了“商業(yè)匯票”大類，即“商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票”時，允許對方“付款賬戶”為空。 當委托收款書中，選擇了“商業(yè)匯票”大類，即“商業(yè)承兌匯票、銀行承兌匯票”時，不允許選擇“現金”并進行提示。 當委托收款書中，選擇了“現金”時，允許對方“付款賬戶”為空。,資金結算部分,單位向中心發(fā)送消息： 付款單、付款結算單、收款單、收款結算單生成委托收付單據時，直接填寫委托收付款單時 中心向單位發(fā)送消息： 委托收付款單被“退回、支付、作廢、支付成功、收款成功時,資金結算部分,參數名稱：委托收/付款書經辦與核查是否可為同一人，集團級參數。 參數類型及編輯方法：邏輯型，下拉參照選擇“是/否”。 參數用途：選擇為“是”時，委托收/付款書允許經辦人與核查人相同。選擇為“否”時，委托收/付款書不允許經辦人與核查人相同。 參數名稱：委托收付款書是否回寫票據賬，公司級參數。 參數類型及編輯方法：邏輯型，下拉參照選擇“是/否”默認為是。 參數用途：選擇為“是”時，委托收/付款書確認收付款后，登記“票據日記賬”。選擇為“否”時，委托收/付款書不登記“票據日記賬”。,資金結算部分,放開“受理日期”限制，結算所有業(yè)務單據，按最大受理日期控制。在最大受理日期之前的任何日期，均可進行受理。 支付確認單聯查，增加審批流 委托付款書增加“取消經辦”,資金結算部分,匯率優(yōu)化 跨公司生成下游單據時，下游單據的幣種與原幣數值自動取上游單據的幣種與原幣數值，下游單據的匯率根據該單據所在公司指定的匯率方案取值規(guī)則取值并計算本幣金額。 匯率取值的日期基準：根據生成下游單據的單據日期為準取匯率（沒有單據日期的取等價于單據日期的日期）。 下游單據回寫上游單據時，上游單據的匯率不變，根據回寫的原幣數值計算本幣金額。（即此種情況取原單據匯率）。,一：資金結算部分 二：網上銀行部分 三：資金計劃部分 四：資金調度部分 五：信貸管理部分 七：資金預測、存款管理、綜合授信、資金監(jiān)控、票據管理、內部賬戶,網上銀行,本版網上銀行付款指令增加自動生成唯一性的標志碼，便于進行自動銀行對賬。 解釋：付款指令增加唯一性的標志碼。由NC發(fā)出的指令，在摘要（也可配置其他字段）中加標志碼，在下載到交易明細后，根據摘要中的標志碼確定原發(fā)出的指令。在摘要中增加唯一性的標志碼，默認支持工、農、中、建銀行。通過修改配置文件可支持所有銀行。部分銀行（如工行）提供專門字段，用于標記業(yè)務的唯一性，也可通過修改配置文件將唯一性的標志碼用此專門字段傳遞。（如要實現自動對賬，需要在現金管理的收付單據中進行相應配置。）,網上銀行,新增支持以下銀行接口： 銀行類別編碼 銀行類別名稱 助記碼 21 中國電力財務公司 CPFC 22 北京農村商業(yè)銀行 BJRCB 23 花旗銀行 CITI 24 上海銀行 BS 25 深圳平安銀行 26 中國郵政儲蓄銀行 PSBC 27 徽商銀行 HSB 增加支持建行代理匯兌 增加支持交行代理匯兌,一：資金結算部分 二：網上銀行部分 三：資金計劃部分 四：資金調度部分 五：信貸管理部分 七：資金預測、存款管理、綜合授信、資金監(jiān)控、票據管理、內部賬戶,資金計劃,計劃樣表 增加公司級參數：FP0133 收支計劃樣表新增計劃項目控制方式：允許增加同級和下級、只允許增加下級、不允許增加下級。默認：只允許增加下級。 未分配計劃項目，放開修改限制。沒有分配的情況下，可以修改計劃項目編碼、計劃項目名稱、備注字段。 允許各組織對計劃項目設置不同的控制方式。增加公司參數：FP0132是否允許下級單位修改下發(fā)樣表的計劃項目的控制方式。默認為否。在“下發(fā)樣表設置”、“單位樣表設置”節(jié)點，增加按鈕“修改控制方式”。對上級下發(fā)的計劃，根據上級計劃組織的參數，決定是否可以修改控制方式。 對計劃項目的刪除與修改加入引用判斷。有引用時不允許刪除、修改并給出提示。當取消分配時對引用的不能取消分配。 資金調度樣表，可以修改已存在項目的“控制方式”。方便用戶做錯情況下的修改。,資金計劃,計劃填寫 上報、下發(fā)等環(huán)節(jié)增加通知消息。在每個公司定義一個固定角色，將消息發(fā)給此角色而不是公司的所有人。角色編碼：TMFP-公司編碼。上報、取消上報環(huán)節(jié)，發(fā)給上級計劃組織對應的公司。下發(fā)、取消下發(fā)、退回環(huán)節(jié)，發(fā)給下級計劃組織對應的公司。 資金計劃填寫、核準時，增加觸發(fā)計算公式按鈕。點該按鈕自動把整表的公式都算一遍。 計劃填寫的重復提示為在確定時提示。節(jié)點：收支計劃-資金計劃填寫。在單擊填寫，在選擇完樣表和期間后，點確定時即提示是否有計劃重復。（原來在保存時才提示。）,資金計劃,計劃匯總 收支計劃匯總可選擇匯總范圍，按選擇的單位進行匯總，不必控制全部單位。 收支計劃可以修改匯總數。在公司增加參數：FP0134收支計劃是否允許修改匯總數。默認：否。當本公司參數為是時：對計劃表進行匯總后，可以對匯總數進行修改。修改后，在一張表內的勾稽關系仍然校驗。匯總表上報后不能再修改。 計劃執(zhí)行 收支、調度計劃增加取消啟動執(zhí)行。 自動啟動和擴展控制。在樣表表頭上標記：下級不能擴展樣表(計劃下發(fā)后自動啟動執(zhí)行)，如選中，下級不能再擴展，再下發(fā)時自動啟動執(zhí)行。,一：資金結算部分 二：網上銀行部分 三：資金計劃部分 四：資金調度部分 五：信貸管理部分 七：資金預測、存款管理、綜合授信、資金監(jiān)控、票據管理、內部賬戶,資金調度,資金下撥規(guī)則 功能描述：解決“上級公司或結算中心” 設置向“下級公司或成員單位”自動下撥資金的規(guī)則，通過設置的下撥規(guī)則，實現系統定時觸發(fā)完成網銀完成資金的自動下撥業(yè)務。 功能用途：針對每天由集團戶自動補足各成員單位支出戶余額的情況。根據成員單位支出戶余額限額與支出戶余額的差額（差額要取整）進行自動下撥。下撥時需判斷差額如小于某一比例或絕對值時，則不下撥。 在“資金結算-初始設置”下，增加“資金下撥規(guī)則設置”功能節(jié)點。該功能解決“上級公司或結算中心” 設置向“下級公司或成員單位”自動下撥資金的規(guī)則。 下撥時根據預警平臺插件，自動調用下撥規(guī)則進行。 下撥時，如果“（賬戶最高限額-當前賬戶余額） 最小下撥金額”時，不進行下撥。（注意：先確定是否取整。）否則，將（賬戶最高限額-當前賬戶余額）的差額作為下撥金額（注意：確定是否取整。）。,一：資金結算部分 二：網上銀行部分 三：資金計劃部分 四：資金調度部分 五：信貸管理部分 七：資金預測、存款管理、綜合授信、資金監(jiān)控、票據管理、內部賬戶,信貸管理,本版信貸管理支持在基準利率基礎上浮動的利率處理。合同支持先選合同模板類型，然后增加合同。,信貸管理,所有貸款合同、協議界面增加字段：“貸款利率浮動比例%”，為空默認為“0”。正數為向上浮動，負數為向下浮動。貸款利率按“貸款利率=引用的基準利率*（1+貸款利率浮動比例%）”計算。 所有貸款合同界面增加字段：“逾期利率比例%”，為空默認為“0”，大于等于“0”。逾期利率按“逾期利率=貸款基準利率(1+貸款利率浮動比例%)*(1+逾期利率浮動比例)”。 所有貸款合同界面增加字段：“提前期利率比例”，為空默認為“0”，可以為“正數、負數”。提前期利率按“提前期利率計算=貸款基準利率(1+貸款浮動比例%)*(1+提前期利率浮動比例)”。 所有貸款合同界面增加字段：“挪用利率比例”，為空默認為“0”，大于等于“0”。挪用利率按“挪用利率計算=貸款基準利率(1+貸款利率浮動比例%)*(1+挪用利率浮動比例)”。 計息時，根據各個利率比例計算后的利率進行計息。,一：資金結算部分 二：網上銀行部分 三：資金計劃部分 四：資金調度部分 五：信貸管理部分 七：綜合授信、票據管理、 資金預測、存款管理、 資金監(jiān)控、內部賬戶,綜合授信,本版支持授信到期預警，支持多家單位聯保的授信協議。 在“預警平臺”增加預警插件“綜合授信到期預警”。條件可錄入提前預警的天數。 授信協議中的“合同保證擔?！表摵炛?，允許多家單位聯保，每家100%，且一個合同號。放開對“合同保證擔保”頁簽中，合同號限制，允許重復即可。,票據通,新增“票據通”打印接口 提供“商業(yè)匯票”與“票據通”打印接口，通過“票據通”套打票