銀行上門收款操作規(guī)程模版

1、現(xiàn)場收款操作規(guī)程第一章基本規(guī)定第一，為了規(guī)范現(xiàn)場收款運營，防止運營風險，根據(jù)銀行出納制度，銀行上門收款服務管理辦法，銀行押運安全管理規(guī)定等制度制定牙齒程序。第二張訪問收據(jù)是為顧客提供收取現(xiàn)金的服務。我們銀行在我們銀行開立結(jié)算帳戶，只能為簽訂現(xiàn)金接收合同的儲戶(以下統(tǒng)稱合同儲戶)提供牙齒服務。第三條現(xiàn)場收款工作要在分公司統(tǒng)一管理。分支機構(gòu)應設立現(xiàn)場收款管理工作組，其中包括公司業(yè)務部門、安全部門、運營管理部門、法律法規(guī)遵從部門、計劃財政部等部門的負責人。工作組主要負責審批現(xiàn)場收款合同，擬定現(xiàn)場收款流程，接受現(xiàn)場收款安全措施，以及確認現(xiàn)場收款人。分支機構(gòu)各業(yè)務部門要按照工作小組的要求，嚴格開展現(xiàn)場收

2、款工作。第四條現(xiàn)場收款分為銀行人現(xiàn)場收款，我們銀行委托第三方現(xiàn)場收款的兩種茄子收款方法。為了提高生產(chǎn)效率，確保現(xiàn)金清點的準確性，現(xiàn)場收據(jù)原則上采取現(xiàn)場接收現(xiàn)金，重新清點的方式。第五條來訪收據(jù)必須遵守2人處理原則，即2人受理、2人密封鎖、2人解禁、2人運輸、2人庫存等。第六條分行運營管理部門應當根據(jù)本行業(yè)的具體情況和現(xiàn)場收款方式制定現(xiàn)場收款實施細則。第二章服務對象第七條現(xiàn)場收款服務對象必須在我們銀行開立結(jié)算賬戶，在處理我們銀行結(jié)算業(yè)務過程時，必須遵守國家的法律和監(jiān)管機構(gòu)以及我們銀行的各種結(jié)算制度，符合我們銀行的戰(zhàn)略客戶或本公司的重點客戶準入條件，或者為我們銀行的核心客戶作出較高的綜合貢獻，也具有

3、潛力，可以與我們銀行開展全方位金融合作。存款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款、貸款第八條現(xiàn)場收款服務必須由客戶申請，經(jīng)分公司相關部門和分公司經(jīng)理批準，與客戶簽訂服務合同后才能實施。第九條現(xiàn)場收款合同儲戶必須具有合法收取和存入現(xiàn)金的資格，其存入的現(xiàn)金來源必須合法。第三章護送第十條現(xiàn)場收取額大小、專用紙鈔運輸車或改造后經(jīng)公安機關批準的紙鈔運輸車，嚴禁對不符合安全要求的車輛進行現(xiàn)金運輸。第十一條我們銀杏工作人員來訪提貨時，至少要由兩個收貨人、兩個武裝護送員、一個專職司機組成護送隊(不能代替全職司機收貨人)。委托第三方進行現(xiàn)場收款或由社會收款公司負責

4、護送業(yè)務，根據(jù)相關協(xié)議執(zhí)行。第十二條護送組人員在護送過程中擅自離開工作崗位，渡邊杏處理與護送無關的任何事情，沒有特殊情況，接收也不能打電話。護送組人員在執(zhí)行收押和護送任務時，必須佩戴防彈背心、頭盔等。第十三條現(xiàn)場收貨人要嚴格執(zhí)行保密制度，向無關人員泄露現(xiàn)場收款時間、押運路線、收貨地點等信息，渡邊杏。第十四條來訪收取的押運車必須停在安全固定的地方。第四章現(xiàn)場收貨人第十五條現(xiàn)場收貨人是指在收貨人約定的地點合同領取現(xiàn)金，將收到的現(xiàn)金返還現(xiàn)金倉庫或銀杏營業(yè)點的人。現(xiàn)場收款人是本行或受托人第三方人員。(阿爾伯特愛因斯坦，美國電視電視劇，銀行名言)第十六條：行內(nèi)人員訪問接收的每一行可以根據(jù)本行業(yè)的實際情況

5、，按地點統(tǒng)一分配現(xiàn)場收款，也可以按地點分配人員接收現(xiàn)場收款。(威廉莎士比亞，奧賽羅，工作) (威廉莎士比亞，工作)第十七條現(xiàn)場收款人要為我們銀杏員工(要堅持二人處理原則)，分公司要選拔政治思想太強、責任心強、工作素質(zhì)高的員工從事現(xiàn)場收款工作。本條款必須為全職，試用期內(nèi)的員工和已提交離職申請，但尚未完全完成離職手續(xù)的員工不能從事現(xiàn)場收款業(yè)務。(david assell，northern exposure(美國電視電視劇)，northern exposure)分行必須統(tǒng)一每個現(xiàn)場收款人的現(xiàn)場收款證明，現(xiàn)場收款時的合同存款人應成為確認我們銀杏現(xiàn)場收款人身份的重要依據(jù)。證明書的基本信息包括但不限于行名

6、、姓名、職員號碼、照片、印章等必要的防偽措施。第十八條每行必須書面通知合同儲戶現(xiàn)場收貨人的姓名、職員號碼等基本信息?，F(xiàn)場收貨人必須相對固定。例如人員變更(包括臨時變更)，至少要提前兩天書面通知合同儲戶。第十九條分公司要加強對現(xiàn)場收貨人的教育，提高風險意識。分支機構(gòu)還必須對現(xiàn)場收款人進行良好的業(yè)務和安全培訓，熟悉業(yè)務技術、操作程序和費翔處理流程。第二十條為了加強內(nèi)部控制風險管理，我們銀行的現(xiàn)場收款人必須定期輪換。第五章轉(zhuǎn)讓和登記第21條準備現(xiàn)場收款：第一，確保準備了各種安全預防措施。第二，確保專用箱子、鎖等安全可靠。第三，檢查現(xiàn)場收款人的現(xiàn)場收款證明等是否全部攜帶。第四，確認攜帶銀行上門收款業(yè)務

7、款箱（包）交接登記簿(以下為交接登記簿)。5.確保押送車、被拘留人員已就位，車輛及被拘留人員的身份得到確認。六、其他安排。第二十二條現(xiàn)場收貨人和合同存款人進行現(xiàn)金交接的場所應當是由分行保衛(wèi)部確定的具有固定安全封閉視頻監(jiān)控的地區(qū)(例如合同存款人收購現(xiàn)金的地區(qū)無視頻監(jiān)控)。必須同意用其他方法進行有效的監(jiān)視。如果需要變更交接地點，必須得到分行保衛(wèi)部的批準同意。第二十三條提供現(xiàn)場收款業(yè)務的地點必須與合同存款人約定有效的身份確認方式，合同存款人必須對我們銀杏現(xiàn)場收款人進行身份確認，沒有差錯才能處理貸款交接。第二十四條合同儲戶應將現(xiàn)金存款憑證填寫為日蝕養(yǎng)聯(lián)，并在第一聯(lián)加蓋預約印章(或協(xié)議中約定的其他方式)

8、。用于有效監(jiān)督憑證的唯一性、準確性和有效性，與寄存的現(xiàn)金一起與現(xiàn)場收貨人交接。第二十五條與合同儲戶承兌現(xiàn)金時，現(xiàn)場收貨人應確認以下事項：第一，箱子(包)的樣式，規(guī)格是否符合協(xié)議條件。第二，儲戶填寫的現(xiàn)金存款證明要素是否齊全，記載是否規(guī)范，是否蓋了兩聯(lián)，是否蓋了章。第三，現(xiàn)場收款人是我們銀杏職員的話，對交接的現(xiàn)金實行捆綁、卡手柄、點數(shù)后，與現(xiàn)金存款憑證所填寫的金額數(shù)(萬韓元)一致。第26條為了確保安全，進入我們銀行的現(xiàn)金區(qū)，除現(xiàn)金、現(xiàn)金存款證明外，還會渡邊杏有其他物品。第二十七條箱子(包)的包裝應采取現(xiàn)場密封(包)、包裝(包)方式。在現(xiàn)場收款人的監(jiān)督下，將合同儲戶寄存的現(xiàn)金及現(xiàn)金存款證明放在箱子

9、(包)里，鎖好箱子(包)。鎖定鎖箱(包)時，原則上應使用密封，并在登記冊上顯示簽名號碼。如果不使用密封，則應使用更有效的工具、設備等有效地監(jiān)督箱子(包)的密封和開放。第二十八條現(xiàn)場收貨人檢查箱(包)在沒有破損的情況下密封好后，收貨方登記交接登記簿，登記內(nèi)容完整，字跡清晰，不能顯示金額，不能顯示空白行，雙方收貨人必須在登記簿上簽名。第二十九條現(xiàn)場收貨人交接完畢后，渡邊杏滯留，必須立即離開押運車，在牙齒過程中觀察周邊環(huán)境，注意安全，提高警惕。第六章清點和簿記第三十條現(xiàn)場收貨人返回銀行后，當天現(xiàn)金應交給清點人員清點?，F(xiàn)場收貨人回送后時間晚，或因益陽市非工作日等特殊情況不能立即檢查，應先寄存，下一工作

10、日移交庫存，發(fā)送保管時按規(guī)定辦理交接登記。(威廉莎士比亞，溫斯頓，工作) (威廉莎士比亞，模板，工作)現(xiàn)場收款人將箱子(包)交給庫存(或庫經(jīng)理)時，庫存負責人(或庫經(jīng)理)是否破損在事例(包)上，簽名是否損壞，以及第三十一條：對于我的銀杏和收款人，存款人指定的人員應現(xiàn)場監(jiān)督庫存調(diào)查，指定人員出席確認身份，共同確認出金箱(包)和簽名正確后，才能打開出金箱(包)，提取現(xiàn)金和現(xiàn)金存款憑證，開始現(xiàn)金檢查。如果合同儲戶指定人員監(jiān)督庫存，分行或營業(yè)網(wǎng)必須設置專用的監(jiān)督廳，監(jiān)督廳公司不能進入我們銀行的內(nèi)部現(xiàn)金工作區(qū)。第三十二條檢查現(xiàn)金時，要以箱子(包)為單位，按包檢查，一筆一劃地運營，不能與其他業(yè)務混淆。第三

11、十三條現(xiàn)金清點完成后，庫存人員應首先通過檢查系統(tǒng)確認現(xiàn)金存款憑證上的預約印章是否一致，對通過“手動檢查”的情況，應改變?nèi)诵倪M行審查。確保威廉莎士比亞、美國電視電視劇、現(xiàn)金管理印章相匹配，確保清點的現(xiàn)金金額與填寫的現(xiàn)金存款憑證相匹配，并且憑證上的每個要素都完全符合。都沒有錯誤后處理現(xiàn)金會計。匯款后，第一年現(xiàn)金存款憑證以簿記憑證為準，第二年現(xiàn)金存款憑證以客戶收據(jù)為準。第三十四條現(xiàn)場收款人收回的現(xiàn)金必須交給現(xiàn)金檢查人，帳簿渡邊杏，現(xiàn)場收款人親自檢查帳簿渡邊杏，未盤點的金額渡邊杏記入帳簿。第三十五條直列接管和清點工作必須在明確的視頻監(jiān)控范圍內(nèi)運行。第七章長度、短段和假幣處理第三十六條現(xiàn)場收款合同中，要

12、明確長度、單金、假幣處理過程。如果長、短、假幣發(fā)生時原則上要用我們銀行計算的實際金額記帳。第三十七條現(xiàn)金清點工作人員清點時，如果發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金現(xiàn)貨與現(xiàn)金存款證書填寫金額不一致(包括本金、單金、假幣等)，應立即通知合同存款人，并根據(jù)實際金額重新填寫現(xiàn)金存款憑證(重新填寫的憑證不加蓋預約印章，由合同存款人指定監(jiān)督人，可以重新填寫憑證)。協(xié)議中明確約定了填寫證明的方式，這來自于該承諾。第三十八條以上述理由重寫憑證時，應在憑證說明欄中填寫原因和原仇恨流金額，經(jīng)過盡職調(diào)查人的簽名，最終現(xiàn)金中心主管或網(wǎng)點柜臺經(jīng)理審查屬實，并簽署新編制的憑證。新填寫的現(xiàn)金存款憑證是簿記憑證和客戶收據(jù)，原現(xiàn)金存款憑證第一名是新現(xiàn)金

13、存款憑證的附件，第二名是將新現(xiàn)金存款憑證返還聯(lián)合退還合同儲戶。第三十九條：現(xiàn)金清點工作人員清點時發(fā)現(xiàn)假幣的，應當立即向合同儲戶來我們銀行辦理假幣征收程序，并按照現(xiàn)場收款合同和交接登記簿的相關規(guī)定通知收到假幣。第四十條門收取的金額發(fā)生長金、單金、假幣等差錯，應當按件登記銀行上門收款業(yè)務款箱（包）現(xiàn)金清點情況登記簿，合同儲戶簽名確認。第四十一條合同儲戶對我們銀行的現(xiàn)金清點環(huán)節(jié)有疑慮的，可以申請領取本金、短期貸款、假幣等我們銀行的視頻監(jiān)視視頻查詢申請，但必須得到分行保衛(wèi)部的批準同意。第八章教練和檢查第四十二條每行應將對現(xiàn)場收款業(yè)務的檢查納入全年檢查計劃，分公司運營管理部門至少每季度檢查現(xiàn)場收款業(yè)務，

14、檢查內(nèi)容包括：第一，檢查現(xiàn)場收款業(yè)務相關制度的實施情況。第二，確保訪問收款的合同儲戶都與我們銀行簽訂訪問收款合同。3.至少4次在線內(nèi)接管，檢查庫存的視頻監(jiān)視視頻，檢查每個鏈接操作的合規(guī)性。第四，確?，F(xiàn)場收款專用登記簿記錄詳細，符合實際情況。第五，確保現(xiàn)場收款專用箱子(包)的交接和包遵守。第六，現(xiàn)場收貨人檢查是否有擅自離開的情況。第四十三條開設銀杏，應每月與合同儲戶進行存款賬戶明細賬戶檢查。分公司監(jiān)控曹征中心應在每月初打印合同儲戶上個月的余額報表，與合同儲戶進行余額調(diào)節(jié)，并確保對帳單收據(jù)全部收回。check council center需要創(chuàng)建手動注冊表，以記錄對帳單的簽發(fā)和收回、剪輯存檔和按年度裝訂收回的對帳單收據(jù)。如果余額檢查不一致，曹征中心必須立即查明原因并加以糾正。如果有發(fā)現(xiàn)重大違反、違反紀律的問題，應立即報告分行相關部門調(diào)查。第九章緊急處理第四十四條突發(fā)事件應急工作遵循“以預防為主，以人為本，安全第一”的原則。第四十五條現(xiàn)場收款時，如果箱子(包)丟失、破損等情況發(fā)生，應立即報告分行保衛(wèi)部、運營管理部，并立即報警。第四十六條現(xiàn)場收取時，罪犯對現(xiàn)金實施搶劫犯罪，應按照本銀行的安全保衛(wèi)工作實例處理，保障職工人身安全，應選擇輪船向警察舉報。(威