第二章中央銀行法律制度.ppt

1、第二章 中央銀行法律制度,本章主要講授中央銀行法的概念、性質與地位，中國人民銀行的性質、法律地位、職能、組織機構、貨幣政策、金融監(jiān)督管理措施 等內(nèi)容,一、 中央銀行法概述（一）中央銀行的概念 （二）中央銀行法的概念、性質與地位 （三）中央銀行法的立法模式,（一）中央銀行的概念 1、中央銀行是負責制定和執(zhí)行國家貨幣政策，調(diào)節(jié)和控制貨幣流通和信用活動，根據(jù)公共金融服務，維護金融穩(wěn)定，依法實施金融監(jiān)管的特殊金融機構。 中央銀行一般具有發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行、金融調(diào)控和金融監(jiān)管等重要職能。,2、中央銀行的產(chǎn)生與發(fā)展 中央銀行產(chǎn)生的社會經(jīng)濟基礎 （1）統(tǒng)一發(fā)行銀行券的需要 （2）票據(jù)交換和結

2、算的需要 （3）貸款支持的需要 3、外國中央銀行產(chǎn)生與發(fā)展的歷史沿革 （1）初創(chuàng)階段 瑞典里克斯銀行,英格蘭銀行,英鎊票樣,（2）成長完善階段 （3）成熟發(fā)展階段 中央銀行的建立方式 中央銀行主要是通過兩種方式建立并發(fā)展起來的。第一種方式是從一般商業(yè)銀行演變而來，由國家立法逐步確定其中央銀行的地位。英國的英格蘭銀行是這種方式的典型。 第二種方式是直接建立中央銀行，如美國聯(lián)邦儲備體系。 4、中國中央銀行制度的建立與發(fā)展創(chuàng)新,5、中央銀行的類型 按機構設置劃分的中央銀行 （1）單一式中央銀行制度 （2）復合式中央銀行制度 （3）跨國式中央銀行制度 （4）準中央銀行制度 按資本金構成劃分的中央銀行

3、（1）國有資本的中央銀行 （2）國有資本和私人資本混合持股的中央銀行 （3）私人股份銀行 （4）會員集資的中央銀行 （5）資本為多國共有的中央銀行 （6）無資本的中央銀行,（二）中央銀行法立法 的概念、性質、地位 （三）中央銀行法立法 的立法模式,二 、中國人民銀行法律制度（一）中國人民銀行的性質與法律地位（二）中國人民銀行的職能與職責（三）中國人民銀行的組織機構（四）中國人民銀行的貨幣政策 1 貨幣政策目標 2 貨幣政策工具（五）中國人民銀行的金融監(jiān)督管理,(一)中國人民銀行的性質與法律地位,中央銀行的性質 1、作為國家機關，中央銀行與其他國家機關不同，為履行其職能，須經(jīng)營一定的銀行業(yè)務。

4、2、作為金融機構，中央銀行雖經(jīng)營特定銀行業(yè)務，但它又與普通銀行相區(qū)別，是為履行國家職能而從事業(yè)務經(jīng)營活動，仍屬國家機關的性質。,中國人民銀行的性質（第二條） 中國人民銀行是中華人民共和國的中央銀行。 中國人民銀行在國務院領導下，制定和執(zhí)行貨幣政策，防范和化解金融風險，維護金融穩(wěn)定。,中國人民銀行的法律地位1、對中央政府的隸屬性（第2條第2款，第5條）2、依法享有獨立性（第7條、第29、30條）,第五條 中國人民銀行就年度貨幣供應量、利率、匯率和國務院規(guī)定的其他重要事項作出的決定，報國務院批準后執(zhí)行。,第七條 中國人民銀行在國務院領導下依法獨立執(zhí)行貨幣政策，履行職責，開展業(yè)務，不受地方政府、各級

5、政府部門、社會團體 和個人的干涉。,第二十九條 中國人民銀行不得對政府財政透支，不得直接認購、包銷國債和其他政府債券。,第三十條 中國人民銀行不得向地方政府、各級政府部門提供貸款，不得向非銀行金融機構以及其他單位和個人提供貸款，但國務院決定中國人民銀行可以向特定的非銀行金融機構提供貸款的除外。 中國人民銀行不得向任何單位和個人提供擔保。,（二）中國人民銀行的職能與職責,中央銀行的職能 1、傳統(tǒng)表述 發(fā)行的銀行、銀行的銀行、政府的銀行 2、現(xiàn)代表述 服務、監(jiān)管和調(diào)控三大職能。,1、中國人民銀行的職能制定和執(zhí)行貨幣政策、維護金融穩(wěn)定和提供金融服務三項新的法定職能。,2、中國人民銀行的職責（第四條）

6、 （1）發(fā)布與履行其職責有關的命令和規(guī)章 （2）依法制定和執(zhí)行貨幣政策 （3）發(fā)行人民幣、管理人民幣流通 （4）監(jiān)督管理銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場 （5）實施外匯管理，監(jiān)督管理銀行間外匯市場 （6）監(jiān)督管理黃金市場 （7）持有、管理、經(jīng)營國家外匯儲備、黃金儲備 （8）經(jīng)理國庫,（9）維護支付結算、清算系統(tǒng)的正常運行 （10）指導、部署金融業(yè)反洗錢工作，負責反洗錢的資金監(jiān)測 （11）負責金融業(yè)的統(tǒng)計、調(diào)查、分析和預測 （12）作為國家的中央銀行，從事有關的國際金融活動 （13）國務院規(guī)定的其他職責,（三）中國人民銀行的組織機構 1、領導機構 2、咨詢議事機構 3、中國人民銀行的分支機構,

7、1、領導機構,第十一條 中國人民銀行實行行長負責制。行長領導中國人民銀行的工作，副行長協(xié)助行長工作。 中國人民銀行設行長一人，副行長若干人。 中國人民銀行行長的人選，根據(jù)國務院總理的提名，由全國人民代表大會決定；全國人民代表大會閉會期間，由全國人民代表大會常務委員會決定，由中華人民共和國主席任免。中國人民銀行副行長由國務院總理任免。,2、咨詢議事機構,第十二條 中國人民銀行設立貨幣政策委員會。貨幣政策委員會的職責、組成和工作程序，由國務院規(guī)定，報全國人民代表大會常務委員會備案。 中國人民銀行貨幣政策委員會應當在國家宏觀調(diào)控、貨幣政策制定和調(diào)整中，發(fā)揮重要作用。,1997年4月15日國務院發(fā)布中

8、國人民銀行貨幣政策委員會條例,貨幣政策委員會由人民銀行行長，副行長2人，國家計委副主任1人，國家經(jīng)貿(mào)委副主任1人，財政部副部長1人，國家外匯管理局局長、中國證監(jiān)會主席，國有獨資商業(yè)銀行行長2人，金融專家1人，共11人組成。 基本職責：在綜合分析國家宏觀經(jīng)濟形勢的基礎上，依據(jù)國家經(jīng)濟宏觀調(diào)控目標，討論貨幣政策事項，并提出建議。,3、分支機構,（四）中國人民銀行的貨幣政策,貨幣政策的含義及其意義 貨幣政策是中央銀行調(diào)節(jié)貨幣供求以實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟調(diào)控目標的方針和政策的總稱，是國家宏觀經(jīng)濟政策的重要組成部分。,1、貨幣政策目標 貨幣政策目標是中央銀行實施貨幣政策所要達到的目的。根據(jù)中央銀行對貨幣政策的影響

9、力和影響速度，通常把貨幣政策劃分為三個層次，即貨幣政策的最終目標、中介目標和操作目標。 通常認為貨幣政策最終目標有四個：穩(wěn)定物價、維持充分就業(yè)、促進經(jīng)濟增長、保持國際收支平衡。我國目前貨幣政策中介目標為貨幣供應量和信用總量，操作目標為短期利率和基礎貨幣中的準備金。,中國人民銀行的貨幣政策目標,第三條 貨幣政策目標是保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長。,2、貨幣政策工具 貨幣政策工具是中央銀行實現(xiàn)其政策目標的政策手段。可分為一般性貨幣政策工具、選擇性的貨幣政策工具和其他貨幣政策工具。 一般性貨幣政策工具，是指中央銀行所采用的、對整個金融系統(tǒng)的貨幣信用的擴張與緊縮產(chǎn)生全面性或一般性影響的手段。

10、一般包括法定存款準備金率、調(diào)整再貼現(xiàn)率和公開市場操作。,選擇性的貨幣政策工具 選擇性的貨幣政策工具是指中央銀行用來調(diào)整某些商業(yè)銀行或某種信用活動的貨幣政策工具。 （1）證券市場信用管理 （2）消費信用管理 （3）不動產(chǎn)信用控制 其他貨幣政策工具 （1）直接信用控制，是指中央銀行依法對商業(yè)銀行等金融機構擴大信用業(yè)務活動直接干預的行為。 （2）其他間接的貨幣政策工具。,中國人民銀行的貨幣政策工具（第23條） （1）存款準備金政策 （2）中央銀行基準利率政策 （3）再貼現(xiàn)政策 （4）再貸款政策 （5）公開市場業(yè)務 （6）其他貨幣政策,存款準備金,存款準備金是指金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要

11、而準備的資金，金融機構按規(guī)定向中央銀行繳納的存款準備金占其存款總額的比例就是存款準備金率。存款準備金制度是在中央銀行體制下建立起來的，世界上美國最早以法律形式規(guī)定商業(yè)銀行向中央銀行繳存存款準備金。存款準備金制度的初始作用是保證存款的支付和清算，之后才逐漸演變成為貨幣政策工具，中央銀行通過調(diào)整存款準備金率，影響金融機構的信貸資金供應能力，從而間接調(diào)控貨幣供應量。,公開市場業(yè)務,在多數(shù)發(fā)達國家，公開市場操作是中央銀行吞吐基礎貨幣，調(diào)節(jié)市場流動性的主要貨幣政策工具，通過中央銀行與指定交易商進行有價證券和外匯交易，實現(xiàn)貨幣政策調(diào)控目標。中國公開市場操作包括人民幣操作和外匯操作兩部分。外匯公開市場操作1

12、994年3月啟動，人民幣公開市場操作1998年5月26日恢復交易，規(guī)模逐步擴大。1999年以來，公開市場操作已成為中國人民銀行貨幣政策日常操作的重要工具，對于調(diào)控貨幣供應量、調(diào)節(jié)商業(yè)銀行流動性水平、引導貨幣市場利率走勢發(fā)揮了積極的作用。,（五）中國人民銀行的金融監(jiān)管,金融監(jiān)管的概念 金融監(jiān)管是金融監(jiān)督管理的簡稱，有廣義和狹義之分。狹義的監(jiān)管僅指國家專門金融監(jiān)管機構的金融監(jiān)管。廣義的金融監(jiān)管還包括國家其他機構如審計、財政、稅務等對金融業(yè)的監(jiān)管。金融機構內(nèi)部自律監(jiān)管、金融行業(yè)自律機構的監(jiān)管以及社會鑒證機構的監(jiān)管。,1、中國人民銀行金融監(jiān)管職能的演變 2、中國人民銀行金融監(jiān)管的目的 3、中國人民銀行

13、金融市場監(jiān)管 （1）銀行間同業(yè)拆借市場和銀行間債券市場 （2）黃金市場 （3）實施外匯管理, 銀行間外匯市場 （4）管理支付結算、清算 4、中國人民銀行的檢查監(jiān)督權:直接檢查監(jiān)督權、建議檢查權、全面檢查監(jiān)督權 5、中國人民銀行有權要求銀行業(yè)金融機構報送有關報表資料 6、監(jiān)管信息共享機制 復習思考題 1、什么是中央銀行？中央銀行的職能？ 2、簡述中國人民銀行的職能與職責。 3、試述中國人民銀行的獨立性。 4、試述中國人民銀行金融調(diào)控職能。 5、簡述中央銀行的業(yè)務范圍、特點及其原則。 6、簡述貨幣政策的含義及意義。 7、試述中國人民銀行的貨幣政策工具。 8、什么是金融監(jiān)管？它的目的、原則？ 9、簡述中國人民銀行對金融市場的監(jiān)管包括哪些方面。 10、試述中央銀行貨幣政策與金融監(jiān)管職能剝離的理論與實踐。 中央銀行的業(yè)務 一、中央銀行的業(yè)務及其基本原則 （一）中央銀行的業(yè)務范圍 （二）中央銀行業(yè)務活動的特點 （1）不以營利為目的 （2）不經(jīng)營普通銀行業(yè)務 （3）以國家機關的名義和身份開展業(yè)務活動 （4）資產(chǎn)具有高度流動性 （三）中央銀行開展業(yè)務的基本原則 （1）守法原則 （2）市場原則,(六)中國人民銀行的業(yè)務 1、負債業(yè)務 （1）發(fā)行人民幣 （2）吸收財政性存款 （3）集中