資產(chǎn)規(guī)劃協(xié)議書

資產(chǎn)規(guī)劃協(xié)議書?甲方（委托人）：姓名：__________________性別：__________________身份證號(hào)碼：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________乙方（受托人）：名稱：__________________統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：__________________法定代表人：__________________聯(lián)系地址：__________________聯(lián)系電話：__________________鑒于甲方希望對(duì)其資產(chǎn)進(jìn)行全面規(guī)劃，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的合理配置、保值增值及風(fēng)險(xiǎn)防控等目標(biāo)，并基于對(duì)乙方專業(yè)能力和信譽(yù)的認(rèn)可，特委托乙方為其提供資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。雙方經(jīng)友好協(xié)商，依據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，就甲方資產(chǎn)規(guī)劃事宜達(dá)成如下協(xié)議：一、服務(wù)內(nèi)容及標(biāo)的物描述（一）服務(wù)內(nèi)容概述乙方將為甲方提供涵蓋但不限于以下方面的資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)：1.全面評(píng)估甲方現(xiàn)有資產(chǎn)狀況，包括但不限于現(xiàn)金、存款、房產(chǎn)、車輛、投資（股票、基金、債券等）、知識(shí)產(chǎn)權(quán)等各類資產(chǎn)的詳細(xì)情況。2.根據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)等因素，制定個(gè)性化的資產(chǎn)規(guī)劃方案，明確資產(chǎn)配置策略，包括不同資產(chǎn)類別在總資產(chǎn)中的占比、投資期限、預(yù)期收益等。3.協(xié)助甲方進(jìn)行投資決策，提供投資建議，推薦合適的投資產(chǎn)品，并對(duì)投資產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。4.持續(xù)跟蹤和監(jiān)控甲方資產(chǎn)的運(yùn)作情況，定期對(duì)資產(chǎn)規(guī)劃方案進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，確保方案的有效性和適應(yīng)性。5.為甲方提供稅務(wù)籌劃建議，合法降低稅務(wù)負(fù)擔(dān)，提高資產(chǎn)綜合收益。6.根據(jù)甲方需求，協(xié)助進(jìn)行資產(chǎn)傳承規(guī)劃，包括但不限于遺囑制定、信托設(shè)立等，確保資產(chǎn)順利傳承給指定受益人。（二）標(biāo)的物詳細(xì)說明1.現(xiàn)有資產(chǎn)狀況現(xiàn)金及存款：甲方目前持有的現(xiàn)金金額為______元，分別存于______銀行（賬號(hào)：______）、______銀行（賬號(hào)：______）等，各賬戶的余額及近期交易情況如下：[詳細(xì)列出各賬戶的余額、近三個(gè)月內(nèi)的存入和支出金額及主要用途等]。房產(chǎn)：甲方擁有位于______市______區(qū)______路______號(hào)______棟______單元______室的房產(chǎn)一套，建筑面積為______平方米，購(gòu)買價(jià)格為______元，目前市場(chǎng)估值約為______元。該房產(chǎn)為[產(chǎn)權(quán)性質(zhì)，如商品房、經(jīng)濟(jì)適用房等]，產(chǎn)權(quán)登記情況為[詳細(xì)說明產(chǎn)權(quán)人、共有情況等]。此外，甲方還在______市______區(qū)______路______號(hào)擁有一處商鋪，建筑面積為______平方米，購(gòu)買價(jià)格為______元，市場(chǎng)估值約為______元，目前處于[出租/空置]狀態(tài)，租金收益情況為[如有租金，詳細(xì)說明月租金金額、租賃期限等]。車輛：甲方名下有一輛______品牌______型號(hào)的汽車，車牌號(hào)為______，購(gòu)買時(shí)間為______年，購(gòu)置價(jià)格為______元，目前市場(chǎng)價(jià)值約為______元。該車主要用于[日常通勤/商務(wù)出行等具體用途]。投資資產(chǎn)股票投資：甲方持有______公司股票______股，成本價(jià)為每股______元，當(dāng)前市值為每股______元，該股票所屬行業(yè)為______，公司主要業(yè)務(wù)包括______[簡(jiǎn)要介紹公司業(yè)務(wù)范圍]?；鹜顿Y：甲方投資了______基金，份額為______份，購(gòu)買金額為______元，該基金的類型為______[如股票型、債券型、混合型等]，投資風(fēng)格為______[如價(jià)值投資、成長(zhǎng)投資等]，基金管理人是______公司，基金托管人為______銀行。債券投資：甲方擁有面值為______元的______債券，票面利率為______%，剩余期限為______年，購(gòu)買價(jià)格為______元，目前市場(chǎng)價(jià)格為______元。該債券的發(fā)行主體為______[介紹債券發(fā)行主體的基本情況]。知識(shí)產(chǎn)權(quán)：甲方擁有一項(xiàng)[專利類型，如發(fā)明專利、實(shí)用新型專利、外觀設(shè)計(jì)專利等]專利，專利名稱為______，專利號(hào)為______，該專利目前處于[申請(qǐng)階段/授權(quán)階段/有效期限等具體狀態(tài)]，評(píng)估價(jià)值約為______元。此外，甲方還擁有一項(xiàng)軟件著作權(quán)，軟件名稱為______，登記號(hào)為______，其市場(chǎng)應(yīng)用前景及潛在收益情況為______[簡(jiǎn)要說明]。2.規(guī)劃目標(biāo)資產(chǎn)短期目標(biāo)資產(chǎn)：在未來______個(gè)月內(nèi)，通過合理投資，使甲方的閑置資金實(shí)現(xiàn)年化收益率達(dá)到______%左右的增值目標(biāo)，預(yù)計(jì)新增資產(chǎn)價(jià)值為______元。中期目標(biāo)資產(chǎn)：至______年，通過資產(chǎn)配置優(yōu)化，使甲方的可投資資產(chǎn)規(guī)模增長(zhǎng)至______元，其中房產(chǎn)投資占比調(diào)整至______%，投資性金融資產(chǎn)占比調(diào)整至______%，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)的穩(wěn)健增值和風(fēng)險(xiǎn)分散。長(zhǎng)期目標(biāo)資產(chǎn)：為保障甲方退休后的生活質(zhì)量，至______年，通過持續(xù)的資產(chǎn)規(guī)劃和積累，確保甲方擁有足夠的養(yǎng)老金資產(chǎn)，預(yù)計(jì)養(yǎng)老金資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到______元，其中養(yǎng)老金的來源包括個(gè)人儲(chǔ)蓄、投資收益、養(yǎng)老保險(xiǎn)金等，投資組合中穩(wěn)健型資產(chǎn)占比不低于______%，以應(yīng)對(duì)退休后的生活開支和可能的醫(yī)療費(fèi)用等支出。同時(shí)，通過合理的資產(chǎn)傳承規(guī)劃，確保甲方的資產(chǎn)能夠按照其意愿順利傳承給指定受益人，傳承資產(chǎn)價(jià)值預(yù)計(jì)不少于______元。二、雙方權(quán)利與義務(wù)（一）甲方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)了解乙方提供的資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)內(nèi)容、流程、方法及相關(guān)信息。有權(quán)要求乙方按照本協(xié)議約定及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，為其提供專業(yè)、準(zhǔn)確、及時(shí)的資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。對(duì)乙方制定的資產(chǎn)規(guī)劃方案享有知情權(quán)、建議權(quán)和最終決定權(quán)。甲方有權(quán)根據(jù)自身實(shí)際情況和意愿，對(duì)方案提出修改意見，乙方應(yīng)根據(jù)甲方要求進(jìn)行合理調(diào)整。有權(quán)監(jiān)督乙方對(duì)其資產(chǎn)的管理和運(yùn)作情況，要求乙方定期提供資產(chǎn)報(bào)告，詳細(xì)說明資產(chǎn)的變動(dòng)情況、投資收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等。在乙方違反本協(xié)議約定或法律法規(guī)規(guī)定，損害甲方利益時(shí)，有權(quán)要求乙方承擔(dān)違約責(zé)任，并采取法律措施維護(hù)自身合法權(quán)益。2.義務(wù)向乙方如實(shí)提供與資產(chǎn)規(guī)劃相關(guān)的各類信息，包括但不限于個(gè)人財(cái)務(wù)狀況、收入來源、支出情況、投資經(jīng)歷、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)、家庭成員信息、資產(chǎn)權(quán)屬證明等資料，并保證所提供信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性和合法性。若因甲方提供虛假信息導(dǎo)致資產(chǎn)規(guī)劃方案失誤或給甲方造成損失的，甲方應(yīng)自行承擔(dān)全部責(zé)任。按照本協(xié)議約定向乙方支付服務(wù)費(fèi)用。積極配合乙方開展工作，按照乙方的要求提供必要的協(xié)助和支持，如簽署相關(guān)文件、辦理資產(chǎn)轉(zhuǎn)移手續(xù)、提供投資決策所需信息等。在資產(chǎn)規(guī)劃過程中，尊重乙方的專業(yè)意見和建議，根據(jù)乙方的合理要求及時(shí)調(diào)整自身的理財(cái)行為和決策。未經(jīng)乙方書面同意，甲方不得擅自變更或終止本協(xié)議約定的資產(chǎn)規(guī)劃方案，否則應(yīng)承擔(dān)由此給乙方造成的損失。（二）乙方權(quán)利與義務(wù)1.權(quán)利有權(quán)要求甲方按照本協(xié)議約定提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的相關(guān)信息資料，以便開展資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。根據(jù)甲方的資產(chǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、理財(cái)目標(biāo)等因素，獨(dú)立制定合理的資產(chǎn)規(guī)劃方案，并按照專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和行業(yè)規(guī)范進(jìn)行資產(chǎn)配置和管理。按照本協(xié)議約定收取服務(wù)費(fèi)用。在甲方違反本協(xié)議約定，不配合乙方工作或未能按時(shí)支付服務(wù)費(fèi)用時(shí)，有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并要求甲方承擔(dān)違約責(zé)任。2.義務(wù)遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，為甲方提供專業(yè)、誠(chéng)信、勤勉盡責(zé)的資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)。乙方應(yīng)具備從事相關(guān)資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)所需的專業(yè)資質(zhì)和經(jīng)驗(yàn)，其工作人員應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)知識(shí)和技能，并持續(xù)接受培訓(xùn)和教育，以保持專業(yè)水平的更新和提升。對(duì)甲方提供的所有信息嚴(yán)格保密，未經(jīng)甲方書面同意，不得向任何第三方披露。法律另有規(guī)定或監(jiān)管要求的除外。根據(jù)甲方的具體情況和需求，制定科學(xué)合理、切實(shí)可行的資產(chǎn)規(guī)劃方案，并向甲方詳細(xì)解釋方案內(nèi)容、實(shí)施步驟、預(yù)期效果及可能存在的風(fēng)險(xiǎn)等。在方案實(shí)施過程中，根據(jù)市場(chǎng)變化、甲方情況變動(dòng)等因素，及時(shí)對(duì)方案進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，確保方案始終符合甲方的利益和目標(biāo)。定期向甲方提供資產(chǎn)報(bào)告，詳細(xì)匯報(bào)資產(chǎn)的運(yùn)作情況、投資收益情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況等，報(bào)告周期為[月度/季度/半年度/年度]。同時(shí)，應(yīng)根據(jù)甲方的要求，隨時(shí)提供關(guān)于特定資產(chǎn)或投資項(xiàng)目的詳細(xì)信息和分析建議。以甲方的利益為出發(fā)點(diǎn)，謹(jǐn)慎管理和運(yùn)作甲方資產(chǎn)。在進(jìn)行投資決策時(shí)，充分考慮甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，選擇合適的投資產(chǎn)品和投資時(shí)機(jī)，確保資產(chǎn)的安全性、流動(dòng)性和收益性。因乙方故意或重大過失導(dǎo)致甲方資產(chǎn)損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。三、服務(wù)費(fèi)用及支付方式（一）服務(wù)費(fèi)用金額甲方應(yīng)向乙方支付的服務(wù)費(fèi)用為人民幣_(tái)_____元。此費(fèi)用涵蓋乙方為甲方提供資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)過程中涉及的方案制定、投資建議、資產(chǎn)監(jiān)控、稅務(wù)籌劃、資產(chǎn)傳承規(guī)劃等各項(xiàng)服務(wù)內(nèi)容所需的成本及乙方應(yīng)得的合理利潤(rùn)。（二）支付方式1.甲方應(yīng)在本協(xié)議簽訂之日起______個(gè)工作日內(nèi)，向乙方支付服務(wù)費(fèi)用的______%，即人民幣_(tái)_____元作為首期費(fèi)用。2.在乙方為甲方制定并提交資產(chǎn)規(guī)劃方案，經(jīng)甲方書面確認(rèn)后的______個(gè)工作日內(nèi)，甲方向乙方支付服務(wù)費(fèi)用的______%，即人民幣_(tái)_____元。3.剩余服務(wù)費(fèi)用的______%，即人民幣_(tái)_____元，在本協(xié)議履行滿______個(gè)月后的______個(gè)工作日內(nèi)支付。若甲方未能按照上述約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按照未支付金額的______%向乙方支付違約金。逾期超過______日的，乙方有權(quán)暫停服務(wù)，并要求甲方支付已完成服務(wù)對(duì)應(yīng)的費(fèi)用及違約金，同時(shí)乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方承擔(dān)因此給乙方造成的全部損失。四、保密條款雙方應(yīng)對(duì)在履行本協(xié)議過程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私及其他機(jī)密信息予以保密。未經(jīng)對(duì)方書面同意，任何一方不得向任何第三方披露或使用該等信息。本條款的保密期限為自本協(xié)議生效之日起______年。五、違約責(zé)任（一）甲方違約責(zé)任1.若甲方未按照本協(xié)議約定向乙方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的相關(guān)信息資料，導(dǎo)致乙方無(wú)法正常開展資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)或造成資產(chǎn)規(guī)劃方案失誤的，甲方應(yīng)承擔(dān)全部責(zé)任，并賠償乙方因此遭受的直接損失和可得利益損失。2.甲方未按照本協(xié)議約定支付服務(wù)費(fèi)用的，應(yīng)按照本協(xié)議約定承擔(dān)逾期付款違約金。若逾期超過一定期限，乙方有權(quán)解除本協(xié)議，并要求甲方支付已完成服務(wù)對(duì)應(yīng)的費(fèi)用及違約金，同時(shí)甲方應(yīng)賠償乙方因解除協(xié)議而遭受的全部損失。3.未經(jīng)乙方書面同意，甲方擅自變更或終止本協(xié)議約定的資產(chǎn)規(guī)劃方案，給乙方造成損失的，甲方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。（二）乙方違約責(zé)任1.若乙方違反法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，未為甲方提供專業(yè)、誠(chéng)信、勤勉盡責(zé)的資產(chǎn)規(guī)劃服務(wù)，導(dǎo)致甲方遭受損失的，乙方應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。賠償范圍包括甲方的直接損失和可得利益損失。2.乙方未按照本協(xié)議約定對(duì)甲方提供的信息保密，或因故意或重大過失向第三方披露甲方信息的，應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任。乙方應(yīng)采取措施消除不利影響，并賠償甲方因此遭受的全部損失。3.乙方未按照本協(xié)議約定及時(shí)制定、調(diào)整資產(chǎn)規(guī)劃方案或提供資產(chǎn)報(bào)告，影響甲方資產(chǎn)規(guī)劃目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。乙方應(yīng)根據(jù)甲方的要求，盡快完善相關(guān)工作，并賠償甲方因此遭受的合理?yè)p失。六、爭(zhēng)議解決本協(xié)議的簽訂、履行、解釋及爭(zhēng)議解決均適用中華人民共和國(guó)法律。雙方在履行本協(xié)議過程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。七、其他條款1.本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生