金融行業(yè)市場風險評估免責書

金融行業(yè)市場風險評估免責書合同編號：__________甲方（金融機構名稱）：法定代表人：地址：聯系方式：電子郵箱：乙方（客戶姓名）：身份證號碼：地址：聯系方式：電子郵箱：一、引言1.1背景金融市場的不斷發(fā)展，市場風險日益凸顯。為了幫助客戶更好地了解市場風險，并明確金融機構和客戶在風險評估過程中的權利和義務，特制定本免責書。1.2目的本免責書的目的在于對金融行業(yè)市場風險進行評估，并在評估過程中明確雙方的責任和義務，以保護雙方的合法權益。二、定義與解釋2.1定義在本免責書中，下列術語具有以下含義：（1）“市場風險”指因市場價格波動、利率變化、匯率波動等因素導致的投資損失風險。（2）“評估報告”指金融機構根據本免責書的要求，對市場風險進行評估后所出具的報告。（3）“工作日”指除法定節(jié)假日和休息日以外的正常工作日。2.2解釋規(guī)則（1）本免責書的解釋應遵循誠實信用、公平合理的原則。（2）如本免責書中的條款存在歧義，應按照通常的理解進行解釋。如仍存在爭議，雙方應通過友好協商解決。三、評估范圍與方法3.1評估范圍金融機構將對以下方面進行市場風險評估：（1）乙方的投資目標、風險承受能力和投資經驗。（2）乙方擬投資的金融產品的市場風險特征。（3）市場的宏觀經濟環(huán)境、行業(yè)發(fā)展趨勢和相關政策法規(guī)對投資的影響。3.2評估方法金融機構將采用以下方法進行市場風險評估：（1）問卷調查：通過向乙方發(fā)放問卷，了解乙方的投資目標、風險承受能力和投資經驗等信息。（2）數據分析：對市場的宏觀經濟數據、行業(yè)數據和金融產品的歷史數據進行分析，評估市場風險。（3）專家評估：邀請相關領域的專家對市場風險進行評估和分析。四、市場風險因素4.1宏觀經濟因素宏觀經濟因素是影響市場風險的重要因素之一，包括但不限于以下方面：（1）經濟增長：經濟增長速度的變化會對市場需求和企業(yè)盈利產生影響，從而影響金融市場的價格波動。（2）通貨膨脹：通貨膨脹率的高低會影響貨幣的購買力和實際利率，進而影響金融資產的價格。（3）利率政策：央行的利率政策調整會對市場利率產生影響，從而影響債券、貸款等金融產品的價格。（4）匯率波動：匯率的波動會對國際貿易和跨境投資產生影響，進而影響相關金融資產的價格。4.2行業(yè)因素行業(yè)因素也是影響市場風險的重要因素之一，包括但不限于以下方面：（1）行業(yè)競爭：行業(yè)內的競爭程度會影響企業(yè)的市場份額和盈利能力，從而影響相關金融資產的價格。（2）行業(yè)發(fā)展趨勢：行業(yè)的發(fā)展趨勢和技術創(chuàng)新會對企業(yè)的未來發(fā)展產生影響，進而影響相關金融資產的價格。（3）行業(yè)政策：對行業(yè)的監(jiān)管政策和扶持政策會對行業(yè)的發(fā)展產生影響，從而影響相關金融資產的價格。4.3公司特定因素公司特定因素是指與特定公司相關的因素，包括但不限于以下方面：（1）公司財務狀況：公司的財務狀況，如盈利能力、償債能力和現金流狀況等，會影響公司的股票價格和債券價格。（2）公司治理結構：公司的治理結構和管理層素質會影響公司的經營決策和發(fā)展前景，從而影響公司的股票價格。（3）公司重大事件：公司的重大事件，如并購、重組、重大訴訟等，會對公司的股價產生重大影響。五、風險評估結果5.1風險等級劃分根據市場風險評估的結果，將乙方的風險承受能力劃分為以下等級：（1）低風險承受能力：適合投資低風險的金融產品，如國債、貨幣基金等。（2）中低風險承受能力：適合投資中低風險的金融產品，如債券基金、銀行理財產品等。（3）中等風險承受能力：適合投資中等風險的金融產品，如股票型基金、混合基金等。（4）中高風險承受能力：適合投資中高風險的金融產品，如股指期貨、外匯交易等。（5）高風險承受能力：適合投資高風險的金融產品，如期貨、期權等。5.2評估結果說明金融機構將根據乙方的風險承受能力評估結果，為乙方提供相應的投資建議。評估結果僅供乙方參考，乙方應根據自己的實際情況和投資目標，謹慎做出投資決策。同時市場風險是動態(tài)變化的，乙方的風險承受能力也可能會時間的推移而發(fā)生變化。因此，乙方應定期進行風險評估，以便及時調整投資策略。六、免責聲明6.1一般免責聲明（1）金融機構在進行市場風險評估時，將依據公開信息和專業(yè)知識進行評估，但無法保證評估結果的準確性和完整性。（2）金融機構對因市場風險導致的投資損失不承擔任何責任，包括但不限于因市場價格波動、利率變化、匯率波動等因素導致的投資損失。（3）乙方應自行承擔投資決策的風險，金融機構的投資建議僅供參考，不構成對乙方的投資擔?；虺兄Z。6.2特定情形免責（1）如因不可抗力、戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力因素導致的投資損失，金融機構不承擔任何責任。（2）如因政策調整、法律法規(guī)變化等因素導致的投資損失，金融機構不承擔任何責任。（3）如因乙方提供的信息不真實、不準確或不完整導致的投資損失，金融機構不承擔任何責任。七、客戶的權利與義務7.1客戶的權利（1）乙方有權要求金融機構按照本免責書的要求進行市場風險評估，并及時獲得評估結果。（2）乙方有權根據自己的風險承受能力和投資目標，選擇適合自己的金融產品。（3）乙方有權對金融機構的評估過程和評估結果提出異議，并要求金融機構進行解釋和說明。7.2客戶的義務（1）乙方應如實提供自己的投資目標、風險承受能力和投資經驗等信息，以便金融機構進行準確的市場風險評估。（2）乙方應認真閱讀并理解本免責書的內容，如有疑問應及時向金融機構咨詢。（3）乙方應根據自己的風險承受能力和投資目標，謹慎做出投資決策，并自行承擔投資風險。八、金融機構的權利與義務8.1金融機構的權利（1）金融機構有權根據本免責書的要求，對乙方的市場風險承受能力進行評估。（2）金融機構有權根據市場情況和乙方的風險承受能力，為乙方提供投資建議。（3）金融機構有權對乙方提供的信息進行核實和審查。8.2金融機構的義務（1）金融機構應按照本免責書的要求，客觀、公正地進行市場風險評估，并及時向乙方出具評估報告。（2）金融機構應向乙方充分揭示投資風險，為乙方提供專業(yè)的投資建議和咨詢服務。（3）金融機構應保守乙方的商業(yè)秘密和個人隱私，不得泄露乙方的信息。九、信息披露與保密9.1信息披露（1）金融機構應按照法律法規(guī)和監(jiān)管要求，及時向乙方披露與投資相關的信息，包括但不限于金融產品的風險特征、收益情況、投資策略等。（2）乙方有權要求金融機構提供與投資相關的信息，金融機構應在合理的時間內予以答復。9.2保密義務（1）雙方應對在本免責書履行過程中知悉的對方商業(yè)秘密和個人隱私予以保密，未經對方書面同意，不得向任何第三方披露。（2）本條款的保密義務在本免責書終止后仍然有效，直至相關信息不再具有保密價值。十、合同的變更與終止10.1合同的變更（1）本免責書的任何變更或補充須經雙方書面協商一致，并簽署相關的變更或補充協議。（2）如法律法規(guī)或監(jiān)管要求發(fā)生變化，金融機構有權根據變化情況對本免責書進行相應的變更，但應提前通知乙方。10.2合同的終止（1）在本免責書有效期內，如乙方提出終止本免責書，應提前書面通知金融機構，并按照金融機構的要求辦理相關手續(xù)。（2）如金融機構發(fā)覺乙方存在違反本免責書的行為，有權提前終止本免責書，并追究乙方的違約責任。（3）本免責書期滿后，如雙方未提出續(xù)簽或變更要求，則本免責書自動終止。十一、法律適用與爭議解決11.1法律適用本免責書的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律法規(guī)]。11.2爭議解決方式（1）雙方在本免責書履行過程中如發(fā)生爭議，應首先通過友好協商解決；協商不成的，任何一方均有權向有管轄權的人民法院提起訴訟。（2）在爭議解決期間，雙方應繼續(xù)履行本免責書中除爭議事項以外的其他條款。十二、通知與送達12.1通知的方式雙方之間的通知應以書面形式作出，包括但不限于信函、傳真、郵件等。通知的送達地址以本免責書中雙方約定的地址為準。12.2送達的認定（1）如以信函方式送達，在投郵后第[具體天數]個工作日視為送達。（2）如以傳真方式送達，在傳真發(fā)送成功后視為送達。（3）如以郵件方式送達，在郵件發(fā)送成功后視為送達。十三、其他條款13.1不可抗力（1）如因不可抗力事件導致一方無法履行本免責書的義務，該方不承擔違約責任，但應及時通知對方，并提供相關證明文件。（2）不可抗力事件消除后，雙方應繼續(xù)履行本免責書的義務。13.2稅費承擔雙方應按照法律法規(guī)的規(guī)定各自承擔因本免責書的簽訂和履行而產生的稅費。13.3完整協議本免責書構成雙方之間關于市場風險評估的完整協議，取代雙方之前的任何口頭或書面協議。十四、附則14.1合同份數本免責書一式兩份，甲