風險評估與防范制度

風險評估與防范制度第一章總則第一條目的和依據(jù)為確保企業(yè)的安全穩(wěn)定運營，維護企業(yè)的發(fā)展利益，防范各類風險對企業(yè)造成的損失，特訂立本《風險評估與防范制度》（以下簡稱本制度）。本制度依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)、企業(yè)內(nèi)部管理制度和相關(guān)規(guī)范，旨在規(guī)范和引導企業(yè)風險評估工作，明確風險管理的職責、流程和措施，促進企業(yè)風險防范和掌控的有效實施。第二條適用范圍本制度適用于企業(yè)內(nèi)全部部門、職能單位和全體員工，涉及企業(yè)涉及的各類風險評估與防范工作。第三條定義風險評估：指對可能發(fā)生的風險進行系統(tǒng)分析、評估和預(yù)警的過程，用以確定風險的性質(zhì)、程度和優(yōu)先級。風險防范：指采取措施和方法，防備和減少各類風險的發(fā)生和對企業(yè)造成的損失。第二章風險評估第四條分類和等級依據(jù)風險的性質(zhì)和影響程度，將風險分為以下三類：一般風險：指在企業(yè)正常運營過程中可能發(fā)生的常規(guī)風險，對企業(yè)的正常運營和發(fā)展有肯定的影響，但可以通過常規(guī)的管理手段和應(yīng)急措施進行掌控和化解。重點風險：指對企業(yè)正常運營和發(fā)展具有重點影響的風險，可能導致嚴重的經(jīng)濟損失、聲譽損害等，需要采取特地的管理措施和緊急應(yīng)對預(yù)案。災(zāi)難性風險：指可能對企業(yè)正常運營和發(fā)展造成災(zāi)難性后果的風險，可能導致企業(yè)破產(chǎn)、關(guān)閉等重點災(zāi)難，需要高度重視并采取全面、細致的管理和防范措施。第五條風險評估流程風險評估由企業(yè)風險管理部門負責組織和實施，流程如下：風險識別：通過定期綜合分析企業(yè)運營情況、行業(yè)動態(tài)、政策法規(guī)等信息，識別潛在風險因素。風險分析：對識別出的風險因素進行認真分析，包含風險的性質(zhì)、產(chǎn)生原因、可能的影響范圍和程度。風險評估：綜合風險分析結(jié)果，確定風險的等級和優(yōu)先級，并進行風險評估報告的編制。風險監(jiān)控：對已評估的風險進行動態(tài)監(jiān)測，緊密關(guān)注風險的變動和演化趨勢，及時采取風險掌控措施。風險應(yīng)對：對于已發(fā)生或即將發(fā)生的風險事件，依據(jù)已有的應(yīng)對預(yù)案和操作規(guī)程進行處理和防范。第六條風險評估報告風險評估報告是風險評估工作的緊要成績，應(yīng)包含以下內(nèi)容：風險識別和分析的基本情況：包含風險識別的來源、分析方法和依據(jù)的數(shù)據(jù)資料。風險等級和優(yōu)先級確實定：依據(jù)風險的性質(zhì)和影響程度，確定風險的等級和優(yōu)先級。風險評估結(jié)果的綜述：對評估結(jié)果進行綜合概述，重點突出需要關(guān)注的風險。風險掌控和防范的建議：依據(jù)評估結(jié)果，提出相應(yīng)的風險掌控和防范建議，包含改進措施和管理方法。第七條定期評估與修訂為保持風險評估的及時性和準確性，企業(yè)應(yīng)定期對風險評估結(jié)果進行追蹤評估和修訂。具體流程如下：風險追蹤評估：依照肯定的時間周期，對已評估的風險進行重新評估，了解風險的變動情況，及時調(diào)整風險等級和優(yōu)先級。修訂風險評估報告：依據(jù)風險追蹤評估的結(jié)果，對風險評估報告進行修訂，更新風險掌控和防范建議。第八條風險管理責任企業(yè)領(lǐng)導：負責訂立和推動風險評估與防范的戰(zhàn)略和政策，保證風險管理工作的有效實施和監(jiān)督。風險管理部門：負責組織和實施風險評估的相關(guān)工作，訂立風險評估的標準和方法，并協(xié)調(diào)各部門共同參加風險管理工作。各部門和單位：依照風險管理部門的統(tǒng)一部署，對本部門或單位的風險進行評估，并采取相應(yīng)的防范措施。員工：要樂觀參加風險評估和防范工作，加強風險意識，自發(fā)遵守企業(yè)風險管理制度和規(guī)定。第三章風險防范第九條防范措施建立完善的內(nèi)部掌控制度，確保風險的防備、掌控和處理措施的有效實施。加強員工的培訓和教育，提高員工的風險意識和應(yīng)對本領(lǐng)。定期組織模擬演練和應(yīng)急演練，加強對突發(fā)事件的應(yīng)對本領(lǐng)和危機管理本領(lǐng)。加強對外部安全環(huán)境的監(jiān)測和防范，確保企業(yè)的安全和穩(wěn)定運營。第十條風險應(yīng)對預(yù)案針對各類風險訂立相應(yīng)的應(yīng)對預(yù)案，包含災(zāi)難性風險和重點風險的應(yīng)急預(yù)案和緊急處理程序。預(yù)案應(yīng)包含組織機構(gòu)、責任分工、應(yīng)對措施、資源保障、協(xié)調(diào)機制等內(nèi)容，并進行定期修訂和演練。第十一條信息安全管理加強對企業(yè)信息的保護和管理，建立健全的信息安全管理制度和技術(shù)防范措施。提升網(wǎng)絡(luò)安全防護本領(lǐng)，加強對網(wǎng)絡(luò)攻擊和數(shù)據(jù)泄露的防范和監(jiān)測。第十二條風險管理考核風險管理部門應(yīng)依照相關(guān)規(guī)定，訂立風險管理考核制度和指標體系，對各部門和相關(guān)人員的風險管理工作進行考核。第四章附則第十三條本制度的解釋和修訂對本制度的解釋權(quán)和修訂權(quán)歸企業(yè)風險管理部門全部，對本制度的任何修改和解釋應(yīng)經(jīng)企業(yè)領(lǐng)導同意并公告于企業(yè)內(nèi)部。第十四條本制度的實施和監(jiān)督本制度由企業(yè)風險