農(nóng)商銀行青羊支行2022年2月反洗錢測試題

農(nóng)商銀行青羊支行2022年2月反洗錢測試題一、單項選擇題（每題5分）1.在識別單位客戶受益所有人時，若單位客戶股權構成中，政府持股占比達50%及以上，應（）[單選題]*A.識別法定代表人\單位負責人B.持股比例大于等于25%的自然人C.識別法定代表人\單位負責人，以及持股比例大于等于25%的自然人(正確答案)2.分公司開立單位結算賬戶時，開戶申請書上“控股股東或?qū)嶋H控制人信息”欄應填寫（）。[單選題]*A.分公司負責人B.總公司的控股股東或?qū)嶋H控制人信息(正確答案)C.總公司法人3.對公開戶時，若單位證明文件因特殊情況導致證明文件發(fā)證機關印章模糊不清，應由（）對其真實性及一致性出具書面說明。[單選題]*A.發(fā)證機關B.公安局C.開戶網(wǎng)點(正確答案)D.所屬街辦4.存款人類別、地區(qū)代碼、資金性質(zhì)、組織機構代碼應準確填寫，其中（）以存款人證件上的注冊地址（如:住所、經(jīng)營場所、主要經(jīng)營場所等）為判斷依據(jù)。[單選題]*A.地區(qū)代碼(正確答案)B.存款人類別C.組織機構代碼5.臨時存款賬戶的有效期最長期限為（）年（含展期），且不能超過開戶證明文件中記載的有效期。[單選題]*A.1B.2(正確答案)C.36.如開戶單位的控股股東或?qū)嶋H控制人證件無有效期要素，且官方網(wǎng)站聯(lián)網(wǎng)核查的經(jīng)營期限未顯示時，原則上由（）提供控股股東或?qū)嶋H控制人證件有效期的情況說明。[單選題]*A.開戶單位(正確答案)B.發(fā)證機關C.公安局D.開戶網(wǎng)點7.以下哪種情況不需要開戶單位提供實際控制人說明。（）[單選題]*A.股東1持股51%，股東2持股49%(正確答案)B.股東1持股25%，股東2持股27%，股東3持股48%C.股東1持股30%，股東2持股30%，股東3持股40%8.實地調(diào)查日期與開戶日期不應超過（）個工作日。[單選題]*A.10(正確答案)B.9C.89.持三證合一后的民辦非企業(yè)單位登記證書辦理開戶，在系統(tǒng)錄入主證件時應選擇（）。[單選題]*A.民辦非企業(yè)單位登記證書B.統(tǒng)一社會信用代碼（五證合一號碼）(正確答案)C.其他10.單位開立基本戶時需進行基本戶唯一性核查，核查日期應與（）一致。[單選題]*A.開戶日期(正確答案)B.實地調(diào)查日期C.開戶日期三個工作日內(nèi)二、判斷題（每題5分）1.客戶提供的受益所有人材料可以不加蓋客戶單位公章。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)2.聯(lián)網(wǎng)核查照片不一致且可確定證件照片為最新，經(jīng)辦人員辨認可疑確定為同一人且姓名和證件號碼一致，可正常辦理。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯3.證明文件的復印件或掃描件應提供清晰版本。如因特殊情況導致證明文件發(fā)證機關印章模糊不清，應由開戶網(wǎng)點對其真實性及一致性出具書面說明。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯4.委托商業(yè)機構調(diào)查核實結果可以獨立作為識別單位客戶受益所有人身份的證明材料。（）[單選題]*A.對B.錯(正確答案)5.單位開戶時如無法提供章程或者章程未記載控股股東信息，或出資比例無法直接判斷控股股東時，應由開戶單位提供實際控制人說明，該說明應包含實際控制人的證件信息四要素（名稱、證件類型、證件號碼、證件有效期），且實際控制人信息與開戶申請書填寫一致。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯6.政府主管部門出具的紅頭文件可以獨立作為識別單位客戶受益所有人身份的證明材料。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯7.工商核查信息需完整打印企業(yè)基本信息及股東信息，并顯示核查日期。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯8.備案類賬戶先在核心系統(tǒng)做形態(tài)變更，2個工作日內(nèi)人行賬管系統(tǒng)備案。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯9.居民委員會、村民委員會、社區(qū)委員會無當選證書的，應提供情況說明，說明中應明確xxx為xx單位負責人（單位名稱須與存款人名稱保持一致），因xx原因沒有當選證書。（）[單選題]*A.對(正確答案)B.錯10.如開戶單位屬于集群企業(yè)開戶，應由開戶單位提供實際經(jīng)營