專(zhuān)業(yè)理財(cái)顧問(wèn)投資建議免責(zé)協(xié)議

專(zhuān)業(yè)理財(cái)顧問(wèn)投資建議免責(zé)協(xié)議合同編號(hào)：__________甲方（理財(cái)顧問(wèn)）：甲方姓名：__________甲方地址：__________甲方聯(lián)系方式：__________乙方（客戶(hù)）：乙方姓名：__________乙方地址：__________乙方聯(lián)系方式：__________一、引言1.協(xié)議背景本協(xié)議旨在明確甲方作為專(zhuān)業(yè)理財(cái)顧問(wèn)，為乙方提供投資建議服務(wù)的相關(guān)事宜。金融市場(chǎng)的不斷發(fā)展，投資活動(dòng)日益復(fù)雜，為了保障雙方的合法權(quán)益，特訂立本協(xié)議。2.協(xié)議目的本協(xié)議的目的是規(guī)范甲方為乙方提供的理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，以及在投資建議過(guò)程中的責(zé)任劃分和免責(zé)范圍。二、定義與解釋1.相關(guān)術(shù)語(yǔ)定義（1）“投資建議”指甲方根據(jù)乙方的財(cái)務(wù)狀況、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素，為乙方提供的關(guān)于投資產(chǎn)品、投資策略等方面的建議。（2）“服務(wù)提供方式”包括但不限于面對(duì)面咨詢(xún)、電話咨詢(xún)、郵件咨詢(xún)等。2.解釋規(guī)則本協(xié)議的解釋?xiě)?yīng)遵循以下規(guī)則：（1）本協(xié)議的標(biāo)題僅為方便閱讀而設(shè)，不應(yīng)影響協(xié)議條款的解釋。（2）除非上下文另有明確規(guī)定，本協(xié)議中使用的單數(shù)形式的詞語(yǔ)應(yīng)包括復(fù)數(shù)形式，反之亦然。三、理財(cái)顧問(wèn)的服務(wù)內(nèi)容1.投資建議范圍（1）甲方將根據(jù)乙方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況，為乙方提供包括但不限于股票、債券、基金、保險(xiǎn)等投資產(chǎn)品的建議。（2）甲方將根據(jù)市場(chǎng)情況和行業(yè)研究，為乙方提供投資策略和資產(chǎn)配置的建議。2.服務(wù)提供方式（1）甲方將通過(guò)面對(duì)面咨詢(xún)、電話咨詢(xún)、郵件咨詢(xún)等方式為乙方提供投資建議服務(wù)。（2）甲方將根據(jù)乙方的需求和實(shí)際情況，合理安排服務(wù)時(shí)間和方式，保證乙方能夠及時(shí)獲得投資建議服務(wù)。四、客戶(hù)的責(zé)任與義務(wù)1.客戶(hù)信息提供（1）乙方應(yīng)向甲方提供真實(shí)、準(zhǔn)確、完整的個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況信息，包括但不限于收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等情況。（2）乙方應(yīng)及時(shí)更新個(gè)人信息和財(cái)務(wù)狀況信息，保證甲方能夠根據(jù)最新的信息為乙方提供投資建議服務(wù)。2.配合理財(cái)顧問(wèn)工作（1）乙方應(yīng)積極配合甲方的工作，按照甲方的要求提供相關(guān)信息和資料。（2）乙方應(yīng)認(rèn)真聽(tīng)取甲方的投資建議，并根據(jù)自己的實(shí)際情況做出決策。3.遵守投資建議（1）乙方應(yīng)在充分了解投資建議的基礎(chǔ)上，自行決定是否采納甲方的投資建議。（2）乙方一旦采納甲方的投資建議，應(yīng)按照投資建議的內(nèi)容進(jìn)行投資操作，并承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險(xiǎn)。五、投資建議的性質(zhì)與局限性1.建議的依據(jù)與來(lái)源（1）甲方的投資建議是基于對(duì)市場(chǎng)情況、投資產(chǎn)品的分析和研究，以及乙方的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和財(cái)務(wù)狀況等因素綜合考慮而提出的。（2）甲方的投資建議來(lái)源包括但不限于公開(kāi)信息、行業(yè)研究報(bào)告、數(shù)據(jù)分析等。2.風(fēng)險(xiǎn)提示（1）投資具有風(fēng)險(xiǎn)性，乙方應(yīng)充分認(rèn)識(shí)到投資可能帶來(lái)的損失，并做好風(fēng)險(xiǎn)防范措施。（2）甲方將向乙方充分揭示投資產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。乙方應(yīng)在充分了解投資產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)特征的基礎(chǔ)上，自行決定是否進(jìn)行投資。六、免責(zé)聲明與限制1.一般免責(zé)事項(xiàng)（1）甲方提供的投資建議僅供乙方參考，甲方不對(duì)乙方的投資決策和投資結(jié)果承擔(dān)任何責(zé)任。（2）甲方不保證投資建議的準(zhǔn)確性、完整性和及時(shí)性，乙方應(yīng)自行對(duì)投資建議進(jìn)行評(píng)估和判斷。2.特定情況下的免責(zé)（1）如因不可抗力、政策變化、市場(chǎng)異常波動(dòng)等不可預(yù)見(jiàn)、不可避免的因素導(dǎo)致投資建議無(wú)法實(shí)施或投資結(jié)果不理想，甲方不承擔(dān)責(zé)任。（2）如因乙方未按照甲方的投資建議進(jìn)行操作，或自行進(jìn)行投資決策導(dǎo)致的投資損失，甲方不承擔(dān)責(zé)任。七、知識(shí)產(chǎn)權(quán)與保密1.知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸屬（1）甲方在為乙方提供投資建議服務(wù)過(guò)程中所產(chǎn)生的知識(shí)產(chǎn)權(quán)歸甲方所有。（2）乙方不得擅自使用、復(fù)制或傳播甲方的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，否則應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。2.保密義務(wù)（1）雙方應(yīng)對(duì)在協(xié)議履行過(guò)程中知悉的對(duì)方商業(yè)秘密、個(gè)人隱私等信息予以保密，未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方披露。（2）本條款的保密期限為自協(xié)議生效之日起至協(xié)議終止后[X]年。八、協(xié)議的生效與期限1.生效日期本協(xié)議自雙方簽字（或蓋章）之日起生效。2.協(xié)議期限本協(xié)議的有效期為[X]年，自協(xié)議生效之日起計(jì)算。協(xié)議期滿后，雙方如無(wú)異議，則本協(xié)議自動(dòng)延續(xù)[X]年。九、協(xié)議的變更與終止1.變更條件與程序（1）本協(xié)議的任何變更須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并簽訂書(shū)面變更協(xié)議。（2）變更協(xié)議應(yīng)作為本協(xié)議的組成部分，與本協(xié)議具有同等法律效力。2.終止情形（1）本協(xié)議期滿，雙方未達(dá)成續(xù)約意向的，本協(xié)議自動(dòng)終止。（2）雙方協(xié)商一致，可以提前終止本協(xié)議。（3）如一方違反本協(xié)議的約定，另一方有權(quán)提前終止本協(xié)議，并要求違約方承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任。十、通知與溝通1.通知方式與要求（1）本協(xié)議項(xiàng)下的通知應(yīng)以書(shū)面形式作出，包括但不限于信件、傳真、郵件等。通知的送達(dá)地址以本協(xié)議中雙方約定的聯(lián)系地址為準(zhǔn)。（2）如一方變更聯(lián)系地址或聯(lián)系方式，應(yīng)及時(shí)通知對(duì)方。因未及時(shí)通知對(duì)方導(dǎo)致通知無(wú)法送達(dá)的，由變更方承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。2.溝通渠道與頻率（1）雙方應(yīng)保持暢通的溝通渠道，及時(shí)交流投資建議服務(wù)的相關(guān)事宜。（2）甲方應(yīng)根據(jù)乙方的需求，定期或不定期地與乙方進(jìn)行溝通，向乙方匯報(bào)投資建議的實(shí)施情況和投資結(jié)果。十一、法律適用與爭(zhēng)議解決1.法律適用本協(xié)議的簽訂、履行、變更和終止均適用[具體法律法規(guī)]。2.爭(zhēng)議解決方式（1）雙方在本協(xié)議履行過(guò)程中如發(fā)生爭(zhēng)議，應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決；協(xié)商不成的，任何一方均有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。（2）訴訟期間，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中不涉及爭(zhēng)議的其他條款。十二、其他條款1.協(xié)議的完整性本協(xié)議構(gòu)成雙方之間關(guān)于理財(cái)顧問(wèn)投資建議服務(wù)的完整協(xié)議，取代雙方之前的任何口頭或書(shū)面協(xié)議。2.可分割性如本協(xié)議中的任何條款被認(rèn)定為無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力，雙方應(yīng)繼續(xù)履行本協(xié)議中其他有效條款。十三、附件本協(xié)議的附件包括但不限于：（1）乙方的個(gè)人信