信用管理制度十一篇

信用管理制度十一篇

信用管理制度十一篇

信用管理制度篇1

第一章總則

第一條

為保證公司經(jīng)營(yíng)方針、政策及各項(xiàng)制度的貫徹執(zhí)行，建立有

效的決策監(jiān)督和反饋機(jī)制，加強(qiáng)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)防范，維護(hù)公司財(cái)產(chǎn)的

安全、完整和有效的經(jīng)營(yíng)；加強(qiáng)稽核工作的嚴(yán)肅性、獨(dú)立性和權(quán)威

性，根據(jù)《證券法》、《證券公司內(nèi)部控制制度》的要求和公司的

各項(xiàng)管理制度的規(guī)定，制定本制度。

第二條

公司總部專(zhuān)設(shè)稽核部門(mén)負(fù)責(zé)公司的稽核工作?；瞬块T(mén)直接

對(duì)公司董事會(huì)負(fù)責(zé)，稽核丁作保持相對(duì)獨(dú)立性。

第二章稽核部門(mén)的職責(zé)

第三條

公司稽核部門(mén)在公司總稽核領(lǐng)導(dǎo)下工作。

1.稽核業(yè)務(wù)的管理以公司各部門(mén)和分支機(jī)構(gòu)為單位，實(shí)行稽

核專(zhuān)員管理制度。

2.公司全資子公司和控股子公司，應(yīng)設(shè)置專(zhuān)（兼）職稽核員。

稽核員在業(yè)務(wù)上接受公司稽核部門(mén)的指導(dǎo)。

3.稽核工作的實(shí)施方式，包括：現(xiàn)場(chǎng)稽核、非現(xiàn)場(chǎng)稽核、專(zhuān)

項(xiàng)稽核。

第四條

公司稽核部門(mén)的職責(zé)是：

1.負(fù)責(zé)定期組織檢查和評(píng)估公司各有關(guān)部門(mén)經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)等

是否合法、合規(guī)，是否符合公司有關(guān)管理制度的規(guī)定，督促各項(xiàng)

管理措施和規(guī)章制度的貫徹實(shí)施。

2.定期組織公司內(nèi)控制度的審核，對(duì)公司內(nèi)控環(huán)境的的有效

性、科學(xué)性進(jìn)行評(píng)價(jià)。

3.對(duì)分支機(jī)構(gòu)、子公司的主要負(fù)責(zé)人，關(guān)鍵崗位的負(fù)責(zé)人進(jìn)

行離任審計(jì)。

4.查處公司內(nèi)部的違法、違規(guī)行為，違反公司制度的行為和

其它責(zé)任事故。

5.對(duì)外出具公司內(nèi)部（含子公司）的稽核檢查報(bào)告。

6.其他需要稽核的事項(xiàng)。

第五條

稽核檢查和離任審計(jì)活動(dòng)，以工作小組或?qū)徲?jì)小組的形式進(jìn)

行，由稽核主審擔(dān)任組長(zhǎng)，負(fù)責(zé)具體項(xiàng)目的組織和實(shí)施。組長(zhǎng)的職

責(zé)包括：

L負(fù)責(zé)編制稽核（審計(jì)）工作方案，提出稽核目的、組織方式、

重點(diǎn)和完成時(shí)間。

2.負(fù)責(zé)收集和整理被稽核單位的有關(guān)數(shù)據(jù)資料。

3.負(fù)責(zé)協(xié)調(diào)小組的工作進(jìn)度，并向總稽核報(bào)告工作。

4.負(fù)責(zé)起草和提交稽核（審計(jì)）報(bào)告。

第六條

稽核部門(mén)在稽核工作中，享有知情權(quán)、檢查權(quán)、建議權(quán)。

L參與制定、審查、修訂公司的各項(xiàng)管理制度、規(guī)定和操作

規(guī)程。

2.要求被稽核單位提供有關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、財(cái)務(wù)資料，以及其他

文件及報(bào)告材料。

3.對(duì)被稽核單位的經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)實(shí)施檢查，糾正違規(guī)的業(yè)務(wù)

和管理活動(dòng)，并要求其限期整改。

4.對(duì)違法亂紀(jì)行為和相關(guān)責(zé)任人提出處理建議;對(duì)阻撓、拒絕

稽核檢查工作的責(zé)任人員，提請(qǐng)公司有關(guān)部門(mén)追究其責(zé)任。

第七條

稽核專(zhuān)員在其職責(zé)范圍內(nèi)，可以行使調(diào)查、談話、查閱、取

證的權(quán)力。被稽核對(duì)象應(yīng)在下述工作范圍內(nèi)，配合稽核專(zhuān)員履行

其職責(zé)。

L列席有關(guān)業(yè)務(wù)會(huì)議，調(diào)閱公司相關(guān)規(guī)章制度文件。

2.調(diào)閱各業(yè)務(wù)部門(mén)有關(guān)經(jīng)營(yíng)管理計(jì)劃及其執(zhí)行情況。

3?要求被檢查部門(mén)就相關(guān)問(wèn)題提供有關(guān)材料，做出口頭或書(shū)

面說(shuō)明。

第八條

稽核部門(mén)及稽核專(zhuān)員在其工作職責(zé)范圍內(nèi)，必須對(duì)稽核事項(xiàng)

的'調(diào)查程序和工作報(bào)告的結(jié)論負(fù)責(zé)。

L在稽核檢查周期內(nèi)，對(duì)被稽核對(duì)象存在的問(wèn)題和經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

的揭示無(wú)重大遺漏。

2.對(duì)被稽核單位內(nèi)控機(jī)制和內(nèi)控體系存在的缺陷的揭示無(wú)重

大遺漏。

3.對(duì)被審計(jì)個(gè)人的經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任事項(xiàng)充分揭示無(wú)重大遺漏。

4.對(duì)出具的稽核檢查報(bào)告和審計(jì)報(bào)告的客觀性負(fù)責(zé)。

第九條

稽核部門(mén)及稽核人員在以下情況中可以免除責(zé)任：

1.稽核檢查或?qū)徲?jì)工作報(bào)告中已給予充分以說(shuō)明的；

2.按例行工作程序，及時(shí)向相關(guān)部門(mén)和單位作出了通報(bào)的；

3?按審計(jì)準(zhǔn)則和審計(jì)慣例可以免除責(zé)任的其他情形。

第三章稽核人員的任職標(biāo)準(zhǔn)

第十條

稽核人員的任職標(biāo)準(zhǔn)

L符合公司員工選聘的基本要求；

2,取得證券執(zhí)業(yè)資格，并具備從事稽核業(yè)務(wù)要求的綜合專(zhuān)業(yè)

素質(zhì)；

3.品格優(yōu)秀，遵循準(zhǔn)則，嚴(yán)守公司商業(yè)秘密。

第十一條

稽核業(yè)務(wù)人員分為高級(jí)稽核經(jīng)理、稽核經(jīng)理和稽核助理三個(gè)

層次。

稽核經(jīng)理和稽核助理由公司稽核部門(mén)提名，并報(bào)公司總稽核

批準(zhǔn)，報(bào)公司人事部門(mén)備案；高級(jí)稽核經(jīng)理由公司稽核部門(mén)負(fù)責(zé)人

提名，由公司總稽核會(huì)同公司人事部門(mén)負(fù)責(zé)任命。

第四章稽核檢查

第十二條

稽核檢查的組織,可以是由稽核部門(mén)單獨(dú)組織的例行檢查，也

可以由稽核部門(mén)牽頭組織或參與其他相關(guān)部門(mén)組織的專(zhuān)題檢查。

附圖是稽核檢查流程的示意圖。

第十三條

稽核工作開(kāi)始前，經(jīng)總稽核批準(zhǔn)，向被稽核單位發(fā)出稽核通知

書(shū)。根據(jù)稽核通知的要求，被稽核單位應(yīng)在規(guī)定的時(shí)間內(nèi)向工作

小組提供有關(guān)稽核調(diào)查資料和調(diào)查問(wèn)卷?；苏{(diào)查資料包括但不

限于：

1.公司下達(dá)的各項(xiàng)計(jì)劃及其執(zhí)行情況。

2.月度、季度和年度會(huì)計(jì)報(bào)表及其分析資料。

3.交易系統(tǒng)數(shù)據(jù)資料。

4.內(nèi)部控制狀況的自查（自評(píng)）報(bào)告。

5.部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章制度及其有關(guān)資料。

稽核通知書(shū)可以是書(shū)面、電子郵件或其他方式。可以提前送

達(dá)，也可以現(xiàn)場(chǎng)送達(dá)。

第十四條

稽核人員在稽核過(guò)程中，應(yīng)按照稽核檢查的規(guī)范要求，結(jié)合

稽核目的和重點(diǎn)進(jìn)行調(diào)查、分析和記錄，建立錯(cuò)核工作底稿。稽

核調(diào)查范圍包括但不限于：

L經(jīng)營(yíng)管理及財(cái)務(wù)狀況分析。

2.對(duì)特殊業(yè)務(wù)活動(dòng)及風(fēng)險(xiǎn)狀況的分析。

3.對(duì)異常交易及違規(guī)交易操作的分析。

4.IT信息系統(tǒng)管理狀況的調(diào)查。

5.對(duì)骨干員工的座談?wù){(diào)查。

6.風(fēng)險(xiǎn)案例專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查。

第十五條

稽核工作結(jié)束后，稽核小組應(yīng)根據(jù)稽查情況寫(xiě)出“稽核檢查

報(bào)告”,并與被稽核單位書(shū)面交換意見(jiàn)。稽核險(xiǎn)查報(bào)告經(jīng)總稽核

審定后以稽核部文件形式上報(bào)公司領(lǐng)導(dǎo)、主管部門(mén)，發(fā)往被稽核

單位。

第十六條

稽核檢查報(bào)告應(yīng)包括以下基本內(nèi)容：

1.稽核的目的、范圍、內(nèi)容、方式和時(shí)間；

2.被稽核單位的基本情況；

3.內(nèi)部控制制度的評(píng)價(jià)；

4.稽核中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題；

5.稽核結(jié)論。

第十七條

被稽核單位、有關(guān)責(zé)任人對(duì)稽核檢查報(bào)告中所列事實(shí)、所作

結(jié)論和處理意見(jiàn)如有異議，應(yīng)自接到報(bào)告日起的五個(gè)工作日內(nèi)，

向稽核部門(mén)或總稽核提出書(shū)面陳述意見(jiàn)和復(fù)審要求。

未按期提出異議的，視同認(rèn)可。

第十八條

被稽核單位應(yīng)自接到報(bào)告日起的五個(gè)工作日內(nèi)，根據(jù)報(bào)告中

所列問(wèn)題和意見(jiàn)應(yīng)逐一檢查對(duì)照，提出限期整改措施，書(shū)面報(bào)送

公司稽核部門(mén)。

根據(jù)整改措施的落實(shí)情況，稽核部門(mén)認(rèn)為有必要時(shí)可進(jìn)行后

續(xù)稽核。

第十九條

對(duì)被稽核單位的稽核檢查和評(píng)價(jià)結(jié)論，作為對(duì)其進(jìn)行管理分

類(lèi)評(píng)級(jí)的重要依據(jù)。同時(shí)，列入該部門(mén)年度綜合考核范圍。

第五章制度評(píng)審

第二十條

內(nèi)控制度年檢的評(píng)審原則和要求，按照《證券公司管理辦法》、

《證券公司內(nèi)部控制指引》的相關(guān)規(guī)定為依據(jù)。評(píng)價(jià)的標(biāo)準(zhǔn)包括

但不限于：制度體系的完整性、制度的合理性、制度的時(shí)效性等。

第二十一條

內(nèi)控制度年檢的范圍，涵蓋公司各職能部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)的內(nèi)

控環(huán)境和內(nèi)控管理的各項(xiàng)業(yè)務(wù)和行政管理制度。年檢的重點(diǎn)包括

并不限于：部門(mén)基本管理制度、業(yè)務(wù)管理制度、崗位工作流程、

決策監(jiān)督與考核管理制度等。

第二十二條

內(nèi)控制度年檢的程序，按照文本評(píng)審、檢查通報(bào)、限期整改、

驗(yàn)收通過(guò)的基本流程進(jìn)行。

內(nèi)控制度年檢每年進(jìn)行一次，并提出年檢報(bào)告。

第六章離任審計(jì)

第二十三條

子公司負(fù)責(zé)人及財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人、證券營(yíng)業(yè)部負(fù)責(zé)人及財(cái)務(wù)部

負(fù)責(zé)人離職前，必需進(jìn)行離任審計(jì)。

離任審計(jì)范圍包括但不限于：財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)責(zé)任、經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任、

財(cái)經(jīng)法紀(jì)責(zé)任，以及其它及被審計(jì)人員在有關(guān)審計(jì)事項(xiàng)中的責(zé)任

情況。

第二十四條

離任審計(jì)，可以由被審計(jì)人本人提出申請(qǐng)，或由主管部門(mén)委

托，或根據(jù)公司授權(quán)決定進(jìn)行。被審計(jì)人應(yīng)在審計(jì)小組到達(dá)前五

個(gè)工作日，向?qū)徲?jì)小組提交書(shū)面任期述職報(bào)告。

離任審計(jì)的工作程序，參照稽核檢查的程序規(guī)定。

第二十五條

離任審計(jì)報(bào)告的內(nèi)容包括但不限于：

1.被審計(jì)人所在部門(mén)概況以及被審計(jì)人崗位任職基本情況。

2.被審計(jì)人任期內(nèi)的主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)與業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

3.重要審計(jì)事項(xiàng)以及審計(jì)責(zé)任。

4.被審計(jì)人財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)責(zé)任與財(cái)經(jīng)法紀(jì)責(zé)任的綜合評(píng)價(jià)。

5.有關(guān)工作移交事項(xiàng)的說(shuō)明。

第七章稽核問(wèn)責(zé)制

第二十六條

實(shí)行稽核問(wèn)責(zé)的范圍，是指對(duì)公司經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中的重大責(zé)

任事故、重大損失案件、侵害公司利益的行為進(jìn)行問(wèn)責(zé)。主要包

括：重大責(zé)任事故；濫用職權(quán)和管理失職行為；侵害公司利益的行

為以及稽核中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題。

第二十七條

問(wèn)責(zé)的對(duì)象包括公司各級(jí)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)、子公司和員工。

問(wèn)責(zé)事項(xiàng)的調(diào)查與處理實(shí)行專(zhuān)案負(fù)責(zé)制，由總稽核直接管理。

第二十八條

納入問(wèn)責(zé)程序的責(zé)任事項(xiàng)，對(duì)相關(guān)部門(mén)和當(dāng)事人的處理與處

罰，以問(wèn)責(zé)會(huì)議的形式進(jìn)行。作出處分和處罰決定時(shí)，遵循多數(shù)

通過(guò)的表決原則。

第八章處理與處罰

第二十九條

處理與處罰方式

（一）、對(duì)部門(mén)的處理處罰：

1、經(jīng)濟(jì)處罰；

2、通報(bào)批評(píng)；

3、取消年度評(píng)獎(jiǎng)資格；

4、建議作出人事調(diào)整；

以上四種方式可以單處或并處。

（二）、對(duì)責(zé)任人的處理與處罰：

1、經(jīng)濟(jì)處罰；

2、通報(bào)批評(píng)；

3、警告；

4、降級(jí)；

5、撤職；

6、除名；

以上六種方式可以單處或并處。

第三十條

處分或處罰決定，按以下三重情形處理：

L對(duì)常規(guī)稽核檢查中發(fā)現(xiàn)的違法、違規(guī)、違反公司制度的行

為，由公司總稽核提出稽核處理建議，責(zé)成其主管部門(mén)作出處理

并通報(bào)稽核部門(mén)。

2.對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的并造成消極影響的，報(bào)經(jīng)公司總裁同意，由稽

核部門(mén)作出處理，處理結(jié)果上報(bào)董事長(zhǎng)，并在全公司通報(bào)。

3.對(duì)嚴(yán)重超越?jīng)Q策權(quán)限、超越操作權(quán)限、違犯操作流程等，

造成公司較大經(jīng)濟(jì)損失等重大責(zé)任，依照稽核問(wèn)責(zé)的處理程序進(jìn)

行。由公司人力資源總部作出處理并通報(bào)。

第三^條

作出稽核事項(xiàng)調(diào)查處理過(guò)程中，應(yīng)遵守公開(kāi)、公正、嚴(yán)謹(jǐn)?shù)?/p>

原則，說(shuō)明作出稽核處理決定的事實(shí)、理由及依據(jù)，充分聽(tīng)取被

稽核單位、有關(guān)責(zé)任人的陳述和辯解，不得因被稽核單位和有關(guān)

責(zé)任人的辯駁而加重處罰。

第三十二條

被稽單位和有關(guān)責(zé)任人，違反本制度有關(guān)規(guī)定，阻撓、拖延

提供稽核工作所需要的有關(guān)資料的，或者提供虛假資料、隱瞞事

實(shí)真相的，或惡意攻擊、陷害稽核人員等行為，經(jīng)查證屬實(shí)，可

視其情節(jié)給予被稽核單位負(fù)責(zé)人和直接當(dāng)事人經(jīng)濟(jì)處罰、通報(bào)批

評(píng)、辭退的處分。

第三十三條

稽核部門(mén)和稽核人員，違反本制度有關(guān)規(guī)定，對(duì)存在的問(wèn)題

故意隱瞞不報(bào)，損害了公司利益的，或假公濟(jì)私、蓄意打擊報(bào)復(fù)

被稽核對(duì)象等行為，經(jīng)查證屬實(shí)，可視其情節(jié)給予直接責(zé)任人經(jīng)

濟(jì)處罰、通報(bào)批評(píng)、調(diào)離稽核崗位、辭退的處分。

第九章

附則

第三十四條

公司稽核部門(mén)，負(fù)責(zé)定期組織、召開(kāi)公司“稽核情況通報(bào)會(huì)”，

就檢查中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)問(wèn)題和潛在的風(fēng)險(xiǎn)狀況，進(jìn)行通報(bào)和提出警

不。

第三十五條

稽核業(yè)務(wù)方案、工作報(bào)告、有關(guān)工作底稿和專(zhuān)項(xiàng)調(diào)查報(bào)告，

是稽核業(yè)務(wù)的重要檔案，必須由專(zhuān)人管理，定期保存。

第三十六條

本規(guī)定自發(fā)布之日起實(shí)行。原湘財(cái)證券（稽）字［1999］第01號(hào)

《稽核管理制度》同時(shí)中止執(zhí)行。

第三十七條

本規(guī)定的解釋、修訂權(quán)屬稽核總部。

信用管理制度篇2

一、法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度

二、信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度

三、法人授權(quán)委托及合同簽訂前的評(píng)審制度

四、合同簽訂、履行、變更和解除制度

五、客戶授信與年審評(píng)價(jià)制度

六、客戶信用檔案建立與管理制度

七、應(yīng)收賬款與商賬追收管理制度

八、失信違法行為責(zé)任追究制度

說(shuō)明：

樣本供企業(yè)制訂信用管理制度時(shí)參考，企業(yè)可結(jié)合實(shí)際情況

細(xì)化，但基本要點(diǎn)應(yīng)當(dāng)具有。信用評(píng)估時(shí)，要考核制度制訂和執(zhí)

行的具體情況，并以此確定企業(yè)信用管理水平。企業(yè)上報(bào)《江蘇

省企業(yè)信用評(píng)估信息表》的同時(shí)，上報(bào)本公司制訂的制度。評(píng)估

時(shí)要仔細(xì)檢查制度落實(shí)情況，并要求提供相應(yīng)的證明資料。

法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度：

一、定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)法的內(nèi)容、

時(shí)間安排計(jì)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。

二、廠長(zhǎng)、經(jīng)理、各部門(mén)負(fù)責(zé)人必須帶頭參加合同法律法規(guī)

的學(xué)習(xí)。信用管理人員、銷(xiāo)售、供應(yīng)、財(cái)務(wù)等部門(mén)業(yè)務(wù)人員必須

經(jīng)過(guò)合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核，取得合格證書(shū)；專(zhuān)、兼職信用

管理員還必須取得信用管理員培訓(xùn)合格證書(shū)。

三、公司分管信用工作的負(fù)責(zé)人，部門(mén)分管信用負(fù)責(zé)人及信

用管理員定期組織活動(dòng)，結(jié)合信用管理中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)

新法規(guī)，解決新問(wèn)題。組織研討會(huì)，案例分析會(huì)等，并做好書(shū)面

記錄。

信用管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度：

公司內(nèi)部設(shè)立專(zhuān)門(mén)的信用管理機(jī)構(gòu)，公司副總為信用管理機(jī)

構(gòu)的分管領(lǐng)導(dǎo)，任命信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人/經(jīng)理，有專(zhuān)職（或兼職）

的信用管理工作人員。

一、信用（合同）管理機(jī)構(gòu)職能：

1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)信用管理人員

和業(yè)務(wù)人員，依

法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。

2、制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組織

實(shí)施信用管理

工作的考核。

3、對(duì)客戶進(jìn)行資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化

管理。

4、客戶授信管理：進(jìn)行客戶信用審批，跟蹤客戶，定期對(duì)客

戶的信用狀況統(tǒng)計(jì)分析。

5、應(yīng)收賬款管理：控制應(yīng)收賬款平均持有水平，日常監(jiān)督應(yīng)

收賬款的賬齡，隨時(shí)將潛在的不良賬款進(jìn)行技術(shù)處理，防范逾期

應(yīng)收賬款的發(fā)生。

6、商賬處理：建立標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序和一支工作高效的追賬隊(duì)

伍，及時(shí)制定對(duì)逾期應(yīng)收賬款處理的方案，并組織有效的追賬。

7、利用征信數(shù)據(jù)庫(kù)資源，幫助銷(xiāo)售部門(mén)開(kāi)拓市場(chǎng)。

二、崗位責(zé)任制度：

1、法定代表人的主要職責(zé)：

加強(qiáng)信用管理工作，支持信用管理機(jī)構(gòu)開(kāi)展工作，解決信用

管理工作中的重大問(wèn)題；授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；

對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；定期了解合同的簽訂、

履行情況。

2、信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的主要職責(zé):

組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織信用管理研討會(huì)、案

例評(píng)析會(huì)；制定、修訂本公司信用政策、信用管理制度、辦法，組

織實(shí)施信用管理工作的考核；統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書(shū)，嚴(yán)格管理本

公司合同專(zhuān)用章的使用；制止公司或個(gè)人利用合同進(jìn)行違法活動(dòng);

日常監(jiān)督分析應(yīng)收賬款的賬齡，防范逾期應(yīng)收賬款的發(fā)生；建立

標(biāo)準(zhǔn)的催賬程序；匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門(mén)提供咨

詢服務(wù)；協(xié)調(diào)與供銷(xiāo)、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。

3、信用管理員的主要職責(zé)：

協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判與簽

訂。

審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合同專(zhuān)

用章。

檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中的問(wèn)

題和糾紛。

登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽訂、

履行以及合同糾紛處理情況。

發(fā)現(xiàn)不符和法律規(guī)定的.合同行為，及時(shí)向信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)

人或公司副總報(bào)告。

參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

定期向信用管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)信用管理情況。

負(fù)責(zé)客戶檔案管理與服務(wù)。

參與商賬追收。

配合有關(guān)部門(mén)共同搞好信用管理工作。

4、供銷(xiāo)部門(mén)的主要職責(zé)

依法簽訂、變更、解除本部門(mén)的合同。

嚴(yán)格審查本部門(mén)所簽訂的合同，重大合同提交有關(guān)方面會(huì)審。

對(duì)所簽合同，認(rèn)真執(zhí)行，并定期自查合同履行情況。

在合同履行過(guò)程中，加強(qiáng)與其它各有關(guān)部門(mén)聯(lián)系，發(fā)生問(wèn)題

及時(shí)向信用管理機(jī)構(gòu)信用管理員通報(bào)。

本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)、歸檔工作。

參加本部門(mén)合同糾紛的處理。

配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。

5、財(cái)務(wù)、技術(shù)部門(mén)的主要職責(zé)

加強(qiáng)與供銷(xiāo)等有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履行中的應(yīng)收

應(yīng)付情況。

做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處理建

議。

解決合同履行中有關(guān)技術(shù)方面的問(wèn)題。

依法簽訂、變更、解決技術(shù)合同。

本部門(mén)合同的登記、統(tǒng)計(jì)和歸檔工作。

配合企業(yè)信用管理機(jī)構(gòu)做好信用管理工作。

三、信用管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì)

1、考核范圍：本公司專(zhuān)職或兼職信用管理員。

2、考評(píng)時(shí)間：公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各

有關(guān)部門(mén)信用管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。

3、考核內(nèi)容：序號(hào)考核內(nèi)容應(yīng)得分

信用管理制度篇3

1、定期組織企業(yè)中層以上人員進(jìn)行合同法律法規(guī)學(xué)習(xí)，每季

度學(xué)習(xí)計(jì)劃不少于一次，時(shí)間不少于2個(gè)小時(shí)。并結(jié)合黨委、政

府中心工作安排學(xué)習(xí)內(nèi)容。

2、企業(yè)負(fù)責(zé)人、各部門(mén)負(fù)責(zé)人要帶頭參加法律法規(guī)學(xué)習(xí)。信

用（合同）專(zhuān)兼職管理人員需經(jīng)過(guò)合同法規(guī)培訓(xùn)和考核，取得合

格證書(shū)。

3、分管信用（合同）工作的負(fù)責(zé)人和信用（合同）管理有關(guān)

人員要定期組織活動(dòng)，結(jié)合工作中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)新法規(guī)，

解決新問(wèn)題。

信用管理制度篇4

為提高企業(yè)信用管理水平，爭(zhēng)創(chuàng)重合同守信用企業(yè)，特制定

如下信用管理制度：

一、信用評(píng)審管理制度

合同簽訂前實(shí)行評(píng)審制度。

（一）、評(píng)審內(nèi)容

1、嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的主體資格。

2、嚴(yán)格審查代理人的代理身份和代理資格。

3、嚴(yán)格審查對(duì)方當(dāng)事人的履約能力。

4、仔細(xì)審查對(duì)方當(dāng)事人提供的有關(guān)證明資料，必要時(shí)應(yīng)到簽

發(fā)部門(mén)進(jìn)行驗(yàn)證或進(jìn)行實(shí)地考察，以防對(duì)方當(dāng)事人偽造或變?cè)熳C

明材料。

二、企業(yè)授信評(píng)價(jià)管理制度

1、信用管理機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)與各業(yè)務(wù)部門(mén)的聯(lián)系溝通，及時(shí)掌握

客戶的信用信息，對(duì)客戶實(shí)行分級(jí)管理，將客戶的信用等級(jí)分為

A、B、C、D四級(jí)，分別制訂不同信用等級(jí)所對(duì)應(yīng)的信用額度、信

用期限、信用折扣。

2、信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)建立每位客戶包括名稱(chēng)、住所、法定代

表人、注冊(cè)資金、電話、信用標(biāo)準(zhǔn)（對(duì)客戶資信情況進(jìn)行要求的最

低標(biāo)準(zhǔn)）、信用等級(jí)內(nèi)容的表單，并及時(shí)進(jìn)行動(dòng)態(tài)更新。

3、信用管理機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)查表、客

戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)信函等表格；受理客戶信用申請(qǐng);

采用對(duì)客戶進(jìn)行走訪、調(diào)查、向有關(guān)部門(mén)收集客戶資信狀況資料

等方式掌握客戶信息，填寫(xiě)客戶調(diào)查表，對(duì)客戶進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，

確定信用等級(jí)，并及時(shí)回復(fù)客戶。

4、對(duì)客戶實(shí)行跟蹤管理，補(bǔ)充客戶信用信息，每年末對(duì)客戶

的信用狀況進(jìn)行匯總分析，形成書(shū)面的年審評(píng)價(jià)報(bào)告，并根據(jù)年

審報(bào)告及時(shí)調(diào)整客戶信用等級(jí)與授信額度。

5、對(duì)延遲付清款物的客戶，視情節(jié)輕重給予信用等級(jí)的降級(jí)

處理;對(duì)惡意拖欠款物的客戶授信額度為0,要求采用即時(shí)清結(jié)的

方式或列入黑名單，拒絕業(yè)務(wù)往來(lái)。

6、各業(yè)務(wù)人員應(yīng)及時(shí)收集客戶信息并向信用管理機(jī)構(gòu)反饋;

信用管理機(jī)構(gòu)應(yīng)定期將客戶信用狀況評(píng)價(jià)結(jié)果反饋公司各相關(guān)部

門(mén)。

三、失信違法行為追究制度

1、對(duì)方發(fā)生失信違法行為，可采取下列措施：

；

；取消賒銷(xiāo)條件;停止供貨；

；取消供貨資格；訴諸法律。

2、本企業(yè)發(fā)生失信違法行為的可能表現(xiàn)形式與糾正措施：

表現(xiàn)形式：

個(gè)人擅自以企業(yè)名義對(duì)外簽訂合同并違約或騙取款物；產(chǎn)品

合格率未達(dá)標(biāo)；拖欠貨款；其他。

糾正措施：及時(shí)書(shū)面告知對(duì)方，說(shuō)明原由；依法賠償對(duì)方損失;

撤消過(guò)錯(cuò)當(dāng)事人的職務(wù)、開(kāi)除直至依法追究其法律責(zé)任。

四、企業(yè)信用檔案管理制度

1、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)

手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用管理員。

信用管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案室歸檔。

2、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)

查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授

信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、

商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料。

3、客戶信用檔案的查閱需填寫(xiě)查閱申請(qǐng)單標(biāo)明查閱人、查閱

客戶名稱(chēng)、查閱用途，由檔案管理員填寫(xiě)借閱時(shí)間、歸還日期。

信用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人

的責(zé)任。

信用管理制度篇5

一、信用社稽核的對(duì)象

信用社稽核的對(duì)象是指稽核所要監(jiān)督檢查的客體。要正確認(rèn)

識(shí)這一客體，首先要明確什么是稽核。

（一）稽核的概念

稽核亦是審計(jì)的代名詞。如前所述，所謂稽核，是一種重要

的經(jīng)濟(jì)監(jiān)督手段。它是由稽核機(jī)構(gòu)的稽核人員進(jìn)行稽核證據(jù)的收

集和評(píng)價(jià)工作，以判斷被稽核單位提供的會(huì)計(jì)核算資料和其他有

關(guān)資料是否真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)行為是否合規(guī)、合法，預(yù)

定的經(jīng)營(yíng)目標(biāo)是否已經(jīng)實(shí)現(xiàn)，據(jù)以向有關(guān)方面報(bào)告稽核結(jié)果的全

過(guò)程。

按信用社現(xiàn)有組織構(gòu)架，信用社稽核是由信用社的領(lǐng)導(dǎo)和管

理者一一省聯(lián)社和縣（市、區(qū)）聯(lián)社，依據(jù)國(guó)家金融法律和法規(guī)、

金融監(jiān)管當(dāng)局制訂的財(cái)經(jīng)法紀(jì)和行業(yè)內(nèi)部規(guī)定對(duì)信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

活動(dòng)所進(jìn)行的監(jiān)督和檢查。即由縣（市、區(qū)）以上聯(lián)社的管理部

門(mén)中所設(shè)立的稽核機(jī)構(gòu)和人員，以其獨(dú)立公正的地位，借助專(zhuān)門(mén)

的技術(shù)方法，對(duì)所轄信用社業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的真實(shí)、準(zhǔn)確、完整，

合規(guī)、合法和有效性作出評(píng)價(jià)和建議，向上級(jí)行業(yè)管理部門(mén)、金

融監(jiān)管當(dāng)局和本單位領(lǐng)導(dǎo)提出報(bào)告和意見(jiàn)，從而糾錯(cuò)防弊，維護(hù)

財(cái)經(jīng)法紀(jì)和行業(yè)內(nèi)部管理制度，改善經(jīng)營(yíng)管理，提高自身經(jīng)營(yíng)效

益和社會(huì)效益的經(jīng)濟(jì)監(jiān)督活動(dòng)。

我國(guó)信用社始于新中國(guó)成立之初，經(jīng)過(guò)30多年發(fā)展?fàn)畲蠛笤?/p>

1983年才出現(xiàn)“稽核”一詞，合作金融理論工作者較為普遍地認(rèn)

為信用社稽核理論框架是在1996年信用社與中國(guó)農(nóng)業(yè)銀行脫離

行政隸屬關(guān)系后才形成的，在信用社組織構(gòu)架中才有相對(duì)獨(dú)立的

稽核機(jī)構(gòu)和稽核人員。

（二）信用社稽核的對(duì)象

信用社稽核的對(duì)象是由信用社的特有職能作用及其業(yè)務(wù)特點(diǎn)

所決定的。

信用社一方面執(zhí)行中央銀行賦予的信貸監(jiān)督、結(jié)算監(jiān)督、現(xiàn)

金管理等監(jiān)督職能。這些監(jiān)督管理的'職能作用，又都是通過(guò)辦理

各種金融業(yè)務(wù)來(lái)實(shí)現(xiàn)的。所以對(duì)于具有監(jiān)督管理職能作用的各項(xiàng)

業(yè)務(wù)活動(dòng)，都是信用社稽核的對(duì)象。另一方面，作為經(jīng)營(yíng)貨幣信

用業(yè)務(wù)的特殊經(jīng)濟(jì)組織，自主經(jīng)營(yíng)、自我約束、自負(fù)盈虧、自擔(dān)

風(fēng)險(xiǎn)的經(jīng)濟(jì)實(shí)體，其業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程只有依靠會(huì)計(jì)核算才能實(shí)現(xiàn)貨

幣資金營(yíng)運(yùn)，即會(huì)計(jì)核算的過(guò)程就是具體業(yè)務(wù)處理過(guò)程的特點(diǎn)。

這種貨幣資金營(yíng)運(yùn)過(guò)程及其結(jié)果，也是信用社錯(cuò)核的對(duì)象。具體

說(shuō)來(lái)有以下幾個(gè)方面：

1.內(nèi)部控制制度的評(píng)價(jià)

從審查和評(píng)價(jià)被稽核單位的內(nèi)部控制制度開(kāi)始，并以此為重

點(diǎn)調(diào)查、描述、評(píng)價(jià)其可靠性，進(jìn)而對(duì)被稽核單位財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)資料

的正確性、合法性、完整性和有效性進(jìn)行驗(yàn)證，以評(píng)價(jià)內(nèi)部控制

制度的功能。

2.業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)的合法性。包括：

(1)機(jī)構(gòu)設(shè)置是否合法，有無(wú)合法的經(jīng)營(yíng)證照；

(2)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍和種類(lèi)是否與金融監(jiān)管當(dāng)局核發(fā)的《金融

業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)許可證》和《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》載明的相符;

（3）存款的組織和管理是否符合規(guī)定，有無(wú)高息攬存現(xiàn)象;

（4）貸款發(fā)放是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策，貸款投向是否合規(guī);

（5）存、貸款利率使用是否符合規(guī)定；

（6）辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，是否正確執(zhí)行支付結(jié)算制度，遵守

支付結(jié)算紀(jì)律；

（7）是否認(rèn)真執(zhí)行大額現(xiàn)金支付辦法，對(duì)違反規(guī)定的政策是

否采取監(jiān)督措施。

3.資本的充足性。包括：

（1）股本金的增擴(kuò)、轉(zhuǎn)讓是否符合規(guī)定；

（2）附屬資本是否超過(guò)核心資本，核心資本是否按規(guī)定增補(bǔ)；

（3）固定資產(chǎn)占比是否適度。

4.信貸資金的管理情況。包括：

（1）是否嚴(yán)格執(zhí)行資產(chǎn)負(fù)債比例管理和風(fēng)險(xiǎn)管理制度；

（2）是否建立健全存貸款期限管理制度，搞好資金頭寸管理，

完成上級(jí)管理部門(mén)下達(dá)的風(fēng)險(xiǎn)目標(biāo)任務(wù)。

5.資產(chǎn)質(zhì)量。包括：

（1）各項(xiàng)貸款是否按五級(jí)分類(lèi)管理，不良資產(chǎn)占用的數(shù)額、

比重以及形成的原因；

（2）抵質(zhì)押的貸款的數(shù)額占全部貸款的比重。

6.負(fù)債清償能力。包括：

（1）支付準(zhǔn)備金率是否達(dá)到規(guī)定要求；

（2）存、貸款增長(zhǎng)比例是否匹配；

（3）償債支付能力。

7.盈利質(zhì)量及其分配。包括：

（1）利潤(rùn)來(lái)源和結(jié)構(gòu)是否合理正當(dāng)；

（2）資產(chǎn)收益率和成本率是否達(dá)到規(guī)定的要求；

（3）各種積累的提留是否符合規(guī)定。

8.經(jīng)營(yíng)管理水平。包括：

（1）領(lǐng)導(dǎo)的決策和管理能力；

（2）內(nèi)控制度的建立和執(zhí)行力度；

（3）各項(xiàng)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)的增幅、資金利用率、資產(chǎn)利潤(rùn)率以

及賬款質(zhì)量；

（4）重大案件及查處情況；

（5）內(nèi)部機(jī)構(gòu)及崗位設(shè)置、人員配備及工作開(kāi)展情況。

9.其他情況。即上級(jí)行業(yè)管理部門(mén)和金融監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)監(jiān)督

管理工作需要，針對(duì)信用社某個(gè)方面（環(huán)節(jié)）的突出問(wèn)題（矛盾），

決定需要稽核的其他事項(xiàng)。

二、信用社稽核的任務(wù)

稽核的任務(wù)，是指稽核工作在一定社會(huì)經(jīng)濟(jì)條件下所要承擔(dān)

的責(zé)任和必須實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)。信用社稽核作為一項(xiàng)經(jīng)濟(jì)監(jiān)督工作，

它的任務(wù)既要服從于經(jīng)濟(jì)建設(shè)對(duì)經(jīng)濟(jì)監(jiān)督的客觀要求，又要受制

于信用社稽核的對(duì)象?，F(xiàn)階段，信用社稽核的任務(wù)，就是通過(guò)對(duì)

信用社的信貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、出納等業(yè)務(wù)活動(dòng)和管理工作進(jìn)行檢

查監(jiān)督，防止和揭露違規(guī)、違制、違紀(jì)甚至違法等不良行為，維

護(hù)投資者和債權(quán)人資財(cái)?shù)陌踩?，幫助建立健全和完善各?xiàng)規(guī)章制

度，保證財(cái)經(jīng)法紀(jì)和行業(yè)內(nèi)部管理規(guī)定的正確貫徹執(zhí)行。具體說(shuō)

來(lái)，包括以下幾個(gè)方面：

第一，檢查監(jiān)督信貸計(jì)劃、財(cái)務(wù)收支計(jì)劃和各項(xiàng)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)計(jì)

劃的執(zhí)行情況；

第二，檢查監(jiān)督信貸資金管理制度、規(guī)定的執(zhí)行情況；

第三，檢查監(jiān)督各項(xiàng)存款業(yè)務(wù)政策原則的情況；

第四，檢查監(jiān)督各項(xiàng)貸款的發(fā)放、管理、收回及貸款政策、

方針、原則、制度的執(zhí)行情況；

第五，檢查抵債資產(chǎn)的取得、保管、處置變現(xiàn)的合規(guī)情況；

第六，檢查監(jiān)督會(huì)計(jì)出納基本制度和結(jié)算原則與紀(jì)律的執(zhí)行

情況；

第七，檢查監(jiān)督計(jì)算機(jī)操作、管理制度的執(zhí)行情況；

第八，檢查監(jiān)督固定資產(chǎn)的購(gòu)建、保管、使用和財(cái)務(wù)收入、

支出的處理，以及各項(xiàng)專(zhuān)用基金的計(jì)提、使用等執(zhí)行制度規(guī)定的

情況；

第九，檢查監(jiān)督大額現(xiàn)金管理支付規(guī)定的執(zhí)行情況；

第十，檢查監(jiān)督各項(xiàng)代理業(yè)務(wù)執(zhí)行有關(guān)制度規(guī)定的情況;

第十一，檢查監(jiān)督有價(jià)證券、印章、密押、重要空白憑證的

印發(fā)、保管、使用等是否按制度規(guī)定辦理；

第十二，檢查監(jiān)督信用社對(duì)其分支機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)與檢查工作

的開(kāi)展情況；

第十三，檢查監(jiān)督信用社安全保衛(wèi)工作執(zhí)行規(guī)章制度的情況;

第十四，對(duì)新建房屋、決算情況進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)稽核；

第十五，檢查信用社對(duì)會(huì)計(jì)、信貸檔案的裝訂、保管和查閱

情況；

第十六，對(duì)聯(lián)社、信用社、分社主任在任期內(nèi)的業(yè)績(jī)進(jìn)行專(zhuān)

項(xiàng)稽核；

第十七，配合有關(guān)部門(mén)對(duì)嚴(yán)重違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律和信貸紀(jì)律，造

成經(jīng)濟(jì)損失的重大事件進(jìn)行專(zhuān)項(xiàng)稽核；

第十八，檢查監(jiān)督各級(jí)信用合作管理部門(mén)和縣聯(lián)社籌集、使

用各項(xiàng)基金（包括管理費(fèi)）、上調(diào)資金執(zhí)行制度和使用的情況；

第十九，制定稽核規(guī)章制度和實(shí)施細(xì)則，參與擬訂重要的信

貸、財(cái)務(wù)、會(huì)計(jì)、出納規(guī)章制度和計(jì)算機(jī)操作規(guī)程等；

第二十，其他需要稽核的事項(xiàng)。

信用社稽核的任務(wù)并非一成不變，它將隨著信用社的業(yè)務(wù)發(fā)

展和稽核對(duì)象的變化而隨之改變。

信用管理制度篇6

1、建立完整的合同檔案。檔案資料包括以下內(nèi)容：

L1談判記錄、可行性研究報(bào)告和報(bào)審及批準(zhǔn)文件；

1.2對(duì)方當(dāng)事人的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、事業(yè)法人執(zhí)照的

副本復(fù)印件；

1.3對(duì)方當(dāng)事人履約能力證明資料復(fù)印件；

L4對(duì)方當(dāng)事人的法定代表人或合同承辦人的職務(wù)資格證明、

個(gè)人身份證明、介紹

信、授權(quán)委托書(shū)的原件或復(fù)印件；

L5我方當(dāng)事人的法定代表人的授權(quán)委托書(shū)的原件和復(fù)印件;

1.6對(duì)方當(dāng)事人的擔(dān)保人的擔(dān)保能力和主體資格證明資料的

復(fù)印件；

1.7雙方簽訂或履行合同的往來(lái)電報(bào)、電傳、信函、電話記錄

等書(shū)面材料和視聽(tīng)材料；

L8登記、見(jiàn)證、鑒證、公證等文書(shū)資料；

L9合同正本、副本及變更、解除合同的書(shū)面協(xié)議；

1.10標(biāo)的驗(yàn)收記錄;

L11交接、收付標(biāo)的、款項(xiàng)的'原始憑證復(fù)印件。

2、公司所有合同都必須按部門(mén)編號(hào)。信用（合同）管理員負(fù)責(zé)

建立和保存合同管理臺(tái)帳。

3、合同承辦人辦理完畢簽訂、變更、履行及解除合同的各項(xiàng)

手續(xù)后一個(gè)月內(nèi)，應(yīng)將合同檔案資料移交信用（合同）管理員。

信用（合同）管理員對(duì)合同檔案資料核實(shí)后一個(gè)月內(nèi)移交檔案

室歸檔。

4、各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日和七月十日前將本公司

管轄范圍內(nèi)上年度和本年度上半年的合同統(tǒng)計(jì)報(bào)表報(bào)送集團(tuán)公司

信用管理機(jī)構(gòu)。

各公司及部門(mén)應(yīng)于每年的一月十日前將管轄范圍內(nèi)上一年度

信用管理情況分析報(bào)告報(bào)送集團(tuán)公司信用（合同）管理機(jī)構(gòu)。

5、建立完整的客戶信用資料，包括客戶信用申請(qǐng)表、客戶調(diào)

查表、客戶信用審批表、回復(fù)客戶的標(biāo)準(zhǔn)函、客戶信用表單、授

信資料、年審評(píng)價(jià)報(bào)告等，并附客戶概況、付款習(xí)慣、財(cái)務(wù)狀況、

商賬追討記錄、往來(lái)銀行、經(jīng)營(yíng)狀況等調(diào)查原始資料。

6、客戶信用檔案的查閱需填寫(xiě)查閱申請(qǐng)單標(biāo)明查閱人、查閱

客戶名稱(chēng)、查閱用途，由檔案管理員填寫(xiě)借閱時(shí)間、歸還日期。信

用檔案的缺失以及涉及商業(yè)秘密內(nèi)容的泄漏要追究相關(guān)當(dāng)事人的

責(zé)任。

7、配備大專(zhuān)以上學(xué)歷，具有數(shù)據(jù)庫(kù)檢索服務(wù)的能力和經(jīng)驗(yàn)的

人員專(zhuān)（兼）職檔案管理員。

8、檔案管理員必須經(jīng)過(guò)企業(yè)信用管理專(zhuān)業(yè)知識(shí)培訓(xùn)，考核合

格后方可上崗。

信用管理制度篇7

第一條：法律法規(guī)學(xué)習(xí)制度

1、定期組織合同法律法規(guī)的系統(tǒng)學(xué)習(xí)，制訂學(xué)習(xí)的內(nèi)容、時(shí)

間安排計(jì)劃表，組織人員學(xué)習(xí)，并做好每次學(xué)習(xí)記錄。

2、董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、各部門(mén)負(fù)責(zé)人必須帶頭參加合同法律法

規(guī)的學(xué)習(xí)。誠(chéng)信管理人員、工程技術(shù)、經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)等部門(mén)業(yè)務(wù)人

員及專(zhuān)職誠(chéng)信管理員必須經(jīng)過(guò)合同法規(guī)的系統(tǒng)培訓(xùn)和考核。

3、公司分管誠(chéng)信工作的負(fù)責(zé)人，部分分管誠(chéng)信負(fù)責(zé)人及誠(chéng)信

管理員定期組織活動(dòng)，結(jié)合誠(chéng)信管理中碰到的實(shí)際問(wèn)題，學(xué)習(xí)新

法規(guī)，解決新問(wèn)題。組織案例分析會(huì)等，并做好書(shū)面記錄。

第二條：誠(chéng)信體系建設(shè)工作方案

一、誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)思想：

按照社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制要求，開(kāi)展誠(chéng)信建設(shè)活動(dòng)，建立

良好的信用制度和誠(chéng)實(shí)、守信的約束機(jī)制，提高企業(yè)誠(chéng)信管理水

平，增強(qiáng)企業(yè)防御市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和參與市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的能力，為創(chuàng)造誠(chéng)實(shí)、

守信的社會(huì)氛圍和構(gòu)建和諧社會(huì)作出努力。

二、開(kāi)展企業(yè)誠(chéng)信建設(shè)的主要內(nèi)容：

1、依法經(jīng)營(yíng)，誠(chéng)實(shí)守信，自覺(jué)維護(hù)建筑市場(chǎng)正常秩序，為用

戶提供優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品;

2、遵守《建筑法》《招投標(biāo)法》和《合同法》，認(rèn)真執(zhí)行武漢

市一系列有關(guān)建筑企業(yè)的行為規(guī)范，依法合理承攬工程任務(wù)，不

違法轉(zhuǎn)包和分包工程業(yè)務(wù)；

3、承接工程不盲目壓價(jià)或無(wú)理抬價(jià)，工程預(yù)決算不弄虛作假,

合理取費(fèi)，據(jù)實(shí)決算；

4、做到文明施工，注重環(huán)境保護(hù)，抓好安全生產(chǎn)，自覺(jué)維護(hù)

國(guó)家和人民生命財(cái)產(chǎn)安全；

5、加強(qiáng)質(zhì)量管理，做到不擅自修改設(shè)計(jì)、不偷工減料、不無(wú)

證上崗、不違規(guī)操作，保質(zhì)如期完成施工任務(wù)，并認(rèn)真執(zhí)行回訪

保修制度；

6、加強(qiáng)工程項(xiàng)目管理，認(rèn)真貫徹執(zhí)行建設(shè)部頒發(fā)的《建設(shè)工

程項(xiàng)目管理規(guī)范》；

7、處理好企業(yè)的債權(quán)、債務(wù)，依法追討工程拖欠款和工程墊

資款等各種債權(quán)；及時(shí)支付民工工資，及時(shí)償還拖欠的材料款及

其他債務(wù)，在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中樹(shù)立良好的企業(yè)形象；

9、嚴(yán)格用工制度，關(guān)心職工生活，加強(qiáng)職業(yè)培訓(xùn)教育，提高

全員文化素質(zhì)和業(yè)務(wù)素質(zhì)。如期發(fā)放職工工資，為員工辦妥失業(yè)、

醫(yī)療、養(yǎng)老等各種保險(xiǎn)，做好企業(yè)穩(wěn)定工作，確保社會(huì)穩(wěn)定；

10、依法納稅，自覺(jué)維護(hù)國(guó)家利益。

三、開(kāi)展企業(yè)誠(chéng)信建設(shè)的方法：

1、宣傳發(fā)動(dòng)，引導(dǎo)員工投入企業(yè)誠(chéng)信建設(shè)活動(dòng)中來(lái)。通過(guò)各

種會(huì)議、講座和培訓(xùn)，在企業(yè)中廣泛宣傳依法經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)實(shí)守信，

增強(qiáng)企業(yè)全體員工的誠(chéng)信意識(shí)，提高守信和維聲自身合法權(quán)益的

能力。

2、建章建制，加強(qiáng)企業(yè)誠(chéng)信管理，建立和完善一整套從工程

投標(biāo)、施工管理、質(zhì)量管理、竣工驗(yàn)收、預(yù)決算管理、文明施工、

安全生產(chǎn)、職工教育等制度，在企業(yè)內(nèi)部建立誠(chéng)信管理體制，增

強(qiáng)企業(yè)守信自覺(jué)性。

3、建立企業(yè)內(nèi)部征信機(jī)制，收集整理好企業(yè)日常發(fā)生的涉及

企業(yè)各個(gè)方面的信息，用文字和表格形式加以集中，便于及時(shí)反

映和宣傳企業(yè)，提高企業(yè)在社會(huì)中的形象和影峋。

4、教育企業(yè)內(nèi)部各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)管理干部，充分重視企業(yè)誠(chéng)信建設(shè),

要認(rèn)識(shí)到誠(chéng)信是生產(chǎn)力，良好的信譽(yù)是企業(yè)綜合素質(zhì)的體現(xiàn)，是

企業(yè)進(jìn)入市場(chǎng)“通行證”，亦有利于提高企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。

5、建立誠(chéng)信建設(shè)自評(píng)自查制度，定期檢查誠(chéng)信建設(shè)情況，總

結(jié)經(jīng)驗(yàn)，找出存在的問(wèn)題，及時(shí)改進(jìn)，為創(chuàng)品牌企業(yè)作不懈的努

力。

四、組織保障：

（一）建立領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)

成立誠(chéng)信管理部，公司分管經(jīng)營(yíng)副總為誠(chéng)信管理部分管領(lǐng)導(dǎo),

負(fù)責(zé)企業(yè)誠(chéng)信體系建設(shè)工作的組織領(lǐng)導(dǎo)和工作協(xié)調(diào)。商議、決定、

協(xié)調(diào)處理企業(yè)誠(chéng)信體系建設(shè)中的重大事項(xiàng)。

（二）納入財(cái)務(wù)預(yù)算

在充分利用現(xiàn)有資源的基礎(chǔ)上，本著精打細(xì)算、逐步投入的

原則，編制工作經(jīng)費(fèi)計(jì)劃，納入財(cái)務(wù)預(yù)算，確保我企業(yè)誠(chéng)信體系

建設(shè)工作得以順利進(jìn)行。

第三條：誠(chéng)信管理機(jī)構(gòu)、人員崗位責(zé)任制度

為了企業(yè)誠(chéng)信工程建設(shè)方案的有效貫徹與次行，經(jīng)研究決定

成立誠(chéng)信管理部，公司經(jīng)營(yíng)副總?cè)f小啟為誠(chéng)信管理部分管領(lǐng)導(dǎo)，

任命鄢志剛為誠(chéng)信管理部負(fù)責(zé)人，杜少芳、盧群為專(zhuān)職誠(chéng)信管理

工作人員。

一、誠(chéng)信管理部職能

1、組織宣傳、貫徹合同法律法規(guī)條例，培訓(xùn)誠(chéng)信管理人員，

依法保護(hù)本企業(yè)的合法權(quán)益。

2、制定、修訂本公司誠(chéng)信政策、誠(chéng)信管理制度、辦法，組織

實(shí)施誠(chéng)信管理工作的考核。

3、對(duì)客戶進(jìn)資信調(diào)查，建立客戶信用檔案，并進(jìn)行動(dòng)態(tài)化管

理。

4、處理好企業(yè)的債權(quán)、債務(wù)，依法追討工程拖欠款和工程墊

資款等各種債權(quán)；及時(shí)支付民工工資，及時(shí)償還拖欠的,材料款及

其他債務(wù)。

二、崗位責(zé)任制度

1、法定代表人的主要職責(zé)

（1）加強(qiáng)誠(chéng)信管理工作，支持誠(chéng)信管理部開(kāi)展工作，解決誠(chéng)

信管理工作中的重大問(wèn)題；

（2）授權(quán)委托合同承辦人員對(duì)外簽訂合同；

（3）對(duì)本公司合同承辦人員進(jìn)行考核、獎(jiǎng)懲；

（4）定期了解合同的簽訂、履行情況。

2、誠(chéng)信管理部負(fù)責(zé)人的主要職責(zé)：

（1）組織合同法律法規(guī)的宣傳、培訓(xùn)，組織誠(chéng)信管理案例評(píng)

析會(huì)；

（2）制定、修訂本公司誠(chéng)信政策、誠(chéng)信管理制度、辦法，組

織實(shí)施誠(chéng)信管理工作的考核；

（3）統(tǒng)一辦理授權(quán)委托書(shū)，嚴(yán)格管理本公司合同專(zhuān)用章的使

用；

（4）匯總、分析客戶信用數(shù)據(jù)，向有關(guān)部門(mén)提供咨詢服務(wù)。

（5）協(xié)調(diào)與經(jīng)營(yíng)、財(cái)務(wù)、技術(shù)等部門(mén)的關(guān)系。

3、誠(chéng)信管理員的主要職責(zé)：

（1）協(xié)助合同承辦人員依法簽訂合同，參與重大合同的談判

與簽訂。

（2）審查合同，防止不完善或不合法的合同出現(xiàn)，保管好合

同專(zhuān)用章。

（3）檢查合同履行情況，協(xié)助合同承辦人員處理合同執(zhí)行中

的問(wèn)題和糾紛。

（4）登記合同臺(tái)帳，做好合同統(tǒng)計(jì)、歸檔工作，匯總合同簽

訂、履行以及合同糾紛處理情況。

（5）參加對(duì)合同糾紛的協(xié)商、調(diào)解、仲裁、訴訟。

（6）定期向誠(chéng)信管理負(fù)責(zé)人匯報(bào)誠(chéng)信管理情況。

（7）配合有關(guān)部門(mén)共同搞好誠(chéng)信管理工作。

4、工程技術(shù)部的主要職責(zé)

（1）參與公司重大合同的論證、洽談、起草和簽訂工作；

（2）負(fù)責(zé)編制投標(biāo)文件、封標(biāo)、開(kāi)標(biāo)，填寫(xiě)《投標(biāo)評(píng)審表》，

收集保存評(píng)審記錄，對(duì)評(píng)審過(guò)程中提出的問(wèn)題及時(shí)與顧客溝通。

（3）負(fù)責(zé)評(píng)審工期的合理性、可行性；技術(shù)要點(diǎn)的合理性、

可行性，施工技術(shù)措施實(shí)施的可行性；

（4）負(fù)責(zé)評(píng)審顧客對(duì)質(zhì)量要求的標(biāo)準(zhǔn)和質(zhì)量保證能力；

（5）負(fù)責(zé)評(píng)審材料、施工機(jī)具供應(yīng)方式和保證能力；

（6）負(fù)責(zé)評(píng)審工程設(shè)計(jì)變更條款和竣工結(jié)算方式。

5、財(cái)務(wù)部的主要職責(zé)

(1)加強(qiáng)與工程技術(shù)部等有關(guān)部門(mén)的聯(lián)系，及時(shí)通報(bào)合同履

行中的應(yīng)收應(yīng)付情況。

(2)做好與合同有關(guān)的應(yīng)收應(yīng)付款項(xiàng)的統(tǒng)計(jì)、分析，提出處

理建議。

(3)配合企業(yè)誠(chéng)信管理機(jī)構(gòu)做好誠(chéng)信管理工作。

三、誠(chéng)信管理員考核與獎(jiǎng)勵(lì)

1、考核范圍：本公司誠(chéng)信管理員。

2、考評(píng)時(shí)間：

公司每年年終組織一次考核評(píng)審活動(dòng)，在對(duì)各有關(guān)部門(mén)誠(chéng)信

管理工作檢查基礎(chǔ)上進(jìn)行考核。

3、考核內(nèi)容

4、考核部門(mén)

誠(chéng)信管理部為公司減信管理員的考核評(píng)審工作的管理機(jī)構(gòu)。

5、獎(jiǎng)懲方法誠(chéng)信管理員的獎(jiǎng)勵(lì)等級(jí)設(shè)三等：即先進(jìn)、優(yōu)勝和

表?yè)P(yáng)；獲獎(jiǎng)?wù)咭跃癃?jiǎng)勵(lì)為主，并分別給矛適當(dāng)?shù)奈镔|(zhì)鼓勵(lì)。

(1)獲先進(jìn)名單從考核總分在95分以上都中產(chǎn)生；

信用管理制度篇8

1.必須充分了解計(jì)算機(jī)系統(tǒng)知識(shí)，熟練掌握中心主機(jī)硬件設(shè)

備和軟件系統(tǒng)的原理及維護(hù)常識(shí)，認(rèn)真研究主機(jī)系統(tǒng)出現(xiàn)的各類(lèi)

問(wèn)題,及時(shí)提出解決方案。

2.及時(shí)了解計(jì)算機(jī)系統(tǒng)的運(yùn)行狀態(tài)，對(duì)系統(tǒng)的升級(jí)提出意見(jiàn)

和建議。

3.負(fù)責(zé)定期對(duì)系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行備份和清理，保證系統(tǒng)的.正常進(jìn)

行。

4.負(fù)責(zé)定期對(duì)系統(tǒng)運(yùn)行中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題作詳細(xì)的記錄，形

成統(tǒng)計(jì)報(bào)表。

5.負(fù)責(zé)主機(jī)系統(tǒng)的管理，包括用戶密碼、權(quán)限、設(shè)置等，確保

系統(tǒng)數(shù)據(jù)的安全、正確。

6.完成領(lǐng)導(dǎo)交辦的其他工作。

信用管理制度篇9

第一章總則

第一條為確?！胺殴芊备母锔黜?xiàng)政策措施落地顯效，落實(shí)

東興重點(diǎn)開(kāi)發(fā)開(kāi)放試驗(yàn)區(qū)先行先試政策，進(jìn)一步規(guī)范建筑市場(chǎng)秩

序，推動(dòng)建筑行業(yè)信用體系建設(shè)，建立信用激勵(lì)、失信懲戒的建

筑市場(chǎng)機(jī)制，根據(jù)《中華人民共和國(guó)建筑法》、《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立

完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)信用建設(shè)的

指導(dǎo)意見(jiàn)》、住房城鄉(xiāng)建設(shè)部《建筑市場(chǎng)信用行為信息管理辦法》

等法律法規(guī)規(guī)定，結(jié)合我市實(shí)際，制定本辦法。

第二條本辦法適用于本市行政區(qū)域內(nèi)從事房屋建筑工程、市

政基礎(chǔ)設(shè)施工程等建筑活動(dòng)的建筑施工總承包、專(zhuān)業(yè)承包企業(yè)（以

下簡(jiǎn)稱(chēng)建筑施工企業(yè)）的信用行為記錄、考核、整合和應(yīng)用。

第三條本辦法“防城港市建筑業(yè)企業(yè)信用行為評(píng)價(jià)系統(tǒng)”

（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“評(píng)價(jià)系統(tǒng)”）為采用政府采購(gòu)招標(biāo)購(gòu)買(mǎi)服務(wù)，委托

it企業(yè)按照本辦法開(kāi)發(fā)信用行為評(píng)價(jià)系統(tǒng)軟件，建立和完善全市

統(tǒng)一的建筑市場(chǎng)信用行為評(píng)價(jià)系統(tǒng)和信用檔案手冊(cè)。將采集、錄

入、確認(rèn)的市場(chǎng)行為、現(xiàn)場(chǎng)行為、評(píng)優(yōu)創(chuàng)先等按照本辦法，公示

期滿后，自動(dòng)綜合計(jì)算并生成企業(yè)信用行為評(píng)價(jià)得分，同時(shí)自動(dòng)

鏈接到“防城港市工程招標(biāo)造價(jià)信息網(wǎng)（以下簡(jiǎn)稱(chēng)信息網(wǎng)）公開(kāi)

發(fā)布。

第四條信用行為評(píng)價(jià)管理工作實(shí)行統(tǒng)一管理、分級(jí)實(shí)施、互

聯(lián)互通，應(yīng)當(dāng)做到公開(kāi)、公正，保障信用行為信息的真實(shí)性、完

整性和及時(shí)性，遵循合法、客觀、公正和審慎的原則，依法保守

國(guó)家秘密、商業(yè)秘密和個(gè)人隱私。

第二章信用行為信息分類(lèi)

第五條信用行為信息分為基本信用行為信息、良好行為信息

和不良行為信息三類(lèi)。

（一）基本信用行為信息主要包括以下內(nèi)容：

lo企業(yè)基本信息。包括法人代表、技術(shù)負(fù)責(zé)人或有關(guān)從業(yè)人

員情況，資質(zhì)資格的類(lèi)別、等級(jí)，安全生產(chǎn)許可，以及有效期等，

按照“廣西建筑業(yè)企業(yè)誠(chéng)信信息庫(kù)管理系統(tǒng)/廣西建筑市場(chǎng)監(jiān)管

與誠(chéng)信信息一體化平臺(tái)”的信息，本辦法不重復(fù)建設(shè)。

2O建筑業(yè)產(chǎn)值信息，主要針對(duì)建筑施工企業(yè)在我市行政區(qū)域

范圍內(nèi)承攬工程項(xiàng)目，對(duì)防城港市作出的建筑業(yè)產(chǎn)值貢獻(xiàn)。

（二）良好行為信息，是指建筑施工企業(yè)在本市工程建設(shè)活

動(dòng)中遵守相關(guān)法律法規(guī)、技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范和履行社會(huì)責(zé)任，獲得

國(guó)家、自治區(qū)、防城港市各級(jí)建設(shè)行政主管部門(mén)（備案）的獎(jiǎng)勵(lì)

和表彰的行為。

（三）不良行為信息，是指建筑施工企業(yè)在本市工程建設(shè)活

動(dòng)中存在拖欠工程款、農(nóng)民工工資或者違反相關(guān)法律法規(guī)、技術(shù)

標(biāo)準(zhǔn)及規(guī)范、管理文件等規(guī)定造成社會(huì)不良影響，受到縣級(jí)以上

建設(shè)行政主管部門(mén)處罰或通報(bào)批評(píng)的行為。

第三章信用行為信息采集

第六條建筑業(yè)產(chǎn)值信息，主要針對(duì)建筑施工企業(yè)在防城港市

行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬工程項(xiàng)目的產(chǎn)值進(jìn)行加分，以統(tǒng)計(jì)部門(mén)意見(jiàn)

為準(zhǔn)，一年采集一次。

第七條良好行為信息，按照“誰(shuí)主張，誰(shuí)舉證”的原則，由

建筑施工企業(yè)自行采集。獲得國(guó)家、自治區(qū)建設(shè)行政主管部門(mén)表

彰的，應(yīng)在獲獎(jiǎng)后28天內(nèi)書(shū)面告知市建設(shè)行政主管部門(mén)并附相關(guān)

證明材料，并對(duì)其報(bào)送材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。逾期不告知的，該良

好行為不予計(jì)分。

第八條不良行為信息，以縣級(jí)以上住房城鄉(xiāng)建設(shè)行政主管部

門(mén)或其委托的監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的通報(bào)或行政處理文書(shū)為依據(jù)。

第九條建筑施工企業(yè)良好行為信息采集錄入起始時(shí)間為20_

年1月1日；不良行為信息采集錄入起始時(shí)間為本辦法施行之日。

第四章信用行為信息公布

第十條良好行為信息公布（公示）內(nèi)容包括良好行為、建筑

施工企業(yè)名稱(chēng)、授予文件文號(hào)、授予部門(mén)和授予時(shí)間；不良行為

信息公布（公示）內(nèi)容包括不良行為、建筑施工企業(yè)名稱(chēng)、處罰

或處理文件文號(hào)、行政處罰或處理機(jī)關(guān)和執(zhí)行時(shí)間。

信用行為信息記錄在建筑施工企業(yè)信用檔案手冊(cè)中，自信息

確認(rèn)之日起，“評(píng)價(jià)系統(tǒng)”自動(dòng)鏈接到信息網(wǎng)進(jìn)行公示，即為公

示期。公示期一般為3日，公示期內(nèi)該信用行為不參與信用行為

評(píng)價(jià)計(jì)分。

第五章信用行為評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法

第十一條建筑施工企業(yè)信用行為評(píng)價(jià)實(shí)行實(shí)時(shí)量化評(píng)分制，

包括建筑施工企業(yè)基本信用分、良好行為信用分、不良行為信用

分，分別匯總計(jì)算建筑施工企業(yè)信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分。

信用行為的有效期自該行為信息參與評(píng)價(jià)綜合計(jì)分之日起開(kāi)

始計(jì)算，除特別注明外，有效期一年，即公布期限為1年。信用

行為信息在公布期限內(nèi)，參與實(shí)時(shí)評(píng)價(jià)計(jì)分；公布期限屆滿后轉(zhuǎn)

入“評(píng)價(jià)系統(tǒng)”后臺(tái)長(zhǎng)期保存，不參與信用實(shí)時(shí)評(píng)價(jià)計(jì)分。

第十二條建筑施工企業(yè)基本信用分的范圍和加分標(biāo)準(zhǔn)

基本信用分，鼓勵(lì)建筑企業(yè)申請(qǐng)加入防城港市建筑業(yè)統(tǒng)計(jì)庫(kù),

就建筑業(yè)產(chǎn)值信息進(jìn)行加分，以統(tǒng)計(jì)部門(mén)意見(jiàn)為準(zhǔn)，一年采集一

次。

年度建筑業(yè)產(chǎn)值10億元以上的，加1分；

年度建筑業(yè)產(chǎn)值5億元——10億元（含本數(shù)）的，加0。8分；

年度建筑業(yè)產(chǎn)值1億元——5億元（含本數(shù)）的，加0o6分；

年度建筑業(yè)產(chǎn)值6000萬(wàn)元——1億元（含本數(shù)）的，加0。

4分；

年度建筑業(yè)產(chǎn)值3000萬(wàn)元——6000萬(wàn)元（含本數(shù)）的，加

0o3分；

年度建筑業(yè)產(chǎn)值1000萬(wàn)元——3000萬(wàn)元（含本數(shù)）的，加

0o2分；

年度建筑業(yè)產(chǎn)值200萬(wàn)元——1000萬(wàn)元（含本數(shù)）的，加0o

1分；

未加入防城港市建筑業(yè)統(tǒng)計(jì)庫(kù)或年度建筑業(yè)產(chǎn)值200萬(wàn)元以

下的，不加分不扣分。

第十三條良好行為信用分的范圍和加分標(biāo)準(zhǔn)

（一）積極響應(yīng)防城港市委、市政府的號(hào)召，履行社會(huì)責(zé)任，

配合各級(jí)人民政府完成各項(xiàng)搶險(xiǎn)、救災(zāi)、扶貧等任務(wù)，獲得市級(jí)

建設(shè)行政主管部門(mén)通報(bào)表?yè)P(yáng)的，每次通報(bào)表?yè)P(yáng)加0。5分。

（二）在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬或參與建設(shè)活動(dòng)的工程項(xiàng)

目，榮獲魯班獎(jiǎng)、詹天佑獎(jiǎng)、國(guó)家或自治區(qū)優(yōu)質(zhì)工程獎(jiǎng)、最高質(zhì)

量獎(jiǎng)、結(jié)構(gòu)杯、文明工地、標(biāo)準(zhǔn)化工地、綠色工地和主席質(zhì)量獎(jiǎng)、

市長(zhǎng)質(zhì)量獎(jiǎng)等表彰的，加1分。

（三）在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬的工程項(xiàng)目，被縣（市區(qū)）

建設(shè)行政主管部門(mén)定為示范觀摩項(xiàng)目的，加0。2分；被市建設(shè)行

政主管部門(mén)定為示范觀摩項(xiàng)目的，加0。3分；被自治區(qū)建設(shè)行政

主管部門(mén)定為示范觀摩項(xiàng)目的，加0。5分。

（四）在我市行政區(qū)域范圍內(nèi)承攬或參與建設(shè)活動(dòng)的工程項(xiàng)

目，在建設(shè)行政主管部門(mén)組織開(kāi)展的行業(yè)檢查中獲得通報(bào)表?yè)P(yáng)的,

縣級(jí)通報(bào)表?yè)P(yáng)每次加0。1分，市級(jí)通報(bào)表?yè)P(yáng)每次加0。3分，自

治區(qū)級(jí)通報(bào)表?yè)P(yáng)每次加0o5分，國(guó)家級(jí)通報(bào)表?yè)P(yáng)每次加0o6分。

第十四條不良行為信用分的范圍和扣分標(biāo)準(zhǔn)

（一）按照建筑施工企業(yè)上年度“廣西房屋建筑和市政基礎(chǔ)

設(shè)施工程安全生產(chǎn)動(dòng)態(tài)管理信息系統(tǒng)”總扣分值直接提取計(jì)算，

在防城港市動(dòng)態(tài)扣分值10分以上20分以下（含本數(shù)）的扣0。2

分,20分以上30分以下（含本數(shù)）的扣0。4分，30分以上40

分以下（含本數(shù)）的扣0。6分，40分以上50分以下（含本數(shù)）

的扣1分，50分以上60分以下（含本數(shù)）的扣1。5分，動(dòng)態(tài)扣

分值60分以上的扣2分。

（二）參與或介入違法違章建筑建設(shè)（未申請(qǐng)或申請(qǐng)未獲得

批準(zhǔn)，未取得建設(shè)工程施工許可證的項(xiàng)目施工），每個(gè)項(xiàng)目扣0o

3分。

（三）未按要求參加建設(shè)行政主管部門(mén)召開(kāi)的安全生產(chǎn)例會(huì)、

視頻會(huì)議、清欠協(xié)調(diào)會(huì)和項(xiàng)目約談會(huì)等會(huì)議，無(wú)故（未經(jīng)批準(zhǔn)）

缺席受到建設(shè)行政主管部門(mén)通報(bào)批評(píng)的，每人每次扣0。1分。

（四）未按建設(shè)行政主管部門(mén)或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)

要求報(bào)送有關(guān)安全生產(chǎn)、清欠、工程進(jìn)度等自查自檢報(bào)告、總結(jié)、

數(shù)據(jù)或拒不服從監(jiān)督管理受到通報(bào)批評(píng)的，每次扣0。1分。

（五）未按建設(shè)行政主管部門(mén)或建設(shè)工程質(zhì)量安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)

要求做好“揚(yáng)塵整治”，受到建設(shè)行政主管部門(mén)或建設(shè)工程質(zhì)量

安全監(jiān)督機(jī)構(gòu)通報(bào)批評(píng)的，每次扣0。3分。

（六）在日常檢查中被建設(shè)行政主管部門(mén)或建設(shè)工程質(zhì)量安

全監(jiān)督機(jī)構(gòu)下達(dá)停工通知書(shū)的，每次扣0。1分；拒不停工整改或

不按要求整改的，每次扣0。3分。

（七）存在合同履約不到位、人員設(shè)備投入不足、履職不到

位、質(zhì)量安全整改不到位被建設(shè)行政主管部門(mén)約談的，每被約談

一次扣0。2分。

（A）不按規(guī)定使用安全文明措施費(fèi)被建設(shè)行政主管部門(mén)通

報(bào)批評(píng)的，每次通報(bào)批評(píng)扣0。2分。

（九）提供虛假材料辦理資質(zhì)申請(qǐng)、資質(zhì)變更、資質(zhì)核查、誠(chéng)

信庫(kù)審核等建設(shè)管理業(yè)務(wù)受到建設(shè)行政主管部門(mén)通報(bào)批評(píng)的，每

次通報(bào)批評(píng)扣0。5分。

（十）企業(yè)因串通投標(biāo)、向招標(biāo)人或評(píng)標(biāo)委員會(huì)成員等行賄

謀取中標(biāo)、以他人名義投標(biāo)或者以其他方式弄虛作假騙取中標(biāo)、

將中標(biāo)項(xiàng)目違法轉(zhuǎn)讓給他人、將中標(biāo)項(xiàng)目肢解后分別轉(zhuǎn)給他人等

行為被建設(shè)行政主管部門(mén)作出行政處罰或通報(bào)批評(píng)的’，每次扣2

分。

（十一）同一項(xiàng)目因工程質(zhì)量、文明施工、工程質(zhì)量保修等

各類(lèi)問(wèn)題遭到市民（業(yè)主）重復(fù)投訴，且在處理過(guò)程中推諉、扯

皮或處理不力，被建設(shè)行政主管部門(mén)通報(bào)批評(píng)或被媒體曝光的，

每個(gè)項(xiàng)目扣0o3分。

（十二）在日常施工生產(chǎn)過(guò)程中，因施工導(dǎo)致市政配套管網(wǎng)

及其他市政設(shè)施遭到嚴(yán)重?fù)p壞被建設(shè)行政主管部門(mén)通報(bào)批評(píng)或被

媒體曝光的，每次扣0。3分。

（十三）企業(yè)發(fā)生質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故造成1人死亡的，

扣1分；造成2人死亡質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故的，扣3分。一個(gè)

自然年度內(nèi)累計(jì)發(fā)生兩起一般質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故的，第二起

責(zé)任事故扣5分。發(fā)生較大及以上質(zhì)量安全生產(chǎn)責(zé)任事故的，每

次扣10分。

（十四）企業(yè)發(fā)生質(zhì)量安全生產(chǎn)事故未按要求報(bào)告被通報(bào)批

評(píng)的，每次扣1分。

（十五）在日常行業(yè)生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，未能妥善處理因工

程款糾紛引發(fā)農(nóng)民工集聚討薪，有圍堵企業(yè)或項(xiàng)目現(xiàn)場(chǎng)行為并造

成一定社會(huì)影響被通報(bào)批評(píng)的，扣0。3分；有圍堵市政道路、政

府及相關(guān)部門(mén)的行為，并造成較大社會(huì)影響被通報(bào)批評(píng)的，扣0o

5分；經(jīng)相關(guān)部門(mén)協(xié)調(diào)，未能妥善處理并導(dǎo)致農(nóng)民工多次集聚討

薪，影響惡劣被通報(bào)批評(píng)的，扣1分。

（十六）因違法違規(guī)受到建設(shè)行政主管部門(mén)行政處罰，每次

扣1分；未按時(shí)履行處罰決定的，每次再扣0。5分。

（十七）被各城建項(xiàng)目業(yè)主誠(chéng)信履約年度考評(píng)定為不合格的，

扣0。5分。有具體考評(píng)辦法的，按具體考評(píng)辦法確定扣分分值。

第十五條誠(chéng)信評(píng)價(jià)等級(jí)

年度綜合評(píng)價(jià)，每年的1月至12月為一個(gè)評(píng)價(jià)周期?！霸u(píng)價(jià)

系統(tǒng)”根據(jù)評(píng)價(jià)周期內(nèi)的信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分總和與

項(xiàng)目數(shù)量計(jì)算算術(shù)平均值所得，按照平均值高低自動(dòng)形成建筑市

場(chǎng)建筑施工企業(yè)誠(chéng)信評(píng)價(jià)等級(jí)。分為優(yōu)秀、良好、一般、較差四

個(gè)等級(jí)。

優(yōu)秀：所在建筑施工企業(yè)類(lèi)別信用分排名前10%（含10%）；

良好：所在建筑施工企業(yè)類(lèi)別信用分排名在10%—50%（含

50%）；

一般：所在建筑施工企業(yè)類(lèi)別信用分排名在50%—90%（含

90%）；

較差：所在建筑施工企業(yè)類(lèi)別信用分排名后10%。

第六章信用行為評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)用

第十六條信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分直接運(yùn)用到國(guó)有投

資項(xiàng)目的招標(biāo)投標(biāo)活動(dòng)中，在招標(biāo)文件評(píng)標(biāo)評(píng)分辦法中加入企業(yè)

信用行為得分。投標(biāo)人的企業(yè)信用行為得分以信息網(wǎng)公開(kāi)發(fā)布的

信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分直接進(jìn)行計(jì)取。

（一）本市行政區(qū)域內(nèi)國(guó)有投資（含國(guó)有投資占主導(dǎo)或控股

地位）必須依法進(jìn)行招標(biāo)項(xiàng)目，在原招標(biāo)文件范本中評(píng)標(biāo)評(píng)分辦

法構(gòu)成（技術(shù)標(biāo)、商務(wù)標(biāo)、企業(yè)信譽(yù)）基礎(chǔ)上，增加企業(yè)信用行為

得分（直接以信息網(wǎng)公開(kāi)發(fā)布的開(kāi)標(biāo)前1工作日的信用行為實(shí)時(shí)

動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分作為投標(biāo)企業(yè)的信用行為得分進(jìn)行計(jì)?。?。投標(biāo)

人匯總得分（滿分100分+企業(yè)信用行為得分）二該投標(biāo)人的技術(shù)

標(biāo)得分+商務(wù)標(biāo)得分+企業(yè)信譽(yù)實(shí)力得分+企業(yè)信用行為得分。

對(duì)首次進(jìn)入我市建筑市場(chǎng)或三年內(nèi)無(wú)新建設(shè)工程項(xiàng)目管理相

關(guān)信用行為信息的建筑施工企業(yè)，企業(yè)信用行為得分暫按0分計(jì)

入。

（二）其他工程項(xiàng)目由招標(biāo)人決定是否參照?qǐng)?zhí)行，并在招標(biāo)

文件中予以明確。

第十七條發(fā)包單位（建設(shè)單位、施工總承包單位等）在建設(shè)

工程發(fā)包或業(yè)務(wù)委托環(huán)節(jié)，應(yīng)當(dāng)充分考慮建筑施工企業(yè)的年度綜

合誠(chéng)信評(píng)價(jià)等級(jí)和信用行為實(shí)時(shí)動(dòng)態(tài)評(píng)價(jià)綜合得分，優(yōu)先選擇信

用優(yōu)良企業(yè)。

第七章監(jiān)督管理

第十八條信用行為信息的采集、公布、評(píng)價(jià)工作，應(yīng)當(dāng)遵循

誠(chéng)實(shí)守信原則，保證信用行為信息的合法性、真實(shí)性、完整性、

及時(shí)性。建立建筑施工企業(yè)信用檔案手冊(cè)，如實(shí)提交有關(guān)材料，

并對(duì)其報(bào)送材料的真實(shí)性負(fù)責(zé)。

第十九條違反本辦法規(guī)定，各建設(shè)行政主管部門(mén)或委托的監(jiān)

督管理機(jī)構(gòu)不按時(shí)采集錄入信用行為信息的，市建設(shè)行政主管部

門(mén)將予以全市通報(bào)；造成嚴(yán)重信用行為信息缺失的，依法追究相

關(guān)責(zé)任。

第二十條各建設(shè)行政主管部門(mén)對(duì)在信用行為評(píng)價(jià)管理過(guò)程中

玩忽職守、弄虛作假、隱瞞不報(bào)或徇私舞弊的責(zé)任單位和責(zé)任人，

應(yīng)當(dāng)依法予以行政處分或追究相關(guān)責(zé)任。

建筑施工企業(yè)認(rèn)為各建設(shè)行政主管部門(mén)或委托的監(jiān)督管理機(jī)

構(gòu)的信用管理行為違反法律、法規(guī)、規(guī)章的，可以向其上級(jí)部門(mén)

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