反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)工作規(guī)范（金融機(jī)構(gòu)版）

反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)工作規(guī)范（金融機(jī)構(gòu)版）第一篇：反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)工作規(guī)范(金融機(jī)構(gòu)版)關(guān)于金融機(jī)構(gòu)使用反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)收集非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的相關(guān)說明為規(guī)范金融機(jī)構(gòu)通過反洗錢監(jiān)管交互平臺(tái)（以下簡稱交互平臺(tái)）收集反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息的工作，相關(guān)事項(xiàng)說明如下：一、金融機(jī)構(gòu)用戶范圍（一）交互平臺(tái)的金融機(jī)構(gòu)用戶為聯(lián)入金融城域網(wǎng)的機(jī)構(gòu)（以下簡稱“聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)”），登陸網(wǎng)址可從當(dāng)?shù)厝嗣胥y行獲知。（二）金融機(jī)構(gòu)原則上應(yīng)指定本系統(tǒng)的一家機(jī)構(gòu)作為報(bào)告機(jī)構(gòu)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送轄內(nèi)匯總后的反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息。（三）聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)實(shí)際工作需求，向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行反洗錢部門報(bào)備具體操作人員名單，以便人民銀行在交互平臺(tái)中設(shè)臵業(yè)務(wù)操作員。（四）業(yè)務(wù)操作員應(yīng)在首次登陸系統(tǒng)后，通過“系統(tǒng)管理”－“本機(jī)構(gòu)資料修改”功能完整填寫報(bào)告機(jī)構(gòu)的基本信息，并隨時(shí)更新相關(guān)信息。未聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)將報(bào)告機(jī)構(gòu)的基本信息及變更情況告知人民銀行。二、聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)在線填報(bào)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表的相關(guān)說明：（一）“零報(bào)表”：默認(rèn)為“否”，如聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)未發(fā)生報(bào)表所述事項(xiàng)，則選擇“是”。（二）“來源方式”：聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)僅向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送系統(tǒng)內(nèi)部分分支機(jī)構(gòu)的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息，選擇“本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)”；向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送全系統(tǒng)全部分支機(jī)構(gòu)匯總的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信2息，選擇“全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)”。對(duì)于僅向一家人民銀行報(bào)送信息，且“本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)”即為“全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)”的聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)，需要報(bào)送兩份相同的信息，但數(shù)據(jù)來源分別選擇“本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)”和“全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)”。例如邯鄲市商業(yè)銀行的所有營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)都在邯鄲市，其向人民銀行邯鄲市中心支行報(bào)送的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息就是邯鄲市商業(yè)銀行全系統(tǒng)的信息。非聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)參照上述要求選擇數(shù)據(jù)來源和報(bào)送信息。（三）新增“內(nèi)部審計(jì)情況”報(bào)表時(shí)，由金融機(jī)構(gòu)標(biāo)注審計(jì)發(fā)現(xiàn)的問題。系統(tǒng)默認(rèn)均為“否”，表示審計(jì)未發(fā)現(xiàn)任何問題。（四）新增“客戶身份識(shí)別情況”報(bào)表時(shí)，“發(fā)現(xiàn)問題”的“合計(jì)”項(xiàng)和“對(duì)私客戶”的“總數(shù)”項(xiàng)（“居民”和“非居民”之和）由系統(tǒng)自動(dòng)生成，金融機(jī)構(gòu)無需填寫。系統(tǒng)增加了相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗(yàn)功能，對(duì)于不符合校驗(yàn)規(guī)則的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行提示。（五）新增“可疑交易報(bào)告情況”報(bào)表時(shí)，由金融機(jī)構(gòu)標(biāo)注向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送重點(diǎn)可疑交易報(bào)告的情況。（六）新增“協(xié)助打擊洗錢活動(dòng)情況”報(bào)表時(shí)，由金融機(jī)構(gòu)標(biāo)注協(xié)助人民銀行開展行政調(diào)查、執(zhí)行臨時(shí)凍結(jié)措施情況和向人民銀行報(bào)告涉嫌犯罪的情況。三、報(bào)表導(dǎo)入（EXCEL）的相關(guān)說明：聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)也可自行導(dǎo)入EXCEL報(bào)表，未聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)將報(bào)表交由人民銀行后，由人民銀行負(fù)責(zé)導(dǎo)入或在線填報(bào)。（一）EXCEL報(bào)表文件名的命名規(guī)則1、文件名稱的長度為25位。2、文件名稱只能由大寫英文字母或數(shù)字組成。3、報(bào)文文件格式為Excel文件，文件名后綴為“xls”。4、文件名稱的組成結(jié)構(gòu)為：5（1）第1～15位：表示報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼（即反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼）；（2）第16位：數(shù)據(jù)類別：A-內(nèi)控制度；B-機(jī)構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計(jì)；F-識(shí)別客戶；G-重新識(shí)別客戶；H-涉及可疑交易識(shí)別；I-可疑交易報(bào)告；J-打擊洗錢活動(dòng)；（3）第17～20位：表示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的年度，格式為“YYYY”；（4）第21位：表示業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的季度：0-年度報(bào)表；1-第一季度；2-第二季度；3-第三季度；4-第四季度；（5）第22位：數(shù)據(jù)來源：F-本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)；Z-全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)；（6）第23位：報(bào)文類型：0-正常報(bào)文；1-覆蓋報(bào)文；（7）第24～25位：預(yù)留，全部用0填充。業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的季度0-年度報(bào)表；1-第一季度；2-第二季度；3-第三季度；4-第四季度；業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的年度預(yù)留，用0填充123456789012345X20100F000.xls報(bào)送機(jī)構(gòu)的總行機(jī)構(gòu)代碼（即反洗錢監(jiān)測(cè)中心報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼）數(shù)據(jù)類別：A-內(nèi)控制度；B-機(jī)構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計(jì)；F-識(shí)別客戶；G-重新識(shí)別客戶；H-涉及可疑交易識(shí)別；I-可疑交易報(bào)告；J-打擊洗錢活動(dòng)；F-本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)；Z-全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)。后綴報(bào)文類型：0-正常報(bào)文1-覆蓋報(bào)文（二）報(bào)文頭的填報(bào)1、數(shù)據(jù)類別。是指該報(bào)文反映的反洗錢信息的類別，根據(jù)報(bào)表填報(bào)內(nèi)容的不同分別以10個(gè)大寫英文字母代替，具體為：A-7內(nèi)控制度；B-機(jī)構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計(jì)；F-識(shí)別客戶；G-重新識(shí)別客戶；H-涉及可疑交易識(shí)別；I-可疑交易報(bào)告；J-打擊洗錢活動(dòng)。2、數(shù)據(jù)來源。主要用于區(qū)分?jǐn)?shù)據(jù)來源于“F-本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)”，還是“Z－全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)”。3、年度。以“YYYY”格式填報(bào)，反映業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的年度。4、金融機(jī)構(gòu)類別代碼。反洗錢監(jiān)測(cè)中心為各金融機(jī)構(gòu)總行編制的15位報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼。5、填報(bào)單位機(jī)構(gòu)代碼。是指由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行在“新增金融機(jī)構(gòu)信息”中錄入的機(jī)構(gòu)代碼，一般是報(bào)告機(jī)構(gòu)的組織機(jī)構(gòu)代碼，或者是由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行自行編制的代碼。聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)可從系統(tǒng)的“修改金融機(jī)構(gòu)資料”界面中看到該“機(jī)構(gòu)代碼”。未聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)代碼，由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行告知。6、零報(bào)告標(biāo)志。如未發(fā)生報(bào)表所述事項(xiàng)，則選擇“是”，除填寫完整報(bào)文頭的其他信息外，無需填寫報(bào)文體的任何內(nèi)容，包括“無”，但該報(bào)表仍需導(dǎo)入交互平臺(tái)中7、季度。指業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。8、填報(bào)日期。只能是“YYYYMMDD”,且只能是8位數(shù)。9、填報(bào)單位名稱、制表人、聯(lián)系電話，按照常規(guī)格式填寫即可。（三）在填寫《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況》表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫開展審計(jì)的相關(guān)情況外，還需對(duì)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的主要問題進(jìn)行標(biāo)注。（四）在填寫《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》，“發(fā)現(xiàn)問題”的“合計(jì)”項(xiàng)和“對(duì)私客戶”的“總數(shù)”項(xiàng)（“居民”9和“非居民”之和）由系統(tǒng)自動(dòng)生成，金融機(jī)構(gòu)無需填寫。系統(tǒng)增加了相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗(yàn)功能，對(duì)于不符合校驗(yàn)規(guī)則的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行提示。（五）在填寫《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送的可疑交易報(bào)告情況，還需要填寫向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告情況。（六）在填寫《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況》報(bào)表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況外，還需填寫協(xié)助人民銀行開展行政調(diào)查、執(zhí)行臨時(shí)凍結(jié)措施和報(bào)告涉嫌犯罪的情況。（七）報(bào)表內(nèi)單元格的內(nèi)容有可能被其他報(bào)表引用，其物理地址不能改變，因此，請(qǐng)不要在報(bào)表的報(bào)文頭、報(bào)文體的中間做插入、刪除、合并行、列、單元格的行為，但單元格的大小可以改變。四、指標(biāo)解釋（一）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫截至報(bào)告期仍在執(zhí)行的由上級(jí)單位或自行制定的內(nèi)控制度文件。在報(bào)送統(tǒng)計(jì)表時(shí)，應(yīng)同時(shí)向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)備具體的規(guī)章制度，如制度在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)告更新情況。（二）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫本單位反洗錢崗位設(shè)臵以及專兼職人12員配備情況。如在年度內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告更新情況?！胺聪村X人員”項(xiàng)要求分別填寫填報(bào)單位專、兼職人員人數(shù)。（三）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫由機(jī)構(gòu)本身舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)。（四）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫上級(jí)內(nèi)部審計(jì)（稽核）部門或本業(yè)務(wù)條線部門，以及填報(bào)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)（稽核）部門（與填報(bào)機(jī)構(gòu)反洗錢部門相互獨(dú)立）開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)，不包括填報(bào)機(jī)構(gòu)反洗錢部門開展的自查工作。審計(jì)期限跨年度的，填報(bào)年度為審計(jì)工作開展年度。（四）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》1、此表填報(bào)的主要依據(jù)為《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識(shí)別辦法》）。2、報(bào)表中的勾稽關(guān)系（1）識(shí)別客戶表中勾稽關(guān)系合計(jì)數(shù)=對(duì)公客戶總數(shù)+對(duì)私客戶總數(shù)對(duì)私客戶總數(shù)=居民+非居民的合計(jì)數(shù)（2）重新識(shí)別客戶表中勾稽關(guān)系合計(jì)=變更重要信息數(shù)+行為異常數(shù)+犯罪嫌疑人數(shù)+涉及可疑交易數(shù)+其他情形數(shù)查實(shí)合計(jì)數(shù)=各項(xiàng)查實(shí)合計(jì)數(shù)3、識(shí)別客戶表（1）與“總數(shù)”相對(duì)應(yīng)的分別為新客戶（總數(shù)）、一次性交易(總數(shù))、跨境匯兌(總數(shù))、其他情形（總數(shù)）。“總數(shù)”應(yīng)大于“通過代理行識(shí)別數(shù)”、“通過第三方識(shí)別數(shù)”、“與離岸中心有關(guān)的”的各項(xiàng)值，總數(shù)與“受益人數(shù)”無勾稽關(guān)系。（2）“新客戶”指新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶。“新客戶”統(tǒng)計(jì)原則上以與金融機(jī)構(gòu)新建立業(yè)務(wù)的自然人、法人、其他組織和個(gè)體工商戶為單位進(jìn)行統(tǒng)計(jì)后填報(bào)（銀辦函?2007?562號(hào)）。保險(xiǎn)公司所填的“新客戶”是指與金融機(jī)構(gòu)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系且保費(fèi)為規(guī)定金額以上的客戶。（3）“一次性交易”指《身份識(shí)別辦法》第7條所規(guī)定的“為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付14等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的”的業(yè)務(wù)。此項(xiàng)目只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。（4）“跨境匯兌”指指匯款人或收款人一方在境外的匯款業(yè)務(wù)（銀辦函?2007?562號(hào)），不包含信用證、托收等方式（局函?2007?674號(hào)）。此項(xiàng)目只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。（5）“通過代理行識(shí)別數(shù)”是指《身份識(shí)別辦法》第六條中規(guī)定的由境外代理行代為識(shí)別的客戶數(shù)。此項(xiàng)只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。（6）“通過第三方識(shí)別數(shù)”指《身份識(shí)別辦法》第二十五條規(guī)定的通過金融機(jī)構(gòu)以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人識(shí)別的客戶數(shù)。保險(xiǎn)或基金公司通過銀行銷售保險(xiǎn)或基金，由銀行來識(shí)別客戶，不計(jì)入“通過第三方識(shí)別數(shù)”。保險(xiǎn)公司通過自己聘用人員識(shí)別的客戶數(shù)，不計(jì)入“通過第三方識(shí)別”的客戶數(shù)；保險(xiǎn)公司通過非本公司聘用的且不在金融機(jī)構(gòu)任職的人員識(shí)別的客戶數(shù)，計(jì)入“通過第三方識(shí)別”的客戶數(shù)（局函?2007?674號(hào)）。（7）“離岸中心”指境外避稅型離岸金融中心。避稅型離岸金融的特點(diǎn)是：大量離岸公司出于避稅、規(guī)避管制等方面的需要，在離岸金融中心注冊(cè)，但并不在注冊(cè)地開展實(shí)際經(jīng)營活動(dòng)，注冊(cè)地監(jiān)管當(dāng)局對(duì)在當(dāng)?shù)刈?cè)的離岸公司不實(shí)施或者很少實(shí)施監(jiān)管。當(dāng)前離岸金融中心主要有：英屬維爾京群島、巴拿馬、開曼群島、百慕大等。15（8）“受益人”包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）（銀發(fā)[2008]391號(hào)）。保險(xiǎn)公司和信托公司分別填寫法定繼承人以外的指定受益人和信托合同受益人的相關(guān)情況；其他金融機(jī)構(gòu)填寫實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人的相關(guān)情況（銀辦函?2007?562號(hào)）。賬戶所有人不是此處所指的“受益人”，但控制戶主開立、使用賬戶行為的自然人和戶主以外最終享有賬戶利益的人為此處所指的“受益人”，不能籠統(tǒng)界定取款人是否為此處所指的“受益人”。（9）“犯罪嫌疑人”主要指客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的人。（10）“居民”是《國際收支手冊(cè)》中所指在中國居住1年以上，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及使領(lǐng)館工作人員及家屬除外。中國短期出國人員（在境外居留時(shí)間不滿1年）、在境外留學(xué)人員、就醫(yī)人員及中國駐外使領(lǐng)館工作人員及其家屬。在外國各級(jí)政府及國際組織駐中國的機(jī)構(gòu)中工作的中國員工。（11）非居民：因公或因私到中國旅行（不超過一年）的外國旅游者；因公或因私到外國旅行（超過一年）的中國旅游者；16因工作的季節(jié)需要到中國工作后又回到國外的外國公民；在中國連續(xù)工作不超過一年的外籍員工；在外國連續(xù)工作一年以上的中國員工；在外國各級(jí)政府及國際組織駐外的大使館、領(lǐng)事館等機(jī)構(gòu)工作的外籍人員；在中國各級(jí)政府駐外的機(jī)構(gòu)中工作的外國員工；在中國留學(xué)（包括超過一年）的外國學(xué)生；在中國治?。òǔ^一年）的外國病人。4、重新識(shí)別表（1）“變更重要信息”指《身份識(shí)別辦法》第三十三條包含的客戶身份基本信息。（2）“行為異?！敝附鹑跈C(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的行為與本人的身份、經(jīng)濟(jì)和經(jīng)營狀況、交易習(xí)慣、類似市場(chǎng)主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違法犯罪活動(dòng)的行為（銀辦函?2007?562號(hào)）。（3）“涉及可疑交易”指客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。（4）“其他情形”包括但不限于下列情景：獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲17得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。（5）“其中查實(shí)的”是指金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過重新識(shí)別后確認(rèn)與查證的問題一致的。例如：客戶變更注冊(cè)資本，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過重新識(shí)別后確認(rèn)其屬實(shí)的。（6）“留存證件失效”是指截至報(bào)告期末，留存證件失效的存量數(shù)，“已更新數(shù)”是指報(bào)告期內(nèi)更新失效證件的數(shù)量?！傲舸孀C件失效”數(shù)應(yīng)大于或等于“已更新數(shù)”。5、涉及可疑交易識(shí)別情況（1）該表所填報(bào)的內(nèi)容為金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑交易。包括初次識(shí)別和持續(xù)識(shí)別兩類。（2）客戶身份可疑數(shù)包括但不限于下列情況：客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（3）若客戶可疑的情況同時(shí)滿足“身份可疑”和“交易行為”的情況，“客戶身份可疑數(shù)”和“客戶交易行為可疑數(shù)”可同時(shí)填寫。（五）《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》“向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的可疑交易報(bào)告”是指金融機(jī)構(gòu)一般通過人工報(bào)送方式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的重點(diǎn)可疑報(bào)告?！爱?dāng)期可疑交易報(bào)告”是指金融機(jī)構(gòu)通過系統(tǒng)向反洗錢監(jiān)測(cè)18分析中心報(bào)告的，且通過二次校驗(yàn)的一般可疑交易報(bào)告的份數(shù)（非筆數(shù)）?？梢山灰讏?bào)告的金額單位均為“萬/萬美元”。（六）《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》“其他機(jī)關(guān)”不含人民銀行和公安機(jī)關(guān)。如果金融機(jī)構(gòu)不能確定其協(xié)助配合有關(guān)部門開展的工作是否涉及反洗錢，可不將有關(guān)情況填入“金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)或其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)”一欄?！皡f(xié)助內(nèi)容”中不要出現(xiàn)具體的人名、身份證件號(hào)碼或賬戶號(hào)碼。名字可采用如“趙XX”，身份證號(hào)碼采用“510102xxxxxxxx5511”的形式對(duì)部分信息進(jìn)行保密的方式錄入?！皥?zhí)行臨時(shí)凍結(jié)措施情況”是指《反洗錢法》第二十六條中提及的人民銀行要求采取的臨時(shí)凍結(jié)措施?！跋蛉嗣胥y行報(bào)告涉嫌犯罪情況”是指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號(hào)）第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易份數(shù)和金額。五、其他說明（一）聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)可以利用交互平臺(tái)的“報(bào)表維護(hù)”功能，按照“報(bào)表種類”、“年度”、“季度”、“來源方式”、“零報(bào)表”和“狀態(tài)”等要素查詢報(bào)表報(bào)送情況。（二）聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)每次登陸交互平臺(tái)時(shí)，應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示，盡快提交報(bào)表或修改經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審核未通過的報(bào)表。（三）報(bào)送時(shí)間要求：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整20的，應(yīng)在接到人民銀行補(bǔ)正要求后的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。如遇異常情況，以人民銀行通知為準(zhǔn)。二○一○年九月二十日21第二篇：反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表填報(bào)工作規(guī)范（二）報(bào)文頭的填報(bào)1、數(shù)據(jù)類別。是指該報(bào)文反映的反洗錢信息的類別，根據(jù)報(bào)表填報(bào)內(nèi)容的不同分別以10個(gè)大寫英文字母代替，具體為：A-內(nèi)控制度；B-機(jī)構(gòu)與崗位；C-宣傳；D-培訓(xùn)；E-內(nèi)部審計(jì)；F-識(shí)別客戶；G-重新識(shí)別客戶；H-涉及可疑交易識(shí)別；I-可疑交易報(bào)告；J-打擊洗錢活動(dòng)。2、數(shù)據(jù)來源。主要用于區(qū)分?jǐn)?shù)據(jù)來源于“F-本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)”，還是“Z－全系統(tǒng)合計(jì)數(shù)”。3、。以“YYYY”格式填報(bào)，反映業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的。4、金融機(jī)構(gòu)類別代碼。反洗錢監(jiān)測(cè)中心為各金融機(jī)構(gòu)總行編制的15位報(bào)告機(jī)構(gòu)編碼。5、填報(bào)單位機(jī)構(gòu)代碼。是指由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行在“新增金融機(jī)構(gòu)信息”中錄入的機(jī)構(gòu)代碼，一般是報(bào)告機(jī)構(gòu)的組織機(jī)構(gòu)代碼，或者是由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行自行編制的代碼。聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)可從系統(tǒng)的“修改金融機(jī)構(gòu)資料”界面中看到該“機(jī)構(gòu)代碼”。未聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)的機(jī)構(gòu)代碼，由當(dāng)?shù)厝嗣胥y行告知。6、零報(bào)告標(biāo)志。如未發(fā)生報(bào)表所述事項(xiàng)，則選擇“是”，除填寫完整報(bào)文頭的其他信息外，無需填寫報(bào)文體的任何內(nèi)容，包括“無”，但該報(bào)表仍需導(dǎo)入交互平臺(tái)中7、季度。指業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)所屬的季度，一季度填1，二季度填2，三季度填3，四季度填4。8、填報(bào)日期。只能是“YYYYMMDD”,且只能是8位數(shù)。9、填報(bào)單位名稱、制表人、聯(lián)系電話，按照常規(guī)格式填寫即可。（三）在填寫《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況》表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫開展審計(jì)的相關(guān)情況外，還需對(duì)內(nèi)部審計(jì)發(fā)現(xiàn)的主要問題進(jìn)行標(biāo)注。（四）在填寫《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》，“發(fā)現(xiàn)問題”的“合計(jì)”項(xiàng)和“對(duì)私客戶”的“總數(shù)”項(xiàng)（“居民”和“非居民”之和）由系統(tǒng)自動(dòng)生成，金融機(jī)構(gòu)無需填寫。系統(tǒng)增加了相關(guān)數(shù)據(jù)的校驗(yàn)功能，對(duì)于不符合校驗(yàn)規(guī)則的數(shù)據(jù)，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行提示。（五）在填寫《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)送的可疑交易報(bào)告情況，還需要填寫向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的重點(diǎn)可疑交易報(bào)告情況。（六）在填寫《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢4活動(dòng)情況》報(bào)表時(shí)，金融機(jī)構(gòu)除填寫協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)的情況外，還需填寫協(xié)助人民銀行開展行政調(diào)查、執(zhí)行臨時(shí)凍結(jié)措施和報(bào)告涉嫌犯罪的情況。（七）報(bào)表內(nèi)單元格的內(nèi)容有可能被其他報(bào)表引用，其物理地址不能改變，因此，請(qǐng)不要在報(bào)表的報(bào)文頭、報(bào)文體的中間做插入、刪除、合并行、列、單元格的行為，但單元格的大小可以改變。四、指標(biāo)解釋（一）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)情況統(tǒng)計(jì)表》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫截至報(bào)告期仍在執(zhí)行的由上級(jí)單位或自行制定的內(nèi)控制度文件。在報(bào)送統(tǒng)計(jì)表時(shí)，應(yīng)同時(shí)向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)備具體的規(guī)章制度，如制度在內(nèi)發(fā)5生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)報(bào)告更新情況。（二）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)立情況統(tǒng)計(jì)表》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫本單位反洗錢崗位設(shè)臵以及專兼職人員配備情況。如在內(nèi)發(fā)生變化的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于變化后的10個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告更新情況。“反洗錢人員”項(xiàng)要求分別填寫填報(bào)單位專、兼職人員人數(shù)。（三）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢培訓(xùn)活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫由機(jī)構(gòu)本身舉辦的內(nèi)部人員培訓(xùn)。（四）《金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作內(nèi)部審計(jì)情況統(tǒng)計(jì)表》金融機(jī)構(gòu)應(yīng)如實(shí)填寫上級(jí)內(nèi)部審計(jì)（稽核）部門或本業(yè)務(wù)條線部門，以及填報(bào)機(jī)構(gòu)內(nèi)部審計(jì)（稽核）部門（與填報(bào)機(jī)構(gòu)反洗錢部門相互獨(dú)立）開展的反洗錢審計(jì)活動(dòng)，不包括填報(bào)機(jī)構(gòu)反洗錢部門開展的自查工作。審計(jì)期限跨的，填報(bào)為審計(jì)工作開展。（四）《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別情況統(tǒng)計(jì)表》1、此表填報(bào)的主要依據(jù)為《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》（以下簡稱《身份識(shí)別辦法》）。2、報(bào)表中的勾稽關(guān)系（1）識(shí)別客戶表中勾稽關(guān)系合計(jì)數(shù)=對(duì)公客戶總數(shù)+對(duì)私客戶總數(shù)對(duì)私客戶總數(shù)=居民+非居民的合計(jì)數(shù)6（2）重新識(shí)別客戶表中勾稽關(guān)系合計(jì)=變更重要信息數(shù)+行為異常數(shù)+犯罪嫌疑人數(shù)+涉及可疑交易數(shù)+其他情形數(shù)查實(shí)合計(jì)數(shù)=各項(xiàng)查實(shí)合計(jì)數(shù)3、識(shí)別客戶表（1）與“總數(shù)”相對(duì)應(yīng)的分別為新客戶（總數(shù)）、一次性交易(總數(shù))、跨境匯兌(總數(shù))、其他情形（總數(shù)）?！翱倲?shù)”應(yīng)大于“通過代理行識(shí)別數(shù)”、“通過第三方識(shí)別數(shù)”、“與離岸中心有關(guān)的”的各項(xiàng)值，總數(shù)與“受益人數(shù)”無勾稽關(guān)系。（2）“新客戶”指新建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶。“新客戶”統(tǒng)計(jì)原則上以與金融機(jī)構(gòu)新建立業(yè)務(wù)的自然人、法人、其他組織和個(gè)體工商戶為單位進(jìn)行統(tǒng)計(jì)后填報(bào)（銀辦函?2007?562號(hào)）。7保險(xiǎn)公司所填的“新客戶”是指與金融機(jī)構(gòu)新建立業(yè)務(wù)關(guān)系且保費(fèi)為規(guī)定金額以上的客戶。（3）“一次性交易”指《身份識(shí)別辦法》第7條所規(guī)定的“為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的”的業(yè)務(wù)。此項(xiàng)目只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。（4）“跨境匯兌”指指匯款人或收款人一方在境外的匯款業(yè)務(wù)（銀辦函?2007?562號(hào)），不包含信用證、托收等方式（局函?2007?674號(hào)）。此項(xiàng)目只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。（5）“通過代理行識(shí)別數(shù)”是指《身份識(shí)別辦法》第六條中規(guī)定的由境外代理行代為識(shí)別的客戶數(shù)。此項(xiàng)只由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)填寫。（6）“通過第三方識(shí)別數(shù)”指《身份識(shí)別辦法》第二十五條規(guī)定的通過金融機(jī)構(gòu)以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人識(shí)別的客戶數(shù)。保險(xiǎn)或基金公司通過銀行銷售保險(xiǎn)或基金，由銀行來識(shí)別客戶，不計(jì)入“通過第三方識(shí)別數(shù)”。保險(xiǎn)公司通過自己聘用人員識(shí)別的客戶數(shù)，不計(jì)入“通過第三方識(shí)別”的客戶數(shù)；保險(xiǎn)公司通過非本公司聘用的且不在金融機(jī)構(gòu)任職的人員識(shí)別的客戶數(shù)，計(jì)入“通過第三方識(shí)別”的客戶數(shù)（局函?2007?674號(hào)）。（7）“離岸中心”指境外避稅型離岸金融中心。避稅型離岸金融的特點(diǎn)是：大量離岸公司出于避稅、規(guī)避管制等方面的需要，8在離岸金融中心注冊(cè)，但并不在注冊(cè)地開展實(shí)際經(jīng)營活動(dòng)，注冊(cè)地監(jiān)管當(dāng)局對(duì)在當(dāng)?shù)刈?cè)的離岸公司不實(shí)施或者很少實(shí)施監(jiān)管。當(dāng)前離岸金融中心主要有：英屬維爾京群島、巴拿馬、開曼群島、百慕大等。（8）“受益人”包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）（銀發(fā)[2008]391號(hào)）。保險(xiǎn)公司和信托公司分別填寫法定繼承人以外的指定受益人和信托合同受益人的相關(guān)情況；其他金融機(jī)構(gòu)填寫實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人的相關(guān)情況（銀辦函?2007?562號(hào)）。賬戶所有人不是此處所指的“受益人”，但控制戶主開立、使用賬戶行為的自然人和戶主以外最終享有賬戶利益的人為此處所指的“受益人”，不能籠統(tǒng)界定取款人是否為此處所指的“受益人”。（9）“犯罪嫌疑人”主要指客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的人。（10）“居民”是《國際收支手冊(cè)》中所指在中國居住1年以上，外國留學(xué)生、就醫(yī)人員及使領(lǐng)館工作人員及家屬除外。中國短期出國人員（在境外居留時(shí)間不滿1年）、在境外留學(xué)人員、9就醫(yī)人員及中國駐外使領(lǐng)館工作人員及其家屬。在外國各級(jí)政府及國際組織駐中國的機(jī)構(gòu)中工作的中國員工。（11）非居民：因公或因私到中國旅行（不超過一年）的外國旅游者；因公或因私到外國旅行（超過一年）的中國旅游者；因工作的季節(jié)需要到中國工作后又回到國外的外國公民；在中國連續(xù)工作不超過一年的外籍員工；在外國連續(xù)工作一年以上的中國員工；在外國各級(jí)政府及國際組織駐外的大使館、領(lǐng)事館等機(jī)構(gòu)工作的外籍人員；在中國各級(jí)政府駐外的機(jī)構(gòu)中工作的外國員工；在中國留學(xué)（包括超過一年）的外國學(xué)生；在中國治?。òǔ^一年）的外國病人。4、重新識(shí)別表（1）“變更重要信息”指《身份識(shí)別辦法》第三十三條包含的客戶身份基本信息。（2）“行為異?！敝附鹑跈C(jī)構(gòu)在辦理業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)客戶的行為與本人的身份、經(jīng)濟(jì)和經(jīng)營狀況、交易習(xí)慣、類似市場(chǎng)主體的慣常行為模式等情況不符，且可能涉及洗錢、恐怖融資或其他違10法犯罪活動(dòng)的行為（銀辦函?2007?562號(hào)）。（3）“涉及可疑交易”指客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的。（4）“其他情形”包括但不限于下列情景：獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或者相互矛盾的；先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性、完整性存在疑點(diǎn)的；認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。（5）“其中查實(shí)的”是指金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過重新識(shí)別后確認(rèn)與查證的問題一致的。例如：客戶變更注冊(cè)資本，金融機(jī)構(gòu)經(jīng)過重新識(shí)別后確認(rèn)其屬實(shí)的。（6）“留存證件失效”是指截至報(bào)告期末，留存證件失效的存量數(shù)，“已更新數(shù)”是指報(bào)告期內(nèi)更新失效證件的數(shù)量?！傲舸孀C件失效”數(shù)應(yīng)大于或等于“已更新數(shù)”。5、涉及可疑交易識(shí)別情況（1）該表所填報(bào)的內(nèi)容為金融機(jī)構(gòu)在履行客戶身份識(shí)別義務(wù)時(shí)發(fā)現(xiàn)的可疑交易。包括初次識(shí)別和持續(xù)識(shí)別兩類。（2）客戶身份可疑數(shù)包括但不限于下列情況：客戶姓名或者名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或者關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或者名稱相同的。（3）若客戶可疑的情況同時(shí)滿足“身份可疑”和“交易行為”的情況，“客戶身份可疑數(shù)”和“客戶交易行為可疑數(shù)”可同時(shí)填寫。（五）《金融機(jī)構(gòu)可疑交易報(bào)告情況統(tǒng)計(jì)表》“向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的可疑交易報(bào)告”是指金融機(jī)構(gòu)一般通過人工報(bào)送方式向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行報(bào)送的重點(diǎn)可疑報(bào)告?！爱?dāng)期可疑交易報(bào)告”是指金融機(jī)構(gòu)通過系統(tǒng)向反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告的，且通過二次校驗(yàn)的一般可疑交易報(bào)告的份數(shù)（非筆數(shù)）?？梢山灰讏?bào)告的金額單位均為“萬/萬美元”。（六）《金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)、其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)情況統(tǒng)計(jì)表》“其他機(jī)關(guān)”不含人民銀行和公安機(jī)關(guān)。如果金融機(jī)構(gòu)不能確定其協(xié)助配合有關(guān)部門開展的工作是否涉及反洗錢，可不將有關(guān)情況填入“金融機(jī)構(gòu)協(xié)助公安機(jī)關(guān)或其他機(jī)關(guān)打擊洗錢活動(dòng)”一欄?！皡f(xié)助內(nèi)容”中不要出現(xiàn)具體的人名、身份證件號(hào)碼或賬戶號(hào)碼。名字可采用如“趙XX”，身份證號(hào)碼采用“510102xxxxxxxx5511”的形式對(duì)部分信息進(jìn)行保密的方式錄入?！皥?zhí)行臨時(shí)凍結(jié)措施情況”是指《反洗錢法》第二十六條中提及的人民銀行要求采取的臨時(shí)凍結(jié)措施?！跋蛉嗣胥y行報(bào)告涉嫌犯罪情況”是指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》（中國人民銀行令[2006]第1號(hào)）第十三條規(guī)定的金融機(jī)構(gòu)同時(shí)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告的可疑交易份數(shù)和金額。五、其他說明（一）聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)可以利用交互平臺(tái)的“報(bào)表維護(hù)”功能，按照“報(bào)表種類”、“”、“季度”、“來源方式”、“零報(bào)表”和“狀態(tài)”等要素查詢報(bào)表報(bào)送情況。（二）聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)每次登陸交互平臺(tái)時(shí)，應(yīng)根據(jù)系統(tǒng)提示，盡快提交報(bào)表或修改經(jīng)當(dāng)?shù)厝嗣胥y行審核未通過的報(bào)表。（三）報(bào)送時(shí)間要求：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)于每年或者每季度結(jié)束后的5個(gè)工作日內(nèi)向中國人民銀行或者中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息不準(zhǔn)確或不完整的，應(yīng)在接到人民銀行補(bǔ)正要求后的5個(gè)工作日內(nèi)補(bǔ)充更正。如遇異常情況，以人民銀行通知為準(zhǔn)。二○一○年九月二十日第三篇：金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)辦法附件1：廈門市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)辦法（修訂版）第一章總則第一條為提高反洗錢工作的有效性，督促轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)認(rèn)真履行反洗錢義務(wù)，進(jìn)一步提升轄內(nèi)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作水平，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》和《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管辦法（試行）》等法律法規(guī)，特制定本辦法。第二條金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)是中國人民銀行廈門市中心支行（以下簡稱“我中心支行”）依據(jù)設(shè)定的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管分析指標(biāo)，對(duì)日常監(jiān)管所掌握的信息和金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的信息進(jìn)行分析，從而評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)反洗錢體系運(yùn)作情況的一種非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管手段和程序。第三條本辦法適用于在廈門轄內(nèi)依法設(shè)立的下列金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)：（一）商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作聯(lián)社、郵政儲(chǔ)蓄銀行、政策性銀行；（二）證券公司、期貨經(jīng)紀(jì)公司、基金管理公司；（三）保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司；（四）信托投資公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。（五）中國人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。第四條反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)遵循以下基本原則：（一）公正性原則?？荚u(píng)應(yīng)以事實(shí)為根據(jù)，以相關(guān)法律法規(guī)規(guī)章為準(zhǔn)繩，采取統(tǒng)一的程序、標(biāo)準(zhǔn)和方法，做到客觀公正，實(shí)事求是。（二）全面性原則?？荚u(píng)范圍應(yīng)涵蓋金融機(jī)構(gòu)評(píng)估期內(nèi)涉及反洗錢工作的相關(guān)業(yè)務(wù)。（三）實(shí)效性原則?？荚u(píng)工作注重對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)際貫徹落實(shí)相關(guān)反洗錢法律法規(guī)的效果進(jìn)行評(píng)估。第二章考評(píng)指標(biāo)、內(nèi)容與等級(jí)評(píng)定第五條反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)指標(biāo)和內(nèi)容：（一）反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)。主要內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)是否設(shè)立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，內(nèi)設(shè)或者指定反洗錢負(fù)責(zé)部門，明確反洗錢工作部門，指定本部門反洗錢崗位人員，并制定相關(guān)工作制度、操作規(guī)程及崗位職責(zé)指導(dǎo)反洗錢工作的開展。（二）反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)。主要內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)是否建立健全客戶身份識(shí)別、客戶身份資料和交易記錄保存制度以及大額交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢內(nèi)控制度，并及時(shí)進(jìn)行修訂和完善。（三）反洗錢稽核（審計(jì)）檢查。主要內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)是否適時(shí)對(duì)反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，內(nèi)是否對(duì)上一反洗錢工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，并將審計(jì)報(bào)告中與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容和相關(guān)的整改情況及時(shí)報(bào)告我中心支行。（四）配合監(jiān)管。主要內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)是否能夠配合我中心支行反洗錢日常監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查和非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管，積極配合、協(xié)助我中心支行開展反洗錢調(diào)查，按照要求及時(shí)報(bào)送反洗錢工作材料，參加統(tǒng)一組織的反洗錢活動(dòng)，對(duì)反洗錢監(jiān)管意見認(rèn)真執(zhí)行并及時(shí)反饋，準(zhǔn)確客觀地進(jìn)行反洗錢自評(píng)估。（五）其他相關(guān)信息。主要內(nèi)容包括我中心支行通過電話詢問、書面詢問、走訪金融機(jī)構(gòu)、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話等形式了解和掌握金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況，以及我中心支行了解掌握的其他部門、單位或社會(huì)公眾對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作提出的負(fù)面意見或不良反映。（六）定性評(píng)估項(xiàng)目（反洗錢內(nèi)控制度執(zhí)行）。主要內(nèi)容包括以下幾個(gè)方面：1.客戶身份識(shí)別方面，金融機(jī)構(gòu)是否對(duì)客戶或賬戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分，在辦理業(yè)務(wù)過程中是否按規(guī)定對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別或重新識(shí)別。2.客戶身份資料和交易記錄保存方面，金融機(jī)構(gòu)是否按照規(guī)定對(duì)客戶身份資料和交易記錄進(jìn)行保存。3.大額交易和可疑交易報(bào)告方面，金融機(jī)構(gòu)是否按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》要求向人民銀行報(bào)送大額交易和可疑交易報(bào)告，是否將涉嫌洗錢犯罪的可疑交易線索及時(shí)向我中心支行和公安機(jī)關(guān)報(bào)告。4.反洗錢宣傳與培訓(xùn)方面，金融機(jī)構(gòu)是否對(duì)員工進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，是否對(duì)客戶開展反洗錢宣傳。5.保密義務(wù)履行方面，金融機(jī)構(gòu)是否嚴(yán)格按照反洗錢工作保密制度要求，采取有效的保密措施，確保不發(fā)生失泄密事故。（七）加分項(xiàng)。主要內(nèi)容包括金融機(jī)構(gòu)是否為洗錢案件的破獲提供有價(jià)值線索，以及是否及時(shí)向我中心支行提供反洗錢工作信息并被采用等。第六條反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)實(shí)行百分累計(jì)負(fù)分制，采取定量評(píng)估與定性評(píng)估相結(jié)合的方式評(píng)定。除本辦法第五條第七款所列加分項(xiàng)外，其他各項(xiàng)考評(píng)指標(biāo)均采取扣分制，即發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)存在不符合評(píng)估標(biāo)準(zhǔn)的情況，就扣減相應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)的分值。具體考評(píng)內(nèi)容及評(píng)分標(biāo)準(zhǔn)見《廈門市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)表》（附件2）。第七條根據(jù)評(píng)分結(jié)果確定金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)等級(jí)，考評(píng)等級(jí)分為優(yōu)秀、良好、合格和不合格。優(yōu)秀：考評(píng)分值90分以上（含90分）；良好：考評(píng)分值80-89分（含80分）；合格：考評(píng)分值60-79分（含60分）；不合格：考評(píng)分值60分以下（不含60分）。第八條發(fā)生下列情況之一的，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)等級(jí)直接確定為不合格：（一）未能切實(shí)履行反洗錢相關(guān)義務(wù)而導(dǎo)致洗錢案件發(fā)生；（二）違反保密規(guī)定，泄露反洗錢相關(guān)工作信息；（三）故意隱瞞事實(shí)，提供虛假材料；（四）其他重大違規(guī)行為。第三章考評(píng)組織與實(shí)施第九條我中心支行成立反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)小組，組長由分管行領(lǐng)導(dǎo)擔(dān)任。第十條考評(píng)工作以非現(xiàn)場(chǎng)評(píng)估為主，對(duì)所收集的非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息進(jìn)行分析時(shí)，發(fā)現(xiàn)有疑問或需要進(jìn)一步確認(rèn)的，可采取電話詢問、書面詢問、走訪金融機(jī)構(gòu)、約見金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員談話等方式進(jìn)行。第十一條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)本單位反洗錢工作開展情況每年填寫一次《廈門市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)表》進(jìn)行反洗錢工作自評(píng)估，同時(shí)就定性評(píng)估項(xiàng)目每年開展一次自查，并于結(jié)束后的10個(gè)工作日內(nèi)將《廈門市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)表》（附件2）和《反洗錢定性評(píng)估項(xiàng)目自查報(bào)告》（附件3）上報(bào)我中心支行。第十二條考評(píng)小組將根據(jù)金融機(jī)構(gòu)實(shí)際工作、現(xiàn)場(chǎng)檢查、詢問、實(shí)地走訪及高管約談等有關(guān)情況，結(jié)合金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的《廈門市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)表》（附件2）、《反洗錢定性評(píng)估項(xiàng)目自查報(bào)告》（附件3）等反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管信息文件資料，每年、分行業(yè)進(jìn)行一期考評(píng)。每期考評(píng)將結(jié)合上一期和本期兩期的考評(píng)成績（權(quán)重分別為20%和80%）得出本期的最終成績，并評(píng)定相應(yīng)等級(jí)。第十二條我中心支行于結(jié)束后對(duì)金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作情況進(jìn)行考評(píng)，并將等級(jí)評(píng)定結(jié)果在轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)中通報(bào)，必要時(shí)可抄報(bào)各相關(guān)上級(jí)金融機(jī)構(gòu)，并在反洗錢工作總結(jié)中反映考評(píng)情況。第十三條我中心支行將按照《中國人民銀行反洗錢監(jiān)督檢查及案件協(xié)查檔案管理辦法（試行）》（銀辦發(fā)〔2006〕160號(hào)）的要求，對(duì)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)所涉及的有關(guān)文件資料、電子文檔、評(píng)分結(jié)果以及跟蹤核實(shí)的相關(guān)資料作為監(jiān)管檔案，按照不同金融機(jī)構(gòu)分別進(jìn)行歸檔管理。第十四條根據(jù)反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)結(jié)果，可對(duì)金融機(jī)構(gòu)單獨(dú)或同時(shí)采取如下監(jiān)管措施：（一）對(duì)反洗錢工作存在主要問題的金融機(jī)構(gòu)及時(shí)發(fā)出《反洗錢非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管意見書》，對(duì)存在的主要問題進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示，要求其采取相應(yīng)的防范措施。（二）對(duì)反洗錢工作存在問題比較嚴(yán)重的金融機(jī)構(gòu)，約見其反洗錢部門負(fù)責(zé)人或單位負(fù)責(zé)人談話，要求其限期整改，并提交整改報(bào)告。（三）對(duì)要求限期整改的金融機(jī)構(gòu)，我中心支行可適時(shí)對(duì)其整改情況進(jìn)行跟蹤監(jiān)督。（四）根據(jù)考評(píng)結(jié)果，向轄區(qū)金融機(jī)構(gòu)通報(bào)反洗錢工作中普遍存在的問題，進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。（五）對(duì)考評(píng)等級(jí)相對(duì)較高的金融機(jī)構(gòu)，除中國人民銀行總行指定的現(xiàn)場(chǎng)檢查項(xiàng)目，或我中心支行反洗錢工作需要外，原則上可不再將其作為下現(xiàn)場(chǎng)檢查對(duì)象；對(duì)評(píng)估等級(jí)相對(duì)較低的金融機(jī)構(gòu)，可考慮將其作為下現(xiàn)場(chǎng)檢查重點(diǎn)對(duì)象。第十五條在反洗錢工作非現(xiàn)場(chǎng)考評(píng)中，發(fā)現(xiàn)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法律法規(guī)的行為事實(shí)清楚、證據(jù)確鑿并應(yīng)給予行政處罰的，按照《中國人民銀行行政處罰程序規(guī)定》和《中國人民銀行行政復(fù)議辦法》辦理。對(duì)涉嫌違反反洗錢法律法規(guī)且需要進(jìn)一步收集證據(jù)的，我中心支行將及時(shí)組織開展現(xiàn)場(chǎng)檢查。第四章附則第十六條本辦法由中國人民銀行廈門市中心支行負(fù)責(zé)解釋與修訂。第十七條本辦法自印發(fā)之日起實(shí)施。第四篇：銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管報(bào)表（征求意見稿）1目錄第一部分報(bào)表..................................................1I信息科技風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷............................................1Q-R-1信息科技風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷.....................................1II基本情況報(bào)表...................................................8T-B-1信息科技治理基本情況表...................................8T-B-2信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理情況表..................................10T-B-3信息科技內(nèi)外部審計(jì)與評(píng)估基本情況表......................12T-B-4應(yīng)急管理基本情況表......................................14T-B-5信息科技項(xiàng)目基本情況表..................................15T-B-6災(zāi)備基本情況表..........................................16T-B-7外包基本情況表..........................................18T-B-8各類中心基本情況表......................................19T-B-9數(shù)據(jù)中心及災(zāi)備中心機(jī)房基本情況表........................20T-B-10重要信息系統(tǒng)統(tǒng)計(jì)表......................................21T-B-11網(wǎng)絡(luò)基本情況表..........................................23T-B-12電子銀行業(yè)務(wù)品種統(tǒng)計(jì)表..................................24T-B-13電子銀行業(yè)務(wù)量統(tǒng)計(jì)表....................................25第二部分季度報(bào)表.................................................27T-B-14重要信息系統(tǒng)運(yùn)行基本情況報(bào)表............................27T-B-15組織機(jī)構(gòu)、人員重大變動(dòng)表................................30第三部分報(bào)告......................................................31R-R-1信息化建設(shè)與信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告....................31附錄參考定義.....................................................322填報(bào)須知一、本報(bào)表作為銀監(jiān)會(huì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管體系的重要組成部分及信息科技風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估工作的基礎(chǔ)和前提，旨在全面收集和監(jiān)測(cè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息科技風(fēng)險(xiǎn)狀況。二、本報(bào)表主要適用于在中華人民共和國境內(nèi)依法設(shè)立的政策性銀行、國有商業(yè)銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用社、農(nóng)村信用社、外資法人銀行等銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)。三、本報(bào)表是為針對(duì)信息科技風(fēng)險(xiǎn)而設(shè)的專門報(bào)表，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)所填報(bào)數(shù)據(jù)的真實(shí)性負(fù)責(zé)。四、本報(bào)表應(yīng)由風(fēng)險(xiǎn)管理部門組織填報(bào)。五、本報(bào)表分為報(bào)表、季度報(bào)表和報(bào)告。報(bào)表統(tǒng)計(jì)周期為12個(gè)月，即上一年10月1日至本9月30日，報(bào)送截止時(shí)間為每年10月15日；季度報(bào)表報(bào)送時(shí)間為季后10日內(nèi)；報(bào)告報(bào)送時(shí)間為自然年后40日內(nèi)。六、報(bào)表中未特別說明統(tǒng)計(jì)范圍的，皆指全行范圍。七、填報(bào)過程中，對(duì)于需要特別說明的項(xiàng)目或問題，請(qǐng)?jiān)趥渥谥忻枋鼍唧w情況。八、報(bào)送截止后，對(duì)于存在疑問的報(bào)表，監(jiān)管人員可要求機(jī)構(gòu)提供詳實(shí)材料予以核實(shí)或重報(bào)；如有必要，將發(fā)起現(xiàn)場(chǎng)檢查，并以現(xiàn)場(chǎng)檢查結(jié)果為準(zhǔn)。九、本報(bào)表附有術(shù)語參考定義，填報(bào)過程中可供參考。1第一部分報(bào)表I信息科技風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷Q-R-1信息科技風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問卷填報(bào)機(jī)構(gòu)：填報(bào)人：責(zé)任人：填報(bào)日期：年月日編號(hào)項(xiàng)目填報(bào)說明內(nèi)容單位備注1.信息科技風(fēng)險(xiǎn)管理Q0001對(duì)信息科技制度進(jìn)行定期修訂以信息科技制度修訂發(fā)文為準(zhǔn)□是□否N/AQ0002對(duì)信息科技規(guī)劃定期評(píng)估并修改若對(duì)信息科技規(guī)劃定期評(píng)估并修改，請(qǐng)回答是□是□否N/AQ0003制定了關(guān)鍵崗位輪崗計(jì)劃并依照?qǐng)?zhí)行以輪崗計(jì)劃和記錄（接替崗位后工作至少一周）為準(zhǔn)□是□否N/AQ0004規(guī)定在職人員定期參加信息安全及保密培訓(xùn)以相應(yīng)人員參與的培訓(xùn)記錄為準(zhǔn)□是□否N/A2.審計(jì)Q0005依據(jù)制定的審計(jì)計(jì)劃、方案開展信息科技審計(jì)以相應(yīng)批文為準(zhǔn)□是□否N/AQ0006信息科技審計(jì)報(bào)告抄送風(fēng)險(xiǎn)管理部門以提交給風(fēng)險(xiǎn)管理部門的審計(jì)報(bào)告為準(zhǔn)□是□否N/AQ0007與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)簽署保密協(xié)議若所有的外部審計(jì)活動(dòng)均與外部審計(jì)機(jī)構(gòu)簽署保密協(xié)議，請(qǐng)回答是□是□否N/AQ0008信息科技內(nèi)部審計(jì)覆蓋的比例請(qǐng)計(jì)算最近12個(gè)月信息科技內(nèi)部審計(jì)的分支機(jī)構(gòu)數(shù)與分支機(jī)構(gòu)數(shù)的比值%3.重要信息系統(tǒng)Q0009發(fā)生核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)替換或計(jì)劃實(shí)施核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)替換若最近12個(gè)月發(fā)生核心系統(tǒng)的替換或未來12個(gè)月計(jì)劃實(shí)施，請(qǐng)回答是□是□否N/AQ0010有多少家外部機(jī)構(gòu)將系統(tǒng)或設(shè)備交由本機(jī)構(gòu)托管如有其他機(jī)構(gòu)（或銀行）將其系統(tǒng)、設(shè)備或業(yè)務(wù)處理交由本機(jī)構(gòu)管理（托管行為），請(qǐng)統(tǒng)計(jì)這些機(jī)構(gòu)的數(shù)量個(gè)Q0011交由外部機(jī)構(gòu)托管的系統(tǒng)數(shù)請(qǐng)統(tǒng)計(jì)交由外部機(jī)構(gòu)托管的系統(tǒng)數(shù)個(gè)Q0012與本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)據(jù)交換的外聯(lián)系統(tǒng)數(shù)量請(qǐng)統(tǒng)計(jì)所有與本機(jī)構(gòu)發(fā)生數(shù)據(jù)交換的外聯(lián)系統(tǒng)總數(shù)，以運(yùn)行部門的記錄或外部接口文件（EIF）記錄為準(zhǔn)個(gè)2Q0013生產(chǎn)環(huán)境中具有高耦合度的信息系統(tǒng)數(shù)若系統(tǒng)的耦合度高，單一系統(tǒng)出現(xiàn)故障時(shí)會(huì)導(dǎo)致其他多個(gè)系統(tǒng)無法正常運(yùn)行，請(qǐng)分析和統(tǒng)計(jì)能導(dǎo)致此類情況的系統(tǒng)總數(shù)。以系統(tǒng)結(jié)構(gòu)圖或內(nèi)部邏輯接口文件（ILF）為準(zhǔn)個(gè)Q0014仍在使__________用供應(yīng)商已正式宣布停止支持的系統(tǒng)平臺(tái)的重要信息系統(tǒng)數(shù)系統(tǒng)平臺(tái)包括：操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件、服務(wù)器等個(gè)Q0015核心業(yè)務(wù)系統(tǒng)中相互邏輯分離的數(shù)據(jù)庫數(shù)例如，對(duì)公業(yè)務(wù)使用的數(shù)據(jù)庫和對(duì)私業(yè)務(wù)使用的數(shù)據(jù)庫是邏輯分離的，其中一個(gè)數(shù)據(jù)庫失效不會(huì)影響另一個(gè)數(shù)據(jù)庫的正常運(yùn)行，就記作2個(gè)相互邏輯分離的數(shù)據(jù)庫個(gè)Q0016重要信息系統(tǒng)當(dāng)前容量規(guī)劃可滿足業(yè)務(wù)發(fā)展需求的最少年數(shù)以容量規(guī)劃文檔為準(zhǔn)年4.系統(tǒng)開發(fā)與測(cè)試Q0017項(xiàng)目實(shí)施部門定期向信息科技管理委員會(huì)提交重大項(xiàng)目進(jìn)度報(bào)告以提交的進(jìn)度報(bào)告為準(zhǔn)□是□否N/AQ0018在重大項(xiàng)目各階段均進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，并向項(xiàng)目管理組織溝通風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，確定處臵方案以各階段風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告記錄為準(zhǔn)□是□否N/AQ0019業(yè)務(wù)和系統(tǒng)需求等經(jīng)業(yè)務(wù)部門和科技部門共同確認(rèn)以需求、設(shè)計(jì)相關(guān)文檔為準(zhǔn)□是□否N/AQ0020將信息安全要求納入系統(tǒng)設(shè)計(jì)以需求、設(shè)計(jì)相關(guān)文檔為準(zhǔn)。信息安全要求主要包括數(shù)據(jù)安全、身份驗(yàn)證、權(quán)限管理等內(nèi)容□是□否N/AQ0021系統(tǒng)投產(chǎn)前，準(zhǔn)生產(chǎn)驗(yàn)證環(huán)境的軟件與生產(chǎn)環(huán)境相同準(zhǔn)生產(chǎn)驗(yàn)證環(huán)境的軟件包括操作系統(tǒng)、數(shù)據(jù)庫、中間件、應(yīng)用程序。以生產(chǎn)驗(yàn)證環(huán)境和生產(chǎn)環(huán)境的配臵項(xiàng)清單為準(zhǔn)□是□否N/AQ0022總行科技部門現(xiàn)行項(xiàng)目中，有獨(dú)立質(zhì)量保證人員參與的項(xiàng)目總數(shù)請(qǐng)統(tǒng)計(jì)目前分配有質(zhì)量保證人員的項(xiàng)目總數(shù)個(gè)Q0023完成用戶驗(yàn)收測(cè)試的項(xiàng)目數(shù)請(qǐng)統(tǒng)計(jì)最近12個(gè)月完成用戶驗(yàn)收測(cè)試的項(xiàng)目數(shù)個(gè)Q0024用戶驗(yàn)收測(cè)試（UAT）前已完成代碼安全檢查的項(xiàng)目數(shù)請(qǐng)統(tǒng)計(jì)最近12個(gè)月上線的信息系統(tǒng)在UAT前已完成代碼安全檢查工作的項(xiàng)目數(shù)個(gè)5.信息系統(tǒng)變更Q0025建立變更的授權(quán)審批機(jī)制對(duì)信息系統(tǒng)變更進(jìn)行分級(jí)，針對(duì)不同等級(jí)的信息系統(tǒng)變更明確相應(yīng)的審批管理程序。以相關(guān)變更授權(quán)審批制度為準(zhǔn)□是□否N/A3Q0026所有涉及生產(chǎn)環(huán)境的變更，變更前有回退和應(yīng)急方案在系統(tǒng)變更前，變_______更申請(qǐng)部門制訂回退和應(yīng)急方案。以相關(guān)方案文檔為準(zhǔn)□是□否N/AQ0027涉及生產(chǎn)環(huán)境的變更由業(yè)務(wù)部門與科技部門共同審批以審批流程文檔和審批人員清單為準(zhǔn)□是□否N/AQ0028所有涉及生產(chǎn)環(huán)境的變更由獨(dú)立人員進(jìn)